保险公司整改报告

1、保险公司整改报告关于xx保险有限公司xx公司违规xx的整改报告xx保监局：xx年xx月xx保监局xx处对我分公司xx进行了稽核检查。此次检查中，发现xx存在违规xx的行为。我公司在获悉此事后，立即对相关机构进行处理， 并在全省开展了自查自纠工作，严格检查，坚决杜绝此类情况再次发生。 现特将整改情况 予以汇报：一、责成xx负责人进行深刻检讨，并根据监管机关处理意见予以 相应处理；二、 责令xx立即停止一切工作，直至通过监管机构合 规检查;三、针对全省机构进行严格检查，对存在需要变更职场的机构严格监控，分支机构的变更和撤销的申请由分公司人事行政部负责。（相关公司的内控制 度）各分支机构变更职场严格

2、按照此程序进行，艰巨杜绝此类情况再次发生;四、省公司紧急发文通知各级机构，再次重申合规经营的重要性，明确各项监管制度、审批流程，明令机构负责人严格按照监管制度进行经营 管理，各分支机构设置、变更和撤销过程中，对不严格按本规定执行或执行不当的机构和部门，分公司将视其情节给予相应的处罚。对未经批准擅自筹备、开设、变更、撤销分支机构的，由分公司责令其立即停止违规行为，所造成的损失由三级机构负责人承担。分公司还将视情节轻重和损失大小追究责任人责任。五、xx分公司指定专人针对全省机构负责人召开机构合规经营管理再培训，强化机构合规管理，全面深入学习保险公司管理规定、保险法及XX 机构管理办法等外部监管法律

3、法规和内部管理规定及制度。并由专人负责培训考评和验收，其他各有关部门积极配合，保证培训效果，确保机构负责人将合规经营视为机构工作第一要务。特此汇报xx公司xx分公司xx年xx月xx日篇二：关于保险代理业务自查自纠的整改报告关于保险代理业务自查自纠的整改报 告一、xx年度机构运营及保险 代理业务经营情况xx年度本机构主营业务规模、与保险代理业务相关的 主营业务经营情况；实现的代理保费、手 续费收入、代理险种及各险种手续费分析。二、xx年度与保险机构合作情况与保险机构 的合作情况；xx年合作业务量前五位保险 机构及业务情况。 三、自查自纠工作开展情况本机构贯彻落实关于开展宁波市车商类保险兼业代理

4、机构自查自纠工作 精神，开展代理业务自查自纠工作的具体情况四、自查自纠工作中发现的问题 自查自纠工作中发现的具体问题，包括问题表述、相关数据及原因分析。五、整改措施 针对发现的问题所采取或下一步将采取的具体整改措 施。篇三：银行 保险 渠道整改报告*分公司银行保险关于对*银行银代服务工作的整改报 _*银行分行：*银行保险 自xx年进驻，便与*银行分行展开了银代业务合作。在前期的合作中，双方本着互利互惠，携手共赢的态度共同致力于银代业务的提升和发展。业绩不断增长、保费平台不断提升，从合作伊始的 800万元平台跨越到1.3亿平台，创造了银代业务的合作高峰。xx年，在我公司销售产品结构进行调整的情况

5、下，依然突破了 8000万元大关。可以说，双方共同缔造了一次次辉煌，取得了不匪的成绩。 进入 xx年，我公司在*渠道银代业务持续下滑并呈现颓势，09年全年业 绩仅为5800万元，较历年下滑明显。对此，*分公司从总经理室至银保上下 高度重视并产生了严峻的紧迫感。*作为我公司一直以来最大和最重要的合作伙伴，业 绩的大幅下滑和诸多情况的发生为我公司银代业务发展敲响了警钟。对此，我公司进行了认 真的分析、总结不足。*分公司银行保险系列在xx年中，因银保第 一责任人调任总公司，在高层级沟通方面有所欠缺，同时各机构人事调整较大，影响了业务的发展。 此外，在对*的服务工作过程中存在人力不足、人员素质较低、团

6、队 管理存在缺陷等问题也直接造成*业绩下滑明显。对以往的种种问题，我公司已深刻反思，对于前期工 作不到位，给*银行造成的不便深表歉意。为有效弥补前期工作不到位造成的影响，保证双方业务的顺利、稳步进行，促进业务的长远发展，重塑*银行与我公司的合作观念，针对前期 出现的种种问题，我公司已全面，有效的开展了整改工作：一、实施水龙头理论重新调整团队，吐故纳新。将团队中与公司经营理念背道而驰、工作态度和作风存在问题、业务素质和管理水平低下的团队负责人和客户经理进行淘汰， 同时吸纳优秀人，进行团队的重新梳理。目前，银保团队梳理工作已顺利完成。二、人力大幅扩充为弥补人力短板，我公司以于 xx年10月起，在全

7、疆范围展开了 人员招募工作。目前,*银保全疆销售人力已达450人。止匕外，在此次人员招募过程中，我公司严把招募流程并进行严格筛选，确保招募人员的综合能力、人员素质、服务意识、业务能力等各方面水平能够充分满足服务需要。三、强化培训、提升员工业务能力为保证我公司人员业务能力和服务质量，我公司已就新进人员进行了多轮的全方位培训工作。从金融、保险知识到产品，从销售业务技能到售前、售后服务等进行了全面的岗 前培训。同时，分公司银保部已拟定了 xx年 培训计划，将会对客户经理进行高密度的反复培训，确保各项能力不断提升。四、*营业部架构的建立今年，总分公司在销售人员架构上进行 了较大幅度的调整。各机构特别建

8、立了 *营业部,专项服务于*渠道。乌鲁木齐地区在现有*渠道下，细化为三个营业部，分区、分网点对*进行全方位的服务。在营业部人员配备方面，我公司在全疆范围内特别甄选精英人员调入*营业部，将银保部的最强业务阵容全部配备至*渠道和营业部，保证服务工作高质量完成。目前*渠道及营业部人员均已到位。五、明确制度，建立客户服务体系 为保证服务高质量，确保客户 和渠道充分满意，银行保险部特别制定了客户经理服务制度，对客户经理网点跟进、销售流程、售后回访及客户问题处理等均进行了明确规范，使全疆银保有法可依，同时严格执行、赏罚分明。为配合*xx年业务, 特别是期缴业务的增长,我公司要求所有*渠道客户经理必须实现驻

9、点经营，确保在任何情况下，均能第一时间解决问题。同时，专门将客户服务部门划归统一管理并进行人员调整，保证 售后服务周到，令客户满意！银保客服能力大大增强。六、加大投入对*渠道加大政策的投入。在政策方面向*渠道给予大力倾斜, 在人力资源等方面以*渠道为优先渠道。特别针对*渠道制定独立的业务合作方案，全 面提升全疆各*渠道客户经理以及*各层级销售人员的业务积极性，促升业务.七、强化公司内部督导针对*业务，进行强力督导。派专人对*业务精细到以日为单位进行独立的追踪工作，同时在周例会、月会中将*渠道各项业务指标进行单独考核，以 保证全疆银保上下对*渠道的绝对重视。对于业务竞赛方案等活动，进行专项追踪，

10、并定期 向*进行数据的报送。八、建立沟通常态化xx年，*分公司各层级将定期、频繁的与*的业务沟通、汇报等 工作，加强层级交流，以满足*不同时期业务服务工作的需要。分公司上下将严格执行总、分公司和*的各项要求，全力弥补不足，在今后的工作中，秉承公司专业化、规范化的销售流程，本着客户为上，渠道 为本的经营理念提供及时、高效、优质的各项服务，不断强化*与*之间的良好关系、携手 共赢的合作方针，在xx年实现双方银代业务 复兴，同时也希望*银行能一如既往的对我公司给与帮助和指导。*保险股份有限公司分公司xx年1月篇四：保险公司风险排查管理规定保险公司风险排查管 理规定（一）系统性原则。制定全面系统的风险

11、排查制度，有组织、有计划地开展风险排查工作。（二）全面性原则。风险排查应覆盖公司各项业务环节、各个业务领域，各层级分支机构，并对每一类风险及可能引发风险的可疑业务、可疑人员、重 点内控风险点进行严格细致排查，确保排查工作全面有效。（三）及时处置原则。对于排查发现的各类重大风险，应当立即采取预防和处置措施，防止风险扩散蔓延。（四）持续优化原则。风险排查内容和排查方法应结合公司经营情况和外部经营管理环境的变化不断调整优化，确保及时发现各类潜在风险隐患，促进公司稳健经营。第五条 人身保险公司的风险排查工作由总公司牵头组织实施。人身保险公司应当按照本规定，在总、分两级成立风险排查工作小组，明确风险排查

12、的组织机构、参与部门、责任人员及各层级机构的相关责任。各公司应制定符合本公司实际、切实有效的风险排查制度，明确排查内容、排查标准，排查方法以及具体工作流程。风险排查 过程中要留存工作底稿和有关数据资料，确保排查工作过程可重现、可复查。第六条 人身保险公司的风险排查应包括但不限于以下内容：（一）保险资金案件风险。梳理各类案件线索并对较明确的案件 线索组织排查，特别是要排查保险机构内部工作人员或保险销售从业人员挪用、侵占客 户资金及诈骗保险金的案件线索。.挪用客户保费；.利用伪造、变造保险单证或私刻印章等手段进行保险诈骗；.利用虚假或重要空白单证进行保险资金“体外循环”；.私自将客户保单退保获取退

13、保金；.伪造客户签名、印鉴将客户保单质押贷款套取资金；.侵占、挪用或非法占有客户理赔、退保、给付资金，冒领生存 金；.挪用、非法占有公司营运资金；.以保险公司名义或办理保险业务名义进行非法集资、民间借贷 等活动；.投保人利用保险进行洗钱，或保险机构员工、保险销售从业人 员协助他人利用保险进行洗钱。（二）财务管理风险。重点排查人身保险公司因财务管理问题可 能导致发生司法案件、引致群体性事件或其他损害保险消费者权益的风险隐患。.未严格执行收付费管理制度，现金收费、大额转账未采取有效手段对客户身份及交费账户进行识别;.保险销售从业人员或公司员工代客户开立、保管收付费存折或 银行卡；.基层机构和业务人

14、员私设“小金库”；.直销业务虚挂中介业务套取佣金及手续费；.管理人员侵占佣金及手续费；.编造假赔案、假业务套取公司资金、费用；.虚列业务及管理费套取费用；.虚列销售人员人数或绩效、奖金等套取费用。（三）业务管理风险。重点排查人身保险公司销售活动中因销售 行为不规范可能导致发生司法案件、引致群体性事件或其他损害保险消费者权益的风险 隐患，特别要排查因销售误导、满期收益显著低于客户预期等原因，可能引发公司及代理机 构营业场所内突发出现投保人集中退保或要求给予满期给付金之外的额外补偿的群体性突发 事件的风险。.私自将客户保单转保为其他险种；.保险销售从业人员及保险代理机构不具备销售资格；.销售过程中

15、存在夸大保险责任或保险产品收益，对保险产品的 不确定利益承诺保证收益，将保险产品当做储蓄存款、理财产品销售，隐瞒除外责任、 犹豫期客户权利、退保损失以及万能保险、投资连结保险费用扣除情况等保险条款重要事项 等销售误导行为；.培训课件以及对外宣传资料存在不实、夸大等误导性表述，对 销售从业人员的岗前培训不符合监管要求;.保险销售从业人员或代理机构擅自设计、 修改、印制宣传资料, 擅自使用含有误导内容的宣传资料及产品信息；.未对合同期限超过一年的个人新单业务进行 100沏访；.回访品质控制不到位，回访过程未对投保人进行身份识别，或 因回访语速过快、对多个问题合并提问及回避客户提问等导致回访失真；.

16、客户投诉及回访问题件未及时妥善处理完毕。（四）内控管理缺陷。重点排查人身保险公司在内控管理方面存在的制度缺陷及风险隐.不相容岗位未实施人员分离;.业务财务系统未实现全封闭运行，未对补录、修改等特殊性操 作建立有效的内部管控制度；.重要单证未进入单证系统管理，或者未实现系统实时管理，对 重要单证未定期盘点、定期核销；.保单未全部实现系统联网出单，或者单证系统未与业务系统、 财务系统实现对接；.保险机构及工作人员私刻、伪造公司印章，省级以下分支机构 行政用章、合同专用章未上收一级管理，印章使用未实行严格审批登记制度；.客户信息管理使用制度不健全或执行不到位，存在客户信息泄 露风险。第七条 各人身保

17、险公司应定期对单证印鉴、 可疑人员、可疑业务 线索以及相关内控制度开展排查。各公司应当根据具体业务及公司内部管控情况，明确 风险排查的具体标准及抽查比例，细化排查业务流程及各项指标。排查方法可以采取但不限 于以下方面：（一）对单证印鉴进行排查。各人身保险公司应定期对重要单证 进行清理核销。存在以下情况的，应对单证、印鉴及相关接触人员的经办业务进行排查:.存在长期未核销单证或单证去向不明的情况，应对未核销及去 向不明单证进行排查；对单证遗失较多的团队、个人和代理机构进行重点排查；.存在遗失印鉴情况的，应对相关部门、机构及有关人员经办业 务资金去向进行调查；.分支机构未经批准擅自刻制印章或者伪造、

18、变造印章的，应对印章管理和使用情况进行排查；.有线索表明保险公司工作人员、销售从业人员私刻印章，变造、 伪造保险公司单证的，对其经办业务进行排查。（二）对可疑人员线索进行排查。存在以下情况的，应对有关人员领用的单证进行排查，对其接触的业务进行复查，对有关客户进行回访或采取其他有效 方式进行排查：1.销售从业人员展业活动较为频繁，但业绩靠少量保单长期维持相对均衡水平，或业绩较高但保单继续率指标较差;3.销售从业人员与客户存在经济债务纠纷；4,基层保险机构的工作人员仅有1 - 2人且长期无调整；.保险机构销售从业人员被客户或其他销售人员、公司内勤投诉 次数较多；.保险机构工作人员、销售从业人员及续

19、期收费人员经常代替客 户办理变更交费账户等客户重要信息，代办金额较大的退保、理赔、给付业务，或者使 用银行卡为客户刷卡交费的。（三）对可疑业务线索进行排查。存在以下情况的，应通过客户 回访或其他有效方式对有关人员经办业务进行排查：.不同投保人保费同一交费账户；.多批次不同投保人的保单退保、理赔等资金支付对象为同一账户；.退保、理赔、给付、分红等资金支付给投保人、被保险人、受 益人之外的人；.存在大面积犹豫期内撤单情况；.同一客户投保单、投保提示书、保险合同送达回执等业务档案 上签名笔迹明显不同；.投诉、咨询及失效保单回访中发现客户称已交费且能够提供交 费记录，但业务系统无记录；.对大额退保、赔

20、款、给付业务抽取一定比例客户进行回访；.对未实现收付费全额转账的保单抽取一定比例客户进行回访；.对投保人年龄较大且交费期限较长的保单抽取一定比例客户进 行回访；.客户信息不真实的，对该销售从业人员或代理机构经办的业务 进行抽查回访。.发生大额保单质押贷款的，抽取一定比例客户进行回访。（四）对满期给付及退保风险进行排查。排查要求、排查方法及 排查结果报送另行规定。（五）对重点内控风险点进行排查。对内控管理流程进行梳理，对可能引发公司发生重大风险的业务环节及操作流程进行排查整改：.保险公司内部工作人员兼任多个不相容岗位；.保险公司外勤人员兼任收付费、单证管理、外勤人力资源管理等岗位；.系统操作权限

21、的设置和岗位牵制存在问题，如：一人持有多个 不相容岗位的系统用户名，不同岗位系统密码未妥善保存，对具有较高系统操作权限的人员缺少监督，存在越权或未经授权使用他人权限处理业务情形；.销售人员或者工作人员私自留存客户 _、保险合同复印件等资 料；.可在业务系统外打印收付费环节凭证并可在系统中事后补录；.业务财务系统约定的保费收入及理赔给付去向账户名称可以为 非客户本人；.对内或对外使用的产品宣传资料、各类培训资料存在违规、失实或易造成重大误解内容；.未建立产品宣传资料、各类培训资料的审核及管理机制，或已 建立但与监管规定不相符或未严格执行；苏州中心支公司整改报告总公司：根据总公司财务关于二级机构分

22、区结果第二阶段通报，苏州中心支公司未完成各项经营指标，且第三季度连续三个月评定为C类机构，从黄区机构降为红区机构。按照总公司要求，我司积极整改， 具体情况汇报如下：一、指标完成情况（一）、保费收入情况截止xx年09月，苏州中心支公司累计保费收入 3853.96万元， 年保费计划8500万元，完成年保费计划的45.34%,落后序时进度 29.66%。（二）、前线销售费用率截止xx年09月，前线销售费用率（账面）30.78%,年初预算27.78%, 超预算3.00%;前线销售费用率（xx保单）28.60%,年初预算27.78%, 超预算0.82%。（三）、后线管理费用率截止xx年09月，后线管理费

23、用率13.30%,年初预算7.79%,超 预算5.51%,主要因为保费未按照序时进度完成，后线管理费用不能 摊薄。（四）、营业税金及计提费用率截止xx年09月，营业税金及计提费用率7.12%,年初预算6.97%, 超预算0.15%。（五）、满期综合费用率截止xx年09月，综合费用率51.31%,环比上升0.20%,同比上 升9.04%,因发放xx年年终奖56.61万元，占比自留保费1.85%,剔 除该因素，实际综合费用率49.83%,比年初预算高6.91%,主要原因 为保费达成率低，后线管理费用不能摊薄。（六）、经营综合赔付率截止xx年09月，经营综合赔付率110.32%,环比上升了 7.62

24、%。（七）、满期综合成本率截止xx年09月，满期综合成本率161.63%,年初预算97.57%, 超预算64.06%。（八）、满期经营利润截止xx年09月，苏州中心支公司满期经营禾1J润-3076.31万元, 预算195万元，预算达成率-1577.59%。二、存在的问题（一）、保费计划达成率较低截止xx年09月，苏州中心支公司累计保费收入 3853.96万元， 落后序时进度2521.04万元；去年同期保费收入5944.03万元，同比减少保费2090.07万元，保费收入下滑的原因如下：1、受主动清亏政策的影响、(1)、非营业货车去年保费364万，今年已坚决清理。家庭自用车去年保费 万，今年列入清

25、亏范围的保费100多万。(3)、昆山沐阳营业企业货车在今年3月停止合作，每月减少保 费150多万，到9月底累计减少保费约1000万。(4)、苏州本级赔付率较高的责任险予以拒保，减少保费 130多 万；张家港支公司责任险提高承保条件造成部分客户流失， 减少保费 近100万。2、受车险核保政策的影响团单内的自卸车不能承保及费用不能及时结算，部分团单客户流 失，减少保费约300万；家庭自用车的核保政策与市场脱节，流失保 费100多万。3、受市场环境的影响由于今年苏州本级营业企业货车市场费用的提高以及部分市场主 体加入竞争，造成一定程度的保费分流。4、受 的影响由于昆山机构原负责人离职，昆山机构业务停

26、滞，保费收入同比急剧减少，预计全年保费缺口 2000万。（二）、赔付率居高不下阜阳中心支公司风险排查结果报告 分公司人事行政部：按照按照保监局【皖保监办发?xx?30号安徽保监局关于开展案 件风险排查工作的通知】文件以及幸福寿皖发？xx?26号关于开展案件风险排查工作 ，我中支通过认真学习研究文件精神，现将有关风险排查结果情况汇报如下。一、认真学习，增强风险防范意识 接到文件之后，阜阳中支立即 对文件进行研究和学习，同时第一时间将文件向各四级机构进行转发，要求各机构认真学习文件精神，结合自身工作实际， 岗位职责，对可能产生的风险点，提高责任意识，对风险做到早发现、早报告、早处置。二、结合自身工

27、作，落实细节，开展全面风险排查(一)阜阳中支要求各部门及四级机构对辖区各个方面风险进行一次全面排查。重点从以下几个方面进行了重点排查。(1)排查单证使用方面风险情况 针对重控单证使用存在的风险 近期阜阳中支结合保监会数据真实性检查要求，对各部门及四级机构单证使用情况进行了一次全面检查，从检查结果来 看，各机构在单证装订、单证领用、销号登记工作方面较为规范。但发现个别机构单证管理 较为松懈，对于此行为，中支公司已经进行了纠错和整改。同时在中支范围内下发通知，要求各机构严格执行公司单证管理要求，避免由此带来的潜在单证使用风险(2)排查保险合同方面风险保险合同方面风险主要集中在保险合同资料完整性方面

28、，在近期业务检查中，我们着重针对出单环节，条款加盖骑缝章、投保单、批单、签字盖章等方 面进行重点检查，确保保险合同的有效性，合法性，维护合同双方利益，对于个别机构存在的问题，要求其严格整改，同时中支公司将此项检查工作作为常态化，进行系统抽查，同时 配合现场检查。(3)排查非正常退保风险我司每天对退保业务数据进行系统监控, 尤其要求各代理机构对于退保业务重点沟通，对于数据异常现象，要求其查找原因，提供分析报告，避免因处 理不当导致事态扩大化，造成不良社会影响。(4)排查数据真实性方面风险系统数据真实性方面仍面临一定的风险，需要不断加强数据真实性检查，如投保资料真实性、保单填写的准确性、投保人签字

29、的真实性等，需要重点关注。我们一是通过加强出单培训，不断提高出单员整体素质，减少人为风险的产生，二是做 好日常监督、检查，对于不认真履行出单职责，的人员给予处罚、清理等。(5)排查反洗钱方面目前人民银行专门成立了反洗钱管理部门，负责对金融机构进行反洗钱进行检查，要求对大额交易、代刷卡等可疑交易进行日常登记、排查。在近期业务检查中，我们将反洗钱登记相关表格，打印置于前台，要求出单员对每笔可疑交易和大额 交易做好登记及客户资料收集，配合银行打击反洗钱行为(二)阜阳中支采取的风险监测手段(1)运用报表数据进行数据日常抽查。 一方面主要是通过保单清单数据，对近期发生的业务进行系统内逐单核实，通过查看影

30、像资料等手段，对于保单要素进行检查。另一方面是加强日常指导，要求出单员对所出单证进行系统回传确认，定期 抽检。(2)随机抽查。一是通过到随时抽查的形式，对机构单证使用情况、承保资料情况进行检查。二是要求各部门、四级机构负责人，定期对辖区进行检查和指导。(3)严格按照分公司人事行政部门的监管要求， 对相关案件风险 情况进行排查，做到早发现、早报告、早处置。(三)风险监测与定期评估目前主要是通过运营出单、 个险展销、 印章管理、单证管控等重点有风险的目标进行监测、分析，对异常情况重点关注，加大跟踪。二是定期向各个部 门进行检查。三是各个部门及四级机构定期向中支公司汇报合规情况报告。做到早报告、早

31、处置，确保不发生区域性风险。三、风险应急预案体系(1)应急预案对象：重大群体客户投诉事件、单证管控事件、财 务印章管理、行政处罚事件。(2)组织管理：阜阳中支公司从工作xx年下半年，成立了由 综 合部牵头的案件风险排查小组，负责在中支公司案件风险排查情况进 行检查监督，对突发的应急事件进行处置。(3)现场控制：当有重大事件发生时，中支公司将第一时间向分 公司报告，时间、地点、单位、事故的简要情况、事件性质、初步经济损失和已采取的应 急措施等。同时对事件进行现场调查，协调处理，做好现场控制。(4)调查取证：做好现场取证工作，对相关人员进行询问，对现 场痕迹、物证等做好登记工作。(5)合理处置：对

32、于已发生的应急案件，即时与分公司和监管部 门等做好协高工作，理性处理事件，降低影响和损失。同时针对问题及时改进，杜绝管 理漏洞。四、稳妥做好风险处置工作一是在突发事件发生时，中支公司将 立即配合分公司相关部门，做好风险处置工作，避免损失扩大化，确保风险控制工作的时效性，积极协调相关部门做好事件处理。二是明确管理，按照法律事务方面及自控管理制度，做好风险处置，要求各 部门、支公司负责人为突发事件的第一责任人。三是及时报告，完善制度，合理决策，防止 引发案件风险。五、落实风险防范工作责任对于重大风险事件，中支公司按照监 管“责任层层分解，落实到人”的原则，明确各机构负责人负领导责任，严格执行“问责

33、制”，将责任落实到人，确 保各项工作落实到位。对已发生风险的，我们将参照保险机构案件责任追究指导意见，逐 级问责。xx年8月2日篇二：关于xx保险股份有限公司xx机构违 规xx的整改报告关于xx保险有限公司xx公司违规xx的整改报告 xx保监局：xx年xx月xx保监局xx处对我分公司xx进行了稽核检查。此次检查中，发现xx存在违规xx的行为。我公司在获悉此事后，立即对相关机构进行处理， 并在全省开展了自查自纠工作，严格检查，坚决杜绝此类情况再次发生。现特将整改情况予以汇报：一、责成xx负责人进行深刻检讨，并根据监管机关处理意见予以 相应处理；二、 责令xx立即停止一切工作，直至通过监管机构合规

34、检查;三、针对全省机构进行严格检查，对存在需要变更职场的机构严格监控，分支机构的变更和撤销的申请由分公司人事行政部负责。（相关公司的内控制 度）各分支机构变更职场严格按照此程序进行，艰巨杜绝此类情况再次发生;四、省公司紧急发文通知各级机构，再次重申合规经营的重要 性，明确各项监管制度、审批流程，明令机构负责人严格按照监管制度进行经营 管理，各分支机构设置、变更和撤销过程中，对不严格按本规定执行或执行不当的机构和部门，分公司将视其情节给予相应的处罚。对未经批准擅自筹备、开设、变更、撤销分支机构 的，由分公司责令其立即停止违规行为，所造成的损失由三级机构负责人承担。分公司还将视情节轻重和损失大小追

35、究责任人责任。五、xx分公司指定专人针对全省机构负责人召开机构合规经营管 理再培训，强化机构合xx规管理，全面深入学习保险公司管理规定、 机构管理办法等外部监管法律法规和内部管理规定及制度。并由专人负责培训考评和验收，其他各有关部门积极配合，保证培训效果，确保机构负责人将合规经营视为机构工作第一要务。特此汇报xx公司xx分公司xx年xx月xx日篇三：银行 保险渠道整改报告*分公司银行保险关于对*银行银代服务工作的整改报 _*银行分行：*银行保险 自xx年进驻，便与*银行分行展开了银代业务合作。在前期的合作中，双方本着互利互惠，携手共赢的态度共同致力于银代业务的提升和发展。业绩不断增长、保费平台

36、不断提升，从合作伊始的 800万元平台跨越到1.3亿平台，创造了银代业务的合作高峰。xx年，在我公司销售产品结构进行调整的情况下，依 然突破了 8000万元大关。可以说，双方共同缔造了一次次辉煌，取得了不匪的成绩。 进入 xx年，我公司在*渠道银代业务持续下滑并呈现颓势，09年全年业 绩仅为5800万元，较历年下滑明显。对此，*分公司从总经理室至银保上下高度重视并产生了严峻的紧迫感。*作为我公司一直以来最大和最重要的合作伙伴，业绩的大幅下滑和诸多情况的发生为我公司银代业务发展敲响了警钟。对此，我公司进行了认 真的分析、总结不足。*分公司银行保险系列在xx年中，因银保第 一责任人调任总公司，在高

37、层级沟通方面有所欠缺，同时各机构人事调整较大，影响了业务的发展。 此外，在对*的服务工作过程中存在人力不足、人员素质较低、团队 管理存在缺陷等问题也直接造成*业绩下滑明显。对以往的种种问题，我公司已深刻反思，对于前期工作不到位，给*银行造成的不便深表歉意。为有效弥补前期工作不到位造成的影响，保证双方业务的顺利、稳步进行，促进业务的长远发展，重塑*银行与我公司的合作观念，针对前期 出现的种种问题，我公司已全面，有效的开展了整改工作：一、实施水龙头理论重新调整团队，吐故纳新。将团队中与公司经营理念背道而驰、工作态度和作风存在问题、业务素质和管理水平低下的团队负责人和客户经理进行淘汰， 同时吸纳优秀

38、人，进行团队的重新梳理。目前，银保团队梳理工作已顺利完成。二、人力大幅扩充为弥补人力短板，我公司以于 xx年10月起，在全疆范围展开了 人员招募工作。目前,*银保全疆销售人力已达450人。止匕外，在此次人员招募过程中，我公司严把招募流程并进行严格筛选，确保招募人员的综合能力、人员素质、服务意识、业务能力等各方面水平能够充分满足服务需要。三、强化培训、提升员工业务能力为保证我公司人员业务能力和服务质量，我公司已就新进人员进行了多轮的全方位培训工作。从金融、保险知识到产品，从销售业务技能到售前、售后服务等进行了全面的岗 前培训。同时，分公司银保部已拟定了 xx年 培训计划，将会对客户经理进行高密度

39、的反复培训，确保各项能力不断提升。四、*营业部架构的建立今年，总分公司在销售人员架构上进行 了较大幅度的调整。各机构特别建立了 *营业部,专项服务于*渠道。乌鲁木齐地区在现有*渠道下，细化为三个营业部，分区、分网点对*进行全方位的服务。在营业部人员配备方面，我公司在全疆范围内特别甄选精英人员调入*营业部，将银保部的最强业务阵容全部配备至*渠道和营业部，保证服务工作高质量完成。目前*渠道及营业部人员均已到位。五、明确制度，建立客户服务体系 为保证服务高质量，确保客户 和渠道充分满意，银行保险部特别制定了客户经理服务制度，对客户经理网点跟进、销售流程、售后回访及客户问题处理等均进行了明确规范，使全

40、疆银保有法可依，同时严格执行、赏罚分明。为配合*xx年业务, 特别是期缴业务的增长,我公司要求所有*渠道客户经理必须实现驻点经营，确保在任何情况下，均能第一时间解决问题。同时，专门将客户服务部门划归统一管理并进行人员调整，保证售后服务周到，令客户满意！银保客服能力大大增强。六、加大投入对*渠道加大政策的投入。在政策方面向*渠道给予大力倾斜， 在人力资源等方面以*渠道为优先渠道。特别针对*渠道制定独立的业务合作方案，全 面提升全疆各*渠道客户经理以及*各层级销售人员的业务积极性，促升业务.七、强化公司内部督导针对*业务，进行强力督导。派专人对* 业务精细到以日为单位进行独立的追踪工作,同时在周例会、月会中将*渠道各项业务指标进行单独考核，以保证全疆银保上下对*渠道的绝对重视。对于业务竞赛方案等活动，进行专项追踪，并定期 向*进行数据的报送。八、建立沟通常态化xx年，*分公司各层级将定期、频繁的与*的业务沟通、汇报等 工作，加强层级交流，以满足*不同时期业务服务工作的需要。 分公司上下将严 格