第十章市场失灵与政府调节

1、西方(xfng)经济学微观第10章 1第十章 市场失灵与政府(zhngf)调节市场失灵：市场机制（即价格调节市场的机制）不能实现资源的有效配置，即市场机制造成资源的配置失当。共三十三页西方(xfng)经济学微观第10章 2市场失灵(shlng)的原因（4）市场势力 market power ：少数经济主体不适当的影响市场价格的能力。即由少数市场的参与者影响或决定市场价格。 （2）外部性 externality：当一种消费或生产活动对其他消费或生产活动，所产生的不反映在市场价格中的直接效应。（3） 公共物品public goods ：使所有消费者都得益而市场不能供给或供给不足的物品。（1）不完全

2、信息 。信息成本高昂，信息不能均匀分配，信息不完全可能造成垄断力量，以影响消费者福利为代价谋取垄断利润。 共三十三页西方(xfng)经济学微观第10章 3第十章 市场失灵(shlng)与政府调节第一节 非对称信息第二节 外部性与政府干预第三节 公共产品共三十三页西方(xfng)经济学微观第10章 4第一节 非对称信息(xnx) Asymmetric information一、非对称信息概念二、逆向选择三、道德风险四、委托代理问题和激励机制共三十三页西方(xfng)经济学微观第10章 5一.信息(xnx)不对称 Asymmetric information 信息不对称：不同经济主体拥有的信息量存

3、在差异，不相等或不平衡。有关交易的信息，在交易双方之间的分布不对称，即一方比另一方占有较多的信息；交易双方对各自信息占有方面的相对地位是清楚的。处于信息劣势的一方缺乏相关信息，但可以知道相关信息的概论分布，并据此对市场形成一定的预期。共三十三页西方(xfng)经济学微观第10章 6信息不对称的原因(yunyn)、后果信息不对称发生在市场交易合同签订之前，导致市场交易产生“逆向选择” ，存在交易风险。发生在交易合同签订之后，会产生道德风险。信息不对称会严重降低市场运行效率，在极端情况下甚至会造成市场交易的停顿。 分工、专业化和获取信息需要成本，使社会成员之间的信息差别日益扩大。共三十三页西方(x

4、fng)经济学微观第10章 7二. 逆向(n xin)选择 adverse selection （一）概念：逆向选择：消费者掌握的信息不对称时，出现违背需求定理的现象；价格下降，需求量减少；生产者掌握的信息不对称时，出现违背供给定理的现象；价格上升，供给量减少。“逆向选择”的存在低质量产品把高质量产品逐出市场。意味着市场的低效率和市场的失灵。旧车市场保险市场劳动市场共三十三页西方(xfng)经济学微观第10章 8例1. 旧车市场(shchng)刚买了一辆新轿车，但由于一个突发事件急需用钱，于是你决定把这辆车卖掉。会发现，尽管车还非常新，但却不得不以大大低于其实际价值的价格出售它。原因就在于买卖

5、双方存在着质量信息上的不对称。旧车市场，卖者的信息多于买者。买者可能怀疑其质量有问题，卖者也可能为了把 “次品”推销出去而不愿意告诉买者具体的质量状况。从而质量不同的车可能按相同价格出售，买者只会按一个平均质量支付价格。高质量的旧车就不愿意出售，低质量的旧车充斥在市场，导致买者进一步压低价格。高质车所占比重更少。共三十三页西方(xfng)经济学微观第10章 9例2.保险市场保险市场，买方比卖方具有更多信息(xnx)。保险购买者清楚自己的情况，但保险公司对投保人的情况难以全面了解。随着保险价格上升，投保人结构发生变化，健康好的投保人所占比例越来越小，若保险公司继续提高价格，投保人结构会急剧恶化。

6、健康的人知道自己风险低，不愿为保险支付高价；不健康的人，愿意接受较高的费用。保险公司为弥补损失被迫提高保险价格。可能出现：所有想购买保险的人都是不健康的人。这样保险公司出售保险无利可图，保险市场消失。共三十三页西方(xfng)经济学微观第10章 10例3.劳动(lodng)市场劳动市场上存在信息不对称。雇主为信息劣势方，雇员为信息优势方。在雇用前，雇主不知道谁的能力强。雇主只好按照相同的工资招聘所有的雇员。如果雇主降低工资，能力强的人就会离开。随着工资降低，雇员人数在减少，能力结构发生变化，低效率的雇员所占比重越来越高。共三十三页西方(xfng)经济学微观第10章 11（二）解决(jiju)方

7、法1.政府干预医疗保险市场：政府、企业、个人共同出资投保2.向市场发出信号旧车市场；劳动市场共三十三页西方(xfng)经济学微观第10章 12三、道德风险 Moral Hazard 道德风险：交易一方具有另一方难以监督的行为或难以获得的信息；在签订合同后，有可能(knng)采取有悖于合同规定的行为，通过损害另一方的利益，来最大化自己的利益。交易双方在签约时信息是对称的。但在签约后一方对另一方的某些信息不完全了解，就有可能会引起道德风险。保险市场 火险公费医疗市场共三十三页西方(xfng)经济学微观第10章 13四.委托(witu)-代理问题1、委托-代理：一个人（代理人）以另一个人（委托人）的

8、名义来承担和完成一些事情。委托人出钱请代理人按照委托人的意愿行事。 现代企业中，所有权和经营权的分离，产生了委托代理问题。代理人的不利于委托人的行为：（1）偷懒，即经营者所付出的努力小于其获得的报酬。（2）机会主义，即经营者付出的努力是为了增加自己而不是所有者的利益，也说是说其努力是负方向的。 共三十三页西方(xfng)经济学微观第10章 142、激励机制1.激励机制的基本原理所有者事先要制定(zhdng)一个契约来限制经营者。将经营者的利益尽可能的整合到所有者利益里，在两者之间建立正相关关系。委托人使代理人从自身效用最大化出发，自愿或不得不选择与委托人目标和标准相一致的行动的机制。即构建一个

9、所有者和经营者基本一致的目标利益函数 ，并最终接近对称信息的最优状态。共三十三页西方(xfng)经济学微观第10章 152.激励机制的具体(jt)设计委托人与代理人之间的差异：第一，利益不相同，追求的目标不一致。委托人追求的是资本收益最大化，而代理人追求的是自身效用最大化。第二，责任不对等。代理人掌握着企业的经营控制权，但不承担盈亏责任；委托人失去经营控制权，但最终承担责任。具体设计：（1）经营者分享部分剩余索取权。（2）设计最优激励方案。以合作和分担风险为中心。（3）充分利用市场竞争机制。共三十三页西方(xfng)经济学微观第10章 16第二节 外部性和政府(zhngf)干预1.外部性：如果

10、某人或企业从事经济活动时对其他个体或社会带来危害或利益，而它们并未因此支付相应的成本或得到相应的报酬。2.外部性类型：正外部性（外部经济）：社会收益大于私人收益。负外部性（外部不经济）：社会收益小于私人收益。共三十三页西方(xfng)经济学微观第10章 17案例(n l)：生产的正外部性。生产者的经济行为产生了有利于他人的良好影响，而却不能从中取得报酬。如蜜蜂的生产者，传播了花粉。上游居民种树，保护水土，下游居民的用水得到保障。生产的负外部性。生产者的行为给他人造成了损害，但没有给他人予以补偿。造纸厂的三废。木工装修房子所产生的噪音。上游伐木造成洪水泛滥和水土流失，对下游的种植、灌溉、运输和工

11、业产生不利影响。消费的正外部性。消费者采取的行动对于他人产生的有利影响。养花而观赏的人，给予养蜂人和邻居带来了好处。消费的负外部性。消费者的行为给他人造成了损害，但没有给予补偿。吸烟。某人在三更半夜时大声唱卡拉OK。共三十三页西方(xfng)经济学微观第10章 183. 外部性与资源配置(z yun pi zh)的失当外部经济对外带来的好处无法得到回报。具有外部经济的物品供应不足。例如教育和新技术。外部不经济对外带来的危害无法进行补偿。具有外部不经济的物品供应过多。例如乱扔或乱倒垃圾。物品消费或生产的收益应当支付成本（社会成本）。物品消费或生产收益应当得到的收益（社会收益）；即物品消费或生产成

12、本应当支付成本（社会成本）。共三十三页西方(xfng)经济学微观第10章 194.纠正(jizhng)外部不经济性征税。数额等于该企业给社会其他成员造成的损失，使企业的私人成本等于社会成本。（1）政府的反外部性计划。行政措施：管制与指导经济措施：庇古税与补贴发放可交易的污染排放许可证。政府确定污染水平，将排放额度适当的在厂商中间进行分配。给予补贴。收费。排污费是按照平均每一单位排污量征收的。共三十三页西方(xfng)经济学微观第10章 20（2）自愿协商(xishng)：科斯定理与权利界定规定产权。如果产权是完全确定的并得到充分保障，有些外部影响就可能不会发生。例如：如果给下游用水者使用一定质

13、量水源的产权，则上游的污染者将因把下游水质降到特定水平以下而受罚。利益各方协商谈判。科斯定理：如果产权得到明确界定，如果界定产权而发生的协商或谈判成本为零或者很小，那么在具有外部性效应的市场上，无论所涉及资源产权属于哪一方，交易双方总能够通过协商谈判达到资源配置最有效率状态。共三十三页西方(xfng)经济学微观第10章 21案例(n l): 假设有一家化肥厂，他排放的废气使得附近10户农户果园的产量下降，每户损失1000元，总计1万元，又假定存在两种解决污染的技术方案：一是在化肥厂烟囱上安装治理废气装置，费用是6000元；二是让果农转而生产蔬菜（假定废气对于蔬菜没有影响），转产每户花费成本80

14、0元，共计8000元。 假设化肥厂有排放废气的权利，则农户要凑6000元钱让化肥厂安装治理废气装置； 假设果农免除污染的权利，则化肥厂出6000元钱安装治理废气装置；共三十三页西方(xfng)经济学微观第10章 22若交易成本很小，无论产权属于(shy)谁，通过谈判，都可以使资源达到最有效率的配置状态。若交易成本很大，维持原有现状是最有效率的。共三十三页西方(xfng)经济学微观第10章 23（3）外部性内部化合并(hbng)。合并(hbng)成一个企业，此时的外部影响就“消失”了，即被“内部化”了。（4）排污权交易。（5）其他方案。道德规范和社会约束。不扔乱垃圾等。共三十三页西方(xfng)

15、经济学微观第10章 24第三节 公共(gnggng)物品 public goods 1.产品的划分。私人物品：既具有排他性，也具有竞争性的物品。准公共物品：排他性、竞争性，两者只具其一的物品。公共物品：既无排他性，也无竞争性的物品。排他性：不付费，就会被排除在消费之外。竞争性：一旦某人消费了某个物品，其他人就不能再消费该商品。非排他性：无法排除一些人“不付费便可消费”，或者排他成本过高。非竞争性：不需增加成本，即可增加对它的消费。增加消费者，并不影响他人。共三十三页西方(xfng)经济学微观第10章 252.公共(gnggng)物品的典型案例公地悲剧 the tragedy of common

16、s ：对具有公共品特征的自然资源，如公共鱼塘和草地、飞机航线、电波频率等，资源可能被滥用。公海捕鱼。假设一大湖，内有鱼虾无数，每个钓鱼者的钓鱼边际成本为零。在“自利”假设下，钓鱼者自由进入，每个人竞相捕鱼，最终导致“鱼虾”资源的滥用。过渡放牧。一块公共草地，虽然每个人放羊不影响其他人放羊。然而一旦放羊数大于草地容纳的头数，结局只能是，公共草地被滥用，最终导致大家都放不成羊。 共三十三页西方(xfng)经济学微观第10章 26太湖(ti h)污染共三十三页西方(xfng)经济学微观第10章 27乱垦乱伐共三十三页西方(xfng)经济学微观第10章 28过度(gud)放牧共三十三页西方(xfng)

17、经济学微观第10章 293.公共(gnggng)物品和市场失灵公共物品具有非排他性，导致供给太少甚至没有。即私人不愿意提供这种物品。但这种物品又是所必需的，如国家安全、社会稳定等。搭便车Free riding ：即使不付费也能享受到有关利益的行为。搭便车的存在，不能到达帕累托最有效的供给水平。消费者可以免费享用公共品。公共物品影响到几乎所有居民，而依靠市场机制无法解决，只有国家或者政府来解决公共物品的供给问题。共三十三页西方(xfng)经济学微观第10章 304.公共物品(wpn)的集体选择政策公共选择：在民主制度下，政府对公共物品的提供通过投票做出的选择。私人产品的均衡取决于市场机制运行。公

18、共产品的供给作出公共选择，取决于政治运行机制。共三十三页西方(xfng)经济学微观第10章 31公共选择理论的几种投票(tu pio)机制一致性规则 Unanimity rules：全体投票人都认可的情况下实施。“认可”意味着明确赞成或至少不反对；如果有一个反对,则相关议案即被否决。优点：按这个原则通过的方案，实现了帕累托最优，满足了全体投票人的偏好。缺陷：是决策成本太高，很多情况下无法达成协议。多数票规则Majority voting rules : 超过半数的人同意。优点：多数规则协商成本低，易达成协议，能增进多数人福利。缺点：多数规则使少数人福利受损.，不能满足全体成员的偏好。赞成的多数给反对的少数增加了负担。赞成者净福利增加；反对者净福利减少。简单多数规则，超过总数的一半，方案就算通过。比例多数规则，要求赞成票要占总数的三分之二以上,才算有效。共三十三页西方(xfng)经济学微观第10章 325.政府对于公共(gnggng)物品的干预（1）建立公营企业。（2）委托私人企业生产公共产品。签订合同，让私人公司经营公共产品，基础设施等。授予经营权，委托私人公司经营，自来水、电话电力等。经济资助，对私营的公共物品给予经济资助，科技、住宅、教育卫生。政府参股，桥梁、水坝、公路、铁路等。（3）对于公共域，则实行私有化政策或集体行动方案。共三十三页内容摘要西方经济学微观