《中央银行与金融监管》课件第02章

1、第二章 中央银行的资产负债业务第一节 中央银行的业务活动与资产负债表第二节 中央银行的负债业务第三节 中央银行的资产业务中央银行与金融监管第一节 中央银行的业务活动与资产负债表一、中央银行的业务活动二、中央银行的资产负债表中央银行与金融监管一、中央银行的业务活动（一） 中央银行业务活动的范围1.中央银行的法定业务权力2.中央银行的法定业务范围3.中央银行的法定业务限制（二） 中央银行业务的分类1.银行性业务2.管理性业务中央银行与金融监管一、中央银行的业务活动（三）中央银行业务经营的原则1.服从于履行职责的需要2.不以盈利为目标3.不经营一般商业银行业务4.保持资产的流动性5.保持业务的公开性

2、6.保持业务的主动性和相对的独立性中央银行与金融监管二、中央银行的资产负债表（一）中央银行资产负债表的一般构成（二）中国人民银行资产负债表的主要内容1.中国人民银行资产负债表的基本结构 2.中国人民银行资产负债表的特点（1）资产负债表反映中央银行宏观调控特点（2）中央银行的资产与负债业务的关系是资产引起负债3.中国人民银行资产负债表与其职能的关系（1）中央银行业务对商业银行体系准备金的影响（2）资产与负债之间存在的对应关系（3）中央银行业务反映其调控功能中央银行与金融监管第二节 中央银行的负债业务一、货币发行业务二、存款业务三、其他负债业务中央银行与金融监管一、货币发行业务（一）货币发行的含义

3、、种类、渠道与程序1.货币发行业务的含义2.货币发行的种类3.货币发行渠道和程序（二）中央银行货币发行的原则1.垄断发行原则2.信用保证原则3.弹性原则中央银行与金融监管一、货币发行业务（三）中央银行货币发行的准备制度1.货币发行准备资产的构成2.货币发行准备资产的比率3.主要货币发行准备制度（1）现金准备发行制（2）证券保证准备制（3）现金准备弹性比例制（4）证券保证准备限额发行制（5）比例准备制中央银行与金融监管一、货币发行业务（四）主要国家和地区的货币发行制度1.美国货币发行制度2.英国货币发行制度3.日本货币发行制度4.中国香港地区的货币发行制度5.中国人民银行人民币的发行业务和管理（

4、1）人民币发行的原则（2）人民币的发行基金（3）发行基金计划（4）货币发行业务管理中央银行与金融监管二、存款业务（一）中央银行存款业务的目的和意义（二）中央银行存款业务的特点1.存款原则具有特殊性2.存款动机具有特殊性3.存款对象具有特殊性4.存款当事人关系具有特殊性中央银行与金融监管二、存款业务（三）中央银行主要存款业务1.准备金存款业务（1） 准备金存款的含义（2）准备金存款业务的基本内容2.政府存款3.非银行金融机构存款4.外国存款5.特定机构和私人部门存款6.特种存款中央银行与金融监管三、其他负债业务（一）发行中央银行债券1.中央银行债券的概念与种类2.中央银行发行债券的目的3.中国人

5、民银行发行的债券（1）中国人民银行债券发行的背景。（2）我国中央银行票据的交易方式。（3）我国中央银行票据的作用。（二）对外负债（三）资本业务中央银行与金融监管第三节 中央银行的资产业务一、再贴现业务二、再贷款业务三、证券买卖业务四、储备资产业务中央银行与金融监管一、再贴现业务（一）再贴现业务的含义和特点再贴现是指商业银行将通过贴现业务所持有的未到期的商业票据向中央银行申请转让，中央银行据此以贴现方式向商业银行提供资金融通的业务。中央银行办理再贴现业务的主要目的，其一是提供最后贷款人的机制。再贴现业务是中央银行为解决商业银行体系因流动性不足导致债权债务关系不能及时清偿的常规性业务，其主要目的并

6、不是为了确定和调整货币存量；其二是调整资金流向、资金结构。再贴现业务的特点是：第一，中央银行对再贴现业务的对象、合格票据、再贴现率、再贴现额度、贷款收回等都有具体规定；第二，再贴现业务与合格票据相联系，中央银行通过再贴现投放的资金，体现商品经济对货币流通的需要，不同于财政发行；第三，中央银行调整再贴现率，反映中央银行调控意图，对其他资金市场也会产生影响。中央银行与金融监管一、再贴现业务（二）再贴现业务的有关规定1.再贴现业务开展的对象必须是在央行开立账户的商业银行等存款货币银行才有资格提出再贴现申请。我国是在中国人民银行或分支机构开户的商业银行和政策性银行及其分支机构，非银行金融机构则需中国人

7、民银行批准。2.再贴现金额的确定再贴现时实付的金额按照原承兑汇票票面金额扣除贴现息，计算公式：再贴现息票据面额日再贴现率未到期天数再贴现实付金额票据面额再贴现息日贴现率（年贴现率360）（月贴现率30）中央银行与金融监管二、再贷款业务（一）再贷款业务的对象中央银行贷款业务的对象主要有商业银行、其他金融机构、财政部及外国政府等，其中对商业银行的贷款是中央银行再贷款业务的主要种类。中央银行再贷款一般为短期贷款，通常以政府债券和商业票据作担保，也有完全的信用放款。（二）再贷款业务与再贴现业务的比较1.贷款的收回方式不同2.利息的支付时间不同3.票据的作用不同4.贷款的安全程度不同中央银行与金融监管三

8、、证券买卖业务（一）中央银行证券买卖业务的概念中央银行的证券买卖业务对是指中央银行以市场交易主体的身份，在公开市场上通过买卖证券来调节超额准备金或基础货币，进而影响货币供应量和利率，以实现货币政策目标。（二）中央银行证券买卖的意义1.调节和控制货币供应量或市场利率，进而调节宏观经济。2.配合准备金政策和再贴现政策，提高货币政策的效果。（三）中央银行证券买卖业务与贷款业务的异同1.相同之处2.不同之处中央银行与金融监管四、储备资产业务（一）储备资产的构成绝大多数国家都将外汇和黄金以及其他国际清算手段作为储备资产委托中央银行保管和经营，形成中央银行的储备资产业务。（二）中央银行保管黄金外汇储备的意义1.稳定币值2.稳定汇率3.弥补国际收支逆差，平衡国际收支4.维护对外借款信用，增强本国资信（三）储备资产的管理原则1.安全性2.流动性3.保值性4.盈利性中央银行与金融监管四、储备资产业务（四）中国人民银行的储备资产管理1.