工程风险第讲

1、章节名称第6章第一节 工程项目风险应对教学内容工程项目风险应对策略教学目的与要求掌握项目风险应对策略的种类及选择教学重点让学生理解、掌握风险应对策略的选择教学难点及化解措施教学方法讲解、板书与讨论教学过程序号教学内容时间分配教师活动学生活动1上次课复习5分钟讲授2风险规避20分钟讲授3风险转移20分钟讲授4风险缓解20分钟讲授5风险自留20分钟讲授6总结5分钟讲授第14次课授课(shuk)计划工程项目风险管理课程工程(gngchng)本071/2班级2010年11月19日（第12周 周五1、2节）共五十九页6.1.2工程项目风险应对(yngdu)策略 项目风险应对是指在确定项目活动中存在的风险

2、，并分析风险概率及其风险影响程度的基础上,根据(gnj)风险性质和决策主体对风险的承受能力而制定的规避、转移、缓解或自留等风险防范计划。常用的风险应对策略包括：风险规避策略风险转移策略风险缓解策略风险自留策略风险利用策略组合策略共五十九页一、风险规避(gub)策略 决策中回避高风险的领域、项目和方案，进行低风险选择。通过回避风险，可以在风险事件发生之前完全彻底地消除某一特定风险可能(knng)造成的种种损失，而不仅仅是减少损失的影响程度。 风险规避就是通过变更工程项目计划，从而消除风险或消除风险产生的条件，或者保护工程项目的目标不受风险的影响。共五十九页1、风险(fngxin)规避的方式风险规

3、避的方式有两种：第一，规避风险事件发生的概率；第二，规避风险事件发生后可能有的损失。比如：施工方案制定过程中，尽可以采用(ciyng)一些成熟的施工工艺和方法，而不是去采用(ciyng)一些不成熟的新方法。再如：选择熟悉的、有施工经验的分包商国家体育馆因施工工艺要求高，摔死了一些工人。外国媒体报导说有十人？共五十九页2、风险(fngxin)规避层次一般来说规避风险有方向规避（规避某一类的工程项目）项目规避（放弃整个项目）方案规避（放弃备选(bi xun)方案中的某几个方案）共五十九页（1）终止(zhngzh)法 通过终止（或放弃）项目或项目计划的实施来避免(bmin)风险的一种方法。3、风险规

4、避方法共五十九页（2）工程(gngchng)法工程法是一种有形的规避风险的方法，其以工程技术为手段，消除物质性风险的威胁。第一，避免风险因素产生。在项目实施或开始活动前采取措施。第二，消除已经存在风险。第三(d sn)，将风险因素同人、财、物在时间、空间上分开。共五十九页（3）程序法 程序法是无形(wxng)的风险规避方法，其要求用标准化、制度化和规范化的方式从事工程项目活动，以避免可能引发的风险和不必要的损失。共五十九页（4）教育法项目管理人员和操作人员的行为不当是引起(ynq)风险的重要因素之一。因此对项目人员广泛开展教育，提高风险意识，是避免工程项目风险的有效途径之一。基本(jbn)可以

5、认定泰坦尼克的沉没与违章操作有关泰坦尼克共五十九页“912”爆燃(bo rn)事故 2004年9月12日，建滔（常州）化工有限公司一座5000立方米的甲醇储罐爆燃，经消防人员7个多小时的紧张扑救，大火方被扑灭。该起事故是由违章操作引起。建滔公司新建10000立方米甲醇储罐工程，由中化工建集团有限公司合肥分公司承建。9月12日上午6时30分左右，中化二建集团合肥分公司常州项目部电焊工黄燕飞和董某在未办理动火手续的情况下，进入建滔公司甲醇储罐进行消防冷却水管及泡沫竖管排水管改造作业。9时20分左右，黄燕飞用电焊枪在KB5000B甲醇储罐西南侧的消防泡沫竖管离地面1.6米处施工，当其点焊穿孔时，引燃

6、了管内的甲醇蒸气与空气形成的爆炸混合物，从而导致储罐内甲醇爆炸及燃烧；同时查明，身为项目部负责人及安全员的刘伟，在动火作业时没有履行本职工作，没对电焊工进行交底，应对这起事故负主要责任；此外，施工班长卫浩在没有接到动火审批(shnp)手续的情况下，违章指挥动火作业，应对这起事故负重要责任。据此，事故调查组拟提请司法机关追究刘伟、黄燕飞、卫浩等人的刑事责任，其他相关人员将按有关规定作出处理。 共五十九页当风险可能导致损失频率和损失幅度极高，且对此风险有足够的认识时，这种策略才有意义。当采用其他风险策略的成本(chngbn)和效益的预期值不理想时，可采用回避风险的策略。不是所有的风险都可以采取回避

7、策略的，如地震、洪灾、台风等。由于回避风险只是在特定范围内及特定的角度上才有效，因此，避免了某种风险，又可能产生另一种新的风险。4、在采取规避(gub)风险时，注意事项共五十九页（1）回避不必要承担的风险。（2）回避那些远远超过企业承受能力，可能对企业造成致命打击的风险。（3）回避那些不可控性、不可转移性、不可分散性较强的风险。（4）在主观风险和客观风险并存的情况下，以回避客观风险为主。（5）在存在技术风险、生产(shngchn)风险和市场风险时，一般以回避市场风险为主。5、回避(hub)风险的原则共五十九页6、几点不足(bz)任何工程措施都是由人设计和实施的，人的因素(yn s)起主导作用；

8、任何工程措施都有其局限性，并不是绝对的可靠和安全。规避风险会更丧失机会和阻碍创新。（工厂不需要创新、风险与收益并存）。在工程项目实施中，风险规避策略有时不可能实现不可能完全回避风险，一件事完成就会有另一件事。共五十九页二、风险转移(zhuny)策略 转移风险是设法将某种风险的结果连同对风险应对的权利和责任转移给他方。转移风险仅将风险管理的责任转移给他方，其并不能消除风险。 风险转移并不意味着将风险转移给他人，而是往往(wngwng)能够实现共赢。共五十九页第一，非保险转移。指通过(tnggu)转移方和被转移方签订协议进行转移。第二，保险转移。1 转移(zhuny)途径共五十九页（1）出售。通过

9、买卖合同将风险转移给其他单位或个人。这种方式的特点是：在出售项目所有权的同时也就把与之有关的风险转移给了受让人。 （2）分包。转让人通过分包合同，将他认为项目风险较大的部分(b fen)转移给非保险业的其他人。如一个大跨度网架结构项目，对总包单位来讲，他们认为高空作业多，吊装复杂，风险较大，因此，可以将网架的拼装和吊装任务分包给有专用设备和经验丰富的专业施工单位来承担。（3）开脱责任合同。通过开脱责任合同，风险承受者免除转移者对承受者承受损失的责任。（4）担保。担保证合同是由保证人提供保证，使债权人获得保障。通常，保证人以被保证人的财产抵押来补偿可能遭受到的损失。2 非保险(boxin)转移共

10、五十九页3 非保险转移(zhuny)原则（1）必须让承担风险者得到相应的回报(hubo)；（2）对各具体风险 ,谁最有能力管理就让谁分担。共五十九页4 非保险(boxin)转移特点第一，风险并没消失，而只是转移给了他人。第二，效果取决于对各种合同的灵活应用。第三(d sn)，并不是所有的分包都能改变风险量。第四，工程风险转移的成本较小。共五十九页6 非保险转移(zhuny)的不足第一，受到国家法律限制，我国法律往往不允许转包。第二，存在盲目性。其一原因是信息不完全，其二是分包商能力不足。第三，理论上的低成本，并不能保证实际运作中的争议(zhngy)及由此带来的巨大费用。共五十九页通过购买保险，

11、建设工程业主或承包商作为投保人将本应由自己承担的工程风险转移给保险公司。保险是通过专门的机构，根据(gnj)有关法律，运用大数法则，签订保险合同，当风险事故发生时，就可以获得保险公司的补偿，从而将风险转移给保险公司。如建筑工程一切险、安装工程一切险和建筑安装工程第三者责任险等。5 保险(boxin)共五十九页7、保险(boxin)中的注意事项其一，由谁购买保险；其二，购买什么险，选择哪个(n ge)保险公司；其三，谈判。共五十九页8 不足(bz)工程保险并不能转移建设工程的所有风险(fngxin)，一方面存在不可保的风险(fngxin)，另一方面是因为有些风险(fngxin)不宜保险。共五十九

12、页三、风险(fngxin)缓解又称风险减轻，包括(boku)减少风险发生的概率和将风险事故发生的损失最小化。共五十九页1、途径(tjng)（1）降低(jingd)风险发生的可能性，如加强教育等。（2）控制损失。共五十九页2、控制(kngzh)风险的措施预防风险源的产生减少构成风险的因素防止已经存在风险的扩散降低风险扩散的速度，限制风险的影响空间在时间和空间上将风险和被保护对象隔离借助物质障碍将风险和被保护对象隔离迅速(xn s)处理风险已经形成的损失，控制其继续漫延增强被保护对象对风险的抵抗力，如增强建筑物的防灾和抗震性能稳定修复、更新遭受损害的物价共五十九页3 分散风险(fngxin)与分离

13、风险(fngxin)分散(fnsn)风险指通过增加风险承担者，以达到减轻总体风险压力的目的。分离风险指将各风险单位分离间隔，以避免发生连锁反应或相互牵连。共五十九页四、风险(fngxin)自留策略风险自留又称风险接受，是一种由项目主体自行承担后果(hugu)的一种风险应对策略。共五十九页1 特性(txng)风险自留是一种风险财务(ciw)技术，其明知有风险发生而不转移或控制。风险自留要求对损失有充分的估计，不能超过主体承受能力。风险自留要求主体制定后备措施。风险自留一般用于处置残留风险。共五十九页2、类型(lixng)主动自留风险与被动自留风险主动自留风险又称计划性承担，是指经合理判断、慎重研

14、究后，将风险承担下来。被动自留风险是指由于疏忽未探究风险的存在而承担下来。全部自留风险和部分自留风险全部自留风险是对那些(nxi)损失频率高，损失幅度小，且当最大损失额发生时项目组织有足够的财力来承担而采取的方法。部分自留风险是依靠自己的财力处理一定数量的风险。共五十九页3 风险(fngxin)自留的局限性可能(knng)面临更大的风险信息不完全性共五十九页五、风险利用(lyng)策略 应对风险不仅只是回避风险，或减轻风险的负面影响，更高一个层次的应对措施(cush)是利用风险。共五十九页1、利用(lyng)的可能性只要能驾驭就能利用风险(fngxin)的后果也在变化，有可能变成有利因素。共五

15、十九页2、风险(fngxin)利用的必要性（1）风险是社会生产(shngchn)发展的动力（2）风险中蕴藏着机会（3）冒一定风险才能获得高额利润共五十九页3、几种可利用(lyng)的风险（1）政局不稳、内乱与骚乱及对外关系紧张。今天的不稳(b wn)，压制了经济增长，明天必然会带来更多的问题。（2）法制不健全和缺乏惯例意识（3）货币贬值（4）合同条款不严谨共五十九页4 风险(fngxin)利用的要点和基本操作分析风险(fngxin)利用的可能性和价值（是否有可能）分析风险利用的代价、评估承载风险的能力（是否值得）风险利用策略（如何做）共五十九页5、注意事项风险利用的决策要当机立断(dng j

16、l dun)量力而行制定多种应对方案严格风险监控共五十九页六、策略(cl)选择 项目风险管理过程可以分为项目风险识别、估计、评价、应对和监测。项目风险应对是项目风险管理的一项重要内容,风险识别、估计和评价工作是为确定项目风险应对策略(cl)和措施服务的。依据科学的项目应对策略(cl)选择方法合理确定项目风险应对策略(cl),是保证风险应对取得预期效果的重要前提.共五十九页1 风险(fngxin)损失及应对策略成本 为了避免或减少风险损失,承包商应主动采取风险应对策略,保证项目获得(hud)预期收益,并尽可能使收益最大化。风险应对策略的实施会发生成本,即风险应对成本，具体可以分为风险规避成本、风

17、险转移成本、风险缓解成本、风险自留成本。采取应对策略及应对策略方式时,需要在项目风险损失与风险应对成本进行权衡,以及在不同风险应对策略的成本之间进行权衡。如果某风险应对策略的成本大于风险损失，则该策略不可行；如果存在多个可行策略，则应选择成本较小的策略。共五十九页2 风险(fngxin)损失风险的发生影响项目目标的实现。项目通常有多个目标,如工期、成本、质量、安全、环保和公共关系等。风险的发生会使工期、成本等的实际状况发生偏差,给承包商带来损失,减少项目收益。如工期延误不仅要增加成本,而且可能还要支付违约金，给企业信誉(xny)造成损害。除成本目标外,其他目标的损失与工期目标的损失基本相同。由

18、于风险对目标的影响是多方面的,同时目标也有多种，因此风险损失也应该是多方面的。为了分析的方便,将各种损失综合在一起，用价值量表示风险损失。共五十九页3 风险(fngxin)规避成本 风险规避是指项目承担方主动采取措施,如放弃项目等回避损失的发生。采取规避策略(cl)需要付出代价，即风险规避成本。在项目合同签定之前如果放弃项目，则存在机会成本,即放弃项目的预期收益，并且要产生规避行为成本，即项目前期工作发生的费用。在项目进行中,如果中止项目,不仅要放弃项目的预期收益,还要发生规避行为成本,如项目前期准备及实施发生的无法回收的成本、违约金等；如果改变项目实施方案,可能发生调整转换成本,并且还需要支

19、付进度延误和成本下降的罚金。风险规避成本由机会成本和规避行为成本构成。采取规避策略要充分权衡项目风险规避成本和风险损失,如果风险规避成本小于风险损失,则可采取规避策略;否则,可以采用其他策略.共五十九页4 风险转移(zhuny)成本 项目承担方转移风险会发生转移成本,如投保中的保险费用、期货交易中的交易费用、通过合同转移风险在价格等方面的让步等。采取风险转移策略会减少(jinsho)风险损失,减少(jinsho)的这部分损失应在风险转移成本中扣除。项目承担方转移项目风险时,要充分考虑项目风险损失和转移成本的比较情况,如果风险转移成本低于项目风险损失,则可采取转移策略;否则,应采取其他策略。共五

20、十九页5 风险缓解(hun ji)成本风险缓解是指项目承担方通过采取措施,降低风险发生的概率、减轻风险后果。如果采取措施减轻项目风险后果,降低风险发生概率，必然要发生成本，即风险缓解成本。风险缓解成本包括(boku)风险缓解措施制定和实施发生的全部费用，包括(boku)人工费、材料费、设备费和其他费用。采取缓解措施后会减少风险损失，减少的这部分损失应在风险缓解成本中扣除。 如果风险缓解成本小于风险损失,则可采取风险缓解策略;否则,应采取其他策略。共五十九页6 风险(fngxin)自留成本 风险自留是指项目承担方对风险不采取任何措施,自行承担风险。通常人们对发生概率低且损失小的风险,以及无法(w

21、f)采用其他策略的风险采取风险自留策略。风险自留成本是放弃项目的机会成本。因此,采取风险自留策略，应根据风险损失与机会成本的比较结果确定。如果风险损失低于机会成本，则可采取风险自留策略；否则，应采取其他策略。共五十九页七 应对策略(cl)选择方法 对于规避、转移、缓解、自留等种风险应对策略,需要在风险应对成本和风险损失比较的基础上,确定(qudng)策略的可行性. 同时,为了确定(qudng)最佳策略即最低成本策略,还需要比较不同应对策略的成本。共五十九页1 项目风险损失(snsh) 对于工程项目,当第i 项风险发生(fshng)时导致项目实际结果与目标产生偏差,给承包商带来风险损失,记为ri

22、 , Ri 为风险造成的项目各目标偏差导致的损失之和(价值量) ,并且它是各项损失的期望值。式中: Pi 为风险i 发生的概率; rij 为风险i 在目标j 上项目带来的损失共五十九页2 风险(fngxin)规避成本 式中:CAi 为规避第 i 项风险的成本; RPi 为因第 i 项风险而放弃项目的机会成本; CBi 为第 i 项风险的规避行为成本。如果在合同签定之前放弃项目,则规避行为成本为项目前期准备过程中发生的费用(fi yong)；如果在项目进行过程中放弃项目,则规避行为成本为项目前期准备和实施过程中发生的无法回收的费用(fi yong)及违约金。如果在项目进行过程中通过改变实施方案规

23、避风险,则规避行为成本为改变项目实施方案发生的无法得到补偿的调整转换成本,以及可能发生的进度延误和质量下降罚金。 共五十九页3 风险(fngxin)转移成本式中:CTi 为转移第 i 项风险的成本(chngbn); CSi 为风险转移行为成本(chngbn),如保险费等; RDi 为通过风险转移而减少的第 i 项风险损失.共五十九页4 风险(fngxin)缓解成本式中:CMi 为第 i 项风险的缓解成本; CCi 为第 i 项风险的缓解行为(xngwi)成本; RL i 为通过风险缓解而减少的第i 项风险损失.共五十九页5 可行性评价(pngji)模型 为了便于(biny)比较,对规避、转移、

24、缓解和自留风险策略分别计算一个指标以衡量该项策略的可行程度，具体指标为可规避度、可转移度、可缓解度和可接受度。其中可接受度反映风险自留策略的可行程度。共五十九页6 可规避(gub)度可规避度用风险规避成本与项目风险损失的比值表示,即式中: RA i 为第 i 项风险的可规避度。RA i 为逆指标(zhbio),即其值越大,表明该项风险越不适合采取规避策略;其值越小，表明其更适合采取规避策略。RA i 1 时表明风险规避策略可行。共五十九页7 可转移(zhuny)度 可转移度用风险转移成本(chngbn)与项目风险损失的比值表示,即式中: R Ti 为第 i 项风险的可转移度。RTi 为逆指标,

25、即其值越大，表明该项风险越不适合采取转移策略。其值越小，表明其更适合采取转移策略. RTi 1 时表明风险转移策略可行。共五十九页8 可缓解(hun ji)度可缓解度用风险缓解成本与项目风险损失的比值(bzh)表示,即式中: RMi 为第 i 项风险的可缓解度. RMi 为逆指标,即其值越大,表明该项风险越不适合采取缓解策略;其值越小,表明其更适合采取缓解策略. RMi 1 时表明风险缓解策略可行.共五十九页9 可接受度可接受度用纯风险成本与项目(xingm)机会成本的比值表示,即式中: RRi 为第 i 项风险的可接受度。RRi 为逆指标,即其值越大,表明该项风险越不适合采取自留策略;其值越小,表明其更适合采取自留策略。 RRi 1 时表明风险自留策略可行。共五十九页10 优选模型(mxng) 为保证风险管理取得预期效果,在项目应对措施制定(zhdng)过程中应选择最优的应对策略. 根据风险应对策略评价指标,最优应对策略应该是可规避度、 可转移度、 可缓解度和可接受度 4 项指标值最小者对应的策略,即式中: RS i 为对于第 i 项风险各应对策略评价指标值的最小值. 与 RSi 相对应的策略就是最优策略,如果出现指标值相同的情况,可按照