郑州农业东路营业部反洗钱测试附答案

1、郑州农业东路营业部反洗钱测试 1. 金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全（ ）制度 单选题A、大额交易B、反洗钱内部控制 【正确答案】C、现金交易D、资金结算2. 反洗钱法规定，金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱后果发生的处( )罚款。 单选题A、处50万元以上500万元以下 【正确答案】B、处50万元以上200万元以下C、处20万元以上500万元以下D、处30万元以上500万元以下3. 反洗钱法规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（ ）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 单选题A、金融监管机构B、财政部门C、检察机关D、中国人民银行及公安机关 【正确

2、答案】4. 反洗钱法的适用范围。（ ） 单选题A、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。 【正确答案】B、在中华人民共和国境内设立的金融机构及其在境外设立的分支机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。C、在中华人民共和国境内设立的金融机构。D、在中华人民共和国境内设立的金融机构及其在境外设立的分支机构。5. 下列情况，金融机构可以拒绝中国人民银行的反洗钱调查（ ）。 单选题A、没有事先取得金融机构同意B、调查人员少于2人，或未出示执法证和中国人民银行或者其省一级分支机构出具的调查通知书 【正确答案】C、调查人员少于3人D、调查人员中有省一级分

3、支机构以下的人员6. 中华人民共和国反洗钱法规定了“双罚制”，其具体内容是：（ ） 单选题A、对金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员同时罚款 【正确答案】B、对金融机构及直接经办人员同时罚款C、对金融机构及其负责人同时罚款D、对金融机构的负责人及直接经办人员同时罚款7. 金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重但未导致洗钱后果发生的，中国人民银行应当对其给予以下处罚（ ）。 单选题A、处以20万元以上50万元以下的罚款 【正确答案】B、处以50万以上500万以下的罚款C、对有关直接责任人员进行纪律处分D、建议有关金融监督管理机构责令金融机构停业整顿8.

4、 客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时（ ）措施。 单选题A、管理B、冻结 【正确答案】C、转移D、查封9. （ ）负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。 单选题A、反洗钱监测分析中心 【正确答案】B、公安部门C、银监局D、各金融机构数据中心10. 反洗钱法规定的洗钱上游犯罪包括（ ）大类。 单选题A、5B、6C、7 【正确答案】D、811. 在十届全国人大常委会第二十二次会议通过的中华人民共和国刑法修正案（六）中，洗钱罪的上游犯罪包括（ ）A

5、、毒品犯罪 【正确答案】B、黑社会性质的组织犯罪 【正确答案】C、恐怖活动犯罪 【正确答案】D、走私犯罪 【正确答案】E、贪污贿赂犯罪 【正确答案】F、破坏金融管理秩序犯罪 【正确答案】12. 金融机构反洗钱规定适用于中华人民共和国境内依法设立的下列( )机构A、商业银行 【正确答案】B、证券公司 【正确答案】C、保险公司 【正确答案】D、会计事务所和律师事务所13. 下列哪些职责是中国人民银行依法履行的反洗钱监督管理职责( )A、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易B、制定或者会同中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会制定金融机构反洗钱规章 【正确答案】C、负责人民币和外币反

6、洗钱的资金监测 【正确答案】D、建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息14. 制定中华人民共和国反洗钱法的目的是（ ）A、预防洗钱活动 【正确答案】B、维护金融秩序 【正确答案】C、遏制洗钱犯罪 【正确答案】D、打击洗钱犯罪15. 中国人民银行依法履行下列哪些反洗钱监督管理职责（ ）A、负责人民币和外币反洗钱的资金监测 【正确答案】B、在职责范围内调查可疑交易活动 【正确答案】C、对涉嫌洗钱的犯罪活动进行侦查 【正确答案】D、监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况 【正确答案】E、按照有关法律、行政法规的规定，与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料 【正确答

7、案】16. 中华人民共和国反洗钱法规定在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全（ ）A、客户身份识别制度 【正确答案】B、客户身份资料保存制度 【正确答案】C、交易记录保存制度 【正确答案】D、大额交易和可疑交易报告制度 【正确答案】17. 反洗钱法关于客户身份识别制度的禁止性条款有（ ）A、不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易 【正确答案】B、不得在客户未提供身份证件时为其办理金融业务C、不得为客户开立匿名账户或者假名账户 【正确答案】D、不得在客户本人不在场时为其办理金融业务18. 下列属于我国反洗钱法规关

8、于客户身份识别的原则性要求的是（ ）A、要及时更新客户身份基本信息 【正确答案】B、异常情况，应重新识别客户身份 【正确答案】C、办理任何金融业务，都要识别客户身份D、应按规定识别交易的受益人 【正确答案】19. 以下哪些证件是法律、行政法规、规章规定的可以证明本人身份的真实有效证件或文件？（ ）A、居民身份证 【正确答案】B、工作证C、户口簿 【正确答案】D、护照 【正确答案】20. 金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易是（ ）A、单笔或当日累计人民币交易20万元以上（含20万元）或外币等值1万美元以上（含1万美元）现金缴存、现金支取、现金接售汇等形式的现金收支B、单笔或当日累

9、计人民币交易5万元以上（含5万元）或外币等值1万美元以上（含1万美元）现金缴存、现金支取、现金接售汇等形式的现金收支 【正确答案】C、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的境内款项划转D、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转 【正确答案】21. 中华人民共和国反洗钱法规定：任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件

10、。 判断题对 【正确答案】错22. 中华人民共和国反洗钱法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。 判断题对 【正确答案】错23. 金融机构违反金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的，中国人民银行可以责令停业整顿或吊销其经营许可证。 判断题对错 【正确答案】24. 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的应依法给予刑事处分。 判断题对错 【正确答案】25. 金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查且情节严重的，对其直接负责的董事、高管人员和其他直接责任人员，处以一万元以上十万元以下罚款。 判断题对错 【正确答案】26. 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户在合理期限内更新的，金融机构应中止为客户办理业务。 判断题对错 【正确答案】27. 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料，应当予以保密；非依法律规定，不得向外提供。 判断题对 【正确答案】错28. 客户由他人代理办理业务的，金融机构可以仅对代理人的身份证或者其他身份证明文件进行核对登记。 判断题对错 【正确答案