工行阿克苏分行科目一（法规）训后模拟考试

1、工行阿克苏分行科目一（法规）训后模拟考试1. 关于货币市场基金偏离度，以下表述错误的是（ ） A.当负偏离度绝对值超过0.25%时，基金管理人需要向中国证监会报告并履行信息披露义务B.当负偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应该使用风险准备金或者固有资金弥补潜在资产损失C.当正偏离绝对值达到0.5%时，基金管理人应该暂停接受赎回D.在中期报告和年度报告中，基金管理人需披露报告期内偏离度的绝对值达到或超过0.5%的信息答案解析：当正偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整到0.5%以内。2. 关于基金体现的信托法原理，以下表述错误的是（ ） A

2、.基金财产独立于基金管理人，基金托管人的固有财产，体现了基金财产作为信托财产的独立性B.基金管理人因基金财产的管理、运用而取得的财产和收益，不属于基金管理人作为受托人的固有财产C.基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任D.基金管理人可在同一证券账户中同时管理固有资金和受托资金，并区分独立账户分别估值核算登记答案解析：基金财产独立于基金管理人，基金托管人的固有财产，基金管理人的固有资金和受托资金不得存放在同一账户。3. 关于私募基金基金合同，以下表述正确的是（ ） A.为保护基金份额持有人利益，私募基金合同可以约定由管理人对投资者承诺本金安全和最低收

3、益B.主要用于规范基金份额持有人之间的权利义务关系，和基金管理人无关C.法律规定私募基金合同的必备条款，有利于保护投资者利益D.用于规范基金管理人和基金份额持有人之间的权利义务关系，和基金托管人无关答案解析：基金合同是官方基金管理人、基金托管人和基金份额持有人等基金当事人权利义务关系的协议。基金合同对基金当事人具有约束力，也是保护基金份额持有人的最重要的法律文件。法律规定非公开募集基金的基金合同的必备条款，有利于投资者权益的保护。合同也不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。4. 关于中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理私募基金备案，以下说法正确的是（ ) A.证明投资者的财产

4、已经由托管人托管B.反映了基金管理人持续合规经营C.证明对基金管理人的投资能力的认可D.协会通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续答案解析：基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其金情况的方式，为私募基金办结备案手续。基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可，不作为对基金财产安全的保证；也不表明投资者的财产已经由托管人托管。5. 良好的投资者教育能帮助投资者规避大量的投资风险以及一些不必要的损失，某金融机构在了解投资者的个人背景和社会背景后，指导投资者分析投资问题，获得

5、必要信息并进行理性选择，该行为属于投资者教育中的（ ） A.权益保护教育B.防范诈骗教育C.资产配置教育D.投资决策教育答案解析：投资决策教育就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量。6. 某基金公司对所管理的基金进行持续营销，在其微信公众号发布了题为“今年以来收益率超20%”的营销文案且未载明历史业绩。该表述存在（ ） A.销售合规性风险B.信息披露合规性风险C.投资合规性风险D.反洗钱合规性风险答案解析：该宣传违反了销售合规风险，基金销售机构开展互联网基金销售业务，应当遵循法律法规及中国证监会有关基金宣传推荐活动的规定，真实、准

6、确和完整地反映基金产品收益特征和风险属性。7. 某投资人认购新发行的股票型基金，选择后段收费方式缴纳认购费，其持有年限至少超过（ ）年，则基金管理人可免收其后端认购费。 A.1B.3C.2D.5答案解析：后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费，对于持有期低于3年的投资者，基金管理人不得免收其后端申购费。8. 投资者赎回1000份某开放式基金份额，对应的赎回费为0.5%，赎回日的基金份额净值为1.2500元，该投资者得到的净赎回金额是（ ） A.1243.75元B.1200元C.1256.25元D.1250元答案解析：赎回金额=赎回总额-赎回费用赎回总额=赎回数量

7、赎回日基金份额净值=10001.2500=1250元赎回费用=赎回总额赎回费率=12500.5%=6.25赎回金额=赎回总额-赎回费用=1250-6.25=1243.75元9. 下列适用于基金产品注册普通程序的是（ ）I.合格境内机构投资者（QDII）基金；II.交易型指数基金；III.货币市场基金；IV.基金中的基金（FOF） A.II、IVB.I、II、III、IVC.IVD.I、II、IV答案解析：分级基金、基金中的基金（FOF）及中国证监会认定的其他特殊产品暂不实行简易程序，即延用普通程序。10. 以下属于指数基金特点的是（ ）I.收益稳定；II.费用低廉；III.分散风险；IV.监控

8、便利 A.I、II、IIIB.I、III、IVC.II、IIID.II、III、IV答案解析：指数基金具有客观稳定、费用低廉、分散风险、监控便利等特点，近年来发展十分迅速。11. 张某拟投资上市开放式基金（LOF），关于其可以采取的交易方式，以下说法正确的包括（ ）I 在代销该基金的银行申购该基金；II 在银行申购的基金份额只能在银行赎回；III 在证券交易所买进该基金，并只能在证券交易所卖出；IV 在银行申购该基金转托管到证券交易所卖出 A.I、IIIB.III、IVC.I、IID.I、IV答案解析：注册登记在中国结算公司的开放式基金注册登记系统(TA系统)内的基金份额，可通过基金管理人及其

9、代销机构在场外办理LOF的申购和赎回；登记在中国结算公司的证券登记结算系统内的基金份额，也可以通过具有基金代销业务资格且符合风险控制要求的深圳证券交易所会员单位在场内办理申购和赎回业务。另外，由于LOF份额转托管，场外转场内或者场内转场外，因此不存在II、III两个问题。12. 不能召集基金份额持有人大会的组织或机构的是（ ） A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金销售机构答案解析：依据证券投资基金法的规定，基金份额持有人大会由基金管理人召集。基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集；该日常机构未召集的，由基金管理人召集。基金管理人未按规定召集或者不能召集的，由基金托

10、管人召集。代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额 10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报中国证监会备案。13. 关于QDII基金的申购赎回，投资者甲认为，由于境外交易所的开市时间不同，因此QDII基金的申购赎回的开放时间与一般开放式基金不同，投资者乙认为，QDII基金的申购赎回与一般开放式基金相同，在T+1日对申购和赎回申请进行确认。关于两位投资者的观点，下列判断正确的是（ ） A.甲的观点错误，乙的观点正确B.甲、乙的观点都正确C.甲的观点正确，乙的观点错误D.甲、乙的观

11、点都错误答案解析：QDII基金的申购和赎回与一般开放式基金的申购和赎回的相同为QDII基金申购和赎回开放日，投资者应当在开放日的开放时间办理申购和赎回申请。开放时间为 9：30-11：30，13：00-15：00。对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常如上所述，是T+1日登记，而QDII基金则通常是T+2日登记。14. 关于公募基金的招募说明书摘要，以下表述错误的是（ ） A.该摘要应出现在每个月更新的招募说明书中B.该摘要应包括招募说明书的更新说明C.该摘要是招募说明书内容的精华D.该摘要包括基金业绩和费用概览答案解析：招募说明书摘要该部分出现在每6个月更新的招募说明书中。主

12、要包括基金投资基本要素、投资组合报告、基金业绩和费用概览、招募说明书更新说明等内容，可谓是招募说明书内容的精华。在基金存续期的募集过程中，投资者只需阅读该部分信息，即可了解基金产品的基本特征、过往投资业绩、费用情况以及近6个月来与基金募集相关的最新信息。15. 关于基金从业人员职业道德规范中的专业审慎，以下表述正确的是（ ）I.基金管理公司的公司财务人员应具备基金会计知识和分析能力；II.基金管理公司的基金销售人员应具备相关的销售知识和执业能力；III.基金管理公司的基金经理应具备相关投资管理能力和投资经验；IV.基金管理公司的监察稽核人员应理解并能够应用相关的法律法规 A.I、II、IIIB

13、.I、III、IVC.II、III、IVD.I、II、IV答案解析：基金行业属于智力服务型行业，基金从业人员的职业技能如何，直接关系到客户的利益和整个行业的形象。例如，基金经理运作基金的能力，往往直接关系到客户的收益；基金销售人员的专业知识如何，往往决定了是否能将特定的基金销售给适合的投资者；负有监督职责的基金从业人员对相关法律法规的理解水平，往往决定了能否及时发现并制止违法违规行为。因此，基金从业人员必须具备能够胜任专业工作的职业技能，并审慎开展相关活动。最后，基金管理公司的基金会计人员应具备基金会计知识和分析能力；而不是基金公司的公司财务人员。16. 关于基金销售机构，以下说法正确的是（

14、） A.基金管理人不可以自行销售其募集的基金产品B.独立基金销售机构可以从事基金销售业务C.各类商业银行可以直接销售基金管理公司的基金产品D.保险代理机构不可以销售基金产品答案解析：目前可申请从事基金代理销售的机构主要包括商业银行、证券公司、保险公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。另外，基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利及义务。17. 关于私募投资基金监督管理，以下说法正确的是（ ） A.发行私募基金需经监管机构行政审批B.建立健全私募基金发行监管制度，注重事前监管C.设立私募基金管理机构需经监管机构行政审批D.允许各类发行主体

15、在依法合规的基础上，向累计不超过法律规定数量的投资者发行私募基金答案解析：我国对于非公开募集基金的监管，由中国证监会及其派出机构担负对私募基金市场实施统一监管的职责，坚持适度监管、自律监管、底线监管的原则，对设立私募基金管理机构和发行私募基金不设行政审批，同时，以合格投资者制度为基础，通过建立健全私募基金发行监管制度，强化事中事后监管。18. 基金管理人内部控制的总体目标包括（ ）I.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律和行业监管规则；II.防范和化解经营风险，提高经营管理效益；III.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整；IV.保障基金从业人员的利益 A.I、II、IIIB.

16、I、IVC.I、IID.I、II、III、IV答案解析：内部控制的总体目标：1、保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。2、防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运作和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。3、确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时。19. 某公募基金管理公司从业人员张某在和基金经理李某闲聊的过程中，得知基金经理李某的配偶在进行股票买卖交易，但李某并未向公司申报登记，张某随后向公司报告了此事，以下说法正确的是（ ）I.张某违反了诚实守信的职业道德；II.张某做法符

17、合守法合规的要求；III.李某违反了守法合规的要求；IV.李某本人未参与，符合守法合规的要求 A.II、IVB.I、IIIC.II、IIID.I、IV答案解析：张某行为符合守法合规的要求。根据证券投资基金法第18条的规定，公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。本例中，基金经理李某的妻子进行证券投资，没有向所在公司事先申报，是违法行为。张某发现后立即向公司报告，是符合职业道德要求的行为。20. 某基金管理公司遇到下四项风险事件，其中与市场风险无关的事件是（ ） A.由于

18、股指期货价格不利波动，使得投资组合面临亏损B.由于收益率水平上升，使得持仓债券估值大幅下跌C.由于市场交易量不足，导致不能以合理价格及时卖出持仓股票D.由于上市公司年报披露亏损，使得持仓个股股价下跌答案解析：由于市场交易量不足，导致不能以合理价格及时卖出持仓股票是流动性风险；流动性风险是指因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险，或投资组合无法应付客户赎回要求所引起的违约风险。 市场风险是指受各种因素影响引起证券及其衍生品市场价格不利波动，使投资组合资产、公司资产面临损失的风险。21. 某资产管理公司正在为其拟发行的私募基金产品准备推介材料，推介材料中可使用的宣传用语为（ ）

19、 A.本基金业绩报酬计提基准为7%，基金管理人从超额部分按比例收取业绩报酬B.本基金预计年化收益可达20%，高收益高回报C.本公司管理的基金过去一个季度的年化收益率超过50%D.本基金募集期仅5天，欲购从速答案解析：基金禁止披露收益预测；禁止强调集中营销时间的表述；另外，基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。22. 投资者于交易日申购某开放式基金，申购金额5万元，申购手续费500元。申购当日基金份额净值为1.012元，份额确认日基金净值为1.009，投资者当日的有效申购份额为（ ） A.49058.47B.49500C.48913.

20、04D.48907.11答案解析：该笔申购属于固定金额模式申购，根据公式则有：净申购金额=申购金额-申购费用=50000-500=49500，申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值=49500/1.012=48913.0423. 以下不属于道德的调整手段的是（ ） A.内心信念B.国家强制力C.传统习俗D.社会舆论答案解析：道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力。24. 以下属于专业投资者的是（ ）I.某人身险保险公司；II.某养老保险公司发行的养老产品；III.某大学教育基金会；IV.某企业为员工设立的企业年金计划 A.I、III、IVB.I、II、IVC.I、II

21、、III、IVD.I、II、III答案解析：符合下列条件之一的为专业投资者：（1）经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等：经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。（2）上述机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。（3）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者(QFII）、人民币合格境外机构投资者(RQFII)

22、。（4）同时符合下列条件的法人或者其他组织：最近1年末净资产不低于2000万元；最近1年末金融资产不低于1000万元；具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历；（5）同时符合下列条件的自然人：金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元：具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者上述第（1）项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。25. 证券投资基金在一定程度上降低了金融行业系统性风险，具体体现在证券投资基金（ ）。 A.可以发挥专业理财优势，

23、对证券进行深入分析B.为投资者带来长期稳定受益C.扩大了直接融资比例并能分流储蓄资金D.可以组合投资，分散投资风险答案解析：近年来投资基金市场的迅速发展已充分说明，以基金和股票为代表的直接融资工具能够有效分流储蓄资金，在一定程度上降低金融行业系统性风险，为产业发展和经济增长提供重要资金来源，以利于生产力的提高和国民经济的发展。26. 根据证券投资基金管理公司管理办法和基金管理公司子公司管理规定的规定，公募证券投资基金管理公司可以设立专业子公司经营（ ）。 A.公募基金管理业务B.投资顾问业务C.基金托管业务D.特定客户资产管理业务答案解析：基金管理公司还可以设立子公司从事特定客户资产管理业务、

24、私募股权基金管理业务以及中国证监会许可的其他业务。27. 关于QDII基金的信息披露，以下表述错误的是（ ） A.当投资顾问主要负责人变动时，需要发布临时公告B.可以同时采用中文和英文，但需要明确告知投资者以哪种文字为准C.投资境外基金的，应当披露QDII基金与境外基金之间的费率安排D.定期报告中披露计入当期损益的汇兑损益答案解析：QDII基金在披露相关信息时，可同时采用中文和英文，并以中文为准，可单独或同时以人民币、美元等主要外汇币种计算并披露净值信息。28. 关于公募基金的中期报告和年报，以下说法不正确的是（ ） A.中期报告不要求进行审计B.中期报告的管理人报告无需披露内部监察报告C.中

25、期报告须披露近3年每年的基金收益分配情况D.年度报告提供最近3个会计年度的主要会计数据和财务指标答案解析：半年度报告无须披露近3年每年的基金收益分配情况。29. 关于基金管理公司的风险管理，投资者甲认为，风险管理限制了基金的投资，因此会降低基金业绩，损害基金份额持有人利益；投资者乙认为，风险管理只是为了维护基金管理公司股东的利益，对基金份额持有人并没有影响，针对两位投资者的看法，下列判断正确的是（ ） A.投资者甲的看法正确，投资者乙的看法错误B.投资者甲的看法正确，投资者乙的看法正确C.投资者甲的看法正确，投资者乙的看法正确D.投资者甲的看法错误，投资者乙的看法错误答案解析：基金公司风险管理

26、的目标之一有：严格遵守国家有关法律法规和公司各项规章制度，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格。维护基金投资人的利益，在风险最小化的前提下，确保基金份额持有人利益最大化。30. 关于金融与居民理财，下列说法错误的是（ ） A.所为金融，简单来讲即货币资金的通融，而货币资金的来源为居民（包括个人和企业）从事的生产活动B.在生产经营活动中，收入产生盈余的居民希望将他们的货币盈余使用出去，以获得更多的回报，因此产生理财的需求C.居民理财的主要方式是货币储蓄与投资两类D.居民的消费、储蓄与投资意义跟金融市场的表现关联度较低答案解析：现代居民经济生活中的日常收入、支出活动和储蓄、投资等理财活动

27、构成了现代金融供求的重要组成部分。31. 关于投资基金的类别，以下表述正确的包括（ ）I.按照运作方式，投资基金分为一对一型和一对多型；II.按照法律形式，投资基金分为合伙型和公司型；III.按照资金募集方式，投资基金分为公募型和私募型；IV.按照投资对象，投资基金分为传统型和另类型 A.III、IVB.II、IVC.II、IIID.I、IV答案解析：投资基金按照法律形式，可以分为契约型、公司型和有限合伙型等形式；按照运作方式，可以分为开放式基金、封闭式基金。人们日常接触的投资基金分类，主要是以所投资的对象不同进行区分，通常人们把投资于公开受你刚才交易的权益、债券、货币、期货等金融资产的基金称

28、为传统投资基金，投资于传统对象以外的投资基金称为另类投资基金。32. 基金销售机构的以下做法，不符合基金销售机构人员管理和培训要求的是（ ）。 A.对基金销售人员的流动情况进行登记管理B.对所属已获得基金从业资格的从业人员，由基金销售机构来组织与基金销售相关的职业培训C.通过网络方式将所属取得基金从业资格人员的姓名、从业资质证明等信息进行披露D.要求基金销售人员及时自行办理执业注册并反馈办理情况答案解析：基金销售机构对于通过基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，统一办理执业注册、后续培训和执业年检。33. 某公募基金管理人发行集合资管计划，该计划可以向以下哪个投资者募集（ ） A

29、.具有5年以上模拟投资经历，金融专业在读大学生B.具有3年以上投资经历，近3年年均收入30万元的自由职业者C.具有3年以上投资经历，不愿意接受本金亏损的退休职工D.具有3年以上投资经历，家庭金融净资产300万元的公司职员答案解析：集合资产管理计划应当向合格投资者推广。合格投资者是指具备相应风险识别能力和承担所投资集合资产管理计划风险能力且符合下列条件之一的单位和个人：（1）个人或者家庭金融资产合计不低于100万元人民币（2）公司、企业等机构净资产不低于1000万元人民币。依法设立并受监督的各类集合投资产品视为单一合格投资者。34. 某基金经理的下列行为违反诚实守信要求的是（ ） A.目标公司股

30、票高度集中，流动股票比例少，股价较低，于是大量买入以持股待涨B.目标公司股票市值小，当发现有大的同业基金进入时，就打压股价，等对方卖出时再低价买入C.参加目标公司相关公开活动，关注目标公司高管的公开访谈，依据收集的公开信息进行投资决策D.在公开论坛上，使用自己的微博大V账号发表目标公司的收入趋势分析答案解析：打压股价，等对方卖出时再低价买入，该行为已经属于操纵市场，属于违反诚实守信要求的行为。35. 拟从事基金销售业务的相关机构应向住所地的（ ）进行注册并取得相应资格。 A.中国银保监会派出机构B.中国证监会派出机构C.中国证券投资基金业协会派出机构D.国家市场监督管理总局派出机构答案解析：商

31、业银行（含在华外资法人银行，下同）、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。36. 王某为基金管理公司某股票基金的基金经理，在上班时间用个人笔记本电脑操作其母亲开立的证券账户，先后用该股票基金多次买入和卖出某上市公司的股票，亏损20万元。中国证监会有权采取下列哪些监管措施？（ ）I.前往王某所在基金管理公司调查取证；II.冻结王某管理的股票基金中的资金；III.查阅、复制该股票基金和王某母亲的证券交易记录；IV.对王某予以逮捕并采取证券市场禁入措施 A.I、

32、IIIB.II、IVC.I、II、IIID.III、IV答案解析：查处基金违法案件是中国证监会的法定职责之一，而调查取证是查处基金违法案件的基础，是进行有效基金监管的保障。为便于查明事实、获取和保全证据，证券投资基金法赋予中国证监会以下职权：进入涉嫌违法行为发生场所调查取证；询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对与被调查事件有关的事项做出说明；查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通信记录等资料；查阅、复制当事人和与被调查事件有关的单位和个人的证券交易记录、登记过户记录、财务会计资料及其他相关文件和资料；对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料，可以予以封存；查询当事人和与被调查事

33、件有关的单位和个人的资金账户、证券账户和银行账户；对有证据证明已经或者可能转移或者隐匿违法资金、证券等涉案财产或者隐匿、伪造、毁损重要证据的，经中国证监会主要负责人批准，可以冻结或者查封。37. 以下可体现基金公司督察长工作独立性的是（ ） A.督察长不得从事基金销售相关的工作B.督察长有权参加或者列席公司经营决策会议C.督察长可以以公司的名义直接聘请外部专业机构协助工作，费用由公司承担D.督察长应该对公司的新产品出具合规意见答案解析：公司应保证督察长工作的独立性，不得安排或者要求督察长从事基金销售、投资等与其履行职责相冲突的职务和工作。同时公司应该为合规管理提供保障，包括为合规部门配备足够的

34、、具备履职能力的专业人员，建立合规独立性的考核方式和相应的薪酬管理制度。38. 以下投资者可以买卖上市交易的封闭式基金的是（ ）I.开立了沪、深证券账户和沪、深基金账户及资金账户的投资者；II.开立了沪、深基金账户和资金账户，未开立沪、深证券账户的投资者；III.开立了沪、深证券账户和资金账户，未开立沪、深基金账户的投资者；IV.开立了沪、深证券账户和沪、深基金账户，未开立资金账户的投资者 A.I、III、IVB.I、II、IIIC.II、IVD.I、II、III、IV答案解析：投资者买卖封闭式基金必须开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户。39. 中国证监会最新发布的指引中规定了新的投

35、资限制，但某公募基金管理公司因风控人员离职而未能及时在投资系统中设置阈值，导致投资违规，该公司违反了内部控制的（ ） A.独立性原则B.健全性原则C.相互制约原则D.有效性原则答案解析：基金管理人内部控制的有效性主要包含两层含义：一是指基金管理人所实施的内部控制政策与措施能否适应基金监管的法律法规要求；二是指基金管理人内部控制在设计完整、合理的前提下，在基金管理的运作过程中，能够得到持续的贯彻执行并发挥作用，为实现提高公司经营效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵守提供合理保证。40. 根据中华人民共和国证券投资基本法的规定，关于基金托管人的职责，以下表述错误的是（ ） A.安全保管基金财产B.

36、编制基金财务会计报告C.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户D.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料答案解析：依据证券投资基金法的规定，基金托管人职责包括：依据证券投资基金法的规定，基金托管人职责包括：安全保管基金财产；按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基

37、金份额申购、赎回价格；按照规定召集基金份额持有人大会；按照规定监督基金管理人的投资运作；(11)中国证监会规定的其他职责。41. 关于非公开募集基金的托管，以下表述正确的是（ ） A.基金托管人不得向基金份额持有人披露基金净值、投资收益分配、基金承担的费用和业绩报酬B.担任非公开募集基金的基金托管人应当按照规定向中国证券投资基金业协会履行登记备案手续，无需中国证监会核准C.非公开募集基金的基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行D.与公开募集基金不同，除非基金合同当事人另有约定，否则非公开募集基金无需托管答案解析：拟任基金托管人为

38、具有托管资格的商业银行或中国证监会核准的其他金融机构。私募基金托管人应当按照合同约定，如实向投资者披露基金投资、资产负债、投资收益分配、基金承担的费用和业绩报酬、可能存在的利益冲突情况以及可能营销投资者合法权益的其他重大信息，不得隐瞒或者提供虚假信息。证券投资基金法规定，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管。42. 关于股票和基金的特点，以下表述错误的是（ ） A.基金的投资收益和风险取决于基金种类和投资对象B.股票是直接投资工具，筹集的资金主要投资于实业领域C.通常情况下，股票是一种高风险、高收益的投资品种，价格波动性较大D.基金反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证答案解析：股

39、票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证；基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。43. 关于基金管理公司董事会应履行的风险管理职责，以下表述错误的是（ ）。 A.审议重大事件、重大决策的风险评估意见B.授权下设的专门委员会履行相应风险管理和监督职责C.制定公司风险管理战略和风险应对策略D.组织实施重大风险的解决方案答案解析：董事会对有效的风险管理承担最终责任，履行的风险管理职责是：确定公司风险管理总体目标，制定公司风险管理战略和风险应对策略；审议重大事件、重大决策的风险评估意见，审批重大风险的解决方案，批准公司基本风险管理制度；审议公司风险管理报告；

40、可以授权董事会下设的风险管理委员会或其他专门委员会履行相应风险管理和监督职责。44. 关于开放式基金的认购费率和收费模式，下列说法正确的是（ ）I.基金管理人可根据不同认购金额设置不同的认购费率；II.前端收费模式在认购基金份额时就支付认购费用；III.后端收费模式在认购基金份额时，不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用；IV.前端收费模式和后端收费模式的认购费率均为固定费率 A.II、III、IVB.I、II、III、IVC.I、II、IIID.II、III答案解析：在基金份额认购上存在两种收费模式：前端收费模式和后端收费模式。前端收费模式是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式；后端收

41、费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。后端收费模式设计的目的是为鼓励投资者能够长期持有基金，因为后端收费的认购费率一般会随着投资时间的延长而递减，甚至不再收取认购费用。45. 关于证券投资基金的特点，以下表述正确的包括（ ）I.将资金交给基金管理人管理，使中小投资者能够享受到专业化的投资管理服务；II.证券投资基金实行基金投资人和基金管理人利益共享、风险共担的原则；III.组合投资、分散风险是基金的特色；IV.严格监管与信息透明是公募基金的显著特点 A.I、II、IIIB. I、II、IVC.II、III、IVD.I、III、IV答案解析：II项说法错误，

42、因为证券投资基金实行利益共享、风险共担的原则。基金投资者是基金的所有者。基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，基金投资者一般会按照所持有的基金份额比例进行分配。为基金提供服务的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的规定从基金资产中收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。46. 基金销售机构在受理普通投资者转化为专业投资者申请时，下列行为不适当的是（ ） A.要求投资者提供金融资产证明B.有义务向普通投资者说明，只有成为专业投资者，才可以投资更多的基金产品，获得更高的回报C.要求投资者提供收入证明D.对投资者的专业知识进行考查答案解析：普通投资者申请成为专

43、业投资者应当以书面形式向基金销售机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料。普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向基金销售机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料。基金销售机构应当通过追加了解信息、投资知识测试或者模拟交易等方式对投资者进行谨慎评估，确认其符合前条要求，说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别，警示可能承担的投资风险，告知申请的审查结果及其理由。47. 某公募基金管理人在其网站发布公募基金信息披露文件，以下操作中违反了公募基金信息披露的“易得性”原则的是（ ）I.网页浏览者在注册账户并提供个人基本信息后，可查阅基金信息披露文件

44、；II.下载基金信息披露文件时需支付小额费用；III.与基金募集相关的披露文件供公众浏览和下载；IV.基金的持续信息披露文件，仅供基金份额持有人下载 A.II、IVB.I、IIC.I、II、IVD.I、II、III答案解析：易得性原则要求公开披露的信息易为一般公众投资者获取。例如，我国目前基金信息披露采用了多种方式，包括通过中国证监会指定报刊、基金管理人网站披露信息，将信息披露文件备置于特定场所供投资者查阅或复制，直接邮寄给基金份额持有人等。48. 某基金经理的下列行为中，符合保守秘密要求的是（ ） A.因疏忽大意导致工作电脑遗失，电脑中存有客户信息及公司内控制度B.当众接听工作电话，被其他人

45、听到某上市公司尚未公开的重大资产重组信息C.得知所在机构与某上市公司的合作项目被泄露后，立即通知相关部门D.应邀给其他同行机构介绍公司研究部门最近行业研究成果答案解析：保守秘密，要求做到以下几点：（1）应当妥善保管并严格保守客户秘密，非经许可不得泄露客户资料和交易信息。且无论是在任职期间还是离职后，均不得泄露任何客户资料和交易信息。（2）不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密，更不得用以为自己或他人谋取不正当的利益。（3）不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息。49. 普通基金的份额登记时间通常是（ ），QDII基金的份额登记时间通常是（ ）。 A.T+1日，T+3日B.

46、T+2日，T+3日C.T+1日，T+1日D.T+1日，T+2日答案解析：一般基金通常如上所述，是T+1日登记，而QDII基金则通常是T+2日登记。50. 王先生计划投资私募基金，其全部资产包括价值300万的写字楼，公募基金30万元，银行存款50万元，信托计划200万元，下列表述正确的包括（ ）I.王先生资产超过500万元，可以认定为合格投资人；II.若王先生为私募基金从业人员，可以投资任何私募基金；III.若王先生为私募基金从业人员，可以投资其所任职的私募基金公司担任管理人的私募基金；IV.王先生金融资产280万元，不能认定为私募基金的合格投资人 A.I、II、IIIB.III、IVC.II、

47、III、IVD.I、II答案解析：首先，私募基金的合格投资者是：（1)净资产不低于1000万元的单位；（2）金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人，金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。其次，下列投资者视为合格投资者：（1）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；（2）依法设立并在基金业协会备案的投资计划；（3）投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员；（4）中国证监会规定的其他投资者。51. 以下属于触发基金临时报告的重大事件是（ ）I.对基金份额持有人权益产生重大影响；

48、II.对基金份额的价格产生重大影响；III.对基金管理人的利益产生重大不利影响；IV.对基金托管人的利益产生重大不利影响 A.III、IVB.I、II、IIIC.I、IID.I、II、III、IV答案解析：如果预期某种信息可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响，则该信息为重大信息，相关事件为重大事件。52. 以下选项中，不符合基金管理公司组织结构相互制约的是（ ） A.公司风险管理部对拟发行的采用摊余成本法估值的基金进行风险评估B.公司综合管理部对供应商白名单进行审查C.公司合规部对电子商务业务的创新模式进行合规审查D.公司财务部未作审核，直接接受基金会计提供的基金管理费收入数

49、据入账答案解析：基金公司管理层、各部门及各级岗位在内部组织结构的设计上应形成权责明确、相互制约的机制，建立部门和岗位之间的制衡机制，消除风险管理盲点，强化全员合规和风险控制。从业务角度讲，业务部门要通过业务流程相互复核，合规、风险管理部门实施持续的风险管理。公司财务部未作审核，直接接受基金会计提供的基金管理费收入数据入账属于不符合相互制约原则。53. ETF基金管理人应于（ ）向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF的申购清单和赎回清单。 A.每日开市前B.每日开市后C.每日收盘前15分钟D.每日收盘后15分钟答案解析：ETF在每日开市前披露当日的申购清单和赎回清单，并在交易时间内即时揭示基金

50、份额参考净值。54. 对于道德与法律的关系，以下表述错误的是（ ）。 A.相比法律，道德的调整手段更多，但均不具有强制性B.法律与道德的评价标准都是相同的C.法律的内容比较明确，道德没有特定的表现形式D.法律实施主要依靠他律，道德实施主要依靠自律答案解析：法律与道德的调整范围的不同，根本原因在于二者的评价标准存在一定的不同。55. 根据相关法律法规规定，以下可以从事募集私募基金活动的机构包括（ ）。.已在中国证券投资基金业协会办理登记的私募基金管理人；.在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为中国证券投资基金业协会会员的机构；.在中国证监会注册取得基金托管业务资格并已成为中国证券投资基金业

51、协会会员的机构 A.、B.、C.、D.、答案解析：能够从事私募基金募集的主要是两个：一是私募基金管理人；另外一个是在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为中国基金业协会会员的机构可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。56. 关于LOF和ETF的申购和赎回，投资者甲认为，LOF和ETF都可以通过赎回操作，将基金份额转换为一篮子股票；投资者乙认为，ETF份额既可以通过申购，也可以通过二级市场买入得到，但LOF份额只能通过二级市场买入得到。关于两位投资者的观点，下列说法正确的是（ ）。 A.甲的观点错误，乙的观点正确B.甲的观点正确，乙的观点错误C.甲，乙的观点都错误D.甲、乙的观点都正确答案

52、解析：LOF与ETF区别，主要表现在：(1)申购和赎回的标的不同。ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票；而LOF的申购和赎回是基金份额与现金的对价。(2)申购和赎回的场所不同。ETF的申购和赎回通过交易所进行；LOF的申购和赎回既可以在代销网点进行，也可以在交易所进行。57. 关于公募证券投资基金的投资范围，以下说法正确的是（ ）。.可以投资上市交易的股票；.可以投资中国证监会规定的证券衍生品种；.可以作为普通合伙人投资有限合伙公司 A.、B.、C.、D.、答案解析：我国证券投资基金法规定，基金财产应当用于下列投资：上市交易的股票、债券；国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种。58.

53、关于基金管理公司、证券公司和期货公司三类机构资产管理业务的相同点，以下表述错误的是（ ）。 A.三类机构的资产管理业务均受中国证监会监管B.三类机构各类资产管埋业务的初始委托金额均为不低于100万元C.三类机构均可以依法设立子公司开展资产管理业务D.三类机构均可以接受单一客户委托设立资产管理计划答案解析：证券公司是可以直接从事资产管理业务，不用单独设立子公司。59. 关于基金销售机构，以下情形合规的是（ ）。 A.某基金管理公司自行开发建立电子商务平台，销售全市场基金产品B.某银行未取得基金销售资格，通过某手机APP销售基金C.某证券公司未取得基金销售资格，通过将基金公司直销平台接入其内部系统

54、销售基金D.某基金管理公司建立机构销售团队，向机构投资者直销其基金产品答案解析：基金销售机构要取得销售资格；另外，基金管理人只属于直销机构，只能销售自己的基金产品，不能销售全市场基金。60. 关于普通投资者与专业投资者的转化，以下表述错误的是（ ）。 A.普通投资者和专业投资者在分别满足一定条件下可以相互转化B.普通投资者转化为专业投资者，应以书面形式提起申请C.基金销售公司人有权否定将普通投资者转化为专业投资者D.普通投资者在营业网点申请成为专业投资者，应进行录音或录像答案解析：普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向基金销售机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材

55、料。基金销售机构应当通过追加了解信息、投资知识测试或者模拟交易等方式对投资者进行谨慎评估，确认其符合前条要求，说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别，警示可能承担的投资风险，告知申请的审查结果及其理由。61. 合规管理是对基金管理人相关业务是否遵循相应法律法规或自律性组织制定的准则等行为进行的管理活动。以下不属于合规管理活动内容的是（ ）。 A.合规培训B.投诉处理C.基金业绩绩效评估D.合规审核答案解析：基金管理人的合规管理涉及风险控制、公司治理、投资管理、监察稽核等内容。具体内容包括：（1）定期传达监管要求，营造公司合规文化、提高员工合规意识。（2）审核各业务部门对外签订的合同，控制风险

56、，防范商业贿赂；审核业务部门修订的制度；负责审核公司对外披露的各类信息。（3）根据法律法规及公司制度的要求，检查评估基金发行及日常运作中（销售、投资、运营）各项活动的合规性，防范运作风险。（4）梳理整合各项法律法规、规章制度，开展合规培训。（5）参与基金管理人的组织构架和业务流程再造、为新产品提供合规支持。（6）开展法律咨询，协助外部律师共同处理公司法律纠纷以及投诉。62. 基金管理公司机构设置的原则包括（ ）。.相互制约原则；.不相容职责分离原则；.授权清晰原则；.适时性原则 A.、B.、C.、D.、答案解析：基金管理公司机构设置的原则包括：相互制约和不相容职责分离原则；授权清晰原则；适时性

57、原则。63. 基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易，这项规定是依据（ ）。 A.投资决策授权制度B.投资风险评估与管理制度C.集中交易制度D.投资对象选库制度答案解析：基金交易业务控制的主要内容:(1)基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。64. 基金职业道德教育的主要内容是（ ）。.培养基金职业道德观念；.灌输基金职业道德规范；.提升基金业务专业能力；.加强基金行业监督管理 A.、B.、C.、D.、答案解析：基金职业道德教育的主要内容是:培养基金职业道德观念；灌输基金职业道德规范。65. 某基金管理公司机房因温度过高而发生短路，三小

58、时后才被公司巡查发现，但没有影响公司的正常业务，关于该公司内控控制的建设，以下表述正确的是（ ）。.该公司对机房环境的风险评估存在疏漏；.信息技术部对机房温度的控制活动存在需要改进的地方；.机房短路被发现，说明该公司设置了内部监控机制；.公司业务没有受到影响，该公司内部控制环境有效 A.、B.、C.、D.、答案解析：短路发生三小时后才被发现，说明内控有明显问题，最需要的是提高有效性。有效性说的是内部控制的有效性是指内部控制必须讲求效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行。66. 某私募基金管理人募集设立有限合伙型基金，关于基金备案，以下表述正确的是（ ）。 A.办理有限合伙工商注册完毕，确定

59、投资人之前，应当及时向中国证券投资基金业协会备案B.私募基金募集完毕后，按有关规定向中国证券投资基金业协会备案C.办理有限合伙工商注册之前，应当及时向中国证券投资基金业协会备案D.私募基金募集完毕，私募基金投资完成后向中国证券投资基金业协会备案答案解析：各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续。67. 私募基金通过以下媒介渠道推介私募基金，其中符合规定的是（ ）。 A.公益性开放式讲座报告会B.APP等公开信息发布平台C.设置特定合格投资者为对象的微信朋友圈D.可公开浏览的私募基金管理人官方网沾答案解析：私募基金不得公开宣传，不得使用公募基金的宣传手段。6

60、8. 小王是某私募基金管理人的产品经理，在考虑划分产品风险等级时，以下划分标准最不合理的是（ ）。 A.某产品可投资于股指期货，且没有必须对冲套期保值的限制，同时还能进行融资融券交易，考虑到杠杆较高，将该产品定为R5级B.某产品拟80%投资于新三板股票，考虑到新三板股票流动性较差，将该产品定为R5级C.某产品20%通过港股通投资港股市场，80%投资境内低风险产品，考虑到跨境因素，将该产品定为R5级D.某产品有五年锁定期，考虑到投资者赎回的流动性较低，将该产品定为R5级答案解析：基金产品从低到高至少分五个等级：Rl、R2、R3、R4和R5。当存在以下因素时应审慎评估：存在本金损失的可能性，因杠杆