金融业智能入网解决方案调查问卷

1、金融业智能入网解决方案调查问卷当前金融行业在商户入网、机构入网、对公开户等应用场景面临了入网流程长、防欺诈风险难、金融风险防控要求高等问题。在商户入网的场景中，往往需要用户提交较多的材料，流程复杂，审核时间长。同时，在入网过程中，也会面临欺诈行为，比如通过提交虚假材料入网来进行洗钱、套现、赌博等违法行为，一旦发生电诈、洗钱等行为，金融企业将受到处罚。由此可见，如何让金融机构在入网场景中，快速、安全可控的完成全部流程，显得尤为重要。鉴于此，为深入了解金融机构在入网流程不同阶段的业务诉求和痛点问题，现诚邀贵单位信息科技、数据管理及业务等相关部门填写此问卷。1、贵单位所属类型为：A.银行（持牌机构）

2、B.保险（持牌机构）C.证券（持牌机构）D.信托（持牌机构）E.基金（持牌机构，含公募、私募）F.第三方支付机构（持牌机构）G.其他（请补充）2、贵部门属于机构的部门类型是：A.信息科技部/技术研发部门B.数据管理部门（如“管理信息部等）C.个人金融业务部/零售业务部D.银行卡中心/信用卡中心E.普惠金融业务部/小微企业业务部F.公司业务部G.大数据中心H.其他（请补充）3、贵单位当前以何种方式开展商户入网材料收集工作：A.人工B.电子化C.A工与电子化结合D.其他4、贵单位当前以何种方式开展商户入网材料审核工作：A.人工B.电子化C.人工与电子化结合D,其他5、贵单位在进行商户入网审核时，重

3、点参考以下哪些维度？（多选）A.所处行业黑灰名单B.商户企业信息C.商户交易数据D.持卡人数据E.其他（请补充）6、贵单位在商户入网场景中，有哪些痛点与难点（多选）：A.无法获取相关数据B.材料收集C.材料审核效率D.材料真实性E,签约流程F.监管要求G.其他7、贵单位对于利用人工智能技术，釆取线上智能入网方式的需求度如何：A,暂无应用B.计划应用C.初步应用D.成熟应用8、贵单位对于商户线上智能入网有哪些顾虑：A.安全性B,合规性C.其他9、贵单位对于商户入网签约流程，采取线上签约方式的需求度如何：A.暂无应用B.计划应用C.初步应用D.成熟应用10、贵单位对于商户入网线上签约方式有哪些顾虑

4、：A.合规B.安全C.存证D.法律效应E.合同管理F.其他11、贵单位对于商户智能风控方面的需求度如何：A.暂无应用B.计划应用C.初步应用D.成熟应用12、贵单位在对商户进行风险监控时，重点注重以下哪些维度的信息：A.申请资料真实性B.经营状况C.司法风险D.行政处罚E.工商信息变更F.违法违规信息G.虚假交易H.其他13、贵单位在进行商户风险监控时，有哪些痛点与难点：A.交易数据层面B.效率低C.方式单一D,其他14、贵单位进行商户巡检的频率如何：A.毎月一次B.每季度一次C.每年度一次D.其他15、贵单位在进行线下商户巡检时，有以下哪些重点注重的检查内容（多选）：B.受理终端工作状态 D

5、.收银员培训情况F.交易签购单要素是否齐全H.商户经营状况与财务状况 J.其他 A.受理终端基本信息核验C.商户信息真实性核验E.交易测试G.商户主营业务与MCC码是否相符I.商户标识是否合规16、贵单位在进行线上商户巡检时，有以下哪些重点注重的检查内容（多选）：A.网址是否合规口日.基本经营状况C.经营商品是否合规口网络支付接口检测E.其他17、贵单位在进行商户巡检时，有哪些痛点与难点（多选）：A.商户分布广B.人工巡检人力不足C.条码不好巡检D.巡检效率低E.缺乏监督规范手段F.巡检工具单一G.其他（请补充）18、贵单位对于商户巡检智能化的需求度如何：A.暂无应用B.计划应用C.初步应用D.成熟应用19、贵单位对于利用人工智能技术，进行商户精细化运营的需求度如何A.暂无应用B.计划应用C.初步应用D.成熟应用重点关注哪些维度（多选）20、贵单位对于商户精细化运营,A.经营状况B.证照资质C,消费特征D.商户关系网络E.违法违规记录F.投诉记录G,其他2