货物（设备）需求一览表

1、PAGE PAGE 42货物（设备）需求一览表产品名称数量交货期交货目的地统一监管报送系统1套EAST报送模块应在2014年10月前完成，人行存贷款标准化抽样统计报送模块在2014年年底前完成，FAL对外金融资产负债及交易统计报送模块应在2014年8月15日前完成外汇局接口验收，在2014年10月起完成第一次报送。广西北部湾银行指定地点技术规格一、总体要求1.1使用范围统一监管报送平台建设范围包括广西北部湾银行及其发起的村镇银行，平台建成后供广西北部湾银行及其发起的村镇银行监管报送使用并满足监管报送要求。*1.2知识产权在中华人民共和国境内使用投标产品、技术、服务或其任何一部分时，不会产生因第

2、三方提出侵犯其专利权、商标权或其它知识产权而引起的法律和经济纠纷。如投标人不拥有相应的知识产权，则必须获得相应产权人的许可授权并在投标报价中包括合法获取该知识产权的相关费用。*1.3源代码投标人提供统一监管报送系统全部源代码和相关技术文档。二、项目建设目标及总体要求2.1项目建设目标 2.1.1根据人民银行发布的标准化存贷款综合抽样统计监测制度（试行），为了满足人民银行对金融标准化存贷款综合抽样统计监测制度的要求，同时考虑到日后金标不断推出的金融工具，围绕本机构内部归口报送的要求及未来金标的长期规划要求，确定需建立统一监管报送系统，涵盖金融标准化存贷款综合抽样统计监测制度模块。2.1.2根据中

3、国银监会办公厅关于银监局版EAST系统推广工作安排的通知（银监办发2012353号）、关于试行中国银监会监管数据标准化规范的通知（银监办便函2012473）等文件精神，招标人启动EAST（现场检查分析信息系统）项目，建立EAST数据报送系统，实现监管部门的监管要求。2.1.3针对外汇管理局18号文国家外汇管理局关于发布金融机构外汇业务数据采集规范（1.0版）的通知的联调测试工作和满足18号文中对对外金融资产、负债及交易的上报要求，以及个人外币现钞存取数据的上报要求，同时考虑到其他外汇局报送要求的可拓展性，招标人拟开发外汇监管数据报送系统， 实现监管部门的数据报送要求。2.1.4通过外汇监管数据

4、报送系统、银监会EAST现场检查分析系统、人民银行金融标准化存贷款抽样比系统的建设，与监管机构业务数据采集平台进行对接，自动采集招标人对外金融资产负债及交易、银监会EAST现场检查分析报表、人民银行金融标准化存贷款抽样比业务数据，并进行数据验证、打包和报送，保证招标人按照监管机构要求在规定时间、以规定格式上报，同时为招标人数据报送人员提供相关业务培训，使招标人业务人员能在较短的时间内掌握外金融资产负债及交易申报系统、银监会EAST现场检查分析系统、人民银行金融标准化存贷款抽样比系统报送要求。2.2总体要求2.2.1科学性须从设计的角度充分采用国际上软件系统成熟的MVC架构模式，将软件系统的模型

5、层、展现层、控制层进行合理有效的分工，同时采用CMMI认证的软件开发管理模式，按照软件开发的方法论，进行系统开发过程的管理、设计、实现、测试，同时结合本系统适用的金融领域的银行的实际业务特点，确保系统的科学性。2.2.2系统性须在统一监管报送理念的指导下建立的一套可扩展的监管报送整合平台，为日后北部湾银行的业务发展提供可靠系统保证。统一监管报送系统可解决各类监管机构的多套监管报表。从系统规划来看，须将各类监管报送有效整合，实现高集成、低耦合的系统规划目标，各个监管报送模块可进行一次性的集成部署实施，也可按照行内的需要有选择性的进行分散部署实施。从底层数据来看，须将各类监管报送的数据全面梳理与整

6、合，实现各类监管数据的统一性、完整性、复用性，同时可支持底层数据的双向扩展。从软硬件资源及网络应用来看，须将各类监管报送进行统一整合，节省软硬件及网络资源。综上，统一监管报送须实现监管报送领域的全面整合，同时还可根据行内的整体建设规划，进行统一监管报送系统前端的系统横向扩展及底层数据的横向、纵向的扩展。2.2.3前瞻性基于国内经济环境的特点及国内监管机构的制度调整频繁，有一套全面满足监管机构的报送系统及整合全面监管数据的数据模型，是各家金融机构面临的主要问题，统一监管报送系统及底层的统一监管数据模型，在高起点、高标准、高水平管理的原则下，系统可充分满足各类监管报送至少5年之内的要求。2.2.4

7、适用性系统具备适应金融行业监管报送领域的信息化发展趋势。本系统在通过一定的技术手段进行实施后，具备全年稳定运行和并发响应的能力，同时根据行内的现状，推荐的软硬件配置应考虑到行内未来的业务35年的发展，预留了一定的系统冗余量，以保证未来的系统扩充能力。2.2.5安全性系统中对于需要进行责任认定的步骤和操作进行签名，并将签名结果发送到责任认定服务器，同时也写入系统的数据库中，确保责任认定结果的可信性、抗抵赖性和有效性，便于日后的审计和分析。2.2.6系统对于关键的、重要的时间数据采用时间戳，时间戳服务器采用可信时间戳服务，该系统基于PKI技术，采用国家权威时间源提供的精确可信的时间服务。系统利用时

8、间戳确认记录系统处理数据的时间、用户对系统相关操作的相对时间顺序，以实现系统对数据处理的抗抵赖性、可审计性。为了防止对系统数据的侦听、窃密、非法修改、冒名顶替、恶意破坏等，需要采取必要的技术措施，保证交换的数据的机密性、完整性、可靠性、不可否认性。2.2.7规范性和开放性统一监管报送系统和统一监管数据模型须严格按照软件开发规范的要求进行，具备规范性、开放性和标准型的特点，确保可与行内的各个业务系统或第三方系统进行对接，只需将双方需要对接的共同标准对外接口进行提供，就可进行各个系统的连接工作。2.2.8可扩展性无论是前端的统一监管报送系统，还是统一监管数据模型均须采用模块化、组件化、参数化的设计

9、原则。统一监管报送平台可满足国内银监会、人民银行、外汇局的国内主流监管报送，使用模块化的设计理念，本项目的标的就是此平台下的银监会的EAST现场检查分析报送系统、外汇局要求报送的对外金融资产负债及交易统计申报和个人外币现钞存取数据申报、人民银行金融标准化存贷款抽样比报送三个监管报送模块，日后可在该平台上进行其他监管报送模块的扩展。同时还考虑到除了满足国内各个监管机构监管报送的要求，北部湾银行还需要向母公司进行各类行内报表的提供，统一监管报送平台的行内报表模块就是为了满足此类需求的模块，可在该模块进行行内报表的定制化实施工作。统一监管数据模型在融合各类监管机构数据报送要求的基础上，须进行数据全面

10、整合，同时数据模型接口须清晰标记某一数据项应用的监管报送范围，通过此方式就可对底层数据进行灵活的扩展。须具备二次开发的可行性，提供开发平台，用于行内技术部门日后新增监管报送或行内需求。综上，统一监管报送系统和统一监管数据模型均须支持独立的、平滑的无缝的系统扩展升级，且该类升级不会对主机造成明显的效率影响。2.2.9可审计性系统须从三个层面进行系统可审计性的保障，满足行内后续的稽查的数据依据。2.2.9.1系统操作日志管理为保证系统的健全性和安全性，系统须对操作人员、归属机构、操作时间、操作菜单、操作说明、操作状态予以记录。2.2.9.2报表操作留痕管理为保证数据审核人员能够更好更有效的监控报表

11、修改情况，须提供数据修改查询的功能，该功能通过记录报表修改的过程，提供查询修改的人员和修改前的数据值，即系统会记录谁在什么时间，修改了什么数据，修改前的值，修改后的值，同时也支持在报表界面进行修改留痕查看。2.2.9.3权限变更留痕管理为保证系统管理权限的独立性，须将权限变更留痕管理独立出来，记录权限变更主题、修改描述、修改日期、修改状态等信息。2.2.10易用性系统所有模块的界面须采用统一风格，同时综合各家银行的操作习惯，具备高度的用户界面友好型。同时须对报表流程中的各类参数进行可配置化的设置，以便日后的维护和管理。2.2.11高效实用性结合招标人的实际情况，同时参考同业同类银行以往的实施校

12、验，须给行内进行硬件配置进行推荐，推荐的硬件配置须考虑行内未来业务的增长，预留了一定的冗余空间。系统前端架构（MVC）及后端数据结构（统一监管数据模型）均须遵循软件设计原则及后台数据三范式原则，同时适当考虑到金融行业及监管报送的要求，须进行适当的调整。整个软件系统须按照标准的软件开发规范进行开发，确保系统的易改造、易升级、易操作、易操作。后台数据结构须按照各类监管报送数据要求进行整合，同时可按照不同的监管报送模块进行拆分处理，确保系统数据的横向及纵向扩展。三、业务需求3.1建设内容此次项目建设内容为：3.1.1统一监管报送系统；3.1.2外汇监管数据报送系统：对外金融资产负债及交易统计申报（新

13、、旧报文应同时实现自动化取数）、个人外币现钞存取数据统计申报；3.1.3EAST银监会现场检查分析报送模块；3.1.4金融标准化存贷款抽样比统计分析报送模块。3.2总体业务需求通过对EAST银监会现场检查分析系统的建设，自动采集招标人EAST银监会现场检查分析业务数据，并进行数据验证、打包和报送，提供友好的操作界面及灵活的系统配置功能，并可按照银监会要求提供相应的脱敏配置功能，保证招标人按照银监会要求在规定时间、以规定格式上报，同时为招标人数据报送人员提供相关业务培训，使招标人业务人员能在较短的时间内掌握EAST银监会现场检查分析报送系统报送要求，并在EAST升级为2.0时可提供快速的响应升级

14、支持。通过对金融标准化存贷款抽样比系统的建设，与人民银行数据采集平台进行对接，自动采集招标人金融标准化存贷款抽样比业务数据，并进行数据验证、打包和报送，保证招标人按照人民银行要求在规定时间、以规定格式上报，同时为招标人数据报送人员提供相关业务培训，使招标人业务人员能在较短的时间内掌握金融标准化存贷款抽样比系统报送要求。通过外汇监管数据报送系统的建设，与外汇管理局外汇业务数据采集平台进行对接，自动采集招标人对外金融资产、负债及交易业务数据，和个人外币现钞存取数据，并进行数据验证、打包和报送，保证招标人按照外汇管理局要求在规定时间、以规定格式上报，同时为招标人数据报送人员提供相关业务培训，使招标人

15、业务人员能在较短的时间内掌握外汇监管数据报送系统报送要求。综上所述，本次系统建设业务内容包括不限于：3.2.1数据平台在本项目实施过程中应为北部湾银行搭建统一监管数据报送系统，该平台可满足现行银监会、人民银行、外汇管理局要求的主流监管报文，其中本次项目应完成对EAST银监会现场检查分析报送系统、外汇监管数据报送系统，金融标准化存贷款抽样比三个模块，后续其他相应模块应具有可扩展性。3.2.2数据集市在本项目实施过程中应为北部湾银行搭建统一监管数据集市，集市应满足各类银监会、人民银行、外汇局数据要求，并具有可扩展性，充分考虑后续各类监管机构报送数据的要求。3.2.3数据采集由业务专家与招标人业务人

16、员进行沟通，根据人民银行发布的标准化存贷款综合抽样统计监测制度（试行）、国家外汇管理局发布的对外金融资产负债及交易统计制度（汇发201343号）和金融机构外汇业务数据采集规范（1.0版）（汇发201418号）、中国银监会办公厅关于银监局版EAST系统推广工作安排的通知（银监办发2012353号）、关于试行中国银监会监管数据标准化规范的通知（银监办便函2012473）的要求，按银监会现场检查分析报送要求、人民银行金融标准化存贷款抽样比报送要求及对外金融资产、负债及交易统计和个人外币现钞存取数据的报送要求开展业务分析与数据分析工作，明确EAST银监会现场检查分析报送、人民银行金融标准化报送、对外金

17、融资产、负债及交易和个人外币现钞存取数据报送的业务范围，针对系统中已有的数据，梳理源数据到报送指标的业务映射规则；以招标人业务系统为基础数据源，报送系统自动抽取、加载、转换相关业务数据。3.2.4数据补录针对数据分析中的缺失数据，分析缺失原因，提出改进建议，若无法通过自动化实现，将采取手工补录的方式。报送系统为业务人员提供补录界面，支持总行各部门和分支机构的数据补录。各业务部门所补录的数据报表和数据指标要相对独立，不能出现业务交叉无法补录的情况。针对历史数据，实行一次性补录，不能出现同一数据，每次报送均需要补录的情况。3.2.5数据校验系统要包含数据校验功能，涵盖本次EAST银监会现场检查分析

18、、人民银行金融标准化存贷款抽样比、外汇局对外金融资产负债及交易统计和个人外币现钞存取统计所要求的校验，对于类似“基本格式校验”，“逻辑校验”，“源数据校验”具有有效的校验维护机制。数据校验接口需要直观的展示给业务人员。3.2.6数据报送系统可按银监会、人民银行、外汇局要求格式自动生成EAST银监会现场检查分析、人民银行金融标准化存贷款抽样比、外汇局对外金融资产负债及交易统计和个人外币存取统计报送所需的数据包并进行报送，对于报送的数据系统自动保存修改和上报等重要操作痕迹，并能查询数据的业务逻辑。外金融资产、负债及交易的上报，须通过行内网络直连MTS消息传输系统服务器，实行自动报送。3.2.7系统

19、管理包括用户维护、权限维护、个人信息维护、电子公告、报送数据查询等。根据系统使用者机构、部门的不同，或操作权限的不同，灵活定义用户角色，不同角色拥有不同的系统功能，同一用户可以拥有一个或多个系统角色；可以灵活查询系统已报和未报数据，并对各机构的报送结果进行统计。3.3EAST银监会现场检查分析报送模块业务需求3.3.1业务范围包括不限于：数据结构按业务分类，如下图所示：银监会监管数据标准化从业务划分共分为九大主题，分别为：公共信息主题、会计记账信息主题、客户信息主题、授信交易对手信息主题、卡片信息主题、信贷管理信息主题、交易流水信息主题、统计全科目主题、客户风险统计类主题。九大主题共分为57张

20、报表，1331个字段（其中有926个字段为必填字段）。具体数据结构如下表所示：分类分类编号表名（英文）表名（中文）公共信息001JGXXB机构信息表YGB员工表GYB柜员表GWXXB岗位信息表会计记账信息002ZZHJQKMB总账会计全科目表TJKMKJDZB统计科目口径对照表NBKMDZB内部科目对照表GRHQCKFHZ个人活期存款分户账GRHQCKFHZMXJL个人活期存款分户账明细记录GRDQCKFHZ个人定期存款分户账GRDQCKFHZMXJL个人定期存款分户账明细记录DGHQCKFHZ对公活期存款分户账DGHQCKFHZMXJL对公活期存款分户账明细记录DGDQCKFHZ对公定期存款

21、分户账DGDQCKFHZMXJL对公定期存款分户账明细记录NBFHZ内部分户账NBFHZMXJL内部分户账明细记录GRXDFHZ个人信贷分户账GRXDFHZMXJL个人信贷分户账明细记录DGXDFHZ对公信贷分户账DGXDFHZMXJL对公信贷分户账明细记录客户信息003GRJCXX个人基础信息GRKHGXXX个人客户关系信息DGKH对公客户GDXX股东信息GLGX关联关系授信交易对手信息004XDHTB信贷合同表XMDKXXB项目贷款信息表PJPMXXB票据票面信息表BHYWXXB保函业务信息表DGBWSXYW对公表外授信业务MYRZYWXXB贸易融资业务信息表YTDK银团贷款WTDK委托贷

22、款GRXDYWJJ个人信贷业务借据DGXDYWJJ对公信贷业务借据XDYWDBHT 信贷业务担保合同 DBGX担保关系XDYWZHDYW信贷业务质或抵押物卡片信息005JJKXX借记卡信息CZXX存折信息XYKXX信用卡信息XYKZHJYMXB信用卡帐户交易明细表信贷管理信息006SXXX授信信息DKHX贷款核销DKZQ贷款展期XDZCZR信贷资产转让ZCZRGXB资产转让关系表DKWJXTBD贷款五级形态变动DHJCB贷后检查表交易流水信息007JYLS交易流水统计全科目008ZCFZKMTJB资产负债科目统计表SNTJB涉农统计表客户风险统计类009KHJBXXB客户基本信息表GDJGLQ

23、YQKB股东及关联企业情况表DKMX贷款明细BWYWMX表外业务明细3.3.2业务功能包括不限于：3.3.2.1制度升级支持本系统在设计和开发时遵循的原则包括：3.3.2.1.1整体设计，逐步实现，预留功能的原则。目前的银监会监管数据标准化规范只是第一版，一些数据字段或报送规则后期可能会有调整，因此整体设计的时候充分考虑这些因素，但在实现的时候必须以目前的现状为基础。对接口规范中尚未明确定义的部分，系统设计时必须预留所有这些接口功能，为以后发展打好基础；3.3.2.1.2开放接口，标准组件原则。监管数据标准化接口系统涉及到多种数据来源和去向，必须坚持开放的接口和标准的接口组件和框架的原则，才能

24、保持兼容性和扩展性；3.3.2.2数据采集EAST数据报送系统根据银监局有关要求实现按一定频率（可自定义）自动从招标人相关源系统进行数据抽取、加载，处理过程按照不同的业务和信息记录分单元进行，各单元间运行独立，但业务逻辑关联。按制定的取数规则、字段映射规则实现数据的清洗、转换等功能，生成银监局所要求的数据表。数据采集过程中需实现对数据以下清理：3.3.2.2.1非法字符过滤，保证字符内容不包含规范不允许的回车、换行、换档；3.3.2.2.2数据超长处理，智能截取超长的数据，避免数据溢出错误；3.3.2.2.3代码转换，根据代码对照表，把源系统代码对照到数据标准化系统；3.3.2.2.4不同数据

25、库代码转换，当原始数据库的数据库编码和目标数据库的编码不同时，自动转换为新的数据库编码。3.3.2.2.5业务变化类型识别，根据定义的关键字识别此笔记录是否新增，如果不是新增根据自定义的非关键字对比字段识别出是否业务变更，根据并在导入数据标准化数据库后准确的设置变化标志：新增/变更；3.3.2.2.6支持增量导入机制，系统维护一个导入基准时间，允许大部分的业务进行时间对比实现增量导入机制。3.3.2.3建立全面的数据校验引擎根据银监会要求，建立全面的数据校验标准，在报数前根据银监会和招标人的校验规则自动识别数据问题。校验规则包括基本指标校验、数据完整校验、数据唯一校验、数据逻辑校验、表内数值校

26、验、特殊数据校验、数据一致校验、数据异常校验、特定贷款校验、时间标签校验等。并尽可能实现错误信息的准确定位，对不合规的数据按不同类型进行筛选后补录。系统还应实现各种维度的冲突信息的自动校验与冲突信息处理功能。实现统一平台内根据监管部门要求的跨报送系统数据统一性校验。3.3.2.4 1104指标计算核对通过EAST数据库计算出部分1104指标，以便行内进行数据一致性验证，当前银监局提供的数据校验指标包括1104报表G01表中存贷款余额和表外业务余额。3.3.2.5建立数据校验、修改和补录的流程EAST数据报送系统需提供根据校验规则对发现的数据问题进行人工修改的功能，应提供对于缺失字段的手工补录功

27、能，并对补录的数据进行完整性和正确性校验。要求实现总分支三级机构数据校验、数据修改补录、数据提交、数据打回、数据状态监控等流程管理。3.3.2.6数据的修改和补录系统要支持按照不同维度，根据校验结果反馈对数据进行修改、补录等。还需支持数据源缺失信息的excel导入、导出和对关键页面的打印功能。3.3.2.7敏感信息处理对于银监会规范中定义为“隐私，暂不取”、“隐私，需变形”的客户敏感信息，要求系统实现相应的加解密处理功能。3.3.2.8数据报送总行通过全行校验后，生成按照银监会报送要求格式的数据包文件并按银监局要求的报送时间内进行数据报送。本系统应提供将银监局对报送数据有反馈信息（如有）导入的

28、功能，并实现解析、错误定位、补报等功能。3.3.2.9数据的归档、查询对于当期需上报的正确数应存储于待上报池，等待上报。对已完成上报的数据要进行归档，方便后期对历史报送数据的跟踪与统计。系统要具备报表查询功能，能将对银监报送的各类数据表作为报表，让不同权限的用户查询其归属下的各类业务数据。3.3.2.10数据分析功能根据银监会（局）现场检查系统数据采集平台对银行所上报的EAST数据分析规则，尽可能多的建立相应的数据分析功能，生成相应的分析报表，辅助招标人进行内控。3.3.2.11系统管理功能本系统要能够实现系统基础功能配置，主要包括：3.3.2.11.1机构管理。根据招标人各系统机构的设置，建

29、立统一的机构管理，当各源系统机构发生变更后，自动更新本系统机构信息。3.3.2.11.2用户管理。对使用本系统的人员进行统一管理。3.3.2.11.3角色管理。本系统需支持角色管理功能，为不同角色的用户分配不同的操作权限和数据管理权限。3.3.2.11.4代码和参数管理。提供监管机构代码、系统基础参数的维护功能，支持流程定义等其他参数管理。3.3.2.11.5规则维护。系统支持校验规则的新增、生效、失效等的维护，利于后期银监会对校验规则进行修改。3.3.2.11.6日志管理。系统提供登录、修改、报送等的详细记录，以便管理人员进行查询和责任认定等。3.4金融标准化存贷款抽样比报送模块业务需求系统

30、的总体设计思想是要实现统计数据的“自动转换、便捷采集、准确加工、灵活展现、及时获取”。系统设计的目标是将该系统设计为具先进性、可靠性、安全性、易使用、可扩展、易移植、高效性、便管理、易维护为一体的监管报送系统。系统的整体的功能架构需按照统一监管报送的理念进行构建，本系统作为该平台的一个子模块存在，便于日后的其他监管报送要求的扩展；本系统的主要功能需包含：数据处理、信息审核、报文管理、综合查询、系统配置。3.4.1业务范围包括不限于：业务范围为人民币存贷款业务。统计内容为人民币存贷款业务的金融机构、交易对手、账户、利率和风险状态等信息。报送内容分为三部分：3.4.1.1存量贷款信息金融机构报告期

31、末存续的每笔贷款。以贷款借据为单位，逐笔报送贷款发放机构编码、借款人代码（组织机构代码或个人证件号码）、所属行业、注册地区、企业出资人经济成分、企业规模、贷款借据编码、贷款产品类别、贷款实际投向、贷款发放日期、贷款到期日期、贷款展期到期日期、贷款币种、贷款借据余额、利率是否固定、利率水平、贷款担保方式、贷款质量、贷款状态。3.4.1.2贷款发生额信息金融机构报告期内发放、收回的每笔贷款。以贷款借据为单位，逐笔报送贷款发放机构编码、借款人代码（组织机构代码或个人证件号码）、所属行业、注册地区、企业出资人经济成分、企业规模、贷款借据编码、贷款产品类别、贷款实际投向、贷款发放日期、贷款到期日期、贷款

32、实际终止日期、贷款币种、贷款发生金额、利率是否固定、利率水平、贷款担保方式、贷款状态、发放/收回标识。3.4.1.3存量存款信息存量存款划分为非活期存款和活期存款，报送信息如下：3.4.1.3.1 非活期存款，金融机构报告期末存续的每笔非活期存款（不包括单位活期存款和活期储蓄存款）。以存款协议为单位，逐笔报送存款吸收机构编码、客户类型、存款账户代码、存款协议代码、存款产品类别、存款协议起始日期、存款协议到期日期、存款币种、存款余额、利率是否固定、利率水平。3.4.1.3.2活期存款，金融机构报告期末存续的每笔单位活期存款和活期储蓄存款。金融机构以支行为单位，按利率水平分别汇总报送单位活期存款、

33、活期储蓄存款吸收机构编码、存款产品类别、存款币种、存款余额、利率水平。金融工具金融产品产品细类标准化存贷款综合抽样统计监测制度（试行）是否要求采集存款普通存款 单位活期存款单位活期存款是（汇总） 单位定期存款单位定期存款是 活期储蓄存款个人活期存款是（汇总） 定期储蓄存款个人定期存款是定活两便存款定活两便存款是通知存款单位通知存款是个人通知存款是协议存款单位协议存款是个人协议存款是协定存款单位协定存款是个人协定存款是保证金存款单位保证金存款是个人保证金存款是应解汇款及临时存款否结构性存款否信用卡存款否财政性存款否第三方存管存款否准备金存款否存放否特种存款否委托资金存款（净）否其他存款否贷款再贷

34、款否普通贷款单位普通贷款-短期是经营贷款（银团贷款）-短期是固定资产贷款（银团贷款）-短期是个人贷款-短期是对非居民贷款-短期是单位普通贷款-中长期是经营贷款（银团贷款）-中长期是固定资产贷款（银团贷款）-中长期是个人贷款-中长期是对非居民贷款-中长期是拆借否透支否垫款否回购/返售否黄金、证券借贷否贸易融资贸易融资-短期是用于贸易融资的银团贷款-短期是贸易融资-中长期是用于贸易融资的银团贷款-中长期是融资租赁融资租赁是打包信贷受让资产否转贷款境外筹资转贷款-短期是境外筹资转贷款-中长期是并购贷款普通并购贷款-短期是用于并购的银团贷款-短期是普通并购贷款-中长期是用于并购的银团贷款-中长期是其他

35、贷款否3.4.2业务功能包括不限于：3.4.2.1数据处理3.4.2.1.1待办任务查看业务人员可以在此页面根据数据日期条件来整体查看待处理数据在各待补录状态下的情况。3.4.2.1.2贷款发生额信息业务人员可对贷款发生额报文信息进行增删改查等处理。3.4.2.1.3贷款余额信息业务人员可对贷款余额报文信息进行增删改查等处理。3.4.2.1.4存款余额信息业务人员可对存款余额报文信息进行增删改查等处理。3.4.2.2信息审核3.4.2.2.1数据审核对各类报文的待审核数据进行审核通过或审核不通过操作。3.4.2.2.2数据打回对各类报文的审核通过或已生成报文的数据进行打回操作。3.4.2.2.

36、3数据复核在进行系统预先配置的前提下，实现本机构先对各类报文的待复核数据进行复核通过或复核不通过操作，复核通过的数据再进行上级机构的数据审核。3.4.2.3报文管理3.4.2.3.1报文管理选择数据日期和上报机构后，可对存贷款三类报文进行数据打包。3.4.2.3.2人行监管数据校验可将存贷款明细数据按照产品类别进行金额统计跟人行监管报表中的金额进行是否相等的校验。3.4.2.4综合查询3.4.2.4.1数据查询选择数据日期和上报机构后，可对存贷款三类报文进行数据打包。3.4.2.4.2留痕查询记录每次修改数据的完整数据信息以及修改用户和事件等信息，并提供查询。3.4.2.4.3日志查询对定义的

37、操作类型进行操作时，记录相关日志信息并提供查询。3.4.2.4.4标准化元数据查询可对报文中规定的标准化元数据进行相关说明得查询。3.4.2.5系统管理3.4.2.5.1法人机构定义可对行内的法人情况进行定义。3.4.2.5.2条线定义通过条线定义来实现特殊的权限定义，达到更细化的权限控制的目的。3.4.2.5.3机构对照关系实现行内机构与金融机构代码关联。3.4.2.5.4存贷款报送管理用来定义启用或终止哪期数据进行数据处理等报送操作。3.4.2.5.5参数配置实现系统参数定义。3.5外汇监管数据报送系统业务需求3.5.1业务范围包括不限于：需具备支持汇发201418号制度报送的成熟产品，当

38、监管当局向金融机构发布相应报送要求时，能够及时、准确、高效地响应，提供相应服务。当前系统建设的对外金融资产负债及交易统计和个人外币现钞存取统计报送制度需满足如下报表范围：对外资产负债和交易统计序号报表分类报表代码报表名称1申报主体信息表Z01表 HYPERLINK file:/E:中软融鑫售前资料SVN售前标准化外管%20-%20对外金融资产负债及交易统计售前标准化【00-培训阶段】【0001-监管制度发文】【000101-制度文】正式稿对外金融资产负债及交易统计制度-表样.xlsx l 填报单位基本信息!A1 填报单位基本信息2申报主体信息表Z02表业务概览及联系方式表3申报主体信息表Z03

39、表填报单位投资关系（组织架构）4基本报表A01-1表对外直接投资（资产负债表及市值）5基本报表A01-2表对外直接投资（流量）6基本报表A02-1 表外国来华直接投资（资产负债表）7基本报表A02-2 表境外直接投资者名录8基本报表A02-3 表外国来华直接投资（流量）9基本报表B01表 HYPERLINK file:/E:中软融鑫售前资料SVN售前标准化外管%20-%20对外金融资产负债及交易统计售前标准化【00-培训阶段】【0001-监管制度发文】【000101-制度文】正式稿对外金融资产负债及交易统计制度-表样.xlsx l 投资境外股本证券和投资基金份额（资产）!A1 投资境外股本证券

40、和投资基金份额（资产）10基本报表B02表 HYPERLINK file:/E:中软融鑫售前资料SVN售前标准化外管%20-%20对外金融资产负债及交易统计售前标准化【00-培训阶段】【0001-监管制度发文】【000101-制度文】正式稿对外金融资产负债及交易统计制度-表样.xlsx l 投资境外债务证券（资产）!A1 投资境外债务证券（资产）11基本报表B03表投资非居民境内发行股本证券和债务证券12基本报表B04表 HYPERLINK file:/E:中软融鑫售前资料SVN售前标准化外管%20-%20对外金融资产负债及交易统计售前标准化【00-培训阶段】【0001-监管制度发文】【000

41、101-制度文】正式稿对外金融资产负债及交易统计制度-表样.xlsx l 吸收境外股权和基金份额投资（负债）!A1 境外发行股本证券和投资基金份额（负债）13基本报表B05表 HYPERLINK file:/E:中软融鑫售前资料SVN售前标准化外管%20-%20对外金融资产负债及交易统计售前标准化【00-培训阶段】【0001-监管制度发文】【000101-制度文】正式稿对外金融资产负债及交易统计制度-表样.xlsx l 境外发行债务证券（负债）!A1 境外发行债务证券（负债）14基本报表B06表非居民投资境内发行股本证券和债务证券15基本报表C01表 HYPERLINK file:/E:中软融

42、鑫售前资料SVN售前标准化外管%20-%20对外金融资产负债及交易统计售前标准化【00-培训阶段】【0001-监管制度发文】【000101-制度文】正式稿对外金融资产负债及交易统计制度-表样.xlsx l 金融衍生产品及雇员认股权!A1 金融衍生产品及雇员认股权16基本报表D01表 HYPERLINK file:/E:中软融鑫售前资料SVN售前标准化外管%20-%20对外金融资产负债及交易统计售前标准化【00-培训阶段】【0001-监管制度发文】【000101-制度文】正式稿对外金融资产负债及交易统计制度-表样.xlsx l 货币与存款（含存放银行同业和联行）（资产）!A1 货币与存款（含存放

43、银行同业和联行）（资产）17基本报表D02表 HYPERLINK file:/E:中软融鑫售前资料SVN售前标准化外管%20-%20对外金融资产负债及交易统计售前标准化【00-培训阶段】【0001-监管制度发文】【000101-制度文】正式稿对外金融资产负债及交易统计制度-表样.xlsx l 贷款（含拆放银行同业及联行）（资产）!A1 贷款（含拆放银行同业及联行）（资产）18基本报表D03表 HYPERLINK file:/E:中软融鑫售前资料SVN售前标准化外管%20-%20对外金融资产负债及交易统计售前标准化【00-培训阶段】【0001-监管制度发文】【000101-制度文】正式稿对外金融

44、资产负债及交易统计制度-表样.xlsx l 持有境外非公司制机构10%以下表决权和国际组织股权（资产）!A1 持有境外非公司制机构10%以下表决权和国际组织股权（资产）19基本报表D04表 HYPERLINK file:/E:中软融鑫售前资料SVN售前标准化外管%20-%20对外金融资产负债及交易统计售前标准化【00-培训阶段】【0001-监管制度发文】【000101-制度文】正式稿对外金融资产负债及交易统计制度-表样.xlsx l 应收款（不含应收利息）（资产）!A1 应收款（不含应收利息）（资产）20基本报表D05-1表存款（含银行同业和联行存放）（负债）境外机构存款21基本报表D05-2

45、表存款（含银行同业和联行存放）（负债）非居民个人存款22基本报表D06-1表贷款（含银行同业和联行拆借）（负债）23基本报表D07表 HYPERLINK file:/E:中软融鑫售前资料SVN售前标准化外管%20-%20对外金融资产负债及交易统计售前标准化【00-培训阶段】【0001-监管制度发文】【000101-制度文】正式稿对外金融资产负债及交易统计制度-表样.xlsx l 非居民持有本机构（非公司制）10%以下表决权（负债）!A1 非居民持有本机构（非公司制）10%以下表决权（负债）24基本报表D08表应付款（不含应付利息）（负债）25基本报表D09表 HYPERLINK file:/E

46、:中软融鑫售前资料SVN售前标准化外管%20-%20对外金融资产负债及交易统计售前标准化【00-培训阶段】【0001-监管制度发文】【000101-制度文】正式稿对外金融资产负债及交易统计制度-表样.xlsx l 对非居民的贷款和应收款减值准备余额!A1 对非居民的贷款和应收款减值准备余额26基本报表E01表 HYPERLINK file:/E:中软融鑫售前资料SVN售前标准化外管%20-%20对外金融资产负债及交易统计售前标准化【00-培训阶段】【0001-监管制度发文】【000101-制度文】正式稿对外金融资产负债及交易统计制度-表样.xlsx l 货物、服务、薪资及债务减免等其他各类往来

47、!A1 货物、服务、薪资及债务减免等其他各类往来27基本报表F01表 HYPERLINK file:/E:中软融鑫售前资料SVN售前标准化外管%20-%20对外金融资产负债及交易统计售前标准化【00-培训阶段】【0001-监管制度发文】【000101-制度文】正式稿对外金融资产负债及交易统计制度-表样.xlsx l 买断出口票据、单证业务!A1 买断出口票据、单证业务28基本报表F02表对外承担第一性付款责任的票据、单证业务29基本报表G01表 HYPERLINK file:/E:中软融鑫售前资料SVN售前标准化外管%20-%20对外金融资产负债及交易统计售前标准化【00-培训阶段】【0001

48、-监管制度发文】【000101-制度文】正式稿对外金融资产负债及交易统计制度-表样.xlsx l 境内银行卡境外消费提现!A1 境内银行卡境外消费提现30基本报表G02表 HYPERLINK file:/E:中软融鑫售前资料SVN售前标准化外管%20-%20对外金融资产负债及交易统计售前标准化【00-培训阶段】【0001-监管制度发文】【000101-制度文】正式稿对外金融资产负债及交易统计制度-表样.xlsx l 境外银行卡境内消费提现!A1 境外银行卡境内消费提现31基本报表H01表 HYPERLINK file:/E:中软融鑫售前资料SVN售前标准化外管%20-%20对外金融资产负债及交

49、易统计售前标准化【00-培训阶段】【0001-监管制度发文】【000101-制度文】正式稿对外金融资产负债及交易统计制度-表样.xlsx l 为非居民托管业务统计（QFII、RQFII相关）!A1 为非居民托管业务统计（QFII、RQFII相关）32基本报表H02表 HYPERLINK file:/E:中软融鑫售前资料SVN售前标准化外管%20-%20对外金融资产负债及交易统计售前标准化【00-培训阶段】【0001-监管制度发文】【000101-制度文】正式稿对外金融资产负债及交易统计制度-表样.xlsx l 为居民托管业务统计（QDII相关）!A1 为居民托管业务统计（QDII相关）33基本

50、报表I01表为非居民提供直接保险服务34基本报表I02表为非居民提供再保险服务（分入保险）35基本报表I03表从非居民保险机构获得再保险服务（分出保险）36基本报表X01表 HYPERLINK file:/E:中软融鑫售前资料SVN售前标准化外管%20-%20对外金融资产负债及交易统计售前标准化【00-培训阶段】【0001-监管制度发文】【000101-制度文】正式稿对外金融资产负债及交易统计制度-表样.xlsx l 银行进出口贸易融资余额!A1 银行进出口贸易融资余额个人外币现钞存取统计序号报表分类报表要求1个人外币现钞存入数据业务发生后第一个工作日（T+1）中午12：00之前，将逐笔数据报

51、送至国家外汇管理局。2个人外币现钞支取数据业务发生后第一个工作日（T+1）中午12：00之前，将逐笔数据报送至国家外汇管理局。3.5.2业务功能包括不限于：从产品方面，在设计时需严格按照监管思路，将需求最大化，具体需考虑以下几点：3.5.2.1制度升级支持整体设计，逐步实现，预留功能的原则。目前的外汇局金融机构外汇业务数据接口规范只是第一版，部分数据字段或报送规则后期可能会有调整，因此整体设计时应充分考虑上述因素，对接口规范中尚未明确定义的部分，预留相关接口功能，使系统可以通过升级满足制度变化的要求。3.5.2.2统一架构系统延用统一监管思路，在统一监管报送平台之上进行有效拓展，保证招标人在监

52、管报送领域的统一性和拓展性，确保系统具备在满足外管18号文各报送统计指标报送的基础上，进行其他各类监管报送的无缝、低耦合拓展；3.5.2.3底层数据结构的合理分层系统应既可满足当前汇发201418号文各模块的统计分析报送要求，还可灵活进行各类监管底层数据的扩展，实现数据的高度共享与重复利用，减轻业务人员的监管报送压力；3.5.2.4新旧制度并行报送对外金融资产负债及交易统计产品由于可完全覆盖金融机构对境外资产负债及损益，因此在系统方案上可提供新旧制度的同步打包，即可在生成新制度报文包的同时生产旧制度的报送文件，避免行内业务填报人员重复工作，同时保证报送口径的统一性。3.5.3业务功能3.5.3

53、.1建立任务流程系统应包含录入、校验、审核、修改、报文管理、打回、查询、系统管理和制度查询及更新等功能。并要求实现总行和分支机构数据校验、数据修改补录、数据提交、数据打回、数据状态监控等流程管理。对每个具体报送机构，可具体到每个业务报送单元或报表，对报送的权限，报送的时间点，报送数据的校验、审核、复核提供完善的参数设置。3.5.3.2数据采集系统应根据外汇局要求实现自动从招标人相关源系统进行数据抽取、加载，通过接口和录入等方式采集财务、会计、信贷、国际、资金和零售等相关条线业务数据，统计全行直接投资、间接投资、存贷款、应收应付款项、表外业务、自身财务收支等对外金融资产负债及交易和个人外币现钞存

54、取数据。处理过程按照不同的业务和信息记录分单元进行，各单元间运行独立，但业务逻辑关联。按制定的取数规则、字段映射规则实现数据的清洗、转换等功能，生成外汇管理局所要求的数据表。此次汇发201418号文中FAL对外金融资产负债及交易统计，需要报送的指标范围涵盖全行多个业务口径，而相应报送内容在各个报表中均有体现，且有重复，这就造成业务人员在进行数据填报过程中，要到不同的报表中查找相应指标进行报送，同时面临重复性填报工作，如果数据有缺失，也不利于数据的补录工作。应基于以上难点对报表进行分析加工，通过业务萃取，按照业务主题设计业务萃取表，解决上述难点，业务人员通过对按照业务主题分类后的报表数据做查看维

55、护，实现报表数据的有效分类管理，方便数据的补录与管理。3.5.3.3数据校验参考外汇局和同业内嵌各类数据校验规则，并预留校验规则接口，通过系统进行数据质量校验，保证数据上报的准确性。提供对发现的数据问题进行人工修改的功能，以及对补录数据的校验。3.5.3.4数据的修改和补录系统应根据校验结果反馈或手工发起，充分考虑业务条线、业务单元和报表划分逻辑不一致的现状，面对缺失数据，可以依照行内需求，支持按照不同维度，不同层级对数据进行修改、补录等。系统还需支持数据源缺失信息的excel导入。系统应在补录后提供系统校验审核。3.5.3.5数据报送系统应可通过直联或间联方式进行数据报送：直联方式下，系统应

56、与MTS完整对接，实现报文上报及反馈接收直联。针对反馈报文的解析，产品可自动进行流程管理，将正常上报的报文进行数据留存，将反馈有错误的报文自动分发至报送机构，并提示相应人员错误原因，定位相关问题点，进行修正报送。间联方式下，通过全行校验后，生成按照外汇局报送要求格式的数据包文件并按外汇局要求的报送时间内进行数据报送。系统应提供将外汇管理局对报送数据有反馈信息（如有）导入的功能，并实现解析、错误定位、补报等功能。3.5.3.6数据的归档、查询对于当期需上报的正确数应存储于待上报池，等待上报。对已完成上报的数据要进行归档，方便后期对历史报送数据的跟踪与统计。系统要具备报表查询功能，能将对外汇局报送

57、的各类数据表作为报表，让不同权限的用户查询其归属下的各类业务数据。系统支持对数据源、中间报表和最终报表的excel导出和对关键页面的打印功能。3.5.3.7对于复杂报表可使用直观图形方式维护对外金融资产负债及交易统计产品中对于如Z表股权结构关系、各业务报表中与交易对手的合作关系可以通过直观的拖拉拽对图谱进行修改维护，从而填充较难梳理的报表，并可自动生成于交易对手的合作关系图，便于业务填报人员分析。3.5.3.8系统管理功能本系统要能够实现系统基础功能配置，主要包括：3.5.3.8.1机构管理。根据招标人各系统机构的设置，建立统一的机构管理，当各源系统机构发生变更后，自动更新本系统机构信息。3.

58、5.3.8.2用户管理。对使用本系统的人员进行统一管理。3.5.3.8.3角色管理。本系统需支持角色管理功能，为不同角色的用户分配不同的操作权限和数据管理权限。3.5.3.8.4代码和参数管理。提供监管机构代码、系统基础参数的维护功能，支持流程定义等其他参数管理。3.5.3.8.5规则维护。系统支持校验规则的新增、生效、失效等的维护。3.5.3.8.6日志管理。系统提供登录、修改、报送等的详细记录，以便管理人员进行查询和责任认定等。四、技术需求4.1系统建设技术原则系统建设应当遵循及满足以下技术原则：4.1.1系统先进性应用系统采用B/S体系结构，遵循相关的标准和协议。系统基于Internet

59、/Intranet网络技术和大型数据库设计，能够实现远程实时访问和操作。4.1.2 管理适用性系统应当结合我行的管理实践，融合国际、国内先进管理思想与方法进行设计。适应企业渐进式提升管理的要求，能够支持银行管理的不断变革与发展，进行有序的产品升级与开发，满足企业在不同发展阶段的管理需求。4.1.3 系统可靠性系统要求实现严格的安全控制和备份机制，确保系统安全可靠。软件系统支持集群技术，能够切实保证系统的不间断运行。4.1.4 系统易用性系统操作便捷，易学易用，系统的菜单、表格等界面元素符合相应法规。4.1.5系统安全性系统能够实现网络层、系统层、数据层、应用层各个层面的安全防护。4.1.6 应

60、用集成性系统可以支持与其他系统的集成。4.1.7 数据准确性系统要求所显示界面的任何数据必须是准确的。4.2技术要求4.2.1数据库要求要求系统所采用的数据库满足以下要求：支持DB2、oracle、sybase等主流企业级数据库，能够满足数据库现有业务量和未来业务量的增长，有中文界面、图形化操作，易使用和管理；支持多种硬件和操作系统平台，其中硬件平台包括小型机及各类PC服务器，操作系统平台包括UNIX、Linux及Windows系列；支持多层架构，易升级和维护；数据库拥有数据备份和恢复机制，有能力对数据库的系统和数据进行强有力的安全保障，并可以和备份软件接口，可以实现数据库的自动备份和恢复；数