深化公共资源交易保证金的管理思路

1、深化公共资源交易保证金的管理思路摘要：随着公共资源交易服务平台建设的不断完善，进入统一交易平台的项目 不断增多，交易保证金也呈现不断增长势头。因此，怎样减少交易保证金的资金 闲置、提高资金效率、降低资金成本、规范资金管理成为交易服务平台中一项重 要的管理课题。本文通过阐述交易保证金制度的相关要求，剖析交易保证金的管 理模式，提出深化交易保证金的管理措施，以期达到适合新时期科学管理资金水 平。关键词：公共资源、交易保证金、降低成本、深化管理为了规范公共资源交易活动，防范市场风险，切实保障交易主体的合法权益， 按照相关规定，参与交易的响应方必须交纳交易保证金。我国实行交易保证金制 度在很大程度上约

2、束了交易主体的行为，使公共资源交易实现良性竞争，确保了 交易的严肃性和公平性。实行交易保证金制度的基本要求（1）公共资源交易保证金制度的作用交易保证金是指在公共资源交易活动中，响应方交给招标人的一种责任担保， 且对交易主体均发挥着积极作用。一是能有效避免响应方在递交投标文件后随意 撤销投标文件，中标后随意不与招标人订立合同，在签订合同时随意向招标人提 出附加条件或其他违背招标文件行为。否则，招标人有权没收其递交的保证金， 对响应方的投标行为起到约束作用。二是可以催促招标人尽快评标定标，若超出 了一定期限，招标人则丧失保留保证金的权力，体现了交易保证金制度的严肃性。（2）交纳公共资源交易保证金的

3、范围根据整合建立统一的公共资源交易平台工作方案的要求，地方各级政府 应积极推进工程建设项目招标投标、土地使用权和矿业权出让、国有产权交易、 政府采购等公共资源交易市场的统一建设。交易保证金是指凡进入公共资源交易 服务平台的各交易项目，按相关要求需交纳的投标、竞买、拍卖等各类保证金。 在交易过程中对交易双方起到促进和约束作用，对规范公共资源交易活动发挥了 积极作用。（3）实行交易保证金制度的相关规定根据中华人民共和国招标投标法及中华人民共和国招标投标法实施条 例规定，建设工程投标保证金需在招标文件规定的时间内，一次性足额存入招 标文件所要求的投标保证金专用账户；投标保证金不得超过项目估算价的百分

4、之 二；缴纳投标保证金时间以实际到账时间为准；投标人提交的投标保证金应以其 自身名义通过基本账户转出；招标人不得挪用投标保证金，并按规定退还投标保 证金本金和利息；投标保证金本息必须通过银行转账方式一次性划拨至投标保证 金的原提交账户。土地使用权交易保证金也规定了必须使用企业的自有资金，并 且为了约束竞得企业随意蓄地，土地使用权交易保证金需交纳金额已经达到了起 始价的百分之五十。政府采购项目明确了三百万元以上的交易项目必须交纳交易 保证金，产权交易项目也按需要在招标文件中明确交易保证金金额及相关要求。 国家从法律法规层面对交易保证金严格规定，不仅确保交易过程的公平、公正、 公开，也有力保障了交

5、易主体的合法权益。2、公共资源交易保证金的管理模式（1）公共资源交易保证金实现全过程电子化公共资源交易服务平台不断推进信息化建设，信息化服务除各类交易系统之 外，还包括建设工程交易保证金管理系统、政府采购交易保证金管理系统和土地 使用权交易保证金管理系统，并分别与各交易系统实现数据、功能对接。各响应 方根据招标文件要求交纳保证金后，保证金管理系统实时向交易系统推送保证金 交纳数据；投标结束后，招标方通过保证金管理系统提交保证金退还申请，完成 保证金及利息的退还工作。保证金管理的全程电子化是保证金管理工作的一大创 新，有效提高了保证金管理效率。（2）公共资源交易保证金的交纳方式目前，市场上响应方

6、提交交易保证金主要有两种方式。一是以自身的名义通 过备案的银行基本账户转出。响应方只能通过最新登记备案的银行基本户向交易 服务平台的保证金专用账户汇入交易保证金，并将汇入的交易保证金在交易系统 上与投标项目绑定，绑定后才能被认定为完成交纳本项目的保证金。二是采用纸 质保函的形式提交交易保证金。一般情况下，银行在出具纸质保函之前会对响应 方的资信情况进行考察，或要求响应方在取得纸质保函之前向银行汇入相应的金 额。因此，相比而言，纸质保函的办理手续较为繁琐，且资金成本较大。招标人 在没收交易保证金的环节上难度较大，所以使用纸质保函模式提交交易保证金的 方式尚未积极推行。（3）公共资源交易保证金的资

7、金管理对于交易保证金的统一管理，在法律法规层面上规定不多，缺乏有效执行力 和操作性。招标人为了交易方便，一般委托交易服务平台办理保证金的收退、划 转、管理以及没收；资金由各合作银行代管，合作银行按服务平台的指令及时办 理保证金退还工作。根据保证金管理系统实时推送的资金信息，响应方能够实时 查看交易保证金交纳情况，随时跟踪资金状况。（4）公共资源交易保证金的保密管理响应方提交的交易保证金信息属于应当保密的信息，开标前不能泄露，否则 将会增加围标串标风险，直接损害招标方利益。因此，交易服务平台对交易保证 金的保密工作极其重视，采取相应措施确保交易保证金在开标前的绝对保密。一 是所有涉密的业务部门和

8、工作人员必须严格遵守保证金保密制度，并分别与各合 作银行、交易服务平台系统开发公司签订保密协议；二是严格设置系统权限，完 善系统监督功能。各工作人员严格按操作权限办事，不越权行事，所有操作均实 现步步留痕，完善系统监督功能，对知悉的资金信息严格保密。（5）公共资源交易保证金的安全管理公共资源交易保证金实现全过程电子化管理，对其专业性、技术性要求很强， 容易出现流程设计不合理、信息泄漏等安全问题。参与交易保证金管理的合作银 行，须向交易服务平台提供安全、稳定的交易保证金管理系统，并分别与各专业 交易系统对接。交易保证金管理系统的安全防护措施参照银行交易系统建设，建 立了严密的防火墙和堡垒机系统，

9、有效保护了交易服务平台保证金系统的安全性 和稳定性。深化公共资源交易保证金的管理思路（1）建立健全交易保证金的管理制度建立规范、科学、合理的交易保证金管理制度，是为了保障公共资源交易顺 利进行，维护公共资源交易秩序而设立的一项法律制度。但目前交易保证金也存 在相关法律制度不健全，缺乏有效监督和管理的问题，必须在现行交易保证金的 缴纳、退还、没收等环节，对管理人、追究相关责任人责任的罚则上进一步完善， 加强内部控制风险，加大监管处罚力度，确保交易保证金管理过程规范、公开和 透明。（2）科学设置交易保证金的管理流程交易服务平台在保证金管理上承担着重要的责任和义务。由于现行法律法规 对交易保证金的管

10、理没有明确要求，至今对交易保证金的管理手段还较为单一， 基本是将庞大的资金沉睡在合作银行的专用账户里，未能真正发挥保证金的积极 作用；再加上监管缺失，对保证金的风险防控不到位，也容易引发资金被挪用或 管理不善等其他重大问题，损害交易主体的利益。因此，有必要重新评估交易保 证金的管理体系，科学的设置管理流程，加强资金监督力度，解决交易保证金在 财务管理中存在的问题；有必要重新创新和挖掘保证金的管理价值，亟需解决资 金闲置、保值升值等问题，加强保证金的科学管理。（3）创新交易保证金的担保方式由于公共资源交易体系尚不健全，交易保证金担保及保险制度没有得到广泛 推行。目前，交易保证金仍以现金交纳模式为

11、主，导致响应方资金负担沉重，但 同时却导致大量资金闲置。为减轻企业负担，根据交易保证金管理流程，提出深 化保证金管理制度改革的建议：一是缩短交易保证金的退还时间，进一步限制以 现金形式交纳交易保证金；二是逐步推进保函担保和保险制度，保函由响应方在 基本户所在银行出具，由公共资源交易发起方负责收取和核验，保函形式包括纸 质保函、电子保函和保险保函。（4）培育公共资源交易的信用指数体系近年来，交易服务平台积极推进公共资源信用指数体系建设，围绕建设区域 交易平台，推进各行业信用评价体系，着力解决行业信用分割管理，解决交易市 场和履约现场管理脱节等问题，用新理念构建公共资源交易信用指数体系。信用 指数

12、体系直接和交易保证金金额挂钩，赋予信用状况好的企业更大的竞争优势， 引导企业诚信竞争的效果，并以信用指数体系建设为抓手，实现信用资源互联互 通，建立一处受罚、处处受制的惩戒机制，保障信用指数数据的权威性和公信 力。尝试企业取得良好信用指数后获取信用保函，使信用保函可抵用保证金进行 交易，优化公共资源的交易环境，提升交易平台的服务水平。（5）建立健全交易保证金的监管体系当前公共资源交易保证金的管理仍存在管理机制不完善和监督管理不到位等 问题，针对这些问题需建立协调机制、统一交易平台、改革管理体制和完善监督 体系，进一步完善公共资源交易市场建设，加大监督检查力度，建立监管长效机 制。通过设立执行、管理、监督三权分离的公共资源交易平台机制，实现管办分 离、统一交易、统一监管，营造公开、公平、公正的公共资源交易环境，建立并 完善交易保证金规范管理的长效机制。结语