商业银行声誉风险应急处置预案

1、商业银行声誉风险应急处置预案为有效防范本行”声誉风险，进一步完善全面风险管理体系， 最大限度避免和降低声誉风险事件可能对本行造成的不利影响， 提升本行形象。根据相关监管要求，结合本行实际，制定本预案。本预案所称声誉风险是指本行经营管理及其他行为或外部事 件导致利益相关方对我行负面评价的风险，即可能对本行声誉造 成损失的风险。声誉事件是指引发本行声誉风险的相关行为或事 件。重大声誉事件是指造成本行重大损失、市场波动、引发系统 性风险或影响社会经济秩序稳定的声誉事件。一、组织领导为有效防范声誉风险，本行成立声誉风险应急处置工作领导 小组。组长：O O O副组长：O O O成员：综合管理部、运营管理

2、部、合规风险部以及各支行负 责人。领导小组下设办公室，办公室设在综合管理部。领导小组下 设舆情监测小组，监测联络员由综合管理部相关人员担任。1、总行监测小组总行监测小组由各部门、各支行负责人组成，负责将本部门、 本支行的监测信息上报领导小组办公室。2、支行、客户部监测小组各客户部、各支行应分另U成立监测小组或指定专人负责舆情 监测，负责将本部门、本支行在业务开展过程中收集到的信息及 时上报给本级负责人和总行联络员。3、柜面业务监测小组以总行营业部、各支行营业部会计主管为监测员，主要监测 柜面业务量变化、现金充足率等情况，并及时将监测信息上报给 运营管理部负责人。二、工作职责1、领导小组负责制定

3、与本行市场定位、经营发展相一致的声 誉风险应急预案。对重大声誉风险事件按照适时适度、 公开透明、 有序开放、有效管理的原则对外发布相关信息。2、领导小组办公室负责做好舆情监测的信息汇总收集工作， 至少每半年形成一份书面监测报告。同时，应确保舆情监测及时 准确，搜集调查传播源头和路径，掌握传播范围，对舆论态度、 评论、诉求有全面充分的认识，发现舆情第一时间及时上报。积 极主动引导舆情，通过正面宣传、新闻调控、网评引导相结合的 方式，形成引导合力。3、主动加强与当地政府、人行、银监等部门以及新闻媒体的 沟通，构建起良好的工作关系。通过正面、主动、有效的宣传解 释，把握舆情引导的主动权，避免负面舆情

4、滋生的可能性。4、培育全行声誉风险管理文化，制定相应培训计划，使全行 员工接受相关领域知识培训，知悉声誉风险管理的重要性，主动 维护我行的良好声誉。5、舆情监测小组负责收集信息，密切关注本部门、本支行的 工作经营动态，分析可能发生的风险点，及时报告相关领导。做 好声誉风险的培训和相关信息的上传下达工作，在发生风险事件 后，协助做好风险处置工作。声誉风险可能产生于经营管理的任何环节，与信用、市场、 操作和流动性风险等相互交叉、互为因果。识别声誉风险的关键 在于分析判断其他类型风险是否会演变为声誉风险，以及重大利 益关联方的声誉风险事件是否会波及我行。重点关注但不限于以 下内容：1、在业务办理、产

5、品销售过程中因国家政策调整、员工对相 关规定或相关业务不熟悉等原因可能引发的误解或冲突；2、本行内部组织机构和人事变动、经营政策和制度变化、财 务指标变动、系统调整等原因带来的不同程度的声誉影响；3、新闻媒体报道、网络舆论传播、内外部审计报告、同行舆 论、当地居民（村民）误解、各类合规检查报告等渠道暴露出来 的声誉风险隐患；4、本行股东、重大利益关联方发生风险事件可能带来的声誉 影响；5、其他可能对本行带来声誉影响的风险事件。四、应急处置原则声誉风险应急处置工作应遵循“以防为主，依法合规，及时、 审慎处置”的原则。（一）实时关注，加强舆情信息的研判。舆情监测小组负责 收集本行内外部的负面舆情信

6、息和可能导致声誉风险的事件。鉴 于引发声誉风险信息和事件的隐秘性、传导性的特点，各监测小 组要保持一定敏感度，提高对各类信息的研判能力。在负面舆情 出现的第一时间上报总行，并及时澄清虚假信息或不完整信息。 领导小组要加强指导和分析，对各条线反馈、收集的信息进行辨 别、分析、比对，对重要舆情信息进行重点监测，并视事件发展 情况启动应急预案。（二）坚持快速、高效、稳妥原则。密切关注声誉风险向流 动性风险的传导，全行上下要保持稳定，在库存现金、安全保卫、 人员配备、营业时间等方面做好应急准备，绝不允许出现限付、 拒付现象。在处置某一支行流动性风险期间，其他支行营业网点（包括被处置网点）必须保持正常营

7、业。（三）坚持统一口径原则。主动做好舆情应对，统一对外口 径及发布渠道，选择适当形式披露有利于风险缓释的正面、客观 的信息，不可简单米取回避或封堵方式，避免失语造成的信息真 空。做好对群众的解释、安抚工作，同时积极采取各种处置措施， 力争在风险初期，尽快控制事态发展，防止风险蔓延扩大。（四）坚持依法合规原则。风险发生后，认真分析存在的问 题，及时采取补救措施，防止负面舆情扩大化，并通过有效形式 争取舆论的理解和支持。分析查找事件利益相关人，从根源上解 决问题。对于恶意中伤、歪曲事实的报道要进行明确的澄清和有 理有据的批驳，必要时提请新闻宣传主管部门、公安部门等介入， 保留法律诉讼的权利。（五）

8、坚持保密原则。领导小组成员要严格遵守职业道德和 组织纪律要求，按照统一口径向外界披露信息情况，严禁擅自发 布未经批准的信息。五、应急处置程序声誉风险发生后，领导小组成员、各部门、各支行应各司其 职，主动、有效的应对声誉事件，最大程度减少对社会公众造成 的损失和负面影响，监控本行声誉风险的总体状况和有效性。1、总行各部门及支行在获悉负面舆情、 可能导致声誉风险事 件时，应在第一时间以电话形式上报声誉风险应急处置工作领导 小组办公室。2、办公室在接到报告并核实情况后， 第一时间向领导小组汇 报，及时启动应急处置预案进行自救。并在 2小时内形成书面报 告，内容包括：事件所涉及的机构名称、地点、时间；

9、事件的发 生原因、性质、等级、可能涉及的金额及人数、危害程度、影响 范围；事态发展趋势、可能造成的损失及拟采取应对措施等。3、应急处置工作领导小组在接到报告后，应立即成立应急处 置专项工作小组，及时派人赶赴现场了解情况，分析原因并妥善 进行处置。并视事态发展情况及时向当地政府、监管部门、主发起行汇报。4、针对声誉风险事件情况，严格统一对外口径和发布渠道， 并视情况采取不同应对措施。对需要通过正面新闻发布澄清的， 按照新闻发布管理的有关规定实施；需要开展网上舆情引导的， 指定有关人员及时通过网上跟帖、评论或其他方式有效开展解释 引导工作；对恶意中伤、肆意诋毁本行，或隐瞒、扩大事实进行 歪曲报道的，要给予明确的澄清和有理有据的批驳，必要时提请 政府、公安部门等介入；对属实或基本属实的报道，要认真查找 自身存在的问题，及时采取补救措施，防止负面舆情扩大化，并 及时通过常山县政府、所在乡镇机关、本行员工、重要客户等发 布信息，争取舆论的理解和支持。5、做好向流动性风险传导的准备工作， 及时启动流动性风险 处置预案。6、及时对声誉风险事件处置进行总结和后评估。六、责任追究本行应急预案实行领导责任制，发生声誉风险事件，相关责 任人员有下列行为之一的，视情节轻重，给予相应的行政或纪律