国际货币金融法课件

1、第八章 国际货币金融法一、国际货币制度的含义和内容（一）国际货币制度含义国际货币制度是关于国际货币选择的国际规则和惯例。（二）国际货币制度的主要内容1、各国货币汇率的确定2、各国货币的兑换规定和对国际支付所采取的措施3、国际储备资产的确定以及储备资产的供应形式4、国际收支的调节方式5、国际结算的原则二、国际金本位货币制度（一）国际金本位货币制度的内容国际金本位货币制度是历史上第一个国际货币制度，金本位制包括广义和狭义，广义指金币本位制、金块本位制和金汇兑本位制；狭义是指金币本位制。金币本位制产生于英国，金币本位制是自发形成的国际性货币制度，从1880年开始，第一次世界大战爆发时，金币本位制崩溃

2、。金币本位制规范的内容有：1、黄金充当国际货币；2、各国规定汇率制度；各国货币规定含金量，国际结算中既可以用黄金，也可以用外币。3、国际收支调节机制；国际金币本位制历时几十年来，随着国际经济的发展，金币本位制越来越不适应社会的发展，一战时，金币本位制崩溃。三、布雷顿森林货币制度（一）布雷顿森林货币体系的产生在第二次世界大战接近尾声时，英美政府从本国利益出发，在1943年的三、四月间提议建立新的国际货币制度的计划。1、美国提出怀特计划2、英国提出凯恩斯计划两国政府为上述两个计划展开争议，最终采纳了美国方案。1944年7月，在美国新罕布什尔州的布雷顿森林召开有44国参加的联合与联盟国家国际货币金融

3、会议，通过了以怀特计划为基础的国际货币基金协定和国际复兴开发银行协定，合称为布雷顿森林协定，建立起一个以黄金为基础，以美元为中心的国际货币体系，称为布雷顿森林货币制度。（二） 布雷顿森林货币制度的主要内容1、建立一个永久性的国际金融机构国际货币基金组织（IMF）2、实行以美元为中心的国际金汇兑本位制实行美元与黄金挂钩，各国货币与美元挂钩的双挂钩制度，规定每盎司黄金等于35美元。3、实行可调整的固定汇率制4、基金组织提供资金调节国际收支5、取消外汇管制对经常项目的支付不得限制（三）布雷顿森林货币制度的作用和局限性（四）布雷顿森林货币制度的崩溃1、原因之一：美国国际收支恶化2、原因之二：美元对黄金

4、贬值3、原因之三：固定汇率垮台四、牙买加货币制度（一）牙买加货币制度的产生在布雷顿森林货币制度崩溃之后，国际金融形势处于动荡不安之中，各国都在探寻新的改革方案，1976年1月，国际货币基金组织在牙买加首都召开会议，达成了牙买加协议，同年4月，国际货币基金组织理事会对其协定进行了修改，从而形成了国际货币关系新格局，在此基础上发展起来的国际货币制度一般称为牙买加货币制度。（二）牙买加货币制度的主要内容1、浮动汇率合法化 2、黄金非货币化3、扩大特别提款权的作用 4、扩大基金组织的份额5、扩大对发展中国家的资金融通。五、国际金融机构（一）国际金融机构的形成与发展国际金融机构的形成可以追溯到20世纪3

5、0年代。第二次大战之后，在建立布雷顿森林货币制度的同时，相应地建立了几个全球性的国际金融机构作为实施国际货币制度的组织机构，主要有：国际货币基金组织（International Monetary Fund）国际复兴开发银行（International Bank for Reconstruction and Development）国际开发协会（ International Development Association）国际金融公司（ International Finance Corporation）国际区域性金融机构纷纷建立。（二）国际货币基金组织1、国际货币基金组织的成立：1945年12

6、月成立，1947年3月开始工作。2、国际货币基金组织的宗旨3、国际货币基金组织的组成4、国际货币基金组织的表决权行使5、国际货币基金组织基金的来源1）会员国认缴的基金份额（以特别提款权缴纳）2）借入的基金3）出售黄金6、国际货币基金组织提供的贷款国际货币基金组织根据不同的政策向会员国提供贷款国际货币基金组织贷款的主要形式：1）普通贷款，（最高额为份额的140%），分为储备部分贷款、第一当信用部分贷款和高档信用部分贷款2）中期贷款，一般为410年最高额度为140%。3）出口波动补偿贷款（期限一般为3-5年）4）缓冲库存贷款5）补充贷款6）信托基金贷款（三）世界银行1、世界银行的成立：世界银行与国

7、际货币基金组织同时成立，有两个附属机构：一个是国际开发协会；二是国际金融公司。2、世界银行的宗旨与国际货币基金组织的宗旨比较3、世界银行的组成：理事会和执行董事会组成4、世界银行的资金来源1）会员国缴纳的股金2）向国际金融市场借款3）出让债权4）经营中的利润收入5、世界银行的主要业务活动：向发展中国家提供长期生产性优惠贷款，一般为项目贷款；另外，世界银行还提供技术援助等。（四）国际开发协会1、国际开发协会的成立：1960年9月2、国际开发协会的资金来源会员国认缴；工业发达国家提供的补充资金；世界银行划拨的资金；协会业务经营的净收益。3、向国际开发协会贷款的条件：低收入国家提供长期低息援助性贷款

8、（五）国际金融公司国际金融公司成立于1956年7月，加入国必须是世界银行的成员国，其组织机构和管理方式与世界银行、国际开发公司是一致的。国际金融公司的主要任务是向成员国的私人企业提供贷款，促进发展中国家的资本市场的发展，贷款期限一般为7-15年。贷款利率接近于市场利率，贷款无须政府担保。（六）亚洲开发银行1、亚洲开发银行的成立：1966年成立2、亚洲开发银行的宗旨3、亚洲开发银行资金来源六、与国际金融有关的国际多边协定（一）世界贸易组织金融服务协议1、主要内容：1）金融服务定义：金融服务是指由一成员方金融服务提供者所提供的任何有关在资金融通方面的服务。国际金融服务包括四种情况：（1）跨境的金融

9、服务（2）国外金融服务的消费（3）商业存在的金融服务（4）自然人流动形式的金融服务金融服务不包括政府实施其职能所产生的金融服务。2）金融服务的范围（1）保险与保险有关的服务（2）银行业和其他金融服务3）国内法规的适用4）承认2、金融服务贸易的基本原则1）市场准入原则市场准入原则是指允许外国的金融服务进入一国市场必须符合的条件规定。我国在加入WTO之后，对外国的金融机构进入我国市场进行了一系列的谈判，达成了一系列协议，对银行、保险、证券等金融业的准入，规定了具体的条件。2）非歧视性的措施：国民待遇原则上述两原则在国际金融服务中是最重要的原则（二）巴塞尔协议七、国际贷款融资（一）国际贷款的概念与特征（二）国际贷款的主要种类：1、政府贷款2、国际金融机构的贷款3、国际商业银行贷款（三）国际贷款协议国际贷款协议一般须包括以下条款：定义、货款、贷款、货款承诺、货款期限、货款利率、货款费用、提款条款、偿还贷款、先决条件、陈述与保证、约定事项、违约事件、债权让宇、税收条款、抵消条款、权利放弃、放弃主权豁免、法律适用、司法管辖、本票条款等八、国际融资租赁（一）国际融资租赁的概念与特征（二）国际融资租赁的种类1）金融租赁 2）杠杆租赁3）卖主租赁 4）操作性租赁5）售后回租 6）转租赁或再租赁（三）融资租赁与分期付款、一般租赁、借贷协议的区别