农业银行中间业务系统方案建议书

1、.中间业务平台方案建议书PAGE ：.；PAGE 17中间业务系统方案建议书 xxxx年xx月目 录 TOC o 第一章 中间业务平台的产生和作用 PAGEREF _Toc478615598 h 2中间业务平台的产生 PAGEREF _Toc478615599 h 2第二章 银行中间业务平台建立的必要性和要求 PAGEREF _Toc478615600 h 22.1 银行建立中间业务平台的必要性 PAGEREF _Toc478615601 h 22.2 银行建立中间业务平台的要求 PAGEREF _Toc478615602 h 2第三章 银行中间业务平台总体设计 PAGEREF _Toc478

2、615603 h 23.1 中间业务平台的构造概要 PAGEREF _Toc478615604 h 23.1.1 中间业务平台的根本构造 PAGEREF _Toc478615605 h 23.2 银行中间业务平台设计方案 PAGEREF _Toc478615606 h 23.2.1 银行中间业务平台实现原理 PAGEREF _Toc478615607 h 23.2.2 华融中间业务平台实现的方法 PAGEREF _Toc478615608 h 23.2.3 中间业务平台建立规模 PAGEREF _Toc478615609 h 2第四章 银行中间业务详细设计 PAGEREF _Toc478615

3、610 h 24.1中间业务平台软、硬件系统配置方案 PAGEREF _Toc478615611 h 24.1.1 中间业务平台资源需求分析 PAGEREF _Toc478615612 h 24.2.1 硬件设备的配置方案 PAGEREF _Toc478615613 h 24.2.2 系统软件配置方案 PAGEREF _Toc478615614 h 24.3华融综合中间业务平台系统功能模块阐明 PAGEREF _Toc478615615 h 24.4 业务处置流程 PAGEREF _Toc478615616 h 24.4.1 中间业务平台总受理流程 PAGEREF _Toc478615617

4、h 24.4.2主要中间业务流程 PAGEREF _Toc478615618 h 2第五章 运用软件的开发管理 PAGEREF _Toc478615619 h 25.1 全面设计分步实现 PAGEREF _Toc478615620 h 25.2 工程开发方案 PAGEREF _Toc478615621 h 25.3 开发组织管理 PAGEREF _Toc478615622 h 25.3.1 组织机构 PAGEREF _Toc478615623 h 25.3.2 运作方式 PAGEREF _Toc478615624 h 25.3.3 质量保证措施 PAGEREF _Toc478615625 h

5、25.4 培训 PAGEREF _Toc478615626 h 25.4.1 培训内容 PAGEREF _Toc478615627 h 25.4.2 培训方式 PAGEREF _Toc478615628 h 25.5 验收 PAGEREF _Toc478615629 h 25.5.1 功能 PAGEREF _Toc478615630 h 25.5.2 技术文档 PAGEREF _Toc478615631 h 2第六章 售后效力与技术支持 PAGEREF _Toc478615632 h 2第七章 投资概算 PAGEREF _Toc478615633 h 2第八章 终了语 PAGEREF _Toc

6、478615634 h 2第一章 中间业务平台的产生和作用 80年代以来各家专业银行的重点是经过投入大量资金进展电子化建立以提高消费效率，而到了90年代末，那么转变成为客户提供最优质的效力，扩展金融行业的社会效力面的竞争。这是科技开展日新月异、竞争压力与日俱增的结果。今天的银行业面临着争夺客户的竞争，这是一场决议生死存亡的竞争，谁能把握客户的需求、加强与客户的联络，谁就能获得优势位置，立于不败之地。 各家银行在信息技术方面的投资正在改动。以前银行投资IT，主要是练内功，也就是降低本钱、提高效率。但如今情势是消费过剩、场缺乏，银行的目的是如何实现更高的增长。因此银行必需从外部下功夫。也就是说场营

7、销、客户效力、客户关系等成为银行新的任务重点。在这一领域的运用软件属于客户关系管理CRM：Customer Relationship Management范畴。中间业务平台的产生当今，各家银行的销售任务重点是发明多元化的售前效力环境，扩展社会的金融效力层面，售前效力根本决议能否能拉上新用户，金融效力手段的多寡优劣根本决议能否留住老用户以及协助 扩展新用户。在要求扩展社会效力面的前提下，应运而生的是各项中间业务的蓬勃开展，各种各样的银行代理业务悄然出现，如代发工资、代收电费、代收水费、代收煤气费、代收费、代收税款、办理证券转帐等等；银行的效力手段也从传统的柜台开展到ATM、自助终端、银行、无人银

8、行等自助式的效力方式。银行为了顺应代理业务的需求，往往基于某一业务系统，推出“一本通、“一卡通等新的业务种类，虽暂时满足业务的需求，但却无法顺应日益增多的代理业务和客户的要求，且这种部分式的修正不利于银行运用软件的规范一致管理和基层业务的开辟。因此，华融公司结合多年金融电子化运用系统的开发阅历，经过充分的场调研和与银行业务、技术人员的反复协商、论证，提出银行综合中间业务平台系统的设计方案。该系统灵敏地与银行储蓄、信誉卡和会计业务系统结合，同时坚持相对的独立性，把银行的各种代理业务集中在一同一致管理，实现各种各样不同方式的中间业务运用，方便客户和中心管理。华融中间业务平台能充分利用农行计算机资源

9、和网络上丰富的数据信息资源，向客户提供各种信息和增值效力，面对异常猛烈的场竞争使银行的网点优势进一步转化成竞争优势。由先进计算机系统集成的“中间业务平台可以改善与客户接触方式，成为客户效力的一种有效手段，华融的中间业务平台已广泛运用于各家银行，并为这些银行带来了宏大的效益。华融中间业务平台的目的是：快速有效地向越来越多的对要求效力称心的客户提供更多的金融效力产品，为银行争取到更多的客户，改善银行的存款构造，以获取更多的利润。总之，中间业务平台是由新型的客户关系需求和信息技术革命共同推进的。第二章 银行中间业务平台建立的必要性和要求2.1 银行建立中间业务平台的必要性1参与同业的竞争，加强竞争力

10、 银行业竞争猛烈，为参与同业的竞争，加强竞争力，应尽一步采用高科技手段为用户提供更多的优质效力。2同业的效力手段不断提高的推进 在同行业里很多银行已建立或正在建立中间业务平台，客户对效力手段产生攀比，“称心无尽头，效力有新高。3加强营销的重要手段随着电子化建立的加快，各种新的金融产品一推出，必需尽快推向场，中间业务平台既是一种效力手段，也是一种促销手段。2.2 银行建立中间业务平台的要求中间业务系统应既能兼容银行原有已兴办的中间业务，又能满足未来业务开展的需求，详细地，系统实现应基于以下原那么： 1、银行营业网点可办理代理业务，与储蓄柜台业务并存，且操作方便。2、能满足各种不同中间业务的需求。

11、无论是代理现金或代理转帐均能方便处置。3、提供多种方式的接口数据。如手工输入的清单、磁盘文本及联网数据等。4、方便客户查询及打印凭证。5、方便统计各种买卖数据及客户信息。6、保证系统的灵敏性，方便挂接其他子系统，如查询系统、自助终端系统、网上缴费系统等等。7、保证系统的平安可靠性，保证客户和银行资金、数据的平安性。8、保证系统的完好性、规范性，易于总行一致版本和软件晋级。银行现行的销售与效力体系是多年银行的任务积累，中间业务平台的建立将顺应这一优良效力方式，在此根底上进展规范和改良，随着能够的管理体制的变化以及技术革新，要充分维护现有投资。第三章 银行中间业务平台总体设计 根据银行建立中间业务

12、平台的要求，本章提出了银行中间业务平台的总体设计，描画了中间业务平台的整体概貌和效力管理流程。3.1 中间业务平台的构造概要3.1.1 中间业务平台的根本构造中间业务平台的典型构成3.2 银行中间业务平台设计方案银行中间业务平台系统分成两大部分：后台系统(Back office)和前台系统(Frot office)。其中后台系统实现各种根本数据的搜集、存储、统计和分析等功能，前台系统直接在农行的营业网点向客户提供多种不同种类的效力。3.2.1 银行中间业务平台实现原理以往中间业务处置根本上严密地依靠于银行某一业务系统，因此显得比较狭隘。为了实现前述系统目的，综合中间业务系统应设计成一个相对独立

13、的系统，介于银行会计、储蓄和信誉卡业务系统与中间业务单位和客户三者之间起着链桥作用，如下图：银行业务系统信誉卡储蓄会计客户综合中间业务系统中间业务单位1中间业务单位n中间业务单位2 客户经过网点、银行、自助终端或代理业务端柜台发起买卖恳求，数据传送到综合中间业务系统，系统判别能否联网实时处置，假设是那么向代理业务单位取数据，否那么判别系统中有否该客户未处置信息，条件满足根据客户档案帐号向银行相对应后台业务系统发送数据，恳求处置，结果经过中间业务系统前往给客户。以上是单笔实时处置的实现方法，对后台批量实时处置，那么由中间业务系统端输入单位编号，预收笔数，核对其合法性，然后逐笔读取客户的转帐帐号，

14、上送数据给后台业务系统处置。3.2.2 华融中间业务平台实现的方法为最大程度上实现平台化的设计思绪，华融中间业务平台在设计时采用蓝本描画的设计方法，在蓝本文件中可以实现系统配置的参数化。蓝本文件的配置在华融中间业务平台的一切业务流程的方向上都已实现，包括1、柜面操作提示2、数据流的传送、打包、解析3、数据显示4、票据打印5、数据库操作等等几个方面，由于实现了系统参数的外挂设置，在添加新代理单位时，可以在不涉及修正系统平台程序的根底上，农行的技术人员在经过系统培训后，经过添加配置蓝本文件，即可添加新的代理业务。而且在调试新的代理单位的接口时，也不影响正常的其他代收付业务的进展。由于华融中间业务系

15、统平台经过蓝本设计，保证了系统中心程序不被修正，从而保证了系统的稳定性和可靠性。3.2.3 中间业务平台建立规模本方案主要针对农行地级支行的规模，由于各地行所在地业务量有所不同，方案的设计将要思索不同的硬件配置方案，大业务量的地行采用效力器作前置机的方案，中小业务量的地行可以采用高档PC机作前置机方案。第四章 银行中间业务详细设计银行的中间业务平台是银行电脑网络和委托单位内部网相结合而构成的。该系统具有操作方便，信息反响准确及时，不受时间与场所限制等特点。客户可以经过农行的恣意一个已允许买卖的行所，随时进展代理收付业务，从而使委托单位的效力范围大大扩展，农行业务网的覆盖范围就是中间业务平台的效

16、力范围，也就是说，任何一个农行网点都可以是代理单位对客户的效力窗口，这样，提高了代理单位的效力质量，也扩展了农行的社会效力面，从而为农行塑造了“效力先行，客户至上的光辉笼统，让农行和委托单位共同到达“双赢。4.1中间业务平台软、硬件系统配置方案4.1.1 中间业务平台资源需求分析中间业务平台是由计算机、网络设备、电信线路、系统软件、功能支撑软件、运用软件以及其他相关设备组成的较为复杂的网络系统。我们在关注线路资源、软件等重要内容的同时，还要关注其他组成部分，添加系统的完备性，确保系统可靠、平安地运转。因此，我们在系统选型时，应充分思索系统集成的系统完备性、可靠性、平安性、实时性的要求，集成后的

17、系统应能很好地支持多用户、多义务、大任务流量环境的要求。4.2.1 硬件设备的配置方案 对硬件的选型，我们主要对硬件产家的消费线的系列，以及多年的系统集成的硬件产品运用的阅历，籍此保证硬件产品在集成中的可靠性，兼容性和可扩展性，前置机设备的可靠性 根据总体方案的建议，选择效力器作前置机具有较好的扩展性。 我们建议选用效力器优秀消费厂家HP的效力器产品，配置硬盘阵列，提供数据备份系统，如磁带机或可擦写光盘机。网络设备的可靠性 网络设备在本系统中仅占很少的投资，但没有网络设备的可靠，就没有中间业务平台的正常运转。我们建议选用CISCO、3COM等网络厂家的网络产品。电信线路的保证思索到与委托方能够

18、的业务通讯量，建议与委托方的通讯线路带宽应大于64Kb。在我们长期效力于金融行业的阅历的根底上，经过对不同的线路的通讯质量的考量，并建议运用DDN。可靠的后备供电系统 建议每一台设备均配备不延续电源，网络效力器配置长延时，以保证系统的不延续运转。确何数据平安，并在为用户效力过程中不出现交流中断的局面。平安性的思索假设中间业务平台与外联网如Internet相连，那么应设置防火墙。4.2.2 系统软件配置方案操作系统思索到地行的中间业务平台运用中对系统稳定性和实时性有很高的要求，同时，思索到银行后台主机也是unix系统，所以，前置机上采用unix系统的方案，具有较好的兼容性。因此，建议运用SCO

19、OpenServer Enterprise System 5.0.5 版天性到达以上要求。数据库在中间业务的前置机上任务时存在多线程，多义务的情况，因此在处置复杂程度很高的数据库操作时，大型数据库产品具有很高的优越性，所以建议运用 Sybase SQL Server 11.0.3 以上版本，可以顺应这种复杂的数据库操作环境。程序开发包操作系统选择SCO OpenServer Enterprise System 5.0.5版本，程序开发包建议运用SCO OpenServer Development System 5.1.1 版本，由于是同一公司出品，在兼容性方面原那么上应具有最好的兼容特性。另外

20、，此程序开发包也是C言语程序开发包，众所周知，C言语处置系统的底层运用时具有很好的时效性能，因此选用此程序开发包是最理想的。运用程序运用华融中间业务系统平台，由于华融中间业务平台系统曾经在许多银行系统中有了胜利的运用阅历，并已获得了很好的社会效益与经济效益。华融中间业务系统在采用了先进的蓝本描画设计方法根底上，经过较长时间的实践运用，系统平台曾经具有了很高的成熟度和完善性。4.3华融综合中间业务平台系统功能模块阐明一、日常业务处置模块 处置各种档案数据，包括代理种类、中间业务单位、代理数据、客户与代理帐关系、客户档案等，提供各种档案的添加、删除、修正、查询和打印信息等功能。处置代理业务买卖，反

21、响处置结果。二、日终业务处置模块 主要处置日终轧帐，打印各种报表等。 1、日终帐务处置 主要包括：记代收单位、传送通兑文本、核对银行业务后台数据。 2、日终报表打印 包括流水帐清单、代理清单、代理日报表、代理月报表、代理年报表、批量打印数据等等。 3、系统功能初始化 包括删除流水帐、删除已入帐数据、数据备份，初始化系统操作控制标志等。三、特殊处置模块 主要处置操作员管理，系统控制标志管理等。 1、柜员管理 添加、删除、修正、查询和打印柜员有关信息。内容包括：操作员号、姓名、密码和级别等。 2、操作修正 用于错帐的冲正和修正，以及修正系统操作控制标志。普通要求高级操作员授权。四、前端业务处置模块

22、该模块嵌入储蓄、会计业务处置系统，提供网点或其他效力工具操作界面。包括：柜员轧帐，实时代收，打印数据，冲正，查询，添加、删除和查询客户帐号对照关系等。五、通讯模块 采用TCP/IP通讯协议，实现与代理单位网络和后台业务系统主机的数据通讯。4.4 业务处置流程 4.4.1 中间业务平台总受理流程 在农行恣意网点，根据用户的要求选择代理单位，输入代理单位的客户号中间业务平台总受理流程如下页图4-14-2所示。中间业务柜台流程4-1 中间业务平台前置机流程图4-2 4.4.2主要中间业务流程代理付款以代发工资为例1、被代理单位提供工资清一方式柜员输入、修正、删除工资数据轧帐并核对总笔数和总金额批量实

23、时入帐根据入帐情况打印清单2、被代理单位提供磁盘方式储蓄所将磁盘送计算中心，并提供代理金额及笔数供核对拷贝磁盘文本，批量入帐打印清单代理收费实时1、兴办网点向计算中心恳求代理单位编号并提供单位资料计算中心录入该单位资料代理单位客户与银行签定代付协议，建立客户帐号对照关系2、办理被代理单位提供数据清单、磁盘或联网文件传输客户到柜台或经过自助终端、银行、ATM办理买卖或后台批量处置银行提供空白单据按被代理单位要求格式打印凭证3、定期构成已收、未收文本反响给代理单位4、打印收费、欠费情况表实时转帐业务以证券转帐为例1、与证券公司签定协议2、生成证券公司单位代号，录入单位数据3、股民在银行或证券柜台签

24、定协议4、录入、复核股民帐号对照关系5、股民经过柜台、自助终端、等办理转帐买卖6、中间业务系统接纳买卖数据，分送银行和证券后台处置，结果前往给股民7、日终分别与银行后台、证券主机对帐，构成不配清单单边帐，进展冲帐处置第五章 运用软件的开发管理 一个软件开发工程的进展，普通需求人力和物力资源的艰苦投资。为了最合理地运用这些投资，保证工程开发的胜利，必需对工程进展强有力的管理。5.1 全面设计分步实现银行中间业务平台软件的开发遵照“全面设计、分布实现、并行任务的原那么。理清总体业务需求，划分阶段实施目的，全面设计和分步实现。有关任务可并行开展，这样可以确保软件的完备性、紧凑性和刚性，又不影响先开发

25、先运营以满足业务开展的需求。5.2 工程开发方案本工程的开发分为如下的几个阶段：1、方案阶段本阶段的主要义务是确定该系统的开发目的和总的要求，进展可行性分析，投资效益分析，制定开发方案，并编制相应的文档。2、开发阶段本阶段的主要义务是：由银行信息管理部系统开发小组开发对农行业务主机数据库的操作接口，由华融集团软件产业公司开发前台系统中间业务平台。3、试点、培训阶段本阶段将该系统包括前、后台系统在试点单位投入试运转，同时对用户进展运用培训。4、推行、完善阶段本阶段将经过试点后的系统包括前、后台系统在各级农行分支机构进展推行，并对运用过程中发现的问题进展维护纠错、完善等。5.3 开发组织管理5.3

26、.1 组织机构 小组成员间应该建立一个良好的任务关系。小组成员的角色如下图： 银行 信息管理部 软件公司 其他任务人员 软件开发指点小组 (包括用户方与软件公司的工程担任人) 系统分析 程序 软件 硬件 操作 与 设计 维护 维护 人员 设计人员 人员 人员 人员5.3.2 运作方式 运作时采用直线管理方式，纵向协作方式。即下一层的人员向上一级请示及汇报任务。任务时纵向相互配合，并由上一级管理者协调。建立奖惩制度，对任务内容及态度作记录，构成评价根据，确保开发任务高效进展。5.3.3 质量保证措施 为实现系统的开发目的,如期完成开发义务,提高软件质量。开发过程中的质量保证是非常重要的。 在软件

27、质量保证方面,已有ISO9000系列国际规范,我国已等同采用它作为软件质量管理和质量保证的国家规范。在该系统的开发中我们将严厉遵照它。质量保证的措施为:1、工程担任人直接抓质量管理。2、对参与工程的全体人员进展质量教育与培训。3、制定工程开发规范与规范,如设计文档规范、编程规格、界面设计规格。4、建立严厉的审核与验收制度,组织好各开发阶段和系统终结时的审核、评审、测试与验收任务。5、与用户坚持良好的协作,倾听用户意见,作好需求分析、修正、试运转以及验收交付后维护任务。5.4 培训 为了使中间业务平台正常地、稳定地运转。培训银行的操作及维护人员，使其可以比较熟练地掌握系统的功能和特性，并在一定程

28、度上进展维护是非常重要的。加强技术培训是系统正常地、稳定地运转的有效手段，经过技术培训，用户可以自行处理一些简单的运转问题和业务规那么变卦。5.4.1 培训内容操作人员培训培训对象：主要以系统所涉及的普通操作人员为主。培训内容：系统功能、运用操作规程、系统启动及封锁、系统的平安维护常识。培训目的：完成系统根本操作、保证系统运转正常。技术维护人员培训培训对象：主要以银行担任该系统的技术人员为主。培训内容：系统的硬、软件技术规范参数、系统简要构造、系统的硬、软件特性，关键器件的技术细节，数据接口处置构造，重要数据的细节和相关处置，简单硬、软件的缺点诊断与处置。培训目的：使技术人员可以完成相关数据交换的处置，简单业务规那么的调整，对系统运转中出现的简单技术问题的处置。管理人员培训培训对象：具备一定技术背景的业务管理人员。培训内容：系统功能、业务规那么和相关处置流程，数据接口处置构造。培训目的：可以根据业务变动情况和系统功能确定相应设置方案和根本的系统调整方案。5.4.2 培训方式现场培训 由工程安装人员在系统预备及施工工程中，与银行相关技术人员共同任务，处理交换、数据库衔接和访问等与实践环境相关的问题，进展现场培训。集中培训 在系统安装调试根本完成后，将部分业务及技术人员集中，对整个系统构造、功能、关