2020年一季度移动运营（个人）资质考试附有答案

1、2020年一季度移动运营（个人）资质考试 基本信息：矩阵文本题 *姓名：_十位员工号： 填空题 *_所属机构（社区支行填写归属支行） 单选题 *营业部洪城支行沿江支行红谷滩支行坛子口支行高新支行南昌县支行北京东路支行九龙湖支行新建支行象北支行上饶分行赣州分行赣州南康支行赣州于都支行1. 涉及客户至网点办理信息查询业务时，应加大对网上银行、手机银行、电话银行、信息即时通等产品签约推广力度，优先引导客户通过各类自助渠道完成信息查询。 判断题 *对 【正确答案】错2. 涉及客户信息类查询业务必须本人办理。 判断题 *对 【正确答案】错3. 手机号转账收款账户为我行账户时，在收款人确认时实时到账。 判

2、断题 *对 【正确答案】错4. 手机号转账业务付款人录入收款人后，收款人可以通过拨打95568人工进行修改最终收款人。 判断题 *对错 【正确答案】5. 收款人拨打95568进行收款确认时，若未使用付款人录入的收款手机号码，系统自动退回客户资金至付款人账户。 判断题 *对错 【正确答案】6. 为强化一线柜台账户开立的合法合规性，必须严格禁止我行员工代客操作开户业务，相关账户的开通必须经客户本人同意，严格遵循客户自愿原则。 判断题 *对 【正确答案】错7. 客户洗钱风险等级、制裁名单等数据，可向内部人员提供，严禁向客户提供。 判断题 *对错 【正确答案】8. 客户来到柜面后，柜员应对客户号下所有

3、账户控制进行检查，解除全部可解除的控制，避免造成客户投诉和不必要的往返。 判断题 *对 【正确答案】错9. 个人手机银行网上支付跨行清算系统、小额支付系统汇款业务提升至50万元（含）。 判断题 *对错 【正确答案】10. 挂失换卡新卡领用前，旧卡不进不出。 判断题 *对错 【正确答案】11. 手机号转账收款行是他行账户时，转账资金（ ）。 单选题 *A,实时到账B,客户选择到账时间到账C,按照网上支付跨行清算时间到账 【正确答案】D,T+1日到账12. 手机号转账有效期为（ ）。 单选题 *A,3天B,3个工作日C,5天D,5个工作日 【正确答案】13. 解除暂停非柜面控制后应告知客户非柜面渠

4、道生效时间为( )日。 单选题 *A,T+0B,T+1 【正确答案】C,T+2D,T+314. 私银客户蓝牙U宝减免截止日为（ ） 单选题 *A.2020年6月30日 【正确答案】B.2020年9月30日C.2020年12月30日D.2021年6月30日15. 人民银行周末（ ）放开小额支付系统业务限额直至疫情防控期结束。 单选题 *A.每周五17：00-周日20：00B.每周五17：30-周日20：00C.每周五17：30-周日20：30 【正确答案】D.每周五17：30-周日20：0016. 下列哪类卡过期事后换卡可保留原卡号。（ ） 单选题 *A.VISA磁条卡B.MASTER磁条卡C.

5、砖卡磁条卡D.银卡芯版卡 【正确答案】17. 下列哪项不是开户系统强控录入项（ ） 单选题 *A,职业B,民族 【正确答案】C,国籍D,出生日期18. 下列哪类手机号不可通过柜面修改（ ） 单选题 *A.网上银行签约手机号B.短信即时通手机号C.手机银行签约手机号D.贷款预留手机号 【正确答案】19. 下列哪项业务需解约后方可办理换卡。（ ） 单选题 *A.贵金属B.ETC 【正确答案】C.信用卡关联D.POS机20. 下列关于反洗钱信息内部分享机制建立原则错误的为（ ） 单选题 *A.必须向分行内控合规部报备B.信息使用部门仅限运营管理部人员 【正确答案】C.应用人员必须签订保密协议D.只能

6、分享未被监管或司法部门单独要求进行保密的客户信息21. 下列做法错误的是（ ） *A.开卡时未经客户同意直接帮客户开通短信即时通 【正确答案】B.开卡时未经客户同意直接帮客户开通直销银行 【正确答案】C.刘大爷因年纪大眼睛看不清，客户经理小张直接代客户激活手机银行 【正确答案】D.因考核要求，大堂经理小李代客户操作购买理财 【正确答案】22. 我行明确禁止与以下客户建立业务关系( ) *A,对公客户联系人为制裁名单 【正确答案】B,高风险客户C,依法通缉的重大犯罪分子 【正确答案】D,身份证过期客户 【正确答案】23. 自然人客户身份信息十要素包括（ ） *A,国籍 【正确答案】B,职业 【正

7、确答案】C,工作单位 【正确答案】D,住所地 【正确答案】24. 我行在与客户建立业务关系时，应对客户身份信息的（ ）进行有效核验。 *A,真实性 【正确答案】B,有效性 【正确答案】C,一致性 【正确答案】D,合规性 【正确答案】25. 客户身份基本验证手段包括（ ） *A,联网核查 【正确答案】B,国家代码中心接口验证审核 【正确答案】C,人脸识别 【正确答案】D,电话回访 【正确答案】26. 下列哪类业务换卡后需手动绑定。（ ） *A.理财 【正确答案】B.三方存管 【正确答案】C.信用卡关联 【正确答案】D.短信即时通 【正确答案】27. 各机构可在充分履行反洗钱保密义务的前提下，结合

8、所在地监管要求和自身风险管理需要，逐步探索建立反洗钱信息内部分享机制，建立原则为（ ）。 *A,必须以正式制度形式明确分工职责传递方式和保密控制措施，并向分行内控合规部报备 【正确答案】B,信息使用部门和人员范围目前仅限于分行的风险管理部门、运营管理部、网络金融部的反洗钱岗位或合规岗位人员 【正确答案】C,应用人员必须签订保密协定 【正确答案】28. 各机构应高度重视客户身份资料和交易记录保存管理工作，严格依据中国民生银行南昌分行客户身份识别和客户身份资料交易记录保存管理办法等要求，准确、完整采集和保存客户（ ）等基础数据。 *A,身份信息 【正确答案】B,交易信息 【正确答案】C,反洗钱名单 【正确答案】D,客户洗钱风险等级 【正确答案】E,外部协查 【正确答案】29. 按名单来源，我行现有名单可分为:( )。 *A,反洗钱名单 【正确答案】B,监管名单