证券投资基金多选题

1、1ph证券投资基金多选题1、以下关于QDII基金的募集申请，不正确的是（AC）。A. QDII基金的募集申请文件应同时向中国证监会和国家外汇局报送 B. 基金公司负责向国家外汇局申请QDII基金的外汇额度 C. QDII基金的募集申请不需要组织专家评审 D. QDII基金的募集申请材料应补充境外投资市场风险的内容2、以下基金销售行为违反法律、行政法规或中国证监会有关规定的有（BCD）。A. 基金管理人根据投资者的认购金额适用不同的认购费率标准 B. 采取抽奖的方式销售基金 C. 基金宣传推介人员没有取得基金从业资格 D. 基金销售人员将投资者买卖、持有基金份额的信息存档并与某保险公司共享3、证

2、券交易所在基金信息披露方面的监管职责为（BD）。A. 审核基金设立申报材料 B. 对上市基金的定期报告进行事前登记、事后审查 C. 组织收集、分析和处理市场和媒体对基金和基金当事人的情况反映 D. 对拟上市基金招募说明书的披露进行监管35、一般地讲，积极型资产配置策略包括（ ABC ）。 P316A、动态资产配置策略； B、投资组合保险策略；C、恒定混合策略； D、买入并持有策略；11、关于基金税收，下列说法正确的有（AC）。A、证券投资基金从证券市场取得的股票差价收入，暂不征收企业所得税；B、以发行基金方式募集资金不属于营业税的征税范围；C、基金买卖股票目前按照0.1%的税率征收印花税；D、

3、对于基金管理人运用基金买卖股票的差价收入，免征营业税；23、基金管理公司内部控制制度由以下几部分组成（ABCD）。A、内部控制大纲； B、基本管理制度； C、部门规章； D、业务操作手册；6、以下（ABCD）因素的存在会导致ETF的跟踪误差。A、现金留存； B、基金分红； C、抽样复制； D、基金费用；38、下列关于证券投资基金募集申请的核准的表述，正确的是（CD）。A、中国证监会自受理申请之日起60天内作出是否核准的决定；B、由基金管理人、基金托管人负责办理基金份额的发售；C、中国证监会自受理申请之日起6个月内作出是否核准的决定；D、募集申请核准后方可发售基金份额10、下列关于基金管理费的说

4、法，正确的是（AC）。 A、基金管理费是支付给基金管理人的报酬； B、基金管理费收取的比例比基金托管费低；C、基金管理费按照基金净资产值的一定比例从基金资产中计提；D、基金管理费根据基金收益的高低计提；35、资产配置策略包括（ ABCD ）。 P316A、动态资产配置策略； B、投资组合保险策略；C、恒定混合策略； D、买入并持有策略；34、依据有关规定，基金托管人应履行的职责包括（BC）。A、负责披露基金信息； B、安全保管基金财产； C、复核基金资产净值； D、保存基金会计账册；117、影响债券收益率的发行人因素包括（BCD）。 P349A、发行人的谈判能力； B、发行人的组织性质，如中央

5、政府、地方政府、企业等；C、发行人的信用级别，如投资级别、非投资级别；D、发行人所处行业，如金融业、工业等；12、关于有效市场理论的叙述，不正确的是（ACD ）。P298A、有效市场理论的有效市场概念指的是资源配置的帕累托有效性；B、如果有效市场理论成立，则应采取消极的投资管理策略；C、在有效市场中投资者可以根据已知信息获利；D、在有效市场中股票价格是可以预测的；88、债券基金与债券的不同，表现在（ABCD）。 P38A、债券基金的收益不如债券的利息固定；B、债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难预测；C、债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高信用风险；D、债券

6、基金没有确定的到期日；33、根据有关规定，一般来说，基金份额持有人的权利包括（ACD）。A、基金投资收益权； B、日常投资决策权； C、基金份额处置权； D、参与分配清算后的剩余基金财产；30、股票投资策略中的市场异常策略，包括（ABCD）。A、日历效应； B、遵循内部人的交易活动； C、低市盈率效应； D、小公司效应；143、证券投资基金与银行储蓄存款的区别主要表现在（ACD）。A、银行储蓄存款的收益相对稳定；B、证券投资基金是一种受益凭证，储蓄存款是一种信托凭证；（信用）C、证券投资基金的风险相对较大；D、证券投资基金必须定期披露信息；1、LOF份额的跨系统转托管包括（CD）。 P75A、

7、将托管在某证券经营机构的LOF基金份额转托管到其他证券经营机构；(场内转场内)B、将托管在基金管理人的LOF份额转托管到其他基金代销机构；(场外转场外)C、将托管在某证券经营机构的LOF基金份额转托管到基金代销机构；(场内转场外)D、将托管在某代销机构的LOF份额转托管到某证券经营机构；(场外转场内)2、因基金估值错误给基金份额持有人造成损失的一般由（CD）承担。(2) P171A、基金注册登记机构；B、会计师事务所；C、基金托管人；D、基金管理人；3、根据我国的实践，基金管理公司中的非常设机构主要包括（BD）。 P84-85A、监察稽核部； B、风险控制委员会； C、交易部； D、投资决策委

8、员会；4、根据中国证监会对基金的分类标准，下列说法正确的是（ACD）。 P26A、60%以上的基金资产投资于股票的为股票基金；B、60%以上的基金资产投资于债券的为债券基金；(80%)C、100%的基金资产投资于货币市场工具的为货币基金；D、投资于股票、债券，但股票投资和债券投资比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金；5、中国证监会对基金管理公司的日常监管包括（AC）。 P229A、公司治理监管； B、重大事项变更审核； C、内部控制监管； D、分支机构设立审核；6、QDII基金在基金合同中应披露如下信息（ACD）。 P216A、境外市场政府管制风险；B、期末在各个国家（地区）证券市场的

9、股票投资分布情况；(定期报告中披露)C、披露基金与境外基金之间的费率安排；D、投资金融衍生品的相关信息；7、根据规定，商业银行从事基金托管业务，除需要设有专门的基金托管部外。还需要具备的条件包括（ACD）。 P110A、净资产和资本充足率符合有关规定； B、从事基金托管业务的执业人员不少于4人；（5）C、具备安全保管基金全部财产的条件； D、具备安全、高效的清算、交割系统；8、证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定从（ABCD）方面明确了各项技术标准。A、前台业务系统和自助式前台系统； B、后台管理系统； P158C、监管系统信息报送； D、信息管理平台应用系统；9、下列关于封闭式基金募集、

10、交易的陈述，正确的有（ABC）。A、封闭式基金的募集是一次性的； B、一般由证券公司、商业银行作为承销机构；C、在交易所上市交易； D、通过证券公司进行申购和赎回；10、下列关于封闭式基金募集申请的核准的表述，正确的是（AD）。A、基金合同中应说明基金份额总额和基金合同期限；B、由基金管理人、基金托管人负责办理基金份额的发售；（基金管理人）C、监管机构自受理申请之日起60天内作出是否核准的决定；（6个月）D、募集申请核准后方可发售基金份额11、根据证券投资基金法的规定，基金募集期限届满，不能满足募集要求的，基金管理人应当承担以下（ABD）责任。 P56A、承担募集产生的费用； B、承担募集产生

11、的债务； C、基金托管人支付的相关费用；D、在募集期限届满30天内返还投资人已交纳款项并加算银行同期存款利息；12、基金资产账户管理业务中，不符合有关法律法规或部门规章的行为有（ABC）。A、基金托管人根据需要为多个基金合并开立一个账户，但每只基金独立进行会计核算；B、基金管理人与基金托管人协商一致后，可以为多个基金设立一个账户，统一进行会计核算；C、基金托管人在不违背持有人利益的前提下，可以转让基金账户供基金管理人使用；D、基金托管人要为基金设立独立的账户，单独核算、分账管理；13、目前，证券投资基金在世界范围内的发展呈现以下趋势和特点（ABCD）。 P14A、机构投资者，特别是退休基金成为

12、基金的重要资金来源； B、基金行业集中度突出；C、开放式基金成为主流产品； D、快速发展，市场地位和影响不断提高；14、基金公司和代销机构共同为即将发行的新基金推介会进行策划时，不符合基金销售机构人员行为规范的策划内容有（CD）。 P149A、基金公司的过往业绩；B、聘请知名度高的有证券咨询资格的股评人士宣传基金；C、为参会者举办抽奖活动；D、宣传基金管理人员将拿出一部分认购费收入回馈认购基金的投资者15、目前，我国（BD）买卖基金差价收入不征收营业税。 P189A、非银行金融机构； B、个人； C、银行； D、非金融机构；16、根据有关规定，（AB）买卖基金的差价收入征收营业税。 P189A

13、、证券公司； B、保险公司； C、个人； D、非金融机构17、我国现行税法规定（BC）。 P189A、对企业投资者买卖基金份额的差价收入征收所得税；P189B、对机构投资者买卖基金的差价收入既征收所得税，也征收营业税；C、对不同机构投资者买卖基金份额的差价收入实行不同的营业税征收政策；D、对不同机构投资者买卖基金份额的差价收入实行不同的所得税征收政策；18、根据有关规定，基金管理人在管理运作基金资产时，不得有下列（ABCD）行为。（2）A、购买托管人发行的股票或债券； B、承销证券； P244C、从事承担无限责任的投资； D、向他人贷款或者提供担保19、基金代销机构对基金管理人进行审慎调查时，

14、要了解基金管理人的（BCD）等。（3）A、市场品牌； B、投资管理能力； C、经营管理能力； D、诚信状况 P15520、基金管理人对基金代销机构进行审慎调查时，需要了解基金代销机构（ABC）等情况。A、信息管理平台建设； B、内部控制情况和账户管理制度； P155C、销售人员的能力和持续营销能力； D、在基民中的口碑；21、科学合理的基金分类（BCD）。 P25 （4）A、有助于确保投资者的基金投资获利； B、有助于投资者对基金风险收益特征的把握；C、有利于监管部门实施更有效的分类监管；D、有助于投资者加深对各种基金的认识；22、在基金招募说明书中符合有关基金销售规范的有（ABD）。 P15

15、4A、持有基金时间大于1年小于2年的赎回费率为0.2%；B、申购金额小于50万的申购费率为1.5%，申购金额大于50万小于200万的申购费率为1.2%；C、持有基金时间小于1年的赎回费率为0.5%，持有基金时间超过2年的赎回费率为0；（3年）D、认购金额小于50万的认购费率为1.2%，认购金额大于500万的认购费率为1000元/笔；23、封闭式基金交易的特点有（ABD）。 P61A、交易以标准手数为单位进行； B、遵从“价格优先，时间优先”原则；C、交易价格以同类基金的价格为基础； D、交易价格受市场供求关系的影响而波动；24、当ETF基金二级市场交易价格高于或低于其份额净值时，称之为（AC）

16、。（2） P62A、折价； B、价内； C、溢价； D、价外；25、个人投资者申请开立基金账户，需要提供下列资料（ABCD）。（2）A、开户申请表； B、委托他人开户的，代办人须携带授权委托书、代办人有效身份证件；C、本人法定身份证件； D、在基金代销银行或证券公司开设的资金账户；26、以下哪些法规是由中国证监会出台的：（ABCD）。（3） P223A、证券投资基金销售管理办法； B、证券投资基金运作管理办法；C、证券投资基金托管管理办法； D、证券投资基金管理公司管理办法；27、我国开放式股票基金的申购采用（AD）。 P63A、金额申购； B、份额申购； C、已知价法； D、未知价法；28、

17、我国基金监管的具体目标包括（ABD） P220A、保护投资者利益； B、保证市场的公平、效率和透明；C、保证基金最低投资收益； D、降低系统风险；29、关于基金管理公司监察稽核制度的陈述，正确的有（ACD）。（2） P106A、公司督察长应当定期和不定期向董事会报告内部控制执行情况；B、公司应当设立监察稽核部门，对董事会负责；（经理层）C、公司督察长可以列席公司相关会议，调阅相关档案，就内部控制执行情况进行检查；D、公司设立督察长，对董事会负责30、根据证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法及有关规定，督察长需要在知悉该信息之日起3个工作日内向中国证监会报告的异常情况包括（ ABC ）。P2

18、52A、公司副总经理儿子在美国定居； B、公司董事长出境逾期未归；C、公司基金经理丧失民事行为能力； D、公司总经理拟去新西兰度假两个星期；31、下列关于基金市场营销的表述，正确的有（ ACD ）。 P130A、基金营销作为一种理财服务，需要持续性服务；B、基金作为一种金融产品，收益与风险是确定的；C、与一般有形产品的营销相比，基金对营销人员的专业水平有更高的要求；D、基金销售机构应坚持适用性原则，把合适的产品卖给合适的基金投资人；32、证券投资基金市场营销与有形产品营销相比，其特殊性体现（ABCD）。P130A、服务性； B、专业性； C、持续性； D、适用性；33、下列关于基金销售的描述，

19、正确的有（ACD）。A、未经基金管理人或者代销机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动；P149B、证券交易所及基金行业协会对基金销售活动实施监督管理；(中国证监会)C、从事基金宣传推介活动的人员应当取得基金从业资格；P149D、基金管理人应当与代销机构签订书面代销协议； P14834、基金管理公司应当确保基金宣传推介材料的内容真实、准确，并符合下列（BC）规定。A、销售机构应向中国证监会报送宣传推介材料的形式和用途说明等材料； P238B、基金的销售宣传内容必须含有明确的风险提示和警示文字；C、不得使用“净值归一”等表述；P238D、基金公司可通过大比例分红等营销手段来降低基金份额净值以吸引投

20、资人；P23835、关于基金宣传推介的表述，正确的有（ABCD）。（2）A、任何基金宣传推介材料都必须与基金合同基金招募说明书相符；B、任何基金宣传推介材料都不允许预测基金收益；C、任何基金宣传推介材料都不允许承诺收益或承担损失；D、基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人不得向公众公布基金宣传推介材料；36、基金募集申请获得中国证监会核准之前，基金管理人不得向（BCD）提供基金宣传推介材料。 P237A、代销机构； B、银行客户； C、券商客户； D、基金公司客户；37、基金宣传推介材料不得有以下哪些情形（ ABCD ）。 P150A、遗漏重大事项； B、登载单位或个人的推介性文字；C、

21、预测该基金的证券投资业绩； D、诋毁其他基金管理人；38、基金宣传推介材料中可能涉及的违规行为包括（ABC） P150A、预测收益率； B、承诺收益或承担损失；C、使用可能使投资者认为没有风险的词语； D、明确提示风险39、关于混合基金，下列说法正确的是（ AD ）。 P26A、主要投资于股票、债券； B、能够实现投资收益的最大化；C、不得投资于货币市场工具； D、通过对不同类别资产的比例配置，实现风险与收益之间的平衡；40、下列关于混合型基金，说法正确的是（ABCD）。 P46A、偏债型基金的风险较低，预期收益也较低；B、股债平衡型基金的风险收益较为适中；C、灵活配置型基金、偏股型基金的风险

22、较高，但预期收益比较高；D、投资者如果购买多只混合基金，在各大类资产上的配置可能变得模糊不清41、混合型基金包括（ABCD）。 P45A、灵活配置型基金； B、股债平衡型基金； C、偏债型基金；D、偏股型基金；42、我国混合型基金的投资对象包括（ABC）。P26A、债券； B、股票； C、央行票据；（属于货币市场工具） D、基金；43、基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重（BC）。 P238A、基金管理人的过往业绩； B、基金投资人的风险承受能力；C、把合适的产品卖给合适的基金投资人； D、基金产品的管理费大小；44、封闭式基金份额上市交易，应符合下列条件（ ABD）。 P60A、

23、基金份额持有人不少于1000人； B、基金募集金额不低于2亿元人民币；C、基金合同期限10年以上；（5年） D、基金份额总额达到核准规模的80%以上；P5645、根据证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法。证券投资基金行业高级管理人员包括（BCD）。 P248A、基金管理公司的监事； B、基金管理公司的董事长；C、托管银行基金托管部的副总经理； D、基金管理公司的基金经理；46、根据证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法及有关规定，出现下列情况之一，中国证监会将建议任职机构暂停相应高级管理人员职务或者免除其职务（ACD）。P253A、最近1年内，高级管理人员受到行业协会纪律处分两次以上的；

24、B、高管人员在非经营性机构兼职的；（督察长向中国证监会报告）C、最近1年内中国证监会对高级管理人员出具警示函两次以上的；D、高级管理人员擅离职守的；47、基金托管人对基金管理人的监督包括（ ABCD ）方面。（3）A、基金资产核算； B、基金投资范围； C、基金价格的计算方法； D、基金收益分配；48、基金托管人可以通过下列哪些方式实施对基金管理人的监督（BD）。P122A、公开谴责； B、电话提示； C、行政处罚； D、书面警示；49、基金托管人对基金管理人的会计核算进行复核的内容包括（ABCD）。 P119A、基金帐务； B、基金头寸； C、基金资产净值； D、基金费用；50、证券投资基金

25、运作中，有权对基金管理人的日常投资运作进行监督的机构包括（AB）。 A、基金托管人；B、监管机构；C、注册登记人；D、销售代理人 P24651、关于基金托管人和基金管理人的税收，说法正确的是（AC）。P189A、对基金管理人、托管人从事基金管理或托管活动取得的收入，依照税法规定征收营业税；B、对基金管理人、托管人从事基金管理或托管活动取得的收入，目前暂不征收营业税；C、对基金管理人、托管人从事基金管理或托管活动取得的收入，依照税法规定征收所得税；D、对基金管理人、托管人从事基金管理或托管活动取得的收入，目前暂不征收所得税；52、以下关于加强基金信息披露的表述，正确的有（AD）。 P192（4）

26、A、有利于防止利益冲突； B、有利于树立基金行业的公信力；C、有利于保护投资者利益； D、有利于投资者的价值判断53、基金信息披露应满足的原则包括（ABC）。（2） P193A、完整性； B、规范性； C、真实性； D、灵活性；54、我国基金信息披露制度体系可分为（ABC）。 P195A、基金信息披露的国家法律； B、基金信息披露的部门规章；C、基金信息披露的规范性文件； D、基金信息披露的内控制度；55、目前，对基金信息披露进行管理的部门主要有（AC）。 P240A、证券交易所； B、证券业协会； C、中国证监会及其派出机构； D、中国人民银行；56、基金信息披露义务人包括（ABD）。 P1

27、99A、基金管理人； B、基金托管人； C、基金代销机构；D、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人；57、以下属于证监会发布的基金信息披露的规范性文件有（ACD） P198A、上市交易公告书的内容与格式； B、证券投资基金法；C、基金净值表现的编制与披露； D、货币市场基金信息披露特别规定58、基金募集信息披露包括（ AB ）。（2） P202A、基金合同； B、基金招募说明书； C、基金资产净值和份额净值报告； D、基金季度报告；59、基金的不定期信息披露包括（BD） P213（3）A、基金年度报告； B、临时报告； C、基金季度报告； D、澄清公告与说明60、以下关于基金存续期信息披露监

28、管的说法中，正确的有（AD）。A、上市基金定期报告应由上市的证券交易所进行事前登记、事后审查； P242B、基金定期报告应先报送中国证监会及其派出机构备案并获批后，方能公开披露；（披露后的第二个工作日报中国证监会及其派出机构备案） P200C、基金临时报告应在披露日报送中国证监会及其派出机构；（重大事件发生后2日内编制，并分别报中国证监会及其派出机构备案）P200D、对基金份额拟上市交易的，基金管理人应向相应交易所提交上市交易公告等申请文件，证券交易所负责对基金上市交易公告书进行审核；P19961、下列关于基金份额持有人信息披露业务的表述，正确的有（ ）。A、基金份额持有人信息披露义务主要表现

29、在与基金份额持有人大会相关的披露义务；B、代表基金份额10%以上的份额持有人可以根据需要自行召集基金份额持有人大会；C、持有人大会召开后，基金管理人、托管人不履行相关信息披露义务的，召集持有人大会的基金份额持有人应当履行相关义务；D、基金份额持有人自行召集持有人大会的，应至少提前10日公告持有人大会的相关事项；(30日)62、下列关于基金半年报中基金净值增长率披露的表述，正确的有（ABD）。 P210A、需要披露过往1个月的净值增长率； B、需要披露近3年每年的净值增长率；C、需要披露当期的资产净值增长率； D、需要披露过往1个季度的净值增长率；63、以下哪些情形下，基金托管人应当在两日内编制

30、临时报告书，予以公告，并在公开披露日分别报中国证监会及其各地方证监局备案（CD）。 P214A、基金托管人负责基金销售的私人业务部部门副总经理及同级别人员发生变动；B、基金托管人基金托管部们的主要业务人员在一年内变动超过30%；C、基金托管人基金托管部们负责人发生变动；D、涉及基金托管人非托管业务的诉讼；64、目前，我国对（ AD）买卖基金份额，暂免征收印花税。 P189A、企业； B、商业银行； C、基金公司； D、个人；65、基金托管人应安全保管的基金财产包括（ ABCD ）。（4）A、基金的应收债券利息； B、基金的清算备付金；C、基金持有的股票； D、基金的银行存款；66、根据相关法规

31、，以下哪些事项需要报送中国证监会批准（BCD） P228A、基金管理公司独立董事的聘请； B、变更注册资本； C、变更住所； D、修改章程；67、根据证券投资基金法，基金托管人应当履行下列哪些职责（ BCD ）。（2）P110A、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； B、监督基金管理人的投资运作；C、按照规定召集基金份额持有人大会； D、安全保管基金财产；68、证券投资基金托管人应当履行的职责包括（ABCD）。P110A、负责办理基金名下的资金往来； B、复核、审查基金管理人计算的基金资产净值；C、依法安全保管基金的全部财产； D、执行基金管理人的合法投资指令；69、基金托管人履行的职责包

32、括（ABCD）。P110A、复核、审查基金管理人计算的基金资产净值及基金份额申购、赎回价格；B、按照规定监督基金管理人的投资运作；C、按照规定开立基金财产的资金账户和证券账户；D、安全保管基金财产70、依照证券投资基金法的规定，不属于基金管理人主要职责的有（AD）。P80（2）A、对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见； B、计算并公告基金资产净值；C、办理基金份额的发售、申购、赎回、登记事宜； D、及时办理基金资金清算、交割事宜71、根据我国的实践，基金业委员会的主要职责有（ACD）。A、草拟证券投资基金业务有关规则； B、对在交易所上市的基金当事人实行自律管理；C、协助开展业内教育

33、培训、国际交流与合作； D、研究、论证基金业相关政策与方案；72、按照我国的实践，以下关于投资决策委员会主要职责，正确的是（ABC）。 P88A、决定基金投资的基本方针； B、决定基金经理的投资权限；C、确定基金资产配置比例或比例范围； D、确定基金的投资组合；（投资部职责）73、招募说明书中不得登载的用语包括（ABCD）A、任何个人和机构的祝贺性用语； B、任何个人和机构的恭维性用语；C、任何个人和机构的推荐性用语； D、任何个人和机构的宣传性用语74、基金管理公司内部控制应当遵循的原则包括（ ABCD）。 P100A、相互制约原则； B、独立性原则； C、有效性原则； D、健全性原则；75

34、、基金管理公司内部控制包括如下层次（ ABCD）。 P99A、总经理及监察稽核部的监督机制； B、部门各级主管的监督检查；C、审计委员会和督察长的监督、控制； D、员工自律；76、基金托管人内部控制的主要内容包括（ABCD）。P123A、资产保管； B、资金清算； C、投资监督； D、会计核算和估值；77、基金托管人内部控制的目标是（ ACD ）。 P123A、保证托管资产的安全完整； B、保证基金 保值增值；C、维护基金持有人的权益； D、保障基金托管业务安全、有效、稳健运行；78、关于基金托管人的内部控制，正确的有（ABCD）。A、重要工作区域录像，主要电话录音； B、重要工作区域实行门禁

35、制度；C、重要文件、合同安全保管15年； D、独立设置核算、清算、交易监控等岗位；79、下列有关基金托管人内部控制的说法，正确的有（BD） P130（2）A、在确保风险控制的前提下，基金托管人可以将托管的不同基金的资金账户进行合并；B、基金托管人应建立定期稽核检查制度；C、为了保证节约与效率，基金托管人内部可不设监察稽核部门；(应设立)D、风险评估是基金托管人内部控制的基本要素之一80、基金销售机构内部控制的内容包括（ABCD） P161-163A、内部环境控制；B、销售决策流程控制；C、销售业务流程控制；D、会计系统内部控制81、基金收入主要来源于（ABCD）等方面。 P183A、存款利息；

36、 B、股利； C、证券买卖差价； D、债券利息；82、按照披露时间段不同，货币市场基金收益公告包括（ BCD）。 P215A、临时性的收益公告； B、节假日的收益公告；C、开放日的收益公告； D、封闭期的收益公告；83、我国基金收益分配方式包括（AC）。 P186A、现金分红； B、赠送基金份额； C、分红再投资； D、固定红利；84、以下关于契约型基金的表述，正确的是（ AC ）。A、基金持有人大会是基金最高权力机构； B、基金董事会是基金最高权力机构；C、基金依据基金契约或合同而设立； D、基金依据托管协议而设立；85、自证券投资基金法实施以来，我国基金业快速发展的变化有（ BCD）。P1

37、8A、基金品种日益丰富，封闭式基金成为市场的主流；（开放式基金）B、出现了一批规模较大的基金管理公司；C、监管的法律体系日益完善；D、个人投资者取代机构投资者成为基金的主要持有者；86、在营销环境的所有因素中，基金管理人最需要关注的方面是（ABD）。P131A、公司本身的情况； B、影响投资者决策的因素；C、同行业竞争者的情况； D、监管机构对基金营销的监管；87、与股票基金相比，债券基金有以下哪些特点（ ACD ）。 P38A、收益、风险适中； B、不受经济环境变化的影响；C、波动相对较小； D、适合追求稳定收入的投资者；88、债券基金与债券的不同，表现在（ABCD）。 P38A、债券基金的

38、收益不如债券的利息固定；B、债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难预测；C、债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高信用风险；D、债券基金没有确定的到期日；89、与债券相比，债券基金投资风险的特征有（ABC ）。 P39A、可以避免单一债券可能面临的较高的信用风险；B、所承受的利率风险通常保持在一定水平；C、所承受的利率风险取决于所持有债券的平均久期；D、分散了系统风险；（非系统风险）90、基金管理公司岗位分离制度包括（ ABC ）。（2） A、投资与交易的分离； B、交易与清算的分离；C、基金会计与公司会计的分离； D、清算与核算的分离；91、以下符合监管的连续

39、性与有效性原则要求的是（ ACD ）。 A、在确保监管效益的前提下，应做到监管成本最小化；B、证券市场中不得存在歧视，参与主体具有完全平等的权利；（公平原则）C、市场自身能调节的政府不监管；D、基金监管应当具有连续性，避免大起大落；92、根据规定，开放式基金募集期满，具备下列哪些条件的，基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续（ CD ）。（2） A、基金份额持有人的人数不少于500人；B、基金募集份额总额不少于5000份，基金募集金额不少于5000元人民币；C、基金份额持有人的人数不少于200人；D、基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币；93、根据证券投资基金销售

40、管理办法，办理开放式基金代销业务的机构应当在下列（ ABD ）方面符合相关规定。 A、组织机构； B、营业场所； C、自营投资业绩； D、信息系统建设；94、下列关于封闭式基金交易账户的陈述，正确的是（AD）。 A、基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易；B、资金账户只能在商业银行办理；C、每个有效身份证件须开立一个基金账户和一个证券账户；（或）D、每个投资者只能使用一个资金账户；95、下列关于封闭式基金交易账户的陈述，正确的有（ACD）。A、每个有效身份证件只能开立一个基金账户，已开立证券账户的不能再重复开立基金账户；B、基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易；C、资金账

41、户只能在商业银行办理；(可以在银行和证券公司开立)D、每个投资者只能使用一个资金账户96、以下关于基金估值实务的说法中，正确的是（BC）。（2） A、基金估值工作小组可对活跃市场的所有投资品种提出具体估值意见；（不活跃市场以及没有市价的投资品种）B、证券投资基金自2007年7月1日起执行新的企业会计准则；C、存在活跃市场的投资品种，如估值日由市价的，则采用市价确定公允价值；D、基金管理公司在进行估值时，如果参考了估值工作小组意见，则可免除自身的估值责任；（不可）免除97、基金的会计责任主体包括（ AB ）。 P176A、受托的基金托管人； B、基金管理人； C、中国证券业协会基金估值工作小组；

42、D、同时从事基金审计业务的受托会计师事务所；98、我国现阶段开放式基金的申购、赎回可以通过（ ABCD ）。 P62A、指定的营销网点； B、基金管理人的直销中心； C、电话； D、互联网；99、为了让基金投资人全面了解即将发行的基金产品情况，基金公司举行基金产品推介销售活动，可以聘请（ABCD ）进行推介演讲。A、基金公司行业研究员； B、基金公司策略分析师；C、基金经理； D、高校经济学教授；100、对基金投资比例监管的有关规定中，正确的有（ABC）。 P243A、基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额不得超过该基金的总资产；B、一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资

43、产净值的10%；C、同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的10%；D、基金财产参与股票发行申购，申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票总量的50%；(100%)101、我国香港特别行政区某投资机构拟与我国境内某投资机构合资设立基金管理公司，以下说法中正确的是（ CD ）。A、如果境内某机构为主要股东，则该机构注册资本不低于人民币1亿元；B、该基金管理公司实缴资本不低于人民币3亿元；C、该基金管理公司实缴资本不低于人民币1亿元；D、如果境内某机构为主要股东，则该机构注册资本不低于人民币3亿元；102、证券投资基金作为一种金融产品，与股票相比较，不同点主要表

44、现为以下（AC ）方面。A、股票反映的是一种所有权关系，基金反映的则是一种信托关系；B、股票是间接投资工具，基金是直接投资工具；C、通常，股票投资风险大于基金投资风险；D、股票价格的波动性要小于基金净值的波动性；103、关于ETF基金份额折算的表述，正确的是（AC）。 P69A、折算前后基金持有人的权益不变； B、折算前后总份额不变；C、折算前后基金持有人持有的份额比例不变；D、折算后，基金持有人在基金中的权益有可能上升，也有可能下降；104、我国ETF申购和赎回的程序包括（ ABC ）。A、提出申购和赎回申请； B、申购和赎回申请的确认和通知；C、申购和赎回的清算交收与登记； D、申购和赎回

45、的信息披露；105、以下关于基金托管人基金托管业务技术系统的描述，不正确的是（AC）。P113A、清算交割系统应保证资金在1小时内到账；(2小时) B一个配置独立的托管业务技术系统，以保持托管业务的独立运作、；C、所有托管银行应该配置相同的技术系统，以便统一管理；D、应该配置与基金管理人相同的技术系统，以便准确估值；106、下列关于证券投资基金的表述，正确的有（ ABD ）。A、基金管理人负责基金的投资运作； B、基金投资者是基金的所有者；C、基金管理人负责基金财产的保管； D、基金实行组合投资，以便分散风险；107、基金管理公司的投资决策涉及的部门有（ ABC ）。 P89A、研究部； B、

46、投资部； C、投资决策委员会； D、监察稽核部；108、根据有关规定，基金管理公司建立的独立董事制度应该满足以下哪些要求（ ABD ）。A、独立董事人数不得少于董事会人数的1/3； P98B、在审议公司及基金投资运作中的重大关联交易时，须经2/3以上独立董事同意；C、独立董事人数不得少于5人； D、独立董事人数不得少于3人；109、下列关于交易价格的说法，正确的是（ABCD ）。 P63A、开放式基金实行“未知价”交易原则；B、股票实行“已知价”交易原则；C、封闭式基金按“已知价”原则交易；D、开放式货币市场基金按“确定价”原则进行计算；110、按所投资的股票规模分类，股票基金可分为（ACD）

47、 P32A、小盘股票基金；B、房地产基金；C、大盘股票基金；D、中盘股票基金111、下列说法中，符合证券投资基金内涵的有（ABCD）。A、实行组合投资； B、投资操作与财产保管相分离；C、利益共享、风险共担； D、基金资产主要投资于证券；112、基金公司的投资管理部门包括（ABD）。 P85A、研究部； B、交易部； C、投资决策委员会； D、投资部；113、以下关于基金管理公司业务特点的论述中，正确的有（BCD）。P84A、基金管理公司的收入主要来自于基金净值的增长；B、基金管理公司的收入主要来自于以资产规模为基础的管理费；C、基金管理公司是一种知识密集型企业；D、开放式基金要求披露上一工作

48、日份额净值，因此基金管理公司的业务对时间和准确性的要求很高；114、ETF的认购包括（CD）。 P59A、场外认购；(LOF) B、场内认购；(LOF) C、现金认购； D、证券认购；115、目前，我国商业银行已开办的开放式基金业务包括（BC）。A、基金份额的投资管理；B、基金份额的赎回C、基金份额的申购；D、基金份额法人托管；116、基金公司投资管理人员的行为规范包括（ABCD）。P255A、应当树立长期、稳健、对基金份额持有人负责的理念；B、应当公平对待基金份额持有人；C、应当独立、客观履行职责；D、不得利用基金财产向任何单位和个人输送利益117、影响债券收益率的发行人因素包括（BCD）。

49、 P349A、发行人的谈判能力； B、发行人的组织性质，如中央政府、地方政府、企业等；C、发行人的信用级别，如投资级别、非投资级别；D、发行人所处行业，如金融业、工业等；118、下列关于交易型开放式指数基金（ETF）的说法，正确的有（ABD）。A、一般采取被动式投资策略跟踪某一标的的市场指数； B、基金份额可变；C、能够通过所有证券公司进行申购赎回； D、在交易所上市交易；119、目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有（ABD）。 P213 A、ETF； B、LOF； C、货币市场基金； D、封闭式基金；120、基金销售机构应当向监管机构提供的监管系统信息有（ ）。A、基金的异常交易情况；

50、B、内部监察稽核报告；C、调查和评价基金投资人风险承受能力的方法； D、基金的日常交易情况；121、关于我国证券投资基金业的发展，下列陈述正确的是（ ）。A、基金开元和基金金泰是最早按照证券投资基金管理暂行办法设立的两只封闭式证券投资基金；B、2001年9月发行的“华安创新”是我国第一只开放式证券投资基金；C、截止到2004年底，开放式基金的净值规模已远远超过封闭式基金；D、我国第一只比较规范的投资基金淄博乡镇企业投资基金为公司型封闭式基金；122、经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构被称为（BD） P52A、合格境外机构投资者；B、合格境内机构投资者；C、QFII；D、Q

51、DII123、下列哪些选项属于QDII基金的投资风险（ ）。(2)A、市场风险； B、流动性风险； C、国别风险、新兴市场风险；D、汇率风险；124、保本基金的分析指标包括（ABD） P48A、保本期； B、保本比例； C、折价率； D、安全垫125、下列关于债券流通性的说法中，正确的有（BCD）。 P357A、流通性是投资者规避投资风险的充分必要条件；（必要条件）B、流通性较强的债券在收益率上常有一定的折让；C、流通性也被称为变现能力；D、可以通过比较相似债券的收益率水平，得出流通性价值的近似值；126、属于基金促销手段的有（CD）。(2) P141A、基金份额拆分； C、在北京飞机出入口租

52、广告牌宣传基金公司形象；B、引进境外战略合作伙伴； D、基金经理在银行渠道组织的客户见面会上演讲；127、目前，我国禁止证券投资基金从事的投资活动有（BCD）。 P244A、债券回购；（不得超过净值的40%） B、承销证券； C、将基金资产用于抵押或担保； D、向他人贷款；128、依照招募说明书的内容与格式的规定，基金招募说明书需要包括下列（ABC）内容。 P204A、基金份额的发售日期和期限； B、基金份额的发售方式和发售机构；C、基金募集申请的核准文件名称和核准日期；D、基金合同和基金托管协议的主要内容；（内容摘要）129、封闭式基金在交易时，会随着市场状况和投资人买卖金额的变化而变化的有

53、（CD）。A、基金份额数量； B、基金存续期限； C、基金交易价格；D、基金交易费用；130、下列关于基金费用列支的说法，正确的有（BD）。 P176A、基金的申购费可以从基金财产中列支；B、基金的证券交易市场佣金由证券公司收取，可以从基金财产中列支；C、基金管理人和基金托管人因未履行义务导致的基金费用支出可以列入基金费用；D、基金合同生效前的律师费，不得列入基金费用；131、违背投资决策业务控制的是（ABC）。 P103A、投资目标以预计未来涨幅最高为主；B、投资组合以战胜大盘和战胜同行为主；C、以业绩排名为核心构建投资管理业绩评价体系；D、投资总监为每个基金经理量身定做投资策略；132、采

54、用“摊余成本法”计算的附息债券成本包括（ ）。A、债券的面值； B、债券的折溢价； C、债券的投资费用；D、内在应收利息；133、封闭式基金合同应当包括（ABCD）。 P202A、基金收益分配原则、方式； B、争议解决方式；C、基金份额总额和基金合同期限； D、募集基金的目的和基金名称；134、股票和证券投资基金相比较，相同的方面有（BC）。 P4A、都是所有权凭证； B、可以变现； C、收益具有不确定性； D、均为直接投资工具；135、关于ETF，以下描述正确的有（ACD）。 P70A、申购赎回的开放时间为交易日的交易时间；B、我国ETF最小申购赎回单位一般为1万份；（50万或100万份）C

55、、场内申购赎回采取份额申购、份额赎回方式；D、申购、赎回申请提交后不得撤销；136、目前，我国的基金代销机构包括（BCD）。 P6A、保险公司； B、证券公司； C、基金销售公司； D、商业银行；137、基金对外提供的会计报表主要包括（ABC） P179A、资产负债表； B、利润表； C、基金净值变动表； D、经营业绩表；138、关于基金分类的意义，以下说法正确的是（ABCD）。 P25A、有利于监管部门针对不同类别基金特点实施有效的分类监管；B、基金的分类是基金研究评价机构进行基金评级的基础；C、有利于各基金公司管理的基金在同一类别中进行比较；D、有助于投资者把握基金的风险收益特征；139、

56、依照证券投资基金法的规定，基金管理人不得有下列（ABD）行为。A、将其固有财产与基金财产混合进行证券投资； B、利用基金财产为他人提供贷款或担保；C、将其管理的不同基金财产投资同一只股票； D、投资有锁定期但锁定期不明确的证券；140、依据有关规定，属于基金合同中不可缺少的内容有（ABCD）。 P210A、基金运作方式； B、基金财产的投资方向和投资限制；C、基金收益分配原则、执行方式； D、基金募集未达到法定要求的处理方式；141、在我国，保本型基金可以投资于（ABCD）。 P26A、股票； B、国债； C、金融债； D、国债回购；142、目前，我国封闭式基金发行价格的构成主要包括（BC）。

57、 P59A、预期分红； B、基金面值； C、发售费用； D、发起人利润；143、证券投资基金与银行储蓄存款的区别主要表现在（ABCD）。P4A、银行储蓄存款的收益相对稳定；B、证券投资基金的管理人不承担基金投资风险；C、证券投资基金的风险相对较大；D、证券投资基金必须定期披露信息；144、我国现行的证券投资基金的主要投资范围包括（ABCD）。 A、企业债券； B、权证； C、股票； D、国债；145、国内外的基金管理公司和基金组织都建立了一套完整的风险控制机制和风险管理制度，其主要是（ABC）。A、制定内部风险控制； B、基金公司设有风险控制委员会；C、内部监督稽核制度； D、基金公司设有投资

58、决策委员会；146、股票基金（开放式）与股票的不同之处表现在（BCD）。 P31A、可以根据份额净值的高低对股票基金的投资价值进行初步判断；B、股票基金增加了基金经理的“委托代理”风险；C、非上市股票基金每一交易日只有一个价格；D、股票基金的投资风险一般低于单一股票的投资风险；147、目前，我国证券投资基金的基本特征主要有（BCD）。 P2A、内部运作； B、专业管理； C、组合投资； D、独立托管；148、目前我国关于代销渠道的说法，正确的是（ACD）。 P139-140A、证券公司拥有较多的专业投资咨询人员，在基金销售过程中可为投资者提供个性化服务；B、保险公司已经成为基金销售主要渠道之一

59、；C、银行代销渠道有利于争取储蓄客户；D、从本质上看，“银基通”属于基金营销渠道；149、美国开放式基金的代销渠道主要包括（ ABC）。 P137A、证券公司； B、商业银行； C、保险公司； D、退休金计划；150、从国际基金销售渠道的状况看，下列属于基金代销渠道的有（ABCD）。P138A、基金超市；B、证券公司销售网络；C、折扣经纪人；D、独立的投资顾问151、以下关于ETF和LOF的表述，正确的有（ABCD）。（2） P30A、申购，赎回的场所不同； B、申购、赎回的标的不同；C、二级市场的净值报价时间隔（或报价频率）不同； D、投资策略不同；152、基金管理公司研究部的研究工作一般包

60、括（ABCD）。 P91A、个股研究； B、债券研究； C、行业发展研究； D、宏观与策略研究；153、目前对个人投资者从基金收益分配中获得的（ABD），要由相应的代扣代缴义务人在向基金派发收益时，代扣代缴20%个人所得说。 P189A、企业债券的利息收入； B、储蓄存款的利息收入；C、国债利息收入； D、股票的股息；154、基金因持有股票而带来的投资收益主要包括（BCD）。A、存款利息收入； B、现金股利； C、股票股利； D、股票差价收入；155、以下关于封闭式基金和开放性基金的说法正确的是（AC）。A、开放式基金一般没有固定的存续期限； C、封闭式基金持有人少；B、封闭式基金一般有固定的