压轴金融市场基础知识网上试卷(一)(共53页)

1、一、单项选择题（本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。在以下(yxi)各小题所给出的四个选项中，只有一个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内）第1题金融市场以（）为交易对象(duxing)。A.实物资产B.货币资产C.金融资产D.无形资产【正确答案】C【你的答案】【答案解析】金融市场以金融资产为交易对象。本题0.5分第2题金融市场起着资金“蓄水池”的作用，可以调剂余缺、弥补缺漏，这体现了金融市场的（）功能(gngnng)。A.调节B.配置C.聚敛D.反映【正确答案】C【你的答案】【答案解析】金融市场的聚敛功能是指金融市场引导众多分散的小额资金汇聚成可以投入社会再生产的资金集合的

2、功能。在这里，金融市场起着资金“蓄水池”的作用，可以调剂余缺、弥补缺漏。本题0.5分第3题下列属于资本流出的是（）。A.外国对本国负债减少B.本国对外国的债务增加C.本国对外国的债务减少D.本国在外国的资产减少【正确答案】C【你的答案】【答案解析】资本流出指本国支出外汇，是本国资本流到外国，即本国资本输出。主要表现为：（1）外国在本国的资产减少。（2）外国对本国的债务增加。（3）本国对外国的债务减少。（4）本国在外国的资产增加。A、B、D项都属于资本流入。本题0.5分第4题目前我国金融市场实行的经营体制(tzh)是（）。A.分业经营、分业管理B.分业经营、混业管理C.混业经营、分业管理D.混业

3、经营、混业管理【正确答案】A【你的答案】【答案解析】目前我国仍实行“分业经营、分业管理”的经营体制，并在此基础上不断开展业务创新。但也要认识到，“混业经营”是未来的必然选择，货币产生于商品交换的需要，金融活动则是商品生产发展的必然要求。本题0.5分第5题一般说来，商业银行规模、经营(jngyng)环境、工商业发达程度与存款准备金率的关系是（）。A.正相关B.反相关C.不相关D.不一定【正确答案】A【你的答案】【答案解析】一般说来，商业银行规模较大、经营环境好、工商业比较发达的地区，存款准备金率就较高，反之则较低。本题0.5分第6题在我国多层次的资本市场中，对于促进(cjn)企业特别是中小微企业

4、股权交易和融资，鼓励科技创新和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环节的支持，具有积极作用的是（）。A.主板市场B.创业板市场C.三板市场D.四板市场【正确答案】D【你的答案】【答案解析】四板市场又称区域性股权交易市场（区域股权市场），是为特定区域内的企业提供股权、债券转让和融资服务的私募市场，是我国多层次资本市场的重要组成部分。它对于促进企业特别是中小微企业股权交易和融资，鼓励科技创新和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环节的支持，具有积极作用。本题0.5分第7题（）的存在相应地减少了银行创造派生存款(cn kun)的能力。A.法定准备金率B.超额准备金率C.现金比率D.定期存款与活期存款的比率【

5、正确答案】B【你的答案】【答案解析】商业银行保有的超过法定准备金的准备金与存款总额之比，称为超额准备金率。显而易见，超额准备金率的存在相应减少了银行创造派生存款的能力。本题0.5分第8题中央银行参与货币市场的主要目的是（）。A.实现货币政策(hu b zhn c)目标B.进行短期融资C.实现合理投资组合D.取得佣金收入【正确答案】A【你的答案】【答案解析】中央银行的职能主要是制定、执行货币政策，对金融机构活动进行领导、管理和监督。故本题选A。本题0.5分第9题若商业银行的法定存款准备率为6%，客户提取现金比率(bl)为10%，超额准备率为9%，则可求出货币乘数为（）。A.4.4B.4.7C.5

6、.3D.5.9【正确答案】A【你的答案】【答案解析】k=（Rc+1）/（Rd+Re+Rc）=（10%+1）/（6%+9%+10%）=4.4。本题0.5分第10题（）是指为报价系统参与人提供私募产品报价、发行、转让(zhunrng)及相关服务的专业化电子平台。A.机构间私募产品报价与服务系统B.机构间公募产品报价与服务系统C.全国中小企业股份转让系统D.区域性股权交易市场【正确答案】A【你的答案】【答案解析】机构间私募产品报价与服务系统是指为报价系统参与人提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台。本题0.5分第11题下列关于证券经纪业务的说法中，不正确的是（）。A.经纪业务中的委托

7、单，性质上相当于委托合同B.经纪委托关系的建立表现(bioxin)为开户和委托两个环节C.经纪关系的建立表明已形成了实质上的委托关系D.经纪关系的建立确立了投资者和证券公司直接的代理关系【正确答案】C【你的答案】【答案解析】在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节。经纪关系的建立只是确立了投资者和证券公司直接的代理关系，还没有形成实质上的委托关系。当投资者办理了具体的委托手续，即投资者填写了委托单或自助委托及证券公司受理了委托，两者就建立了受法律保护和约束的委托关系。经纪业务中的委托单，性质上相当于委托合同，不仅具有委托合同应具备的主要内容，而且明确了证券公司作为受托人的代

8、理业务。本题0.5分第12题下列选项中，不属于定向资产管理业务特点的是（）。A.证券(zhngqun)公司与客户必须是一对一的投资管理服务B.具体的投资方向在资产管理合同中约定C.适用于为多个客户办理定向资产管理业务D.必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行【正确答案】C【你的答案】【答案解析】证券公司为单一客户办理定向资产管理业务，应当与客户签订定向资产管理合同，通过该客户的账户为客户提供资产管理服务。定向资产管理业务的特点有：（1）证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务。（2）具体的投资方向在资产管理合同中约定。（3）必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行。本题0.5分第13题会计师事务

9、所申请证券资格，要求注册(zhc)会计师应不少于（）人。A.30B.35C.55D.80【正确答案】D【你的答案】【答案解析】会计师事务所申请证券资格，应符合的条件之一是：注册会计师不少于80人，其中通过注册会计师全国统一考试取得注册会计师证书的不少于55人，上述55人中最近5年中持有注册会计师证书且连续执业的不少于35人。本题0.5分第14题证券(zhngqun)公司接受期货经纪商的委托，为期货经纪商介绍客户参与期货交易并提供其他相关服务的业务活动是指（）。A.证券自营业务B.证券资产管理业务C.融资融券业务D.证券公司中间介绍业务【正确答案】D【你的答案】【答案解析】证券公司中间介绍（IB

10、）业务是指证券公司接受期货经纪商的委托，为期货经纪商介绍客户参与期货交易并提供其他相关服务的业务活动。本题0.5分第15题整个证券市场的核心(hxn)是（）。A.证券发行人B.证券交易所C.中国证监会D.国务院【正确答案】B【你的答案】【答案解析】证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所，是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场，是整个证券市场的核心。本题0.5分第16题单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行(fhng)的股票或单只证券投资基金，分别不得超过该企业股票发行量、该基金份额的（）。A.5%B.10%C.15%D.20%【正确答案】A【你的答案】【答案解析】单个投资组合的

11、企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的股票，单期发行的同一品种短期融资券、中期票据、金融债、企业（公司）债、可转换债（含分离交易可转换债），单只证券投资基金，单个万能保险产品或者投资连结保险产品，分别不得超过该企业上述证券发行量、该基金份额或者该保险产品资产管理规模的5%；按照公允价值计算，也不得超过该投资组合企业年金基金财产净值的10%。本题0.5分第17题采用客户调查问卷方法时，金融机构通常根据（）匹配原则，避免误导投资者或错误(cuw)销售。A.客户评级和证券评级B.客户分级和证券分级C.客户评级和资产评级D.客户分级和资产分级【正确答案】D【你的答案】【答案解析】实践中，金融机构通常

12、采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者或错误销售。本题0.5分第18题若甲证券金融公司从事转融通业务的年税后利润为480万元，则当年(dngnin)，甲证券金融公司应提取的准备金为（）。A.14.4万元B.24万元C.38.4万元D.48万元【正确答案】D【你的答案】【答案解析】对证券金融公司从事转融通业务的，每年按税后利润的10%提取准备金，48010%=48（万元）。本题0.5分第19题证券金融公司从事转融通业务的，转融通期限一般不得(bu de)超过（）。A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月【正确答案】C【你的答案】【答案解析

13、】转融通期限一般不得超过6个月，是证券金融公司从事转融通业务的业务规则之一。本题0.5分第20题在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查事件(shjin)当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过（）个交易日。A.5B.10C.15D.30【正确答案】C【你的答案】【答案解析】在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过15个交易日；案情复杂的，可以延长15个交易日。本题0.5分第21题普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有

14、股东的（）。A.营销权B.支配公司财产的权利C.特许(t x)经营权D.基本权利和义务【正确答案】D【你的答案】【答案解析】普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务。普通股票的股利完全随公司盈利的高低而变化。本题0.5分第22题下列关于股利政策的说法中，错误的是（）。A.股利政策体现了公司的发展战略和经营思路B.股利政策是股份公司稳健经营的重要指标C.股利政策是股份公司资本管理事项中经常要涉及的一个与股票相关的资本管理概念(ginin)D.稳定可预测的股利政策与股东利益最大化负相关【正确答案】D【你的答案】【答案解析】股份公司资本管理事项中经常要涉及公司股票，常见的

15、包括：（1）股利政策。（2）股份变动。其中，股利政策体现了公司的发展战略和经营思路，稳定可预测的股利政策有利于股东利益最大化，是股份公司稳健经营的重要指标。本题0.5分第23题股票价格与市场利率的关系是（）。A.利率提高(t go)，股票价格下降B.利率与股票价格同方向变动C.利率提高，股票价格上升D.随机变动【正确答案】A【你的答案】【答案解析】股票价格与市场利率是反向变动关系，即当利率提高时，股票价格下降。本题0.5分第24题下列关于股东表决权的说法中，不正确的是（）。A.普通股票股东对公司重大决策的参与权是通过参加股东大会，行使表决权实现的B.股东每持有一份股份，就有一份表决权C.对于各

16、个股东来说，其表决权的数量视其购买的股票份数而定D.普通股股东只能(zh nn)自己出席股东大会，不得委托他人代理出席或代其行使表决权【正确答案】D【你的答案】【答案解析】D项，股东可以亲自出席股东大会，也可委托代理人出席股东会议。代理人应当向公司提交股东授权委托书，并在授权范围内行使表决权。本题0.5分第25题在订单匹配原则(yunz)方面，各证券交易所普遍以（）为第一优先原则。A.时间优先B.价格优先C.数量优先D.客户优先【正确答案】B【你的答案】【答案解析】在订单匹配原则方面，根据各国（地区）证券市场的实践，优先原则主要有价格优先原则、时间优先原则、按比例分配原则、数量优先原则、客户优

17、先原则、做市商优先原则和经纪商优先原则等。其中，各证券交易所普遍以价格优先原则为第一优先原则。本题0.5分第26题根据(gnj)中华人民共和国公司法和中华人民共和国证券法的规定，以超过票面金额的价格发行股票所得的溢价款项列入发行公司的（）。A.资本公积B.净资产C.应付款项D.留存收益【正确答案】A【你的答案】【答案解析】根据中华人民共和国公司法和中华人民共和国证券法的规定，股票发行价格可以等于票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额。以超过票面金额的价格发行股票所得的溢价款项列入发行公司的资本公积。本题0.5分第27题投资者在委托(witu)买卖证券时，需要支付的交易费用不包括（）。

18、A.增值税B.佣金C.过户费D.印花税【正确答案】A【你的答案】【答案解析】投资者在委托买卖证券时，需要支付多项费用和税收，如佣金、过户费、印花税等。本题0.5分第28题下列关于委托撤销的说法中，错误的是（）。A.在委托未成交之前，客户有权变更和撤销委托B.证券营业部申报竞价成交后，买卖即告成立(chngl)，成交部分不得撤销C.在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，在采用证券经纪商场内交易员进行申报的情况下，证券经纪商营业部业务员须即刻执行并将执行结果告知客户D.在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，在采用客户或证券经纪商营业部业务员直接申报的情况下，客户或证券经纪商营业部业务员可直接将撤单

19、信息通过电脑终端输入证券交易所交易系统，办理撤单【正确答案】C【你的答案】【答案解析】在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，在采用证券经纪商场内交易员进行申报的情况下，证券经纪商营业部业务员须即刻通知场内交易员，经场内交易员操作确认后，立即将执行结果告知客户。本题0.5分第29题股票的市场价格(jig)总是围绕其（）波动。A.内在价值B.清算价值C.票面价值D.外在价值【正确答案】A【你的答案】【答案解析】股票的内在价值即理论价值，也即股票未来收益的现值。股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。本题0.5分第30题下列各项中，（）不是我国证券账户的种类。A.人民

20、币普通股票账户B.人民币特种股票账户C.证券投资基金(jjn)账户D.权证交易账户【正确答案】D【你的答案】【答案解析】按交易场所，证券账户可以划分为上海证券账户和深圳证券账户；按用途，证券账户可以划分为人民币普通股票账户、人民币特种股票账户、证券投资基金账户和其他账户等。本题0.5分第31题下列不属于债券的基本性质的是（）。A.债券属于有价证券B.债券是一种虚拟资本C.债券是债权的表现D.发行人必须在约定的时间(shjin)付息还本【正确答案】D【你的答案】【答案解析】债券具有以下基本性质：（1）债券属于有价证券。（2）债券是一种虚拟资本。（3）债券是债权的表现。本题0.5分第32题债券票面

21、利率是债券年利息(lx)与债券票面价值的比率，其又被称为（）。A.到期收益率B.实际收益率C.持有期收益率D.名义利率【正确答案】D【你的答案】【答案解析】债券票面利率又称名义利率，是债券年利息与债券票面价值的比率，通常年利率用百分数表示。利率是债券票面要素中不可缺少的内容。本题0.5分第33题回购交易通常在（）交易中运用。A.远期(yun q)B.现货C.债券D.股票【正确答案】C【你的答案】【答案解析】回购交易更多地具有短期融资的属性。从运作方式看，它结合了现货交易和远期交易的特点，通常在债券交易中运用。本题0.5分第34题下列关于上证50指数的叙述(xsh)中，错误的是（）。A.上证50

22、指数采用的是派许加权综合价格指数公式计算的B.上证50指数是根据流通市值、成交金额对股票进行综合排名，从上证综合指数中选择排名前50位的股票组成的样本股C.指数以2003年12月31日为基日，以该日50只成分股的调整市值为基期，基点为1 000点D.当样本股名单发生变化，或样本股的股本结构发生变化，或股价出现非交易因素的变动时，采用除数修正法修正原固定除数，以维护指数的连续性【正确答案】B【你的答案】【答案解析】上证50指数是根据流通市值、成交金额对股票进行综合排名，从上证180指数样本中挑选上海证券市场规模大、流动性好的最具代表性的50只股票组成的样本股，以综合反映上海证券市场最具市场影响力

23、的一批龙头企业的整体状况。本题0.5分第35题记账式债券(zhiqun)发行和交易的特点是发行效率高、成本低且（）。A.流动性强B.交易安全C.灵活性高D.收益性高【正确答案】B【你的答案】【答案解析】记账式国债可以记名、挂失，安全性较高，同时由于记账式债券的发行和交易均采用无纸化，所以发行时间短，发行效率高，交易手续简便，成本低，交易安全。本题0.5分第36题下列关于我国混合资本债券的特征的说法中，错误的是（）。A.自发行之日起10年后发行人具有(jyu)1次赎回权B.自发行之日起10年内不得赎回C.自发行之日起10年内具有1次赎回权D.期限在15年以上【正确答案】C【你的答案】【答案解析】

24、我国的混合资本债券的基本特征之一是：期限在15年以上，发行之日起10年内不得赎回。发行之日起10年后发行人具有1次赎回权，若发行人未行使赎回权，可以适当提高混合资本债券的利率。本题0.5分第37题优先股票(gpio)的特征不包括（）。A.股息率固定B.股息分派优先C.剩余资产分配优先D.具有优先认股权【正确答案】D【你的答案】【答案解析】优先股票的特征包括：（1）股息率固定。（2）股息分派优先。（3）剩余资产分配优先。（4）一般无表决权。而优先认股权是普通股票股东的权利，不是优先股票的特征。本题0.5分第38题开立证券账户(zhn h)应坚持（）原则。A.合法性与及时性B.合法性与真实性C.及

25、时性与全面性D.及时性与真实性【正确答案】B【你的答案】【答案解析】开立证券账户应坚持合法性和真实性的原则，前者是指只有国家法律允许进行证券交易的自然人和法人才能到指定机构开立证券账户；后者是指投资者开立证券账户时所提供的资料必须真实有效，不得有虚假隐匿。本题0.5分第39题我国在国际市场已发行(fhng)的金融债券中期限最长的为（）年。A.8B.10C.12D.20【正确答案】C【你的答案】【答案解析】我国在国际市场已发行的金融债券的期限均为中、长期，最短的为5年，最长的为12年，绝大多数采用公募方式发行。本题0.5分第40题下列属于银行间债券市场特征的是（）。A.交易结算风险由交易双方自行

26、承担B.参与者有证券公司、基金管理公司、保险公司、企业和个人等投资者C.具有股票(gpio)投资者投资组合和融资便利的功能D.由交易所提供结算担保和承担交易结算风险【正确答案】A【你的答案】【答案解析】选项B、C、D属于交易所债券市场的特征，选项A属于银行间债券市场的特征。本题0.5分第41题证券投资基金是通过公开发售(fshu)（）募集资金。A.理财产品B.有价证券C.企业债券D.基金份额【正确答案】D【你的答案】【答案解析】证券投资基金是指通过公开发售基金份额募集资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的

27、集合投资方式。本题0.5分第42题下列对公司型基金的认识中，正确的是（）。A.公司型基金是通过签订基金契约的形式发行(fhng)受益凭证而设立的一种基金B.公司型基金的投资者对基金运作的影响比契约型基金的投资者大C.公司型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产D.公司型基金的投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人【正确答案】B【你的答案】【答案解析】A项，公司型基金是依据基金公司章程设立，在法律上具有独立法人地位的股份投资公司；C项，公司型基金以发行股份的方式募集资金；D项，公司型基金的投资者购买基金公司的股份后，以基金持有人的身份成为该公司的股东，凭其持有的股份依法享有投资收益。本

28、题0.5分第43题投资者在申购和赎回ETF时，使用的是（）。A.其他基金份额B.一篮子(ln zi)股票C.股票和债券D.现金【正确答案】B【你的答案】【答案解析】ETF可以像开放式基金一样申购、赎回，不同的是，它的申购是用一篮子股票换取ETF份额，赎回时也是换回一篮子股票而不是现金。本题0.5分第44题封闭式基金的固定存续期通常（）。A.无固定期限(qxin)B.在5年以上C.在15年以上D.在半年以上【正确答案】B【你的答案】【答案解析】封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或15年，经受益人大会通过并经监管机构同意的可以适当延长期限。本题0.5分第45题基金管理公司最核心

29、的一项业务是（）。A.受托资产管理业务B.社会基金管理业务C.证券(zhngqun)投资基金业务D.企业年金管理业务【正确答案】C【你的答案】【答案解析】目前我国基金管理公司的业务主要包括证券投资基金业务、受托资产管理业务和投资咨询服务；此外，基金管理公司还可以作为投资管理人从事社保基金管理和企业年金管理业务、QDII业务等。而证券投资基金业务是基金管理公司最核心的一项业务，主要包括基金募集与销售、基金的投资管理和基金营运服务。本题0.5分第46题基金份额持有人与托管人之间的关系是（）。A.委托(witu)与受托的关系B.管理与被管理的关系C.相互制衡的关系D.监督与被监督的关系【正确答案】A

30、【你的答案】【答案解析】基金份额持有人与托管人的关系是委托与受托的关系，即基金份额持有人将基金资产委托给基金托管人保管。本题0.5分第47题基金管理公司为单一(dny)客户办理特定资产管理业务时，客户委托的初始资产不得低于人民币（）。A.4 000万元B.5 000万元C.3 000万元D.2 000万元【正确答案】C【你的答案】【答案解析】根据我国2012年11月1日开始施行的基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法的规定，符合条件的基金管理公司既可以为单一客户办理特定资产管理业务，也可以为特定的多个客户办理特定资产管理业务。基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不

31、得低于3 000万元人民币。本题0.5分第48题基金托管费是支付(zhf)给（）的费用。A.基金托管人B.基金管理人C.证券监督管理机构D.基金持有人【正确答案】A【你的答案】【答案解析】基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。基金托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。本题0.5分第49题中华人民共和国证券投资基金法规定，基金财产不能运用于（）。A.已上市交易的股票B.可在场外交易的股票C.已上市交易的债券D.国务院证券监督管理机构规定的其他(qt)证券品种【正确答案】B【你的答案】【答案解析】中华人民共和国证券投资基金法规定，基金

32、财产应当运用于下列投资：（1）上市交易的股票、债券。（2）国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种。本题0.5分第50题任何金融工具都可能出现因指数价格的不利变动而带来资产损失的可能性，这是（）。A.信用风险B.市场风险C.法律(fl)风险D.结算风险【正确答案】B【你的答案】【答案解析】A项，信用风险是指交易中对方违约，没有履行承诺而造成损失的可能性；C项，法律风险是指因合约不符合所在国法律，无法履行或合约条款遗漏及模糊而导致损失的可能性；D项，结算风险是指因交易对手无法按时付款或交割而带来损失的可能性。本题0.5分第51题金融衍生工具产生的最基本原因是（）。A.新技术革命(gmng)B.金

33、融自由化C.利润驱动D.避险【正确答案】D【你的答案】【答案解析】金融衍生工具的产生和迅速发展的主要原因有：（1）避险是金融衍生工具产生的最基本的原因。（2）金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展。（3）金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的又一重要原因。（4）新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段。本题0.5分第52题下列不属于(shy)金融期货交易制度的是（）。A.逐日盯市制度B.连续交易制度C.限仓制度D.保证金制度【正确答案】B【你的答案】【答案解析】除A、C、D三项外，金融期货的交易制度还包括集中交易制度、标准化的期货合约和对冲机制、每日价格波动限制及断

34、路器规则、大户报告制度。本题0.5分第53题在金融期货交易中，绝大多数期货合约是通过做相反交易实现（）而平仓的。A.对冲B.实物交割C.现金(xinjn)交割D.转手交易【正确答案】A【你的答案】【答案解析】金融现货交易通常以基础金融工具与货币的转手而结束交易活动。而在金融期货交易中，仅有极少数的合约到期进行交割交收，绝大多数的期货合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的。本题0.5分第54题为防止期货价格出现过大的非理性变动，交易所通常对每个交易时段允许的最大波动范围作出规定，一旦达到涨（跌）幅限制，则高于（低于）该价格的买入（卖出）委托（）。A.延迟成交B.择日成交C.无效(wxio)D.部分

35、无效【正确答案】C【你的答案】【答案解析】金融期货的主要交易制度之一是每日价格波动限制及断路器规则。为防止期货价格出现过大的非理性变动，交易所通常对每个交易时段允许的最大波动范围作出规定，一旦达到涨（跌）幅限制，则高于（低于）该价格的买入（卖出）委托无效。本题0.5分第55题下列关于限仓制度以及大户报告制度的说法中，不正确(zhngqu)的是（）。A.限仓制度能防止市场风险过度集中B.限仓制度是对交易者持仓数量加以限制的制度C.限仓制度能有效防范操纵市场的行为D.大户报告制度不能判断大户交易风险状况【正确答案】D【你的答案】【答案解析】限仓制度是交易所为了防止市场风险过度集中和防范操纵市场的行

36、为，而对交易者持仓数量加以限制的制度。大户报告制度是交易所建立限仓制度后，当会员或客户的持仓量达到交易所规定的数量时，必须向交易所申报有关开户、交易、资金来源、交易动机等情况，以便交易所审查大户是否有过度投机和操纵市场行为，并判断大户交易风险状况的风险控制制度。本题0.5分第56题可转换债券(zhiqun)通常可以转换成（）。A.担保债券B.抵押债券C.优先股票D.普通股票【正确答案】D【你的答案】【答案解析】可转换债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券。可转换债券通常是转换成普通股票，当股票价格上涨时，可转换债券的持有人行使转换权比较有利。本题0

37、.5分第57题结构化金融衍生产品按发行方式分类，可分为公开募集的结构化产品和私募结构化产品，前者通常可以在（）交易。A.交易所B.证券公司C.基金(jjn)公司D.商业银行【正确答案】A【你的答案】【答案解析】结构化金融衍生产品按发行方式分类，可分为公开募集的结构化产品与私募结构化产品，前者通常可以在交易所交易。目前，美国证券交易所（简称AMEX）有数千种结构化产品上市交易；我国香港交易所也推出了结构化产品。本题0.5分第58题一旦金融机构出现经营困难，就会失去信用基础，甚至出现挤兑风潮，这样会加速(ji s)金融机构的倒闭。这说明金融风险具有（）。A.隐蔽性B.扩散性C.加速性D.周期性【正

38、确答案】C【你的答案】【答案解析】金融风险的加速性指一旦金融机构出现经营困难，就会失去信用基础，甚至出现挤兑风潮，这样会加速金融机构的倒闭。本题0.5分第59题汇率(hul)风险又被称为（）。A.通货膨胀风险B.不可分散风险C.外汇风险D.违约风险【正确答案】C【你的答案】【答案解析】汇率风险又称外汇风险，是指由于汇率变动而使以外币计价的收付款项、资产负债造成损失或收益的不确定性。本题0.5分第60题财务(ciw)风险的特征不包括（）。A.客观性B.不确定性C.全面性D.隐藏性【正确答案】D【你的答案】【答案解析】财务风险的主要特征表现在：（1）客观性。即风险处处存在，时时存在。也就是说，财务

39、风险不以人的意志为转移，人们无法回避它，也无法消除它，只能通过各种技术手段来应对风险，进而避免风险。（2）全面性。即财务风险存在于企业财务管理工作的各个环节，在资金筹集、资金运用、资金积累、分配等财务活动中均会产生财务风险。（3）不确定性。即财务风险在一定条件下、一定时期内有可能发生，也有可能不发生。（4）收益与损失共存性。即风险与收益成正比，风险越大收益越高，反之风险越低收益也就越低。本题0.5分二、多项选择题（本大题共50小题(xio t)，每小题1分，共50分。在以下各小题所给出的选项中，至少有两个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内）第1题银行间债券市场上回购业务的类型包括（

40、）。A.质押(zh y)式回购业务B.买断式回购业务C.开放式回购业务D.抵押式回购业务【正确答案】ABC【你的答案】【答案解析】在银行间债券市场上回购业务的类型可以分三种类型：一是质押式回购业务；二是买断式回购业务；三是开放式回购业务。本题1分第2题金融市场的反映功能主要表现在（）。A.金融市场使人们可以及时了解世界经济发展变化的情况B.人们可以随时通过这个有形的市场了解到各种证券的交易行情C.通过金融市场能了解企业的发展动态D.金融市场交易直接和间接地反映国家货币供应量的变动【正确答案】ACD【你的答案】【答案解析】金融市场的反映功能表现在如下几个方面：（1）由于证券买卖大部分都在证券交易

41、所进行，人们可以随时通过这个有形的市场了解到各种上市证券的交易行情，并据以判断投资机会。（2）金融市场交易直接和间接地反映国家货币供应量的变动。（3）由于证券交易的需要，金融市场有大量专门人员长期从事商情研究和分析，并且他们每日与各类工商业直接接触，能了解企业的发展动态。（4）金融市场有着广泛而及时的收集和传播信息的通信网络，整个世界金融市场已联成一体，四通八达，从而使人们可以及时了解世界经济发展变化的情况。本题1分第3题金融危机的具体表现包括(boku)（）。A.金融资产价格大幅下跌B.金融机构大规模倒闭或濒临倒闭C.股市或债市暴跌D.某上市公司股票急剧下跌【正确答案】ABC【你的答案】【答

42、案解析】金融危机指的是金融资产或金融机构或金融市场的危机，具体表现为金融资产价格大幅下跌或金融机构大规模倒闭或濒临倒闭或某个金融市场如股市或债市暴跌等。本题1分第4题政府的银行职能是指中央银行为政府提供服务，是政府管理国家金融的专门机构。具体体现在（）。A.代理国库B.代理政府债券发行(fhng)C.为政府融通资金D.外汇头寸调节【正确答案】ABC【你的答案】【答案解析】D项是中央银行作为银行的银行的体现。本题1分第5题下列属于场内交易市场特点的有（）。A.集中交易B.公开(gngki)竞价C.经纪制度D.市场监管严密【正确答案】ABCD【你的答案】【答案解析】场内交易市场的特点包括集中交易、

43、公开竞价、经纪制度、市场监管严密。本题1分第6题衡量物价稳定(wndng)与否，从各国的情况看，通常使用的指标有（）。A.国民生产总值平均指数B.消费物价指数C.批发物价指数D.恩格尔系数【正确答案】ABC【你的答案】【答案解析】衡量物价稳定与否，从各国的情况看，通常使用的指标有：（1）GNP（国民生产总值）平均指数，它以构成国民生产总值的最终产品和劳务为对象，反映最终产品和劳务的价格变化情况。（2）消费物价指数，它以消费者日常生活支出为对象，能较准确地反映消费物价水平的变化情况。（3）批发物价指数，它以批发交易为对象，能较准确地反映大宗批发交易的物价变动情况。恩格尔系数是根据恩格尔定律得出的

44、比例数，是表示生活水平高低的一个指标。本题1分第7题合格境外机构投资(tu z)者在经批准的投资额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具有（）。A.在证券交易所挂牌交易的股票B.在证券交易所挂牌交易的债券C.证券投资基金D.在证券交易所挂牌交易的权证【正确答案】ABCD【你的答案】【答案解析】按照合格境外机构投资者境内证券投资管理办法，合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具，具体包括在证券交易所挂牌交易的股票、在证券交易所挂牌交易的债券、证券投资基金、在证券交易所挂牌交易的权证以及中国证监会允许的其他金融工具。合格境外机构投资者可以参与新股发行

45、、可转换债券发行、股票增发和配股的申购。本题1分第8题注册资本(zh c z bn)最低限额为人民币5 000万元的证券公司可以从事的业务种类包括（）。A.证券投资咨询业务B.财务顾问业务C.证券经纪业务D.证券自营业务【正确答案】ABC【你的答案】【答案解析】证券公司经营证券经纪、证券投资咨询和与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务中的一项和数项的，注册资本最低限额为人民币5 000万元。本题1分第9题下列选项中，属于证券研究报告内容的有（）。A.证券的价值分析报告B.证券相关(xinggun)产品的价值分析报告C.证券行业研究报告D.证券的投资策略报告【正确答案】ABCD【你的答案】【

46、答案解析】证券研究报告主要包括涉及证券及证券相关产品的价值分析报告、行业研究报告、投资策略报告等。本题1分第10题下列机构(jgu)中，属于证券服务机构的有（）。A.资信评级机构B.财务顾问机构C.会计师事务所D.投资咨询机构【正确答案】ABCD【你的答案】【答案解析】证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构。证券服务机构包括投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、证券金融公司、会计师事务所、律师事务所等从事证券服务业务的机构。本题1分第11题中华人民共和国证券(zhngqun)法授予证券监督管理机构对证券服务机构的（）。A.控制权B.监管权C.现场(xinchng

47、)检查权D.非现场检查权【正确答案】BC【你的答案】【答案解析】中华人民共和国证券法授予证券监督管理机构对证券服务机构的监管权和现场检查权。本题1分第12题我国证券市场(zhn qun sh chn)监管的目标是（）。A.运用和发挥证券市场机制的积极作用，限制其消极作用B.保护投资者利益，保障合法的证券交易活动C.防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持证券市场的正常秩序D.调控证券市场与证券交易规模，引导投资方向，使之与经济发展相适应【正确答案】ABCD【你的答案】【答案解析】我国证券市场监管的目标是：（1）运用和发挥证券市场机制的积极作用，限制其消极作用。（2）保护投资者利益，保障合法的证券交易

48、活动，监督证券中介机构依法经营。（3）防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持证券市场的正常秩序。（4）根据国家宏观经济管理的需要，运用灵活多样的方式，调控证券市场与证券交易规模，引导投资方向，使之与经济发展相适应。本题1分第13题改善和优化投资者结构需要(xyo)大力培养机构投资者，具体可以采取的措施包括（）。A.构筑多元化的投资基金群体B.积极推进保险资金入市C.发展(fzhn)公募基金D.吸引海外资金入市【正确答案】ABD【你的答案】【答案解析】改善和优化投资者结构需要大力培养机构投资者，具体可以采取如下办法：（1）构筑多元化的投资基金群体，加快指数型基金和风险投资基金。（2）积极推进保险资金

49、入市。（3）发展私募基金。（4）吸引海外资金入市。本题1分第14题下列属于证券业从业人员诚信信息记录中奖励信息的有（）。A.受到中国证监会、中国证券业协会表彰(biozhng)、奖励的情况B.受到上海、深圳证券交易所表彰、奖励的情况C.受到地方证券业协会表彰、奖励的情况D.受到所在机构及其他有关部门和组织表彰、奖励的情况【正确答案】ABCD【你的答案】【答案解析】证券业从业人员诚信信息记录中奖励信息的具体内容包括：受到中国证监会，中国证券业协会，上海、深圳证券交易所，地方证券业协会，所在机构及其他有关部门和组织表彰、奖励的情况，包括表彰单位、表彰内容、荣誉称号或奖励等级、表彰时间。本题1分第1

50、5题下列选项中，属于处罚处分信息的是（）。A.受到中国证监会的处罚，包括警告、没收非法所得、罚款、暂停执业资格、吊销执业资格B.受到中国证监会谈话提醒、拒绝中国证监会或其派出机构的检查或调查C.受到其他境内外金融监管机构或执法部门的处罚D.受到其他境内外自律组织的处分【正确答案】ACD【你的答案】【答案解析】B项属于警示信息。本题1分第16题中华人民共和国证券法规定，对操纵(cozng)市场行为的监管包括（）。A.事后处理B.谈话提醒C.行政干预D.事前监管【正确答案】AD【你的答案】【答案解析】对操纵市场行为的监管包括事前监管与事后处理。事前监管是指在发生操纵行为前，证券管理机构采取必要手段

51、以防止损害发生。事后处理是指证券管理机构对市场操纵行为者的处理及操纵者对受损当事人的损害赔偿。本题1分第17题中国证券业协会取得诚信信息来源的渠道有（）。A.中国证监会及其派出机构传送的文件B.中国证券业协会与上海、深圳证券交易所、地方证券业协会建立的信息交换渠道C.证券从业(cn y)机构经由中国证券业协会执业注册系统报备D.有关媒体，经证实后予以记录【正确答案】ABCD【你的答案】【答案解析】中国证券业协会主要通过以下渠道获得相关的诚信信息：（1）中国证监会及其派出机构传送的文件。（2）中国证券业协会与上海、深圳证券交易所、地方证券业协会建立的信息交换渠道。（3）证券从业机构经由中国证券业

52、协会执业注册系统报备。（4）有关媒体，经证实后予以记录。（5）投诉，经核实后予以记录。（6）其他合法途径。本题1分第18题股票应载明的事项主要包括（）。A.公司名称B.公司成立的日期C.股票种类D.票面(pio min)金额【正确答案】ABCD【你的答案】【答案解析】中华人民共和国公司法规定，股票采用纸面形式或者国务院证券监督管理机构规定的其他形式。股票应当载明下列主要事项：公司名称、公司成立的日期、股票种类、票面金额及代表的股份数、股票的编号。本题1分第19题影响股价变动的基本因素包括（）。A.宏观经济与政策因素B.行业与部门因素C.公司经营(jngyng)状况D.人为操纵因素【正确答案】A

53、BC【你的答案】【答案解析】影响股价变动的三个基本因素包括：（1）公司经营状况。（2）行业与部门因素。（3）宏观经济与政策因素。选项D属于影响股价变动的其他因素，不是基本因素。本题1分第20题作为发起人的企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体在认购股份时，可以用货币出资，也可以用（）等其他形式的资产(zchn)作价出资。A.实物B.工业产权C.非专利技术D.土地使用权【正确答案】ABCD【你的答案】【答案解析】作为发起人的企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体在认购股份时，可以用货币出资，也可以用其他形式的资产，如实物、工业产权、非专利技术、土地使用权等作价出资。但对其他形式资产必须进

54、行评估作价，核实财产，不得高估或者低估作价。本题1分第21题上市公司增资采取非公开发行股票方式时，其发行的特定对象包括（）。A.公司控股股东、实际控制人及其控制的企业B.与公司业务有关的企业、往来银行C.证券(zhngqun)投资基金、证券公司、信托投资公司等金融机构D.具有较大社会影响力的专家学者【正确答案】ABC【你的答案】【答案解析】非公开发行股票，又称为“定向增发”，是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。特定对象包括：（1）公司控股股东、实际控制人及其控制的企业。（2）与公司业务有关的企业、往来银行。（3）证券投资基金、证券公司、信托投资公司等金融机构。（4）公司董事、员工等。本题1

55、分第22题委托指令有多种形式，根据委托价格(jig)限制有（）。A.高价委托B.市价委托C.限价委托D.低价委托【正确答案】BC【你的答案】【答案解析】委托指令有多种形式，根据委托价格限制有市价委托和限价委托。本题1分第23题填写证券名称的方法(fngf)有（）。A.全称B.简称C.缩写D.代码【正确答案】ABD【你的答案】【答案解析】填写证券名称的方法有全称、简称和代码三种（有些证券品种没有全称和简称的区别，仅有一个名称）。本题1分第24题上证380指数样本股的选择(xunz)主要考虑（）。A.盈利能力B.成长性C.负债比率D.新兴行业的代表性【正确答案】ABD【你的答案】【答案解析】上证3

56、80指数样本股的选择主要考虑公司规模、盈利能力、成长性、流动性和新兴行业的代表性，侧重反映在上海证券交易所上市的中小盘股票的市场表现。本题1分第25题日经股价指数( ji zh sh)分为（）。A.日经225种股价指数B.日经500种股价指数C.日经180种股价指数D.日经300种股价指数【正确答案】AB【你的答案】【答案解析】日经指数分为日经225种股价指数和日经500种股价指数。本题1分第26题根据债券发行条款中是否规定在约定(yudng)期限向债券持有人支付利息，债券可分为（）。A.息票累积债券B.附息债券C.贴现债券D.实物债券【正确答案】ABC【你的答案】【答案解析】根据债券发行条款

57、中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为贴现债券、附息债券、息票累积债券三类。本题1分第27题下列关于流通国债和非流通国债的说法中，正确的有（）。A.流通国债可以自由转让，转让价格取决于市场利率B.流通国债的转让一般在证券市场(zhn qun sh chn)上进行C.非流通国债不能自由转让，通常必须记名D.非流通国债的发行对象有的是个人，有的是一些特殊的机构【正确答案】BD【你的答案】【答案解析】A项，流通国债的转让价格取决于对该国债的供给与需求；C项，非流通国债不能自由转让，可以记名，也可以不记名。本题1分第28题下列选项中，用于转移或防范信用风险的金融衍生(yn shn)工具有

58、（）。A.利率互换B.信用联结票据C.信用互换D.保证金互换【正确答案】BC【你的答案】【答案解析】信用衍生工具是指以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具，用于转移或防范信用风险，是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品，主要包括信用互换、信用联结票据等。本题1分第29题关于政府债券的特征，下列说法中正确的有（）。A.政府债券是国家信用的体现，安全性高B.政府债券竞争力强，市场属性好，一般仅在证券交易所上市交易C.政府债券收益(shuy)比较稳定D.可以享受免税待遇【正确答案】ACD【你的答案】【答案解析】政府债券是一国政府的债务，它的发行量一般都非常大，同时，由

59、于政府债券的信用好、竞争力强、市场属性好，所以，许多国家政府债券的二级市场十分发达，一般不仅允许在证券交易所上市交易，还允许在场外市场进行买卖。故B项错误。本题1分第30题资产证券化的有关当事人包括（）。A.发起人B.信用增级机构(jgu)C.承销人D.特定目的机构或特定目的受托人【正确答案】ABCD【你的答案】【答案解析】资产证券化的有关当事人包括：（1）发起人。（2）特定目的机构或特定目的委托人。（3）资金和资产存管机构。（4）信用增级机构。（5）信用评级机构。（6）承销人。（7）证券化产品投资者。本题1分第31题下列关于证券公司借入次级债务(zhiw)的说法中，正确的有（）。A.次级债务

60、分为长期次级债务和短期次级债务B.长期次级债务可以按一定比例计入净资本C.短期次级债务可以按一定比例计入净资本D.在清偿顺序中，次级债务在普通债务之后，股权资本债务之前【正确答案】ABD【你的答案】【答案解析】根据中国证监会发布的证券公司借入次级债务规定，次级债务是指证券公司经批准向股东或其他符合条件的机构投资者定向借入的清偿顺序在普通债务之后，先于证券公司股权资本的债务。次级债务分为长期次级债务和短期次级债务。其中，长期次级债务可以按一定比例计入净资本，到期期限在5年、4年、3年、2年、1年以上的，原则上分别按100%、90%、70%、50%、20%比例计入净资本。而短期次级债务不计入净资本