业务处理中心工作职责

1、 PAGE 40业务处理中心工作职责一、根据省公司及分公司发展战略，确定分公司业务管理的发展目标、服务模式，制定分公司业务管理计划并督促实施。二、负责落实总公司及省公司制定的各类实务流程及管理制度，规范续期收费、保全、生存给付、理赔的业务等各类业务在业务处理信息系统中的运营。三、负责权限内核保、理赔案件的处理、审批或初审，超权限件按流程上报省公司审批。四、负责分公司柜面的规划、建设与管理。五、负责下属支公司及网点的保单业务管理、指导、监督，检查实际业务运营，提升管理和服务品质。六、组织实施对部门员工及所属分支机构人员的专业技能培训。七、负责业务单证、业务档案的管理工作。八、负责业务处理中心人员

2、岗位分工、奖惩方案制定及人员绩效评估。岗位说明书说明栏岗位名称：业务处理中心经理任职人：所在直属部门：业务处理中心直接主管： 所在大部门： 工作地点 ： 岗位属性：管理日期：岗位目的根据公司要求及总体发展战略，制定业务处理中心工作的指导思想、工作目标；执行公司各项规章制度，指导、监控业务操作流程和管理制度的运行，不断提升公司服务水平，提高客户满意度。主要应负责任绩效衡量标准1、根据公司的业务操作流程和管理制度，组织制定业务管理实施计划，规范新契约、续期收费、保全、生存给付、柜面、理赔的业务等各类业务的运营，确保制度得到有效执行。2、制定部门工作指导思想、工作目标、年度工作计划，编制部门年度预算

3、、实施部门绩效管理、确保与公司计划、目标的一致性。3、指导、监控业务操作流程和管理制度的执行情况，对发现的问题提出整改措施。4、 指导、监督、检查风险控制办法在分公司及支公司的实施，提升风险管控能力和水平。5、 制定部门岗位职责分工及人员配置，对所属员工进行绩效考核。6、组织实施培训，促进业务质量和服务水平的提高。7、负责公司服务网点的建设与运营。8、做好与上下级之间的沟通与协调，协调与其它部门之间的关系。分管领导满意度省公司对口部门的认可度；合作部门的反馈计划执行情况客户满意度9、实施本部门人员管理、绩效管理，提出人员使用与岗位调整意见，保证对部门员工的有效管理与合理激励。岗位任职要求大专以

4、上学历，5年以上工作经验，3年以上寿险业务管理工作经验，精通保险业务管理与服务，有较强的领导、组织、沟通、思考协调能力。岗位说明书说明栏岗位名称：业务处理中心副经理任职人：所在直属部门：业务处理中心直接主管： 所在大部门： 工作地点 ： 岗位属性：管理日期：岗位目的协助部门经理实施部门管理，根据公司要求及整体发展战略，提出分管岗位工作的指导思想、工作目标，指导、监控保全、理赔、柜面管理的业务操作流程和管理制度的运行，为部门目标的实现提供有力支持。主要应负责任绩效衡量标准协助经理实施部门管理，分管保全、核赔、柜面管理工作。提出分管工作指导思想、工作目标、年度计划，协助编制部门年度预算、参与岗位绩

5、效管理、确保分管岗位的计划、目标与部门一致。指导、监控保全、理赔业务流程和管理制度的执行情况，对发现的问题提出整改措施。4、落实保全、理赔、柜面风险相关制度，提升风险管控能力和水平。5、与部门岗位职责分工及人员配置，对所属员工进行绩效考核，促进业务质量和服务水平的提高。6、做好与上下级之间的沟通与协调，参与协调与其它部门之间的关系。直接主管满意度直接主管对工作的认可度、目标完成情况合作部门的反馈客户满意度岗位任职要求大专以上学历，5年以上工作经验，3年以上寿险业务管理工作经验，熟悉保险业务管理与服务，有较强的领导、组织、沟通、思考协调能力。岗位说明书说明栏岗位名称：新契约岗新契约管理任职人：所

6、在直属部门：业务处理中心直接主管： 所在大部门： 工作地点 ： 岗位属性：管理日期：岗位目的根据公司业务发展的要求，全面负责公司的承保业务处理。主要应负责任绩效衡量标准1、根据公司的规定，负责搜集业务处理系统需求。工作态度目标完成情况管理能力上级的满意度2、负责人手调度、保单排序、时间安排。3、负责制单的各个岗位、环节，跟踪制单工作的质量、效率。4、负责制单小组所处理业务的原始数据搜集。5、负责人员工作质量考核。岗位任职要求大专或以上学历，寿险管理工作经验3年以上。岗位说明书说明栏岗位名称：新契约岗受理任职人：所在直属部门：业务处理中心直接主管： 所在大部门： 工作地点 ： 岗位属性：操作日期

7、：岗位目的根据公司业务发展的要求，全面负责公司的新单受理和初录业务处理。主要应负责任绩效衡量标准1、负责投保资料、保单、批单及相关单证的交接。工作量差错率上级满意度2、负责对投保资料进行初审、整理。3、 录入投保单，打印内部交接清单。4、负责接听咨询电话，处理及跟踪咨询电话交办的事项。岗位任职要求高中或以上学历，能熟练操作公司电脑系统，打字速度60字/分钟。岗位说明书说明栏岗位名称：新契约岗复核任职人：所在直属部门：业务处理中心直接主管： 所在大部门： 工作地点 ： 岗位属性：操作日期：岗位目的根据公司业务发展的要求，全面负责公司的新单二次录入和问题件处理。主要应负责任绩效衡量标准1、 负责复

8、核已录入的投保单资料。工作量差错率上级满意度2、负责跟踪、登录保单。3、 负责问题件处理工作。4、负责接听咨询电话，处理及跟踪咨询电话交办的事项。岗位任职要求高中或以上学历，能熟练操作公司电脑系统，打字速度60字/分钟。岗位说明书说明栏岗位名称：新契约岗保单缮制任职人：所在直属部门：业务处理中心直接主管： 所在大部门： 工作地点 ： 岗位属性：操作日期：岗位目的根据公司业务发展的要求，全面负责公司的全部合同缮制工作。主要应负责任绩效衡量标准1、保险合同章的盖章、保单的配页、装订及分派。工作量差错率上级满意度2、处理打印中出现的问题，找出不能打印的原因后交问题件处理人员。3、 定期清理作废的保单

9、、保单纸等。4、定期检修保单打印机。岗位任职要求高中或以上学历。岗位说明书说明栏岗位名称：新契约岗扫描任职人：所在直属部门：业务处理中心直接主管： 所在大部门： 工作地点 ： 岗位属性：操作日期：岗位目的根据公司业务发展的要求，全面负责公司的重要业务资料的扫描工作。主要应负责任绩效衡量标准1、 对所有业务的承保、保全、理赔资料的扫描。工作量差错率上级满意度2.、配合新契约制单流程进行交接、配页、装订、归档等支持工作。岗位任职要求高中或以上学历。岗位说明书说明栏岗位名称：核保岗核保管理任职人：所在直属部门：业务处理中心直接主管： 所在大部门： 工作地点 ： 岗位属性：管理日期：岗位目的根据公司业

10、务发展的要求，全面负责和组织公司的核保业务处理、核保管理。主要应负责任绩效衡量标准1、负责核保部日常事务统筹与管理，制定部门规划并组织实施。工作态度管理能力部门目标完成情况上级的满意度合理安排及调配核保员的工作，使部门工作有序运转。组织核保人员进行相关业务知识和技能学习、技术培训与指导。并对客户和业务员的咨询、问题进行解答、指导。在授权权限内审核保单，对疑难问题保单进行处理。并根据核保权限管理规定对核保人员转授权。负责有关核保投诉的处理。协调同其他部门的工作或上级交办其它事宜。岗位任职要求大专学历，保险、医学或经济管理相关教育背景，有较丰富的管理经验和实际工作能力，具中级核保师资格。熟悉核保流

11、程，熟悉与核保有关的各种手册、业务管理规定并能准确应用。岗位说明书说明栏岗位名称：核保岗个险核保任职人：所在直属部门：业务处理中心直接主管： 所在大部门： 工作地点 ： 岗位属性：技术日期：岗位目的根据公司业务发展的要求，在授权范围内负责公司个人保单包括寿险、健康险、中介等业务新契约，以及其他与契约有关的核保业务处理，并在综合业务处理系统中按实务及系统流程进行操作处理。主要应负责任绩效衡量标准1、新契约初审，投保单证及各项核保要素的完整性审核。流程的合理性工作效率（人均日核保件数）目标完成情况安全性上级的满意度业务员的认可客户的满意度其他岗位的认可新契约的事务核保，审核投保要约各类信息及各种风

12、险因素，结合生存调查报告（若有）评估契约的可保性。3、新契约的医务核保，审核保险标的的健康告知、体检资料等，评估健康风险，并按公司规定的评点指引和相关规定作出死亡率评点。4、综合评估新契约的可保性，对要约的承保与否以及以何种条件承保作出决定。5、超权限核保件及特殊疑难核保件的初步审理并上级公司报批或报告。6、按流程在综合业务处理系统（CBPS）中进行核保操作:（1）新单核保：新单正常件核保，新单问题件核保，疑难核保件核保。（2）保全件核保；（3）理赔核保；（4）脱落件处理；（5）核保日结；（6）核保通知书及回收。7、体检费报销的审核、录入。8、接听/回应有关核保问题的咨询或业务查询，并作出回答

13、。9、主管交办的其他工作。岗位任职要求大专以上学历，保险、医学、法律或经济管理相关教育背景，具核保专业技术资格。熟悉公司的各项产品，熟悉保险的相关法规、政策，熟悉新契约处理的业务流程，能熟练操作CBPS系统。岗位说明书说明栏岗位名称：核保岗团险核保任职人：所在直属部门：业务处理中心直接主管： 所在大部门： 工作地点 ： 岗位属性：技术日期：岗位目的根据公司业务发展的要求，在授权范围内负责公司团险业务（包括个人短期意外险）保单的核保业务处理，并在业务处理系统中按实务及系统流程进行操作处理。主要应负责任绩效衡量标准1、新契约以及续保业务的前置核保，包括定价、特别约定或协议等谈判。流程的合理性工作效

14、率（人均日核保件数）目标完成情况安全性上级的满意度业务员的认可客户的满意度其他岗位的认可2、契约审核，投保单证及各项核保要素的完整性审核新契约的事务核保，审核投保要约各类信息及各种风险因素，结合生存调查报告（若有）评估契约的可保性。审核并评估保险标的的健康风险，并按规定作出死亡率评点，并据此核准或调整费率和承保条件。审核并评估保险标的的职业风险，并按风险的高低核定或调整费率和承保条件。团体大客户的核保支持。对超权限业务进行初步审核，并收集补充风险信息上报上级公司审批：包括超权限费率浮动；超条款承保（如超年龄投保、增减保险责任等）。按流程及实务规定在业务处理系统中进行核保操作。8、对团体核保问题

15、咨询的解答。9、为业务员和前台人员提供核保知识的培训，宣导投保规则。10、主管交交办的其他工作。岗位任职要求大专以上学历，保险、医学、法律或经济管理相关教育背景，具核保专业技术资格。熟悉公司各项团险产品，熟悉保险的相关法规、政策，熟悉并熟练操作团险处理的业务流程和处理系统，具备良好的公关意识和协调沟通能力。岗位说明书说明栏岗位名称：核保岗生存调查任职人：所在直属部门：业务处理中心直接主管： 所在大部门： 工作地点 ： 岗位属性：技术日期：岗位目的负责对需生调的核保件进行调查取证，进一步采取、核实风险评估所需的信息，为核保决定提供依据。并负责对高保额件客户或特殊客户的陪同体检工作。主要应负责任绩

16、效衡量标准1、根据公司的核保规定和标准确定生存调查业务，包括按年龄、保额确定的生调件，按抽查比例随机选定的生调件，以及其他高风险或特殊投保生调件。工作效率客户满意度生调报告的翔实性和可靠性核保员的认可上级的满意度其他岗位的认可2、面见客户，核对其现时生活状况、职业状况、收入水平等。3、核实及验证客户投保告知信息，并获取相关证明材料。4、负责对高保额件客户或特殊客户的陪同体检工作。5、撰写生存调查报告。6、为业务员和前台人员提供核保知识的培训，宣导投保规则。7、主管交交办的其他工作。岗位任职要求大专以上学历，保险、医学、法律或经济管理相关教育背景。熟悉核保规则与要求，具备良好观察及综合分析能力，

17、善于沟通。岗位说明书说明栏岗位名称：核保岗医务管理任职人：所在直属部门：业务处理中心直接主管： 所在大部门： 工作地点 ： 岗位属性：技术日期：岗位目的根据公司业务发展的要求，确定投保体检医院的选定和进行相关管理工作，负责体检客户的确定及其他管理事宜，确保体检结果的真实性和可靠性，同时更好地方便服务客户。主要应负责任绩效衡量标准1、根据风险控制的要求和客户投保体检的便利，选择、确定定点体检医院，与之签订合作协议，委托定点医院为公司投保客户进行体检。体检结果的质量目标完成情况安全性和便利性业务员的认可客户的满意度核保人员的认可上级的满意度定点医院的满意度2、负责与定点医院的联系、沟通，并与核保岗

18、位协调有关体检风险控制与质量反馈，对合同医院指定的体检工作进行质量管理。3、根据公司体检项目及标准要求，与定点医院商定优惠的体检价格并适时进行合理的调整。4、对定点体检医院的指定特约体检医师进行必要的保险医学和医学核保知识培训。5、负责将体检结果及时通知/送达核保岗。6、主管交交办的其他工作。岗位任职要求大专以上学历，保险、医学、法律或经济管理相关教育背景，或具有医院工作经验。熟悉公司核保及客户服务工作要求，具有良好的公关意识和协调沟通能力。岗位说明书说明栏岗位名称：核保岗分保任职人：所在直属部门：业务处理中心直接主管： 所在大部门： 工作地点 ： 岗位属性：技术日期：岗位目的根据公司对再保险

19、业务的管理与操作规定，负责办理公司再保险业务。主要应负责任绩效衡量标准1、按照再保险的规定，定期做好各类业务溢额保单的商业分保操作及报表核对工作。分保报表的质量目标完成情况安全性和可靠性上级的满意度再保公司的满意度2、按照再保险的规定，定期做好祥和/生命绿荫保险成数分保操作及报表核对工作。3、按照再保险的规定，与信息技术部、财务处理中心及理赔部协作，定期做好短期业务法定分保上报工作。4、根据业务需要，做好团体业务或其他业务的分保工作；5、与核保、保全、理赔等相关岗位密切合作，采集分保相关信息，及时安排分保及计算摊回赔款。经分保的保险合同发生理赔时，应24小时内通知上级分公司，及时取得再保公司的

20、理赔指引。6、参与团险、健康险的风险评估与定价工作；参与个人寿险高保额件的生存调查、风险评估。7、主管交办的其他工作。岗位任职要求大专以上学历，保险、精算或经济、金融相关教育背景。熟悉公司核保及再保险工作要求，具核保专业技术资格，具有统计分析能力。岗位说明书说明栏岗位名称：核赔岗核赔管理任职人：所在直属部门：业务处理中心直接主管：所在大部门： 工作地点 ： 岗位属性：管理日期：岗位目的根据公司业务发展状况和总公司理赔实务规定，收集理赔信息需求，分析理赔实践中的问题，在授权范围内处理重大、疑难理赔案件并组织专业人员培训，确保理赔操作的规范性和专业性。主要应负责任绩效衡量标准1、实上级业务管理部门

21、对理赔作业规划和要求，并对本级公司业务管理部和上级理赔部门负全面责任。2、制定理赔部门年度、月度计划和预算，并负责组织实施。3、负责调度理赔案件流量，调配理赔部门人员，确保理赔质量，确保理赔时效在承诺范围内完成。4、负责理赔权限范围内的理赔案件、代理集团业务理赔案件的审批工作，以及理赔申诉案件的处理，负责超权限理赔案件的上报。5、负责参与和处理重大疑难理赔案件的全过程，提交启动本级公司重大疑难理赔案件审定小组讨论分析，做出初步理赔意见，并及时上报上级理赔部门。6、负责预付赔款的申报和处理。7、负责定期总结理赔工作中所存在的问题并负责跟进、整改。8、负责理赔业务对外联络及协作，向核保部门反馈理赔

22、信息。9、负责本部门理赔人员的日常和年度工作质量考核。10、负责组织对理赔人员的专业培训，及对柜面理赔人员和受理人员的操作规范培训。11、撰写理赔月度报告并报业务管理部经理和上级业务管理部门。12、负责落实本级公司每半年度与年度未决赔款清单和已决赔款清单统计和上报工作。13、完成领导交办的其他工作。工作态度部门目标完成情况理赔时效及时性理赔流程合理性理赔质量理赔合理投诉率上级满意度内部客户满意度纪律性岗位任职要求医学、法律或保险专业大专上学历，从事临床医疗、诉讼实践或人寿保险业务管理工作4年以上，具有中级核赔师的资格，有较丰富的行政管理经验和实际工作能力。岗位说明书说明栏岗位名称：核赔岗立案结

23、案任职人：所在直属部门：业务处理中心直接主管：所在大部门： 工作地点 ： 岗位属性：技术日期：岗位目的对理赔流程中吞吐的每件理赔案件在系统中进行登记和移交处理，产生应付数据并与财务实务相衔接，并对每日的理赔处理量进行日清日结。主要应负责任绩效衡量标准负责对送达理赔部门的理赔申请当天在业务系统进行立案，但进入简易流程处理的案件除外；对未录入报案的申请进行补录报案；。负责对未开户的出险人在系统中做开户处理。负责将标准流程立案案件由立案岗移出交审核理算岗，并向审核理算岗移交对应赔案，并填写确认移交凭据。负责将复核审批岗移出的案件移入结案岗，并接受从复核审批岗移交对应赔案，并填写确认移交凭据。负责对审

24、批完毕的赔案进行结案处理，并负责将赔案交理赔经理或复核审批岗书面签批。负责与财务交接理赔给付转账的业务应付凭证。负责对已结案的理赔档案按归档要求做好分类整理，准备定期移交业务档案管理岗位。负责每日对理赔业务进行日清日结并打印理赔清单。负责退还未了责任的保单和其他索赔材料。完成领导交办的其他工作。工作态度立案时效录入差错率责任心协作精神纪律性岗位任职要求大专或以上学历，从事人寿保险业务工作2年以上，打字速度60个字/分钟。岗位说明书说明栏岗位名称：核赔岗审核理算任职人：所在直属部门：业务处理中心直接主管：所在大部门： 工作地点 ： 岗位属性：技术日期：岗位目的需要在理赔流程中设置对申请给付证明材

25、料进行审核的环节以期去伪存真，并按合同约定进行理赔计算。主要应负责任绩效衡量标准负责将标准流程由立案岗和理赔调查岗移出的案件移入审核理算岗，接收立案岗移交对应赔案，并填写确认移交凭据。负责对各类赔案原始索赔证明材料的审核，再次确认索赔文件是否齐全，辨别证明真伪，筛选出证明中存在日期、金额、关键内容涂改、污损、缺失的案件，分别提交理赔助理岗通知申请方补件、理赔调查岗安排调查。核费用型医疗险的原始索赔证明材料，按照当地社保的规定，剔除自费药所对应的费用，剔除乙类药品及诊疗项目费用的自付部分，并在记录扣除的内容。负责对给付金额按合同约定进行理赔计算。负责录入和处理简易流程的赔案，直到理算完成。按照有

26、关规定审核案件，对案件初步做出给付、拒付或豁免的处理决定；。将提交调查的案件移出交理赔调查岗，填写提请调查表，并向移交对应赔案。将在简易流程和标准流程完成理算的案件移出交复核审批岗，并向移交对应赔案。完成领导交办的其他事项。工作态度处理时效理算准确性工作熟练程度辨别敏感度纪律性岗位任职要求医学或保险大专以上学历，从事人寿保险业理赔工作两年以上，打字速度每分钟40字以上。岗位说明书说明栏岗位名称：核赔岗理赔调查任职人：所在直属部门：业务处理中心直接主管：所在大部门： 工作地点 ： 岗位属性：技术日期：岗位目的需要在理赔流程中对出险事故及投保前危险事项进行核实并取得相关证据，以期达到公平理赔的目的

27、。主要应负责任绩效衡量标准1、负责与调查环境管理者（如医院、公安、工商等）建立和保持良好的工作关系。2、从系统中移入审核理算岗移交和调查件，并接收对应赔案，按照有关规定审核案件，对审核理算岗移交的不同性质案件通过多种途径及方法调查和取证。3、对须紧急处置的案件及时到出险现场进行调查取证。4、调查完毕后，及时撰写调查报告，真实客观地反映情况，为保险责任的认定及理算提供可靠的依据。5、完成调查报告后在系统中将调查件移出提交审核理算岗。6、负责代查勘业务的调查取证和调查结果反馈工作。7、负责对部分申请残疾给付的当事人进行残疾程度评残。8、配合有关部门对重大理赔案件进行查勘。9、向理赔经理反馈调查过程

28、中掌握的代理人违约行为证据。10、完成领导交办的其他事项。工作态度责任心调查时效专业水平调查拒付率钻研精神协作精神纪律性岗位任职要求医学、保险或法律大专以上文化程度，具有两年临床医疗或刑侦工作经验，两年人寿保险业理赔工作经验，善于沟通、协调，打字速度每分钟40字以上,有C、E驾照。岗位说明书说明栏岗位名称：核赔岗复核签批任职人：所在直属部门：业务处理中心直接主管：所在大部门： 工作地点 ： 岗位属性：技术日期：岗位目的需要在理赔流程中对约定给付、比例给付、协议给付、拒绝给付及预付赔款的案件进行复核和审批，以期达到公平理赔的目的。主要应负责任绩效衡量标准将自审核理算岗移出给复核审批岗的案件移入本

29、岗位，并接收对应赔案，按照复核的内容和要点，对已作理赔计算的案件作复核处理。根据理赔拒付程序的要求，对拟拒付的案件负责约谈代理人，并视案件处理的需要带领经办的审核理算人员一同约见客户面谈。负责对拟协议解决的案件安排约谈代理人，并与客户约见面谈，提出协议解决方案。负责对需要重新核保的理赔案件，经理赔助理岗转交核保岗处理；对需要中止续保的理赔案件，经理赔助理岗转交保全岗处理。对理赔案件处理过程中暴露出来的代理人违约行为，负责报告理赔经理并将案件移交个险个人代理人督察岗跟进。对费用型医疗险的复核要求在省社保规定范围内，符合当地社保的微调标准。根据理赔审批权限对复核通过的案件做审批处理，筛选出经复核仍

30、存在疑问的案件交调查岗二次调查。负责超权限理赔案件的上报审批工作。负责预付赔款的申报和处理。负责对柜面人员与代理人员进行理赔方面的培训和业务指导。协助理赔经理检查和落实理赔时效承诺的执行情况。工作态度专业水平沟通能力审批时效纪律性岗位任职要求医学、保险或法律大专以上文化程度，从事临床医疗或刑侦工作两年以上，从事人寿保险业理赔工作两年以上，善于沟通，能妥善处理在工作中的人际关系，打字速度每分钟40字以上,有C、E驾照。岗位说明书说明栏岗位名称：核赔岗理赔助理任职人：所在直属部门：业务处理中心直接主管：所在大部门： 工作地点 ： 岗位属性：操作日期：岗位目的满足理赔作业流程中非专业的一般性事务处理

31、的需要，畅顺与其他部门岗位各业务环节的联系和衔接，使理赔专业人员能够专心处理理赔案件。主要应负责任绩效衡量标准1、受理从物流渠道交接来的理赔案件，点算赔案件数，确认交接表。2、负责对受理的理赔案件进行扫描处理。3、协助审核理算岗录入简易流程处理的案件。4、协助立案结案岗进行理赔档案归档的整理工序。5、负责对理赔重核保案件与核保岗进行登记、联系、交接和追踪处理。6、负责对涉及保全的理赔案件与保全岗进行登记、联系、交接和追踪处理。7、负责打印对外的补件、理赔通知书。8、负责对有关案件的重要来电内容进行记录并向经办汇报。工作态度录入差错率上级满意度工作量岗位任职要求高中以上学历，具有两年以上人寿保险

32、工作经验，打字速度60/分钟。岗位说明书说明栏岗位名称：保全岗保全管理任职人： 所在直属部门：业务处理中心直接主管： 所在大部门： 工作地点 ： 岗位属性：管理日期：岗位目的根据公司业务发展的要求，全面负责公司的保全业务处理和管理工作。主要应负责任绩效衡量标准指导保全岗位的各项日常工作，协助或解决各岗位遇到的问题与困难。工作态度管理能力目标完成情况上级的满意度客户满意度根据工作需要，与相关部门进行沟通和协作。组织学习及培训指导。对客户及业务员的疑难问题进行解答。各项超权限保全业务审批，疑难问题的处理。汇总分析工作中遇到的问题和需求，形成书面材料或报告，以便改进和提高效率。领导交办的其他工作。岗

33、位任职要求大专或以上学历，有较丰富的业务管理经验和实际工作能力。岗位说明书说明栏岗位名称：保全岗保全处理任职人： 所在直属部门：业务处理中心直接主管： 所在大部门： 工作地点 ： 岗位属性：操作日期：岗位目的根据公司业务发展的要求，负责公司的保全业务受理和一些复核工作。主要应负责任绩效衡量标准1、受理网点交接件，批次处理各类保全作业，包括保险合同效力中止与恢复；客户资料变更；保险合同内容变更；服务内容变更；保险合同借款、还款；保险合同银行质押贷款；生存给付；红利派发；利差返还；保险合同解除；保险合同挂失补发；保险合同权益转换；保险关系转移；保全业务日结； 团体保险合同保全；连续投保；对客户及业

34、务员的问题耐心解答。差错率工作件数上级的满意度客户满意度2、及时反映工作中遇到的问题和需求，以便改进和提高效率。3、生存通知书等后台工作。4、各项报表的制作、上报、统计等。5、领导交办的其他工作。岗位任职要求高中或以上学历，有较丰富的业务知识和实际工作能力。岗位说明书说明栏岗位名称：保全岗保全复核任职人： 所在直属部门：业务处理中心直接主管： 所在大部门： 工作地点 ： 岗位属性：操作日期：岗位目的根据公司业务发展的要求，负责公司的保全复核和一些受理工作。主要应负责任绩效衡量标准1、负责相关作业的复核，包括客户资料变更；保险合同内容变更；服务内容变更；保险合同借款、还款；保险合同银行质押贷款；

35、生存给付；红利派发；利差返还；保险合同解除；保险合同挂失补发；保险合同权益转换；保险关系转移；保全业务日结； 团体保险合同保全；连续投保。 差错率工作件数上级的满意度客户满意度2、负责疑难问题的处理、上报。3、及时反映工作中遇到的问题和需求，改进和提高效率。4、对客户及业务员的问题耐心解答。5、根据工作需要，与其他岗位进行沟通和协作。6、领导交办的其他工作。岗位任职要求高中或以上学历，有较丰富的业务知识和实际工作能力。岗位说明书说明栏岗位名称：保全岗续保处理任职人： 所在直属部门：业务处理中心直接主管： 所在大部门： 工作地点 ： 岗位属性：操作日期：岗位目的为维持保险合同的持续有效，负责按照

36、保险合同约定，向投保人收取第二期及以后保险费的业务工作。主要应负责任绩效衡量标准1、新增附加险收费；复效收费；续期收费；保险费垫交；保险费预交；保险费抵交。工差错率工作件数上级的满意度客户满意度2、负责续期通知书的打印、下发与追踪。3、续期问题件的跟踪与处理。4、及时反映工作中遇到的问题和需求，以便改进和提高效率。5、领导交办的其他工作。岗位任职要求高中或以上学历，有较丰富的业务知识和实际工作能力。岗位说明书说明栏岗位名称：保全岗保全生调任职人： 所在直属部门：业务处理中心直接主管： 所在大部门： 工作地点 ： 岗位属性：操作日期：岗位目的为控制风险，避免公司发生损失，负责保全业务处理中必要的

37、各项调查工作。主要应负责任绩效衡量标准对保险合同解除、契撤业务、保单补发等业务进行必要的调查。工作效率目标完成情况上级的满意度客户、业务员的满意度2、对领取生存金、满期金领取客户的生存状况调查。3、及时反映工作中遇到的问题和需求，和相关部门沟通。4、处理结果的解释。领导交办的其他工作。岗位任职要求高中或以上学历，有较丰富的业务知识和实际工作能力。岗位说明书说明栏岗位名称：保全岗集团业务处理任职人： 所在直属部门：业务处理中心直接主管： 所在大部门： 工作地点 ： 岗位属性：操作日期：岗位目的负责处理与集团业务相关的所有保全事项和各种历史遗留问题。主要应负责任绩效衡量标准受理和处理与集团业务相关

38、的所有保全事项和各种历史遗留问题。工作量差错率上级的满意度客户满意度及时反映工作中遇到的问题和需求，以便改进和提高效率。根据工作需要，与其他岗位进行沟通和协作。领导交办的其他工作。岗位任职要求高中或以上学历，有较丰富的业务知识和实际工作能力。岗位说明书说明栏岗位名称：柜面管理岗柜面管理任职人：所在直属部门：业务处理中心直接主管： 所在大部门： 工作地点 ： 岗位属性：管理日期：岗位目的：保证整个柜面的正常、有效运行。主要应负责任绩效衡量标准1、负责客户服务柜面前台的日常管理，客户服务柜面业务和人员管理，服务品质的管理，监督服务质量。工作态度工作目标完成情况管理能力上级满意度客户满意度2、协调与

39、相关业务部门的业务往来联系。3、合理排班，做好业务高峰与低谷期的人员调配，做好柜面职场现场管理，保证柜面较低的排队率。4、收集整理柜员及客户意见和建议，提出改进和调整建议，积极探索柜面模式的创新，持续提高柜面工作效率。5、负责客户服务疑难件、投诉件及柜面突发事件的接待和处理。6、VIP客户的来访接待，以及受理、处理其提出的相关建议或业务申请。7、组织本部门的晨例会及日常培训，不断提高柜员的业务及服务水平。8、负责该柜面人员日清日结的汇总、审核工作，及资金交接工作，以保证资金的安全。9、管理柜面大厅内、外的设备，保证柜面工作正常运转。10、向上级就本岗位工作方法及程序提出建议，完成领导交办的其他

40、工作。岗位任职要求大专以上学历，3年从业经验。岗位说明书说明栏岗位名称：柜面管理岗咨询引导任职人：所在直属部门：业务处理中心直接主管： 所在大部门： 工作地点 ： 岗位属性：操作日期：岗位目的：引导来访客户，维护柜面职场秩序。主要应负责任绩效衡量标准1、主动接待、分流来访客户，维护柜面职场秩序。上级满意度工作态度工作完成情况2、协助客户从叫号系统取号，并指导使用客户自助服务终端。3、解答客户基本的服务咨询。4、核对客户资料并指导填写各项单证。客户一般性投诉及突发事件的处理。5、助客户填写满意度调查表，实施客户满意度调查。6、按规定填写服务日志，定期对柜面职场服务状况进行有针对性的分析，及时发现

41、存在的问题并提出改进建议。7、向客户发放各类服务指南及售后服务资料，礼送客户。8、就本岗位工作程序及方法提出建议，完成领导交办的其他工作。岗位任职要求高中以上学历，较好仪表,热情、诚实，1年以上从业经验。岗位说明书说明栏岗位名称：柜面管理岗柜面保全任职人：所在直属部门：业务处理中心直接主管： 所在大部门： 工作地点 ： 岗位属性：操作日期：岗位目的：保全受理和处理。主要应负责任绩效衡量标准1、权限内的保全业务的受理和处理，超权限保全件的受理。工作态度工作量差错率上级满意度2、续期交费的查询，续期收据打印及补打。3、受理并处理客户各类业务咨询、查询。4、负责客户上门办理投保业务的新单业务接单初审

42、，以及卡折业务初审、收费、打印（原则上不受理营销员交送的新单业务）。5、权限内理赔案件的受理、处理，超权限赔案的受理及报案登记（限于将理赔纳入“一站式”服务的柜面）。6、业务资料整理、归档，岗位日结，对已处理的各项业务进行分类、移交。岗位任职要求高中或以上学历，为人热情，1年以上从业经验。岗位说明书说明栏岗位名称：柜面管理岗柜面理赔任职人：所在直属部门：业务处理中心直接主管： 所在大部门： 工作地点 ： 岗位属性：管理日期：岗位目的： 柜面亲访客户的理赔咨询、查询。主要应负责任绩效衡量标准1、负责柜面亲访客户的理赔咨询、查询。工作量差错率上级满意度客户满意度2、客户理赔报案受理、登记。3、负责

43、受理并处理权限范围内的理赔案件。4、受理超权限理赔案件，审核提供资料的完整性与有效性。5、客户报案资料整理及超权限理赔件移交。6、向上级就本岗位工作程序及方法提出建议，完成领导交办的其他工作。岗位任职要求 大专以上学历，为人诚实，2年以上从业经验。岗位说明书说明栏岗位名称：柜面管理岗申诉劝阻任职人：所在直属部门：业务处理中心直接主管： 所在大部门： 工作地点 ： 岗位属性：管理日期：岗位目的：负责客户亲访投诉、申诉业务的接待、处理。主要应负责任绩效衡量标准1、负责客户亲访投诉、申诉业务的接待、处理。工作量客户满意度上级满意度2、负责对特殊投诉、申诉件的上报、追踪及效果反馈。3、负责对持有股份公

44、司保单的亲访客户退保件进行解释劝阻。4、负责对销售服务柜面转交的，以及销售人员或其他人代办的股份公司保单退保件，与投保人联络进行退保意图确4、及劝阻。5、负责有关申诉、退保劝阻工作的统筹、指导、协调。6、进行申诉、退保劝阻业务的登记、统计、汇总、分析，定期汇总劝阻成功结果，以及定期反馈解约清单。7、对劝阻不成功的退保客户，协助客户办理解约手续。8、向上级就本岗位工作程序及方法提出建议，完成领导交办的其他工作。岗位任职要求大专或以上学历，热情、诚实，1年以上从业经验。岗位说明书说明栏岗位名称：柜面管理岗理财任职人：所在直属部门：业务处理中心直接主管： 所在大部门： 工作地点 ： 岗位属性：操作日期：岗位目的：负责接待受理亲访客户的投保及理财咨询。主要应负责任绩效衡量标准1、负责接待受理亲访客户的投保及理财咨询。客户满意度上级满意度2、根据亲访客户投保意向，设计相应的保险计划。3、为同意投保的客户，代办投保手续，协助客户填写投保单。4、对柜面亲访客户投保及理财咨询情况进行登记、汇总，并5、提出相关改进建议。6、协助咨询引导岗回答客户保险业务咨询，以及进行客户满7、满意度调查。8、协助柜面主管，维持客户服务柜面秩序。9、向上级就本岗位工作程序及方法提出建议，完成领导交办的其他事务。岗位任职要求高中以上学历，1年以