农信联社柜面业务培训考试题

1、农信联社柜面业务培训考试题1. 我社企业客户可以在哪些网点办理企业网银注册业务？ A、省内任一网点B、账户开户网点C、就近网点D、市州内任一网点2. 现金消毒的标准为时间不少于（ ）分钟，温度为（ ）。 A、20,60-70B、30,50-60C、30,60-70D、20,50-603. 企业网银中，企业用户证书到期后，若需继续使用企业网上银行业务，需要通过以下哪个交易进行处理？ A、证书换发B、证书补发C、两码重发D、证书废止4. 某企业在我社注册了企业网银，开通了3个UK，下挂了5个账户，则该企业每年需缴纳年费多少元？ A、200元B、600元C、1000元D、3000元5. 目前规定县级

2、机构可审批的企业网银USBKey介质单笔特殊交易限额为多少？ A、2000万B、5000万C、1000万D、3000万6. 已注册网银银行的企业客户要新添加网上银行注册账户时，可在以下哪个网点办理？ A、网银注册网点B、账户开户网点C、就近网点D、省内任意网点7. 企业网银客户通过网上银行办理代发工资业务前，应与我社签订代发工资协议，录入协议的交易代码是？ A、6253B、6380C、6251D、62558. 企业网上代收代发功能是通过( )添加的？ A、网银内管自动开启B、企业网银账户维护C、企业网银用户维护D、授权模式维护9. 已注册网上银行的企业客户要新添加网上银行注册账户时，可在( )

3、办理？ A、网银注册机构B、账户开户机构C、联社内任意机构D、市州内任意机构10. 目前，四川省农村信用社企业网上银行使用的安全介质为USB-key，请问，目前规定企业网银的该类介质的单笔交易限额为多少？ A、2000万B、5000万C、1000万D、3000万11. 下列选项中，哪些项目不属于企业网银用户权限设置内容？ A、查询B、录入C、授权D、管理12. 企业网银授权模式中，每级授权最多可以设置( )人？ A、3B、5C、9D、1013. 企业网银中，证书申请超过14天未下载后，需要通过( )交易进行处理？ A、证书换发B、证书补发C、两码重发D、证书废止14. 企业客户打印企业网银交易

4、回单时，在柜面应通过以下哪个交易进行打印？ A、6253B、3903C、2901D、625115. 实行集中式管理的岗位专（兼）职人员岗位设置不得少于多少个（ ）。 A、3B、4C、5D、616. 我社自助银行设备监控录像资料保存时间不得少多久（ ）。 A、1年B、1季C、1月D、1周17. 我社自助银行设备管理机构应指定专（兼）人员负责自助银行设备管理和复核监督工作，每两人作为一组，多久必须拆散轮岗重新组合（ ）。 A、1月B、1季C、半年D、1年18. 我社对在吞卡几个工作日后无人认领的及吞卡指令所吞的卡片，设备管理网点应进行作废处理（ ）。 A、5B、7C、8D、1019. 我社银行卡在

5、我社存取款一体机单笔取款限额和单笔存款限额各位多少元（ ）。 A、2000元，3000元B、3000元，3000元C、3000元，5000元D、5000元，10000元20. 我社自助银行设备清机管理原则上的周期要求是什么（ ）。 A、七天一次B、每周2次C、每月2次D、每月4次21. 我社自助银行设备对于无卡无折办理存款业务导致的长款如何处理（ ）。 A、将长款退回到客户指定输入的存款账户上B、将长款退回到客户指定的取款账户上C、将长款作为营业外收入D、将长款现金返还客户22. 我社工作人员办理自助银行设备管理交接时，应做到哪些（ ）。 A、自助银行设备内现金、帐款相符，钥匙可以交叉传递，密

6、码必须实行单线平行传递B、自助银行设备内现金、帐款相符，钥匙和密码可以得交叉传递C、自助银行设备内现金相符，钥匙可以交叉传递，密码必须实行单线平行传递D、自助银行设备内现金、帐款相符，钥匙和密码必须实行单线平行传递23. 以下属于企业网银业务服务范围的是？A、账户查询、管理B、转账汇款C、代发工资D、银企对账24. 企业客户申请注册网上银行，共计提供4名网银用户资料，请问，该企业可设定的有金额授权模式为？A、有金额一级授权B、有金额二级授权C、有金额三级授权D、有金额四级授权25. 一企业客户在申请注册网上银行时，申请采用有金额4级授权模式进行业务授权，请问，该企业可以设置的网银用户数为？A、

7、2B、4C、6D、826. 一企业客户申请注册网上银行，共计提供4名网银用户资料，请问，该企业可设定的有金额授权模式为？A、有金额一级授权B、有金额二级授权C、有金额三级授权D、有金额四级授权27. 一企业网银客户使用的USB-key密码遗忘，下列操作中，不属于处理该问题直接手段的是？A、USB-key变更B、证书注销后重新申请C、USB-key初始化D、网银注销后新开28. 以下哪些选项属于自助银行设备可以办理的业务（ ）。A、手机话费充值B、HCE取款C、小额农户循环贷款放款D、无卡（折）取现29. 我社自助银行设备按是否依附于营业网点划分为（ ）。A、穿墙式自助银行设备B、大堂式自助银行

8、设备C、离行式自助银行设备D、在行式自助银行设备30. 自助银行设备设备管理员主要职责有哪些（ ）。A、保管上箱体钥匙、操作员卡、操作员密码和保险柜密码B、牵头进行设备清机C、匡算自助银行设备现金库存D、配合出纳人员进行清机，清点复核自助银行设备用钞和尾箱31. 自助银行设备设备复核员主要职责有哪些（ ）。A、保管自助银行设备保险柜钥匙、个人智能钥匙、钱箱钥匙、废钞箱及回收箱钥匙B、复核、确认加钞计划C、吞没卡处理，记录自助银行设备运行日志和登记簿D、审核、确认加钞计划32. 我社网点在自助银行设备日常清机、营业结束前必须进行各类设备进行巡查和维护，包括哪些工作（ ）。A、交易测试B、耗材更换

9、C、设备清洁D、非法张贴物处理33. 企业网银不允许设置无授权模式。 对错34. 企业网银用户USB-key遗失后，必须持相关证件到账户开户网点申请补办USB-key，补发并下载证书后，即可正常使用。 对错35. 一企业网银客户共有三个企业网银用户，因此在授权模式中，可设置一级授权一人，二级授权一人，三级授权一人。 对错36. 企业网银客户用户登录密码累计连续输入错误次数超过6次后，将被暂时冻结，此时只能持相关证件到网银签约网点柜台办理解冻。 对错37. 我社自助银行设备可以办理电子现金缴存。（ ） 对错38. 我社自助银行设备必须安装24小时全方位监控设备。安装监控设备探头对着自助银行设备的

10、操作（密码）键盘，做到监控无盲区，确保人员进出和交易操作全过程有清晰、不间断的录像资料以备查阅。（ ） 对错39. 我社自助银行设备的系统升级所需的软件须由省联社提供，紧急情况下也允许外包维护商使用自带的软件对自助银行设备进行安装、升级或操作。（ ） 对错40. 我社自助银行设备的现金调拨、领用在网点内部完成，调拨程序比照实体柜员间的现金调拨。现金调拨要求“全清全付”。（ ） 对错41. 自助银行设备加钞应使用适宜流通并满足设备要求的钞票，不可直接使用原封新钞或残缺污损币（78成新的钞票为最佳）。（ ） 对错42. 自助银行设备钥匙或密码办理交接时可以不进行一次清机程序，但必须登记自助银行设备

11、运行管理日志。（ ） 对错43. 自助银行设备保险柜密码在初次启用、人员更换或发生泄密等特殊情况时，必须立即更换密码。（ ） 对错44. 自助银行设备管理员开启保险柜密码时，禁止任何人旁观，保险柜关闭后，应随即将密码锁号码拨乱并上定位锁。（ ） 对错45. 金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（ ）进行一次审核。 A、一个月B、三个月C、半年D、一年46. 尽职调查和评级的一般填写流程是：尽职调查表-初评打分-（ ）-复评打分。 A、线下调查B、风险分析记录表C、加强型尽职调查D、黑名单申请47. 客户被列

12、入中国人民银行反洗钱调查通知书，营业网点应调整其风险等级为（ ）。 A、新客户B、关注类C、重点关注类D、黑名单类48. 反洗钱系统手工新增大额补录任务的操作流程：登录集中报送系统，进入AML操作界面，在大额上报查询下的（ ）进行新增。 A、大额待上报查询B、大额已上报查询C、大额待补录数据查询D、可疑待补录数据查询49. 以下属于反洗钱内部控制制度核心管理制度的是（ ）。 A、大额交易和可疑交易报告制度B、反洗钱绩效考核制度C、反洗钱内部评估制度D、反洗钱监督检查、调查和保密制度50. 银行业金融机构的( )应当对反洗钱和反恐怖融资工作承担最终责任 A、董事会B、高级管理层C、监事会D、业务

13、部门51. 金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，( )以电子方式提交可疑交易报告 A、及时B、5个工作日内C、10个工作日内D、15个工作日内52. 新客户触发评级流程的必要条件是（ ）。 A、创建客户号B、 开立账户C、激活账户D、登记客户信息53. 下面哪项不是刑法定义的洗钱罪的上游犯罪。（ ） A、走私犯罪B、恐怖活动犯罪C、敲诈勒索罪D、金融诈骗犯罪54. 下列哪笔交易属于金融机构大额交易报告范围( )。 A、甲银行向乙银行拆借2000万人民币B、某纺织公司收到某纺织经营部划来200万人民币C、某人将持有的10万美元通过实盘外汇买卖转化为英镑D、某人将到期定

14、期存款本息合计30万元转存入其活期账户55. 审批认定为黑名单的客户，各法人机构每( )应进行一次审核，并填写四川省农村信用社高风险客户定期审核记录表，相关调查材料存档备查。 A、一个季度B、半年C、一年D、两年56. 金融机构应当在大额交易发生之日起( )个工作日内以电子方式提交大额交易报告。 A、5B、10C、15D、2057. 反洗钱现场调查人员少于（ ）人或者未出示执法证和检查通知书的金融机构有权拒绝检查。 A、2B、3C、1D、458. 金融机构为不在本机构开立账户的客户提供（ ）等一次性金融服务，且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当进行客户身份识别。A

15、、现金汇款B、现钞兑换C、票据兑付D、支付汇兑59. 对系统预警、人工发现的可疑交易或可疑行为情况采取的后续措施（ ）。A、对系统预警的可疑交易、人工发现的可疑交易开展调查B、分析和判断是否上报C、留存调查分析材料，总结提升D、抽查排除可疑的预警60. 下列哪些风险等级评定是由客户信息变更触发的（ ）。A、证件到期日更新B、客户的法定代表人变更C、到期重新评定D、激活账户61. 有下列（ ）情形之一的，营业机构可直接将其风险等级评为高风险。A、客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施名单B、客户为外国政要或其亲属、关系密切人C、客户多次涉及可疑交易报告D、拒绝配合金融机构依法开展客户尽职

16、调查工作62. 一客户拿着其他法人机构开的社保卡前来办理激活手续，柜台人员应该（ ）。A、激活金融功能B、1323完善客户信息C、非本网点社保卡拒绝办理D、客户评级63. 毒品犯罪的特征一般有（ ）。A、多采用现金B、偏好电子银行渠道、ATM无卡存现、网络支付C、每天多个账户几百、几千元的小额转账或汇款D、到账后立即取出64. 中华人民共和国反洗钱法对客户身份资料和交易记录保存的要求是（ ）。A、保存的客户身份资料和交易记录应当真实、完整B、应当符合保密和安全的有关规定C、保存的客户身份资料应当反映客户身份识别的过程和结果，保存的交易记录资料应当足以反映该笔交易的完整过程D、应当符合法律规定的

17、期限要求65. 客户洗钱风险分类管理目标有（ )。A、全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度B、对所有客户采取不变的识别程序C、提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险D、为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据66. 根据中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知（银发201985号），对买卖银行账户和支付账户、冒名开户的单位和个人的惩戒措施有( )。A、5年内暂停其银行账户非柜面业务B、3年内不得为其新开立账户C、惩戒期满后，受惩戒的单位和个人办理新开立账户业务的，银行和支付机构应加大审核力度D、3年内暂停其支付账户所有业务67. 对于有些非自然人

18、客户风险状况在经过充分评估的情况下，可以将其法定代表人或者实际控制人视同受益所有人，以下哪些属于此类型( )？A、个体工商户、个人独资企业、不具备法人资格的专业服务机构B、经营农林牧渔产业的非公司制农民专业合作组织C、受政府控制的企事业单位D、基层自治组织（村委会、居委会等）68. 金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过5个工作日。（ ） 对错69. 客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告大额交易。（ ） 对错70. 当评级移交被接受之后，该客户的可疑报告以及未来的反洗钱和客户评级任务都会向接收机构推

19、送。（ ） 对错71. 手工新增的可疑交易报告可修改和删除，但不需甄别可直接提交至审核、审批环节。（ ） 对错72. 确定为白名单的客户，其账户交易不纳入系统可疑交易监测范畴。（ ） 对错73. 新建客户的风险等级是低风险。（ ） 对错74. 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户在合理期限内更新的，金融机构应中止为客户办理业务。（ ） 对错75. 任何金融机构都必须按照反洗钱法律规定建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。（ ） 对错76. 企业网银安全证书是指由认证机构向证书申请人发放的含有申请人特征信息、公钥等有关要素，能够确认

20、申请人唯一身份的电子信息。安全证书不区分为个人用户证书和企业用户证书。 对错77. 柜员在清点现金过程中一旦发现假币，应暂停现金清点，立即上报会计主管或另一名柜员进行当面鉴别，并双人按照标准的收缴假币的程序办理假币收缴手续。待假币收缴手续完成后，方能继续进行后续未完成的现金清点。 对错78. 残缺、无损人民币持有人对金融机构认定的兑换结果有异议的，经持有人要求，金融机构应出具认定证明并退回该残缺、无损人民币。 对错79. 金融机构在办理存取款、货币兑换业务时发现假币的，可以将假币交由持有人查验后，予以收缴。 对错80. 网点负责人每月至少全面查库（ ）次。 A、1B、2C、3D、481. 风险防范能力达到 B 级，同一客户单个银行账户或所有支付账户单日累计