劳动经济学第六章人力资本投资ppt(ppt)课件

1、第六章人力资本投资内容简介第一节 人力资本投资及其理论模型第二节 教育投资第三节 在职培训投资第四节 劳动力流动本章学习要点人力资本投资的理论模型高等教育投资的相关决策一般培训与特殊培训投资决策劳动力流动的基本模型（一）人力资本投资理论的发展及其意义 人力资本理论是20世纪60年代以来西方经济学领域中重要的理论研究成果。战后世界经济发展的经验证明，人力资本理论对经济增长有十分重要贡献。在知识经济时代，人力资本是现代企业生存和发展的核心资本，提高劳动生产率的关键因素。发展教育和培训成为一个国家经济和企业发展战略的重要组成部分。 一、人力资本投资理论的基本内容6.1.1 人力资本理论发展沿革丘濬（

2、14201495）：触及“人力资本”思想的第一人“三个杰出人物”：亚当斯密、H.冯杜能和欧文费雪，论证了人力资本的思想 威廉配第：1676年提出人力资本的思想 马克思：比较全面地论及了人力资本问题 舒尔茨：人力资本理论的创立者贝克尔、明塞尔：进一步发挥人力资本理论 舒尔茨人力资本理论的主要观点 第一，经济增长和发展取决于物力资本和人力资本两个方面的投资。 第二，国民收入的大约五分之一来自物力资本，五分之四来自人力资本。 第三，提高人口质量是经济增长的关键，教育、医疗保健、劳动力流动等方面的公共政策对发展中国家的经济增长具有非常高的重要性。 第四，人类的未来是值得乐观的。贝克尔的人力资本理论 随

3、着年龄增长，收入一般都是按递减的比率增长，增长率和减少率都与技术水平有同方向变动的关系。失业率一般与技术水平有反方向变动的关系。不发达国家的企业比发达国家的企业对雇员表现出了更多的家长作风。年青人比老年人更频繁地改变工作，而且也比老年人得到更多的正规学校教育和在职培训。有能力的人比其它人受到更多的教育与其它各种培训。典型的人力资本投资者比典型的有形资本投资者更加冲动。一旦估计到人力培训的收益大于其投资（直接成本+机会成本），人们将乐于投资训练。 贝克尔对人力资本投资的主要贡献在于，他对人力资本的形成、正规学校教育、在职培训投资以及年龄收入剖面曲线等都进行了分析，提出了估算人力资本投资的若干方法

4、，并且运用统计资料进行了实证检验，此外他还将在职培训划分为一般在职培训和特殊在职培训。明塞尔的人力资本思想 借鉴斯密的“补偿原理”，首先建立了人力投资收益率模型。第一个提出人力资本收入函数。在考察在职培训对终身收入模式的影响时，提出了“追赶”时期（overtaking）的概念。 将人力资本理论与分析方法应用于劳动市场行为与家庭决策。此外，对实施最低工资及其后果问题给予了新的经济学分析。 （二）人力资本与人力资本投资的基本含义1.资本凡是用于生产、扩大生产能力以及提高生产效率的物质均称为资本。不仅包括设备、厂房，而且包括知识、技能。一般视前者为物质资本，后者为人力资本。2.人力资本体现在劳动者身

5、上的资本，是作为一种特殊的生产性资本储备蕴藏于人身上的各种知识、技能、经验以及健康等的存量综合。社会财富总量=人力资本+非人力资本 舒尔茨认为，它是相对于物质资本或非人力资本而言的，是指体现在人身上的，可以被用来提供未来收入的一种资本，是指人类自身在经济活动中获得的收益并不断增殖的能力，包括个人所具备的才干、知识、技能和资力。贝克尔认为，人力资本不仅意味着才干、知识和技能，而且还意味着时间、健康和寿命。结论：人力资本是指体现在劳动者身上的、以劳动者的数量和质量表示的非物质资本，表现为劳动者在一定时间内所具有一定的健康体魄、操作技能和劳动熟练程度。 人力资本与物质资本的区别1）人力资本是与物质资

6、本相对的一个概念，是通过人力投资形成的。 （1）人力资本是人以及所具有的知识、技能、能力的总和。寄存与人体之中。 （2）人力资本并非与生俱来，是靠后天投资而形成并积累的。是具有异质性的高素质结构的劳动能力。 （3）人力资本是一种能带来经济收入的生产能力。能像物质资本一样提供现实的货币收益。2）人力资本与物质资本的关系（1）相似性（2）区别性（3）互补性（4）依附性（二）人力资本与人力资本投资的基本含义3.人力资本投资任何能够用来提高人的生产能力从而提高人在劳动力市场上的收益能力的初始性投资。也就是说：人力资本投资是通过对人的投资，增加人的生产与收入能力的一切活动。 人力资本投资的对象是人，可以

7、将消费活动转换为投资行为。 人力资本投资具有多元性、目的性和长期性的特点。 人力资本投资的相继性和个人偏好的特点。（1）普通教育 教育的间接性、迟效性、长期性（2）职业技术培训 岗前学习、脱产学习、干中学习（3）健康保健促进健康、增进体质 费用（4）劳动力的合理流动：国内流动、国际流动、企业人员内部流动投资分析。6.1.1 人力资本投资的渠道人力资本是通过对人力进行投资形成的资本。人力资本投资就是指为提高人力资源的生产率而对其进行的投资。人力投资有5种形式，即健康保健、由厂商进行的在职培训、正规教育、成人教育以及适应就业变化形式所引起的移民。其中，正规教育和职业培训又具有特殊作用。 1）各级正

8、规教育正规教育是人力资本投资的重要方式，主要是用来提高人口的智力、知识、能力和技术等水平的投资，在人力资本投资中居于十分中重要的地位。正规教育可以分为初等、中等和高等三个层次。用于各级正规教育的费用，不论其投资主体是政府还是社会团体、劳动者个人或其家庭，均属于人力资本投资。一般说来，正规教育可分为两种形式，一种是传统的学校教育，即小学、初中、高中、大学所构成的教育体系，另一种是由初级、中级和高级职业教育学校所构成的专业职业技术教育体系。特别强调发展专业技术教育在人力资本增长中的作用。人力资本存量通常用接受“正规教育程度”，即用正规学历来反映。 2）在职培训在职培训是指劳动者在就业的同时接受的各

9、种与就业相关的培训。培训投资是人们在接受正规教育进入工作岗位后，为提高工作或适应能力所发生的投资支出。在职培训属于继续教育范畴。在职培训有两种类型：一般培训与特殊培训。与正规教育相比，在职培训的投资成本既可以由被培训者即劳动者承担，又可以由厂商承担。通常情况下，接受一般培训的雇员是由自己支付培训费用，特殊培训的费用除由接受特殊培训的雇员自己支付外，企业还要承担相当大的部分。在职培训是一种“多赢”的活动。因此，现代企业大都高度重视在职培训对提升本企业员工的能力并进一步提高企业市场竞争能力的作用。 3）健康保健寓寄人力资本的载体只能是人，因而人的心理、生理素质状况，如肌肉力量、五官感觉、灵敏程度等

10、等，是人力资本发挥作用的自然基础，健康状况的程度对于决定各种方式的人力资本投资及其价值起着极其重要的原因。健康保健投资包括抚养子女、营养、衣服、住房、医疗保健和自我照管、锻炼、娱乐等所需的费用。 健康保健的功能，一是保持人们的卫生与健康，二是恢复人力资源的劳动能力。医疗保健支出是形成人力资本的重要途径之一，也是一国经济发展与增长有无后劲的关键因素之一。 4）劳动力国内外流动的支出问题：为什么劳动力流动费用属于人力资本投资？ 因为流动本身同样是需要在当前支出成本，同时在未来获取收益的。因此它也是属于一种人力资本投资。此外，关于获取劳动力市场的工资和职业信息、企业雇用员工考核评价费用等等，亦都可以

11、视为人力资本投资。2.生命周期理论下的人力资本投资分为三个阶段： 一、早期儿童时代 二、青少年以及刚成年阶段 三、进入劳动力市场之后的阶段6.1.2 人力资本投资分析模型（一）人力资本投资的成本与收益分析 （1）人力资本投资的成本。 总的来说，人力资本投资中可能会产生的成本会有三部分：一是实际投入的成本或直接费用。 二是机会成本或间接费用。 三是心理成本。 （2）人力资本投资的收益 人力资本投资的预期收益最主要的表现是在未来能够获得到更高水平的工资性报酬，这是一种经济收益或货币收益。但是人力资本投资同样可能会带来相应的心理收益。 （二）人力资本投资决策的基本原理作为一种投资而言，人力资本投资和

12、物力资本投资的决策原理都是一样的，这就是投资的收益不能低于投资的成本，如前所述，由于投资收益会来自于未来的若干年，从而形成一种收益流，因此，在对投资收益和投资成本进行比较时，就必须是在现值的基础上进行。这种对一笔人力资本投资的合理性进行衡量的方法被称为现值法。现值法是在首先确定下来折现的利率或贴现率的值的前提下，考察一笔人力资本投资的总成本和总收益在折现之后的对比情况。这里所使用的利率r的值通常可参考较为稳定的银行利率或其他物力资本的投资收益率。6.2.2 人力资本投资的核算）核算的主要指标现值与其他资本投资决策一样，人们在对人力资本进行投资前，也要依据对人力投资的预期收益和成本进行比较。但投

13、资收益的取得和成本的付出在不同的时点，不同时点的同一货币量其实质价值是不同的，不能直接进行比较，比较的基础就是正确理解和利用现值。所谓的现值是指未来收入和支出的现在价值。计算现值的公式：考核人力资本投资项目的效益，重要的就是看其投资收益的现值是否大于投资支出的现值，而不是看总收入是否大于总支出。举例 首先，计算投资预期收益的现值。设某项人力资本在t年内为投资者带来收益，投资完成后每年投资收益为Bi，设折现率为r，t年内投资收益现值为PV，那么，根据现值计算公式： 人力资本收益现值 PV= (i=1,t)其次，计算人力资本投资预期成本的现值。设人力资本投资C，平均分布在n 年内完成，每年投资成本

14、为Cj，投资成本现值为PVC，根据现值计算公式： 人力资本投资成本现值 PVC= (j=1,n)该公式的实质：人力资本投资的净现值应大于或等于零的基本原则。举例（2）现值指数法对于若干个投资年限、投资金额不同的方案，需要引入现值指数法。它通过现值指数(未来现金流入现值与现金流出现值的比率)的计算来评价方案的指标。利用现值指数法可以进行独立投资机会获利能力的比较。计算公式： （3）内含报酬率法 内含报酬率法也是一种可以用来进行多个投资年限和金额不同的方案评估测算比较的方法。内含报酬率r也是指使投资方案净现值为零的贴现率。这个方法可以排定独立投资的优先次序。计算公式： 6.1.3 人力资本与经济发

15、展1）人口数量投资对经济增长的影响（1）积极的影响（2）消极的影响2）人口质量投资对于经济增长的作用（1）人力资本的累积效应和收益递增效应（2）人口质量投资对经济发展的作用 第二节 教育投资一、教育投资的成本与收益（1）直接成本和间接成本直接成本指国家和社会的教育设施建设与购置费用、教师的工资、图书资料等费用和个人为接受教育而直接支付的各种费用。间接成本指学生因受教育而可能放弃的收入，又称为机会成本（opportunity costs），即人们放弃一种机会而由此可能遇到的损失。 （2）私人成本和社会成本私人成本是指个人为自身接受教育所付出的成本。私人成本也由直接成本与机会成本组成。在经济发展水

16、平不同的国家，教育的机会成本是不同的。一般说来，发达国家教育的机会成本低。发展中国家则机会成本高。社会成本是指一国免费的公共教育投资、费用和各种有关的教育补贴。社会成本也存在一定的机会成本，主要是指政府在增加用于提高公共教育水平的投资之后，势必减少对基础设施或其他物质产品生产的投资。 3）教育成本与收益的计算（1）教育成本的计算（2）教育的成本收益率教育的成本-收益率变动的一般规律是，对于个人而言，教育的收益率是递减的，或者说教育的成本-收益率是递增的。计算教育投资率的公式：上述公式而计算出的教育收益率是一种“事前收益率”，即预期的收益率，而不是“事后收益率”，即实际收益率。 二、高等教育投资

17、决策模型（一）关于是否上大学的基本决策模型1、决定是否上大学时的成本和收益比较。大学毕业生的工资性报酬流U年工资性报酬18岁22岁劳动者的年龄总收益B高中毕业生的工资性报酬流H机会成本C2直接成本C1UHM2从上大学的成本收益分析中得到的几个基本推论 第一，在其他条件相同的情况下，投资后的收入增量流越长，则上大学的净现值越可能为正，从而上大学的可能性更大。第二，在其他条件相同的情况下，上大学的成本越低，则愿意上大学的人相对就会越多。第三，在其他条件相同的情况下，大学毕业生与高中毕业生之间的工资性报酬差距越大，则愿意投资于大学教育的人相对来说就会越多。第四，在其他条件相同的情况下，在折算上大学的

18、未来收益时所使用的贴现率越高，则上大学的可能性就越小。 （二）关于上大学的合理年限决策如图6.2所示 受高等教育年限边际成本边际收益0U1U0MRMC1MC0图6.2 最佳高等教育投资年限的决定二、教育投资的收益估计（一）教育投资的社会收益第一，教育投资直接导致国民收入的增长以及社会财富总量的增加。第二，教育投资有助于提高劳动者的整体知识技能水平。 第三， 教育在某种程度上还能起到预防犯罪的作用 。第四，较高的教育水平有助于提高政策决策过程质量和决策效率。 第五，受教育水平较高者往往会对下一代的健康以及受教育状况产生良好的影响。 第六，教育水平的提高还有助于提高整个社会的道德水平和信用水平，降

19、低社会以及经济中的交易费用，提高市场运行效率。 （二）教育投资的私人收益估计偏差存在以下三个方面的争论：1.高估偏差。所谓高估偏差，也被称为能力偏差。也就是说，经济学家们在对教育投资的回报率进行估计时，很可能会过高地估计一个人能够从教育投资中所能获得的收益，将把工资性报酬当中不应当归于教育的部分也认为是教育做出的贡献。 2.低估偏差。首先，上大学的收益并不仅仅表现为较高的生产率，还表现为心理上的收益或非货币收益。 其次，在对上大学的收益进行估计的时候，经济学们通常使用的都仅仅是工资性报酬数据，即固定薪酬加上奖金等浮动薪酬部分，这些都是货币性的报酬，但事实上，上大学所获得的超过高中毕业生的货币报

20、酬并不仅仅包括工资性报酬部分，实际上还应该包括福利部分。 3选择性偏差。 （三）教育的信号模型目前，在高等教育方面就存在这样一些争论。一部分人认为，高等教育投资确实提高了受教育者的生产率。另外一部分人则认为，人无论受教育年限如何，从一出生时就存在生产率上的差异，并且这种生产率上的差异不是可以通过增加受教育年限来弥补的。高等教育本身实际上并没有带来生产率的提高，但它仍然是有意义的，即它能够向雇主表明具有这种特征的人是一个具有较高生产率的人。换言之，高等教育仅仅是起到了高生产率信号的作用。信号理论认为，获得这种信号是有成本的，对于有些人来说，获得这种信号的成本太高了，从而经过对比获得这种信号的成本

21、和收益，自己最好是不去争取得到这种信号。相反，那些高生产率者获得这种信号的成本会低得多，因而在高等教育获得同样收益的情况下，他们就愿意获得这种信号。这样一个设置合理的大学受教育年限信号就能够很自然地帮助雇主区分开高生产率者和低生产率者。 第三节 在职培训投资一、在职培训及其基本类型划分（一）在职培训概述劳动者在进入劳动力市场之后，除了他们自己仍然可以在业余时间继续参加成人教育学习以及各种培训计划之外，另外一种非常重要的人力资本投资方式就是在职培训（on-job-training，OJT）。 （二）在职培训的主要类型经济学家一般将在职培训划分为两大类：一类是一般在职培训（general trai

22、ning，简称一般培训），另外一类是特殊在职培训（specific training，简称特殊培训）。 所谓一般培训，是指通过在职培训所形成的知识、技能和经验不仅对提供培训的雇主有价值，而能够提高受训者到其他雇主或组织中去工作时的生产率。而特殊培训则相反，通过这种培训所形成的知识、技能和经验只对提供培训的雇主有效，他们在这一过程中所得到的人力资本对于其他企业来说是没有价值的。 二、在职培训的成本与收益及其归属 在职培训是人力资本投资的另一个重要途径，指的是劳动者在工作过程中的学习和技能的发展，标志是企业雇员的熟练程度、技术等级等人力资本的技能存量及对企业劳动生产率提高的正向作用。贝克尔认为，在

23、职培训无论是有组织的还是个人自发的，始终是大多数职业的有机组成部分，它能增加人力资本的存量，提高社会劳动生产率，为企业创造更多的利润。同时，受训者也会因生产技能和知识水平提高而增加收入。 （一）在职培训的成本与收益 总的来说，在职培训的成本主要包括以下三个方面的内容： 第一，与在职培训有关的一些直接成本。 其次，受训者参加培训的机会成本。 最后是利用机器或有经验的资深员工从事培训活动的机会成本。 收益的主要表现：生产效率6.3.2 在职培训的成本与收益分析（二）在职培训的成本与收益归属1、一般培训的成本与收益归属。由员工自己负担接受一般培训的成本，然后他们自己去享受一般培训的收益。员工承担一般

24、培训的成本的方式并不一定采取直接付费的形式，而是可以通过下面这种方式来承担培训的成本，同时获得培训的收益：即员工在接受培训期间接受一种与较低的生产率相对应的较低水平的工资率（低于不接受培训时的市场工资率），同时在培训之后获得与较高的生产率相对应的较高水平的工资率（高于不接受培训情况下可能获得的市场工资率）。如图6.3所示 41一般培训工资和边际收益产品 Wu 和 MRPu 为未经培训工人的工资和边际收益产品。边际收益产品是指追加雇用工人所带来的总收益的增加额 。 由于一般培训对其他企业也适用，工人就必须支付所有的培训费用。 他们获得与他们降低的生产率(MRPt)相等的较低的工资 (Wu Wt)

25、 。 培训结束后，工人获得较高的与他们新的较高的生产率水平MRPp相当的工资Wp 。 培训中培训后Wu= MRPuWp= MRPpWt= MRPt2、特殊培训的成本和收益安排。特殊培训的情况正相反，员工通过特殊培训学到的特殊技能是无法转移的，或者是不能被转售的。 因此，在特殊培训的情况下，培训投资的成本和收益安排往往是这样的：在培训期间，受训者因接受培训而使其生产率比不接受培训时要低，但是这时企业既不完全按员工在受训期间的较低生产率来支付工资，也不完全按员工不接受培训时的原始生产率来支付与市场工资率相同的工资率，而是向员工支付一种介于市场工资率和低生产率工资率之间的某种工资率，如图6.3中的W

26、1所示。 43特殊培训工资和边际收益产品 由于特殊培训不能向其他企业转移，雇主必须承担培训费。 培训后，雇主通过支付经过培训的工人低于其生产率的工资以收回培训的投资 (Wu MRPt)。W2W144由于最低工资法的存在，一些企业也可能承担一般培训的费用。 企业可以通过在培训结束后支付工人低于他们MRP的工资来收回企业所承担的费用。之所以这样是因为工人的工作并不是完全可以变动的改变工作必须支付一定的代价。拥有最多正规教育的工人接受的在职培训也较多。 他们已经表明他们更容易接受培训从而费用较低。模型的改进三、关于在职培训的几点推论（一）在职培训对企业和员工行为的影响企业会有一种强烈的经济动机，这就

27、是通过各种人力资源管理实践来尽力降低受过特殊培训的这些员工的流动率。大多数接受过特殊培训的员工可能都比较愿意在本企业中工作较长的时间，这样，他们的流动倾向就会受到削弱。因此，可以说，特殊培训是使企业将劳动力从可变投入要素变成半固定生产要素的重要原因之一。 （二）在职培训数量与正规受教育程度之间的关系就市场情况来说，接受正规学校教育的数量与所受到的在职培训的数量之间整体上存在一种正相关关系。也就是说，所完成的正规学校教育年限越长的人，越有可能受到更多的在职培训。 （三）在职培训与终身工资性报酬曲线劳动者在离开学校进入劳动力市场开始工作之后，通常都会在工作的过程中接受各种各样的在职培训，一方面，劳

28、动者往往至少是部分地承担着这些培训的成本，但是另一方面，这些在职培训投资也提高了他们的生产率，从而使他们的工资性报酬存在随着年资和经验的增长而不断提高的趋势。如图6.4所示 劳动者的年龄工资性报酬（E）EtOEn图6.4 终生工资性报酬留：培训的作用Es第四节 劳动力流动一、劳动力流动分析的基本模型（一）劳动力流动概述在市场经济中，劳动力流动具有非常重要的作用，它通过推动自愿的劳动力交换来发挥劳动力市场对劳动力这种稀缺资源的配置作用。 劳动者从低工资工作向高工资工作的流动这一活动本身同时也提高了整个社会的劳动力利用效率，因而对整个社会的福利改善也是有益的。 劳动者的自由流动还是发现劳动力市场价

29、格信号即市场均衡工资水平的一种重要手段 。劳动力流动的类型有 ：首先，从流动的发起主体来说，流动可以分为自愿流动和非自愿流动两种 。其次，劳动力流动还可以划分为职业间流动、企业间流动、行业或产业间流动、跨地区流动（包括国际移民） 。（二）劳动力流动的成本和收益分析1、劳动者的角度。劳动力流动的成本包括直接成本、机会成本以及心理成本三个组成部分。其中，直接成本主要包括获取流动信息的成本、完成工作转换过程中支付的各种成本或迁移成本等等。 机会成本则包括必须要放弃的一些有价值的员工福利或者是未来的内部晋升机会；在流动过程中因为不能立即开始新的工作而产生的成本；不能以与原来相同的生产率从事工作，从而在

30、新工作岗位上的初始工资水平较低而产生的成本等等。 心理成本则主要是因为离开原来熟悉的工作环境、生活环境或者亲属朋友，重新适应新的环境以及建立新的人际关系等所付出的心理代价。 2、劳动力流动的收益。 直接收益、间接收益、心理收益 劳动者在进行劳动力流动决策时遵循的一个最基本原则就是，流动的收益现值必须超过流动的成本，或者说流动的净现值大于零。 但是由于未来的收益都是预期的，可能会存在错误和风险。2、企业的角度。 对于企业来说，无论是非自愿性的还是自愿性的劳动力流动，在某种程度上都有利于企业完成正常的人员更替，避免人员的老化以及创造力的不足。 劳动力流动也会带来很高的代价，尤其是当一位生产率很高而且其他人难以替代的员工主动离开时。 （一）在离职者身上付出的大量培训费用 （二）重新雇用和培训带来的费用 对于企业来说，有效的制度设计和措施把员工流动率控制在一定范围是一个很大的挑战。二、劳动力流动的主要影响因素分析 （一）影响劳动力流动的企业因素1、企业规模。一般情况下，企业的规模越大，则员工的流动率越低。 首先，从工资水平的角度来看，大企业通常会支付相对较高水平的工资。 其次，从工作机会的