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文档简介

1、保单设计一、课程内容保单设计的基本原则保单设计的练习二、学习目标1.2.使学员了解保单设计的原则与方法使学员了解以需求的销售与产品搭配的精神三、1.与教具教学课件2. 讲师手册-保单设计3. 补充（APP）：一份有效打动“知本家”的资产配置计划书4.5.6.7.8.产品费率表（自备）需求分析客户案例（自备）附件 1-保单设计的原则附件 2-保单设计小结附件 3-衔训-单元演练检查表四、建议授长：150 分钟灯片序号内容时间PPT5-8至PPT10-16至PPT16第一部分 保单设计的基本原则导入：保单设计的重要性如同一位医生看完，做完察之后，开立处方一样。1、医生必须非常了解发病的原因（需求分

2、析）2、医生必须非常了解药品的特性与效能（产品知识）一、说明设计保单的三要素（保费、保额、产品）发下补充附件 1-保单设计的原则1、三者只需知其二2、以需求的销售注重保额与保费，提供足额的保障给客户3、以销售的销售注重保费及产品，造成保障严重丧失保险的意义二、保单设计的方法1、保额的决定：根据需求分析及客户之优先顺序2、保费的决定：1)根据准客户的保费2)根据问卷的家庭状况决定从家庭收入的 8-20都是可以接受的（收入越高，保费比例可以较高）3.产品的决定：1)了解需求项目对应产品给付方式探讨：产品特性，对应不同的需求及额度的决定2)保额与保费会告诉你方向说明“确认”的运用与练习以课堂案例让学

3、员正确填写与计算出差额20 分钟15 分钟15 分钟家庭收入5%8%8%15%20%或以上8 万以下8 万-15 万15 万以上合理保费比例灯片序号内容时间PPT27第二部分 保单设计的练习一、准备1、将学员分为若干组2、每位学员一份需求分析案例，一份费率表（营业部自备）二、分组练习1、每位学员自己先设计一份（用图形练习）2、小组出一份最佳方案3、选定小组发言代表三、1、讲师先在白板上依各组写上险种、保额、缴费期、年保费、总保额并画上差额曲线2、各组指定一位代表写上该组方案，并说明内容及优点。四、讲师讲评1、如果发现学员之计划书有错误（如搭配比例、总保额）需当场给予指正。2、各组设计之优缺点。3、必要，讲师可提出自己设计的方案及原则。4、指导一般常见的盲点缴费期的长短（不可有个人偏好，做错误引导）产品特性五、总结1、透过各组的，可学习他人长处及不同思考方向2、只要能符合客户的需求，保单没有好坏之分3、只送出一份最适合的计划书（但必须有预备/折中方案）4、送理赔金时，规划师能否坦然面对家属5、

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