银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）考试题库及答案

1、银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）考试题库及答案1、银保监会印发的银行保险机构涉刑案件管理办法(试行)正式施行时间( )。 单选题 *A、2020年6月1日B、2020年7月1日(正确答案)C、2020年8月1日D、2020年9月1日2、业内案件是指银行保险机构及其从业人员独立实施或参与实施，侵犯银行保险机构或客户合法权益，已由公安、司法、监察等机关立案查处的( )案件。 单选题 *A、经济犯罪B、刑事犯罪(正确答案)C、民事犯罪D、职务犯罪3、银行保险机构从业人员违规使用银行保险机构重要空白凭证、印章、营业场所等，套取银行保险机构信用参与非法集资活动，以及保险机构从业人员虚构保险合同实施非

2、法集资活动，已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件，按照( )管理。 单选题 *A、业外案件B、业内案件(正确答案)C、案件风险事件D、重大案件4、案发机构在知悉或应当知悉案件发生后，应于( )个工作日内将案件确认报告分别报送法人总部和属地派出机构。 单选题 *A、1B、3(正确答案)C、5D、71、银行保险机构涉刑案件管理办法(试行)中案件类别分为( )。 *A、业内案件(正确答案)B、业外案件(正确答案)C、重大案件D、案件风险事件2、下列情形属于重大案件的是( ) *A、保险机构涉案金额等值人民币一千万元以上(正确答案)B、自案件确认后至案件审结期间任一时点，风险敞口金额(指涉

3、案金额扣除已回收的现金或等同现金的资产)占案发保险法人机构总资产百分之十以上(正确答案)C、性质恶劣、引发重大负面舆情、造成挤兑或集中退保以及可能诱发区域性或系统性风险等具有重大社会不良影响(正确答案)D、银保监会及其派出所机构认定的其他属于重大案件的情形(正确答案)3、下列哪些情形之一，可能演化为案件的事件，属于案件风险事件()。 *A、保险机构高管人员因不明原因离岗、失联的(正确答案)B、客户反映非自身原因保单状态出现异常的(正确答案)C、大额授信企业及其法定代表人或实际控制人失联或被采取强制措施的(正确答案)D、同业业务发生重大违约的(正确答案)E、保险机构向公安、司法、监察等机关报案但

4、尚未立案(正确答案)F、引发重大负面舆情的(正确答案)G、其他可能演化为案件但尚未达到确认标准的情形(正确答案)4、银行保险机构应追究案发机构案件责任人员的责任，并对其上一级机构( )人员进行责任认定,根据责任认定情况进行问责。 *A 、相关条线部门责任人(正确答案)B 、机构分管责任人(正确答案)C 、机构主要负责人(正确答案)D 、其他案件责任人(正确答案)5、有以下情形之一的，银行保险机构应对案件责任人员从重问责( ) *A 发生重大案件的(正确答案)B 对一年内发生的两起以上案件负有责任的(正确答案)C 管理严重失职，内部控制严重失效，导致案件发生的(正确答案)D 指使、授意、教唆或胁

5、迫他人违法违规操作，导致案件发生的(正确答案)E 对违法违规事实或发现的重要案件线索不及时报告、制止、处理，导致案件发生或案件后果进一步加重的(正确答案)F 对上级机构或监管部门指出的内部控制薄弱环节或提出整改意见，未采取整改措施或整改不到位，导致案件发生的(正确答案)G 隐瞒案件事实或隐匿、伪造、篡改、毁灭证据，抗拒、妨碍、不配合案件调查和处理的(正确答案)H 对检举人、证人、鉴定人、调查处理人实施威胁、恐吓或打击报复的(正确答案)I 瞒报或多次迟报、漏报案件信息的(正确答案)6、有以下情形之一的，应依法对涉案机构和案件责任人从重处罚( )。 *A、严重违反审慎经营规则，导致重大案件发生的;

6、(正确答案)B、严重违反市场公平竞争规定，影响金融市场秩序稳定的;(正确答案)C、严重损害消费者权益，社会关注度高、影响恶劣的;(正确答案)D、拒绝或阻碍监管执法的;(正确答案)E、多次违法违规的;(正确答案)F、性质恶劣、情节严重的其他违法违规行为。(正确答案)银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）案件管理工作包括（） *A、案件分类(正确答案)B、信息报送(正确答案)C、案件处置(正确答案)D、监督管理(正确答案)银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）坚持（）原则 *A、机构为主(正确答案)B、属地监管(正确答案)C、分级负责(正确答案)D、分类查处(正确答案)银行保险机构涉刑案件管理办法（试

7、行）中案件类别分为（） *A、业内案件(正确答案)B、外部案件C、业外案件(正确答案)D、内部案件下列情形属于重大案件的是（） *A、银行机构案件涉案金额等值人民币五千万元以上，保险机构涉案金额等值人民币一千万元以上B、自案件确认后至案件审结期间任一时点，风险敞口金额（指涉案金额扣除已回收的现金或等同现金的资产）占案发银行保险机构法人总资产百分之十以上(正确答案)C、性质恶劣、引发重大负面舆情、造成挤兑或集中退保以及可能诱发区域性或系统性风险等具有重大社会不良影响(正确答案)D、银保监会及其派出所机构认定的其他属于重大案件的情形(正确答案)业内案件处置工作包括（） *A、机构调查(正确答案)B

8、、监管督查(正确答案)C、机构内部问责(正确答案)D、行政处罚(正确答案)E、案件审结(正确答案)银行保险机构对案件处置工作负主体责任，具体承担（） *A、开展案件调查工作，按规定提交机构调查报告(正确答案)B、对案件责任人进行责任认定并开展内部问责(正确答案)C、排查并整改内部管理漏洞(正确答案)D、及时向地方政府报告重大案件情况(正确答案)E、对重大案件实施现场或非现场督导不属于自查发现案件的是（） *A、外部举报(正确答案)B、外部信访(正确答案)C、外部投诉(正确答案)D、外部审计(正确答案)E、监管监察F、纪检监察银行保险机构应追究案发机构案件责任人员的责任，并对其上一级机构（）人员

9、进行责任认定,根据责任认定情况进行问责。 *A、相关条线部门责任人(正确答案)B、机构分管责任人(正确答案)C、机构主要负责人(正确答案)D、其他案件责任人(正确答案)银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）中“案件责任人员”是指在违法违规行为发生时，负有责任的（）人员。 *A、银行保险机构从业人员(正确答案)B、相关违法违规行为的实施人或参与人(正确答案)C、对案件发生负有管理、领导、监督等责任的人员(正确答案)银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）中“违法违规行为”是指（） *A、违反法律(正确答案)B、违反行政法规(正确答案)C、违反规章和规范性文件中有关银行业保险业监督管理规定的行为(正确答

10、案)银行机构案件涉案金额等值()属于重大案件？ 单选题A、人民币五百万元以上B、人民币一千万元以上C、人民币五千万元以上D、人民币一亿元以上(正确答案)答案解析：无重大案件是指自案件确认后至案件审结期间任一时点，风险敞口金额占案发银行法人机构总资产（）？ 单选题A、百分之一以上B、百分之五以上C、百分之十以上(正确答案)D、百分之二十以上答案解析：无银行机构在知悉或应当知悉案件发生后（）个工作日内将案件确认报告分别报送法人总部和属地银保监局； 单选题A、3(正确答案)B、5C、7D、10答案解析：无对符合银行业保险业突发事件信息报告办法的案件，应于报送突发事件信息后（）小时内报送案件确认报告

11、单选题A、1B、5C、12D、24(正确答案)答案解析：无银行从业人员以外的人员实施的银行卡盗刷、信用卡诈骗案件，符合下列条件之一，应作为业外案件报送：（） 单选题A、涉案金额等值二十万元人民币以上的；B、涉案金额等值五十万元人民币以上的；C、涉案金额等值一百万元人民币以上的；(正确答案)D、涉案金额等值两百万元人民币以上的；答案解析：无劳务派遣人员、第三方服务人员、保险中介从业人员等长期为银行机构提供服务并接受其日常管理的人员发生案件的，原则上由对其进行日常管理的银行机构报送案件信息 判断题对(正确答案)错答案解析：无业内案件是指银行机构及其从业人员独立实施，侵犯银行机构或客户权益，已由公安

12、、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件 判断题对错(正确答案)答案解析：无一家银行机构发生多起案件，且案件之间无关联关系，应分别报送案件信息 判断题对(正确答案)错答案解析：无一家银行机构在同一银保监局辖区内的不同分支机构涉及同一起案件，由不同公安、司法、监察等机关立案的 判断题对错(正确答案)答案解析：无银行机构及其从业人员违规使用银行机构重要空白凭证、印章、营业场所等，套取银行机构信用参与非法集资活动，已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件，按照业内案件管理 判断题对(正确答案)错答案解析：无案件管理工作坚持（）原则。 *机构为主(正确答案)属地监管(正确答案)分级负责(正确答

13、案)分类查处(正确答案)案件类别分为（）和（） *第一类案件第二类案件第三类案件业内案件(正确答案)业外案件(正确答案)以下属于重大案件的是：（） *银行机构案件涉案金额等值人民币一亿元以上，保险机构案件涉案金额等值人民币一千万元以上(正确答案)自案件确认后至案件审结期间任一时点，风险敞口金额（指涉案金额扣除已回收的现金或等同现金的资产）占案发银行保险法人机构总资产百分之十以上(正确答案)性质恶劣、引发重大负面舆情、造成挤兑或集中退保以及可能诱发区域性或系统性风险等具有重大社会不良影响(正确答案)银保监会及其派出机构认定的其他属于重大案件的情形(正确答案)案发银行保险机构在知悉或应当知悉案件发

14、生后，应于（）内将案件确认报告分别报送至法人总部和属地派出机构。 单选题 *12小时24小时三个工作日(正确答案)五个工作日派出机构收到案发银行保险机构案件确认报告后，应审核报告内容，于（）内逐级上报至银保监案件管理部门，抄报银保监会机构监管部门。 单选题 *12小时内24小时内三个工作日(正确答案)五个工作日对符合银行业保险业突发事件信息报告办法的案件，应于报送突发事件信息后（）内报送案件确认报告。 单选题 *12小时24小时(正确答案)三个工作日五个工作日事发银行保险机构在知悉或应当知悉案件风险事件后，应于（）内将案件风险事件报告分别报送法人总部和属地派出机构。 单选题 *12小时24小时

15、三个工作日五个工作日(正确答案)案件风险事件自报送之日起超过（）仍不能确认为案件的，应予以撤销。 单选题 *6个月一年(正确答案)两年三年银行保险机构应于案件确认后八个月内报送案件审结报告，报送路径与案件确认报告一致。 判断题 *对(正确答案)错银行保险机构应追究案发机构案件责任人员的责任，并对其上一级机构相关条线部门负责人、机构分管负责人、机构主要负责人及其他案件责任人员进行责任认定，根据责任认定情况进行问责。 判断题 *对(正确答案)错银行保险机构、银保监会及其派出机构应当按照要求对案件准确分类，区分不同类型案件开展查处工作。 判断题 *对(正确答案)错案件类别分为业内案件和业外案件。 判

16、断题 *对(正确答案)错本办法所称“违法违规行为”是指违反法律、行政法规、规章和规范性文件中有关银行保险业监督管理规定的行为。 判断题 *对(正确答案)错对于已撤销的案件，银行保险机构和相关责任人员存在违法违规问题的，应当依法查处。 判断题 *对(正确答案)错银行保险机构自查发现的案件，是指银行保险机构在日常经办业务或日常经营管理中，通过内部审计监督、纪检监察、巡视巡察等途径，主动发现线索、主动报案并及时向银向银保监会案件管理部门或属地派出机构报送案件确认报告的案件。 判断题 *对(正确答案)错对于已经撤销的案件风险事件，银行保险机构和相关责任人员存在违法违规问题的，应当不予查处。 判断题 *

17、对错(正确答案)银行保险机构应于案件确认后（）个月内报送案件审结报告，报送路径与案件确认报告一致。 单选题 *、8(正确答案)、9、10银行保险机构及其从业人员在案发中不涉嫌刑事犯罪，但存在违法违规行为且该行为与案件发生存在直接因果关系，已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件，按照（）管理。 单选题 *、业内案件(正确答案)、业外案件、一般事件案发银行保险机构在知悉或应当知悉案件发生后，应于（）个工作日内将案件确认报告分别报送法人总部和属地派出机构。 单选题 *、3(正确答案)、5、7事发银行保险机构在知悉或应当知悉案件风险事件后，应于（）个工作日内将案件风险事件报告分别报送法人总部

18、和属地派出机构。 单选题 *、3、5(正确答案)、7对符合银行业保险业突发事件信息报告办法的案件风险事件，应于报送突发事件信息后（）小时内报送案件风险事件报告。 单选题 *、24(正确答案)、36、48对符合银行业保险业突发事件信息报告办法的案件，应于报送突发事件信息后（）小时内报送案件确认报告。 单选题 *、12、24(正确答案)、36银行保险机构应于案件确认后（）个月内报送机构调查报告，报告路径与案件确认报告一致。 单选题 *、2、3、4(正确答案)本办法所称“案件责任人员”是指在违法违规行为发生时，负有责任的银行保险机构从业人员，包括: *、相关违法违规行为的实施人(正确答案)、相关违法

19、违规行为的参与人(正确答案)、案件发生部门的所有从业人员、对案件发生负有管理、领导、监督等责任的人员(正确答案)有下列情形之一，可能演化为案件的事件，属于案件风险事件： *、银行机构从业人员、保险机构高管人员因不明原因离岗、失联的。(正确答案)、客户反映非自身原因账户资金、保单状态出现异常的。(正确答案)、大额授信企业及其法定代表人或实际控制人失联或被采取强制措施的。(正确答案)、同业业务发生重大违约的。(正确答案)、银行保险机构向公安、司法、监察等机关报案但尚未立案，或者银保监会派出机构向公安、司法、监察等机关移送案件线索但尚未立案的。(正确答案)、引发重大负面舆情的。(正确答案)、其他可能

20、演化为案件但尚未达到确认标准的情形。(正确答案)银行保险机构对案件处置工作负主体责任，具体承担以下职责： *、开展案件调查工作，按规定提交机构调查报告。(正确答案)、对案件责任人员进行责任认定并开展内部问责。(正确答案)、排查并整改内部管理漏洞。(正确答案)、及时向地方政府报告重大案件情况。(正确答案)、按规定提交案件审结报告。(正确答案)下列关于业内案件内部问责工作规定表述正确的是： *、在机构调查工作完成后，银行保险机构应对案件责任人员作出责任认定，根据责任认定情况进行内部问责。(正确答案)、内部问责工作由案发机构的上级机构牵头负责，案发机构人员不得参与具体问责工作台，但案发机构为法人总部

21、的除外。(正确答案)、认为上级的决定或命令有错误，已向上级提出改正或撤销意见，但上级仍要求其执行的，可以从轻或减轻问责。(正确答案)、受他人胁迫实施违法违规行为，事后及时报告并积极采取补救措施，且未造成损害的，可以从轻或减轻问责。有下列情形之一的，银行保险机构应对案件责任人员从重问责： *、对一年内发生的两起以上案件负有责任的。(正确答案)、管理严重失职，内部控制严重失效，导致案件发生的。(正确答案)、对上级机构或监管部门指出的内部控制薄弱环节或提出的整改意见，未采取整改措施或整改不到位，导致案件发生。(正确答案)、瞒报或多次迟报、漏报案件信息的。(正确答案)、对违法违规事实或发现的重要案件线

22、索不及时报告、制止、处理，导致案件发生或案件后果进一步加重的。(正确答案)银行保险机构承担案件管理的主体责任。 判断题 *对(正确答案)错业内案件是指银行保险机构及其从业人员独立实施或参与实施，侵犯银行保险机构或客户合法权益，已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件。 判断题 *对(正确答案)错案发银行保险机构在知悉或应当知悉案件发生后应于三个工作日、案件风险事件发生后应于五个工作日内，将案件确认报告、案件风险事件报告分别报送法人总部和属地派出机构。 判断题 *对(正确答案)错对于已撤销的案件，银行保险机构和相关责任人员存在违法违规问题的，无需查处。 判断题 *对错(正确答案)对符合银

23、行业保险业突发事件信息报告办法的案件、案件风险事件，应于报送突发事件信息后24小时内报送案件确认报告、案件风险事件报告。 判断题 *对(正确答案)错银行保险机构分支机构发生案件的，调查组组长由其机构负责人担任。 判断题 *对错(正确答案)内部问责工作由案发机构的上级机构牵头负责，案发机构人员不得参与具体问责工作。 判断题 *对(正确答案)错业内案件的行政处罚除对涉案机构的违法违规行为依法予以行政处罚外，还应对案件责任人员予以行政处罚。 判断题 *对(正确答案)错银行保险机构发生重大案件的，除对案发机构及其上一级机构案件责任人员进行责任认定外，还应对其上一级机构的上级机构相关条线部门负责人、机构

24、分管负责人、机构主要负责人等进行责任认定，根据责任认定情况进行问责。 判断题 *对(正确答案)错银行保险机构离职人员对离职前的案件负有责任的，该人员离职后仍在银行业保险业任职的，原任职单位应将责任认定结果及拟处理意见送交离职人员现任职单位。 判断题 *对(正确答案)错下列情形属于重大案件的是（） *银行机构案件涉案金额等值人民币一亿元以上，保险机构案件涉案金额等值人民币一千万元以上的(正确答案)自案件确认后至案件审结期间任一时点，风险敞口金额（指涉案金额扣除已回收的现金或等同现金的资产）占案发银行保险法人机构总资产百分之十以上的(正确答案)性质恶劣、引发重大负面舆情、造成挤兑或集中退保以及可能

25、诱发区域性或系统性风险等具有重大社会不良影响的(正确答案)银保监会及其派出机构认定的其他属于重大案件的情形(正确答案)案件处置过程中，（）发生重大变化的，银行保险机构应当及时报送案件确认报告续报。 *案件性质(正确答案)案件分类(正确答案)涉案金额(正确答案)涉案机构(正确答案)涉案人员(正确答案)有下列（）情形之一，可能演化为案件的事件，属于案件风险事件。 *银行机构从业人员、保险机构高管人员因不明原因离岗、失联的(正确答案)客户反映非自身原因账户资金、保单状态出现异常的(正确答案)大额授信企业及其法定代表人或实际控制人失联或被采取强制措施的(正确答案)同业业务发生重大违约的(正确答案)银行

26、保险机构向公安、司法、监察等机关报案但尚未立案，或者银保监会派出机构向公安、司法、监察等机关移送案件线索但尚未立案的(正确答案)引发重大负面舆情的(正确答案)银行保险机构通过（）等外部渠道发现的，不属于自查发现案件。 *外部举报(正确答案)外部信访(正确答案)外部投诉(正确答案)外部审计(正确答案)监管检查(正确答案)舆情监测(正确答案)银行保险机构应追究案发机构案件责任人员的责任，并对其上一级机构（）进行责任认定，根据责任认定情况进行问责。 *相关条线部门负责人(正确答案)机构分管负责人(正确答案)机构主要负责人(正确答案)其他案件责任人员(正确答案)案发银行保险机构在知悉或应当知悉案件发生

27、后，应于（）个工作日内将案件确认报告分别报送法人总部和属地派出机构。 单选题A.3(正确答案)B.4C.5D.10事发银行保险机构在知悉或应当知悉案件风险事件后，应于（）个工作日内将案件风险事件报告分别报送法人总部和银保监属地派出机构。 单选题A.3B.5(正确答案)C.7D.10对符合银行业保险业突发事件信息报告办法的案件，应于报送突发事件信息后（）小时内报送案件确认报告案件或风险事件报告。 单选题A.6B.12C.24(正确答案)D.48案件风险事件自报送之日起超过（）年仍不能确认为案件的，应予以撤销。 单选题A.1(正确答案)B.2C.3D.4银行保险机构应于案件确认后（）个月内报送案件

28、审结报告，报送路径与案件确认报告一致。不能按期报送的，应当书面说明延期理由，每次延期时间原则上不超过（）个月。 单选题A.3，1B.6，2C.8，3(正确答案)D.12，6案件管理工作坚持（）原则。A.机构为主(正确答案)B.属地监管(正确答案)C.分级负责(正确答案)D.分类查处(正确答案)以下属于案件风险事件的有（）。A.银行机构从业人员、保险机构高管人员因不明原因离岗、失联的.(正确答案)B.客户反映非自身原因账户资金、保单状态出现异常的。(正确答案)C.大额授信企业及其法定代表人或实际控制人失联或被采取强制措施的。(正确答案)D.同业业务发生重大违约的。(正确答案)E.银行保险机构向公安、司法、监察等机关报案但尚未立案，或者银保监会派出机构向公安、司法、监察等机关移送案件线索但尚未立案的。(正确答案)F.引发重大负面舆情的。(正确答案)案件内部问责包括但不限于以下方式（）。A.警告、记过、记大过、降级、撤职、开除等纪律处分。(正确答案)B.罚款、扣减绩效工资、降低薪酬级次、要求赔偿经济损失等经济处理。(正确答案)C.通报批评、调离、停职、引咎辞职、责令辞职、用人单位单方解除劳动合同等其他问责方式。(正确答案)D.案件问责方式不可以合并