人行依法行政法律知识测试试题

1、人行依法行政法律知识测试试题及答案一、单选题（30题，每题1分，共计30分）1.各级行要建立政应诉培训制度，每年开展（ ）次集中培训、旁听庭审和案例研讨等活动，提高各级行负责人、行政执法人员等相关人员的行政应诉能力。 单选题 *A.1-2(正确答案)B.1-3C.2-3D.3-4答案解析：中国人民银行办公厅关于进一步加强行政应诉工作的意见（银发2017196号）2.各级行要不断规范行政行为，认真研究落实人民法院提出的司法建议，提高依法行政水平，从（ ）预防和化解行政争议。 单选题 *A.过程中B.结果中C.源头上(正确答案)D.诉讼中答案解析：中国人民银行办公厅关于进一步加强行政应诉工作的意见

2、（银发2017196号）3.反洗钱、支付结算、征信管理、货币金银、国库管理、调查统计等部门是实施随机抽查的重点业务领域，每年至少要开展（ ）次随机抽查，每次随机抽查对象的比例原则上不超过执法检查事项所对应市场主体的20%。 单选题 *A.1(正确答案)B.2C.3D.5答案解析：中国人民银行长沙中心支行办公室关于进一步落实随机抽查工作的意见（长银办2016232号）4.中国人民银行金融违法行为举报处理操作指南（试行）所称投诉，是指金融消费者对金融机构、非银行支付机构、征信机构等提供的产品或服务不满意，向中国人民银行及其分支机构反映情况，要求解决（ ）的行为。 单选题 *A.行政争议B.民事争议

3、(正确答案)C.刑事争议D.金融争议答案解析：中国人民银行金融违法行为举报处理操作指南（试行）（银办发2018148号）第2条5.举报由（ ）的中国人民银行分支机构管辖。 单选题 *A.被举报违法行为发生地(正确答案)B.被举报人所在地C.被举报人住所地D.被举报人工作地答案解析：中国人民银行金融违法行为举报处理操作指南（试行）（银办发2018148号）第8条6.办公厅（室）收到举报并登记后，在（ ）个工作日内进行分办，并转由相应的执法职能部门确定举报管辖机构进行处理。 单选题 *A.1B.2(正确答案)C.3D.5答案解析：中国人民银行金融违法行为举报处理操作指南（试行）（银办发201814

4、8号）第12条7.根据中国人民银行金融违法行为举报处理操作指南的规定，举报人在举报金融违法行为时提供本人真实姓名、电话和邮件地址等有效联系方式、有效的身份证明材料等信息的，属于实名举报。中国人民银行及其分支机构对收到的实名举报，应当采用（ ）答复。 单选题 *A.口头方式B.书面方式(正确答案)C.口头和书面方式D.口头或书面方式答案解析：中国人民银行金融违法行为举报处理操作指南（试行）（银办发2018148号）第13条8.下列情形中，不属于金融违法行为举报不予受理事由的是（ ） 单选题 *A.不属于举报事项，或者举报事项不属于中国人民银行职责范围的B.无明确的被举报人，或者经通知补正未在规定

5、期限内补正，或者补正后仍不符合受理条件的C.举报事项已由中国人民银行分支机构处理完毕，举报人再次举报的(正确答案)D.应当通过行政诉讼、行政复议等法定程序解决，或者已经进入上述程序的答案解析：中国人民银行金融违法行为举报处理操作指南（试行）（银办发2018148号）第18条9.执法职能部门收到分办的举报后，应当在本单位收到举报之日起的（ ）个工作日内进行审查。 单选题 *A.3B.5C.7D.10(正确答案)答案解析：中国人民银行金融违法行为举报处理操作指南（试行）（银办发2018148号）第19条10.中国人民银行分支机构应当在本单位收到举报之日起（ ）日内办结。 单选题 *A.30B.45

6、C.60(正确答案)D.90答案解析：中国人民银行金融违法行为举报处理操作指南（试行）（银办发2018148号）第24条11.按照中国人民银行金融违法行为举报处理操作指南，以下说法错误的是（ ） 单选题 *A. 对信访事项，应当按照信访条例等规定的信访程序处理B. 对投诉事项，应当按照中国人民银行金融消费权益保护工作管理办法（试行）等规定的金融消费权益保护程序处理C. 对举报事项，应当按照中国人民银行金融违法行为举报处理操作指南等规定的举报程序处理D. 一起诉求中，混杂投诉、举报、信访事项的，应按照申请人提交的申请材料名称决定采用何种程序，题为“举报信”的应按照举报程序处理，题为“信访书”的应

7、按照信访程序处理(正确答案)答案解析：中国人民银行金融违法行为举报处理操作指南第10条12.执法检查组组成人员不得少于（ ）人。 单选题 *A.1B.2C.3(正确答案)D.5答案解析：中国人民银行长沙中心支行办公室关于加强行政执法案卷评查的通知（长银办201874号）13.对可能灭失或者以后难以取得的证据，可经（ ）批准后，向被检查单位出具执法检查证据登记保存通知书先行登记保存。 单选题 *A. 检查组组长B.法律事务部门负责人C.本行行长或者副行长(正确答案)D.执法部门负责人答案解析：中国人民银行长沙中心支行办公室关于加强行政执法案卷评查的通知（长银办201874号）14.证据先行登记保

8、存的，应在（ ）日内及时作出处理决定。 单选题 *A.3B.5C.7(正确答案)D.10答案解析：中国人民银行长沙中心支行办公室关于加强行政执法案卷评查的通知（长银办201874号）15.执法检查结束后，应撰写执法检查报告并向（ ）报告。 单选题 *A.本行行长或者副行长(正确答案)B.检查组组长C.被检查对象主要负责人D.法律事务部门负责人答案解析：中国人民银行长沙中心支行办公室关于加强行政执法案卷评查的通知（长银办201874号）16.除经本行行长或者副行长同意适当延长检查期限外，应在执法检查结束后（ ）内制作执法检查意见书。 单选题 *A.5日B.5个工作日内C.10日内D.10个工作日

9、(正确答案)答案解析：中国人民银行长沙中心支行办公室关于加强行政执法案卷评查的通知（长银办201874号）17.对不具有行政处罚管辖权的案件，执法职能部门报经（ ）批准，移送相关的具有管辖权行政机关。 单选题 *A.主管行长(正确答案)B.执法部门负责人C. 检查组长D.法律事务部门负责人答案解析：中国人民银行长沙中心支行办公室关于加强行政执法案卷评查的通知（长银办201874号）18.被检查单位或当事人申请听证，应在举行听证（ ）日前，通知当事人举行听证的时间、地点。 单选题 *A.3B.5C.7(正确答案)D.10答案解析：中国人民银行长沙中心支行办公室关于加强行政执法案卷评查的通知（长银

10、办201874号）19.被检查单位或当事人申请听证的，听证主持人应由（ ）人组成。 单选题 *A.1至3(正确答案)B.2至3C.1至5D.2至5答案解析：中国人民银行长沙中心支行办公室关于加强行政执法案卷评查的通知（长银办201874号）20.除被检查单位或当事人明确表示放弃陈述或者申辩权外，行政处罚决定书与行政处罚告知书发文日期应至少间隔（ ）个工作日。 单选题 *A. 3B. 5(正确答案)C.7D.15答案解析：中国人民银行长沙中心支行办公室关于加强行政执法案卷评查的通知（长银办201874号）21.被检查单位或当事人自收到行政处罚决定书之日起（ ）内缴纳罚款。 单选题 *A.10日B

11、.10个工作日C.15日(正确答案)D.15个工作日答案解析：中国人民银行长沙中心支行办公室关于加强行政执法案卷评查的通知（长银办201874号）22.行政处罚结案不得早于行政处罚决定书送达后（ ）个月。 单选题 *A.2B.3C.6(正确答案)D.9答案解析：中国人民银行长沙中心支行办公室关于加强行政执法案卷评查的通知（长银办201874号）23.“查处分离”改革试点后，哪些部门不再作为执法牵头科室（ ）。 单选题 *A.征信管理科B.国库科C.支付结算科（营业室、反洗钱科）D.法律事务部门(正确答案)答案解析：中国人民银行办公厅关于2019年度执法检查工作的通知（银办发201975号）24

12、.执法部门通过执法检查、调查金融违法行为举报或者日常监管，发现人民银行有管辖权的金融违法行为的，应当在执法检查意见书发出后（ ）个月内向法律部门申请行政处罚立案。 单选题 *A.1(正确答案)B.2C.3D.5答案解析：中国人民银行长沙中心支行办公室关于印发湖南省人民银行系统开展执法检查与行政处罚体制改革试点工作实施方案的通知（长银办2019110号）25.执法部门申请行政处罚立案时，应当提供拟被处罚单位或个人的：（ ） 单选题 *A.联系方式(正确答案)B.住所C.家庭地址D.家庭状况答案解析：中国人民银行长沙中心支行办公室关于印发湖南省人民银行系统开展执法检查与行政处罚体制改革试点工作实施

13、方案的通知（长银办2019110号）26.市州中心支行政处罚委员会采用书面方式审议处罚金额较小的情形中的金额较小是指：（ ） 单选题 *A.1万元以下（含1万元）B.1万元以下（不含1万元）(正确答案)C.2万元以下（含2万元）D.2万元以下（含2万元）答案解析：中国人民银行长沙中心支行办公室关于印发湖南省人民银行系统开展执法检查与行政处罚体制改革试点工作实施方案的通知（长银办2019110号）27.“查处分离”改革试点后，尽可能将专项执法检查的执法检查对象、执法检查时间合并，每年必须开展（ ）次以上综合执法检查。 单选题 *A.1(正确答案)B.2C.3D.4答案解析：中国人民银行长沙中心支

14、行办公室关于印发湖南省人民银行系统开展执法检查与行政处罚体制改革试点工作实施方案的通知（长银办2019110号）28.“查处分离”改革试点后，湖南省内各市州中心支行综合执法检查拟作出（ ）万元（含）以上、专项执法检查（ ）万元（含）以上的行政处罚，由长沙中心支行作出决定。 单选题 *A.10 5B.20 10C.30 10(正确答案)D.40 15答案解析：中国人民银行长沙中心支行办公室关于印发湖南省人民银行系统开展执法检查与行政处罚体制改革试点工作实施方案的通知（长银办2019110号）29.各市州中心支行综合执法检查拟作出的行政处罚超越处罚权限的，法律部门应当在审议报告完成后 （ ）个工作

15、日内向上级法律事务部门提交立案申请材料。 单选题 *A.3B.5C.7D.10(正确答案)答案解析：湖南省人民银行系统执法检查与行政处罚工作衔接管理办法 第2条30.法律部门应当自收到行政处罚立案申请材料之日起（ ）个工作日内完成审核；因特殊情况不能在15个工作日内完成审核的，经批准，可以延长至（ ）个工作日。 单选题 *A.3 10B.5 15C.10 15D.30 15(正确答案)答案解析：湖南省人民银行系统执法检查与行政处罚工作衔接管理办法 第6条二、多选题（20题，每题2.5分，共计50分）1.随机抽取记录应记录哪些内容：（ ） *A.抽取地点、时间(正确答案)B.备选对象(正确答案)

16、C.抽取结果(正确答案)D.参加人员(正确答案)答案解析：中国人民银行长沙中心支行办公室关于加强随机抽查监督的通知（长银办201849号）2.下列参与实施随机抽取的人员中哪些应在抽取记录上签字（ ）。 *A.单位或部门负责人(正确答案)B.经办人(正确答案)C. 现场监督人员(正确答案)D. 监督人员答案解析：中国人民银行长沙中心支行办公室关于加强随机抽查监督的通知（长银办201849号）3.中国人民银行及其分支机构收到举报后，对于举报同时符合下列条件的，应当予以受理：（ ） *A.属于举报且属于中国人民银行职责范围和本单位管辖范围。(正确答案)B.有明确的被举报人，且被举报人属于中国人民银行

17、法定的监管对象。(正确答案)C.有涉嫌违反相关法律法规等规定的具体事实，并可以提供调查所需的必要证据或者线索。(正确答案)D.不具有中国人民银行金融违法行为举报处理操作指南（试行）第十八条规定的不予受理的情形。(正确答案)答案解析：中国人民银行金融违法行为举报处理操作指南（试行）（银办发2018148号）第17条4.执法职能部门收到分办的举报后，应当本单位收到举报之日起的10个工作日内进行审查，并分别按情况处理。以下说法正确的是：（ ） *A.具有需要补正情形的，出具补充举报材料告知书，告知举报人补正相关材料。(正确答案)B.具有不予受理情形的，制作不予受理举报决定书，将不予受理决定和理由告知

18、实名举报人，或者可以通过电话等形式告知非实名举报人。(正确答案)C.符合受理条件的，予以受理，填写立案受理登记表。(正确答案)D.属于下级中国人民银行分支机构管辖范围的举报，可以逐级转至下级中国人民银行分支机构，对举报人出具举报管辖告知书。(正确答案)答案解析：中国人民银行金融违法行为举报处理操作指南（试行）（银办发2018148号）第19条5.金融违法行为举报处理操作指南（试行）所称本单位收到举报之日，是指：（ ） *A.通过邮寄方式举报的，为邮政局、快递公司的官方网站登记的本单位签收日或者本单位收发部门的签收日；(正确答案)B.通过当面提交方式举报的，为举报人当面提交之日；(正确答案)C.

19、举报人将举报信函寄送至办公厅（室）以外的部门或者个人的，为以办公厅（室）实际收到举报材料的当日；(正确答案)D.收到上级机关或者其他单位转交的举报材料的，为本单位办公厅（室）收到材料当日。(正确答案)答案解析：中国人民银行金融违法行为举报处理操作指南（试行）（银办发2018148号） 第25条6.下列时间不计入举报办理期限：（ ） *A.上级机关或者其他中国人民银行分支机构确定举报管辖机构所需时间。(正确答案)B.办理举报过程中因检验检测、鉴定、专家评审等所需时间。(正确答案)C.其他单位协助调查所需时间（不包括被举报人协助调查的时间）。(正确答案)D.补正举报材料期间。(正确答案)答案解析：

20、中国人民银行金融违法行为举报处理操作指南（试行）（银办发2018148号） 第26条7.专项执法检查中下列哪些情形可以不实施随机抽查检查对象：（ ） *A.执法检查对象上级行指定的(正确答案)B.综合评价连续两年为C类(正确答案)C.上年评价为D类(正确答案)D.涉及投诉举报确需开展检查(正确答案)答案解析：中国人民银行长沙中心支行办公室关于加强行政执法案卷评查的通知（长银办201874号）8.执法检查方案应包括下列哪些内容：（ ） *A.检查目的、检查依据(正确答案)B.被检查单位的名称或者姓名(正确答案)C.检查事项、检查方式、检查期限(正确答案)D.检查组成员名单(正确答案)答案解析：中

21、国人民银行长沙中心支行办公室关于加强行政执法案卷评查的通知（长银办201874号）9.执法检查进场记录应记录检查的：（ ） *A.目的(正确答案)B.内容(正确答案)C.工作安排和要求(正确答案)D.被检查单位享有的权利和应当履行的义务(正确答案)答案解析：中国人民银行长沙中心支行办公室关于加强行政执法案卷评查的通知（长银办201874号）10.视听资料应当注明下列哪些内容：（ ） *A. 制作方法(正确答案)B.制作时间(正确答案)C.制作人(正确答案)D.保存人答案解析：中国人民银行长沙中心支行办公室关于加强行政执法案卷评查的通知（长银办201874号）11.执法检查事实认定书应包括下列哪

22、些内容：（ ） *A.被检查单位的名称或者姓名(正确答案)B.检查时间(正确答案)C.检查内容(正确答案)D.检查认定的事实(正确答案)答案解析：中国人民银行长沙中心支行办公室关于加强行政执法案卷评查的通知（长银办201874号）12.执法检查报告应包括下列哪些内容：（ ） *A.检查时间、检查内容(正确答案)B.检查的基本情况(正确答案)C.对被检查单位执行金融管理规定情况的评价(正确答案)D.对检查情况的处理意见(正确答案)答案解析：中国人民银行长沙中心支行办公室关于加强行政执法案卷评查的通知（长银办201874号）13.执法检查意见书应包括下列哪些内容：（ ） *A.检查时间、检查内容(

23、正确答案)B.对被检查单位执行金融管理规定情况的评价(正确答案)C.整改期限D.整改意见和建议(正确答案)答案解析：中国人民银行长沙中心支行办公室关于加强行政执法案卷评查的通知（长银办201874号）14.立案审批表应包括下列哪些内容：（ ） *A.案由(正确答案)B.拟被处罚对象(正确答案)C.违法事实摘要(正确答案)D.立案审批表中规定的其他内容(正确答案)答案解析：中国人民银行长沙中心支行办公室关于加强行政执法案卷评查的通知（长银办201874号）15.调查报告应包括下列哪些内容：（ ） *A.被调查单位或当事人的基本情况(正确答案)B.经调查有待核实的违法事实C.是否给予行政处罚的建议

24、及依据(正确答案)D.是否移送司法机关的建议及依据(正确答案)答案解析：中国人民银行长沙中心支行办公室关于加强行政执法案卷评查的通知（长银办201874号）16.无特殊情况下行政处罚决定书送达凭证上应记载：（ ） *A.送达人和受送达人签字(正确答案)B.送达日期(正确答案)C.送达地址(正确答案)D.见证人签字答案解析：中国人民银行长沙中心支行办公室关于加强行政执法案卷评查的通知（长银办201874号）17.各级分支机构在做好年度执法检查工作的基础上，可以根据以下情况，组织开展有针对性的专项检查工作：（ ） *A.发现相关机构风险情况突出需要进行现场执法检查的；(正确答案)B.通过日常监管、

25、受理举报投诉等方式，发现相关机构违法违规线索的；(正确答案)C.根据相关部门移送的案件材料，需要进行现场执法检查的；(正确答案)D.总行另行布置专项执法检查任务的。(正确答案)答案解析：中国人民银行办公厅关于2019年度执法检查工作的通知（银办发201975号）18.法律部门认为依法应当不予行政处罚的，不予立案，撰写审议报告，审议报告包含哪些内容：（ ） *A.案件当事人基本情况(正确答案)B.违规事实及证据(正确答案)C.处罚适用的法律依据(正确答案)D.处理建议(正确答案)答案解析：中国人民银行长沙中心支行办公室关于印发湖南省人民银行系统开展执法检查与行政处罚体制改革试点工作实施方案的通知

26、（长银办2019110号）19.下列哪些情形行政处罚委员会可以采用书面审议方式进行：（ ） *A.不予立案的(正确答案)B.长沙中心支行拟处罚5万元的C.法律适用明确(正确答案)D.争议不大的(正确答案)答案解析：中国人民银行长沙中心支行办公室关于印发湖南省人民银行系统开展执法检查与行政处罚体制改革试点工作实施方案的通知（长银办2019110号）20.“查处分离”改革试点后，湖南省内各市州中心支行拟不予行政处罚的，在作出不予行政处罚决定前，应正式行文向长沙中心支行备案，备案材料包括：（ ） *A.不予行政处罚的理由、依据等的说明(正确答案)B.执法检查事实认定书(正确答案)C.执法检查报告(正

27、确答案)D.执法检查意见书等材料。(正确答案)答案解析：中国人民银行长沙中心支行办公室关于印发湖南省人民银行系统开展执法检查与行政处罚体制改革试点工作实施方案的通知（长银办2019110号）三、判断题（20题，每题1分，共计20分）1.随机抽取过程中不可以用视频、照片等方式记录随机抽取过程。 判断题 *对错(正确答案)答案解析：“各单位、各部门在实施随机抽取程序时，要对随机抽取过程做好记录，记录随机抽取时间、地点、备选对象、结果、参加人员等情况，也可以辅之以视频、照片等方式记录随机抽取过程”中国人民银行长沙中心支行办公室关于加强随机抽查监督的通知（长银办201849号）2.中国人民银行金融违法

28、行为举报处理操作指南（试行）所称信访，是指信访条例规定的信访，即公民、法人或者其他组织对中国人民银行各级机构及其工作人员的职务行为提出建议、意见或者异议，要求处理的行为。 判断题 *对(正确答案)错答案解析：中国人民银行金融违法行为举报处理操作指南（试行）（银办发2018148号）第2条3.中国人民银行金融违法行为举报处理操作指南（试行）所称举报，是指自然人、法人或者其他组织（以下统称举报人）发现被举报人涉嫌违反相关法律、法规和中国人民银行及其分支机构管理规定，依法向中国人民银行及其分支机构反映，请求其履行监管职责的行为。 判断题 *对(正确答案)错答案解析：中国人民银行金融违法行为举报处理操

29、作指南（试行）（银办发2018148号）第2条4.中国人民银行及其分支机构执法职能部门负责举报的受理、调查、处理和反馈。 判断题 *对(正确答案)错答案解析：中国人民银行金融违法行为举报处理操作指南（试行）（银办发2018148号）第4条5.中国人民银行及其分支机构工作人员在举报处理工作中，应当遵守法律、行政法规、规章关于保密的相关规定，严格执行保密制度。 判断题 *对(正确答案)错答案解析：中国人民银行金融违法行为举报处理操作指南（试行）（银办发2018148号）第6条6.中国人民银行分支机构可以将举报转交被举报人、相关行业协会处理和反馈。 判断题 *对错(正确答案)答案解析：“中国人民银行

30、分支机构不得将举报转交被举报人、相关行业协会处理和反馈”中国人民银行金融违法行为举报处理操作指南（试行）（银办发2018148号） 第11条7.中国人民银行金融违法行为举报处理操作指南（试行）规定，实名举报，可以采用书面方式答复。 判断题 *对错(正确答案)答案解析：“实名举报，应当采用书面方式答复”中国人民银行金融违法行为举报处理操作指南（试行）（银办发2018148号） 第13条8.举报的违法行为已受理、尚未调查处理终结，又有其他举报人举报同一事实的，可以一并调查处理。 判断题 *对(正确答案)错答案解析：中国人民银行金融违法行为举报处理操作指南（试行）（银办发2018148号） 第20条9.执法检查方案应当经行领导批准。 判断题 *对(正确答案)错答案解析：中国人民银行长沙中心支行办公室关于加强行政执法案卷评查的通知（长银办201874号）10.执法检查文书应当通过执法信息系统制作。 判断题 *对(正确答案)错答案解析：中国人民银行长沙中心支行办公室关于加强行政执法案卷评查的通知（长银办201874号）11.执法检查通知书送达凭证上送达人和受送达人应签字并记载送达日期、地址等要素。 判断题 *对(正确答案)错答案解析：中国人民银行长沙中心支行办公室关于加