建设工程监理概论建设工程风险管理课件

1、第一节 风险管理概述第二节 建设工程风险识别第三节 建设工程风险评价第四节 建设工程风险对策 第四章 建设工程风险管理 第一节 风险管理概述风险的定义与相关概念风险的定义风险就是与出现损失有关的不确定性；风险就是在给定情况下和特定时间内，可能发生的结果之间的差异(或实际结果与预期结果之间的差异。风险的条件一是不确定性，二是产生损失后果同时发生才称为风险 第一节 风险管理概述与风险相关的概念风险因素风险事件：指造成损失的偶发事件，是造成损失的外在原因或直接原因，如失火、雷 电、地震、偷盗、抢劫等事件。损失损失机会能产生或增加损失概率和损失程度的条件或因素，是风险事件发生的潜在原因，是造成损失的内

2、在或间接原因。自然风险因素（PhysicalHazard）道德风险因素(MoralHazard)心理风险因素(MoraleHazard)损失出现的概率客观概率主观概率 第一节 风险管理概述风险因素、风险事件、损失与风险之间的关系风险因素产生或增加风险事件损失引起产生与预期结果的差异=风险风险因素、风险事件、损失与风险之间的关系风险的分类按风险的后果分纯风险投机风险按风险产生的原因分政治风险社会风险经济风险自然风险技术风险 第一节 风险管理概述只会造成损失而不会带来收益的风险既可能造成损失也可能创造额外收益的风险 第一节 风险管理概述按风险的影响范围分基本风险特殊风险建设工程风险与风险管理建设工

3、程风险建设工程风险大参与工程建设的各方均有风险，但各方的风险不尽相同。风险管理的过程 第一节 风险管理概述风险识别风险评价风险对策决策实施决策检查风险管理的目标风险管理目标的确定一般要满足以下几个基本要求：风险管理目标与风险管理主体(如企业或建设工程的业主)总体目标的一致性；目标的现实性，即确定目标要充分考虑其实现的客观可能性；目标的明确性，以便于正确选择和实施各种方案，并对其效果进行客观的评价；目标的层次性，从总体目标出发，根据目标的重要程度，区分风险管理目标的主次，以利于提高风险管理的综合效果。 第一节 风险管理概述 第一节 风险管理概述建设工程项目管理与风险管理的关系相同点：风险管理是项

4、目管理理论体系的一个部分。不同点：在项目管理理论体系中，风险管理并不是与投资控制、进度控制、质量控制、合同管理、信息管理、组织协调并列的一个独立的部分，而是将以上六方面与风险有关的内容综合而成的一个独立的部分。风险识别的特点和原则风险识别的特点个别性主观性复杂性不确定性风险识别的原则由粗及细，由细及粗严格界定风险内涵并考虑风险因素之间的相关性 第二节 建设工程风险识别 第二节 建设工程风险识别先怀疑，后排除排除与确认并重必要时，可作实验论证不确定性风险识别的过程 第二节 建设工程风险识别风险是别开始建设工程风险的分解是否有新的风险是否需要新的分解建立建设工程风险清单风险识别结束 识别建设工程风

5、险因素、风险事件及后果建立初始风险清单是否否建设工程风险的分解 根据建设工程的特点，建设工程风险的分解可以按以下途径进行：目标维：即按建设工程目标进行分解，也就是考虑影响建设工程投资、进度、质量和安全目标实现的各种风险。时间维：即按建设工程实施的各个阶段进行分解，也就是考虑建设工程实施不同阶段的不同风险。结构维：即按建设工程组成内容进行分解，也就是考虑不同单项工程、单位工程的不同风险。因素维：即按建设工程风险因素的分类分解，如政治、社会、经济、自然、技术等方面的风险。 第二节 建设工程风险识别 第二节 建设工程风险识别风险识别的方法专家调查法财务报表法流程图法初始清单法经验数据法风险调查法 第

6、二节 建设工程风险识别 第二节 建设工程目标系统 第二节 建设工程风险识别风险评价的作用是更准确地认识风险是保证目标规划的合理性和计划的可行性。是合理选择风险对策，形成最佳风险对策组合 第三节 建设工程风险评价 损失严重程度又可以从两个不同的方面来反映不同风险的相对严重程度，据此可以区分主要风险和次要风险各种风险的绝对严重程度，据此可以了解各种风险所造成的损失后果 第三节 建设工程风险评价风险量函数定义： 所谓风险量，是指各种风险的量化结果，其数值大小取决于各种风险的发生概率及其潜在损失。计算公式：p风险的发生概率g潜在损失在风险管理理论和方法中，在多数情况下是以离散形式来定量表示风险的发生概

7、率及其损失，因而风险量R相应地表示为：风险损失的衡量投资风险导致的损失可以直接用货币形式来表现，即法规价格、汇率和利率等的变化或资金使用安排不当等风险事件引起的实际投资超出计划投资的数额.图例 第三节 建设工程风险评价R3R2R1潜在的损失风险发生概率等风险量曲线进度风险质量风险安全风险建筑物、构筑物或其他结构倒塌所造成的直接经济损失；复位纠偏、加固补强等补救措施和返工的费用造成的工期延误的损失；永久性缺陷对于建设工程使用造成的损失；第三者责任的损失。货币的时间价值为赶上计划进度所需的额外费用延期投人使用的收入损失 第三节 建设工程风险评价受伤人员的医疗费用和补偿费；财产损失，包括材料、设备等

8、财产的损毁或被盗；因引起工期延误带来的损失；为恢复建设工程正常实施所发生的费用；第三者责任损失。 第三节 建设工程风险评价风险概率的衡量相对比较法美国风险管理专家Richard Prouty提出“几乎是0：这种风险事件可认为不会发生“很小的”：这种风险事件虽有可能发生，但现在没有发生并且将来发生的可能性不大；“中等的”：即这种风险事件偶尔会发生，并且能预期将来有时会发生；“一定的”：即这种风险事件一直在有规律地发生，并且能够预期未来也是有规律的发生。在这种情况下，可以认为风险事件发生的概率较大。概率分布法概率分布法的常见表现形式是建立概率分布表理论概率分布也是风险衡量中所经常采用的一种估计方法

9、。即根据建设工程风险的性质分析大量的统计数据，当损失值符合一定的理论概率分布或与其近似吻合时，可由特定的几个参数来确定损失值的概率分布。理论概率分布的模拟过程如图所示： 第三节 建设工程风险评价 第三节 建设工程风险评价风险评价在风险衡量过程中，建设工程风险被量化为关于风险发生概率和损失严重性的函数，但在选择对策之前，还需要对建设工程风险量作出相对比较，以确定建设工程风险的相对严重性。 图例 第三节 建设工程风险评价风险等级圈 第四节 建设工程风险对策风险回避定义： 风险回避就是以一定的方式中断风险源，使其不发生或不再发展，从而避免可能产生的潜在损失。注意：回避一种风险可能产生另一种风险；回避

10、风险的同时也失去了从风险中获益的可能回避风险可能不实际或不可能。损失控制损失控制的概念 损失控制是一种主动、积极的风险对策。损失控制可分为预防损失和减少损失两方面工作，预防损失措施的作用在于降低或消除损失发生的概率，而减少损失措施的作用在于降低损失的严重性或遏制损失的进一步发展，使损失最小化。制定损失控制措施的依据和代价 第四节 建设工程风险对策费用代价时间代价损失控制计划系统预防计划灾难计划其内容应满足以下要求：应急计划 第四节 建设工程风险对策安全撤离现场人员援救及处理伤亡人员控制事故的进一步发展，最大限度地减少资产和环境损害； 保证受影响区域的安全尽快恢复正常。应急计划应包括的内容有：调

11、整整个建设工程的施工进度计划，并要求各承包商相应调整各自的施工进度计划；调整材料、设备的采购计划，并及时与材料、设备供应商联系，必要时，可能要签订补充协议；准备保险索赔依据，确定保险索赔的额度，起草保险索赔报告；全面审查可使用的资金情况，必要时需调整筹资计划； 第四节 建设工程风险对策 第四节 建设工程风险对策风险自留风险自留的类型非计划性风险自留计划性自留风险损失支付方式从现金净收人中支出建立非基金储备自我保险母公司保险缺乏风险意识风险识别失误风险评价失误风险决策延误风险决策实施延误 第四节 建设工程风险对策风险自留的适用条件别无选择期望损失不严重损失可准确预测企业有短期内承受最大潜在损失的

12、能力投资机会很好（或机会成本很大）内部服务优良 第四节 建设工程风险对策风险转移风险转移的原则 任何一种风险都应由最适宜承担该风险或最有能力进行损失控制的一方承担风险转移的形式非保险转移定义: 非保险转移又称为合同转移，因为这种风险转移一般是通过签订合同的方式将工程风险转移给非保险人的对方当事人。 第四节 建设工程风险对策非保险转移有以下三种情况业主将合同责任和风险转移给对方当事人承包商进行合同转让或工程分包第三方担保非保险转移的优点可以转移某些不可保的潜在损失被转移者往往能较好地进行损失控制非保险转移的媒介是合同，这就可能因为双方当事人对合同条款的理解发生分歧而导致转移失效。 第四节 建设工程风险对策保险转移定义: 保险转移通常直接称为保险，对于建设工程风险来说，则为工程保险。通过购买保险，建设工程业主或承包商作为投保人将本应由自己承担的工程风险（包括第三方责任）转移给保险