平安养老青海分公司2020年反洗钱专项测试附有答案

1、平安养老青海分公司2020年反洗钱专项测试 您的姓名： 填空题 *_1. 对客户开展客户身份识别时不需要登记以下哪项信息（） 单选题 *A身份证件或证明文件的种类、号码B姓名或名称C性别D收入情况 【正确答案】2. 金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。 单选题 *A、保守客户秘密B、遵纪守法C、了解你的客户 【正确答案】D、诚信服务3. 对于保险费金额（）以上且以转账形式缴纳的保险合同，保险公司在订立保险合同

2、时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 单选题 *A、人民币1万以上或者外币等值1000美元B、人民币2万以上或者外币等值2000美元C、人民币5万以上或者外币等值10000美元D、人民币20万以上或者外币等值20000美元 【正确答案】4. 大额交易包括当日单笔或累计交易人民币（）万元及以上的现金缴存、现金支取及其他形式的现金收支。 单选题 *A.1B.2C.5 【正确答案】D.105

3、. 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（）。 单选题 *A、反复提醒其更新B、上报中国人民银行C、协助客户更新D、中止为客户办理业务 【正确答案】6. 下列哪个不属于反洗钱行为的上游犯罪活动：（） 单选题 *A毒品犯罪B贪污贿赂犯罪C破坏金融管理秩序犯罪D盗窃犯罪 【正确答案】7. 根据反洗钱法，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当对（）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。 单选题 *A、同时对代理人和被代理人 【正确答案】B、仅代理人C、仅被代理人D、代理人和被代理人任何一方8. 根据反洗钱法，与客户建立人

4、身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构（）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。 单选题 *A、应对受益人 【正确答案】B、可选择对受益人C、无需对受益人D、对非法定受益人的受益人9. 根据反洗钱法，在（），客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。 单选题 *A、任何时刻B、业务关系存续期间 【正确答案】C、最近一次发生业务关系时D、业务关系终止5年内10. 根据金融机构反洗钱规定，金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以（）向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。 单选题 *A、传真形式B、电话形式C、正式发文形式D、书面形式

5、【正确答案】11. 金融机构反洗钱规定中明确了保险机构应当履行的反洗钱三大核心义务，即（）：-多选 *A客户身份识别 【正确答案】B客户身份资料及交易记录保存 【正确答案】C大额、可疑交易报告 【正确答案】D严打恐怖融资12. 中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取 （）措施进行反洗钱现场检查：-多选 *A、询问金融机构的工作人员 【正确答案】B、查阅、复制与检查事项有关的文件、资料 【正确答案】C、将文件资料予以封存D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统 【正确答案】13. 洗钱罪的上游犯罪包括（）：-多选 *A黑社会性质的组织犯罪 【正确答案】B金融诈骗犯罪

6、【正确答案】C走私犯罪 【正确答案】D贪污贿赂犯罪 【正确答案】14. 金融机构应当按照（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。-多选 *A、安全； 【正确答案】B、准确； 【正确答案】C、完整； 【正确答案】D、保密； 【正确答案】15. 出现以下（）情况时，金融机构应当重新识别客户。-多选 *A、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的 【正确答案】B、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的 【

7、正确答案】C、客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的 【正确答案】D、金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的 【正确答案】16. 金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份：（） -多选 *A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件； 【正确答案】B、回访客户； 【正确答案】C、实地查访； 【正确答案】D、向公安、工商行政管理等部门核实； 【正确答案】17. 保险公司应当将下列哪些交易或者行为，作为可疑交易进

8、行报告（） -多选： *A、犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的； 【正确答案】B、大额保费保单犹豫期退保、保险合同生效日后短期内退保或者提取现金价值，并要求退保金转入第三方账户或者非缴费账户的； 【正确答案】C、法人、其他组织坚持要求以现金或者转入非缴费账户方式退还保费，且不能合理解释原因的； 【正确答案】D、没有合理的原因，投保人坚持要求用现金投保、赔偿、给付保险金、退还保险费和保单现金价值以及支付其他资金数额较大的； 【正确答案】18. 典型洗钱交易过程经历的三个阶段通常指（）。-多选 *A、归并 【正确答案】B、处置 【正确答案】C、离析 【

9、正确答案】D、使用19. 在确认投保人、被保险人、受益人关系时，可采取下列哪些方法（）：-多选 *A、核对关系证明文件； 【正确答案】B、走访、查验； 【正确答案】C、获取投保人、被保险人与受益人书面声明； 【正确答案】D、监管认可的其他方式； 【正确答案】20. 涉及反洗钱调查并在最低保存期限届满仍未结束的，保存时间应延长至反洗钱调查工作结束。 单选题 *对 【正确答案】错21. 中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。 单选题 *对 【正确答案】错22. 金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分客户风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。 单选题 *对 【正确答案】错23. 根据评估，刑事判决案件数量越多的省份