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1、需要立项的业务的会签流程一、益债券投资业务（一）分行立项申报1、业务可由分行 BOB 板块或 CIB 板块发起。发起部门应负责收集拟投资益债券相关资料（包括但不限于债券募集说明书、债券信用、人审计等），对拟投资益债券信用主体及增信措施进行尽职，评估投资风险，撰写业务尽职；2、尽职应由业务专、协办和业务部门签字，对尽职的真实性、有效性和完整性负责，尽职不存在虚假记载、误导性陈述或遗漏；3、分行 CIB 板块进行业务发起时，分行应同时确认拟投资益债券人在我行拥有足额未使用授信额度供业务使用；4、分行 CIB 板块进行业务发起时，须完成分行流程，流转完成益债券投资业务流转表。（二）总行受理1、 受托

2、发起业务分行的业务经营部门须将业务尽职、益债券投资业务申请、益债券投资业务说明函和益债券相关资料（包括但不限于拟投资债券募集说明书、债券信用、人审计报告等）报送总行部。分行CIB 板块进行业务发起时应参照上述要求准备资料及流转表，并交由分行BOB 板块衔接报送；2、 总行部受理分行提交的投资益债券申请，对分行上报材料的完备性、规范性以及业务是否符合准入标准等进行审核，审核通过后即报送同业与板块风险管理部进行。（三）业务出帐1、分行应根据同业与板块风险管理部出具的业务通知书具体要求，准备出账资料，出账条件，完成分行出帐流程。具体出帐审核职责按照我行相关规定由分行出帐审核负责；2、分行完成出帐审核

3、流程后，分行 BOB 板块须将签批完成的分行出帐申请表和系统打印的出帐通知单（业务由分行 CIB 板块发起时须提供）报送总行部；3、总行部指定专人对接益债券投资业务，在益债券日，填写申购函（申购要约）并发送至主承销商，从主承销商获取认购债券的业务。并将申购结果及时告知分行；4、申购中标后总行部与主承销商签订分销协议（或收到缴款通知书），在缴款日根据恒丰债券一级业务管理办法办理缴款。（四）业务存续期管理1、 分行承担益债券投资业务说明函约定的所有风险，负责本业务的存续期管理工作。分行应指定专人会同业务经办负责业务存续期管理工作；2、 分行应结合宏观经济金融政策和行业运行变化情况，对益债券人和信用

4、增级机构的经营管务状况、信息披露、募金用途、公开市场信息等情况，进行动态监测。存续期管理工作包括但不限于：1)对融资主体的募金进行管理，对其使用情况进行监督检查；2)对融资主体有关生产经营、财务活动进行监督；3)对融资主体是否按约定及时清偿本息进行监督；4)每季度编制检查，并对截至期融资主体的信用状况变动情况提出分析意见。3、 每季度末，分行须将存续期管理报送总行部；4、 分行可在所投益债券存续期内根据市场走势和人信用风险变化申请卖出所发起投资的益债券，经分行机构通过后提交申请至总行部，由总行部完成操作，并将操作结果及时通知分行；5、 分行在所发起投资的含权益债券规定的行权日选择是否行权，经分

5、行有权机构通过后将申请提前报送至总行部，由总行部完成操作，并将操作结果及时通知分行；6、 如总行职责部门根据全行债券投资规划或阶段性投资策略提出减持益债券要求，总行部应按总行指令操作，并将操作结果应及时通知相关分行；7、 总行部将密切关注分行所发起投资益债券的估值及二级市场价格变动情况，如存续期内债券人主体信用资质出现变动或市场价格出现较大波动，应及时出具后续处置方案，通知分行并报人通过后执行；8、 主承销商根据相关规定召开债券持有人会议时，总行部应及时通知发起分行，在规定时间内向召集人证明参会资格并按时参加债券持有人会议；9、 如由分行所发起投资益债券的业务存续期发生信用事件时，发起分行应及

6、时向总行部、同业与板块风险管理部、总行信用风险部。信用事件包括但不限于：1)债券人经营状况严重或有转移、抽逃、丧失商业信誉、有丧失或者可能丧失履行能力；2)债券人无法按期支付债券利息；3)债券人无法按期支付债券本金，或投资者无法按期行使回售权；4)外部机构将人或展望下调；5)总行部规定的其他情形。10、分行 CIB 板块所发起投资益债券的业务存续期如发生业务信用等，总行部根据规定计提拨备，相应扣减分行留存在总行账面的考核利润，若考核利润以覆盖拨备，由总行计划财务部扣减分行总体考核利润。分行留存考核利润余额将在债券卖出或债券兑付后计入分行当期利润。二、同业投资业务1、业务发起。 BOB 条线各经

7、营团队应以项目为发起业务流程。对于BOB 条线各经营团队作为发起方的非金融机构同业投资业务，由BOB 条线各经营团队负责发起。2、项目尽调。 BOB 条线各经营团队应本着勤勉尽职、审慎客观的原则开展尽职，详细分析项目具体情况并形成尽职。尽职及相关会议纪要应形成工作底稿留存。 BOB 条线各经营团队应撰写项目尽职，对项目交易结构、基础资产情况、风险缓释措施、直接交易对手等方面进行深入分析。3、立项审核。总行金融同业部负责对 BOB 条线各经营团队提交的项目立项表进行审核。立项审核的要点包括产品准入、期限、价格。 BOB板块派驻风险团队负责审核项目的合法合规性。总行金融同业部和 BOB板块派驻风险团队原则上应在接到 BOB 条线各经营团队提交的立项材料后 2 个工作日内完成立项审核。4、业务初审。总行立项审核通过的项目，由总行金融同业部牵头将经签字人签字后的立项表及时反馈 BOB 条线各经营团队。 BOB 条线各经营团队将本项目的尽职、立项表及其他相关材料提