风险控制部工作总结

1、风险控制部工作总结篇一：XX年风险管理部工作总结XX年风险管理部工作总结XX年，我部在总公司及公司领导的正确领导下，严格贯彻公司各项风险管理要求，紧紧围绕公司经营发展思路， 以稳健发展为目的，以授信风险控制为手段，全力服务于前 台业务增长，坚持做好风险审查、五级分类、数据上报等常 规工作，充分发挥风险管理部的职能作用和人才优势作用， 较好地履行了各项职责。现将风险管理部XX年主要工作简要汇报如下：（一）提高对风险管理工作的重视程度，加强理论学习 作为风险管理条线的人员，没有过硬的业务理论支撑， 就无法为业务提供完善快捷的服务，无法发现潜在的风险隐 患。为了全面提升综合素质，跟上政策规章制度的变

2、化，在 日常的工作中我部重视相关金融政策及规章制度的学习，对 现行的政策、制度有一个较为全面的认识，并将学习用于实 践，更好地服务于业务部门。（二）持续加强风险管理部常规工作，努力服务于业务 增长1、完善风控流程，加强风控制度建设风险管理部成立以来，风控工作一直处于不断探索与改 进的过程中，直至目前已经形成较为完整的流程。同时将风控工作流程融入日常管理制度，使风控工作变得日常化与具 体化，在进一步规范公司授信业务风险控制的同时，也完善 了公司的风险控制体系。2、在风险可控的前提下加大对优质成员单位的支持力 度随着公司业务的不断扩大，上半年注册资本增加到五亿， 根据总公司关于适度增加贷款投放的总

3、体思路，结合公司实际， 本着积极审慎的原则，明确信贷投放的重点，着力优化信贷 结构，重点扶持符合国家产业政策和行业政策的成员单位， 把增量贷款的着眼点放在有市场、有效益、有信誉的成员单 位上来，XX年新增授信亿元，为公司业务发展提供了有力保 障。3、做好风险管理部统计分析和数据报送工作财务公司是我们集团成员单位的一个重要融资平台，直 接受省银监局的领导与监督，我部严格按照监管部门的要求， 及时上报风控月报、季报等相关报表，为总公司、监管部门 和公司领导决策提供了依据。（三）严格执行审查制度，有效防范和减少信贷风险， 确保信贷资金的安全性、流动性和效益性在实际工作中，严格贯彻落实“审贷分离”制度

4、，认真 落实授信业务审查的工作职责。一是严格主体资格审查，确保借款人主体资格合法。对提供资料不齐全的，及时与客户 经理沟通，要求补充合法有效的主体资格类文件，确保借款 人主体资格合法。二是严格贷款政策性审查，确保贷款投向 符合国家金融政策。对每一笔用信的用途是否符合国家经济、 金融、产业政策进行严格审查，对国家禁止、限制的行业和 项目，严禁信贷资金进入。三是严格贷款新规的执行，确保 贷款用途的规范。对申请用信用途有关的市场前景调查及分 析资料是否全面进行审查，对其用途进行分析，审查其是否 合理、真实，申请用信理由是否充分，确保用信用途符合规 定。四是严格借款人财务及偿债能力审查，确保第一还款来

5、 源有保障。并根据相关财务信息，对客户的各项财务指标进 行认真的测算和分析，对其是否处于正常水平予以客观评价，审 查其还款来源是否充分。在严格审查的基础上， 坚持审查中的独立性,XX年共对 27笔贷款业务、18笔贴现业务、13笔融资担保业务计亿元 的授信业务提由了明确的风险审查意见，由具风险审查报告。 对公司金融部填制的相关合同、借款凭证及抵、质押登记手 续严格审查，防范操作风险；全面做好授信业务的风险监测 和控制工作，及时分析授信资产质量变化的原因和趋势，提 由加强风险管理的措施，在信贷的审查环节和整体管理中， 力争将风险降到最低。在做好授信业务风险审核的同时，加强贷款五级分类后 续管理工作

6、是今年信贷管理中的重点工作之一，我部在五级 分类管理工作中主要做了以下工作：.认识到五级分类的必要性与重要性。进一步重点了 解贷款风险分类相关文件，认识到贷款风险五级分类的必要 性、重要性及重要意义。.注重质量，准确分类，实时调整。认真细致地做好 调查工作，全面掌握借款人的真实财务状况和影响贷款偿还 的非财务因素，确保分类结果定性的准确，并积极、实时地 做好季度的五级分类审核工作。3、实行抽查，及时整改。我部事后多次对五级分类的 准确性进行抽查，发现问题及时整改，为数据采集的准确性 打下了基础。同时注重授信资产五级分类的内在质量，并对需上报的 分类结果提由审核意见，确保五级分类工作的准确性、真

7、实 性。经过三年多的努力，风险管理部逐步建立并进一步完善 了原有部分的风险管理制度，并以之为基础，构建整个公司的风险 管理体系。这个风险管理体系以法律风险控制为辅，结合授 信资产五级分类审核，从而形成了事前、事中、事后三个阶 段贯穿整个业务流程的风险管理机制，以为公司的稳健发展作曲努力（四）做好公司领导交办的其他工作配合做好修改公司内控制度、完善公司法人治理结构工 作（完成年度董事履职评价、董事会年度工作报告、监事会 年度工作报告、年度风险评估报告、利率定价风险评估报告 制度等），为省银监的风险评价做好准备；协助做好财务公 司董事会、股东会会议准备工作，为公司后续发展提供了支 持。回顾XX年，

8、虽然做了一些工作，但也还存在许多需要 我部在以后的工作加以改正的地方，如需要加强对宏观经济、 区域经济发展态势的研判，加深对成员单位的了解，提高业 务知识的积累，在日常工作中要注意与各业务部门的沟通， 及时转变工作思路，更好地服务于业务部门。（五）XX年工作计划1、继续加大风险监控力度，将风险理念贯穿于事前、 事中、事后全过程，强化管理，防范风险。2、加强对成员单位的实地走访工作，以获取更多的客 户资信资料，全面掌握客户情况，预防风险的发生。3、不断加强自我建设，注意学习金融行业相关政策， 积极参与横向与同行业交流学习活动，以实时掌握新知识， 不断提高综合素质，为公司的风险管理工作提供智力支持

9、。以上是我部XX年工作小结及XX年工作计划，总之，我 部在总结今年风险管理工作的同时，在新的一年里将一如既 往地抓好各项工作目标任务的完成，以风险管理为突破口， 不断提高加强风险防范的能力，为公司发展再作贡献。集团财务有限公司风险管理部XX年12月5日篇二：XX年风险管理部上半年工作总结-副本* 风险管理部XX年上半年工作总结及XX年下半年工作安排各位领导、各位同事，大家好：XX年是* 业务快速、健康、和谐发展的一年，同 时在金融竞争日趋激烈，经营发展面临严峻挑战的情况下， 我行又取得了显著的成绩。按照相关监管要求，风险管理部 在行领导的正确领导和支持下成立，按照“创新、探索、务 实、高效”的

10、工作理念和工作方针，结合我部的实际情况， 坚持“以风险管理为主线，夯实基础、强化风险管理，积极 防范各类案件的发生”的思想路线，提高了我部人员的工作 效率和水平，为我行发展营造良好的经营环境，现将本部门 上半年的工作情况汇报如下：一、建立风险联络员机制，进一步加强风险管理体系建 设 由于我部成立时间短，各方面工作经验尚浅。对于开展 工作面临时间紧、任务重等诸多不利因素，我部员工本着心往一处想、力往一处使，在部门成立的半年时间内，制定完 成并下发实施了* 风险联络员实施细则* 风险划分及内部联络机制 * 风险管理部部门职责 * 风险管理部关于反洗钱风险评估政策及流程加强了全行的风险管理体系建设，

11、强化了风险管控能力。是结合全行经营战略、业务特点和风险偏好，通过自我学习、参加培训和借鉴同质同类银行成功经验，进一 步加强风险文化的培养与建设，更加有效地管理各类风险。 我部根据风险管理的“三道防线”制定符合我行风险管理水 平的划分。构建形成合理的风险管理架构，确定了机关各部 门等各层级职责、分工和联系，制定了风险管理政策和程序， 细化了内部风险管理制度。二是风险联络员实施细则的由台，改变了风险管理 的传统形式，使风险管理形成全行一盘棋状态，提高全行应 对各类外部环境突变冲击的防范能力，达到层层监管，层层 防范，保障我行持续、健康发展。二、接收案防工作，风险管理职能进一步扩展牵头组织案件风险防

12、控管理。案件防控工作已经成为监 管部门的一项独立评估体系和常态化的工作，评估结果是年 度监管评级的一个重要考虑因素。按照我行要求，风险管理 部为建立案防工作的长效机制，首先进行案防工作的捋顺， 与审计部进行案防工作交接，对文件、报表等材料逐项进行清点交接，并与主抓案防工作的市监管分局进行联系，保持 顺畅沟通，确保今后工作得以顺利开展。其次，推动建立完 善的案防管理体系。根据监管要求，结合我行实际情况，确 定案防工作重点，对高风险环节、高风险业务、高风险点等 环节、部位进行风险提示，促进合规经营，推动形成案防工 作的常态化、制度化。三、充实力量，加强风险管理队伍建设为了进一步提高风险管理部的风险

13、管理工作质量，提高 队伍整体素质，根据行领导的工作安排，我部在今年年初前 往葫芦岛银行风险管理部进行业务学习。与此同时，结合我 行现实发展状况，我部在行领导及全体同事的重托和协助下， 发挥集体的力量，牵头开展了 “*制度汇编第三次修订”的相关工作，为我部在策划及执行相关工作开展积累了 宝贵经验并奠定了坚实的基础。我部将在认真分析 XX年以来工作经验的基础上，结合 我行发展实际，研究制定总体工作思路，深入查找自身存在 的问题和不足，通过学习和部门交流等手段，不断加强业务 理论知识的积累，切实改进工作作风，努力提高工作能力。 按照整体的要求，认真制定符合我行实际的风险管理的相关 管理办法。并及时总

14、结相关经验，积累宝贵的财富。与此同 时，做好各项文字材料及时报送的相关工作。XX年下半年工作安排：、以人为本，进一步加强队伍建设，全面提升风险管理队伍建设的质量。抓好人员培训，采取多样化培训等方法, 积极创造各种条件引导本部门人员进行自学、豉励我部人员 参加各种职业资格考试。二、认真落实监管部门关于案件防控工作的有关要求， 切实做好案件防控基础工作，有效发挥机构内部监督制约力量在案件防控工作的作用，切实遏制案件风险的发生， 力争达到全年零发案的目标。三、以风险管理为重点，加强风险管理的相关学习，充 实风险防范观念，坚持以全面的风险管理为工作指导思想， 对一些经常由现的问题，予以重点关注。四、完

15、成领导交办的其他临时任务。最后，半年来我部门工作取得了一定的成绩，但也还存 在着诸多不足。在一些细节的处理和操作上我部还存在一定 的欠缺，我部会在今后的工作、学习中磨练自己，在领导和 同事的指导帮助中提高自己，发扬长处，弥补不足。在下半 年里将制定新的奋斗目标，以饱满的精神状态来迎接新的挑 战。并积极向其他部室学习，取长补短，相互交流好的工作 经验，共同进步。总之，面对当前严峻的金融竞争环境，我 部人员首先要端正认识，认真做好风险防范工作。因此，今 后将进一步加大风险管理的执行力度，确保我行高效、平稳 发展，保持良好案件防控水平，为我行的发展添砖加瓦。* 风险管理部二0一五年六月十一日篇三：风

16、险控制部 XX年上半年工作总结及下半年工作 计划风险控制部XX年上半年工作总结今年上半年，在公司各位领导正确领导及同仁的支持配 合下，风险控制部紧紧围绕年初公司制定的工作目标、任务 和要求，认真履行了部门职责，与业务部同仁一起在把控项 目投资风险、已投项目保后管理等重点风险控制领域发挥了 重要作用，并取得了一定成果。现将上半年工作情况总结如下：一、协同业务部人员审核中保企业资料，并进行尽职调 查。目前风险部已经总结由一套比较完善保前项目调查程序：（一）主动和银行的客户经理联系，了解企业在银行心 目中的形象，企业总体资金缺口，本次中保资金金额，资金 用途；（二）到企业调查后，一定要与企业实质控制

17、人接洽， 了解中保企业目前生产经营状况、整个行业目前状况，自己 产品的市场优势，企业在行业中所处地位，上游和下游客户 情况；以及能提供的反担保措施，做到心里有数。（三）进入厂区后，要学会观察和计算，首先观察厂貌 是否整洁、干净，厂房的结构、质量及新旧，所处的地理位 置及周边环境，其次观察企业是否正常生产经营，机器设备 是否正常运转，有无闲置设备，机器设备的新旧程度；再次 观察企业仓库的原材料和产成品、半成品库存是否正常，最 后看中保企业所提供的各种证件的复印件是否与原件一致， 是否年检，财务信息是否真实有效。通过观察，测算对中保 企业家底，了解中保企业实际净资产和财务数据之间的差异， 测算中保

18、企业的资金回笼情况，看第一还款来源是否充足；（四）撰写调查报告。调查充分的报告是评审会评委做由 判断的重要依据，并能有效减少担保业务的风险。二、协同业务部人员做好担保项目保后调查。由于企业在持续经营的过程中，面临市场竞争、宏观经 济环境、行业政策、技术等方面变化的风险，因此，对担保 项目企业实施风险监控，加强保后管理成为必然。根据担保项目的在保期限，按照随即和重点抽查相结合 的原则，建立项目保后回访档案，将跟踪保后回访收集的会 计报表、跟踪调查回访报告、变化了的书面资料等建档记载; 并及时向领导汇报。这样既有利于业务人员了解不同行业的发展规律，提高风险预测能力，又能发现自身在担保业务 操作中存

19、在的不足 ，不断改进业务操作方式，提高经营管理水平三、协同业务部和财务部做好涉农项目资金申报工作， 信用评级工作。四、总结担保项目调查经验及办理各种抵押所需资料1）好看的企业报表几乎都是不真实的，但不好看的报 表往往却是真实的，如果连不好看的报表都有不真实的成分, 那么只有放弃项目才安全。2文不值。3）对融资成本要进行测算，在保费费率上反复与你讨 价还价的企业往往是对成本控制较好的企业。4）事情越紧急越可能存在问题，审查就应该越严格、 越仔细。5）实际控制人不为法定代表人意味着法定代表人不能 承担无限连带责任或自有资产可承担债务能力很差。6）企业实际控制人的品性决定企业的品性，企业实际 控制人

20、若有道德风险那么项目就几乎不可避免的有现实风 险。7）企业实际控制人婚姻不稳定不可怕，可怕的是他们 分财产、分股权导致企业走入困境8）注册资本金的多少代表不了公司实力的强弱，但却意味着可承担法律责任能力的大小9）有投机倾向的企业往往比利润低的加工企业风险还大。10）抵押物、质押物不是信用担保必须的条件，但却是 发生风险后追偿所必要的基础。11）你想多保而企业却想少贷这样的企业没有风险。12）集团公司申请贷款我们往往想抓住它的核心资产， 而他们却往往不想让你知道，所以了解信息越多掌握的资料 才越准确。13）取得较高社会地位、政治职务的法定代表人或实际 控制人还款意愿和诚信相对高些。总结过去的半年

21、，风险控制部做了一些工作，但与公司 领导要求以及公司业务的发展需要相比，我们清醒的认识到 还有较大差距，主要集中在：风控人员自身理论水平和专业知识有待进一步提高。随着公司业务的开展，对高素质专业人才的需求越来越大，制约了风控业务的全面开展，到目前为止，缺少律师资格或 有实际法律工作经验的法学毕业生，来处理法律文件的审核 等法律事务。现有人员相关知识面较窄，应该加强理论知识、 国家政策、业务技能等方面的学习和提高。总之，在接下来半年里，我们将按照公司的安排，尽最 大努力来完成各项决策的具体实施，加强业务学习，认真开展工作，不断提高加强风险防范的能力，为公司的加快发展 贡献一份力量。风险控制部二。

22、一二年六月十日篇四：XX年风险部工作总结及 XX年计划XX年风险管理部工作总结及XX年工作计划一、XX年的工作简结XX年我部门工作的指导思想是：全面贯彻落实董事长 （总经理）的经营思路，围绕“提高信贷资产质量，提高综 合效益”的总目标，坚持全面、协调、可持续的发展观，坚 持以清收盘活为重点，以增加收入为核心，以体制创新为动 力，加大贷款投放，奋力推进业务发展进入快车道。为此， 风险管理部紧紧围绕公司工作重心，以业务发展为主线，以 服务“几大市场”为宗旨，以增效为中心，以强化管理、注 重投放、不断优化信贷结构、防范风险为重点，加强制度建 设，认真、细致的做好每个客户、每笔贷款的审查。每个客 户都

23、建立和完善了纸质信贷档案和电子信贷档案，对公司所 有的信贷客户建立起余额、形态、期限等内容的管理表。每 个客户的信息，在电脑中可随时查阅。对业务部已经到期的 贷款及时发生上报逾期客户情况说明及风险分析的通知书， 督促业务部及时催收。从小贷公司的实际生发既要发展业务 又要尽可能的降低风险，真抓实干，取得了一定成果。总体 情况是：审贷会逐步规范，资料的审查细致、完整，贷款质 量不断提高，档案管理、合同制作等逐步走向规范，贷款规 模逐渐扩张，盈利水平得以提高。二、XX年的工作计划在新的一年里，从“内控防范优先，加强制度落实”的 角度加强部门队伍建设。（一）着重抓好部门人员的培训，计划在第一季度以金

24、融法规、各项制度、经营理念和信贷业务规范化操作程序及 要求等内容为重点进行学习培训，在较短时间内培养品质优 良、业务素质高、能适应公司改革步伐的员工队伍。定期组 织学习金融办下发的有关金融方针政策及董事会的文件精 神，努力提高政治觉悟和业务素质，增强依法合规经营的自 觉性。（二）、加强贷款管理、完善规章制度、规范业务操作、 提高信贷资产质量公司的风险管理高低，主要表现在风险的识别、控制、 管理能力上。探索先进的风险管理模式，制定严格的风险管 理制度，做到风险控制抓一线，风险鉴别抓真实，风险管理 抓制度，努力将新增贷款风险控制在最低限度。一是加强对业务部提交的客户资料，严格按照公司的管 理制度针

25、对每一笔新业务，对业务部送上来的书面材料，都要做到认真、仔细、全面的审查，对有问题的地方，要求业 务部提供书面说明，并对每一次发现的问题都进行登记。对 达不到上会标准但业务部坚持要求上审贷会的业务，要求业 务部提供审贷会副主任委员以上成员签字的同意书，做到责 任到人，做好贷前的风险审查，使贷款手续合规、合法，严 把贷时审查关，严禁发放超权限贷款；二是在开审贷会时， 严格按照公司要求，保证每笔业务都有足够的审贷会成员参 加，并在审待会上提由风险部意见，认真做好审贷会记录， 及时由具审贷会会议纪要； 三是加大对跨区贷款、 人情贷款、 垒大户贷款等违章贷款的监督力度；四是认真开展监督业务 部贷前调查

26、，准确预测贷户收益，确保贷款按期收回；五是 严把贷款审批关，严格审查贷款投向是否合法、期限是否合 理、利率是否正确、第一责任人是否明确、 担保物是否真实、 合法，保证人是否具备担保实力、贷款档案是否齐全等，通 过以上措施，确保信贷资产质量逐年提高；六是全面进行信 贷档案统一模式化、规范化、标准化管理，实行归档专人保 管，并建立调用档案登记制度，保证档案的完整性；七是合 同的制作，严格按照合同签订审批表中的信息，准确、 快速的制作合同，并辅助业务员校对合同中客户信息、相关 数据，确认无误后，由业务员在合同背面签字；八是客户已 签订合同、资料齐全后，贷款档案应办理移交手续，由移交人、接交人共同在移

27、交清单上签字；九是贷款结束后，由业 务员引领客户到我部门领取抵（质）押物原件，并办理领取 手续。如领取人不是借款人本人，应由业务员签字确认由领 取人代为领取相关资料原件；十是部内人员调整或换人，所 保管的资料应办理移交手续，由移交人、接交人及监交人共 同在移交清单上签字，正在办理中的工作由接交人继续办理。（三）、加大信贷规章制度的执行力度首先要落实“三查”制度，对部内员工素质加以培训， 使每个员工在公司制度规定的基础上按正确的思路做事。坚 持做到防范贷款风险在先，发放贷款在后，每笔贷款都坚持 按“三查”的内容、要求、程序认真进行调查、 审查和检查, 我部门除督促业务部门做好贷前调查、贷时审查、

28、贷后检查 外。从七月份开始对 20万元以上的客户尽可能做到跟踪回 访一次，检查贷款客户贷款的使用情况、经营情况、还本付 息情况，并填写“三查”记录簿，严格考核。审批的贷款都 必须有信贷人员的调查报告和贷审会记录、纪要。（四）、明确信贷投放重点，不断优化信贷结构XX年我部门将按照“分类指导、区别对待”的原则，明 确信贷投向。建议：一是提高抵押和质押贷款比重，降低风 险资产。在发放贷款时，应多办理抵押、质押贷款、保证担 保、除公司领导和董事长对借款人的人品、为人了解、确有把握外尽可能少发放信用贷款；为优化信贷结构，降低风险 资产，尽可能多发放房地产抵押贷款，提高抵、质押贷款比 重。要合理调整贷款担

29、保方式，对新增个体户贷款，要最大 限度地办理商业用房抵押贷款、个人住房抵押贷款，除公司认可的几大市场客户外，其它客户暂不办理联户联保贷款， 坚决杜绝垒大户贷款和顶冒名贷款；二是要按照“小额、分 散、流动”的原则，积极支持中小微企业发展，特别是对产 权明晰、信誉度高、行业和项目符合国家产业政策规定、发展前旦W 早看好的中小微企业和个体工商户，要给予重点支持。（五）推进贷款五级分类管理，提升分类水平和技能 加强贷款五级分类管理工作是今年信贷管理中的重要工作之一，今年在五级分类管理工作中主要采取了以下措施：.组织学习，加强对部内人员的培训，重点学习贷款风 险分类相关知识，使部内人员认识到贷款风险五级

30、分类的必 要性、重要性及重要意义；2.注重质量，准确分类，按季调整；.部内人员认真细致地做好外调工作，全面掌握借款人 的真实财务状况和影响贷款偿还的非财务因素，确保分类结 果定性的准确。积极、实时地做好季度的分类调整工作。（六）利用科技手段，对信贷资产进行管理.组织培训，全员参与，扎实做好公司信贷系统上线 工作；.为充分利用科技手段，有效控制信贷风险，提高信贷 管理水平。统一思想、提高认识，组织部内员工，认真学习， 强化岗位练兵等手段，提高信贷管理水平。开展对不良信贷 客户信息的广泛采集工作，“信贷风险堤坝”和规范 XX年信 贷管理工作的顺利开展奠定基础。（七） 加强新发放贷款管理，提高资产质

31、量。继续实行到期贷款收回月报制度。为保证到期贷款及时 收回，由部门主管带头并督促业务员到期收回，按月如实上 报当月到期和收回的情况月报，对增量贷款到期未收回的个篇五：风险控制部部长年度工作总结XX年度个人工作总结XX年，在公司各位领导及同仁的支持配合下，本人组织部门积极开展风险控制工作，认真履行了风险控制部部长 的职责，在公司项目投资、已投项目管理等重点风险控制方 面取得了一定的成效，为公司的投资业务提供了决策依据。 本人XX年主要工作内容如下：一、完善风控流程，加强风控制度建设风险控制部成立于 XX年末，由于成立的时间较短，风 控工作一直处于不断探索与改进的过程中，直至目前已经形 成较为完整

32、的流程。经多次沟通，并征求投资部各位同仁的意见，结合风控工作实际，进一步修订了风险控制制度，完善了流程中的格式文本，如风险评估意见、风险评估报告、投资 部项目质量分析自评表等。并在风险控制制度的基础 上，将风控工作流程融入投资管理制度，使风控工作变得日 常化与具体化，进一步规范公司项目投资工作的同时，也完 善了公司的风险控制体系。二、加强投资风险监督，揭示拟投资项目风险1、组织部门员工及时收集投资各部的项目立项资料， 并进行初步风险分析，并与投资部门交流意见以便投资部更 好地筛选项目。2、组织、督导部门员工在获得项目具体资料后做进一 步的风险分析，并向公司内审会由具拟投资项目的风险评估 意见，

33、为内审会提供决策依据。3、组织拟投资项目的现场风控调查，并与投资部多次 沟通，落实项目可能存在的风险点，在此基础上撰写项目风 险评估报告提交至投资决策委员会与风险控制委员会，作为 项目判断依据。4、组织风险控制委员会的会务工作，汇总风险控制委 员会的评审意见，并按月向风险控制委员会报送工作简报， 以便委员及时了解公司投资情况。5、督导风险控制制度的具体实施，并监督项目投资严格按照业务流程规范操作。三、汇总已投项目情况，加强已投项目管理1、组织XX年已投资项目的资料收集与汇总，对每一家 企业XX年的经营情况都进行了具体的分析，并撰写已投 项目XX年经营情况报告，以便管理层更好地了解已投项目 的进

34、展。2、实时关注已投资项目风险点，多次与项目负责人、 企业方沟通情况，并提由相应的建议，必要时与律师商议解 决措施。组织撰写相关的专项情况报告。如四、加强法务事项管理，控制法务风险1、多次与法律顾问沟通协调，督促其及时为我公司处 理法务事项，包括合同的审核与由具法律意见、项目投资的 法律风险咨询等。2、建议聘请了法律服务机构指派律师在公司坐班，有 效提高公司法务事项的处理效率。五、加强与中介机构的联系，协助其他部门的工作1、根据项目调查的需要，为投资部门在投资过程中涉 及的财务、税务问题提供咨询，并联系中介机构进行法务与 财务尽职调查。2、为公司基金募资事宜提供财务、税务相关协助工作, 并督促

35、法律顾问提供法务支持。3、就公司资产评估、审计、验资等事宜联系事务所并就相关问题进行沟通协调六、提高个人素质，加强团队建设1、顺利引入两名专业人才，并定期进行培训，传授相 关业务知识，以提高部门人员的业务水平，为建设高效的风 控团队、提高风控工作质量奠定基础。2、不断加强自我建设，注意学习投资行业相关制度， 参加相关培训以实时掌握新知识。3、定期组织部门内部讨论会议，对投资项目、已投项 目、风控工作方式等内容进行交流，既有利于提高部门人员 业务水平，也有利于提高风控工作的效率、完善投资与风控 的流程。七、XX年的工作计划与努力的方向XX年，本人在领导和同仁的支持下，保证了风险控制工作的顺利开展

36、，但是由于种种原因的存在，风险控制工作也 存在一些不足之处：而一年来公司投资业务蓬勃发展，由于 风控部人手有限、精力有限，难免存在一些疏漏；风控工作 与投资工作如何衔接也是难点之一。总结过去，展望未来，本人将努力改正不足之处，从以 下方面进一步加强风险控制工作：1、严格按照相关制度开展风险控制工作，进一步规范 风险控制流程，完善公司风险控制体系。2、引进专业人才，壮大风控工作团队，提高风控工作效率3、进一步加强已投资项目的管理，对已投资项目进行 全面的梳理，加强项目的深度分析，为管理层提供决策依据。风险控制部篇六：风险管理部工作总结衡阳市石豉区农村信用联社风险管理部XX年一季度工作总结衡阳市石

37、豉区农村信用合作联社风险管理部XX年一季度在联社党委和上级职能部门的领导下，紧紧围绕不良资产“双降”，强化不良资产管理，加快不良资产处置，突生以 效益为中心的原则，实行“专职队伍，专业清收，专门管理， 专项考核”的集中管理模式，立足于早动手，早计划，早安 排，工作不等不靠，主动由击，使我区联社不良资产由年初 13157万元，下降至12807万元，净压缩 350万元，完成上 级下达不良贷款净压缩考核计划的 ,完成上级下达不良贷 款净压缩目标计划的%;不良贷款占比由年初的%下降至%, 下降个百分点。一、继续维持上下联动的风险管理体系我区联社成立了由联社党委成员和各职能部门负责人 组成的风险管理委员

38、会，负责风险管理控制决策，制定风险 管理的政策，审批风险控制的重大事项。风险管理委员会由 理事长负总责，党委指定刘鲜华主任分管联社风险管理和不良资产清收处置。风险管理委员会下成立专门风险管理部，领导联社风险 管理，控制和不良资产清收处置， 负责审查贷款的风险控制, 把信贷资金可能形成的风险防范关口前移，在源头把关控制， 对基层社的不良资产管理进行指导，风险管理部下三个专门 清收大队，对全社不良资产集中管理清收，坚持市场化，专 业化的处置导向，使不良资产管理由松散型向集约化转变， 由“单向作战”向“军团作战”转变，由分散向集中，分类 管理转变。二、制定一系列工作方案，考核办法风险管理部先后制定了

39、衡阳市石豉区农村信用合作联 社XX年风险管理工作方案、衡阳市石豉区农村信用合作 联社XX年不良资产清收处置考核办法 等方案及相关制度, 使各级风险管理、控制和不良贷款的清收与处置工作按部就 班，有章可循。在工作方案中，明确了 XX年风险管理目标, 任务和总的工作原则，对全年工作作由有效的布置，使各项 工作循序渐进。风险管理部对新发放贷款进行跟踪监督，控 制，提前发生预警信号，到期及时提示，事后严格检查，保 障了我区信用社新增贷款的安全。三、建立有效信贷风险防控机制，及时化解信贷风险。作为独立的风险管理部门，我们的职责不仅仅是盘活清 收不良贷款，更重要地是要把风险防范、控制和化解工作落实到实处。

40、为了防范信贷风险，我们对全区信用社申请发放 的每一笔大额贷款都进行严格审查，确保贷款发放合法合规， 符合信贷政策原则，对贷款发放的程序，资金的合理使用进 行有效监管，并参与贷款的审批。贷款发放后，若不能按时 付息，我们要求信贷部门及时对该笔贷款进行检查，立即停 止发放新的贷款或采取相应措施收回。对即将到期的贷款， 我们提前提示信贷员，通知借款企业筹备偿还贷款资金。到 期没有收回，向信贷员发生预警通知， 要求信贷员限期收回。 对诉讼时效临近届满的贷款，要求信贷人员收回贷款本息， 或延续诉讼时效。对第三人担保的贷款，除对借款人进行催 收外，还要求催收第三人履行担保职责。贷款一旦到期而又 没有收回，

41、风险管理部门立即通知委派会计对贷款科目及时 调整，并追究信用社主任及信贷员责任，追究办法有限期收回；停止发放新的贷款，停职清收，降低信贷员等级，调离信贷岗位，经济处罚。造成重大损失的，给予行政处分， 或追究法律责任。经过一季度的工作实践，石豉区信用联社风险管理部在 工作中取得了一定的效果，但不良贷款净压缩率较低，只占 了全年压缩目标的百分之二十左右。二季度的工作任务任重 道远，计划任务为全区联社不良贷款净压缩 500万元。二季 度我们将连续加大不良资产清收处置力度，努力探索不良资 产新的管理模式，积极创新不良资产新的处置方式，偿试委托清收、打包清收等新的方法，加快我区联社不良资产处置 效率，提

42、高不良资产处置效益达到我们既定的工作目标。具 体措施有：1、统一思想认识，上下齐心协力，动员全社员 工广辟清收渠道，形成清收不良贷款的良好氛围，以风险管 理部为主导，清收大队为主体，各信用社、信贷组积极配合， 全方位对不良贷款进行攻坚。2、严格分工、互相协作。诉讼案件以第一大队为主，日常清收以第二、三大队为主，互相支持、互相配合，瞄准一户、清收一户、举动一方、影响一片，确保实效。3、主动争取地方党政支持，借助乡、村行政手段支持我社清收不良贷款， 把我社清收不良贷款工作纳入乡、村议事日程。4、加大清收大队人员的管理，调动其工作主观能动性， 激发清收活力， 使不良贷款成为其自觉行动。5、制定行之有

43、效的考核办法， 通过行之有效的考核，让有工作成效的员工得到应有的报酬， 吸引更多优秀员工参与到清收不良贷款中来。二零一零年三月三十日篇七：XX联社风险管理部 XX年度工作总结201X年XX县农村信用合作联社全面风险管理工作总结XX县信用联社风险管理部（XX年12月X日）省联社XX办事处:风险管理是农村信用社经营管理的核心，而加强风险管理机制建设是防范农村信用社各类风险的基础。银监会200X年制定的农村中小金融机构风险管理机制建设指引指明 农村信用社应结合自身实际，按照“梳理一规划一建设一提 高”的路径，制定风险管理机制建设的中长期战略规划，全 面构建风险管理体系，逐步完善风险管理机制，有效防范

44、各类风险，确保安全稳健运行。现就 XX县农村信用社XX年度 风险管理机制建设的现状、工作开展情况和存在问题及如何 加强风险管理机制建设等总结如下：一、加强领导、完善制度、明确目标（一）组织领导，建立健全风险管理组织机构。XX县农村信用合作联社建立了分工明确、职责清晰、相互制衡、运 行高效的风险管理组织架构。一是理事会下设风险管理委员 会，对辖内风险管理实行统一领导。全面风险管理的组织体 系受理事会直接领导，以理事会风险管理委员会为核心，风 险管理委员会下设办公室。二是在经营管理层面设立了由4人组成的独立运行的风险管理部门（资产管理中心+法律事务中心），各信用社（部、点）均设立风险管理小组。三是

45、 加强了风险管理团队建设，各职能部门配备兼职风险管理员。 四是监事会负责监督理事会、经营管理层风险管理的有效性， 确保被认定的风险薄弱环节得到及时整改。风险管理委员会主任委员由理事长担任，副主任委员由 联社主任担任，成员系联社各部门经理。风险管理委员会秘书处设 在风险管理部，秘书长由风险管理部负责人兼任。风险管理 委员会还下设办公室，由XXX任主任，XXX/XXX/XXX为成员。 风险管理委员会的主要职责权限为：一是定期（按季）评估 风险状况，掌握和了解风险水平，提由风险防范化解的意见 和建议；二是制定风险管理工作的基本原则和制度，提由完 善风险管理的决策意见；三是评估和监督内部风险控制机制，

46、 对有关全局性、突发性、倾向性的重大风险事项进行调查； 四是对辖内农村信用社风险管理工作进行监督、检查和指导； 五是县联社授予其他权限。为了健全我县联社内控机制，规范风险管理工作程序， 有效实施全面风险管理，提高风险防范和控制能力，我县联 社还印发了XX县农村信用合作联社风险管理委员会工作规 则。近年来，我县联社风险管理委员会基本上按照该规则 规定的职责权限、工作程序、议事规则较规范的开展了工作。（二）制定方案，建立健全涵盖经营管理各个领域的规 章制度。XX县农村信用合作联社很重视抓内控制度建设，建立了涵盖业务经营、内控管理和新业务等各领域的管理制度。 根据国家金融方针政策和有关法律法规规章及

47、本社章程的 规定，制定了一系列风险管理制度及内控管理制度，明确了风险管理的原则、类型、基本任务、组织体系、目标和要素、 计量和方法，以及风险管理考核问责和薪酬激励办法。还建 立了资金业务支付风险预案。对中间业务和福祥卡等业务均 建立了相应的规章制度及岗位责任制度，基本建立了完整的 内部控制制度体系。县联社年初与各部门、点签订XX年案件防控责任状；县联社内控部门全年常规性地开展内部审计 检查工作。（三）全面风险管理，注重各类风险管控实效。从目前 来说，农村中小金融机构主要的资产业务还是贷款、负债业务是存款。 因而XX县农村信用合作联社一方面全面关注战略风险、声 誉风险、法律风险、合规风险、信用风

48、险、市场风险、操作 风险、流动性风险。另一方面突生重点，特别关注信用风险 和操作风险的管控工作， 实施流程管理。一是信用风险管控。 按照授权管理办法，建立分级授权管理体系，按照授信管理 办法和有关限额管理规定，严格信贷客户的准入，规范信贷 管理，严格执行贷款操作规程，实施信贷资产风险分类、授 信业务风险预警和应急处理、贷款管理责任制。二是操作风 险管控。以会计基础工作等级考核为核心，从账户管理、人 员管理、临柜操作、票据业务、金库管理、事后监督、档案 管理等方面，实行全方位风险管理评价，实施柜员工作质和 量考核，推动会计基础工作上台阶，管控操作风险。（四）分解任务，落实责任，狠抓不良贷款的清收

49、、盘活和处置工作。不良贷款管理工作遵循因地制宜，因社施策,一户一策，分类指导，规范管理，有效运作，严格考核，绩 效桂钩的原则，实行联社领导包片，联社工作人员包社责任 制。今年各社（部）也成立了以主任（负责人）为组长，信 贷员、委派会计或信贷会计为成员的不良贷款管理工作小组， 按照年初与联社签订的目标责任状，将任务分解到人，主任 与信贷员要签订清收目标责任书，做到目标到户、措施到笔、责任到人。二、工作开展情况今年我县联社按部门建立了风险防控目标责任制，明确 了风险管理责任，分条线细化了工作措施。坚守住了 “不发 生区域性和系统性风险、不因不作为或履职不到位引发重大 风险事件、及时有效处置各类风险

50、事件”三条底线。县联社 各职能部门均能按照各类风险防控要求，较及时地发现业务 经营中的各类风险苗头，采取有效措施进行评估识别、监测 预警和控制缓释，有效防范案件事故发生。1、针对我县农村信用社不良贷款基数大、占比高，前 清后增趋势严重，已成为我县农村信用社改革发展的绊脚石 的现状，为了深化改革，加快我县农村商业银行的组建步伐， 加大不良贷款的清收处置力度，提升不良贷款的清收处置效率，县联社于XX年1月X日印发了XX年XX县农村信用社 不良贷款清收处置工作方案。该方案就不良贷款清收处置 的指导思想、组织领导、工作目标、步骤措施、奖罚办法、 工作要求等事项，做由了具体安排。截止XX年11月末，我县

51、累计清收不良贷款 X1XXTT元（其 中：现金收回X4XXXTT元，再鬲4资收回 XXX万元，呆账核销 2X41万元）。累计新增不良贷款 XX1X万元（其中：本金逾期 形成不良的22XX万元，未按时结息形成不良 1XX4万元）；实 际净压不良贷款42XX万元。2、为了确保我县农村信用社信贷资金安全，提高资产 质量，维护信用社合法权益，促进信用社健康发展，县联社 根据“三个办法一个指引、XXX省农村信用社信贷管理办 法和XXX苗族侗族自治县农村信用合作联社信贷管理办 法等相关规定，于 XX年2月1X日印发了关于调整信贷 评级授信审批权限、贷款审批权限与审批流程的通知。严格按照“前、中、后”程序进

52、行信贷业务管理，并对原制定 的信贷业务评级授信、审批权限及审批操作流程进行部分调 整。还于XX年4月X日转发了关于转发加强信贷管理严 禁违规放贷的通知，规范了各项操作程序和经营管理。X、为了进一步强化我社的信贷管理、加大不良贷款的 清收处置与责任追究力度，全面提升资产质量，根据县联社 于201X年4月1X日印发的XX县农村信用社不良贷款责任认定与处罚办法实施细则，我社按程序已经完成了对201X年末的XX0X笔1X0X1万元不良贷款进行的责任环节进行责任认定。并于 XX年X月2X日印发了，对部分形成不 良贷款的相关责任人进行了责任追究。还对此项后续工作的 开展进行了安排部署。4、为了规范法律事务

53、工作、促进依法治社，提高防范 和化解法律风险能力，根据县联社于201X年X月2X日印发的XX县农村信用社法律事务工作规定,重视和加强对贷 款超诉讼时效的管理，牢牢把握债权的主动权，加大依法清 收力度。截止XX年X月末，我社法律事务中心今年共计办理所 辖基层信用社金融借款纠纷案X0件，涉案本金 X0XX万元。已胜诉XX件、涉案本金2X14万元。已收回本金 2X笔X1万 元利息11万元。还收回往年起诉的金融借款纠纷案X笔本金XX万元利息1X万元。X、为了逐步完善风险管理机制，有效防范各类风险， 确保安全稳健运行，县联社于 XX年4月14日印发了关于 成立XX县农村信用社风险防控领导小组及建立风险防

54、控责 任制坚守风险底线的通知，成立风险防控领导小组、逐级 建立分层级的风险防控责任制。该通知就明确守住风险底线 总体目标、进一步落实银行业金融机构风险防控主体责任、 严肃实行责任追究作曲了具体安排部署。X、严防外部风险。我社认真贯彻执行上级监管政策， 严防小贷公司、典当行、担保机构、民间融资和非法集资传 染风险。截止报告日，一是未发现与未取得金融资质的信用 中介机构及有关联企业开展业务合作；二是未发现接受非融 资担保业务；三是未发现通过典当行、融资租赁公司等转贷 贷款，严防融资担保公司等提供搭桥贷款掩盖存量贷款风险; 四是未发现向小贷公司、担保公司、典当行提供信贷资金； 五是加大点机构负责人及

55、员工的管理力度，不定期进行专项 检查和风险排查，严禁辖内员工参篇八：风险管理部个人工作总结风险管理部个人工作总结刚刚走由大学校园的我们是幸运的，被领导选中来到 公司，正好赶上公司开业筹备，我们三月份就步入了期待已 久的职业生涯。时光如梭，转眼间一年就要结束，历数这一 年做的工作、得到的肯定、犯过的错误，我看到了自己由稚 嫩的学生渐渐变成职业人。在这个过程感谢领导和同事给予 的信任、包容！1、 总结报表方面*1、协助经理梳理人行、银监会（局）报表，与其他 公司、监管机构反复沟通、核对，重点关注表样是否完整、 报送时间是否准确，确保及时、全面的报送报表，最后按方 便取数的原则将报表按部门分配，发予

56、各部门。2、协助经理汇总上报银监会1104报表及其他银监报表，包括计财资金部、信贷管理部及本部门填制的报表，汇 总后进行检查，保证报表可以通过银监报表系统的表内、表 间校验。报表上报后针对已经或可能由现的问题及时与监管 部门沟通。3、协助经理填报人行、银监局其他经常性或临时性报 表，主要是风险方面以及跨部门的报表。按季度汇总上报财 协报表。风险防范方面1、协助经理对信贷业务进行贷前调查，分析风险点。 为深入了解可能的风险，在开展或将要开展新业务前，对其 业务特点、操作流程、以及存在的风险点进行分析，并形成 初步成果，如委托贷款、融资租赁、买方信贷、消费信贷、 商业汇票业务、房地产贷款等。2、协

57、助经理对贷款资料是否真实、合法、完整进行审 查，组织贷审会，完成会议的记录工作，完成相关文件的签 批工作。放款时，协助经理对放款各要素进行检查，包括线上和 线下的合同文本、协议及各方面材料是否完整、准确。协助经理对资产五级分类结果进行复核。对相关材料进行分类和保管合规方面1、在领导的指导下，收集、整理、学习与财务公司相 关的法律、法规及规范性文件，明确财务公司合规环境。为 方便各部门查阅，制作电子书同时整理后打印装订成册。在 日常工作中，持续关注、更新。2、在开展各项业务，特别是信贷业务前，协助经理进 行合规性分析，寻找解决合规问题的方案，规避监管风险。3、协助经理开展监管评级自评估工作，协同

58、其他部门 及本部门进行自评估、改进，完善规章制度，并按制度要求 开展业务。以期完善公司管理状况、经营状况，顺利通过银 监局现场监管考核，为未来更好地发展夯实基础。除此之外，积极参与领导交办的其他工作：1、开业初期，由于综合部人员紧张，参与完成了部分 公司物品的采购工作，主要是餐具、茶壶、暖壶及部分文具。 按领导要求，整理小会议室，为方便取物按大类对物品进行 分类，并贴标签。2、按领导要求，参与分析了 *银行金融服务方案，并 形成初步成果*金融方案总结分析；3、参与搜集了注册地在*、集团旗下有上市公司、集 团没有整体上市的财务公司，汇总了包括组织架构、人员结 构、经营情况特别是资金归集率的信息，

59、形成报告；4、按领导要求，参与研究了财务公司归集上市公司资 金的法律、政策限制，需要履行的手续，需要签订的文件等 方面问题，并形成报告。后期参与设计与上市公司签订的三 个文件的模板，负责风险评估报告模板的设计；5、积极参与了公司开业庆典的准备与实施，参与礼品 的采购与分装、制作大堂的大屏幕欢迎画面、制作与安置楼 梯引导标识，活动过程中充当引领员；6、积极参与内刊的投稿，前期参与各模块设计的讨论， 日常关注热点、特别是与集团产业有关的新闻，积极投稿。7、参与*项目的可行性分析，期间参与调研了 *公司、 *公司、*公司、*公司及*协会，最终形成报告。8、协助审计稽核部经理制作资金管理电子系统客户

60、服务协议、资金管理电子系统业务申请表、资金管理电 子系统客户证书领取单，打印全部成员单位的申请表、领 取单、密码信封，检查各要素的准确性后盖章交给综合管理 部及结算业务部。9、协助审计稽核部经理开展对结算业务部的审计工作。2、感触1、收获、提升经过一年的工作，感谢领导的指导、同事的帮助，我主 要在以下方面得到提升：风险与收益成正比，银行既是经营风险的机构，财务公 司作为银行业金融机构也势必不能规避这个问题。*经理有20余年银行从业经验， 在她的悉心指导下， 我对银行业的各业务模块有了较为直观的认识，特别是信贷业务方面，掌握 更为深刻、直观。在*经理的指导下，学习了 “三个办法，一个指引”、贷