SAC考前押题第三套

1、2010年5月证券从业资格考试基础博尼思考前押题三1公司债券比相同期限政府债券的利率高，这是对（ ）的补偿。 答题区域A 通货膨胀风险 B 政策风险 C 利率风险 D 信用风险 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 238 页 参考答案：D 答案解释：政府债券几乎没有信用风险，公司债券的信用风险比政府债券高。2描述设立证券公司的主要股东应当最近（ ）年无重大违法违规记录，净资产不低于（ ）亿元。 B 2、3 C 3、5 D 5、3 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 242 页 参考答案：A 3收入型基金是以获取（ ）为目的。 答题区域A 当期固定收入 B 当期最大收入 C 长期资产

2、增值 D 长期稳定收入 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 117 页 参考答案：B 4下列权利中，（ ）是基金持有人不能直接行使的。 答题区域A 投资决策权 B 收益享有权 C 基金份额转让权 D 基金信息知情权 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 121 页 参考答案：A 答案解释：投资决策权是基金管理人的权利。5股份有限公司申请股票上市，其股本总额不得低于人民币（ ）。 答题区域A 8000万元 B 5000万元 C 3000万元 D 2000万元 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 195 页 参考答案：C 6描述（ ）起，我国允许符合条件的国际开发机构在国内发行人民

3、币债券。 答题区域A 2005年 B 2006年 C 2004年 D 2002年 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 103 页 参考答案：A 7资产证券化的融资方式发行证券的基础是特定的（ ）。 答题区域A 证券组合 B 国家证券 C 资产池 D 公司证券 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 176 页 参考答案：C 答案解释：资产证券化以特定的资产池为基础发行证券。8负责基金的具体投资操作和日常管理的机构是（ ）。 答题区域A 基金发起人 B 基金管理人 C 基金受益人 D 基金托管人 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 122 页 参考答案：B 9以下有关实物债券的表述

4、中正确的是（ ）。 答题区域A 一种以收款凭证的格式记载债权人认购数量的债券 B 一种具有标准格式实物券面的债券 C 一种需借助投资者电脑账户作记录的债券 D 以某种商品实物为本位而发行的国债 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 77 页 参考答案：B 10述证券市场的形成与（ ）原因无关。 答题区域A 社会化大生产和商品经济的发展 B 股份制的发展 C 信用制度的发展 D 加强金融监管 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 16 页 参考答案：D 11储蓄国债（电子式）是指财政部面向境内中国公民储蓄类资金发行的，以电子方式记录债权的（ ）的人民币债券。 答题区域A 可在银行间债券市

5、场转让 B 可在证券交易所上市交易 C 不可流通 D 可以在商业银行柜台流通 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 84 页 参考答案：C 12金融期货一般不包括（ ）。 答题区域A 利率期货 B 期权期货 C 货币期货 D 股票指数期货 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 140 页 参考答案：B 答案解释：金融期货主要包括货币期货、利率期货、股指期货和股票期货四种。13股份有限公司申请股票上市必须符合的条件之一是，向社会公开发行的股份达到公司股份总数的（ ）以上，公司股本总额超过人民币四亿元的，公开发行股份的比例为（ ）以上。 答题区域A 25% 15% B 50% 20% C

6、25% 10% D 50% 15% 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 195 页 参考答案：C 14两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易是（ ）。 答题区域A 金融期货 B 金融期权 C 金融远期合约 D 金融互换 难易程度：中本题题型：常识题教材页码：第 156 页 参考答案：D 答案解释：这是互换的定义。15根据我国政府对WTO的承诺，加入后3年内，外资证券公司设立合营证券公司可以（不通过中方中介）从事的业务不包括（ ）。 答题区域A A股交易 B 发起设立基金 C B股和H股的承销和交易 D 政府和公司债券的承销和交易 难易程度：易本题题

7、型：常识题教材页码：第 34 页 参考答案：A 答案解释：合营公司可以从事A股的承销，从事B股和H股、政府和公司债券的承销和交易，以及发起设立基金。 16券持有人可以按照自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，以提前收回本金和实现投资收益，债券的这一特征称之为（ ）。 答题区域A 安全性 B 流动性 C 收益性 D 偿还性 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 74 页 参考答案：B 答案解释：此题考察流动性的定义。17深圳证券交易所中小企业板块的交易由独立于主板市场交易系统的第二交易系统承担，这是指（ ）。 答题区域A 监察独立 B 运行独立 C 代码独立 D 指数独立 难易程度：易

8、本题题型：常识题教材页码：第 201 页 参考答案：B 答案解释：此题考察运行独立的定义。18证券市场是指（ ）。 答题区域A 证券发行与交易的市场 B 证券的交易市场 C 证券投资者博弈的场所 D 证券的发行市场 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 3 页 参考答案：A 19最可能存在投资者大量赎回风险的证券投资基金是（ ）。 答题区域A 契约型基金 B 开放式基金 C 封闭式基金 D 公司型基金 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 112 页 参考答案：B 答案解释：巨额赎回风险是开放式基金特有的风险。20公司型基金的资产是委托（ ）经营管理的。 答题区域A 董事会 B 基金管

9、理公司 C 基金持有人大会 D 基金托管人 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 113 页 参考答案：B 答案解释：公司型基金在组织形式上与股份有限公司类似，由股东选举董事会，由董事会选聘基金管理公司，基金管理公司负责管理基金的投资业务。 21 有价证券是（ ）的一种形式。 答题区域A 商品证券 B 权益资本 C 虚拟资本 D 债务资本 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 1 页 参考答案：C 22试题描述人民币利率互换交易是指交易双方约定在未来的一定期限内，根据约定数量的（ ）和利率计算利息并进行利息交换的金融合约。 答题区域A 人民币负债 B 人民币资产 C 人民币本金 D 人

10、民币利息 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 157 页 参考答案：C 答案解释：人民币利率互换交易是指交易双方约定在未来的一定期限内，根据约定数量的人民币本金和利率计算利息并进行利息交换的金融合约。23描述我国公司法规定，股份有限公司向发起人、法人发行的股票应当为（ ）。 答题区域A 无记名股票 B 记名股票或无记名股票 C 记名股票 D 优先股票 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 42 页 参考答案：C 24试题描述无面额股票淡化了票面价值的概念，但仍然有（ ），它与有面额股票的差别仅在表现形式上的不同。 答题区域A 名义价值 B 票面价值 C 面额价值 D 内在价值 难易程

11、度：易本题题型：常识题教材页码：第 45 页 参考答案：D 25试题描述基金托管费通常是（ ）。 答题区域A 逐日计算 按月支付 B 逐日计算 按周支付 C 逐月计算 按月支付 D 逐日计算 按日支付 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 128 页 ：A 参考答案：A 答案解释：基金管理费与托管费都是逐日计提，按月支付。26试题描述我国有关法规规定，封闭式基金的收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的（ ）。 答题区域A 80% B 70% C 90% D 60% 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 131 页 ：C 参考答案：C 27试题描述证券发行核准制实行（ ）管理原则。 答

12、题区域A 注册 B 实质 C 形式 D 备案:难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 188 页 参考答案：B 28试题描述证券公司董事会应当就风险管理、审计等事项设立专门委员会。审计委员会应当由（ ）担任召集人。 答题区域A 董事长 B 独立董事 C 监事长 D 执行董事 难易程度：难本题题型：常识题教材页码：第 261 页 ：B 参考答案：B 答案解释：证券公司董事会就风险管理、审计等事项设立专门委员会,审计委员会由独立董事担任召集人。29 试题描述按照债券形态分类，无记名国债属于（ ）。 答题区域A 实物债券 B 电子式债券 C 记账式债券 D 凭证式债券 难易程度：易本题题型：常识题

13、教材页码：第 77 页 ：A 参考答案：A 30 试题描述权证发行时，履约担保的标的证券数量等于（ ）。 答题区域A 权证上市数量+行权比例担保系数 B 权证上市数量行权比例+担保系数 C 权证上市数量行权比例担保系数 D 权证上市数量/行权比例担保系数 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 166 页 ：C 参考答案：C 答案解释：履约担保的标的证券数量=权证上市数量行权比例担保系数，履约担保的现金金额=权证上市数量行权比例担保系数行权价格31 试题描述以下哪种风险不属于系统风险（ ）。 答题区域A 政策风险 B 经济周期波动风险 C 利率风险 D 信用风险 难易程度：易本题题型：常识题

14、教材页码：第 231 页 ：D 参考答案：D 答案解释：信用风险属于非系统风险。32描述可转换公司债在转换前投资者可以定期得到利息收入，但此时不具有（ ）。 答题区域A 债权人的义务 B 股东的权利 C 债权人的责任 D 债权人的权利 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 166 页 ：B 参考答案：B 答案解释：可转换债券在转换前不具有股票的特征。33试题描述股票价格与市场利率之间的关系通常表现为（ ）。 答题区域A 利率与股票价格同方向变动 B 利率提高引起股票价格下降 C 利率与股票价格随机变动 D 利率提高引起股票价格上升: 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 232 页 ：

15、B 参考答案：B 答案解释：利率与证券价格反方向变化，即利率提高，证券价格水平下跌。34试题描述欧洲债券是指借款人（ ）。 A 在欧洲国家发行，以欧元标明面值的外国债券 B 在欧洲国家发行，以该国货币标明面值的外国债券 C 在本国境外市场发行，不以发行市场所在国货币为面值的国际债券 D 在本国发行，以欧元标明面值的外国债券 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 103 页 ：C 参考答案：C 答案解释：这是欧洲债券的定义。35 试题描述下列哪种风险不是封闭式基金面临的风险（ ）。 答题区域A 基金管理风险 B 巨额赎回风险 C 市场风险 D 计算机故障等技术风险 难易程度：易本题题型：常识

16、题教材页码：第 132 页 ：B 参考答案：B 答案解释：巨额赎回风险是开放式基金特有的风险。36试题描述股份公司在提供优先认股权时会设定一个（ ），在此日期前认购普通股票的，该股东享有优先认股权。 答题区域A 股权认购日 B 股权发行日 C 股权登记日 D 股权交易日 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 61 页 参考答案：C 37试题描述证券发行与承销管理办法规定，目前在深圳中小企业板公司的IPO（首次公开发行）过程中，发行人及其保荐机构可以通过（ ）确定发行价格。 答题区域A 静态市盈率 B 动态市盈率 C 累计投标询价 D 初步询价 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 19

17、2 页 ：D 参考答案：D 38试题描述由一家或几家大银行牵头，组成十几家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销的国际债券是（ ）。 答题区域A 亚洲债券 B 欧洲债券 C 龙债券 D 外国债券 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 104 页 ：B 参考答案：B 解释：外国债券一般由发行国所在地的证券公司、金融机构承销，而欧洲债券则由一家或几家大银行牵头，组成十几家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销。39试题描述资产证券化的有关当事人中，证券化基础资产的原始所有者是证券化产品的（ ）。 答题区域A 资金和资产存管机构 B 发起人 C 特定目的受托人 D 信用增级机构 难易程度：易本题

18、题型：常识题教材页码：第 177 页 参考答案：B 答案解释：发起人也称原始权益人，是证券化基础资产的原始所有者。40试题描述证券公司自营业务的最高决策机构是（ ）。 答题区域A 公司总经理 B 自营业务部门 C 公司投资决策机构 D 董事会 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 250 页 ：D 参考答案：D 答案解释：自营业务决策机构原则上按“董事会投资决策机构自营业务部门”的三级体制设立，董事会是自营业务的最高决策机构。41试题描述从根本上讲，证券价格的高低是由该证券所能提供的（ ）决定的。 答题区域A 发行人承诺 B 筹资功能 C 资本配置功能 D 预期报酬率 难易程度：易本题题型

19、：常识题教材页码：第 7 页 参考答案：D 42试题描述在证券发行市场上，不属于证券发行主体的是（ ）。 答题区域A 政府 B 企业 C 政府机构 D 居民 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 7 页 ：D 参考答案：D 43试题描述外汇期货交易在20世纪70年代由（ ）率先推出。 答题区域A 芝加哥商业交易所 B 伦敦国际金融期货交易所 C 法兰克福交易所 D 纽约证券交易所 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 149 页 ：A 参考答案：A 44 试题描述以科学的投资组合降低风险是证券投资基金的（ ）特点。 答题区域A 分散风险 B 收益共享 C 风险共担 D 集合投资 难易程

20、度：易本题题型：常识题教材页码：第 111 页 ：A 参考答案：A 45 试题描述证券市场监管的原则，不包括以下原则（ ）。 答题区域A 行政干预原则 B 依法管理原则 C 保护投资者利益原则 D 监管与自律相结合的原则 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 316 页 ：A 参考答案：A 答案解释：常识题。证券市场监管的原则包括依法监管原则、保护投资者利益原则、三公原则和监管与自律相结合原则。46 试题描述（ ）是指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份。 答题区域A 社会公众股 B 法人股 C 外资股 D 国家股 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 65 页

21、：D 参考答案：D 答案解释：这是国家股的定义。47试题描述基金持有人与托管人之间的关系，下列说法正确的是（ ）。 答题区域A 监督与被监督的关系 B 相互制衡的关系 C 所有与经营的关系 D 委托与受托的关系 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 127 页 ：D 参考答案：D 48试题描述场外交易市场的价格决定主要方式为（ ）。 答题区域A 连续竞价方式 B 集合竞价方式 C 公开竞价方式 D 议价方式 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 204 页 ：D 参考答案：D 答案解释：常识题，场外交易市场是一个以议价方式进行证券交易的市场。49 试题描述记账式债券的发行、交易及兑付的

22、全过程均采用无纸化，所以它（ ）。 答题区域A 发行效率低，交易成本低，交易安全 B 发行效率高，交易成本高，交易不安全 C 发行效率高，交易成本低，交易安全 D 发行效率高，交易成本高，交易安全 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 78 页 ：C 参考答案：C 50试题描述财政政策对股票价格的影响主要表现之一是通过调节税率影响企业（ ）。 答题区域A 资产总额 B 产品价格 C 销售收入 D 利润和股息 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 55 页 ：D 参考答案：D 51试题描述15世纪的意大利商业城市中的证券交易主要是（ ）的买卖。 答题区域A 不动产抵押债券 B 公司债券

23、C 国家债券 D 商业票据 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 17 页 参考答案：D 52试题描述为了增加国有商业银行资本金而特别发行的国债是（ ）。 答题区域A 长期建设国债 B 特别国债 C 基本建设债券 D 国家重点建设债券 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 87 页 ：B 参考答案：B 答案解释：特别国债是为了特定的政策目标而发行的国债。53 试题描述通常所说的“金边债券”是指（ ）。 答题区域A 企业债券 B 金融债券 C 以黄金储备为担保而发行的债券 D 政府债券 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 80 页 ：D 参考答案：D 54试题描述我国证券法规定，申

24、请证券上市交易，应当向（ ）提出申请。 答题区域A 中国证券监督管理委员会 B 证券交易所 C 中国证券业协会 D 中国人民银行 难易程度：易本题题型：常识题教材页码： ：B 参考答案：B 55 试题描述股权式衍生工具的各类不包括（ ）。 答题区域A 股票指数期货 B 货币期货 C 股票期权 D 股票期货 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 139 页 ：B 参考答案：B 答案解释：股权类产品的衍生工具主要包括股票期货、股票期权、股票指数期货、股票指数期权以及上述合约的混合交易合约。56试题描述2003年5月27日，（ ）成为首家获我国批准的QF。 答题区域A 瑞士银行 B 花旗银行 C

25、 汇丰银行 D 德意志银行 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 34 页 ：A 参考答案：A 57试题描述我国证券公司的设立采取（ ）。 答题区域A 报备制 B 审批制 C 注册制 D 备案制 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 243 页 参考答案：B 58试题描述以下哪一种风险不属于非系统风险（ ）。 答题区域A 利率风险 B 信用风险 C 经营风险 D 财务风险 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 235 页 ：A 参考答案：A 答案解释：利率风险属于系统风险。59 试题描述非流通股股东提出股权分置改革建议，应委托公司（ ）召集A股市场相关股东举行会议，审议公司股权分置

26、改革方案。 答题区域A 监事会 B 董事会 C 股东大会 D 经营委员会 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 70 页 参考答案：B 60试题描述公司债券上市交易后，公司未按照公司债券募集办法履行义务，由证券交易所决定（ ）。 答题区域A 对其公司债券交易做特别处理 B 终止其公司债券上市交易 C 暂停其公司债券上市交易 D 对其公司债券交易做退市风险警示 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 196 页 ：C 参考答案：C 答案解释：公司债券上市交易后，公司有下列情形之一的，由国务院证券监督管理机构决定暂停其公司上市交易：（1）公司有重大违法行为；（2）公司情况发生重大变化不符合公

27、司债券上市条件；（3）公司债券所募集资金不按照审批机关批准的用途使用；（4）未按照公司债券募集办法履行义务；（5）公司最近2年连续亏损。公司有重大违法行为，经查实后果严重的；或者公司未按照公司债券募集办法履行义务，经查实后果严重的；或者公司情况发生重大变化不符合公司债券上市条件，在期限内未能消除的；或者公司债券所募集资金不按照审批机关批准的用途使用，在限期内未能消除的；或者公司最近2年连续亏损，在限期内未能消除的，由国务院证券监督管理机构决定终止该公司债券上市。61试题描述在期货交易中的（ ）是降低市场风险，防止人为操纵，提供公开、公平、公正市场环境的有效机制。 答题区域A 限仓制度 B 大户

28、报告制度 C 保证金制度 D 标准化期货合约 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 149 页 参考答案：A B 62试题描述契约型基金的当事人有（ ）。 答题区域A 基金管理人 B 基金承销人 C 基金托管人 D 基金份额持有人 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 121 页 ：A C D 参考答案：A C D 63试题描述证券的场外交易市场具有以下功能（ ）。 A 是证券交易所的必要补充 B 为不能或一时不能到证券交易上市交易的股票提供流通转让的场所 C 是证券发行的主要场所 D 是分散的有形市场 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 204 页 ：A B C 参考答案：A

29、B C 答案解释：场外交易市场是一个分散的无形市场。64 试题描述证券市场的产生和发展，主要归因于（ ） 答题区域A 股份制的发展 B 信用制度的发展 C 社会分工的日益复杂，商品经济日益发展 D 社会化大生产产生了对巨额资金的需求 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 15 页 参考答案：A B C D 65试题描述货币期权也可以称为（ ）。 答题区域A 外汇期权 B 本币期权 C 外币期权 D 资金期权 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 163 页 参考答案：A C 答案解释：货币期权又称外币期权、外汇期权。66试题描述债券票面金额定得较小，将会（ ）。 答题区域A 印刷费用较

30、高 B 持有者分布较广 C 发行工作量大 D 有利于小额投资者购买 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 72 页 ：A B C D 参考答案：A B C D 67试题描述根据投资目标划分，证券投资基金可以分为（ ）。 答题区域A 成长型基金 B 效益型基金 C 收入型基金 D 平衡型基金 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 117 页 ：A C D 参考答案：A C D 68试题描述股票基金的投资目标一般侧重于追求（ ）。 答题区域A 长期资本增值 B 资本利得 C 公司控股权 D 优先认股权 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 115 页 ：A B 参考答案：A B 答案解

31、释：股票基金的投资目标一般侧重于追求长期资本增值和资本利得。69试题描述证券公司的独立董事在任职期内辞职或被免职的，独立董事本人和证券公司应当分别向（ ）提供书面说明 答题区域A 股东会 B 证券监管部门 C 经理层 D 监事会 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 262 页 ：A B 参考答案：A B 答案解释：证券公司的独立董事在任职期内辞职或被免职的，独立董事本人和证券公司应当分别向证券监管部门和股东会提供书面说明。70试题描述证券是指（ ）。 A 各类证明持有者身份和权利的凭证 B 用以证明或设定权利而做成的书面凭证 C 各类记载并代表一定权利的法律凭证 D 用以证明持有人或第三

32、者有权取得该证券拥有的特定权益的凭证 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 1 页 ：B C D 参考答案：B C D 答案解释：常识题，考察对证券的理解。71试题描述证券经营机构的欺诈客户行为包括（ ）。 答题区域A 不在规定时间内向被代理人提供证券买卖书面确认文件 B 违背代理人的指令为其买卖证券 C 挪用客户账户资金 D 以多获取佣金为目的，诱导客户进行不必要的证券买卖难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 248 页 ：A B C D 参考答案：A B C D 答案解释：上述都属于欺诈客户的行为。72试题描述近年来我国企业债券的发行呈现（ ）等特征。 答题区域A 在发行主体上，突

33、破了大型国有企业的限制 B 采用了核准制 C 推出了超长期债券 D 机构投资者成为主要投资者 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 99 页 参考答案：A C D 73 试题描述上市公司股权分置改革应遵循的原则是（ ）。 答题区域A 公平 B 公正 C 公开 D 客观 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 69 页 ：A B C 参考答案：A B C 74 试题描述金融衍生工具的基本特征包括（ ）。 答题区域A 联动性 B 不确定性和高风险性 C 杠杆性 D 跨期性 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 137 页 ：A B C D 参考答案：A B C D 75试题描述基金份额持

34、有人享有基金的（ ）。 答题区域A 基金份额转让权 B 投资管理权 C 收益权 D 资产保管权 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 121 页 ：A C 参考答案：A C 答案解释：基金份额持有人的基本权利包括对基金收益的享有权、对基金份额的转让权和在一定程度上对基金经营决策的参与权。76试题描述证券中介机构包括（ ）。 答题区域A 证券业协会 B 证券登记结算机构 C 证券交易所 D 证券公司 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 14 页 ：B D 参考答案：B D 77试题描述指数基金的投资组合通常模仿某一（ ）。 答题区域A 股价指数 B 货币指数 C 债券指数 D 衍生工具

35、指数 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 116 页 参考答案：A C 答案解释：指数基金的投资组合模仿一股价指数或债券指数，收益随即期的价格指数上下波动。78试题描述以下关于证券市场产生的表述正确的有（ ）。 答题区域A 相对商品经济而言，证券市场的历史要短暂得多 B 股份公司的建立，为证券市场的产生提供了现实基础 C 社会化大生产对资金的巨额需求促进了证券市场的产生 D 在自给自足的小生产社会中，不可能存在证券市场 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 15 页 ：A B C D 参考答案：A B C D 答案解释：常识题，考察证券市场产生的原因。79试题描述证券登记结算公司作为

36、中央对手方，与证券公司之间完成（ ）。 答题区域A 资金逐笔结算 B 资金全额结算 C 证券净额结算 D 资金净额结算: 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 279 页 ： 参考答案：C D 答案解释：证券登记结算公司作为中央对手方，与证券公司之间完成证券和资金的净额结算。80试题描述金融期货交易与普通远期交易之间的区别主要包括（ ）。 答题区域A 违约风险不同 B 交易的监管程度不同 C 金融期货交易是标准化交易，远期合约的内容可以商定 D 交易场所和交易组织形式不同 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 147 页 参考答案：A B C D 81试题描述债券是（ ）。 答题区域A

37、 债权债务关系的表现 B 真实资本 C 无期证券 D 有价证券 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 71 页 参考答案：A D 答案解释：债券是虚拟资本，但是它是真实资本的代表，是债权债务关系的表现；具有偿还性，不是无期证券。82试题描述证券投资基金的分配方式通常有（ ）。 答题区域A 分配红利 B 分配股票 C 分配现金 D 分配基金份额 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 131 页 ：C D 参考答案：C D 83试题描述金融期货的主要交易制度有（ ）。 答题区域A 集中交易制度 B 标准化的期货合约和对冲机制 C 保证金制度 D 无负债结算制度 难易程度：易本题题型：常识题

38、教材页码：第 148 页 ：A B C D 参考答案：A B C D 84试题描述储蓄国债（电子式）与记帐式国债相比具有的不同之处包括（ ）。 答题区域A 发行对象不同 B 发行利率确定机制不同 C 流通或变现方式不同 D 债权记录方式不同 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 86 页 参考答案：A B C 答案解释：储蓄国债和记账式国债都是以电子记账方式记录债权。85试题描述债券所规定的借贷双方的权利义务关系包含的含义有（ ）。A 发行人必须在约定的时间还本付息B 债券反映了发行者和投资者之间的债权债务关系，而且是这一关系的法律凭证C 投资者是出借资金的经济主体D 发行人是借入资金的经

39、济主体 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 71 页 ：A B C D 参考答案：A B C D 86试题描述证券公司应将其（ ）及其他重大事项及时报公司监事会。 答题区域A 内部稽核报告 B 合规检查报告 C 季度财务会计报表 D 年度财务报告 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 262 页 ：A B C D 参考答案：A B C D 87 试题描述按证券所代表的权利性质分类，有价证券可以分为（ ）。 答题区域A 私募证券 B 其他证券 C 债券 D 股票 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 3 页 ：B C D 参考答案：B C D 88试题描述我国证券法规定，有（ ）情

40、形之一的，为公开发行。 答题区域A 向不特定对象发行证券的 B 向特定对象发行证券超过一百人的 C 向特定对象发行证券的 D 向特定对象发行证券超过二百人的 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 189 页 ：A D 参考答案：A D 答案解释：此题考察公开发行的定义。89描述我国证券法规定，证券公司违法经营或者出现重大风险，严重危害证券市场秩序、损害投资者利益时，国务院证券监督管理机构可以对该证券公司采取（ ）等监管措施。 答题区域A 责令停业整顿 B 接管 C 撤销 D 指令其他机构托管 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 276 页 参考答案：A B C D 90 试题描述我国

41、基金法规定，有（ ）情形之一的，基金管理人职责终止。 答题区域A 被基金持有人大会解任 B 依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产 C 被依法取消基金管理资格 D 基金合同约定的其他情形 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 123 页 ：A B C D 参考答案：A B C D 91试题描述金融期货的结算方式有（ ）。 答题区域A 转为期权 B 对冲平仓 C 实物交割 D 延期交收 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 147 页 ：B C 参考答案：B C 答案解释：金融期货的结算方式只有两种，实物交割和对冲平仓。92证券投资基金之所以能够起到稳定证券市场的作用，主要是因为基金管理人

42、（ ）。 答题区域A 投资行为相对理性 B 信息资料相对齐备 C 对市场控制能力强 D 投资经验比较丰富 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 112 页 ：A B D 参考答案：A B D 93描述作为发起人的企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体可以用货币出资，也可以用（ ）等其他形式的资产作价出资。 答题区域A 工业产权 B 实物 C 非专利技术 D 土地使用权 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 296 页 ：A B C D 参考答案：A B C D 答案解释：股东可以用货币出资,也可以用实物、工业产权、非专利技术、土地使用权作价出资。94每个经济周期一般都要经过（ ）等

43、阶段。 答题区域A 复苏 B 萧条 C 衰退 D 高涨 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 54 页 ：A B C D 参考答案：A B C D 95描述政府债券的（ ）关系着一国的政治、经济发展的全局。 答题区域A 期限结构 B 发行规模 C 未清偿余额 D 票面形式 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 76 页 参考答案：A B C 政府债券的发行规模、期限结构、未清偿余额，关系着一国政治、经济发展的全局。96择相应选项，多选、少选、错选均不得分。（本题0.5分） 试题描述（ ）不属于我国企业债券管理条例的管理范围。 答题区域A 政府债券 B 企业债券 C 外币债券 D 金融债

44、券 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 97，98 页 参考答案：A C D 97政府发行债券所筹集的资金用途包括（ ）。 答题区域A 为了某种特殊政策 B 弥补财政赤字 C 兴建政府投资的大型基础性的建设项目 D 战争期间弥补战争费用的开支 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 8 页 ：A B C D 参考答案：A B C D 答案解释：政府发行债券所筹集的资金既可以用于协调财政资金短期周转、弥补财政赤字、兴建政府投资的大型基础性的建设项目，也可以用于实施某种特殊的政策，在战争期间还可以用于弥补战争费用的开支。98我国证券法规定，证券登记结算机构应履行的职责包括（ ）。 答题区域

45、A 为证券发行出具法律意见书 B 证券持有人名册登记 C 证券的存管和过户 D 证券交易所上市证券交易的清算和交收 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 278 页 ：B C D 参考答案：B C D 99指数基金的优势包括（ ）。 答题区域A 收益率高于市场平均收益率 B 可获得市场平均收益率 C 风险较小 D 费用较低 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 116 页 ：B C D 参考答案：B C D 答案解释：常识题，考察指数基金的优势。100描述可作为金融衍生工具基础的变量有（ ）。 答题区域A 利率 B 股票价格指数 C 股票面值 D 天气指数 难易程度：易本题题型：常识题

46、教材页码：第 136 页 ：A B D 参考答案：A B D 答案解释：作为金融衍生工具基础的变量有利率、各类价格指数甚至天气指数。101我国现行法规规定，基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有（ ）等情形。A 违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定B 同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的百分之C 中国证监会规定禁止的其他情形D 一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的百分之十 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 134 页 ：A B C D 参考答案：A B C D 102描述划分封闭式基金和开放式基金的依据是（ ）。 答题区

47、域A 基金的组织形式 B 基金的投资标的 C 基金是否可自由赎回 D 基金规模是否固定 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 114 页 ：C D 参考答案：C D 103在办理美国存托凭证业务中，存券银行提供的服务有（ ）。 答题区域A 代理ADR持有者行使投票权等股东权益 B 负责ADR的注册和过户 C 保管ADR所代表的基础证券 D ADR被取消时，指令托管银行把基础证券重新投入当地市场 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 171 页 参考答案：A B D 答案解释：托管银行负责保管ADR所代表的基础证券。104描述我国公司法规定，发行无记名股票的公司应当于股东大会会议召开前3

48、0日公告会议召开的（ ）。 答题区域A 审议事项 B 议事方式 C 地点 D 时间 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 44 页 ：A C D 参考答案：A C D 105描述股票的账面价值又称（ ）。 答题区域A 股票内在价值 B 每股净资产 C 股票净值 D 股票面值 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 48 页 参考答案：B C 答案解释：股票的账面价值又称股票净值或每股净资产，是每股股票所代表的实际资产的价值。106描述下列表述正确的是（ ）。A 当大多数投资者对股市持观望态度时，股价往往呈现盘整格局B 当大多数投资者对股市持观望态度时，市场交易量就会增加C 当大多数投资者

49、对股市持观望态度时，股价往往呈现上涨格局D 当大多数投资者对股市持观望态度时，市场交易量就会减少 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 57 页 参考答案：A D 107描述外国债券的特点有（ ）。 答题区域A 不受发行地所在国有关法规的管制和约束 B 必须经官方主管机构批准 C 受发行地所在国有关法规的管制和约束 D 不必须经官方主管机构批准 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 103 页 ：B C 参考答案：B C 答案解释：常识题，这一点与欧洲债券是不同的。108描述我国现行法规规定，证券投资基金收益分配的原则是（ ）。 答题区域A 分配后基金份额净值不能低于面值 B 分配采取

50、现金和送股方式，每年至少分配一次 C 每份基金份额享有同等分配权 D 分配比例不得低于基金净收益的80% 难易程度：难本题题型：常识题教材页码：第 131 页 参考答案：A C 答案解释：证券投资基金在获取投资收益并扣除费用后，需将投资利润分配给受益人。基金分配通常有两种方式：一是分配现金，这是最普遍的分配方式；二是分配基金份额，即将应分配的净收益折为等额的新的基金份额送给受益人。我国有关法规规定基金收益分配原则是： 1基金收益分配比例不得低于基金净收益的90。 2基金收益分配采取现金方式，每年至少分配一次。 3基金当年收益应先弥补上一年度亏损后，才可进行当年收益分配。 4基金投资亏损，或者基

51、金当年虽有收益但基金份额净值低于面值，则不进行收益分配。 5基金收益分配后基金份额净值不能低于面值。 6每份基金份额享有同等分配权。109述金融期货合约对下列哪些内容作了统一规定（ ）。 答题区域A 交易价格 B 交易单位 C 交易时间 D 最后交易日 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 146 页 ：B C D 参考答案：B C D 答案解释：期货合约对基础金融工具的品种、交易单位、最小变动价位、每日限价、合约月份等都做了统一规定。110描述近年来，我国企业债券的发行呈现（ ）等特征。 答题区域A 附息债券的出现，使利息的计算走向复利化 B 浮动利率的采用，打破了传统的固定利率 C 簿

52、记建档确定发行利率的方式，使利率确定趋向于市场化 D 将符合国际惯例的路演询价方式引入企业债券一级市场 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 99 页 参考答案：A B C D 111封闭式基金的费用通常包括（ ）等。 答题区域A 基金持有人大会费用 B 基金分红手续费 C 基金上市费用 D 清算费用 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 128 页 B C D 参考答案：A B C D 112契约型基金与公司型基金的区别是（ ）。 答题区域A 资金性质不同 B 投资者地位不同 C 基金营运依据不同 D 发行规模不同 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 112 页 ：A B C

53、参考答案：A B C 113指数基金特别适合数额较大、风险承受能力较低的资金投资，是因为指数基金（ ）。 答题区域A 流动性强 B 期限固定 C 投资相对分散 D 收益率相对稳定 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 117 页 参考答案：A C D 答案解释：此题考察指数基金收益率的稳定性、投资的分散性以及高流动性特点。114近年来我国企业债券的发行呈现（ ）等特征。 答题区域A 机构投资者成为主要投资者 B 推出了超长期债券 C 采用了核准制 D 在发行主体上，突破了大型国有企业的限制 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 99 页 参考答案：A B D 解释：在债券发行方式上，将

54、符合国际惯例的路演询价方式引入企业债一级市场。115下列关于优先股票的表述正确的是（ ）。 答题区域A 优先股股东与普通股股东拥有一样的表决权 B 优先股票的具体优先条件由证券法规定 C 优先股票的股息率一般是事先固定的 D 优先股票作为一种股权证书，代表着对公司的所有权 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 62 页 ：C D 参考答案：C D 答案解释：优先股股东与普通股股东一般无表决权，其具体优先条件由各公司的公司章程加以规定。116描述20世纪80年代全球金融自由化的主要内容包括（ ）。A 开放各类金融市场，放宽对资本流动的限制B 放松外汇管制C 打破金融机构经营范围的地域和业务种

55、类限制，允许各金融机构业务交叉、互相自由渗透，鼓励银行综合化发展D 取消对存款利率的最高限额，逐步实现利率自由化 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 141 页 ：A B C D 参考答案：A B C D 117参与美国存托凭证发行与交易的中介机构有（ ）。 答题区域A 中央存托公司 B 托管银行 C 存券银行 D 登记公司 难易程度：中本题题型：常识题教材页码：第 171 页 ：A B C 参考答案：A B C 答案解释：参与美国存托凭证发行与交易的中介机构有存券银行、托管银行和中央存托公司。118描述资产证券化的有关当事人包括（ ）。 答题区域A 特定目的机构或特定目的受托人 B 信

56、用增级机构 C 资金和资产存管机构 D 原始权益人 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 177 页 参考答案：A B C D 答案解释：此题考察资产证券化的当事人，上述都是。119金融期货与金融期权的不同之处包括（ ）。 答题区域A 履约保证不同 B 交易者权利与义务的对称性不同 C 现金流转不同 D 盈亏特点不同 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 160 页 参考答案：A B C D 120描述发行公司在发行可转换证券后，在以下情况下需要对可转换证券的转换价格进行修正（ ）。 答题区域A 送股 B 配股 C 增发股票 D 价格下降 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 16

57、8 页 ：A B C 参考答案：A B C 答案解释：见可转换价格修正条款。由于公司送股、配股、增发股票、分立、合并、拆细或其他原因导致发行人股份发生变动，引起公司股票名义价格下降时需要对转换价格进行必要调整。121试题描述一些国家把由政府担保的债券也纳入政府债券体系。 答题区域A 正确 B 错误:难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 76 页 ：A 参考答案：A 答案解释：一些国家把由政府担保的债券也纳入政府债券体系，称为政府保证债券。122题描述目前，我国证券市场监管的手段主要有法律手段、经济手段和行政手段。 答题区域A 正确 B 错误 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 319

58、 页 ：A 参考答案：A 123试题描述封闭式基金的封闭期通常在20年以上。 答题区域A 正确 B 错误 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 114 页 参考答案：B 答案解释：封闭式基金的封闭期通常在5年以上，一般为10年或15年。124试题描述金融期货具有发现价格的功能，但出于各种原因，期货价格与未来的现货价格之间可能存在一定偏离。 答题区域A 正确 B 错误 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 155 页 ：A 参考答案：A 125试题描述由于证券投资基金实行组合投资，因而能成功地回避各种市场风险。 答题区域A 正确 B 错误 难易程度：难本题题型：常识题教材页码： ：B 参

59、考答案：B 解释：组合投资能分散非系统风险，但不能避免系统风险，因而这个说法是错误的。126试题描述收益公司债只有将利息付清后，股东才能分红。 答题区域A 正确 B 错误 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 95 页 ：A 参考答案：A 答案解释：这是收益公司债券的特点。127描述债券的价格是将未来的利息收益和本金按市场折算成的现值，债券的期限越长，未来收入的折扣率就越大，所以债券的价格变动风险随着期限的增加而增大。 答题区域A 正确 B 错误 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 233 页 ：A 参考答案：A 128试题描述我国证券法规定，内幕信息是指证券交易活动中，涉及公司的经

60、营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息。 答题区域A 正确 B 错误 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 330 页 ：A 参考答案：A 答案解释：这是内幕信息的定义。129试题描述证券信用评级的主要对象为公司普通股股票和公司债券。 答题区域A 正确 B 错误 难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 285 页 参考答案：B 答案解释：证券信用评级的主要对象为各类公司债券和地方债券，有时也包括国际债券和优先股票，普通股股票一般不作评级。130试题描述我国现行法规规定，保险公司可以在规定的比例内投资于证券投资基金和股权性证券。 答题区域A 正确 B 错误 难易程度：