四川信托三亚金中海蓝钻项目贷款集合资金信托计划合同

1、.PAGE ：.；PAGE 39编号：SCXT2021(JXD)字第35号-1信托公司管理信托财富应恪尽职守，履行老实、信誉、谨慎、有效管理的义务。信托公司根据本合同商定管理信托财富所产生的风险，由信托财富承当。信托公司因违背本合同、处置信托事务不当而呵斥信托财富损失的，由信托公司以固有财富赔偿；缺乏赔偿时，由投资者自担。三亚金中海蓝钻工程贷款集合资金信托方案信托合同本合同由以下各方于20 年 月 日于 签署：委托人：姓名或称号： 身份证件称号及号码： 机构委托人填写营业执照注册号或组织机构代码： 法定代表人或担任人限机构填写： 通讯地址： 联络：挪动： 固定： 传 真： 邮政编码： E -

2、mail： 委托人交付的信托资金金额：人民币大写 万元 ￥小写 元该信托资金应支付至“信托募集账户募集账户信息详见附件一。受害人的信托利益分配账户为：开户银行： 账户名： 银行账号/卡号： 受托人：称号：四川信托 法定代表人：刘沧龙注册地址：四川省成都市锦江区人民南路2段18号川信红照壁大厦公司schtrust/引言委托人、受托人根据、以及其他有关法律法规，在平等自愿、老实信誉、充分维护投资者合法权益的原那么根底上，订立本合同。本合同是规定本信托委托人与受托人之间权益义务的根本法律文件，其他与本信托方案相关的涉及本合同当事人之间权益义务关系的任何文件或表述，均以本合同为准。委托人自签署本合同和

3、认购/申购风险声明书、交付信托资金，于信托方案成立之日起即成为本信托方案的受害人。本合同当事人按照、其他有关法律法规及本合同的规定享有权益、承当义务。本信托方案由受托人按照、其他有关法律法规的规定及本合同设立。受托人将恪尽职守，履行老实、信誉、谨慎、有效管理的义务，但并不保证信托财富的运用无风险，也不保证受害人的最低收益。受托人在本合同之外披露的涉及本信托方案的信息，其内容涉及界定本合同当事人之间权益义务关系的，应以本合同为准。定义在本合同中，除非上下文另有解释或文义另作阐明，本合同中的词语或简称以及所述的解释规那么具有如下含义：本信托方案或信托方案：指“三亚金中海蓝钻工程贷款集合资金信托方案

4、。本合同：指委托人与受托人签署的及对该合同的任何有效修订和补充。：指及对该阐明书的任何有效修订和补充。：指及对该阐明书的任何有效修订和补充。信托文件/信托方案文件：指包括、本合同等书面文件在内的规定信托方案当事人权益义务的法律文件,以及中国银行业监视管理委员会规定的其他文件。买卖文件：指受托人与借款人、担保人、监管银行等各方就信托贷款事宜签署的法律文件，包括但不限于、。委托人：指本信托方案项下本合同的委托主体，应为具有完全民事行为才干且符合法律规定的合格投资者条件的自然人、法人及依法成立的其他组织。受托人/四川信托：指四川信托。受害人：指在信托方案项下享有信托受害权的自然人、法人或者依法成立的

5、其他组织。本信托方案的受害人在本信托方案成立时即为委托人。借款人/三亚金中海：指三亚金中海国际置业投资集团。标的工程:指借款人名下开发建立的金中海蓝钻工程。黄山名人：黄山市黄山区名人国际艺术家庄园置业抵押人：指三亚金中海、黄山名人如有。保证人：指南京市龙昌房地产开发集团、黄山名人以及自然人祝金龙及其配偶。出质人：指自然人祝金龙和三亚华融投资。担保人：本合同中抵押人、保证人、出质人如有统称为担保人。监管银行：指【工商银行股份三亚分行营业部】。保管人：指【招商银行股份大连分行】，其住所地为【大连市中山区人民路17号】。：指受托人与保管银行签署的编号为SCXT2021(JXD)字第35号-8的和编号

6、为SCXT2021(JXD)字第35号-8-1的及对前述合同的任何有效修订和补充。信托募集账户：指受托人为本信托方案开立的用于在信托方案推介期内接纳委托人交付的信托资金的公用银行账户。委托人该当根据本合同商定将信托资金支付至以上信托募集账户。信托财富专户：指受托人在保管银行开立的信托财富公用银行账户，即信托财富保管账户。该账户专门用于归集、存放本信托方案项下的资金和支付信托费用、信托利益等款项。信托利益分配账户：指受害人专门用于接纳受托人向其分配的信托利益的人民币银行结算账户。信托资金：指委托人与受托人签署本合同后，委托人按照本合同商定用于购买信托单位并实践划入信托募集账户的资金。信托财富：指

7、受托人根据本合同承诺信托而获得的本信托方案项下的信托资金及受托人按信托文件商定对信托资金管理、运用、处分或者其他情形而获得的财富。信托财富不属于受托人的自有财富，受托人因被依法解散、依法撤销或被宣告破产而终止时，信托财富不属于其清算财富或破产财富。信托报酬：指受托人为全体委托人提供资金和财富信托管理获取的酬金。信托受害权：指受害人在本信托方案项下享有的权益，包括但不限于获得受托人分配的信托利益的权益。信托单位：信托受害权均划分为等额份额的信托单位，信托方案成立时，委托人所交付的1元信托资金对应1个信托单位，享有1份信托受害权份额。A类信托单位：指自其募集胜利之日起首期自信托方案成立之日起存续期

8、限估计为24个月的信托单位。B类信托单位如有：指各期A类信托单位估计存续期限届满前，假设借款人向受托人书面恳求该期A类信托单位对应的贷款期限延伸一年，并经受托人书面赞同后的，受托人设立开放期募集的信托单位，其自其募集胜利之日起存续期限估计为12个月。信托利益：指受害人按照信托文件规定享有受害权而获得的利益，全体受害人可获分配的信托利益总额为信托财富总额扣除应由信托财富承当的费用、税费后的余额。延伸期：系指出现本合同规定的情形导致信托方案期限延伸，自信托方案期限届满之日至信托方案终止日之间的期间。：指受托人与借款人签署的编号为【SCXT2021(JXD)字第35号-2】的。：指受托人与借款人签署

9、的编号为【SCXT2021(JXD)字第35号-3-1】的。：指受托人与黄山名人签署的编号为【SCXT2021(JXD)字第35号-3-2】的。首批抵押物：指项下抵押物，即“金中海蓝钻工程中224套公寓、47套别墅以及78个车位。追加抵押物：指项下抵押物，假设受托人向借款人发放信托贷款超越3.5亿元的，那么黄人名人须向受托人追加编号为黄国用2021第127号住宅用地18.4万平方米、黄国用2021第128号商服用地18.48万平方米及在建工程作为抵押物。：指受托人与保证人签署的编号为【SCXT2021(JXD)字第35号-4-1】、【SCXT2021(JXD)字第35号-4-2】、【SCXT2

10、021(JXD)字第35号-4-3】的。：指受托人与出质人签署的编号为【SCXT2021(JXD)字第35号-5-1】、【SCXT2021(JXD)字第35号-5-2】的。担保合同：、统称为担保合同。：指受托人、借款人与监管银行签署的编号为【SCXT2021(JXD)字第35号-6】的。：指受托人、黄山名人与监管银行签署的编号为【SCXT2021(JXD)字第35号-7】的。监管账户：包括信托资金运用监管账户和销售回款监管账户。信托资金运用监管账户指借款人在监管银行开立的专门用于接纳信托贷款并接受监管银行监管的账户；销售回款监管账户包括销售回款监管账户一和销售回款监管账户二，销售回款监管账户一

11、指三亚金中海在监管银行开立的专门用于接纳金中海蓝钻工程销售收入并接受监管银行监管的账户，销售回款监管账户二指黄山名人在监管银行开立的专门用于接纳黄山金龙岛工程销售收入并接受监管银行监管的账户。对日：每个自然月与各期信托单位募集胜利日第一期为信托方案成立日对应的当日，如当月无对应日的那么为当月的最后一日。如3月28日为信托方案成立日，那么28日为对日。因大小月、闰月的缘由导致某一自然月没有对日的，以该月的最后一日为该月的对日。法律法规：指中国为合同之目的，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地域现行有效的法律、行政法规、司法解释、地方法规、地方规章、部门规章及其他规范性文件以及对于该等法律

12、法规的不时修正和补充。任务日：指中华人民共和国国务院规定的金融机构正常营业日。受托人网站：schtrust/。信托目的委托人基于对受托人的信任，认购信托单位并将本人合法一切的资金以信托的方式委托受托人按照本合同的商定为受害人利益进展管理。受托人赞同接受委托人的委托，按照委托人的志愿，以受托人本人的名义，根据信托文件的规定集合运用信托资金，向借款人发放信托贷款，用于标的工程装修等与之相关用途。受托人以管理、运用或处分信托财富构成的收入作为信托利益的来源，为受害人获取投资收益。信托方案类型4.1本信托方案为指定用途的集合资金信托方案。4.2本信托为自益信托，信托方案成立时的受害人与委托人为同一人。

13、信托方案的规模和推介5.1信托方案的规模本信托方案总规模不超越人民币肆亿玖仟万元小写：￥【490,000,000.00】元，信托方案规模以各期信托单位实践募集资金总额为准。首批抵押物对应的信托单位规模不超越3.5亿元，其中第一期和第二期信托单位规模均不超越人民币1.25亿元，实践金额以募集的第一期和第二期信托资金为准。5.2信托方案的推介第一期信托单位的推介期为20 年 月 日至20 年 月 日，后续各期信托单位的推介期由受托人另行在其网站上公布，受托人有权根据信托资金的实践募集情况相应调整本信托方案各期信托单位推介期并在受托人网站公布。信托单位的认购6.1认购资历要求6.1.1本信托方案项下

14、的委托人交付的信托资金币种为人民币，每份信托单位的认购价钱为人民币1元。委托人应为符合法律法规规定条件的合格投资者。自然人委托人最低认购100万份信托单位，机构委托人最低认购100万份信托单位。超越100万份信托单位的，以10万份的整数倍递增。受托人可调整委托人认购资金下限并在受托人网站schtrust/上予以公告。其中自然人委托人人数不超越伍拾人，但单笔委托金额在人民币叁佰万元￥3,000,000以上的自然人委托人和合格的机构委托人数量不受限制。受托人将本着“金额优先，时间优先的原那么接受认购恳求，并视认购的详细情况，保管回绝投资人认购本信托方案恳求的权益。6.1.2前条所称合格投资者，是指

15、符合以下条件之一，可以识别、判别和承当信托方案相应风险的具有完全民事行为才干的自然人、法人或依法成立的其他组织：1投资一个信托方案的最低金额不少于人民币壹佰万元￥1,000,000的自然人、法人或者依法成立的其他组织；2个人或家庭金融资产总计在其认购时超越人民币壹佰万元￥1,000,000，且能提供相关财富证明的自然人；3个人收入在最近三年内每年收入超越人民币贰拾万元￥200,000或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超越人民币叁拾万元￥300,000，且能提供相关收入证明的自然人。6.1.3委托人就认购信托单位做出如下陈说与保证：1委托人为6.1.2条规定的合格投资者；2认购信托单位的资

16、金是其合法一切的可支配财富，其来源合法，并非金融机构信贷资金，借贷资金或其他负债资金，且不存在任何已有的或潜在的法律纠纷；3认购信托单位完全符合其财务需求、目的和条件；4认购信托单位完全符合对其有约束力的任何投资政策、指引和限制、合同、承诺、及法律法规、政府命令、判决及判决，且未违背委托人的公司章程或对其有约束力的组织性文件；5认购信托单位对其而言是合理、恰当而且适宜的投资，虽然投资本身存在明显而真实的风险；6已就签署本合同获得一切必要的权益、权益及授权；7签署本合同、认购信托单位及交付信托资金不会损害其债务人的合法权益；8委托人为自然人且有配偶的，其认购信托单位、交付信托资金已获得其配偶的赞

17、同。委托人在此确认，委托人系独立做出本款项下的陈说与保证，未依赖受托人或受托人的任何关联机构。受托人系在委托人前述陈说与保证的根底上与委托人订立本合同。受托人不对前述陈说与保证的真实性、完好性承当任何责任或负担任何义务。假设任何上述承诺与保证不真实或虚伪导致本合同项下义务不能履行或不能完全履行、本合同终止或被撤销、或被清查任何经济或行政的责任及遭致的相应损失均由委托人自行承当。6.2必备证件委托人应持如下必备签约证件认购信托单位：1委托人为自然人，应持本人有效身份证件居民身份证、军官证、士兵证、护照、户口簿、警官证等原件及复印件、信托利益分配账户的银行存折/卡；假设授权他人办理，被授权人除需持

18、上述委托人身份证件及信托利益分配账户银行存折/卡外，还需持授权委托书、被授权人有效身份证原件及复印件。假设委托人为6.1.2条2、3种情形的，还须同时提供符合条件的财富证明或收入证明。2委托人为机构，应持营业执照副本原件和复印件、法定代表人身份证原件及复印件、法定代表人身份证明书、机构公章、代理人/经办人身份证原件及复印件、法定代表人授权委托书以上文件均需加盖公章。3受托人要求提供的其他文件。6.3 认购价钱本信托方案成立时，每份信托单位对应信托资金1元，认购价钱1元。6.4信托单位的认购份数受托人认购的信托单位份数 = 受托人交付的信托资金/1元。6.5付款6.5.1付款要求受托人不接受现金

19、认购，委托人须于签署本合同后，从在中国境内银行开设的自有银行账户将信托资金划付至信托募集账户，并在备注中注明：“xx投资者称号认购三亚金中海蓝钻工程贷款集合资金信托方案xx万份xx类信托单位。且划款银行账户该当与委托人指定的信托利益分配账户为同一个账户。经过以下方式交付信托资金的，受托人将不予确认其认购恳求和/或信托资金交付行为，并按原途径将相应资金退回至划款银行账户，由此产生的费用和风险由委托人和/或资金划付人承当：1以现金方式直接存入/电汇至信托募集账户或信托财富专户的；2由他人账户代为转账至信托募集账户或信托财富专户；3由委托人本人的多个账户转账至信托募集账户或信托财富专户；4其他未按本

20、条规定从信托利益分配账户转账的情形。6.5.2信托募集账户受托人为本信托方案开立信托募集账户信托募集账户信息详见附件一，作为接受委托人信托资金的公用银行账户。信托单位募集胜利的，信托资金自到达信托募集账户之日含至该期信托单位募集胜利日第一期信托单位募集胜利日为信托方案成立日不含期间的同期活期存款利息，在受托人第一次向受害人分配信托利益时支付给受害人。受托人在该期信托单位募集胜利日将信托募集账户内的信托资金一次性划入信托财富专户。6.5.3信托财富专户受托人在保管银行开立信托保管专户，作为保管委托人信托资金的公用银行账户信托财富专户信息详见附件一。6.6签约6.6.1委托人签署一式两份。6.6.

21、2 委托人签署本合同一式两份。6.6.3提交信托利益分配账户存折/银行卡复印件一式两份。信托利益分配账户在信托方案终止且信托利益分配终了前不得取消。6.6.4提交本合同第6.2条商定之必备证件。6.6.5 委托人为自然人时，应在上述文件中签字；委托人为法人或其他组织的，上述文件需加盖公章并经其法定代表人或组织机构担任人签字，假设授权他人签字须提供授权委托书。6.7认购文件的管理本合同正本中的壹份由受托人持有。身份证明文件、信托利益分配账户银行卡/存折复印件和由受托人和保管银行各持有一份，分别在保管银行和受托人处归档，委托人可在受托人处查询。6.8认购的撤回信托方案成立前，委托人可向受托人恳求撤

22、销其与受托人签署的本合同并要求受托人退还其已交付的信托资金。委托人应于推介期内根据受托人要求提交有效的书面恳求及身份证明等文件。如因委托人未按规定提交有效的撤回恳求，或超出恳求时间提交恳求，导致撤回失败的，受托人不承当任何责任。委托人在此确认，受托人应委托人的恳求退还其交付的信托资金的，不加计同期银行存款利息，退还该等资金所发生的银行划付费等费用从该等资金中直接扣除。受托人退还该等款项后，就与该恳求退还信托资金的委托人签署的本合同所列事项免除一切相关责任。6.9信托方案参与委托人交付信托资金后，于该期信托单位募集胜利日第一期信托单位募集胜利日为信托方案成立日参与信托方案。6.10 信托方案的申

23、购与赎回信托方案期间，受托人可以自行决议信托开放期，办理信托单位的申购与赎回，并在受托人网站上公布。在信托方案开放期内胜利申购信托单位的委托人，在其交付信托资金后且受托人宣布信托单位募集胜利之日参与信托方案。信托方案的成立7.1除受托人特别声明外，同时满足以下条件的，信托方案成立,成立日以受托人公告的为准：1信托方案推介期内或推介期届满，受托人募集的信托资金到达1.25亿元￥125,000,000元受托人有权视认购情况调整信托方案成立规模；2、等相关法律文件已签署终了且生效；3、已办理终了强迫执行公证手续；4第一笔贷款对应的抵押物三亚金中海蓝钻工程1号楼“听海阁5套住宅、2号楼“望海楼41套住

24、宅、4号楼“逸海阁28套住宅、47套别墅以及78个车位，面积合计18,977.29曾经办理终了第二顺位抵押登记手续；5根据，监管账户曾经开立并由受托人和监管银行监管；6受托人认可的评价师事务所、律师事务所等中介机构已出具正式评价报告和无保管意见的法律意见书等；7借款人及担保人向受托人提供赞同恳求融资、赞同提供担保的相关内部有权机构出具的决议文件；上述条件全部满足后，受托人有权在其网站发布公告或以本合同商定的其他信息披露方式宣布信托方案成立。7.2如第一期信托单位推介期届满，募集的信托资金总额未达【12500】万元，那么本信托方案不成立。受托人将于第一期信托单位推介期届满后三十内将信托资金加计银

25、行同期活期存款利息一并退还给委托人，受托人退还该等款项所需资金划付费等费用由委托人自行承当，直接从前述款项中扣除。受托人返还前述全部款项之后，受托人就本合同所列事项免除一切相关责任。7.3各期信托单位募集胜利信托方案存续期限内，受托人有权根据本信托方案的实践情况设置开放期接受信托单位的申购和赎回。各期信托单位募集胜利的条件：1信托方案成立的条件继续有效；2借款人后续提供的抵押物或者其他担保措施符合受托人的要求，并且办理终了相应的登记手续；3募集资金到达受托人认可的各期信托单位最低规模；4本信托方案买卖文件中的各方未违反相关买卖文件中规定的义务；5满足受托人要求的其他条件。上述条件全部满足之日，

26、受托人有权宣布该期信托单位募集胜利，受托人宣布该期信托单位募集胜利之日为募集胜利日，委托人于该期信托单位募集胜利日参与本信托方案。受托人不对信托单位募集胜利与否做出任何保证或承诺。如信托方案开放期内不满足信托单位募集胜利的条件的，受托人将于开放期届满后三十个任务日内将信托资金加计银行同期活期存款利息一并退还给委托人，受托人退还该等款项所需资金划付费等费用由委托人自行承当，直接从前述款项中扣除。受托人返还前述全部款项之后，受托人就本合同所列事项免除一切相关责任。受托人将本着老实、信誉的原那么发行本信托方案，但不对本信托方案发行胜利与否做出任何保证或承诺。信托方案期限8.1信托方案项下各期A类信托

27、单位存续期限估计为24个月，自各期A类信托单位募集胜利之日起算，第一期A类信托单位募集胜利之日为信托方案成立日。信托方案项下各期B类信托单位如有存续期限估计为12个月，自各期B类信托单位募集胜利之日起算。假设各期信托单位期限届满时，当期信托单位项下信托财富中的现金资产扣除应由信托财富承当的信托费用除浮动信托报酬外和税费后缺乏以满足该期信托单位全体受害人按照信托文件商定的预期年化收益率估计可获分配的信托利益且尚有未变现的信托财富的，该期信托单位存续期限延伸至信托财富全部变现终了。8.2发生本合同商定的或法律法规规定信托方案提早终止的情形的，信托方案提早终止。8.3借款人可以在各期A类信托单位估计

28、存续期限届满前一定期限内该期限不得少于六个月，向受托人恳求延伸该期A类信托单位对应的贷款期限，经受托人书面赞同后无需召开受害人大会，该期A类信托单位对应的贷款期限延伸一年。受托人有权在各期A类信托单位估计存续期限届满前设立开放期募集B类信托单位，同时在当期A类信托单位估计存续期限届满时向当期A类信托单位受害人分配应付未付信托利益并注销其持有的全部A类信托单位。信托财富的管理、运用、处分9.1信托财富的管理9.1.1受托人必需为本信托方案开设信托财富专户，并对信托方案的资金进展单独管理。本信托方案的一切资金往来均需经过信托财富专户进展。受托人应完好记录并保管信托财富和信托财富运用情况的报表和文件

29、。9.1.2信托财富与受托人的固有财富分别管理、分别记账，与受托人管理的其他信托财富分别管理、分别记账；不得将信托财富归入其固有财富或使信托财富成为其固有财富的一部分。9.1.3受托人管理、运用信托财富所产生的债务，不得与其固有财富产生的债务相抵销。受托人管理、运用、处分其他信托财富所产生的债务，不得与本信托方案项下信托财富所产生的债务相抵销。9.1.4除信托文件或法律法规另有规定，受托人该当履行亲身管理的义务，但在有利于信托目的实现的情况下，可委托他人代为管理信托财富、处置相关信托事务。9.1.5受托人指派专门的信托经理处置本信托方案项下的信托事务。9.2信托财富的运用、处分委托人在此确认，

30、授权并赞同受托人将信托方案信托财富按照如下商定进展运用和处分，对如下信托财富运用和处分方式没有任何异议：1受托人将按照的条款和条件向借款人发放信托贷款，贷款金额为信托方案项下各期信托单位实践募集金额，各期贷款期限估计为24个月，贷款用于标的工程装修等与之相关用途，年利率为15.8%/年；未经贷款人书面赞同，借款人不得提早归还贷款或展期。2抵押人三亚金中海以其合法拥有的抵押物【“金中海蓝钻工程224套公寓、47套别墅以及78个车位】为本信托方案提供抵押担保，为担保借款人履行项下的义务，抵押详细事宜，由受托人与抵押人另行签署予以商定；3假设受托人向借款人发放信托贷款金额超越3.5亿元的，那么抵押人

31、黄山名人以其合法拥有的抵押物【黄山市黄山区名人国际艺术家庄园置业以其持有的编号为黄国用2021第127号住宅用地18.4万平方米、黄国用2021第128号商服用地18.48万平方米及在建工程】为本信托方案提供抵押担保，为担保借款人履行项下的义务，抵押详细事宜，由受托人与抵押人另行签署予以商定；4假设受托人向借款人发放信托贷款金额超越3.5亿元的，那么出质人祝金龙和三亚华融投资分别以其合法拥有的三亚金中海国际置业投资集团90%和10%股权为借款人履行项下的义务提供质押担保，质押详细事宜，由受托人与出质人另行签署予以商定。5连带保证人为借款人履行项下的义务提供连带责任保证。有关保证的详细事宜，由受

32、托人与保证人另行签署予以商定。6信托贷款发放后，受托人委托监管银行对借款人开立的信托资金运用监管账户、销售回款监管账户一及黄山名人开立的销售回款监管账户二内资金进展监管，借款人及黄山名人赞同接受监管银行的监管。详细监管事宜，由受托人、借款人及黄山名人与监管银行另行签署、进展商定。7信托贷款期限届满，借款人未按期、足额归还信托贷款本息的，受托人有权根据的商定向借款人收取罚息、违约金和/或采取合同商定或法律法规允许的其他救援措施。同时，发生前述情形或借款人发生其他违约情形或其他受托人可实现担保权益的情形的，受托人有权根据担保合同的商定实现担保权益。8除本合同另有规定外，信托财富专户中假设存有闲置资

33、金，仅可存于信托财富专户中，不得挪作他用。9.3信托方案资金的保管受托人聘请【招商银行股份大连分行】担任信托财富的保管人。受托人与保管人订立，明确受托人与保管人之间在信托财富的保管、信托财富的管理和运作及相互监视等相关事宜中的权益、义务及职责，确保信托财富的平安，维护受害人的合法权益。9.4资金归集与提早还款9.4.1各期信托单位估计存续期满前5个月开场，假设借款人未恳求延伸各期贷款期限或者其恳求未获得受托人赞同的或各期信托单位未提早终止的，借款人应按如下时间、金额向信托财富专户归集资金：归集时间归集资金比例当期信托单位估计存续期限届满前5个月时当期信托贷款剩余本金10%当期信托单位估计存续期

34、限届满前4个月时当期信托贷款剩余本金10%当期信托单位估计存续期限届满前3个月时当期信托贷款剩余本金10%当期信托单位估计存续期限届满前2个月时当期信托贷款剩余本金15%当期信托单位估计存续期限届满前1个月时当期信托贷款剩余本金15%当期信托单位估计存续期限届满前10个任务日当期信托贷款剩余本金40%及应付未付利息借款人按照上述商定向信托财富专户归集资金，不视为借款人提早归还贷款本息，且该部分资金不属于信托财富，受害人不得对该部分资金主张任何权益。借款人未按照上述商定归集资金的，受托人有权采取以下一种或几种措施：1、要求借款人提早归还全部或部分贷款本息；2、行使抵质押权并就处置所得优先受偿；3

35、、要求保证人履行保证责任。9.4.2各期A类信托单位存续满12个月后，假设解押保证金、销售回款监管账户一/二留存资金及归集资金总额不低于当期A类信托单位初始本金的30%，借款人可向受托人书面恳求提早归还该期A类信托单位对应的部分贷款本金，且每次还款金额不得低于该期A类信托单位初始本金的30%，经受托人书面赞同后，借款人可以按照上述商定归还贷款本金。假设借款人按照上述商定归还贷款的，受托人有权在确认还款日后三个任务日内将借款人归还的贷款本金向该期A类信托单位受害人分配相应信托利益，同时注销相应比例的A类信托单位。9.4.3各期贷款存续满12个月后，借款人可向受托人书面恳求提早一次性归还当期贷款本

36、息，经受托人书面赞同后，借款人应于该书面通知赞同的提早还款日归还全部该期贷款本息。除受托人书面认可外，借款人提早还款书面恳求一经发出不可撤销。信托受害权的承继/承袭、转让及赠与10.1信托受害权的承继/承袭自然人受害人持有的信托受害权可以承继，机构受害人持有的信托受害权可以承袭。信托受害权发生承继/承袭的，承继人/承袭人应提交受托人要求的相关文件，前往受托人处办理受害权承继/承袭确认登记手续。未到受托人处进展确认登记的不能对抗受托人。10.2 信托受害权的转让 10.2.1经受托人书面赞同后，本信托方案的信托受害权可以转让。10.2.2 信托受害权的转让应符合以下条件：1受害人仅可以向所规定的

37、合格投资者转让其持有的信托受害权份额。2信托受害权进展拆分转让的，受让人不得为自然人。3机构所持有的信托受害权，不得向自然人转让或拆分转让。4全体受害人在此委托受托人，在本信托方案到期时代为转让其持有的信托单位，转让价钱不低于未分配的信托利益。10.2.3办理信托受害权转让登记需提交的文件转让双方应持受托人要求的相关文件，前往受托人处办理确认。未到受托人处进展确认的不能对抗受托人。10.2.4办理转让登记手续费办理信托受害权转让确认手续时，受让人该当向受托人支付相应的手续费。手续费为拟转让信托单位对应的信托资金金额0.1%，假设受托人另有规定那么按规定办理。转让确认手续费归受托人一切，不计入信

38、托财富。10.3 信托受害权的赠与本信托方案信托受害权可以赠与。赠与人不得将信托受害权向自然人拆分赠与，机构不得将其持有的信托受害权赠与自然人或向自然人拆分赠与。信托受害权受赠人应无条件接受本合同对受害人的全部规定。10.3.1 办理赠与登记需提交文件赠与人和受赠人应持受托人要求的相关文件，前往受托人处办理确认登记手续。未到受托人处进展确认登记的不能对抗受托人。10.3.2 办理赠与登记手续费办理信托受害权赠与登记确认手续时，受赠人该当向受托人支付相应的手续费，手续费为拟赠与信托单位对应的信托资金金额0.1%，假设受托人另有规定那么按规定办理。赠与确认手续费归受托人一切，不计入信托财富。信托利

39、益的计算和分配11.1信托利益的计算11.1.1信托利益是指受害人在信托财富中享有的利益，全体受害人享有的信托利益数额为信托财富扣除应由信托财富承当的各项税费、信托费用后的余额。即：信托利益 = 信托财富信托费用信托税费11.1.2每一受害人获得的信托收益是指其获得的信托利益与其持有的信托单位对应的信托资金的差额；本信托方案项下受害人的预期年化收益率为：单笔认购/申购金额预期年化收益率100万元单笔认购/申购资金300万元9.5%300万元单笔认购/申购资金800万11%单笔认购/申购资金800万11.2%假设各期信托单位按照本合同的商定进入延伸期，延伸期内一切受害人持有的信托受害权的预期年化

40、收益率均坚持不变。受托人特别阐明：预期年化收益率仅为对受害人能够获得的信托利益的估算，并非受托人对受害人可获得的信托利益所作的任何承诺；受托人有权根据市场行情、信托方案运转实践情况及当期信托单位期限对预期年化收益率进展调整，详细以受托人网站公布的本信托方案的当期信托单位推介公告为准。11.2信托利益的分配11.2.1本信托方案项下，受害人的信托利益支付方式为：1、A类信托单位1A类信托单位期间预期信托利益的计算和分配受托人于各期A类信托单位募集胜利日起满12个月的对日计提并在计提日后10个任务日内向受害人分配期间预期信托利益。金额受害人持有的每份A类信托单位的期间预期信托利益每份A类信托单位期

41、间预期信托利益=1元预期年化收益率2A类信托单位期末预期信托利益的计算和分配受托人于各期A类信托单位实践终止日包括提早终止日、估计终止日和延伸终止日后10个任务日内，以当期A类信托单位项下信托财富扣除应由信托财富承当的信托费用浮动信托报酬除外及信托税费后的现金余额为限，向当期A类信托单位受害人进展分配期末预期信托利益。金额受害人持有的每份A类信托单位的期末信托利益每份A类信托单位期末预期信托利益=1元1+预期年化收益率该份A类信托单位实践存续天数365受害人就该份A类信托单位已收取的信托利益。2、B类信托单位(如有)受托人于各期B类信托单位实践终止日包括提早终止日、估计终止日和延伸终止日后10

42、个任务日内，以当期B类信托单位项下信托财富扣除应由信托财富承当的信托费用浮动信托报酬除外及信托税费后的现金余额为限，向当期B类信托单位受害人进展分配信托利益并注销该信托单位。金额受害人持有的每份B类信托单位的预期信托利益每份B类信托单位预期信托利益1元预期年化收益率该份B类信托单位实践存续天数36511.2.2假设借款人未按照商定按时足额归还贷款本息的，那么受托人向受害人当期信托利益的时间相应顺延。11.2.3假设任一受害人持有的信托受害权的归属存在法律纠纷的，受托人有权暂停向该受害人支付信托利益直至相关争议得到处理以获得生效的法院判决、仲裁判决或其他有权机关做出的有法律效能的、结局的判决为标

43、志。11.2.4受托人以现金方式分配信托利益，信托利益直接划入受害人指定的信托利益分配账户。11.2.5受托人仅以扣除信托费用、税费后的剩余信托财富为限向受害人分配信托利益。11.2.6分配信托利益时，如可分配的信托财富小于全体受害人的预期信托利益之和时，受托人将按受害人持有的信托单位占全部信托单位的比例分配部分信托利益，直至每位受害人获得分配的信托利益等于其持有的信托单位份数1元；经过上述分配后信托财富仍有剩余的，受托人将剩余的信托财富按各个受害人的预期收益该受害人持有的信托单位份额与该信托单位年预期收益率的乘积占全部受害人可获分配的预期收益信托单位份额总额与受害人加权平均年预期收益率的乘积

44、的比例向受害人分配。信托税费和信托费用12.1信托税费委托人、受害人和受托人应按有关法律规定依法纳税，该当由信托财富承当的相关税费“信托税费，按照法律、行政法规及国家有关部门的规定办理。除法律法规另有规定外，受托人不承当代扣代缴义务。12.2信托费用承当受托人因处置信托事务发生的费用由信托财富承当。对于信托事务管理过程中发生的费用，受托人没有以其固有财富垫付的义务。受托人以其固有财富先行支付的，对信托财富享有优先受偿的权益。信托财富承当的费用“信托费用主要包括以下工程：1受托人收取的信托报酬包括固定信托报酬和浮动信托报酬；2推介费、代理收付费、财务顾问费、咨询效力费等与信托单位推介和发行相关费

45、用；3保管人收取的保管费；4信托文件、账册的制造及印刷费；5信息披露费； 6信托方案成立及存续期间所需日常管理费用，包括但不限于印花税、交通费用、通讯费、差旅费、保险费、律师费、公证费、审计费、评价费等费用；7召集受害人大会发生的会议费、交通费、餐饮费等费用；8为维护和实现信托财富而支出的费用，包括但不限于诉讼费、仲裁费、审计费、律师费、公证费、拍卖费及其他方式的资产处置费等费用；9资金汇划费；10信托方案终止时的清算费用；11按照有关规定该当由信托财富承当的其他费用。受托人担任上述各项费用的核算任务，并应妥善保管上述费用的相关单据、凭证。除非特别阐明，上述费用均在发生时由受托人指令保管人从信

46、托财富专户中支付。受托人如以固有财富先行垫付的信托费用的，受托人有权从信托财富中优先受偿。12.3信托费用的计算和支付12.3.1受托人信托报酬12.3.1.1固定信托报酬受托人的固定信托报酬费率为3%/年。受托人收取的信托单位固定信托报酬总额各期全部信托单位对应的固定信托报酬金额各期全部信托单位对应的固定信托报酬金额=该期每份信托单位对应的固定信托报酬金额该期每份信托单位对应的固定信托报酬金额=1元3%该份信托单位实践存续天数365“该份信托单位实践存续天数是指该期信托单位募集胜利之日含至该份信托单位实践终止之日不含的期间天数，第一个信托单位募集胜利之日为信托方案成立之日。受托人有权于各期信

47、托单位存续期间的任一任务日，将该期信托单位对应的应收固定信托报酬以信托财富为限划入受托人收取信托报酬的账户。受托人收取的固定信托报酬总额不得超越前述公式所计算的金额。12.3.1.2浮动信托报酬各期信托单位存续期限届满时，当期信托单位项下信托财富在支付终了当期信托单位项下的一切信托费用浮动信托报酬除外、税费并满足当期信托单位受害人的预期信托利益分配后仍有剩余的，剩余部分转作受托人的浮动信托报酬。12.3.1.3非因受托人的缘由导致本合同项下的信托目的不能实现，或各期信托单位提早终止时，受托人已收取的信托报酬无需返还。受托人信托报酬收入账户信息详见附件一。12.3.2保管费本信托方案项下保管费率

48、为【0.1】%/年。保管费的详细支付时间、方式及支付金额，以受托人与保管人签署的的商定为准。12.3.3推介费、代理收付费、财务顾问费、咨询效力费等与信托单位推介和发行相关费用推介费、代理收付费、财务顾问费、咨询效力费等与信托单位推介和发行相关费用计算方法及支付方式等根据受托人与相关方签署的协议确定。12.3.4其他费用的计算和支付由于处置信托事务发生的其他费用第12.2条规定的1项、第2项、第3项之外的信托费用，于实践发生时由受托人向保管人出具划款指令书，从信托财富专户中据实支付。假设上述费用中的部分由借款人支付的，那么无需由信托财富承当。12.3.5不列入信托费用的工程受托人因违背信托文件

49、导致的费用支出，以及处置与信托事务无关的事项发生的费用不列入信托费用。受托人因违反本合同和信托文件所导致的费用支出，以及处置与本信托方案无关的事项发生的费用不得由信托财富承当。委托人的权益、义务13.1除根据本合同的其他条款享有权益外，委托人还享有以下权益：1有权向受托人了解信托财富的管理、处分及收支情况，并有权要求受托人做出相应阐明；2法律、行政法规和本合同商定的其他权益。13.2除根据本合同的其他条款承当义务外，委托人还应履行以下义务：1按信托文件规定交付信托财富，并保证其根据本合同所交付的全部资金来源合法，为其合法可支配财富，并非金融机构信贷资金、借贷资金或其他负债资金，不存在任何已有的

50、或潜在的法律纠纷；2保证签署包括本合同在内的信托文件的行为需求获得同意或授权的，均已履行必要的同意或授权手续；3保证参与信托方案的委托人为独一受害人；4委托人须符合所规定的合格投资人条件，且不得非法聚集他人资金参与信托方案；5保证签署本合同、交付信托资金及参与本信托方案未损害其债务人利益，保证其签署和履行本合同不违反任何对其有约束力的法律法规、公司章程、合同协议等商定；6保证就参与本信托方案向受托人提供的一切文件真实、合法、有效；7本合同及法律、行政法规规定的其他义务。受托人的权益、义务14.1除根据本合同的其他条款享有权益外，受托人还享有以下权益：1根据本合同商定的方式，管理、运用、处分信托

51、财富；2在有利于信托目的实现的前提下，可以依法委托他人代为管理信托财富、处置相关的信托事务；3按照本合同的商定以信托财富支付信托费用并收取受托人报酬；4法律、行政法规和信托文件规定的其他权益。14.2除根据本合同的其他条款承当义务外，受托人还应履行以下义务：1根据本合同的规定，恪尽职守，本着老实、信誉、谨慎、有效管理的原那么为受害人的最大利益处置信托事务；2根据本合同的规定，以信托财富为限向受害人支付信托利益；3对委托人、受害人以及处置信托事务的情况和资料依法严密；4妥善保管处置信托事务的完好记录、原始凭证及资料；5本合同及法律、行政法规规定的其他义务。受害人的权益、义务15.1本合同项下受害

52、人除根据法律及本合同的其他条款享有权益，受害人还享有以下权益：1了解信托财富的管理、运用、处分及收支情况，并有权要求受托人做出阐明。2法律、行政法规规定和本合同商定的其他权益。15.2除根据本合同的其他条款承当义务外，受害人还应履行以下义务：1受害人保证曾经就享有本信托方案项下的信托受害权获得了一切必要的赞同、同意、授权或答应；2在信托方案存续期间内，受害人应坚持其信托利益分配账户的有效性。受害人变卦其信托利益分配账户，应亲身到受托人营业场所或受托人指定的场所按照受托人规定的程序办理信托利益分配账户变卦手续。假设受害人未按照本条的商定办理信托利益分配账户变卦手续，因此产生的全部损失均由受害人自

53、行承当，受托人不承当任何责任。3对委托人、受托人以及处置信托事务的情况和资料负有严密的义务，未经委托人和受托人赞同，不得向委托人和受托人以外的人泄漏。但法律另有规定的除外；4好心行使受害人的权益，不得损害其他方的合法权益和利益；5对依本合同商定获得的有关本信托方案的一切信息负有严密义务。6法律、行政法规和本合同商定的其他义务。受害人大会16.1受害人大会的组成受害人大会由全体受害人组成，按照本合同的规定和法律法规的规定行使职权。16.2受害人大会的召集受害人大会由受托人担任召集。受托人未按规定召集或不能召集时，单独或合计持有的信托单位占全部信托单位百分之十以上的受害人有权自行召集。召集受害人大

54、会，召集人该当至少提早10个任务日公告受害人大会的召开时间、会议方式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。16.3受害人大会的议事和表决程序、表决规那么16.3.1除本合同另有规定外，以下事项应提交受害人大会审议决议：1提早终止信托方案；2延伸本信托方案的期限；3改动信托财富运用方式；4改换受托人；5提高受托人的报酬规范；6受托人提议的其他事项。16.3.2受害人大会不得对本合同第16.3.1条规定事项以外的事项进展审议，且不得就未经公告的事项进展表决。16.3.3受害人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通讯等方式召开。受害人持有的每一份信托单位具有一票表决权，受害人可以委托代理人出席受害人

55、大会并行使表决权。16.3.4受害人大会该当有代表百分之五十以上信托单位的受害人参与，方可召开；大会就审议事项做出决议，该当经参与大会的受害人所持表决权的三分之二以上经过；但提早终止本合同或本信托方案、改动信托财富运用方式或改换受托人，该当经参与受害人大会的受害人全体经过。受托人的改换和选任方式17.1受托人的解任与职责终止17.1.1有以下情形之一的，受害人大会有权解任受托人：1受托人违反信托目的处分信托财富；2受托人管理、运用、处分信托财富有艰苦过失；3受托人管理、运用、处分信托财富违反法律法规或监管规定的。17.1.2信托方案存续期间，非经全体受害人书面赞同，受托人不得辞任。 17.1.

56、3有以下情形之一的，受托人职责终止：1受害人大会解任受托人的；2受托人辞任且获得受害人大会同意的；3受托人被依法撤销、被宣告破产、依法解散、法定资历丧失的。17.2受托人职责终止，变卦受托人应遵守以下全部程序和条件：1本合同所规定的受托人报酬、信托费用、信托税费曾经全部结清；2受害人曾经支付信托财富和信托事务的移交的全部费用；3新受托人曾经确定，且新受托人书面赞同继任受托人的义务与职责。17.3受托人变卦时，受托人应向受害人做出处置信托事务的报告，并向新受托人办理信托财富和信托事务的移交手续。全部移交手续办理终了之日，原受托人在本合同项下的权益和义务终止；假设受害人在原受托人出具前述报告后七日

57、内未就报告所列事项提出异议的，那么原受托人就该等报告所列事项解除责任。17.4受托人依法终止其职责时，新受托人由原受托人选任；原受托人不能选任的，由受害人大会选任。受害人大会确定新受托人人选后，应将以下文件送达给原受托人或其清算机构或其承袭人：1变卦新受托人的通知；2新受托人赞同履行本信托方案项下原受托人义务与职责确实认书。17.5假设有关法律法规或政府部门曾经对新受托人的选任方式有了明确规定或安排，那么在出现需求重新选任受托人的情况时应按照该等规定或安排进展。信托方案的终止与清算18.1在发生以下情形之一时，本信托方案终止：1本信托方案的期限届满且未进入延伸期；2借款人、担保方违反、相关担保

58、合同及等任一买卖文件的商定，受托人按照买卖文件商定解除全部买卖文件，且已获得包括借款人在内的相关方在买卖文件项下应支付的全部信托贷款本金、利息、违约金、赔偿金等款项，受托人决议提早终止信托方案的；3受托人按照的规定转让项下的全部债姑且信托财富专户已收到全部债务转让价款，受托人决议提早终止信托方案；4受害人大会决议终止提早本信托方案；5借款人按照的规定提早归还终了全部信托贷款本息，受托人决议提早终止信托方案的；6信托方案进入延伸期，信托财富全部变现终了；7信托方案目的曾经实现或无法实现；8受托人职责终止，且未能按照本合同的商定产生新受托人；9法律法规以及监管政策规定的其他终止情况。受托人宣布信托

59、方案终止之日为信托方案终止日。18.2信托方案的清算信托方案终止，受托人应担任信托财富的清算。受托人在本信托方案终止后十个任务日内编制信托财富清算报告，按本合同第 REF _Ref270937443 r h * MERGEFORMAT 19条规定的方式报告受害人。委托人在此确认，清算报告不需求审计，受托人可以提交未经审计的清算报告；但法律法规的强迫性规定要求必需进展审计的除外。受托人在信托财富清算报揭显露之日起十个任务日内未收到受害人或其承继人提出的书面异议的，受托人就清算报告所列事项解除责任。18.3信托方案终止时信托财富的归属及分配方式信托方案终止后，信托财富归属详见本合同第11条的商定。

60、受托人于本信托方案终止后十个任务日内将按照本合同的规定进展清算并分配。信息披露19.1 定期信息披露受托人自本信托方案成立之日起，按季制造信托资金管理报告、信托资金运用及收益情况表，以本合同19.4条规定的方式通知受害人，并存放受托人营业场所备查。19.2 艰苦事项信息披露本信托方案存续期内，如发生以下艰苦事项，受托人在知道该艰苦事项发生之日起三个任务日内，将该艰苦事项以本合同19.4条规定的方式通知受害人，并将披露资料存放于受托人营业场所备查，并自披露之日起七个任务日内向受害人书面提出受托人采取的应对措施：1信托财富能够蒙受艰苦损失；2借款人的财务情况严重恶化以及其他严重影响本信托方案目的实