中国邮政--XXXX年公共管理柜面规程ppt课件

1、公共管理柜面规程2021年5月中国邮政储蓄银行省行审计部 周书君1 日常管理 参数管理 授权管理 一三 二2一、日常管理工前预备日常营业日终处置营业三步曲3工前预备签到 机构签到 柜员签到领用尾箱尾箱管理清点凭证或现金打印打印前一日日终清单报表业务操作流程4风险提示：12 柜员密码 账实核对5流程图6柜员根据客户的恳求和有关规定规程需求办理业务。详细业务见各章操作流程。日常营业7操作提示：212日间网点柜员未正常签退的，需求再次签到营业时，必需由上级柜员逐级操作“柜员强迫签退。 营业过程中，如网点人员不慎作了网点签退，可书面向上一级管理机构恳求，由管理机构业务管理员为该网点产生授权码，告知网点

2、业务主管，业务主管做签到时，输入授权码网点即可重新签到。8 违规受理业务 违规操作 密码维护 柜员离柜风险提示 1 239业务综合柜员 做未处置业务汇总查询经办柜员 轧账 尾箱上缴 签退 整理凭证日终处置10现金柜员 轧账 现金尾箱上缴 签退 整理凭证业务主管 检查网点现金待销账 网点缴款尾箱限额超限 上缴尾箱 机构轧账不做柜员签退 整理凭证11风险提示：业务主管经办柜员双人眼同封箱12流程图13系统操作流程1.工前预备签到。调用01002签到买卖。尾箱领用。调用01201尾箱领用买卖。凭证、现金请领。经办柜员向业务主管请领凭证，调用01205柜员凭证领用/上缴，业务主管授权主管向县支行请领凭

3、证恳求，调用11001重要空白凭证请领业务；收县支行下拨凭证后，业务主管调用11003重要空白凭证调拨买卖作重要空白凭证调入处置。详见重要空白凭证管理。打印。经办柜员调用01014网点日终清单。 142.日常营业日常操作柜员营业暂时分开台席，需作暂时签退。调用01003柜员暂时签退买卖。柜员密码30天内必需修正一次，否那么系统提示“密码超限期，此时不能办理业务，必需先修正密码，再办理业务。调用01012柜员密码修正买卖。一切网点柜员遗忘密码，需书面向上级管理机构恳求，由上级管理平台业务综合管理员为其重置。 A、B、C、D、E柜员由业务主管强迫签退、业务主管由行长强迫签退、行长由上一级管理平台综

4、合管理员强迫签退。调用01004柜员强迫签退买卖。15新增的网点柜员必需启用后，才干登录办理业务，A、B、C、D、E柜员由业务主管启用、业务主管由行长启用、行长由上级管理平台综合管理员启用。调用01006柜员启用买卖。在营业时间内，如业务主管外出，可运用该买卖，暂时授权给普通柜员，被指定柜员可代理业务主管授权，但不能对本人所做的买卖授权。调用01401主管暂时授权买卖。在营业时间内，业务主管外出回网点后，可经过该买卖收回授权权限。如不执行该买卖，次日系统自动将权限收回给业务主管。调用01402主管回收授权买卖。16标数下载柜员系统自动执行：每个网点效力器，只需2个机构可以自动下载规范数据。其中

5、，有1个机构为固定设置技术部门控制；另1个机构不同于指定机构，每天都能够不同。详细规那么是：该网点效力器下的每天第一个做签到的机构除固定设置的机构。这2个机构，每天在机构签到时，自动下载规范数据。手动执行：上述2个机构，在营业时间内有权限手工做规范数据下载。没有权限的机构，执行该买卖，系统会提示能做此买卖的机构代码。17日常查询柜员需查询上一笔买卖能否发送胜利，可执行此买卖查询。如能查到上笔买卖记录，即该买卖已胜利；如查不到上笔买卖记录，即该交易不胜利。调用 01303柜员末笔买卖流水查询买卖。柜员查询当日所做过的买卖。调用01301买卖流水查询买卖。柜员可查询一段时间内的买卖分录流水。调用0

6、1302分录流水查询买卖。分柜制网点，柜员可查询未处置现金业务。调用01303现金待销账登记簿买卖。18柜员可查询行内机构的联络信息，如、地址、能否具有办理汇票业务资历等，此买卖支持模糊查询。调用01306行内机构联络信息查询买卖。在办理大小额业务时，柜员可查询一切参与人民银行支付系统的银行支付系统行号。调用01307支付系统行名行号查询买卖。柜员可查询该交换区域内交换行的行名行号。调用01309同城交换名册查询买卖。193.日终处置综合业务柜员调用01401未处置业务汇总查询买卖，查询该网点能否仍有未处置完的买卖，如仍有买卖未处置完，查明缘由，督促普通柜员完成该买卖。业务主管调用01303现

7、金待销账登记簿查询买卖，查询能否有现金待销账。20经办柜员经办柜员调用01002柜员轧账买卖。单证轧账方法：逐一输入尾箱中单证对应实践的数量，F4提交轧账经办柜员向业务主管上缴凭证，调用01205柜员凭证领用/上缴买卖，业务主管授权。上缴尾箱。业务主管核对该柜员账实相符后，经办柜员调用 01202尾箱上缴买卖。经办柜员调用01003柜员签退买卖，签退。21现金柜员经办柜员调用01002柜员轧账买卖，现金轧账方法：输入尾箱中的实物现金，F4提交轧账。现金柜员调用01206柜员现金领用/上缴买卖，向业务主管尾箱缴款。上缴尾箱。业务主管核对该柜员账实相符后，经办柜员调用 01202尾箱上缴买卖。现金

8、柜员调用01003柜员签退买卖，签退。22业务主管当网点主尾箱余额超限时，须作网点交款，调用09401网点交款买卖。待一切柜员上缴尾箱签退后，调用01101网点轧账买卖，打印网点轧账单。调用01102网点签退买卖，机构签退。23二、参数管理90%90%参数管理主要包括各类业务、会计、清算、同城等参数的含义和维护流程，本规程只讲述业务参数的含义和维护，其他参数的含义和维护详见相关规程。业务参数维护包括：公共参数维护、存款参数维护、同城参数维护和根底参数维护。参数维护实行集中式管理，公共参数、存款参数、根底参数，由总行一致维护；同城参数，由一级/二级分行进展维护。点击24三、授权管理 根本规定公司

9、业务系统中的授权管理包括买卖授权、高额授权、委托授权三种方式。买卖授权是指对一些高风险买卖进展操作与审核分别的操作风险控制手段。授权买卖必需由指定的授权角色授权才干完成。指纹和令牌授权详见相关规定。高额授权是指对指定限额以上的买卖进展买卖授权的操作风险控制手段。高额买卖必需经指定授权角色授权后才干完成。委托授权是指授权柜员由于暂时外出，将授权权限暂时交给指定柜员替代授权的授权方式。委托授权有效期为7天，7天后，委托授权柜员假设未收回授权，授权权限失效。代理授权柜员不能对自已的操作进展授权。25 业务处置流程买卖授权、高额授权买卖授权和高额授权必需由指定授权角色进展授权。指定授权角色，可详见各支

10、详细买卖的能否需求授权以及授权人员。委托授权委托授权需向行长恳求，得到赞同后才干进展委托。被委托柜员业务才干应与授权角色相当，任务责任心强，无不良记录行为。委托人、被委托人及行长需在委托授权登记簿签字确认。进展委托授权时，委托人与被委托人应同时在场。26 系统操作流程买卖授权、高额授权委托授权27 检查监视各级机构会计部门、审计部门、风险合规部门担任对授权管理相关手续进展检查监视。28尾箱管理 根本规定系统中将尾箱分级设为：营业机构主尾箱01和柜员尾箱 02-99营业机构尾箱的领用原那么：交叉领用的原那么系统中设立三种类型的尾箱：现金尾箱、凭证尾箱、普通尾箱。29 根本规定 库存限额定期核定：

11、 各营业机构的库存限额目的由上级机构核定，业务主管将尾箱限额分配到各个普通尾箱和现金尾箱中。 每日日终系统对业务主管尾箱 和柜员尾箱超限情况进展控制 ，不 进展日间控制。支行可以对下辖一切的营业构进展网点尾箱限额修正。 包括：网点限额修正和网点主尾箱限额修正。30流程图31尾箱维护尾箱领用尾箱上缴尾箱查询-柜员必需在正式轧账后才干上缴尾箱，业务主管需在网点轧账后才干上缴尾箱-日终或柜员正式签退时，柜员必需上缴尾箱。-不需求复核、不需求授权、不允许取消。 尾箱维护由业务主管操作，尾箱设立时不和柜员绑定。 业务主管对尾箱进展设立、修正、注销时运用此买卖。不需求复核、授权、取消-每日营业前，柜员必需

12、先领用尾箱，在办理业务-涉及现金、凭证操作的买卖，系统将自动判别尾箱能否被领用。-尾箱交叉控制。业务主管不适用交叉领用尾箱 。 查询营业机构尾箱领用情况、级别、形状等。可以在营业中查询尾箱的签到、签退不需求复核、授权、取消只能查本机构信息 业务主管可以查一切尾箱，柜员只能查所领用尾箱业务处置流程32 系统操作流程尾箱维护营业机构添加尾箱时，业务主管调用01204 尾箱维护，功能选设立；“尾箱号为非必输项，不输时系统自动产生；输入尾箱种类现金、凭证、普通，手工输入尾箱限额、启用和终止日期。营业机构修正尾箱时，业务主管调用01204 尾箱维护，功能选修正，进入查询界面，根据需求修正的地方做相应操作

13、。但尾箱形状不可修正。营业机构注销尾箱时，业务主管调用01204 尾箱维护，功能选注销。 系统会回显尾箱号、尾箱种类、尾箱限额等.对所需求注销的尾箱进展注销即可。只能对未领用形状的尾箱进展注销、修正，否那么显示“当前尾箱形状非法。当对尾箱种类进展修正时，系统会自动检查尾箱中的现金和凭证能否清空，假设尾箱中有现金、凭证，必需将现金、凭证都上缴到主尾箱之后，才干对该尾箱种类进展修正。当对尾箱进展注销时，系统自动检查尾箱中的现金和凭证能否清空，假设尾箱中有现金、凭证，必需将现金、凭证都上缴到主尾箱之后，才干对该尾箱种类进展修正。33 系统操作流程尾箱领用柜员调用01201尾箱领用买卖，进入尾箱领用界面，录入尾箱号，提交后，买卖胜利。尾箱上缴柜员调用01202尾箱上缴买卖，录入上缴的尾箱号，提交后，买卖胜利。34 系统操作流程尾箱查询营业机构柜员调用01203尾箱查询买卖，选择功能菜单“1-尾箱主档，机构代码为系统自动回显，不能手工输入或者选择。经过手工输入“尾箱号、“尾箱级别、“领用柜员代码、“领用柜员级别 、“领用日期、恣意几项组合查询尾箱信息。业务主管不输以上选项，那么可以查询本网点一切的尾箱信息。选择功能菜单“2-尾箱现金买卖明细，机构代码为系统自动回显，不能手工输入或者选择。经过手工输入“尾箱号、“买卖起始日期、“买卖截止日期、“买卖流水号选输项、“买卖类别