2-ok2017年证券从业金融市场基础知识习题班卷一

1、76场内交易的金融衍生工具有（）期权 期货 远期 互换A、B、 C、 D、 、 二、组合型选择题233网校答案：A233网校解析：远期和互换属于场外的金融衍生工具证券从业 购买考前押题题库资料联系 其他联系的均为倒卖二、组合型选择题77下列关于股票价格的说法，正确的有（）。 股票价格是指股票在证券市场上买卖的价格 股票价格应由其价值决定，但股票本身并没有价值 股票之所以有价格，是因为它代表着收益的价值，即能给它的持有者带来股息红利 股票的现值就是股票未来收益的当前价值，也就是人们为了得到股票的未来收益愿意付出的代价A、 B、 C、 D、二、组合型选择题233网校答案：C233网校解析：考察股票

2、价格的相关知识。考点：股票的理论价格的概念 二、组合型选择题78全球化及科技对金融市场的影响包括（）。 给我国经济发展带来巨大的机遇 给我国薄弱经济带来巨大的冲击 利于我国与世界的交流和友好 对我国科技发展有着直接的影响A、 B、 C、 D、233网校答案：C233网校解析：考察全球化及科技对金融市场的影响。考点：股票的理论价格的概念 二、组合型选择题79凭证式国债和储蓄国债（电子式）的区别有（）I 是否免税不同。凭证式国债免缴利息税，储蓄国债（电子式）不免 II 申请购买手续不同。凭证式国债可持现金直接购买；储蓄国债（电子式）需开立个人国债托管帐户并指定对应的资金帐户后购买 III 付息方式

3、不同。凭证式国债为到期一次还本付息；储蓄国债（电子式）既有按年付息品种，也有利随本清品种 IV 发行对象不同。凭证式国债的发行对象主要是个人，部分机构也可认购；储蓄国债（电子式）的发行对象仅限个人，机构不允许购买或者持有AI、II、III BII、III、IV CI、III、IV DI、II、IV233网校答案：B233网校解析：储蓄国债也免税。考点：我国国债的特点 二、组合型选择题80债券投资风险相对低于股票投资，是因为（）I 债券利息是公司固定支出，属于费用范围；股票的股息红利是公司利润一部分，公司有盈利才能支付 II 倘若公司破产，清理资产有余额偿还时，债券偿付在前，股票偿付在后 III

4、 在二级市场上，债券因其利率固定、期限固定，市场价格也较稳定；而股票无固定期限和利率，市场价格波动频繁 IV 债券的投资收益高于股票AI、II、III BII、III、IV CI、III、IV DI、II、III、IV二、组合型选择题233网校答案：A233网校解析：此题考查债券风险较低的原因，主要有三点。债券与股票相比，不好比较投资收益。考点：债券与股票的异同点 二、组合型选择题81按不同标准划分，金融市场可分为（）。 货币市场和资本市场 外汇市场和金融衍生品市场 发行市场和流通市场 国际金融市场和国内金融市场A、 B、 C、 D、二、组合型选择题233网校答案：D233网校解析：金融市场的

5、分类：（一）按交易标的物划分，金融市场分为货币市场、资本市场、外汇市场、金融衍生品市场、保险市场、黄金市场及其他投资品市场。（二）按交易对象是否新发行划分按交易对象是否新发行，金融市场可以分为发行市场和流通市场。（三）根据融资方式划分根据融资方式不同，金融市场可以分为直接融资市场和间接融资市场。（四）按地域范围划分按金融市场地域范围不同，可将其分为国际金融市场和国内金融市场。二、组合型选择题（五）按经营场所划分按是否存在固定的经营场所，金融市场可分为有形金融市场和无形金融市场。（六）按交割期限划分按金额工具交割期限不同，可将金融市场分为金融现货市场和金融期货市场。（七）根据交易对象的交割方式划

6、分根据交易对象的交割方式不同，金融市场可分为即期交易市场和远期交易市场。（八）根据交易对象是否依赖其他金融工具划分根据交易对象是否依赖其他金融工具，金融市场分为原生金融市场和衍生金融市场。（九）根据价格形成机制划分根据价格形成机制不同，金融市场分为竞价市场和议价市场。考点：金融市场的分类 二、组合型选择题82契约型基金与公司型基金的区别是（）。I 投资方向不同 II 资金的性质不同 III 投资者的地位不同 IV 基金的营运依据不同AI、II、III BI、II、IV CII、III、IV DI、II、III、IV233网校答案：C233网校解析：考察契约型基金与公司型基金的区别。不管是契约型

7、基金还是公司型基金，都是投向有价证券的。考点：契约型基金与公司型基金的定义与区别 二、组合型选择题83下列说法正确的是（）。 I 开放式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价现象，并不必然反映单位基金份额的净资产值 II 绝大多数封闭式基金不上市交易，交易在投资者与基金管理人或其代理人之间进行III 开放式基金没有发行规模限制，投资者可随时提出申购或赎回申请IV 开放式基金一般都从所筹资金中拨出一定比例，以现金形式保持这部分资产AI、II BIII、IV CI、IV DI、II、IV二、组合型选择题233网校答案：B233网校解析：封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现

8、溢价或折价现象，并不必然反映单位基金份额的净资产值；绝大多数开放式基金不上市交易，交易在投资者与基金管理人或其销售代理人之间进行。考点：封闭式基金与开放式基金的定义与区别 二、组合型选择题84有价证券是（）的统一表现形式I 财产价值 II 财产权利 III 财产证明 IV 财产要求AI、II BII、III CI、III DIII、IV233网校答案：A233网校解析：有价证券是财产价值和财产权利的统一表现形式。考点：证券账户的种类 二、组合型选择题85国际债券的特征有（）I 发行规模大 II 存在汇率风险 III 资金来源广 IV 有国家主权保障AI、II、III BII、III、IV CI

9、、II、IIII、IV DI、III、IV233网校答案：C233网校解析：考察国际债券的特征。考点：国际债券的定义和特征 二、组合型选择题86关于我国的国际债券描述正确的是（）I 1982年我国首次在国际市场发行国际债券 II 1987年10月，财政部在德国法兰克福发行了3亿马克的公募债券，这是我国经济体制改革后政府首次在国外发行债券 III 1993年，中国投资银行被批准首次在境内发行外币金融债券 IV 2007年国家开发银行和中国进出口银行在国际市场各发行1期美元债券，发行额各为7亿美元AI、II、III BII、III、IV CI、II、III、IV DI、III、IV二、组合型选择题

10、233网校答案：C233网校解析：考察我国国际债券的知识。考点：国际债券的定义和特征 二、组合型选择题87关于普通股票股东的义务描述正确的是（）I 公司股东滥用股东权利给公司或者其他股东造成损失的，应当依法承担赔偿责任 II 公司股东不得滥用股东权利损害公司或其他股东的利益 III 公司的控股股东不得利用其关联关系损害公司利益 IV 公司的实际控制人不得利用其关联关系损害公司利益AI、II、III BII、III、IV CI、II、III、IV DI、III、IV二、组合型选择题233网校答案：C233网校解析：上述都是普通股票股东的义务。考点：普通股股东的义务 二、组合型选择题88下面可对境

11、内上市外资股进行投资的是（）I 外国的自然人、法人和其他组织 II 我国香港、澳门、台湾地区的自然人、法人和其他组织 III 定居在国外的中国公民 IV 境内居民个人(用现汇存款和外币现钞存款以及从境外汇人的外汇资金)AI、II、III BII、III、IV CI、III、IV DI、II、III、IV233网校答案：D233网校解析：此题考查可对境内上市外资股的投资主体。考点：B股的概念 89关于政府债券的性质，描述正确的是（）I 从形式上看，政府债券也是一种有价证券，它具有债券的一般性质 II 政府债券最初是政府弥补赤字的手段 III 政府债券是政府筹资、扩大公共开支的重要手段 IV 政府

12、债券是国家实施宏观经济政策、进行宏观调控的工具AI、II、III BII、III、IV CI、II、III、IV DI、III、IV233网校答案：C233网校解析：考察对政府债券性质的理解。考点：政府债券的性质 90在证券交易中，连续竞价时，成交价格的确定原则为（）。 最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价 买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价 卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以即时揭示的最高买入申报价格为成交价 最高卖出申报价格与最低买入申报价位相同，以该价格为成交价A、 B、 C、 D、 二、组合型选择题233网校

13、答案：B233网校解析：连续竞价时，成交价格的确定原则为：(1)最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价。(2)买人申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价。(3)卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以即时揭示的最高买人申报价格为成交价。考点：证券交易的竞价方式 二、组合型选择题91下列项目中，属于股票应载明的事项有（）I 公司名称、成立的日期 II 股票价格 III 票面金额及代表的股份数 IV 股票的编号AI、II、III BI、III、IV CII、III、IV DI、II、III、IV233网校答案：B233网校解析：股票应当

14、载明下列主要事项：公司名称、公司成立的日期、股票种类、票面金额及代表的股份数、股票的编号。考点：股票的定义 二、组合型选择题92国际债券的投资者，主要有（）I 各国政府 II 银行或其他金融机构 III 各种基金会 IV 工商财团和自然人AI、II、III BII、III、IV CI、III、IV DI、II、III、IV233网校答案：B233网校解析：国际债券的投资者主要是银行或其他金融机构、各种基金会、工商财团和自然人。考点：国际债券的定义和特征 二、组合型选择题93我国证券法规定，设立证券登记结算公司必须符合的条件是（）I 自有资金不少于人民币1亿元 II 具有证券登记、存管和结算服务

15、所必需的场所和设施III 主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格 IV 证券监督管理机构规定的其他条件AI、II、III BI、II、IV CII、III、IV DI、II、III、IV二、组合型选择题233网校答案：C233网校解析：自有资金不少于人民币2亿元。考点：证券登记结算公司的设立条件与主要职能 二、组合型选择题94我国证券公司的组织形式可以是（）。 有限责任公司 无限责任公司 股份有限公司 合伙A、 B、 C 、 D 、233网校答案：B233网校解析：现代公司主要采取股份有限公司和有限责任公司两种形式，其中，只有股份有限公司才能发行股票。考点：证券发行人的分类 二、组合型选择

16、题95保本基金是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。保本保障机制包括（）。 I由基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务，同时基金管理人与符合条件的担保人签订保证合同，由担保人和基金管理人对投资人承担连带责任 II 基金管理人与符合条件的保本义务人签订风险买断合同，约定由基金管理人向保本义务人支付费用，保本义务人在保本基金到期出现亏损时，负责向基金份额持有人偿付相应损失 III 保本义务人在向基金份额持有人偿付损失后，放弃向基金管理人追偿的权利IV经中国银监会认可的其他保本保障机制AI、II BI

17、、II、IV CII、III、IV DI、II、III233网校答案：D233网校解析：经中国证监会认可的其他保本保障机制。考点：证券投资基金的分类方法 二、组合型选择题96关于股票基金的描述，正确的是（）。 I 股票基金是指以上市股票为唯一投资对象的证券投资基金II 股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和短期资本增值III 可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金IV 基金管理人拟定投资组合，将资金投放到一个或几个国家甚至全球的股票市场，以达到分散投资、降低风险的目的AI、II BII、III CI、IV DIII、IV二、组合型选择题233网校答案：D233网校解析：股票基金是指以上

18、市股票为主要投资对象的证券投资基金；股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值。考点：证券投资基金的分类方法 二、组合型选择题97在资产证券化起到重要作用的当事人包括（）。 I 特定目的机构或者特定目的受托人 II 资金和资产存管机构 III 信用增级机构 IV 证券化产品投资者AI、II、III BII、III、IV CI、II、IV DI、II、III、IV二、组合型选择题233网校答案：D233网校解析：在资产证券化起到重要作用的当事人包括：发起人；特定目的机构或者特定目的受托人；资金和资产存管机构；信用增级机构；信用评级机构；承销人；证券化产品投资者即证券化产品发行后持有人。考点：资产证券化的主要种类 资产证券化各方参与者的条件和职责 二、组合型选择题98我国基金法规定，有（） 情形之一的，基金管理人职责终止。I 依法解散、被依法撤销或