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文档简介

1、背景(bijng)操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息(xnx)科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。操作风险涵盖范围: 起因于(a)内部程序(b)员工 (c)信息科技系统 起因于外部事件的风险特别说明 操作风险不包含下列风险:策略风险: 因策略问题导致的风险声誉风险：声誉受损的风险巴塞尔 商业银行操作风险指引狭义操作风险与运营相关可量化共二十三页操作(cozu)风险分类23456人员因素 操作失误、违法行为、越权行为、违反(wifn)用工法、关键人员流失流程因素 流程设计不合理、流程执行不严格系统系统失灵 系统漏洞 、数据信息安全性外部事件 外部欺诈突发事件 自然灾害、抢劫、

2、工作场所安全性1经营环境不利变化政策、监管环境变化共二十三页风险(fngxin)防范需求与发展操作(cozu)风险防范技术的需求与发展共二十三页风险防范(fngfn)手段岗位培训岗位(gng wi)制约制度约束印鉴核查集中授权事前准备事中监测事后稽核及时监测预警核查事中监督数据分析审计核查事后模型事前、事中、事后相辅相成有机结合风险监控中心（集约模式）共二十三页监督模式(msh)变革共二十三页建设(jinsh)模式集中运营(ynyng)模式传统运营模式上收业务集中监督中心风险处理通过集中作业前后台分离实现风险预警和处理通过集中作业实现实物同交易的检查非上收业务集中监督中心风险处理通过业务系统数

3、据抽取转发实现风险预警和处理通过事后监督系统实现实物同交易检查共二十三页风险预警(y jn)流程共二十三页系统应用(yngyng)架构共二十三页风险监控(jin kn)实现模式数据(shj)采集业务风险预警服务旁路监听模式共二十三页数据(shj)采集模式共二十三页业务风险预警(y jn)服务共二十三页实时旁路(pn l)监听共二十三页数据采集模式-网络(wnglu)数据侦听共二十三页风险预警模型-逻辑(lu j)控制共二十三页风险(fngxin)预警-数据挖掘-联动共二十三页风险(fngxin)数据分析过程共二十三页风险模型应用(yngyng)流程共二十三页风险(fngxin)模型库介绍共二十三页风险控制(kngzh)再分配共二十三页系统(xtng)功能架构共二十三页系统部署(b sh)架构共二十三页谢谢(xi xie)共二十三页内容摘要背景。操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。起因于(a)内部程序(b)员工 (c)信息科技系统。特别说明 操作风险不包含下列风险:。策略风险: 因策略问题导致的风险。声誉风险：声誉受损的风险。流程设计不合理、流程执行不严格系统。自然灾害、抢劫、工作场所安全性。事前、事中、事

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