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文档简介
1、第2章 风险识别.2.1 风险识别概述风险识别就是指经过延续、系统、全面的识别、判别与分析,确定风险管理对象的风险类型、受险部位、风险源、严重程度等,并且开掘风险要素引发风险事故导致风险损失的作用机理的动态行为或过程。两个环节从风险识别的定义可知,风险识别过程主要存在两个环节:一是查找风险源,分析风险类型、受险部位、风险损失严重程度;二是找出风险要素诱发风险事故而导致风险损失的原理。风险识别的原那么主要包括:1、实时性原那么2、系统性原那么3、重要性原那么4、经济性原那么2.2风险识别的流程1、获得企业风险管理的整体方案。2、确定风险识别的对象和范围。3、制定风险识别方案。4、预备识别工具。5
2、、开展调查。6、提交识别成果,即风险识别报告。2.2.2 风险识别的两个阶段感知风险与分析风险是风险识别的两个阶段。感知风险即经过调查和了解,识别风险的存在。分析风险即经过归类,掌握风险产生的缘由和条件以及风险所具有的性质。2.2.2 风险识别的两个阶段感知风险是风险识别的根底,分析风险是风险识别的关键。只需经过感知风险,才干进一步进展分析。只需经过风险分析,才干寻觅到能够导致风险事故发生的各种要素,为拟订风险处置方案和进展风险管理决策效力。2.3 风险识别的方法2.3.1 现场调查法现场调查法是指金融风险识别主体对有能够存在或遭遇金融风险的各个机构、部门和一切运营活动进展详尽的现场调查来识别
3、金融风险的方法。现场调查法普通步骤。2.3.2 平安检查表法平安检查表法又称作风险清单,它是分析人员较为全面地列出某类事项面临的一些危险工程,以及有关的知类型的危险、设计缺陷以及事故隐患,用于逐个识别风险。通常用于检查各种规范和规范的执行情况。专栏 22 一家医院的事项分类影响因素经济因素居民保健因素服务提供因素人力资源因素技术因素自然环境因素事项投资;汇率;利率;信贷拖欠;长期资本可用性生活方式;社会行为;行业标准紧急干预指南;非固定惯例;持续关注惯例;诊断程序;疾病预防;紧急服务惯例;减轻照料惯例就业机会;员工保持率;医师和护理人员的职业水平;评价程序;保健和安全惯例系统或数据接触协议;数
4、据和系统的可用性;可用技术系统;保健记录要求散发或产生的废品;自然灾害2.3.3 专家调查法经过对多位相关专家的反复咨询及意见反响,确定主要风险要素;然后,制成风险要素估计调查表,再由专家和相关任务人员对各风险要素在工程建立期或分析期内出现的能够性以及风险要素出现后对公司价值的影响程度进展定性估计;最后,经过对调查表的统计整理和量化处置,获得各风险要素的概率分布和对公司价值的能够的影响结果。专家调查法主要包括:德尔菲法;头脑风暴法。2.3.4 流程图分析法流程图分析法是按照业务活动的内在逻辑关系将整个业务活动过程绘制成流程图,并借此识别金融风险的方法。根据业务活动的不同内容、不同特征及其复杂程
5、度,可以将风险主体的业务活动绘制成不同类型的流程图。流程图法的运用步骤1分析业务活动之间的逻辑关系。2绘制流程图。3对流程图做出解释。4风险识别分析。专栏 25 过程流动分析任务可能事项1、员工用日期印戮给支标盖上印记员工没有给支票盖上印记2、支票记入支票登记簿员工没有记录支票详细情况3、员工存入支票员工记录了错误的支票详细情况4、汇款单和支票登记簿传递给应收账款员员工私吞(misappropriate)了支票支票存入了错误的银行账户银行记录了错误的数额盖有印记的存单丢失5、应收账款员把支票记入应收账款分类账支票记入了错误的账户在客户明细账中记录了错误的数额应收账款员没有把支票入账6、过账报告
6、与存款单核对细节不相符银行贷款流程图2.3.5 任务风险分解法任务风险分解法(即WBS-RBS)就是把任务分解构成WBS树,把风险分解构成RBS树, 然后用任务分解树在最低层次上的子活动和风险分解树的在最低层次上的子事项交叉构成的WBS-RBS矩阵,对任务-风险事项组合逐一进展风险识别的方法。WBS-RBS法的三个步骤运用WBS-RBS法进展风险识别主要分为三个步骤:一是任务分解;二是风险分解; 三是套用WBS-RBS矩阵逐项判别风险能否存在,假设存在,分析作用机理。2.3.6 事故树分析法事故树分析简称FTA,主要是以树状图的方式表示一切能够引起主要事件发生的次要事件,提示风险要素引发风险事
7、项的作用机理以及个别风险事件组合能够构成的潜在风险事件。事故树事故树是一种树状图,由节点和连线类似,但不同的是,流程图关注的是风险的结果,而事故树关注的是事故的缘由。它是一种因果关系逻辑分析过程,遵照逻辑演绎的分析原那么,从某一事故的结果开场,分析各种能够引起事故的缘由。(一)事故树分析图包括以下内容1系统能够发生的灾祸事故,即确定顶上事件;2系统内固有的或潜在的危险要素,包括由于人的误操作而导致灾祸的要素在内;3各个子系统及各要素之间的相互联络与制约关系,即输入(缘由)与输出(结果)的逻辑关系,并用专门符号标示出来。事故树分析法的根本符号 事故树是由各种事件符号和其衔接的逻辑门组成的。事件符
8、号1、矩形符号。用它表示顶上事件或中间事件。将事件扼要记入矩形框内。必需留意,顶上事件一定要清楚明了,不要太笼统。例如“交通事故,“爆炸着火事故,对此人们无法下手分析,而应中选择详细事故。如“机动车追尾、“机动车与自行车相撞,“建筑工人从脚手架上坠落死亡、“道口火车与汽车相撞等详细事故。 2、圆形符号它表示根本(缘由)事件,可以是人的过失,也可以是设备、机械缺点、环境要素等。它表示最根本的事件,不能再继续往下分析了。例如,影响司机了望条件的“曲线地段、“照明不好,司机本身问题影响行车平安的“酒后开车、“疲劳驾驶等缘由,将事故缘由扼要记入圆形符号内。 3、屋形符号。它表示正常事件,是系统在正常形
9、状下发生的正常事件。如:“机车或车辆经过道岔、“因走动取下平安带等,将事件扼要记入屋形符号内。 4、菱形符号。它表示省略事件,即表示事前不能分析,或者没有再分析下去的必要的事件。例如,“司机延续了望、“天气不好、“臆测行车、“操作不当等,将事件扼要记入菱形符号内。逻辑门符号 逻辑门符号即衔接各个事件,并表示逻辑关系的符号。其中主要有:与门、或门、条件与门、条件或门、限制门。1、与门符号。与门衔接表示输入事件B1、B2同时发生的情况下,输出事件A才会发生的衔接关系。二者缺一不可,表现为逻辑积的关系,即A=B1B2。在有假设干输入事件时,也是如此,如图1(a)所示。2、或门符号。表示输入事件B1或
10、B2中,任何一个事件发生都可以使事件A发生,表现为逻辑和的关系即A=B1B2。在有假设干输入事件时,情况也是如此。如图2(a)所示。 3、条件与门符号。表示只需当B1、B2同时发生,且满足条件的情况下,A才会发生,相当于三个输入事件的与门。即A=B1B2,将条件记入六边形内,如图3所示。 4、条件或门符号。表示B1或B2任何一个事件发生,且满足条件,输出事件A才会发生,将条件记入六边形内,如图4所示。5、限制门符号。它是逻辑上的一种修正符号,即输入事件发生且满足条件时,才产生输出事件。相反,假设不满足,那么不发生输出事件,条件写在椭圆形符号内,如图5所示。转移符号当事故树规模很大时,需求将某些
11、部分画在别的纸上,这就要用转出和转入符号,以标出向何处转出和从何处转入。 转出符号。它表示向其他部分转出,内记入向何处转出的标志,如图6所示。转入符号。它表示从其他部分转入,内记入从何处转入的标志,如图7所示。工人从脚手架上坠落的事故树分析事故树分析的根本程序事故树的编制程序第一步:确定顶上事件 顶上事件就是所要分析的事故。选择顶上事件,一定要在详细占有系统情况、有关事故的发生情况和发生能够、以及事故的严重程度和事故发生概率等资料的情况下进展,而且事先要仔细寻觅呵斥事故的直接缘由和间接缘由。然后,根据事故的严重程度和发生概率确定要分析的顶上事件,将其扼要地填写在矩形框内。 第二步:调查或分析呵
12、斥顶上事件的各种缘由顶上事件确定之后,为了编制好事故树,必需将呵斥顶上事件的一切直接缘由事件找出来,尽能够不要漏掉。直接缘由事件可以是机械缺点、人的要素或环境缘由等。 要找出直接缘由可以采取对呵斥顶上事件的缘由进展调查,召开有关人员座谈会,也可根据以往的一些阅历进展分析,确定呵斥顶上事件的缘由。第三步:绘事故树 在找出呵斥顶上事件的和各种缘由之后,就可以用相应事件符号和适当的逻辑门把它们从上到下分层衔接起来,层层向下,直到最根本的缘由事件,这样就构成一个事故树。 在用逻辑门衔接上下层之间的事件缘由时,假设下层事件必需全部同时发生,上层事件才会发生时,就用“与门衔接。逻辑门的衔接问题在事故树中是
13、非常重要的,模糊不得,它涉及到各种事件之间的逻辑关系,直接影响着以后的定性分析和定量分析。第四步:仔细审定事故树 画成的事故树图是逻辑模型事件的表达。既然是逻辑模型,那么各个事件之间的逻辑关系就应该相当严密、合理。否那么在计算过程中将会出现许多意想不到的问题。因此,对事故树的绘制要非常慎重。在制造过程中,普通要进展反复琢磨、修正,除部分更改外,有的甚至要推倒重来,有时还要反复进展多次,直到符合实践情况,比较严密为止事故树分析的程序1、熟习系统。要求要确实了解系统情况,包括任务程序、各种重要参数、作业情况。必要时画出工艺流程图和布置图。 2、调查事故。要求在过去事故实例、有关事故统计根底上,尽量
14、广泛地调查所能料想到的事故,即包括已发生的事故和能够发生的事故。 3、确定顶上事件。所谓顶上事件,就是我们所要分析的对象事件。分析系统发惹事故的损失和频率大小,从中找出后果严重,且较容易发生的事故,作为分析的顶上事件。 4、确定目的。根据以往的事故记录和同类系统的事故资料,进展统计分析,求出事故发生的概率(或频率),然后根据这一事故的严重程度,确定我们要控制的事故发生概率的目的值。5、调查缘由事件。调查与事故有关的一切缘由事件和各种要素,包括设备缺点、机械缺点、操作者的失误、管理和指挥错误、环境要素等等,尽量详细查清缘由和影响。 6、画出事故树。根据上述资料,从顶上事件起进展演绎分析,一级一级
15、地找出一切直接缘由事件,直到所要分析的深度,按照其逻辑关系,画出事故树。 7、定性分析。根据事故树构造进展化简,求出最小割集和最小径集,确定各根身手件的构造重要度排序。 8、计算顶上事件发生概率。首先根据所调查的情况和资料,确定一切缘由事件的发生概率,并标在事故树上。根据这些根本数据,求出顶上事件(事故)发生概率。 9、进展比较。要根据可维修系统和不可维修系统分别思索。对可维修系统,把求出的概率与经过统计分析得出的概率进展比较,假设二者不符,那么必需重新研讨,看缘由事件能否齐全,事故树逻辑关系能否清楚,根本缘由事件的数值能否设定得过高或过低等等。对不可维修系统,求出顶上事件发生概率即可。 10
16、、定量分析。定量分析包括以下三个方面的内容: 1当事故发生概率超越预定的目的值时,要研讨降低事故发生概率的一切能够途径,可从最小割集着手,从中选出最正确方案。 2利用最小径集,找出根除事故的能够性,从中选出最正确方案。 3求各根本缘由事件的临界重要度系数,从而对需求治理的缘由事件按临界重要度系数大小进展排队,或编出平安检查表,以求加强者为控制。 事故树分析方法原那么上是这10个步骤。但在详细分析时,可以根据分析的目的、投入人力物力的多少、人的分析才干的高低、以及对根底数据的掌握程度等,分别进展到不同步骤。假设事故树规模很大,也可以借助电子计算机进展分析。 事故树定性分析一、割集与径集 1割集与
17、径集 割集也叫截集或截止集,是导致顶上事件发生的根身手件的集合。事故树中一组根身手件的发生,可以呵斥顶上事件发生,这组根身手件就叫割集。 最小割集:引起顶上事件发生的最起码的根身手件的集合叫最小割集。 径集又叫通集或导通集,即假设事故树中某些根身手件不发生,顶上事件就不发生,这些根身手件的集合称为径集。不引起顶上事件发生的最低落限制的根身手件的集合叫最小公式集。2最小割集的求法 (1)行列法 这种方法的实际根据:“与门使割集容量添加,而不添加割集的数量,“或门使割集的数量添加,而不添加割集容量。这种方法从顶上事件开场,用下一层事件替代上一层事件,把“与门衔接事件按行横向陈列,把“或门衔接的事件
18、按列纵横向摆开。逐层向下,直至各根身手件,列出假设干行,最后利用布尔代数化简。化简结果,就得出假设干最小割集。掌握最小割集示法。(2)构造法这种方法实际根据:事故树的构造完全可以用最小割集表示(3)币尔代数化简法 用“+替代构造式中的“U。3最小径集的求法原理:利用最小径集与最小点割集的对偶性,首先作出事故树对偶钓胜利树,把原来事故树中的“与门和“或门互换,发惹事件换成不发惹事件,利用上节方法求出胜利树的最小割集,经对偶变换后就是事故树的最小径集。二、最小割集与最小径集在事故树分析中的作用 (1最小割集表示系统的危险性; (2)最小径集表示系统的平安性; (3)最小割集能直观地、概略地通知人们
19、,哪种事故方式最危险,哪种稍次,哪种可以忽略; (4)利用最小径集可以经济地、有效地选择采用预防事故的方案; (3)利用最小割集和最小径集可以直接排出构造重要度顺序; (6)利用最小割集和最小径集计算顶上事件的发生概率和定量分析。三、构造重要度分析从事故树构造上人手分析各根身手件的重要程度。采用二种方法分析:一种是准确求出构造重要度系数,一种是用最小割集成用最小径集排出构造重要度顺序。 直接排序方法的根本原那么根据最小割集和最小径集进展构造重要度分析时,用直接排序方法的根本原那么为: (1)看频率。当最小割集中的根身手件个数不等时,根身手件少的割集中的根身手件比根身手件多的割集中的根身手件构造
20、重要度大。 (2)看频数。最小割集中根身手件的个数相等时,反复在各最小割集中出现的根身手件,比只在一个最小割集中出现的根身手件重要度大,反复次数多的比反复次数少的构造重要度大。 (3)既看频率又看频数,在根身手件少的最小割集中出现次数少的事件与根身手件多的最小割集中出现次数多的相比较,普通前者大于后者。四、系统薄弱环节预测事故树中最小割集个数越少,系统越平安。根身手件少的割集就是系统的薄弱环节。对最小径集而成电路言,径集个数越多越平安,根身手件多的径集是系统的薄弱环节。事故树定量分析一、定量分析的目的 定量分析的目的:一是在给定根身手件发生概率的情况下,求出顶上事件发生的概率;二是计算每个根身
21、手件对顶上事件发生概罕的影响程度。四、布尔代数、概率和概率积的根本知识1布尔代数有关根本知识 (1)集合 具有某种共同属性的事物的全体叫做集合,集合中的事物叫做元素; 包含一切元素的集合称为选集,用符号“表示,不包含任何元素的集合称为空集,用符号“表示, 集合之间的关系表示方法有: 包含关系,用“符号表示; 相互关系,用“符号表示; 并集关系,用“符号表示。(2)布尔代数根本知识 逻辑运算:逻辑运算对象是命题,命题为真,逻辑值为1;命属为假,逻辑值为0。 逻辑代数三种根本运算:逻辑加、逻辑乘、逻辑非。 逻辑运算法那么:A+AB=A、A+A=A、AA=A等。 2概率和与概率积 (1)相互独立事件
22、:一个事件发生与否不受其他事件的发生与否的影响; (2)相互排斥事件:不能同时发生的事件; (3)相容事件:一个事件发生与否受其他事件的约束。 (4)n个独立事件和的概率计算公式为: P(A+B+C+N) =1-1-P(A)1-P(B)1-P(C)1-P(N) 式中P独立事件的概率 (5)n个独立事件的概率积计算公式为: P(ABCN)=P(A)P(B)P(C)P(N)3,利用布尔代数化简事故树利用布尔代数中逻辑运算法那么对事故树进展简化,消除多余事件。二、频率、概率、频率与概率的关系 (1)频率是个实验值,或运用时的统计值,具有随机性; (2)概率是个实际值,由事件的本质所决议,只能取独一值
23、: (3)频率与概率的关系 概率可以准确反映事件出现能够性的大小,只需经过大量实验才干得到,实践中很难做到。从运用角度来看,频率比概率更有用,铁路各部门在目前条件下,获得概率比获得频率更困难。三、顶上事件及其发生概率的计算 (1)求某系统事故树各根身手件概率积之和; (2)求各根身手件概率和; (3)顶上事件发生概率的近似计算。四、概率重要度分析概率重要度分析是为分析根身手件发生概率的变化对顶上事件发生概率以多大影响。概率重要度系数经过概率重要度系数的算法可知:一个根身手件的概率重要度如何,并不取决于它本身的概率值大小,而是与它所在最小割集中其他根身手件的概率积的大小及它在各个最小割集中反复出
24、现的次数有关。五、临界重要度分析普通情况,减少概率大的根身手件的概率要比减少概率小的容易,而概率重要度系数并未反映这一现实,因此,它不是从本质上反映各根身手件在事故树中的重要程度。临界重要度系数从敏感度和概率双重角度衡量各根身手件的重要程度,六、构造重要度当根身手件发生概率均为1/2时,概率重要度系数等于构造重要度系数。利用这一性质,可以用量化的手段准确求出构造重要度系数。七、三种重要度作用及相互关系三种重要度系数中,构造重要度系数从事故树构造上反映根身手件的重要程度,概率重要度系数反映根身手件概率的增减对顶上事件发生概率影响的敏感度,临界重要率系数从敏感度和本身发生大小双重角度反映根身手件的
25、重要程度。构造重要度系数反映了某一根身手件在事故树构造中所占的位置,而临界重要度系数从构造及概率上反映了改善某一根身手件的难易程度,概率重要度系数那么起着一种过度作用,是计算两种重要度系数的根底。事故树法的评价事故树法既可以进展定量分析,也可以进展定性分析;既可以求出事故发生的概率,也可以识别系统的风险要素。因此,事故树简单、笼统、逻辑性强,运用广泛。事件树分析2022/7/1972内容提要事件树分析的根本概念事件树的建造事件树的定量分析ETA与FTA的综合运用2022/7/1973事件树分析根本概念初因事件能够引发系统平安性后果的系统内部的缺点或外部的事件。后续事件在初因事件发生后,能够相继
26、发生的其他事件,这些事件能够是系统功能设计中所决议的某些备用设备或平安保证设备的启用,也能够是系统外部正常或非正常事件的发生。后续事件普通是按一定顺序发生的。后果事件由初因事件和后续事件的发生或不发生所构成的不同的结果。2022/7/1974事件树的根本概念事件树的分支2022/7/1975事件树的根本概念确定初因事件:确定和分析能够导致系统平安性后果的初因事件并进展分类,对那些能够导致一样事件树的初因事件划分为一类。建造事件树:确定和分析初因事件发生后,能够相继发生的后续事件,并进一步确定这些事件发生的先后顺序,按后续事件发生或不发生二态分析各种能够的结果,找出后果事件。事件树的建造过程也是
27、对系统的一个再认识过程。事件树的定量分析:对所建完的事件树,搜集、分析各事件的发生概率及其相互间的依赖关系,定量计算各后果事件的的发生概率,并进一步分析评价其风险。2022/7/1976事件树建造延续运转部件组成系统的事件树有备用或平安安装的系统事件树思索人为要素的事件树2022/7/1977桥网络系统事件树2022/7/1978桥网络系统简化事件树2022/7/1979有备用或平安安装的系统事件树2022/7/1980化学反响器事件树2022/7/1981思索人为要素的事件树2022/7/1982事件树化简当某一非正常事件的发生概率极低时可以不列入后续事件中;当某一后续事件发生后,其后的其他
28、事件无论发生与否均不能减缓该事件链的后果时,该事件链即已终了。2022/7/1983事件树定量分析确定初因事件的概率确定后续事件及各后果事件的发生概率评价各后果事件的风险7/19/202284简化计算后果事件的概率P(IS1S2)=P(I)P(S1)P(S2)P(I)P(IS1F2)=P(I)P(S1)P(F2)P(I)P(F2)P(IF1S2)=P(I)P(F1)P(S2)P(I)P(F1)P(IF1F2)=P(I)P(F1)P(F2).2022/7/1985桥网络系统后果事件概率计算假设假定系统中的各部件的缺点是独立的,那么可计算出桥网络系统的可靠度为:Pi是后果事件为系统胜利的事件链的发
29、生概率,i=1,2,3,4,5,6,9,10,11,12,13,17,18,19,21,22。各事件链的发生概率可由各部件的可靠度Rj和不可靠度Fj (j=A,B,C,D,E)求出,即:P1=RARBRCRDREP2=RARBRCRDFE 假设各部件的可靠度RA=RB=RC=RD=RE=0.99,那么系统的可靠度RS=0.999798。2022/7/1986准确计算后果事件的概率当事件树中的各事件的发生不是相互独立时,进展事件树中后果事件发生概率的计算将更为复杂,此时必需思索各事件发生的条件概率。仍以图1中的事件树为例,后果事件IF1F2的发生概率为:PIF1F2=PIPF1/IPF2/F1,
30、I PF1/I表示在初因事件I发生的条件下,系统1失效事件F1发生的概率。而PF2/F1,I表示在初因事件I发生、系统1失效事件F1也发生的条件下,系统2失效事件(F2)发生的概率。2022/7/1987后果事件的风险评价事件的风险定义为事件的发生概率与其损失值的乘积: R=PC R后果事件的风险值P单位时间内后果事件的发生概率C后果事件的的损失值2022/7/1988法默曲线2022/7/1989事件树与缺点树的综合分析假设事件树中的初因事件与后续事件是系统中的非正常事件如某部件的缺点,那么可以这些事件为顶事件建立缺点树,假设事件树中的初因事件与后续事件是系统中的正常事件,那么可以其为顶事件
31、建立胜利树。以事件树中的后果事件为顶事件,按照一定的逻辑关系普通情况下为逻辑与的关系将与该后果事件相关的初因事件和后续事件衔接成缺点树。对事件树分析中找出的后果事件一样的分支,再以该事件为顶事件按照一定的逻辑关系普通情况下为逻辑或的关系建造一棵更大的缺点树。经过缺点树的定性定量分析求出系统中各类事件的发生概率。2022/7/1990电机发热事件树2022/7/19922022/7/1993例1有一泵和两个串联阀门组成的物料保送系统如本页图所示。物料沿箭头方向顺序经过泵A、阀门B和阀门C,泵启动后的物料保送系统的事件树如下页图所示。设泵A、阀门B和阀门C的可靠度分别为0.95、0.9、0.9,那
32、么系统胜利的概率为0.7695,系统失败的概率为0.2305。 2022/7/19942022/7/1995例2有一泵和两个并联阀门组成的物料保送系统,图中A代表泵,阀门C是 阀门B的备用阀,只需当阀门B失败时,C才开场任务。同上例一样,假设泵A、阀门B和阀门C的可靠度分别为0.95、0.9、0.9,那么按照它的事件树下页图,可得知这个系统胜利的概率为0.9405,系统失败的概率为0.0595。 2022/7/1996从以上两例可以看出,阀门并联物料系统的可靠度比阀门串联时要大得多。 2022/7/1997例3某工厂的氯磺酸罐发生爆炸,致使3人死亡,用事件树分析的结果如下页图所示。 该厂有4台
33、氯磺酸贮罐。因其中两台的紧急迫断阀失灵而预备检修,普通按如下程序预备: 将罐内的氯磺酸移至其他罐; 将水徐徐注入,使残留的浆状氯磺酸分解; 氯磺酸全部分解且烟雾消逝以后,往罐内注水至满罐为止; 静置一段时间后,将水排出; 翻开入孔盖,进入罐内检修。可是在这次检修时,担任人为了争取时间,在上述第3项义务未完成的情况下,连水也没排净就命令维修工人去开入孔盖。由于入孔盖螺栓锈死,两检修工用气割切断螺栓时,忽然发生爆炸,担任人和两名检修工当场死亡。 2.3.7 情景分析法情景分析法就是经过有关数字、图表和曲线等,对未来的某个形状进展详细的描画和分析,从而识别引起系统风险的关键要素及其影响程度的一种风险
34、识别方法。它注重阐明出现风险的条件和要素以及要素有所变化时,连锁出现的风险和风险的后果等。情景构成普通而言,情景由四个组成要素构成,即最终形状、故事情节、驱动力量和逻辑。这四个要素相互交错,就构成了各种不同的情景。情景构成最终形状是指情景最终阶段的战略形状或结果。故事情节那么是为了到达最终形状需求采取的行动。驱动力量是指塑造或推进情节开展的力量,如目的、竞争力、文化等。逻辑那么提供了某一驱动力量或主体为什么如此行动的解释。情景分析操作情景分析过程情景过程的构建情景工程背景的探求。情景发掘情景分析系统检验识别规划情景分析内容挑选监测诊断2.3.8 财务报表分析法财务报表分析法是以企业的资产负债表
35、、利润表、现金流量表和财富目录等资料为根据,对企业的固定资产和流动资产等情况进展风险分析,以便从财务的角度发现企业面临的风险。专栏 26 首要风险目的和扩展触发器业务单元目标计量方法目标和容限潜在事项首要指标业务单元的扩大触发器在主要区域利用超级市场连锁开展产品促销活动每个商店每月售出的产品数目标:在促销活动期间每个商店每月售出1000件新产品容限:每个商店每月售出900-1250件新产品消费者信心降低,导致对公司产品的购买量减少消费者信心指标消费者信心降低超过5%创造和维持强有力的安全措施,抵御对系统的外部侵扰成功侵入的次数目标:每月0次容限:每月0次未经授权的个人通过互联网端口访问公司的系
36、统由卖主或第三方公开的、在公司核心操作系统中发现的弱点,未经授权尝试的次数由第三方识别出的新关键弱点遵循控制有害物质转移的标准公司员工运送的有害物质溢出的量目标:每年小于容限:0由于桶的腐蚀导致有害物质在运送过程中从卡车上泄漏用来运送有害物质的桶的使用年限所用桶的使用年限超过了预计使用寿命的85%维持稳定的、高质量的劳动力高级职员的流动率目标:高级职员的流动率小于10%容限:2%-12%高级职员辞职高级职员的员工士气高级职员在年度员工调查中的回答为“非常”或“有些”不满意2022/7/19风险管理 上海师范大学金融学院 王周伟1052.5 风险管理诊断一个典型的风险管理过程始于一个定义了控制责任和权限的治理构造,它由风险管理循环的各个要素组成,包括确认、量化、监控与报告以及继续的管理。针对技术和数据的根底设备,要能支持整个风险管理过程。2022/7/19风险管理 上海师范大学金融学院 王周伟1062.5 风险管理诊断治理上的缺陷 确认和度量上的缺陷 报告和监控上的缺陷 管理上的缺陷 内部架构上的缺陷 2.4 风险识别的角度2.4.1 金融风险类型和受险部位的识别2.4.2 金融风险诱因和严重程度的识别2.4.1 金融风险类型和受险部位的识别1、从运营过程的角度识别可以从运营过程中的资金来源、资金运用、资金管理等方面调查。1从资金来源的角度调查企业的资金
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