证券交易基础班讲义

1、第八章 融资融券业务本章主要考点掌握融资融券业务的含义。熟悉融资融券业务资格管理的基本要求。掌握融资融券业务管理的基本原则。掌握融资融券业务的账户体系。熟悉融资融券业务客户的申请、客户、客户的选择标准。6.熟悉融资融券业务合同与风险揭示书的基本内容。7.熟悉客户的基本要求和提交担保品及授信的基本内容。掌握融资融券交易的一般规则。掌握标的的范围。10.熟悉有价充抵保证金的计算、融资融券保证金比例及计算、保证金可用余额及计算、客户担保物的。11.熟悉融资融券期间权益的处理。12.熟悉融资融券业务信息披露与。13.熟悉公司融资融券业务的风险种类及其控制。14.熟悉融资融券业务的措施和。15.熟悉转融

2、通业务的概念、业务规则、和的来源、权益处理和监督管理。第一节 融资融券业务的含义及资格管理一、融资融券业务的含义（掌握）融资融券业务是指在交易所或批准的其他交易场所进行的交易中，公司向客户出借供其买入或者出借供其卖出，并由客户交存相应担保物的经营活动。二、融资融券业务资格（熟悉）（一）公司申请融资融券业务资格应当具备的条件1.券经纪业务已满 3 年。2.公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险。3.公司及其董事、监事、高级管理最近 2 年内未因违法经营受到行政处罚和刑事处罚，且不存在因违法正被或者正处于期间的情形。4.财务状况良好，最近 2 年各项风险控制指

3、标持续符合规定，融券业务后的规定。资本和净资本符合增加融资5.客户资产安全、完整，客户交易结算第存管有效实施，完整真实。6.已建立完善的处理机制，能够及时、妥善处理与客户之间的纠纷。7.信息系统安全稳定运行，最近 1 年未发生因公司管理问题导致的事故，融资融券业务技术系统已通过交易所、登记结算机构组织的测试。8.有拟负责融资融券业务的高级管理和适当数量的专业，融资融券业务方案和内部管理制度已通过中国业组织的专业评价。9.（二）规定的其他条件。公司融资融券业务资格的申请派出机构应当自收到申请材料之日起 10 个工作日内，向出具是否同意申请人开展融资融券业务的意见。（三）公司融资融券交易权限的申请

4、交易所对公司融资融券交易实行交易权限管理。公司在开展融资融券业务前须向交易所申请融资融券交易权限。公司在交易所从事融资融券交易，按照规定开通账户，并在所备案。后 3 个交易日内报交易【例题多选题】公司申请融资融券业务资格应当具备的条件有（ ）。A.券经纪业务已满 3 年B.公司及其董事、监事、高级管理最近 2 年内未因违法经营受到行政处罚和刑事处罚C.财务状况良好，最近 1 年各项风险控制指标持续符合规定D.已建立完善的处理机制答疑正确5244080101ABD财务状况良好，最近 2 年各项风险控制指标持续符合规定，资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定。C 的说法有误。第二节 融资融券业务

5、的管理一、融资融券业务管理的基本原则（掌握）公司对融资融券业务要实行集中管理。公司融资融券业务的决策和主要管理职责应集中于公司总部。融资融券业务的决策与机构”的架构设立和运行。体系原则上按照“董事会业务决策机构业务执行部门分支公司应当加强对分支机构融资融券业务活动的控制，分支机构总部批准向客户融资、融券，分支机构自行决定签约、授信、保证金收取等应当由总部决定的事项。【例题单选题】融资融券业务的决策与A.董事会投资决策机构自营业务部门体系原则上按照（ ）的架构设立和运行。B.业务决策机构董事会业务执行部门分支机构C.董事会业务决策机构业务执行部门分支机构 D.业务决策机构业务执行部门分支机构董事

6、会答疑正确5244080102C融资融券业务的决策与体系原则上按照“董事会业务决策机构业务执行部门分支机构”的架构设立和运行。二、融资融券业务的账户体系（掌握）（一）公司信用账户公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在登记结算机构、商业分别开立账户。（二）客户信用账户客户申请开展融资融券业务要在公司开立实名信用台账和信用账户，在指定商业开立实名信用账户。客户信用台账是客户在公司开立的用于记载客户交存的担保及融资融券负债的明细数据的账户。客户信用是公司根据登记结算公司相关规定为客户开立的、用于记载客户委托证券公司持有的担保的明细数据的账户。该账户是公司客户信用交易担保融券账户用于公司持有的拟向

7、客户融出的和客户归还的，不得用于。融资账户用于存放公司拟向客户融出的及客户归还的。客户信用交易担保证券账户用于客户委托公司持有、担保公司因向客户融资融券所生债权的。客户信用交易担保资金账户用于存放客户交存的、担保公司因向客户融资融券所生债权的。信用交易交收账户用于客户融资融券交易的结算。信用交易交收账户用于客户融资融券交易的结算。【例 1单选题】（ ）用于公司持有的拟向客户融出的和客户归还的。A.B.C.D.融资融券信用交易账户账户交收账户客户信用交易担保账户答疑正确。5244080103B融券账户，用于公司持有的拟向客户融出的和客户归还的【例 2多选题】公司经营融资融券业务，应当以自己的名义

8、，在商业分别开立（ ）。A.融资 B.融券C.信用交易账户账户交收账户D.客户信用交易担保账户答疑正确5244080104AD公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在商业分别开立融资账户、客户信用交易担保账户。三、融资融券业务客户的申请、（一）客户的申请与选择（熟悉）由客户本人向相关材料。（二）客户公司营业部提出申请。客户申请时应向公司营业部提交公司规定的1. 内容：客户基本资料；投资经验；诚信；还款能力；融资融券需求。2.对未按照要求提供有关情况、在本公司及与本公司具有控制关系的其他公司从事交易的时间连续计算不足半年、交易结算未纳入第存管、投资经验不足、缺乏风险承担公司仅持有 5%以下上市

9、流能力或者有违约的客户，以及公司的股东（不包括上市通的股东）、关联人，（三）客户的选择标准公司不得向其融资、融券。1.从事交易时间：要求客户在申请开展融资融券业务的公司所属营业部开设普通账户并从事交易满半年以上。2.账户状态：客户态良好。手续齐全、资料完备，账户与账户对应关系清晰，交易结算状3.信誉状况：客户信誉良好，无违约。4.资产状况：具有符合要求的担保品和较强的还款能力。投资风格及业绩：投资风格稳健，无关联关系：非公司股东或关联人。和损失，有一定的风险承受能力。【例题单选题】公司选择客户时，要求客户在申请开展融资融券业务的公司所属营账户账户的二级账户。客户信用账户是客户在指定商业开立的用

10、于记载客户交存的担保的明细数据的账户。该账户是公司客户信用交易担保账户的二级账户。业部开设普通账户并从事交易满（ ）个月以上。A.B.C.D.361218答疑正确业部开设普通5244080105B融资融券业务选择客户时，要求客户在申请开展融资融券业务的账户并从事交易满半年以上。公司所属营四、融资融券业务合同与风险揭示（一）融资融券业务合同内容（熟悉）1.公司在向客户融资融券前，应当与其签订载入中国规定的必备条款的融资融券业务合同。合同应由公司制定、保管和与客户签订。2.合同中载明的事项（20 项）。3.客户只能与 1 家公司签订融资融券合同，向 1 家公司融入和。（二）风险揭示（熟悉）融资融券

11、交易风险揭示书中注意的几点内容：1.提示客户注意融资融券交易具有普通交易所具有的政策风险、市场风险、违约风险、系统风险等各种风险，以及其特有的投资风险放大等风险。2.提示客户在的资格。从事融资融券交易前，必须了解所在的公司是否具有开展融资融券业务3.提示客户在从事融资融券交易期间，如果不能按照约定的期限清偿债务，或上市价格波动导致担保物价值与其融资融券债务之间的比例低于维持担保比例，且不能按照约定的时间、数量追加担保物时，担保物被公司强制平仓的风险。4.提示客户在从事融资融券交易期间，如果其信用资质状况降低，公司会相应降低对其的授信额度，或者失。公司提高相关警戒指标、平仓指标所产生的风险，可能

12、会给客户造成的经济损5.提示客户在从事融资融券交易期间，如果公司将相应调高融资利率或融券费率，客户规定的同期金融机构融资融券成本增加的风险。基准利率调高，6.提示客户在从事融资融券交易期间，如果因自身原因导致其资产被司法机关采取保全或强制执行措施，或者出现丧失民事行为能力、解散等情况时，客户被公司提前了结融资融券交易的风险，可能会给客户造成经济损失。7.提示客户在从事融资融券交易期间，如果发生融资融券标的范围调整、标的暂停交易或终止上市等情况，客户将可能成经济损失。被公司提前了结融资融券交易的风险，可能会给客户造8.提示客户在从事融资融券交易期间，公司将以融资融券合同约定与送达方式及通讯地址，

13、向客户发送通知。通知发出并经过约定的时间后，将视作公司已经履行对客户的通知义务。客户无论因何种原因没有及时收到险，可能会给客户造成经济损失。9.提示客户应妥善保管信用账户卡、，都会担保物被公司强制平仓的风件和交易等资料。如客户将信用账户、件、交易等出借给他人使用，由此造成的由客户承担。【例题判断题】客户可以与多家公司签订融资融券合同，向多家公司融入和证券。（ ）A. 正确答疑正确B. 错误5244080106B客户只能与 1 家公司签订融资融券合同，向 1 家公司融入和。五、客户、提交担保品与授信（熟悉）【例题单选题】公司对客户融资融券的保证金比例不得低于（），期限不超过（）个月。A.20%，

14、3 C.50%，6答疑正确B.30%，9 D.60%，125244080107C公司对客户融资融券的保证金比例不得低于 50%，期限不超过 6 个月。六、融资融券交易操作（一）融资融券交易的一般规则（掌握）1.公司接受客户融资融券交易委托，应当按照交易所规定的格式申报。2.融资买入、融券卖出的申报数量应当为 100）或其整数倍。3.融券卖出的申报价格不得低于该于其前收盘价。的最新成交价；当天没有产生成交的，申报价格不得低客户应当在与公司签订融资融券合同时，向公司申报其本人及关联人持有的全部相同的的，客户应当自该事实发账户。客户融券期间，其本人或关联人卖出与所融入生之日起 3 个交易日内向公司申

15、报。4.客户融资买入后，可通过卖券还款或直接还款的方式向公司偿还融入。5.客户融券卖出后，可通过买券还券或直接还券的方式向公司偿还融入。6.客户卖出信用账户内所得价款，须先偿还其融资欠款。7.未了结相关融券交易前，客户融券卖出所得价款除买券还券外不得他用。8.客户信用账户不得买入或转入除担保物和交易所规定标的范围以外的，不得用于从事交易所债券回购交易。9.客户未能按期交足担保物或者到期未偿还融资融券债务的，公司应当根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分可以向客户追索。10.仓指令。公司根据与客户的约定采取强制平仓措施的，应按照交易所规定的格式申报强制平（二）标的（掌握）客户用于 1

16、 家交易所上市交易的信用账户只能有 1 个。客户只能开立 1 个信用账户。公司向客户融资，只能使用融资账户内的；向客户融券，只能使用融券账户内的。提交担保品保证金应为现金或上市 ，上市 的品种和折算率应符合 交易所和 公司的规定。作为保证金的现金和上市 应分别转入客户在指定商业 开立的信用 账户和在 公司开立的信用 账户。授信公司对客户融资融券的保证金比例不得低于 50%，期限不超过 6 个月。可作为融资买入或融券卖出的标的，是在交易所上市交易并经交易所认可的下列四大类证券：符合交易所规定的、投资基金、债券、其他。 标的为的，应当符合下列条件：1.在交易所上市交易满 3 个月。2.融资买入标的

17、的流通股本不少于 1 亿股或流通市值不低于 5 亿元，融券卖出标的的流通股本不少于 2 亿股或流通市值不低于 8 亿元。 3.股东人数不少于 4000 人。4.在过去 3 个月内没有出现下列情形之一：日均换手率低于基准指数日均换手率的 15%，且日均成交金额小于 5000 万元。日均涨跌幅平均值与基准指数涨跌幅平均值的偏离值超过 4%。波动幅度达到基准指数波动幅度的 5 倍以上。基准指数5.6.公司已完成股权分置。交易未被交易所实行特别处理。7.交易所规定的其他条件。 标的为交易所交易型开放式指数基金（ETF）的，应当符合下列条件：（新增）上市交易超过 3 个月。近 3 个月内的日平均资产规模

18、不低于 20 亿元。基金持有户数不少于 4000 户。（上交所 180 只、4 只 ETF；深交所 98 只、3 只 ETF）公司向其客户公布的标的，不得超出交易所规定的范围。交易所上证综合指数交易所深证综合指数和中小板指数【例 1多选题】融资融券业务的标的东人数不少于 4 000 人B.在交易所上市交易满 3 个月为的，应当符合的条件是（ ）。C.日均换手率低于基准指数日均换手率的 15%，且日均成交金额小于 5000 万元D.融资买入标的的流通股本不少于 1 亿股或流通市值不低于 5 亿元答疑正确5244080108ABDC 不能成为融资融券业务的标的。【例 2多选题】融资融券业务的标的上

19、市交易超过 3 个月上市交易超过 1 年基金持有户数不少于 4000 户为 ETF 的，应当符合的条件是（ ）。D.近 3 个月内的日平均资产规模不低于 20 亿元答疑正确5244080109ACD标的为交易所交易型开放式指数基金（ETF）的，应当符合下列条件：（1）上市交易超过 3 个月。（2）近 3 个月内的日平均资产规模不低于 20 亿元。（3）基金持有户数不少于 4000 户。七、保证金及担保物管理（一）充抵保证金的计算（熟悉）可充抵保证金的，在计算保证金金额时应当以市值按下列折算率进行折算：折算率最高不超过 70%，其他的折算率为 0。1.上证 180 指数成分股及深证 100 指数

20、成分股折算率最高不超过 65%。被实行特别处理和暂停上市的 2.ETF 折算率最高不超过 90%。3.国债折算率最高不超过 95%。4.其他上市投资基金和债券折算率最高不超过 80%。5.权证的折算率为 0。上交所、深交所融资融券可充抵保证金范围和折算率（二）融资融券保证金比例及计算（熟悉）客户融资买入时，融资保证金比例不得低于 50%。（三）保证金可用余额及计算（熟悉）保证金可用余额是指客户用于充抵保证金的现金、市值及融资融券交易产生的浮盈经折算后形成的保证金总额，减去客户未了结融资融券交易已占用保证金和相关利息、费用的余额。当融资买入100%计算。市值低于融资买入金额或融券卖出市值高于融券

21、卖出金额时，折算率按（四）客户担保物的（熟悉）维持担保比例是指客户担保物与其融资融券债务之间的比例，计算公式为：可充抵保证金品种折算率上证 180、深证 100 指数成分股不超过 70%非上证 180、非深证 100 指数成分股不超过 65%被实行特别处理和暂停上市的0基金交易所交易型开放式指数基金（ETF）不超过 90%其他上市基金不超过 80%债券国债不超过 95%其他上市债券不超过 80%权证权证0除下列情况外，任何人不得动用公司客户信用交易担保账户内的和客户信用交易担保账户内的：1.为客户进行融资融券交易的结算。2.收取客户应当归还的、。3.收取客户应当支付的利息、费用、。4.按照中国

22、的有关规定以及与客户的约定处分担保物。收取客户应当支付的违约金。客户提取还本付息、支付税费及违约金后的剩余和，或在维持担保比例超出规定比例时按照规定提取有关7.法律、行政和。办和定的其他情形。时，融券保证金比例不得低于（ ）。【例 1单选题】客户融券卖出A.B.C.D.20%50%130%150%答疑正确5244080201B客户融券卖出时，融券保证金比例不得低于 50%。【例 2单选题】客户维持担保比例低于（ ）时，担保物。A.50% B.150% C.130%D.300%公司应当通知客户在约定的期限内追加答疑正确5244080202C客户维持担保比例不得低于 130%。当该比例低于 130

23、%时，公司应当通知客户在约定的期限内追加担保物。【例 3多选题】充抵保证金的有价算率进行折算。，在计算保证金金额时应当以市值按下列（ ）折A.B.C.D.ETF 折算率最高不超过 90%国债折算率最高不超过 95%权证的折算率最高不超过 80%上证 180 指数成分股及深证 100 指数成分股折算率最高不超过 70%，其他折算率最高不超过 65%答疑5244080203正确ABD权证的折算率为 0，C 的说法有误。八、权益处理（熟悉）在客户融资融券期间，持有人的权益按“客户融资买入的权益归客户所有、客户融券卖出的权益归”的原则处理。（一）对所谓对人的权利的行使人的权利，是指请求召开持有人会议、

24、参加而产生的权利。持有人会议、提案、表决、配售的认购、请求分配投资收益等因持有（二）人派发红利的处理人派发现或利息、红利或权证等，登记结算公司按照公司客户信用交易担保账户的实际余额派发。（三）其他权益的处理人向原股东配售的，或者人增发新股以及公司客户信用交易担保权证、可转债等时原股东有优先认购权的，登记结算公司按照账户的实际余额设置配股权或优先认购权，并根据公司委托相应客户信用账户的明细数据。（四）融券交易期间权益的处理客户融入1.2.后、归还人派发现人派发前，在下列情形下应当按照融券数量对公司进行补偿：的，融券客户应当向公司补偿对应金额的现。公司补偿对应红利或权证等的，融券客户应当根据双方约

25、定向数量的3.红利或权证等，或以现金结算方式予以补偿。人向原股东配售的，或者人增发新股以及权证、可转债等时原股东有优先认购权的，由公司和融券客户根据双方约定处理。【例题多选题】在客户融资融券期间，持有人的权益按（ ）的原则处理。A.客户融券卖出 B.客户融资买入 C.客户融资买入D.客户融券卖出的权益归客户所有的权益归客户所有的权益归的权益归答疑正确5244080204BD在客户融资融券期间，持有人的权益按“客户融资买入”的原则处理。的权益归客户所有、客户融券卖出的权益归九、信息披露与（熟悉）公司应当于每个交易日 22：00 前向交易所报送当日各标的融资买入额、融资还款额、融资余额，融券卖出量

26、、融券偿还量以及融券余量等数据。公司应当在每一月份结束后 7 个工作日内，向当月的下列情况：、地派出机构和交易所（1）融资融券业务客户的数量。全体客户和前 10 名客户的融资、融券余额。客户交存的担保物种类和数量。强制平仓的客户数量、强制平仓的交易金额。有关风险控制指标值。融资融券业务盈亏状况。账户内公司通过客户信用交易担保账户持有的不计入其自有，公司无须因该的变动而履行相应的信息、披露或者要约收购义务。【例 1单选题】公司应当于每个交易日（ ）前向交易所报送当日各标的融资买入额、融资还款额、融资余额以及融券卖出量、融券偿还量和融券余量等数据。A.16：00 C.22：00答疑正确B.20：0

27、0 D.23：00 5244080205C公司应当于每个交易日 22：00 前向交易所报送当日各标的融资买入额、融资还款额、融资余额，融券卖出量、融券偿还量以及融券余量等数据。【例 2多选题】派出机构和公司应当在每一月份结束后 7 个工作日内，向中国、地中国交易所的当月情况有（ ）。融资融券业务盈亏状况客户交存的担保物种类和数量全体客户和前 10 名客户的融资、融券余额强制平仓的客户数量、强制平仓的交易金额答疑正确5244080206ABCD四个选项均正确。第三节 融资融券业务的风险及其控制一、公司融资融券业务的风险（熟悉）【例题单选题】（ ）是指由于客户违约，不能偿还到期债务而导致公司损失的

28、可能性。A.B.C.D.市场风险业务规模及集中度风险业务管理风险客户信用风险答疑正确5244080301D客户信用风险是指由于客户违约，不能偿还到期债务而导致公司损失的可能性。二、公司融资融券业务风险的控制（熟悉）（一）客户信用风险的控制1.建立客户选择和授信制度，明确规定客户选择与授信的程序和权限。2.严格合同管理、履行风险提示。3.公司应当在符合有关规定的基础上，确定可充抵保证金的种类及折算率、客户可融资买入和融券卖出的的种类、保证金比例和最低维持担保比例，并在营业场所内公示。4.建立健全补仓和强制平仓制度。（二）市场风险的控制1.单只标的的融资余额达到该上市可流通市值的 25%时，交易所

29、可以在次一交易日暂的融资余额降低至 20%以下时，交易所可以在次一交停其融资买入，并向市场公布。当该标的易日恢复其融资买入，并向市场公布。2.单只标的的融券余量达到该上市可流通量的 25%时，交易所可以在次一交易日暂停的融券余量降低至 20%以下时，交易所可以在次一交易其融券卖出，并向市场公布。当该标的日恢复其融券卖出，并向市场公布。3.当融资融券交易出现异常时，交易所可视情况采取以下措施并向市场公布：（1）调整标的标准或范围。（2）调整可充抵保证金有价的折算率。调整融资、融券保证金比例。调整维持担保比例。（5）暂停特定标的的融资买入或融券卖出交易。暂停整个市场的融资买入或融券卖出交易。交易所

30、认为必要的其他措施。4.对市场风险可能给公司造成的损失，公司一般根据市场波动情况及交易所的信息披露和风险提示，采取如下措施进行控制：（1）（2）（3）（4）调整担保品范围及品种。调整可充抵保证金有价 调整保证金比例。调整维持担保比例。的折算率。（三）业务规模和集中度风险的控制1.规模确定，实时。2.公司对客户的授信和融出、均应由公司总部控制和办理，严禁分支机构擅自对外办理相关业务。3.业务集中度严格控制在部门的有关规定范围内：对单一客户融资业务规模不得超过净资本的 5%；对单一客户融券业务规模不得超过净资本的 5%；（3）接受单只担保的市值不得超过该只总市值的 20%。（四）业务管理风险的控制

31、（五）风险的控制【例 1单选题】单只标的的融资余额达到该上市可流通市值的（ ）时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入，并向市场公布。A.B.C.D.10%20%25%30%答疑正确5244080302C单只标的的融资余额达到该上市可流通市值的 25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入，并向市场公布。【例 2多选题】对市场风险可能给公司造成的损失，交易所的信息披露和风险提示，采取如下（ ）措施进行控制。A.调整保证金比例 B.调整维持担保比例C.调整担保品范围及品种公司一般根据市场波动情况及D.调整可充抵保证金有价的折算率答疑正确5244080303ABCD四个选项均正确。【例 3多选题

32、】融资融券业务中，严格控制业务集中度的有关规定有（ ）。对单一客户融资业务规模不得超过净资本的 5%对单一客户融券业务规模不得超过净资本的 5%C.接受单只担保D.接受单只担保的市值不得超过该只的市值不得超过该只总市值的 10%总市值的 20%答疑正确5244080304ABD接受单只担保的市值不得超过该只总市值的 20%，C 的说法有误。第四节 融资融券业务的和一、融资融券业务的（熟悉）（一）（二）交易所的登记结算机构的（三）客户信用存管指定商业（四）客户查询（五）信息公告的（六）二、（一）（二）机构的（熟悉）公司融资融券业务试点管理办法公司监督管理条例的有关规定第五节 转融通业务（新增）一

33、、转融通业务的含义及基本原则（熟悉）含义金融公司将自有或者依法筹集的和出借给公司，以供其办理融资融券业务的经营活动。职责为公司融资融券业务提供和的转融通服务。对公司融资融券业务运行情况进行。监测分析全市场融资融券交易情况，运用市场化防控风险。规定的其他职责。原则、自愿、公平、诚实守信【例题单选题】（ ）是中国限公司。根据的决定，批准设立专司转融通业务的有A.B.C.D.公司商业基金公司金融公司答疑正确。5244080305D金融公司是中国根据的决定，批准设立专司转融通业务的二、基本业务规则（熟悉）（一）转融通转融通担保账户账户。账户。3.转融通（二）1.转融通交收账户。账户账户。2.转融通担保

34、账户。3.转融通交收账户。（三）了解客户及信用评估（四）转融通业务合同（五）转融通期限除暂停、终止交易等特殊情形外，金融公司向公司转融通的期限不得超过 6 个月。（六）公司担保账户以公司的名义，开立转融通担保明细账户、转融通担保明细账户。（七）转融通保证金可以充抵保证金，但货币的比例不得低于应收取保证金的 15%。经公司同意，金融公司可以有偿使用公司交存的保证金。（八）转融通互保基金金融公司可以根据化解公司违约风险的需要，建立转融通互保基金。（九）转融通的暂停（十）涉及转融通业务及的划转（十一）协助司法强制执行【例 1单选题】除暂停、终止交易等特殊情形外，金融公司向公司转融通的期限不得超过（）个月。A.B.C.D.361218答疑正确5244080306B除暂停、终止交易等特殊情形外，金融公司向公司转融通的期限不得超过 6 个月。【例 2判断题】经（ ）A.正确 B.错误公司同意，金融公司可以有偿使用公司交存的保证金。答疑正确5244080307A经公司同意，金融公司可以有偿使用公司交存的保证金。三、和的