2023年证券从业资格考试必做题

1、2023年证券从业资格考试必做题1.证券公司从事证券自营业务，其投资范围或者投资比例违反证券公司监督管理条例的相关规定，应（ ）。2015年11月真题责令改正，给予警告没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款没有违法所得或者违法所得不足10万元的，处以10万元以上30万元以下的罚款情节严重的，暂停或者撤销其相关证券业务许可A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:根据证券公司监督管理条例第八十三条，证券公司从事证券自营业务，投资范围或者投资比例违反规定的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足10万元的，处以10万元以

2、上30万元以下的罚款；情节严重的，暂停或者撤销其相关证券业务许可。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处以3万元以上10万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格。2.下列各项中，说法正确的是（ ）。风险管理的目标是减少损失或降低风险从价值创造的影响因素来说，无论是内部控制、对冲还是风险定价、限额等现代风险管理行为的目标都是为企业股东创造价值风险管理行为对于提升企业现金流、降低贴现率以及延长现金流期限都具有重要的意义风险既是损失的可能，也是盈利的机会A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:项，风险管理的目标是创造价值，而不是减少损失或降低风险。要发展就要承担

3、风险，现代风险理念认为，风险是发展的机遇和资源，风险既是损失的可能，也是盈利的机会，金融机构是经营风险的企业。3.中国证券投资基金业协会是我国证券投资基金行业的（ ）。A.审批组织B.登记备案组织C.自律性组织D.监管组织【答案】:C【解析】:中国证券投资基金业协会是我国证券投资基金行业的自律性组织，按照证券投资基金法协会章程会员管理办法的有关规定，对会员及其从业人员实施自律管理，制定和实施行业自律规则、行业执业标准和业务规范，监督、检查会员及其从业人员的执业行为。4.证券公司自有资金参与集合资产管理计划的持有期限不得少于（ ）个月。参与、退出时，应当提前（ ）个工作日告知投资者和托管人。A.

4、6；5B.6；7C.12；5D.12；7【答案】:A【解析】:证券公司自有资金参与集合资产管理计划的持有期限不得少于6个月。参与、退出时，应当提前5个工作日告知投资者和托管人。证券公司以自有资金参与单个集合资产管理计划的份额不得超过该计划总份额的20%。证券公司及其附属机构以自有资金参与单个集合资产管理计划的份额合计不得超过该计划总份额的50%。因集合资产管理计划规模变动等客观因素导致前述比例被动超标的，证券公司应当依照中国证监会规定及资产管理合同的约定及时调整达标。5.根据证券公司另类投资子公司管理规范，关于另类投资子公司的业务范围，下列说法正确的是（ ）。A.证券公司证券自营投资品种清单所

5、列品种以外的金融产品代销业务B.证券公司证券自营投资品种清单所列品种以外的金融产品、股权等投资业务C.上市公司并购重组业务D.证券公司证券自营投资品种清单所列证券的投资业务【答案】:B【解析】:另类投资业务，是指证券公司设立另类投资子公司，按照法律法规、监管要求和证券公司另类投资子公司管理规范规定，从事证券公司证券自营投资品种清单所列品种以外的金融产品、股权等投资业务。6.1998年至2004年实施积极财政政策时，中央政府代地方政府举债并转贷地方用于国家确定项目的建设。下列说法正确的是（ ）。A.转贷资金不在中央预算中反映，在地方预算中反映B.转贷资金在中央预算中反映，不在地方预算中反映C.转

6、贷资金同时在中央预算和地方预算中反映D.转贷资金既不在中央预算中反映，也不在地方预算中反映【答案】:D【解析】:19982004年实施积极财政政策时，中央政府代地方政府举债并转贷地方用于国家确定项目的建设。由于国债转贷地方是中央发债，地方使用，不列中央赤字，因此，转贷资金既不在中央预算反映，也不在地方预算反映，只在往来科目列示。7.关于封闭式基金的利润分配，以下说法正确的是（ ）。封闭式基金的收益分配每年不得少于一次封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的80%基金分配后，基金份额净值不得低于面值封闭式基金只能采用现金方式分红A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:根据有

7、关规定，封闭式基金的收益分配每年不得少于一次，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的90%。基金分配后，基金份额净值不得低于面值。封闭式基金只能采用现金方式分红。8.当可转换债券持有人行使转换权后，（ ）。2014年9月真题A.公司实收资本不变，总股增加B.公司实收资本增加，总股份数不变C.公司实收资本和总股份数增加D.公司实收资本和总股份数不变【答案】:C【解析】:当可转债持有人行使转换权时，可转换债券转换为股票，公司收回并注销发行的可转债，同时发行新股。此时，公司的实收资本和股份总数增加。9.常见的直接融资方式有（ ）。银行信用融资商业信用融资股票市场融资风险投资融资A.

8、、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:常见的直接融资方式主要包括股票市场融资、债券市场融资、风险投资融资、商业信用融资、民间借贷等。银行信用融资属于间接融资。10.通常情况下，（ ）发行的债券被视为无风险债券，其收益率被称为无风险收益率，是金融市场上最重要的价格指标。A.中央政府B.地方政府C.大型企业D.金融机构【答案】:A【解析】:通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，被视为无风险债券，相应的，其收益率被称为无风险收益率，是金融市场上最重要的价格指标。11.证券公司董事会负责审议本公司的信息技术管理目标，对信息技术管理的有效性承担责任，需要履行的职责包括（ ）。建立信息技术人力

9、和资金保障方案完善绩效考核和责任追究机制评估年度信息技术管理工作的总体效果和效率审议信息技术战略A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:证券公司董事会负责审议本公司的信息技术管理目标，对信息技术管理的有效性承担责任，履行下列职责：审议信息技术战略，确保与本公司的发展战略、风险管理策略、资本实力相一致；建立信息技术人力和资金保障方案；评估年度信息技术管理工作的总体效果和效率；公司章程规定的其他信息技术管理职责。项是证券公司经营管理层需要履行的职责。12.对于新建立业务关系的客户，证券公司应在建立业务关系后的（ ）个工作日内，按照收集信息、筛选分析信息、初评和复评的流程，划分其风险等级。A.

10、5B.10C.15D.20【答案】:B【解析】:根据开展客户风险等级划分的基本要求，对于新建立业务关系的客户，证券公司应在建立业务关系后的10个工作日内，按照收集信息、筛选分析信息、初评和复评的流程，划分其风险等级。13.我国对证券经纪业务营销的监督管理主要体现在（ ）。对证券经纪人的管理对开展证券经纪业务的证券公司的管理对证券经纪业务营销人员的管理对证券交易所的管理A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:根据证券法证券公司监督管理条例以及证券经纪人管理暂行规定，我国对证券经纪业务营销的监督管理主要体现在对开展证券经纪业务的证券公司的管理及对证券经纪人等证券经纪业务营销人员的管理。14.

11、2004年5月，经国务院批准，（ ）批复同意，深圳证券交易所在主板市场内设立中小企业板块市场。2014年11月真题A.深圳市政府B.中国证监会C.中国证券登记结算公司D.中国证券业协会【答案】:B【解析】:出于为主业突出、具有成长性和科技含量的中小企业提供直接融资平台的目的，2004年5月，经国务院批准，中国证监会批复同意，深圳证券交易所在主板市场内设立中小企业板块市场。15.虚假陈述证券民事赔偿案件中，虚假陈述行为人包括（ ）。2016年11月真题会计师事务所及其直接责任人证券承销商及其负有责任的高级管理人员发行人或者上市公司及其负有责任的高级管理人员证券经纪商及其负有责任的高级管理人员A.

12、、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:证券法规定，禁止证券交易场所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构及其从业人员，证券业协会、证券监督管理机构及其工作人员，在证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导。16.下列属于有限责任公司监事会职权的是（ ）。检查公司财务提议召开临时股东会会议向股东会会议提出提案罢免董事、高级管理人员A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:监事会、不设监事会的公司的监事行使下列职权：检查公司财务；对董事、高级管理人员执行公司职务的行为进行监督，对违反法律、行政法规、公司章程或者股东会决议的董事、高级管理人员提出罢免的建议；当董事、高级管理人员的行为损害公司

13、的利益时，要求董事、高级管理人员予以纠正；提议召开临时股东会会议，在董事会不履行公司法规定的召集和主持股东会会议职责时召集和主持股东会会议；向股东会会议提出提案；依照公司法规定，对董事、高级管理人员提起诉讼；公司章程规定的其他职权。17.下列关于有限责任公司的说法，错误的是（ ）。2015年11月真题A.两个以上的国有企业或者两个以上的其他国有投资主体投资设立的有限责任公司，其董事会成员中应当有公司职工代表B.国有独资公司的董事会成员应当有公司职工代表C.普通有限责任公司的董事会成员中可以不包括公司职工代表D.监事会应当包括适当比例的公司职工代表，其中职工代表的比例不得低于二分之一，具体比例由

14、公司章程规定【答案】:D【解析】:D项，监事会应当包括股东代表和适当比例的公司职工代表，其中职工代表的比例不得低于三分之一，具体比例由公司章程规定。18.证券公司未按照规定将证券自营账户报证券交易所备案的，应当给予处罚，包括（ ）。2016年7月真题责令改正，给予警告，没收违法所得处以违法所得5倍以上罚款对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告、3万元以上10万元以下的罚款情节严重的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员撤销任职资格或者证券从业资格A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:根据证券公司监督管理条例第八十四条，证券公司未按照规定将证券自营账户报证券交易所备案的

15、，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以上30万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告、3万元以上10万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格。19.2011年12月16日，中国证监会、中国人民银行、国家外汇管理局联合发布基金管理公司、证券公司人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法，开启了（ ）的试点。2016年3月真题A.RQFIIB.QFIIC.QDIID.ETF【答案】:A【解析】:2011年12月16日，中国证监会、中国人民银行、国家外汇管理局联合发布

16、基金管理公司、证券公司人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法，开启了人民币合格境外投资者（RQFII）的试点。经审批的境内基金管理公司、证券公司的香港子公司，可以运用在香港募集的人民币资金投资境内证券市场。20.律师履行职责时应按照公认的业务标准和道德规范，对企业出具文件内容的（ ）进行检查和验证。2017年9月真题真实性准确性完整性可行性A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当勤勉尽责，对所依据的文件资料内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证

17、。21.OTC交易的衍生工具的特点是（ ）。2014年9月真题通过各种通讯方式进行交易实行集中的、一对多交易通过集中的交易所进行交易实行分散的、一对一交易A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:场外交易市场（简称OTC）交易的衍生工具，是指通过各种通讯方式，不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的衍生工具。22.虽不是公司的股东，但通过投资关系、协议或者其他安排，能够实际支配公司行为的人是公司的（ ）。A.合伙人B.名义管理人C.隐名股东D.实际控制人【答案】:D【解析】:根据中华人民共和国公司法第二百一十六条，实际控制人，是指虽不是公司的股东，但通过投资关系、协议或者其他安排，能够

18、实际支配公司行为的人。23.国际债券在国际市场发行，其计价货币往往是国际通用货币，一般以（ ）为主。2017年4月真题美元日元英镑瑞士法郎A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:国际债券在国际市场上发行，因此其计价货币往往是国际通用货币，一般以美元、英镑、欧元、日元和瑞士法郎为主。这样，发行人筹集到的资金是一种可通用的外汇资金。24.金融债券的发行目的是（ ）。2013年12月真题筹资用于某种特殊用途改变金融机构本身资产负债结构提高主动负债增加核心资本A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:金融债券的发行主体是银行或非银行金融机构。金融机构一般有雄厚的资金实力，信用度较高，因此，金

19、融债券往往也有良好的信誉：银行和非银行金融机构是社会信用的中介，它们的资金主要来源于吸收公众存款和金融业务收入。它们发行债券的目的主要有：筹资用于某种特殊用途；改变本身的资产负债结构。25.下列有关合伙事务执行的规定，说法正确的是（ ）。A.委托一个或者数个合伙人执行合伙事务的，其他合伙人仍可继续执行合伙事务B.不执行合伙事务的合伙人无权监督执行事务和合伙人执行合伙事务的情况C.受委托执行合伙事务的合伙人不按照合伙协议或者全体合伙人的决定执行事务的，其他合伙人可以决定撤销该委托D.合伙协议未约定或者约定不明确的，经出席会议的合伙人过半数通过的表决方法【答案】:C【解析】:委托一个或者数个合伙人

20、执行合伙事务的，其他合伙人不再执行合伙事务；不执行合伙事务的合伙人有权监督执行事务和合伙人执行合伙事务的情况；受委托执行合伙事务的合伙人不按照合伙协议或者全体合伙人的决定执行事务的，其他合伙人可以决定撤销该委托；合伙协议未约定或者约定不明确的，实行合伙人一人一票并经全体合伙人过半数通过的表决方法。26.按照中华人民共和国商业银行法的规定，除国家另有规定外，商业银行等银行业金融机构在中国境内不得从事的业务有（ ）。从事信托投资业务从事证券经营业务向非自用不动产投资向非银行金融机构和企业投资A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:按照中华人民共和国商业银行法的规定，银行业金融机构可用资金买卖

21、政府债券和金融债券，除国家另有规定外，在中国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资。27.证券公司证券自营业务买卖的对象是（ ）。2017年2月真题A.所有有价证券B.仅为非上市证券C.仅为上市证券D.境内上市证券和中国证监会认可的非上市证券等【答案】:D【解析】:根据中国证监会关于证券公司证券自营业务投资范围及有关事项的规定，证券公司从事证券自营业务，可以买卖此规定附件证券公司证券自营投资品种清单所列证券，主要包括：已经和依法可以在境内证券交易所上市交易和转让的证券；已经在全国中小企业股份转让系统挂牌转让的证券；已经和依法可以在符合规定的区域

22、性股权交易市场挂牌转让的私募债券，已经在符合规定的区域性股权交易市场挂牌转让的股票；已经和依法可以在境内银行间市场交易的证券；经国家金融监管部门或者其授权机构依法批准或备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券。28.我国在国际债券市场上已发行的债券品种有（ ）。2018年5月真题政府债券特种国债金融债券可转换公司债券A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:我国发行国际债券始于20世纪80年代初期。当时，在改革开放的政策指导下，为利用国外资金，加快我国的建设步伐，我国开始利用国际债券市场筹集资金，主要的债券品种有以下几种：政府债券；金融债券；可转换公司债券。29.主板上市公司非公开发行股票时

23、，发行对象均属于原前（ ）股东的，可以由上市公司自行销售。A.3名B.20名C.10名D.5名【答案】:C【解析】:上市公司证券发行管理办法第四十九条规定，上市公司发行证券，应当由证券公司承销；非公开发行股票，发行对象均属于原前10名股东的，可以由上市公司自行销售。30.下列属于交易所市场的有（ ）。拆借市场期货交易所外汇市场证券交易所A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:证券交易所、期货交易所、期权交易所等金融市场是高度组织化的金融市场，被称为交易所市场。31.根据公司法的规定，公司董事、监事、高级管理人员每年转让的股份不得超过其持有本公司股份总数的（ ）。A.百分之三十B.百分之三

24、十五C.百分之二十D.百分之二十五【答案】:D【解析】:根据公司法第一百四十一条，发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起一年内不得转让。公司公开发行股份前已发行的股份，自公司股票在证券交易所上市交易之日起一年内不得转让。公司董事、监事、高级管理人员应当向公司申报所持有的本公司的股份及其变动情况，在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的百分之二十五；所持本公司股份自公司股票上市交易之日起一年内不得转让。上述人员离职后半年内，不得转让其所持有的本公司股份。32.根据（ ）的明确规定，证券公司是与证券登记结算机构进行证券和资金清算交收的主体。2015年11月真题A.证券投资基金法B

25、.证券法C.证券公司监督管理办法D.公司法【答案】:B【解析】:证券法明确规定，证券公司是与证券登记结算机构进行证券和资金清算交收的主体，并承担相应的清算交收责任；证券登记结算机构根据清算交收结果为投资者办理登记过户手续。33.根据现行自律规则，股权投资基金募集程序不包括（ ）。A.投资冷静期，回访确认B.特定对象确定，投资者适当性匹配C.官网在线推介，披露基金信息D.基金风险揭示，合格投资者确认【答案】:C【解析】:私募基金募集应当履行下列程序：特定对象确定；投资者适当性匹配；基金风险揭示；合格投资者确认；投资冷静期；回访确认。34.根据证券业从业人员执业行为准则，对证券业从业人员的执业行为

26、进行自律管理的主体是（ ）。2012年6月真题A.证券交易所B.中国证监会派出机构C.证券业从业人员所在机构D.中国证券业协会【答案】:D【解析】:根据证券业从业人员执业行为准则，证券从业人员应自觉遵守法律、行政法规，接受并配合中国证监会的监督与管理，接受并配合中国证券业协会的自律管理，遵守交易场所有关规则、所在机构的规章制度以及行业公认的职业道德和行为准则。35.单独产品销售委托人明确约定购买人范围的，证券公司在代销金融产品时，（ ）。2016年11月真题A.不得超过委托人确定的购买人范围销售金融产品B.在委托人明显遗漏适当购买人时，可以超出委托人确定的购买人范围销售金融产品C.可以超出委托

27、人确定的购买人范围销售金融产品，但证券公司必须严格遵守投资人适当性原则D.可以超出委托人确定的购买人范围销售金融产品，但证券公司必须向超出范围的购买人揭示相关风险，并由购买人签署【答案】:A【解析】:证券公司审查确认委托人依法设立并可以发行金融产品后方可接受其委托；委托人明确约定购买人范围的，证券公司不得超出委托人确定的购买人范围销售金融产品。36.下列人员买卖股票属于违法买卖股票并应当承担法律责任的有（ ）。在上海证券交易所工作的张某在中国证监会工作的王某某证券公司经纪人李某为某证券公司提供物业服务的赵某A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:根据中华人民共和国证券法第四十条，证券交易

28、场所、证券公司和证券登记结算机构的从业人员，证券监督管理机构的工作人员以及法律、行政法规规定禁止参与股票交易的其他人员，在任期或者法定限期内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票或者其他具有股权性质的证券，也不得收受他人赠送的股票或者其他具有股权性质的证券。37.合伙企业的含义不包括（ ）。A.各合伙人依照合伙企业法订立合伙协议B.共同出资，共同经营，共担风险，共享收益C.对企业债务承担责任的经营性组织D.对企业债务承担有限责任的非营利性组织【答案】:D【解析】:合伙企业是指由自然人、法人和其他组织依照合伙企业法订立合伙协议，共同出资，共同经营，共担风险，共享收益，并对企业债务承担责任

29、的经营性组织。38.（ ）用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所产生债权的证券。A.融券专用证券账户B.融资专用资金账户C.客户信用交易担保证券账户D.客户信用交易担保资金账户【答案】:C【解析】:证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。在按照规定可以存管证券公司客户交易结算资金的商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户。其中，客户信用交易担保证券账户用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所产生债权的证券。39.关于背

30、信运用受托财产罪，下列说法正确的是（ ）。2017年4月真题背信运用受托财产罪的犯罪主体是特殊主体，即金融机构背信运用受托财产罪客观上表现为实施了违背受托义务，擅自运用客户资金的行为，情节严重构成本罪的主观方面表现为过失本罪既处罚单位，也处罚直接负责的主管人员和其他直接责任人员A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:项，背信运用受托财产罪在主观方面表现为故意，通常的目的是获取非法利润。40.合格境外投资者未在（ ）规定的时间内汇满本金的，应当向中国证监会和国家外汇管理局作出书面解释，并以实际汇入金额为批准额度。A.中国人民银行B.中国证监会C.国家外汇管理局D.中国证券业协会【答案】:C

31、【解析】:我国规定，合格境外投资者应当在国家外汇管理局规定的时间内汇入本金，汇入的本金应当是国家外汇管理局批准的可兑换货币，金额以批准额度为限。合格投资者未在国家外汇管理局规定的时间内汇满本金的，应当向中国证监会和国家外汇管理局作出书面解释，并以实际汇入金额为批准额度；已批准额度和已实际汇入金额的差额，在未经国家外汇管理局批准之前不得汇入。41.根据行业规范发展的需要，（ ）行使推动行业诚信建设，开展行业诚信评价、实施诚信引导与激励、开展行业诚信教育、督促和检查会员依法履行公告义务的管理职责。2018年5月真题A.中国证券业协会B.证券公司C.证券交易所D.中国证监会【答案】:A【解析】:根据

32、中国证券业协会章程，中国证券业协会依据行业规范发展的需要，行使下列自律管理职能：推动行业诚信建设，督促会员履行社会责任；组织证券从业人员水平考试；推动会员开展投资者教育和保护工作，维护投资者合法权益；推动会员信息化建设和信息安全保障能力的提高，经政府有关部门批准，开展行业科学技术奖励，组织制订行业技术标准和指引；组织开展证券业国际交流与合作，代表中国证券业加入相关国际组织，推动相关资质互认；对会员及会员间开展与证券非公开发行、交易相关业务活动进行自律管理；其他涉及自律、服务、传导的职责。42.下面关于中国证券业协会的表述正确的有（ ）。中国证券业协会正式成立于1991年8月28日具有独立法人地

33、位、由经营证券业务的证券公司自愿组成是非营利性社会团体法人，是证券业的自律组织采取会员制的组织形式，证券公司应当加入中国证券业协会A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:按照中华人民共和国证券法和社会团体登记管理条例的有关规定，中国证券业协会是具有独立法人地位、由经营证券业务的金融机构自愿组成的行业性自律组织，是非营利性的社会团体法人。43.客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（ ）年。A.3B.5C.10D.20【答案】:B【解析】:根据中华人民共和国反洗钱法第十九条，在业务存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系

34、结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。44.下列不属于股份有限公司章程应载明的事项是（ ）。2016年7月真题A.公司股份总数、每股金额和注册资本B.公司的通知和公告办法C.公司的解散事由与清算办法D.股东的姓名或名称【答案】:D【解析】:股份有限公司章程应当载明下列事项：公司名称和住所；公司经营范围；公司设立方式；公司股份总数、每股金额和注册资本；发起人的姓名或者名称、认购的股份数、出资方式和出资时间；董事会的组成、职权和议事规则；公司法定代表人；监事会的组成、职权和议事规则；公司利润分配办法；

35、公司的解散事由与清算办法；公司的通知和公告办法；股东大会会议认为需要规定的其他事项。45.证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律和行政法规规定的，中国证监会及其派出机构可以采取（ ）监管措施。出具警示函责令暂停发布证券研究报告监管谈话责令改正A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:证券公司及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和相关规定的，中国证监会及其派出机构可以采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令增加内部合规检查次数并提交合规检查报告、责令暂停发布证券研究报告、责令处分有关人员等监管措施；情节严重的，中国证监会依照法律、行政法规和有关规定作出行

36、政处罚；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关。46.具有自营业务的证券经营机构在向社会公众提供证券投资咨询时，就同一问题向社会公众和其自营部门提供的咨询意见应当（ ）。2017年4月真题A.不同客户不同建议B.一致C.根据实际情况确定D.自然人与机构客户不同【答案】:B【解析】:证券、期货投资咨询机构就同一问题向不同客户提供的投资分析、预测或者建议应当一致。具有自营业务的证券经营机构从事超出本机构范围的证券投资咨询业务时，就同一问题向社会公众和其自营部门提供的咨询意见应当一致，不得为自营业务获利的需要误导社会公众。47.证券公司将自有资金投资于（ ），且投资规模合计不超过净资本80%的，无须取得证券自

37、营业务资格。2018年4月真题A.上市股票B.国债C.债券基金D.权证【答案】:B【解析】:根据关于证券公司证券自营业务投资范围及有关事项的规定第三条，证券公司将自有资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等中国证券监督管理委员会（以下简称证监会）认可的风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本80%的，无须取得证券自营业务资格。48.证券公司在制定应急预案时，应充分考虑可能影响重要信息系统平稳运行的事件，下列各项中包括（ ）。重要信息系统故障证券公司信息技术高管或重要技术团队发生重大变动相关信息技术

38、服务机构无法继续提供服务自然灾害A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:证券公司应急预案应当充分考虑重要信息系统故障、相关信息技术服务机构无法继续提供服务、证券公司信息技术高管或重要技术团队发生重大变动以及自然灾害等可能影响重要信息系统平稳运行的事件。此外，证券公司应当根据系统变更、业务变化等情况，持续更新应急预案。49.申请证券上市交易，上市公司应当经证券交易所依法审核同意后双方签订（ ），以确定相互间的权利义务关系。A.上市章程B.上市推荐书C.上市协议书D.上市公告书【答案】:C【解析】:申请证券上市交易，应当向证券交易所提出申请，由证券交易所依法审核同意，并由双方签订上市协议。申

39、请股票、可转换为股票的公司债券或者法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券上市交易，应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人。50.影响我国金融市场的因素来自诸多方面，包括经济、法律、市场等七个方面，其中关于经济因素说法正确的是（ ）。经济因素是影响我国金融市场运行的最重要因素除宏观经济因素外，其他经济因素仅能改变金融市场中期和短期走势与财政政策、货币政策相比，收入政策具有更高一层次的调节功能经济增长和财政金融行为属于纯粹的经济因素A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:影响我国金融市场的因素来自诸多方面，包括经济、法律、市场等七个方面，经济因素是最重要的因素，经济因素既包括经济增长和经济周

40、期波动这种纯粹的经济因素，也包括政府宏观经济政策及特定财政金融行为等混合因素，还包括国际经济环境因素。宏观经济因素是影响金融市场长期走势的最重要因素，其他因素可以暂时改变金融市场的中、短期走势，但改变不了金融市场长期走势，宏观经济政策包括货币、财政和收入政策，与财政政策、货币政策相比，收入政策具有更高层次的调节功能。51.金融债券的发行主体包括（ ）。2017年4月真题银行公司非银行的金融机构政府A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:金融债券指的是银行及非银行金融机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券，发行主体是银行和非银行金融机构。52.国际短期资金流动的类型包括（

41、 ）。国际直接投资同际间接投资贸易资金流动保值性资金流动A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:国际短期资金流动，是指期限为一年或一年以下的资金的跨国流动。国际短期资金流动主要包括贸易资金的流动、套利性资金的流动、保值性资金的流动以及投机性资金的流动四种类型。53.下列选项中，属于证券经纪业务要素的是（ ）。2014年6月真题委托人证券交易对象证券经纪商证券交易所A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:证券经纪业务目前主要是指证券公司按照客户的委托，代理其在证券交易所买卖证券的有关业务。在证券经纪业务中，包含的要素有：委托人、证券经纪商、证券交易所和证券交易对象。54.买方在支付了一定费用后，即取得在合约有效期内或到期时以约定的汇率购买或出售一定数额某种外汇资产的权利，这种金融工具为（ ）。2018年3月真题A.货币期权B.利率期权C.期货合约期权D.互换期权【答案】:A【解析】:货币期权又被称为外币期权、外汇期权，指买方在支付了期权费后，即取得在合约有效期内或到期时以约定