第03部分经济法知识章金融法律制度

1、一、单项选择题1、根据以转换成法律制度规定，人按照法定程序，向投资者的在一定期间内依据约定的条件可的，属于（ ）。A、公司债券B、无记名公司债券 C、可转换公司债券 D、私募公司债券2、根据融资租赁法律制度的规定，杠杆租赁是租人从借到（ ）的，本身投资设备价款的（ ）， A、30%-50% B、20%-40% C、60%-80%D、60%-80%设备并将设备租给承租人的融资租赁方式。60%-80%60%-80%20%-40%30%-50%3、根据融资租赁业务规定，下列经银办的业务是（ ）。A、融资租赁业务批准，经营状况良好、符合条件的金融租赁公司方可开B、固定收益类C、同业拆借投资业务D、债券

2、4、资产化业务的专项计划设立中，管理人应当自专项计划成立日起（）工作日内将设立情况报中国基金业A、5 个 B、10 个 C、15 个D、30 个备案。5、下列不属于政策性 A、国家开发B、中国农业发展 C、中国D、6、甲公司成立后在某于（ ）。A、基本存款账户B、一般存款账户的是（ ）。申请开立了一个用于办理日常转账结算和现金收付的账户，该账户性质属C、存款账户D、临时存款账户7、下列选项中，不属于 A、信用B、担保C、票据贴现 D、自营按照有无担保及担保方式划分的是（ ）。8、下列属于公开 A、向特定对象B、向特定对象C、向不特定对象 D、向特定对象的是（ ）。累计超过 150 人累计超过

3、100 人9、某国有商业企业的下列款项中，不可以采用托收承付结算方式的是（A、销售商品而收取的款项）。B、在销售商品的同时为客户送货而收取的 C、采购商品而支付的款项D、赊销商品需要收取的款项费10、根据融资租赁法律制度规定，金融租赁公司设立时（ ）。A、5000 万B、1 亿C、5 亿D、10 亿资本为实缴货币资本，最低限额为11、根据私募基金管理办定，私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的终止之日起不得少于（ ）。A、5 年 B、10 年 C、15 年D、20 年及其他相关资料，保存期限自基金12、按照 A、公益 B、自

4、益 C、设定D、民事设立意图，与私益与他益与法定与营业分为（ ）。13、根据支付结算法律制度的规定，按是否向发卡交存备用金分为（ ）。A、B、卡与储值卡卡与贷记卡C、外币卡与D、贷记卡与准贷记卡 14、由我国境内的公司，供境内机构、组织或个人（不含、台投资者）以认购和交易的普通股A、B、B 股 C、H 股 D、N 股二、多项选择题是（ ）。1、下列关于存款业务提前支取、挂失、查询和过户的说法，正确的有（ ）。A、未到期的定期储蓄存款，提前支取的，必须由储户本人办理，不得代支取B、记名式的存单、可以挂失C、不记名式的存单、不能挂失D、储蓄机构受理挂失后，应于受理之日起 3 日内停止支付该储蓄存款

5、E、受理挂失前该储蓄存款已被他人支取的，储蓄机构不负赔偿责任2、根据法律制度规定，记名公司债券的，应当在公司债券存根簿上载明事项有（）。A、债券持有人的或者名称及住所B、债券持有人取得债券的日期及债券的C、债券总额D、债券的日期E、债券的实收金额3、根据规定，在我国 A、代销B、募集 C、包销 D、配售E、增发承销业务可以采取的方式有（ ）。4、根据融资租赁法律制度的规定，融资租赁类型有（ ）。A、直接租赁B、不动产融资租赁 C、售后回租D、杠杆租赁E、动产融资租赁5、根据融资租赁业务规定，下列属于租赁物、租赁资产的管理规则的有（ A、租赁物评估与定价规则B、风险应对规则C、余额估值管理规则D

6、、租赁期届满租赁物管理规则 E、全面风险管理规则）。6、下列选项中属于商业 A、信用中介职能B、信用创造职能的职能的有（ ）。C、货币职能D、金融服务职能 E、支付中介职能7、根据支付结算法律制度的规定，下列账户中，属于A、基本存款账户 B、一般存款账户结算账户的有（ ）。C、存款账户D、临时存款账户E、个人存款账户8、下列可以使用托收承付方式的有（ ）。A、甲B、乙国有企业 C、丙合营企业公司D、丁供销合作社 E、戊9、下列情形中，导致无效的有（ ）。A、B、目的法律、行政或者损害社会公共利益不能确定C、委托人以或者为目的设立损害其债权人利益定不得设立的设立D、专以或者E、委托人设立10、发

7、卡对（利息。A、借记卡B、准贷记卡 C、贷记卡D、储值卡E、）账户内的存款，按照规定的同期同档次存款利率及计息办法计付11、按照A、种类，下列属于市场市场的有（）。B、交易市场C、基金市场D、衍生品市场E、市场部分一、单项选择题1、【正确【】C可转换公司债券是指的公司债券。人按照法定程序，向投资者的在一定期间内依据约定的条件可以转换成【该题针对“公司债券的类型”知识点进行考核】【答疑13105437,点击提问】请务必加yingzipu666 更新有保障！纸质+练习册+精准加2、！【正确【】C杠杆租赁，又称平衡租赁，是租人从借到 60%-80%的，本身投资设备价款的 20%-40%，设备并将设备

8、租给承租人的融资租赁方式。【该题针对“融资租赁法概述”知识点进行考核】【答疑13105601,点击提问】3、【正确【】 D】 经银批准，经营状况良好、符合条件的金融租赁公司可以开办下列部分或全部本外币业务：（1）债券；（2）在境内保税地区设立项目公司开展融资租赁业务；（3）资产化；（4）为控股子公司、项目公司对外融资提供担保；（5）银【该题针对“融资租赁业务”知识点进行考核】批准的其他业务。【答疑4、【正确【13105607,点击提问】 A】 管理人应当自专项计划成立日起 5 个工作日内将设立情况报中国基金业备案，同时抄送对管理人有辖区权的中国派出机构。【该题针对“特殊业务”知识点进行考核】【

9、答疑5、【正确【13105618,点击提问】D我国分别设立了国家开发、中国农业发展、中国三家政策性。【该题针对“法概述”知识点进行考核】【答疑6、【正确【13105632,点击提问】 A】 根据规定，基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的结算账户。存款人日常经营活动的收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过该账户办理。【该题针对“账户管理”知识点进行考核】【答疑7、【正确【属于按照13105647,点击提问】 D】 按照有无担保及担保方式划分，人是否承担风险划分。可分为信用、担保和票据贴现。自营【该题针对“业务规则”知识点进行考核】【答疑8、【正确【13105652,点击提问

10、】 C】 根据规定，有下列情形之一的，为公开：向不特定对象的；向特定对象发行累计超过 200 人，但依法实施员工持股计划的员工人数不计算在内；法律、行政行为。规定的其他【该题针对“公开”知识点进行考核】【答疑9、【正确【13105700,点击提问】 D】 办理托收承付结算的款项必须是商品交易以及因商品交易而产生的劳务供应款项。代销、寄销、赊销商品的款项，不得办理托收承付结算。【该题针对“结算业务”知识点进行考核】【答疑10、【正确13105710,点击提问】 B【的可】 金融租赁公司设立时兑换货币。资本为实缴货币资本，最低限额为 1 亿元或等值【该题针对“融资租赁关系”知识点进行考核】【答疑1

11、1、【正确【13105720,点击提问】 B】 私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的年。及其他相关资料，保存期限自基金终止之日起不得少于 10【该题针对“私募投资基金”知识点进行考核】【答疑12、【正确【13105728,点击提问】A按照设立意图，分为公益与私益。【该题针对“法概述”知识点进行考核】【答疑13、【正确【13105734,点击提问】D按是否向发卡交存备用金分为贷记卡、准贷记卡两类。【该题针对“业务规则”知识点进行考核】【答疑14、【正确【内上市13105746,点击提问】 A】 根据投资者股（B 股）和及定价

12、币种的不同，可以分为普通股（或内资股）、境，供境内机构、组织上市股。普通股是由我国境内的公司或个人（不包括台投资者）以认购和交易的普通股。【该题针对“法律制度概述”知识点进行考核】【答疑13105751,点击提问】二、多项选择题1、【正确【】 BCE】 选项 A：未到期的定期储蓄存款，储户提前支取的，必须持存单和存款人的明办理；代储户支取的，代支取人还必须持其该储蓄存款。明。选项 D：储蓄机构受理挂失后，必须立即停止支付【该题针对“存款业务规则”知识点进行考核】【答疑2、【正确【13105436,点击提问】 ABCD】记名公司债券的，应当在公司债券存根簿上载明下列事项：（1）债券持有人的或者名

13、称及住所；（2）债券持有人取得债券的日期及债券的；（3）债券总额，债券的票面金额、利率、还本付息的期限和方式；（4）债券的日期。【该题针对“公司债券的类型”知识点进行考核】【答疑3、【正确【13105440,点击提问】 AC】承销业务采取代销或者包销方式。【该题针对“的程序”知识点进行考核】【答疑4、【正确【13105467,点击提问】 ACD】 融资租赁企业可以在符合有关及规章规定的条件下，采取直接租赁、转租赁、售后回租、杠杆租赁、委托租赁、联合租赁等形式开展融资租赁业务。【该题针对“融资租赁法概述”知识点进行考核】【答疑5、【正确【13105603,点击提问】 ABCD】 租赁物、租赁资产

14、管理规则。（1）租赁物取得规则。（2）租赁物评估与定价规则。（3）风险应对规则。（4）余额估值管理规则。（5）余额风险管理规则。（6）租赁期届满租赁物管理规则。【该题针对“融资租赁业务”知识点进行考核】【答疑6、【正确【13105612,点击提问】ABDE商业具有信用中介职能、支付中介职能、信用创造职能和金融服务职能。【该题针对“法概述”知识点进行考核】【答疑7、【正确【款账户。13105631,点击提问】ABCD结算账户按用途可分为基本存款账户、一般存款账户、存款账户和临时存【该题针对“账户管理”知识点进行考核】【答疑8、【正确【13105640,点击提问】BD使用收承付结算方式的收款和付款，必须是国有企业、供销合作社以及经营管理较好，并经同意的城乡集体所有制工业企业。【该题针对“结算业务”知识点进行考核】【答疑9、【正确【13105713,点击提问】 ABCD】无效的情形包括：目的法律、行政定不得设立或者损害社会公共利益；不能确定；委托人以或者的设立；专以或者为目的设立；受益人或者受益人范围不能确定；法律、行政规定的其他情形