2022年分行营业部内控合规月专项测试卷附答案

1、2022年分行营业部内控合规月专项测试卷附答案合规文化是（ ）的组成部分。 A 传统文化B 企业文化C 中华文明D 依法合规经营答案解析：中国建设银行员工合规必读第一部分合规理念（三）合规文化 合规应从（ ）做起。 A 员工自身B 业务环节C 商业银行高层D 工作实际答案解析：中国建设银行员工合规必读第一部分合规理念（四）合规理念 合规本身并不能直接为银行增加利润，但却能通过（ ）扩大盈利空间并增加盈利机会，避免业务活动受到限制，从而为银行创造价值。 A 规范操作B 合规管理C 转型发展D 查处违规答案解析：中国建设银行员工合规必读第一部分合规理念（四）合规理念 根据中国建设银行案件管理办法（

2、2017年版），（ ）案件，需要进行通报。 A 监管一类B 监管二类C 贿赂类D 每一起答案解析：中国建设银行案件管理办法（2017年版）第二十六条根据中国建设银行案件管理办法（2017年版），（ ）负责通报案件作案手段、成因、控制缺陷、存在问题及整改要求。（ ）负责通报涉案与相关违规人员责任追究情况，警示全行。 A 内控合规部，纪检监察部B 纪检监察部,内控合规部C 纪检监察部,安全保卫部D 内控合规部，安全保卫部答案解析：中国建设银行案件管理办法（2017年版）第二十六条案件风险信息发生后，案发机构应在（ ）内以案件风险信息快报形式上报一级分行；案发机构所在一级分行在案件风险发生后的（ ）

3、内以案件风险信息快报形式向总行进行报告。 A 6小时；6小时B 12小时；12小时C 24小时；24小时D 48小时；48小时答案解析：中国建设银行案件管理办法（2017年版）第二十三条监管一类案件主报（ ），抄报（ ）。 A 总行内控合规部，总行纪检监察部B 纪检监察部,内控合规部C 纪检监察部,安全保卫部D 内控合规部，安全保卫部答案解析：中国建设银行案件管理办法（2017年版）第二十三条经调查确认为监管一类、监管二类案件的，或未经报送案件风险信息直接确认为监管一类、监管二类案件的，案发机构所在一、二级分行和总行应在（ ）内分别向所对应监管机构报送案件信息确认报告。 A 6小时B 12小时

4、C 24小时D 48小时答案解析：中国建设银行案件管理办法（2017年版）第二十三条根据中国建设银行案件管理办法（2017年版），涉案金额为（ ）（含）以上，（ ）以下的案件，由总行内控合规部牵头，相关部门成立核查组，对一级分行、子公司案件查处情况进行核查 A 100万元，500万元B 100万元，1000万元C 500万元，1000万元D 500万元，2000万元答案解析：中国建设银行案件管理办法（2017年版）第二十四条根据中国建设银行案件管理办法（2017年版），涉案金额为（ ）（含）以上，或案件舆情被（ ）媒体报道，造成较大声誉影响的，总行组成专门工作组，指导、督促和直接参与案件处置领

5、导与组织应对工作 A 500万元，省级B 1000万元，省级C 500万元，全国性D 1000万元，全国性答案解析：中国建设银行案件管理办法（2017年版）第二十四条（ ）是指员工独立实施或参与实施的，侵犯建设银行或客户资金或财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由司法机关立案侦查或按规定应移送司法机关立案查处的刑事犯罪案件。 A 监管一类案件B 监管二类案件C 监管三类案件D 贿赂类案件答案解析：中国建设银行案件管理办法（2017年版）第二条（ ）是指外部人员实施的、侵犯建设银行或客户资金或财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由司法机关立案侦查或按规定应移送司法机关立案查处的刑事犯罪案件。在案件中我行员工虽不

6、涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系，可能造成我行资金损失和声誉风险。 A 监管一类案件B 监管二类案件C 监管三类案件D 贿赂类案件答案解析：中国建设银行案件管理办法（2017年版）第二条（ ）是指已由公安机关立案侦查的，我行员工在案件中不涉嫌触犯刑法，且我行或我行员工也无其他违法违规行为的案件。 A 监管一类案件B 监管二类案件C 监管三类案件D 贿赂类案件答案解析：中国建设银行案件管理办法（2017年版）第二条（ ）是指员工实施的、涉嫌构成贿赂的犯罪，已由司法机关立案侦查或按规定应移送司法机关立案查处的刑事犯罪案件。 A 刑事类案件B 贿赂类案件C 监管

7、类案件D 其他类案件答案解析：中国建设银行案件管理办法（2017年版）第二条（ ）是指员工涉嫌犯罪被司法机关采取刑事强制措施,或员工因吸毒、嫖娼、赌博、酒驾等行为违反有关法律法规被有权机关采取行政强制措施的案件。 A 刑事类案件B 贿赂类案件C 监管类案件D 其他类案件答案解析：中国建设银行案件管理办法（2017年版）第二条分管案防工作的负责人为本机构的（ ）。 A 案件通报工作第一责任人B 案件处置工作责任人C 案件风险防控工作第一责任人D 案件报送责任人答案解析：中国建设银行案件管理办法（2017年版）第七条各级分支机构、子公司主要负责人为本机构（ ）。 A 案件风险防控第一责任人B 案件

8、风险防控第二责任人C 案件风险防控第三责任人D 案件报告第一责任人答案解析：中国建设银行案件管理办法（2017年版）第七条对于在案件防控、调查处置中表现突出、挽回损失、控制声誉风险做出重要贡献的，经联席会议审议，可给予物质奖励和精神奖励。物质奖励奖金额度一般不超过（ ），贡献特别突出的，奖金不超过（ ）。 A 1万元，2万元B 2万元，5万元C 5万元，10万元D 5万元，20万元答案解析：中国建设银行案件管理办法（2017年版）第三十四条案件防控考核由内控合规部牵头组织实施，按（ ）考核，按（ ）监测。 A 年，季B 半年，季C 季，月D 季，季答案解析：中国建设银行案件管理办法（2017年

9、版）第三十条（ ）负责牵头全行案件防控工作。 A 纪检监察部B 安全保卫部C 纪委D 内控合规部答案解析：中国建设银行案件管理办法（2018年版）第十条在审定为可疑交易后应及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过（ ）个工作日。 351015答案解析：中国建设银行大额交易和可疑交易报告管理办法（2017年版）第二十三条提交可疑交易报告的起算时间为（ ）。 A 完成审定的时间B 业务完成的时间C 开始审定的时间D 业务开始的时间答案解析：中国建设银行大额交易和可疑交易报告管理办法（2017年版）第二十三条既属于大额交易又属于可疑交易的交易，应当（ ）。 A 分别提交大额交易报告和可疑交易报告B

10、 只需提交大额交易报告C 只需提交可疑交易报告D 视情况而定答案解析：中国建设银行大额交易和可疑交易报告管理办法（2017年版）第二十三条可疑交易符合（ ）的，应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查。 A 明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的B 严重危害国家安全或者影响社会稳定的C 其他情节严重或者情况紧急的情形D 以上均正确答案解析：中国建设银行大额交易和可疑交易报告管理办法（2017年版）第二十三条建设银行应当对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测，有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他

11、资产与名单相关的，最迟应当在业务发生后的（ ）小时内向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。 12243648答案解析：中国建设银行大额交易和可疑交易报告管理办法（2017年版）第二十四条初审岗位应对反洗钱系统中的异常交易进行分析，初步分类为可疑、非可疑或（ ）。 A 不确定B 确定C 怀疑D 非怀疑答案解析：中国建设银行大额交易和可疑交易报告管理办法（2017年版）第二十条提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍不能排除洗钱或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每（ ）个月提交一次接续报告。 13612答案解析：

12、中国建设银行大额交易和可疑交易报告管理办法（2017年版）第二十五条各级机构应当按照完整准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存（ ）年。 23510答案解析：中国建设银行大额交易和可疑交易报告管理办法（2017年版）第三十三条建设银行报送的大额交易报告或者可疑交易报告内容要素不全或者存在错误的，应在接到中国反洗钱监测分析中心补正通知之日起（ ）个工作日内补正。 351015答案解析：中国建设银行大额交易和可疑交易报告管理办法（2017年版）第三十一条根据中国建设银行大额交易和可疑交易报告管理办法（2017年版），需进行大额

13、交易报告的包括： A 当日单笔交易人民币5万元的现金支取B 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔交易人民币100万元的款项划转C 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔交易5000美元的跨境款项划转D 当日累计交易人民币3万元的现金支取答案解析：中国建设银行大额交易和可疑交易报告管理办法（2017年版）第十二条各机构应如实向总行报送本机构的违规损失数据，并对报送数据的完整性、及时性和准确性负责，不得出现（ ）数据等情况。 A 瞒报B 漏报C 错报D 迟报答案解析：关于建立违规损失统计制度的通知我行（ ）的合规性和合法性，是各项管理要求有效执行的前提。 A 操作模式B 制度C

14、 产品D 业务设计答案解析：关于做好当前合规管理工作的通知各机构及部门必须承担起本机构和条线合规主体责任，负责规章制度制定和（ ）等。 A 规章制度执行落实B 业务检查C 违规处置D 违规整改E 案件、重大违规事件报告答案解析：关于做好当前合规管理工作的通知合规考核应由合规部门独立完成，主要体现“以结果为导向”的原则，突出对违规导致结果的考核，如规导致的（ ）等。 A 案件损失B 监管处罚C 败诉赔付D 贷款核销或打包出售损失答案解析：关于做好当前合规管理工作的通知向客户推荐产品或提供服务时，员工应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务涉及到的（ ）等进行充分的提示。 A 法律风险B 政策风

15、险C 市场风险D 操作风险答案解析：中国建设银行员工合规必读第二部分 员工合规基本要求（二）员工与客户 员工在政策法律及商业习惯允许范围内的礼物收、送，应当确保其价值不超过法规和所在机构规定允许的范围，且遵循以下原则（ ）。 A 不得是现金、贵金属、消费卡、有价证券等违反商业习惯的礼物B 礼物收、送将不会影响是否与礼物提供方建立业务联系的决定C 使礼物接受方产生交易的义务感D 礼物收、送将不会使客户获得不适当的价格或服务上的优惠答案解析：中国建设银行员工合规必读第二部分 员工合规基本要求（二）员工与客户 员工邀请客户或应客户邀请进行娱乐活动或提供交通工具、旅行等其他方面的便利时应当遵循以下原则

16、（ ）。 A 属于政策法规允许的范围以内，并且在第三方看来，这些活动属于行业惯例B 不会让接受人因此产生对交易的义务感C 根据行业惯例，这些娱乐活动不显得频繁，且价值在政策法规和所在机构允许的范围以内D 这些活动一旦被公开将不至于影响所在机构的声誉E 员工自费原则答案解析：中国建设银行员工合规必读第二部分 员工合规基本要求（二）员工与客户 员工应当（ ）反映银行业金融机构业务信息。 A 依法B 客观C 真实D 简洁答案解析：中国建设银行员工合规必读第二部分 员工合规基本要求（一）从业基本准则 员工应当遵循（ ）原则，不得从事违规揽存、低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争行为。 A 务实高效

17、B 公平竞争C 客户自愿D 科学有效答案解析：中国建设银行员工合规必读第二部分 员工合规基本要求（一）从业基本准则 根据中国建设银行案件管理办法（2017年版），案发机构所在一级分行、子公司在案件处置完成后，负责向总行内控合规部报送结案报告，内容包括（ ）等。 A 案件发生情况B 案件处置和风险化解过程C 暴露出的问题及整改措施D 责任认定和追究情况答案解析：中国建设银行案件管理办法（2017年版）第二十八条下列哪项属于中国建设银行案件管理办法（2017年版）的关于案件的分类（ ）。 A 监管类案件B 贿赂类案件C 其他类案件D 刑事类案件答案解析：中国建设银行案件管理办法（2017年版）第二

18、条根据中国建设银行案件管理办法（2017年版），下列哪些行为属于其他类案件中的情形（ ）。 A 吸毒B 嫖娼C 赌博D 酒驾E 贿赂答案解析：中国建设银行案件管理办法（2017年版）第二条总行各部门、各级分支机构、子公司承担案件防控主体责任，具体包括（ ）等职责。 A 合规教育、完善制度、制度执行B 自查自纠、违规处理、报告移送C 约谈通报、配合查处D 落实案防职责答案解析：中国建设银行案件管理办法（2017年版）第九条根据中国建设银行案件管理办法（2017年版），案件管理遵循（ ）的原则。 A 查防并举、有案必查B 违规必究C 触犯禁令必开除D 涉嫌犯罪必移送E 失责必问答案解析：中国建设银行案件管理办法（2017年版）第三条内控合规部负责组织相关部门调查（ ）案件。 A 监管一类B 监管二类C 贿赂类D