基础学习班个人理财练习

1、第投资市场概述一、单项选择题1、在我国金融债券主要由（ ）。A、国家开发B、C、商业D、非金融机构2、在国际上最典型，最有代表性的同业拆借利率是（）。A、伦敦同业拆借利率B、纽约同业拆借利率C、同业拆借利率D、东京同业拆借利率3、间接融资同直接融资比较，其突出特点是（ ）。A、间接性B、集中性C、可逆性D、比较灵活4、专门融通短期和交易期限在一年以内（包括一年）的有价市场是（）。A、B、资本市场C、市场D、投资市场5、通过把分散在不同主体手中的小额变为大额，短期续接为长期，储蓄转化为投资，这体现了金融市场的（ ）。A、优化资源配置功能三章B、投资和避险功能C、融通集聚功能D、调节经济功能6、下

2、列属于易中介的是（ ）。A、会计师事务所B、评级机构C、投资顾问咨询公司D、交易所7、在上，重要的供给者和需求者是（ ）。A、企业B、C、金融机构D、居民个人（家庭）8、以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其交易机制的总和是（）。A、B、资本市场C、D、债券市场9、具有（ ）特征。A、高性、 高风险B、高性、 低风险C、低性、 低风险D、低性、 高风险10、在直接融资中，通过所取得的，是不需要返还的，这体现了直接融资的（）特点。A、直接性B、分散性C、差异性较小D、部分不可逆性11、下列不属于资本市场的是（ ）。票市场B、中长期债券市场C、商业票据市场D、投资基金市场12、一级市场上协助首次

3、售出的重要金融机构是（ ）。A、投资B、商业C、公司D、13、把分为市场和流通市场的划分标准是（ ）。A、金融交易的场地和空间B、金融工具和流通的特征C、交易期限D、融资方式14、无形市场与有形市场的一个最明显的区别就是（ ）。A、交易场所不固定，分散交易B、交易的种类多C、交易范围比较广D、交易时间相对较长15、（）是指的交易对象，也就是通常所说的金融工具。A、客体B、主体C、中介D、机构16、（ ）是融通活动的重要中介机构，是需求者和供给者之间的纽带。A、机构B、企业C、金融机构D、17、的特点不包括（ ）。A、市场商品的特殊性B、市场交易价格的一致性C、市场交易活动的集中性D、交易主体角

4、色固定性二、多项选择题1、市场具有的功能包括（）。A、价格发现功能B、积聚资本功能C、资本转让功能D、资本转化功能E、定价功能2、根据主体不同，债券可划分为（）。A、债券B、公募债券C、金融债券D、公司债券E、私募债券3、关于流通市场与市场的关系说法正确的有（ ）。A、流通市场与市场既相互依存，又相互制约B、市场所提供的及其的种类、数量与方式决定着流通市场上流通的规模、结构与速度C、流通市场作为的场所，对市场起着积极的推动作用D、流通市场上的供求状况与价格水都将有力地影响着市场上的E、没有流通市场，不可能顺利进行，市场也难以为继，扩大则更不可能4、下列属于的职责的有（ ）。A、依定和执行货币政

5、策B、监督管理间同业拆借市场C、防范和化解系统性D、，管理流通E、经理国库5、一般而言，直接融资市场上的融资方式具有的特征包括（）。A、直接性B、分散性C、差异性较小D、部分不可逆性E、相对较强的性6、下列属于银监会的职责的有（ ）。A、对业金融机构的董事和高级管理实行任职资格管理B、依照法律、行政制定业金融机构的审慎经营规则C、对业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场D、对业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查E、对业金融机构实行并表监督管理7、的要素主要包括（ ）。A、主体B、客体C、中介D、机构E、行政机关8、关于的含义，下列说法正确的有（ ）。A、它仅是金融资产进行交易的有形

6、“场所”B、它仅是金融资产进行交易的无形“场所”C、它是金融资产进行交易的有形和无形的“场所”D、它反映了金融资产供应者和需求者之间的供求关系E、它包含了金融资产的交易机制，以及交易后的和结算机制三、判断题1、交易所债券市场已经成为我国债券市场的主体部分。（ ）对错2、我国的贴现债券可视为零息债券。（ ）对错3、相对于直接融资来说，间接融资的信誉程度较低，风险性也相对较大。（）对错4、中，典型的有形市场是交易所。（ ）对错5、常被看作国民经济的“晴雨表”和“气象台”。（ ）对错6、会计师事务所、投资顾问咨询公司和交易经纪人属于的服务中介。（）对错7、居民通过存款方式将注入市场，属于提供的直接方

7、式。（）对错8、的间接融资是通过等金融中介实现的。（ ）对错9、债券是一种有价，也被称为固定收益。（ ）对错10、商业信用、企业和债券属于直接融资。（ ）对错11、在市场上，将销售给最初者的过程是公开进行的。（）对错12、上，有形市场和无形市场是完全分开的。（ ）对错13、功能是指所有促进经济发展和协调经济运行的作用。（）对错14、组织协调国家反洗钱工作，指导、部署金融业反洗钱工作，承担反洗钱的监测属于银监会的职责。（）对错15、的中介大体分为两类：交易中介和服务中介。（ ）对错16、通常通过调整存款准备金来平衡市场的情况。（ ）对错17、企业通常通过票据、企业债券、资产化等形式融资。（ ）对

8、错18、的要素主要包括主体、客体、中介。（ ）对错19、在上，市场交易主体角色并非固定的。（ ）对错20、在上，实现融通一般有三种方式：直接融资、间接融资、混合融资。（ ）对错部分一、单项选择题1、【答疑11178489】2、【正确】 A【】本题考查。在国际上最典型，最有代表性的同业拆借利率是伦敦同业拆借利率。参见 P87。【答疑11178183】3、11178178】【答疑4、【正确【本题考查】 A】和资本市场。又称短期市场，是实现短期融通的场所。一般是指专门融通短期和交易期限在一年以内（包括一年）的有价市场。参见P82。【答疑11178160】5、】 C】【正确【本题考查功能。通过把分散在

9、不同主体手中的小额为大额，短期续接为长期，储蓄P79、80。转化为投资，进而促进经济发展，这体现了的融通集聚功能。参见【答疑11178137】【正确】 D【】本题考查直接融资市场和间接融资市场。间接融资同直接融资比较，其突出特点是比较灵活。参见P85。【正确】 A【】本题考查债券市场。金融债券是由和非金融机构的债券。在我国金融债券主要由国家开发等政策性。参见P90。6、【正确【本题考查介。参见】D的P76。要素。、有价承销人、交易经纪人、交易所和结算公司属于交易中11178097】【答疑7、【正确【本题考查】A的要素。企业是运行的基础，是重要的供给者和需求者。参见P75。【答疑11178090

10、】8、C【正确【本题考查P74。】的概念。是指以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其交易机制的总和。参见【答疑11178073】9、【正确【本题考查】B。具有高性、低风险等特征，是重要的工具市场。参见P87。【答疑11178181】10、【答疑11178177】11、【正确【本题考查 市场。参见】C市场、中长期债券市场和投资基金市场等。选项C 属于货币和资本市场。资本市场包括P83。【答疑11178163】12、【正确】 A【正确 】 D【 】本题考查直接融资市场和间接融资市场。部分不可逆性：在直接融资中，通过 所取得的 ，是不需要返还的。投资者无权中途要求退回股金，而只能到市场上去出售 ，

11、 只能够在不同的投资者之间互相转让。参见 P84。【答疑11178156】13、【答疑11178154】14、【答疑11178141】15、】 A【正确【】本题考查的要素 客体是指的交易对象，也就是通常所说的金融工具。参见 P76。【答疑11178095】16、【正确【本题考查】 C】的要素。金融机构是融通活动的重要中介机构，是需求者和供给者之间的纽带。参见P76。【答疑11178092】17、】 D】【正确【本题考查的特点。在上，市场交易主体角色并非固定。一般来说，企业通常是的短缺方，往往是的需求者；家庭或个人通常是的盈余方，往往是的供应者。企业的也有闲置的时候，这时它就成为的供应者，家庭或

12、个人也可能成为的需求者。参见P75。【答疑11178088】二、多项选择题1、【正确【本题考查】 BCDE】市场。市场具有的功能即选项BCDE 的内容，选项A 属于债券市场的功能。参见P97。【正确】 A【】本题考查有形市场和无形市场。无形市场与有形市场的一个最明显的区别就是无固定的、集中的交易场所，交易是分散的。参见P81。【正确】 B【】本题考查市场和流通市场。按照金融工具和流通特征，可分为市场和流通市场。参见P81。【】本题考查市场和流通市场。投资是一级市场上协助首次售出的重要金融机构，它通过承销，确保能够按照某一价格销售出去，之后再向公众推销这些。参见P82。11178499】【答疑2

13、、【正确【】 ACD】本题考查债券市场。根据主体不同，债券可划分为债券、金融债券、公司债券等。参见P89。【答疑11178479】3、11178153】【答疑4、【正确【本题考查】 ABCDE】的职责。选项ABCDE 都属于P76、77。的职责。参见【答疑11178105】5、【答疑11178174】6、11178106】【答疑7、【正确【本题考查】 ABCD】的要素。的要素主要包括主体、客体、中介和机构。参见P75。【答疑11178100】8、【正确【本题考查】 CDE】的概念。是金融资产进行交易的有形和无形的“场所”；它反映了金融资产供应者和需求者之间的供求关系；它包含了金融资产的交易机制

14、，其中最重要的是价格（包括利率、汇率及各种的价格）机制，以及交易后的和结算机制。参见P74。【正确】 ABCDE【】本题考查银监会的职责。选项ABCDE 都属于银监会的职责。参见P77、78。【正确】 ABDE【】本题考查直接融资市场和间接融资市场。选项C 错误，直接融资差异性较大。参见P84。【正确】 ABCDE【】本题考查市场和流通市场的关系。选项ABCDE 说法都是正确的。参见P82。11178075】【答疑三、判断题1、【答疑11178476】2、【答疑11178198】3、【答疑11178172】4、【答疑11178145】5、【正确【本题考查】 对】功能。常被看作国民经济的“晴雨表

15、”和“气象台”，它是国民经济景气度指标的重要信号系统，它所反馈的宏观经济运行方面的信息有利于部门及时制定和调整宏观经济的政策。参见P80。【答疑11178135】6、【正确【本题考查】 错】的要素。会计师事务所、投资顾问咨询公司和评级机构属于服务中介，证券交易经纪人属于交易中介。参见P76。【答疑11178125】7、【正确】 对【】本题考查有形市场和无形市场。典型的有形市场是交易所。参见P81。【正确】 错【】本题考查直接融资市场和间接融资市场。相对于直接融资来说，间接融资的信誉程度较高，风险性也相对较小，融资的稳定性较强。参见P86。【正确】 错【】本题考查债券市场。我国的一次还本付息债券

16、可视为零息债券。参见P90。【正确】 错【】本题考查债券市场。间债券市场已经成为我国债券市场的主体部分，绝大多数的记账式国债、政策性金融债以及企业类债券等均在间市场并上市交易。参见P92。【答疑11178120】8、【答疑11178080】9、【答疑11178193】10、【答疑11178170】11、【正确】 错【】本题考查市场和流通市场。在市场上，将销售给最初者的过程并不是公开进行的。参见 P82。【答疑11178149】12、【正确【】 错】本题考查有形市场和无形市场。上，很多无形市场和有形市场是交叉叠合的。参见P81。11178147】【答疑13、【正确【本题考查】 对】功能。功能是指

17、所有促进经济发展和协调经济运行的作用。参见P79。【答疑11178131】14、【正确】 对【】本题考查直接融资市场和间接融资市场。商业信用、企业和债券，以及企业之间、个人之间的直接借贷，均属于直接融资。参见P84。【正确】 对【】本题考查债券市场。债券是一种有价，由于债券的利息一般在事先确定，所以债券也被称为固定收益， 同样可以上市流通。参见P89。【正确】 对【】本题考查的概念。间接融资市场上，的盈缺转移是通过等金融中介实现的。参见P75。【正确】 错【】本题考查的要素。居民通过存款方式将注入市场属于间接方式提供。参见P76。【正确【本题考查属于】 错】的职责。组织协调国家反洗钱工作，指导、部署金融业反洗钱工作，承担反洗钱的监测的职责。参见P76、77。【答疑11178127】15、【正确【本题考查】 对】P76。的要素。的中介大体分为两类：交易中介和服务中介。参见11178122】【答疑16、【正确【本题考查】 错】的要素。P76。通常通过公开市场操作来平衡市场的情况，也通过调节利率的方式影响市场的利率水平。参见11178117】【答疑17、【正确【本题考查】 错】的要素。企业通常通过商业票据、企业债券、资产化等形式融资。此外，企业也是重要的供给者，通过存款、回购以及基金等将注入。