详解ASIC和FMA外汇监管

1、详解ASIC和FMA监管提到外汇监管，我们首先想到的是 FCA（英国金融服务监管局），诚然英国作 为老牌的金融强国使其在金融监管领域也有着极为丰富的经验。而FCA作为该国金融监管机构凭借其严格的监管和 FSCS供国金融服务补偿计划）获得了众多 交易者的信赖（注：FSCS规定在极端情况，如交易商破产了，可获得5W英镑内 全额赔付）0另一被我国投资者熟知的便是 CySEC（塞浦路斯证监会），然而CySEC 的监管力度却并未让投资者感到满意，为了改善其在投资者心中的，CySEC也做出了许多努力，就在两周前颁布了对交易赠金禁止、杠杆设限的规定。除了这两家监管机构，许多二线监管机构也在近年内逐渐被投资者

2、所了解和 熟知，今天就让我们一起来详细了解一下两家来自大洋洲的监管机构：ASIC和FMA。ASIC（澳大利亚证券和投资委员会）作为澳大利亚独立白联邦政府机构，ASIC负责监管几乎所有本国的金融机构，下面让我们来重点了解关于外汇的监管细节。根据ASIC法案的规定，任何在澳洲从事金融交易的金融机构均需获得 ASIC 的认证并申请获得金融服务牌照（AFS Licence）,外汇市场也不例外。目前在澳 洲从事外汇市场的金融机构有：银行、外汇交易商、经纪商、外汇信息供应商等。 因此所有正规的外汇交易平台只有在具备了 AFS号码后方能获得从事金融衍生 品交易的资格。只有单独的ABN（澳大利亚商业注册代码）

3、或ACN（澳大利亚公司 代码）的公司是没有资格做金融衍生品的。拥有了AFSL号码的公司都会有相应的ABN , ACN代码;但是只拥有ABN , ACN代码的公司不一定拥有 AFSL号码， 请一定要注意这一点。ASIC监管要求1、须申请获得AFS Licence ,并获准许可指定的经营权限2、须为客户办理专业责任强制保险（PI Insurance）3、公司股东和管理层以及规定的持证代表均需按ASIC规定进行备案4、须建立整套客户投诉解决方案，加入 FOS纠纷解决机构5、须按监管要求在指定银行开立客户资金专属账户，与公司自有资金分离 管理6、定期提交公司经营财务报告，定期进行会计审计，提交 ASI

4、C备案7、定期提交客户交易报告，提交 ASIC备案除此之外，ASIC建立了一整套的针对外汇市场的监督管理机制，凡是有任 何客户投诉外汇市场参与者的，ASIC都要求被投诉者按流程参与纠纷解决，对 损坏客户利益的行为，要求交易商进行赔偿。如果受监管企业有违规操作，将受 到ASIC的严重处罚或起诉，甚至吊销金融服务牌照和普通经营执照。ASIC对在澳洲金融机构进行投资的国际投资者进行了有效的权益保护，享 受与澳洲本土投资者一样的法律权益。ASIC和FCA的保障机制是有所区别的，FCA涉及到的赔偿是FCA监管机构直接赔偿，而 ASIC是要求经纪商平台为客 户购买强制性的专业责任保险（PI险），如果平台出

5、现任何出金问题，由对应的保 险公司对客户进行赔偿。FMA（金融市场管理局）新西兰金融市场管理局（Financial Markets Authority,简称FMA）于2011年成立，取代了原来的证券委员会，并且接管了新西兰政府的经济发展部的一部分职能。是新西兰的金融市场监管体系结构中 2个主要的监管机构之一。新西兰 金融市场管理局（FMA）执行对证券行业、财务报告和公司法律的监管，也会对金 融服务和证券市场进行监管。止匕外，FMA还监管证券交易、财务顾问和经纪人、 受托人和发行人，其中也包括 KiwiSaver及养老金计划的发行人新西兰FMA申请（即申请新西兰FMA所监管的金鬲4服务公司）的要求1）更严格的管理层团队；2）合理的商业计划与风险控制，符合 AML的要求；3）备齐财务报表；4）100万纽币的保证金；5）有形资产100万纽币，或年营业额的一定比率（两者取最高值）;6）或，易变现资产；7）净有形资产的要求。值得注意的新西兰金融监管机构从 2015年9月起，开始对金融衍生品公司 开展了合规大检查，仅9月当月即撤销了 119家公司和个人的注册资质。为了 挽回行业公信力，FMA（新西兰金融市场监管局）于2016年3月8日再次公布了 一批非法经营的外汇交易商，而它们