信托知识培训及案例产品介绍ppt课件

1、1信托根底知识平安信托财富管理事业部青岛2021年11月.2 第一章 信托简介 1.1 什么是信托 1.2 信托根本构造图 1.3 信托的几种主要分类 1.4 有关术语 1.5 信托理财富品的共性 1.6 信托业务根本流程 1.7 中国信托业的开展 第二章 公司简介 第三章 产品简介 1 目 录.3 信托：委托人基于对受托人的信任，将其财富权委托给受托人，由受托人按委托人的志愿、以本人的名义、为受害人的利益或特定目的，进展管理、处分的行为。1.1 什么是信托-1/2委托人：信托关系的创设者，也即投资者、资金方、客户。受托人：普通指信托公司，承当管理、处分信托财富的责任。受害人：享有信托受害权的

2、人可以是委托人。 三个当事人： 信托来源：英国的尤斯(USE)制度 信徒 第三方 教会土地收益.41.1 什么是信托-2/2 信托本质：受人之托，代人理财 信托根底：对受托人的信任 信托原那么：老实信誉、公平自愿、为受害人的利益管理资产 信托财富的独立性信托财富与委托人未建立信托的其他财富相区别信托财富与受托人固有财富相区别信托财富独立于受害人的自有财富 信托财富受托人承诺信托而获得的财富受托人因管理、运用、处分该财富而获得的信托利益也属于信托财富 .51.2 信托根本构造图客 户信托财富平安信托客 户交付管理、投资收益银监会监视5.61.3 信托的几种主要分类按委托人数量： 单一信托只需一个

3、委托人 集合信托两个或以上委托人按受害人能否为委托人： 自益信托 他益信托按信托财富： 资金信托 财富信托以动产、不动产以及版权、知识产权等为委托物.71.4 有关术语集合类资金信托信托单位：指用于计算、衡量委托人交付的资金所对应的信托份额的计量单位。通常，1元对应一个信托单位。信托受害权：受害人在信托中享有的权益，包括但不限于获得受托人分配的信托利益的权益。推介：集合信托成立前进展的有关该信托产品的非公开宣传、引见。认购：投资者按照信托文件商定购买信托单位的行为。追加认购：已持有信托单位的委托人购买信托单位的行为。赎回：在信托存续期间，受害人按照信托文件的商定将其持有的部分或全部信托单位卖回

4、给受托人并收回资金的行为。 清算：信托产品终止后，受托人对信托财富进展的变现、清理、确认和分配。信托文件：普通包括信托合同、风险声明书、信托方案阐明书。.8信托产品面对的是高端人群，法律规认购门槛石100万；任何一个信托产品，投资额在100-300万的自然人投资者，遭到50个合同号的限制，超额认购时，以大资金优先认购；任何一个信托产品，机构投资者和投资超越300万的自然人投资者不受合同数量限制；信托产品都是有固定期限的且都是趸交的信托产品都是避税且在信托存续期内是避债的1.5 信托理财富品共性.91.6 信托业务根本流程 单一信托：产品设计、成立、存续、终止清算 集合信托：产品设计、推介、成立

5、、存续、终止清算.101979年：新中国第一家信托投资公司成立1982年1999年：五次大的行业整顿新世纪：在“回归本业中探求新的开展方式展望：银信、信保、信证、信信协作共赢，在创新与开展中博弈1.7 中国信托业的开展中国银行业监视管理委员会简称“银监会对我国信托公司及其业务活动实施监视管理。.11 第一章 信托简介 第二章 公司简介 2.1 平安信托简介 2.2 平安信托的优势 第三章 产品简介 2 目 录.12全称：平安信托有限责任公司成立时间：1996年7月2日中国平安保险集团股份的主要成员之一，也是平安集团在香港联交所整体上市的重要组成部分经中国银行业监视管理委员会核准登记的、运营信托

6、业务的金融机构在物业投资、基建投资、股权投资等主要投资领域有成熟阅历 股东构造：控股/参股平安证券、平安物业、平安顿业等 2.1 平安信托简介股东名称持股比例中国平安保险（集团）股份有限公司99.88%上海市糖业烟酒（集团）有限公司0.12%.13注册资本69.88亿元人民币，是国内注册资本最大的信托公司被银监会评为“A类/优秀级别，成为全国最优秀的九家信托公司之一 2005第一批获准重新登记的38家信托投资公司之一首批获得异地信托业务运营资历2004、资产证券化业务资历2006、境外理财业务资历2021的信托公司之一中国信托业内独一以保险集团为背景的信托公司，拥有丰富的资金、客户来源与强大的

7、效力体系国内首家援用Odyssey私人财富管理系统的信托公司，搭建客户、渠道、投资等价值链环节的完备的管理平台2.2 平安信托的优势愿景：做中国最大、最优秀、最具创新才干的第三方资产管理公司！.14 第一章 信托简介 第二章 公司简介 第三章 产品简介 3.1 固定收益类产品 3.2 证券类产品 3.3 股权投资类产品 3.4 房地产类产品 3 目 录.固定收益类房地产投资类阳光私募基金私募股权投资满足客户一切投资需求预期收益：年化5.15，5.2,5.6 产品期限：6个月，9个月，1年预期收益：年化8-16%产品期限：2年-3年预期收益：平均年化20%左右产品期限：半年封锁期预期收益：整体报

8、答3-5倍产品期限：5-7年信托产品种类.16板块概述：类似银行的现金管理类产品。产品期限普通在一年以内，其中高流动性的产品每月可开放认购赎回。能有效满足客户资产配置的需求、优化投资组合，实现真正意义的财富管理。主要投向：委托存款、货币基金、银行间/买卖所债券、基建/物业等有稳定现金流的内外部工程或以此为标的的信托受害权。风险收益特征：收益稳健，平安性高，流动性强，投资本钱较低。主要产品：日聚金利鑫3.1 固定收益类产品.173.1 固定收益类产品产品要素资金投向 投向具有稳定收益的物权或股权产品收益1、 3、6、9、12个月4.1%、4.65%、5.15%、 5.2%、5.6%（年化）认购起

9、点 300万发行时间常态化产品（每周一期）认购费用无本月产品利鑫、日聚金.18板块概述：主要投资于证券市场的产品，投向普通为A股市场、债券、基金、银行理财富品等。风险收益特征：风险度中高，收益浮动。主要产品：投资精英黄金优选双核动力黄金组合3.2 证券类产品 搭建国内领先的证券私募平台，加强对私募的评级管理，引领国内信托市场！.193.2 证券类产品产品要素资金投向 由最优秀基金经理投向股市产品收益20%左右（收益浮动）认购起点 100万流动性每月两个开放日，可认购/赎回认购费用1%产品时间 5年投顾名称尚雅、淡水泉、朱雀、智德等.203.2 证券类产品.213.2 证券类产品-北京星石.22

10、3.2 证券类产品-上海朱雀.3.2 证券类产品-广东新价值.24板块概述：产品主要投向为上市/未上市公司股权、股权收益权等。产品期限普通在5-7年。产品规模和利润奉献将成为我司业务开展和盈利的重点。风险收益特征：收益较高，流动性较低。主要产品：PE投资Private Equity，私募股权投资3.3 股权投资类产品.25股权投资类案例产品产品名称新源1期资金投向参与山西煤矿重组上市及其他新能源公司上市投资背景中央号召，山西省政府组织，山西五大煤炭集团整合重组，于2015年前计划完成整体上市。产品期限5-7年（中间如有项目结束可以分红）净值公布每季度以季报的形式报送投资者具体运作情况认购起点3

11、00万元起预期收益整体35倍收益.如何进展风险控制？严厉的工程执行流程.283.3 股权投资类产品.293.3 股权投资类产品.30板块概述：主要投向为参与房地产开发全过程的贷款、物业购买和开发投资基金等，分享房地产市场的生长收益和风险。产品期限普通在1-3年，产品规模和利润奉献将成为我司业务未来开展和盈利的重点。投资方向：成熟物业、房地产开发贷款、房地产开发工程公司股权或债务、土地开发，等。风险收益特征：风险度低，收益较高，流动性较强。主要产品：运营性物业融资开发贷款开发投资基金土地开发融资，等3.4 房地产类产品.313.4 房地产类产品产品基本要素资金投向 与知名房地产公司合作开发楼盘产品时间 1.5年3年产品收益 8%16%（以具体产品而定）认购起点 300万发行时间不定期认购