物业专项维修资金管理系统项目投标书策划方案

1、中国光大银行福州分行物业专项维修资金治理系统项目技术方案（HM）重庆正大华日软件有限公司2011年2月文档讲明创建日期：2011年2月23日最后修订：2011年2月28日注：本项目方案将包括福州分行待实施两个都市（漳州市和长乐市）的物业专项维修资金治理系统讲明，其中既有通用部分讲明也有专门部分讲明。通用部分内容同时适用于这两个都市，专门部分是针对其中一个都市的需求讲明，在文档中将有明显的章节区分或标注。重庆华日软件有限公司（以下为文档正文）目录 TOC o 1-3 h z u HYPERLINK l _Toc286648026 中国光大银行福州分行 PAGEREF _Toc286648026

2、h 1 HYPERLINK l _Toc286648027 物业专项维修资金治理系统 PAGEREF _Toc286648027 h 1 HYPERLINK l _Toc286648028 项目技术方案 PAGEREF _Toc286648028 h 1 HYPERLINK l _Toc286648029 1项目概述 PAGEREF _Toc286648029 h 5 HYPERLINK l _Toc286648030 1.1项目背景 PAGEREF _Toc286648030 h 5 HYPERLINK l _Toc286648031 1.2项目综述 PAGEREF _Toc28664803

3、1 h 5 HYPERLINK l _Toc286648032 1.3项目目标 PAGEREF _Toc286648032 h 6 HYPERLINK l _Toc286648033 2业务讲明 PAGEREF _Toc286648033 h 6 HYPERLINK l _Toc286648034 2.1名词定义 PAGEREF _Toc286648034 h 6 HYPERLINK l _Toc286648035 2.2业务规则 PAGEREF _Toc286648035 h 6 HYPERLINK l _Toc286648036 2.2.1漳州市 PAGEREF _Toc286648036

4、 h 6 HYPERLINK l _Toc286648037 2.2.2长乐市 PAGEREF _Toc286648037 h 7 HYPERLINK l _Toc286648038 2.3业务处理 PAGEREF _Toc286648038 h 7 HYPERLINK l _Toc286648039 2.3.1漳州市 PAGEREF _Toc286648039 h 7 HYPERLINK l _Toc286648040 2.3.2长乐市 PAGEREF _Toc286648040 h 10 HYPERLINK l _Toc286648041 2.4核心处理 PAGEREF _Toc28664

5、8041 h 11 HYPERLINK l _Toc286648042 2.4.1批量开户 PAGEREF _Toc286648042 h 11 HYPERLINK l _Toc286648043 2.4.2批量代发 PAGEREF _Toc286648043 h 11 HYPERLINK l _Toc286648044 2.4.3批量代扣 PAGEREF _Toc286648044 h 12 HYPERLINK l _Toc286648045 2.4.4批量开通理财 PAGEREF _Toc286648045 h 12 HYPERLINK l _Toc286648046 3系统设计 PAGE

6、REF _Toc286648046 h 14 HYPERLINK l _Toc286648047 3.1系统环境 PAGEREF _Toc286648047 h 14 HYPERLINK l _Toc286648048 3.1.1数据环境 PAGEREF _Toc286648048 h 14 HYPERLINK l _Toc286648049 3.1.2软件环境 PAGEREF _Toc286648049 h 14 HYPERLINK l _Toc286648050 3.1.3运行环境 PAGEREF _Toc286648050 h 15 HYPERLINK l _Toc286648051 3

7、.2系统结构 PAGEREF _Toc286648051 h 17 HYPERLINK l _Toc286648052 3.2.1漳州市 PAGEREF _Toc286648052 h 17 HYPERLINK l _Toc286648053 3.2.2长乐市 PAGEREF _Toc286648053 h 18 HYPERLINK l _Toc286648054 3.3数据视图 PAGEREF _Toc286648054 h 18 HYPERLINK l _Toc286648055 3.3.1物业关系 PAGEREF _Toc286648055 h 19 HYPERLINK l _Toc28

8、6648056 3.3.2账户关系 PAGEREF _Toc286648056 h 20 HYPERLINK l _Toc286648057 3.3.3分户数据 PAGEREF _Toc286648057 h 20 HYPERLINK l _Toc286648058 3.3.4总户数据 PAGEREF _Toc286648058 h 22 HYPERLINK l _Toc286648059 3.4系统功能 PAGEREF _Toc286648059 h 23 HYPERLINK l _Toc286648060 3.4.1物业治理 PAGEREF _Toc286648060 h 23 HYPER

9、LINK l _Toc286648061 3.4.2业务处理 PAGEREF _Toc286648061 h 24 HYPERLINK l _Toc286648062 3.4.3业务审核 PAGEREF _Toc286648062 h 26 HYPERLINK l _Toc286648063 3.4.4单据治理 PAGEREF _Toc286648063 h 27 HYPERLINK l _Toc286648064 3.4.5信息查询 PAGEREF _Toc286648064 h 28 HYPERLINK l _Toc286648065 3.4.6统计报表 PAGEREF _Toc28664

10、8065 h 28 HYPERLINK l _Toc286648066 3.4.7自动对账 PAGEREF _Toc286648066 h 29 HYPERLINK l _Toc286648067 3.5系统性能 PAGEREF _Toc286648067 h 30 HYPERLINK l _Toc286648068 3.5.1数据容量 PAGEREF _Toc286648068 h 30 HYPERLINK l _Toc286648069 3.5.2响应时刻 PAGEREF _Toc286648069 h 30 HYPERLINK l _Toc286648070 3.5.3用户数量 PAGE

11、REF _Toc286648070 h 30项目概述项目背景为加强光大银行零售业务基础性建设、提升客户群体规模，借助近年来房地产市场蓬勃进展的机遇，支撑国家房屋治理部门对物业专项维修资金进行更加科学的治理。光大总行决定开展物业专项维修资金业务，目前已制订了中国光大银行物业专项维修资金业务治理方法、中国光大银行物业专项维修资金业务操作规程等规章制度。同时为简化流程、减少手工操作，需要进行相应的技术开发和系统建设。项目综述本次物业专项维修资金治理系统项目要紧针对漳州市和长乐市两个地域的治理需求。依照漳州房管局的要求，拟建设一套物业专项维修资金银行端治理系统，同时满足漳州房管局提供的住房资金治理系统

12、承办银行接口讲明书；由漳州房管局进行要紧业务治理，资金治理由光大银行完成。依照长乐房管局的要求，拟建设一套物业专项维修资金治理系统；实现房管局进行审核、查询、对账等功能。系统应具有易操作、易维护、易扩展的功能。项目目标物业专项维修资金治理系统项目将实现以下目标：满足光大银行物业专项维修资金业务开展需要，为业务提供支撑。满足当地房屋治理部门的规章制度和资金治理需求。业务讲明名词定义物业专项维修资金：是指专项用于物业共用部位、共用设施设备保修期满后的维修、更新、改造的资金。物业专项维修资金业务：指中国光大银行为房屋治理部门、业主委员会等有权部门或机构以及业主提供资金保管、投资治理和账户服务的业务。

13、业务规则漳州市房管局系统要紧提供业主、房屋的信息查询和明细的查询功能。房管局系统提供开户、缴存、支取、支用、销户的审核功能。房管局系统提供晚上与光大系统对账功能。业主专用账户对应房屋具体门牌号码作为开户名，以房地籍或宗地号产生的唯一信息作为证件号开设，作为个人户进行治理，以光大银行的物业维修基金卡（借记卡）为载体，屏蔽存款、取现、转账、理财等各项金融功能，仅保留查询，批量代发代扣等功能。长乐市业主专用账户对应房屋具体门牌号码作为开户名，以房地籍或宗地号产生的唯一信息作为证件号开设，作为个人户进行治理，以光大银行的物业维修基金卡（借记卡）为载体，屏蔽存款、取现、转账、理财等各项金融功能，仅保留查

14、询，批量代发代扣等功能。中国光大银行为有权部门或机构以及业主提供柜台、自助银行、电话银行等渠道，查询业主物业维修资金缴存、增值及使用等情况及物业简明信息。物业维修资金系统上线后还能够查询物业详细信息。业务处理漳州市信息导入：将房管局提供的楼盘信息文件（已成功通过房管局审核）导入设计好数据结构的数据库中。开户批量开户：依照房管局提供的楼盘的信息的文件导入的数据，银行人员登录系统产生批量开户文件。业主单笔开户：单笔开户适用于业主（包括个人，或者托付单位）持房管局开具的缴款通知书前来我行办理缴交物业专项维修资金业务。银行检查完毕客户提供的相应缴款通知书，录入相关信息后生成发卡文件。缴存批量缴存：批量

15、缴存是依照开发商（或业委会或房管局）提供房管局开具的缴款通知书以及批量缴存的业主明细文件，在确认待缴存的业主均完成开户后，由银行人员依照缴存申请编号向房管局系统发起验证请求，验证通过后，进行缴存记账，打印批量缴存凭证，同时生成批量代发文件。单笔缴存：单笔缴存是业主持房管局开具的缴款通知书在银行开户后，由银行人员依照缴存申请编号向房管局系统发起验证请求，验证通过后，进行缴存记账，打印缴存凭证，同时生成代发文件。凭证治理缴存凭证打印：单笔缴存记账完成后，承办银行需要打印业主缴存凭证。缴存凭证批量打印：按照缴存申请编号，将对应清册的打印信息生成一个文件，银行通过ftp方式得到该文件完成打印。支用记账

16、：承办银行收到支用凭证，向房管局系统发起验证请求，验证通过后准予支用，否则不同意支用。同时进行维修资金支用记账（注：因漳州房管局目前采纳的支用方式为银行端表现为房管局专户的资金划拨方式，房管局内部自行对支用资金进行清算到户，目前我们无法取到房管局的资金清算明细，故支用的接口预留）。冲正交易：承办银行向房管局系统发起缴存、支取、支用交易记账后，假如因为专门情况需要将缴存、支取、支用记账冲正，发起本笔交易，冲正后，同意该缴存、支取、支用业务重新记账。查询交易：记账结果查询：针对通讯超时的问题，提供给承办银行接口查询记账结果（包括缴存、支用、支取）。业主差不多信息查询：为业主提供维修资金缴存金额、余

17、额等信息。业主交易明细查询：为业主查询维修资金交易明细信息。业主信息修改查询：负责业主差不多信息修改前的返显工作。业主信息修改：修改业主差不多信息。投资治理为了提高维修资金收益，依照房管局授权（托付），中国光大银行能够进行存款或国债购买。中国光大银行依照房管局授权（托付）为维修资金专用业主账户选择“阳光理财定存宝”的存款方式， 约定专用业主账户内活期最低保留余额、定期起存金额及期限，实现自动转存和智能计息，以提高收益。中国光大银行依照房管局授权（托付）为维修资金专用业主账户进行利息以及投资收益清算。日终对账专户日终余额上送：将专户每日日终余额上送到房管局系统对账文件上送：每日日终由承办银行将当

18、日维修资金专户的交易明细上送房管局系统，上送方式采纳FTP方式。长乐市信息录入：信息录入能够分为批量和单笔的录入形式：具体有物业信息录入、栋信息录入、单元信息录入、房屋信息录入等。（批量导入支持EXECL文件导入）。信息修改：关于物业信息、栋信息、单元信息、房屋信息可进行修改。审核模块：对开发商或者物业提交的缴款、支用等信息进行审核，审核通过的进行备注，生成批量授权文件，打印缴款或支用通知单，同时发送银行。信息查询：用于对业主账户的信息和明细、专户的明细的查询、社区信息查询等，并支持报表打印。日终处理：日期翻至下一工作日；发起专户余额对账，银行返回专户余额，如发觉两边余额不符合，下一工作日查找

19、缘故 。核心处理批量开户批量发卡上送文件格式：|证件种类|证件号码|中文名|英文名|性不|职员标识|职员编号|税率国不|联系电话|联系地址|联系邮编|发证机构编码|职业|工作单位|批量发卡返回文件格式：序号 客户姓名 卡号 活期一本通号 证件种类 证件号码 客户号 支付条件批量代发批量代理上送文件格式:客户帐号|金额|客户姓名|摘要|客户帐号|金额|客户姓名|摘要|客户帐号|金额|客户姓名|摘要|批量代理返回文件格式:序号|客户帐号|金额|客户姓名|错误码|错误信息|摘要|序号|客户帐号|金额|客户姓名|错误码|错误信息|摘要|序号|客户帐号|金额|客户姓名|错误码|错误信息|摘要|批量代扣批

20、量代理上送文件格式:客户帐号|金额|客户姓名|摘要|客户帐号|金额|客户姓名|摘要|客户帐号|金额|客户姓名|摘要|批量代理返回文件格式:序号|客户帐号|金额|客户姓名|错误码|错误信息|摘要|序号|客户帐号|金额|客户姓名|错误码|错误信息|摘要|序号|客户帐号|金额|客户姓名|错误码|错误信息|摘要|批量开通理财批量开通理财文件格式:|卡号|卡号|卡号|系统设计系统环境数据环境Oracle database 9i/10gOracle是世界领先的数据治理软件开发商，因其复杂的关系数据库产品而闻名。Oracle数据库产品为财宝排行榜上的前1000家公司所采纳，许多大型网站也选用了Oracle系

21、统。Oracle database具有以下显著优势。最大限度地提高可用性，消除空闲数据中心的冗余。将数据压缩到低成本的存储分区中，以提高性能。安全地爱护信息和支持法规遵守。将数据库治理员的生产力提高了一倍，并降低了变更风险。软件环境Microsoft .NET Framework、Microsoft Visual Studio .NET Framework安全解决方案基于治理代码的概念，以及由通用语言运行时（CLR）加强的安全规则。大部分治理代码需要进行验证以确保类型安全及预先定义好的其它属性的行为的安全。例如，在验证的代码中，声明为接收4字节值的访问将拒绝提供8字节参数的调用，因为不是类型安

22、全的。验证过程还确保了执行流只传送到已知的位置，如方法入口点-那个过程去除了跳转到任意位置执行的能力。验证将阻止不是类型安全的代码执行，在它们引起破坏前捕获专门多常见的编程错误。通常的弱点-如缓存溢出，对任意内存或没有初始化的内存的读取，对控件的随意传送-都不再可能出现。这将使最终用户受益，因为在他们执行代码前对其进行检查。这也有益于开发人员，他们会发觉专门多常见错误（过去一直在困绕前开发）现在能够查明，并能阻止它们引起破坏。CLR也能使非治理代码运行，但非治理代码不能从这些安全措施中受益。专门的许可与对非治理代码的调用能力相关，一个强大的安全策略能确保这些许可被恰当地给予。通过专门长时刻后，

23、非治理代码到治理代码的移植将减少对非治理代码的调用频率。运行环境Microsoft Windows Server 2008、Microsoft IISWindows Server 2008是微软最新一个服务器操作系统的名称，它继承Windows Server 2003。Windows Server 2008在进行开发及测试时的代号为Windows Server Longhorn。Windows Server 2008是一套相等于Windows Vista(代号为Longhorn)的服务器系统，两者专门可能将会拥有专门多相同功能；Vista及Server2008与XP及Server2003间存在

24、相似的关系。（XP和Server 2003的代号分不为Whistler及Whistler Server） Microsoft Windows Server 2008代表了下一代Windows Server。使用Windows Server 2008，IT专业人员对其服务器和网络基础结构的操纵能力更强，从而可重点关注关键业务需求。Windows Server 2008通过加强操作系统和爱护网络环境提高了安全性。通过加快IT系统的部署与维护、使服务器和应用程序的合并与虚拟化更加简单、提供直观治理工具，Windows Server2008还为IT专业人员提供了灵活性。Windows Server 2

25、008为任何组织的服务器和网络基础结构奠定了最好的基础。Microsoft Windows Server2008用于在虚拟化工作负载、支持应用程序和爱护网络方面向组织提供最高效的平台。它为开发和可靠地承载Web应用程序和服务提供了一个安全、易于治理的平台。从工作组到数据中心，Windows Server2008都提供了令人兴奋且专门有价值的新功能，对差不多操作系统做出了重大改进。Windows Server 2008完全基于64位技术，在性能和治理等方面系统的整体优势相当明显。在此之前，企业对信息化的重视越来越强，服务器整合的压力也就越来越大，因此应用虚拟化技术差不多成为大势所趋。通过测试，他

26、们认为，Windows Server 2008完全基于64位的虚拟化技术，为以后服务器整合提供了良好的参考技术手段。Windows Server 虚拟化 (Hyper-V)。Windows服务器虚拟化（Hyper-V）能够使组织最大限度实现硬件的利用率，合并工作量，节约治理成本，从而对服务器进行合并，并由此减少服务器所有权的成本。Windows Server 2008在虚拟化应用的性能方面完全能够和其他主流虚拟化系统相媲美，超出；而在成本和性价比方面，Windows Server 2008更是具有压倒性的优势。系统结构因漳州市与长乐市具有不同的治理需求，因此具有不同的系统结构。漳州市漳州市房管

27、局（房屋治理系统）HFMP终端光大银行业务治理系统自动对账光大银行核心交易命令HFMP接口协议长乐市回单报表来账文件光大银行业务治理系统自动对账光大银行核心交易命令长乐市房管局（审核监管）数据视图物业专项维修资金治理的数据要紧包含两部分：物业数据和帐务数据。物业数据和帐务数据都具有类似的对应关系。数据视图是对物业专项维修资金相关数据关系的全面分析，数据视图是软件系统开发的数据结构参考和指导，同时具有较高的通用性。系统实际开发时并不需要实现本章数据视图中描述地所有数据项的治理，而应依照业务的实际需要进行取舍。物业关系都市（第一级）区县（第二级）街道（第三级）小区（第四级）房屋业主楼栋（第五级）账

28、户关系都市级（汇总专户）区县级（汇总专户）街道级（汇总专户）小区级（汇总专户）房屋级（物业分户）明细（交易明细）楼栋级（汇总专户）分户数据应缴本金：按住物业维修资金治理方法规定应该缴纳的资金总额；通常每个时期计算方式会不同，因此应缴本金的计算方法会出现多种情况。入账类记账金额（变动时记录交易明细）初缴本金：第一次缴费金额。续缴本金：第一次之后的补交或追缴金额总和。转入本金：从对公模式或他行转入时的本金总和。转入利息：从对公模式或他行转入时的利息总和。结算利息：核心系统结息收入总和。出帐类记账金额（变动时记录交易明细）正常使用本金：正常情况下支出的本金总和。正常使用利息：正常情况下支出的利息总和

29、。退款支出本金：退款支出的本金总和。退款支出利息：退款支出的利息总和。销户支出本金：销户时指出的本金总和。销户支出利息：销户时支出的利息总和。治理费支出：按主管部门相关文件规定依法提取的治理费，治理费仅从利息中支出。核心系统本息总额：记录银行核心金融系统的本息总额（核心余额）。资金计算值本金总收入初缴本金续缴本金转入本金本金总支出正常支出本金退款支出本金销户支出本金利息总收入转入利息结息收入利息总支出正常支出利息退款支出利息销户支出利息治理费支出本金总余额本金总收入本金总支出利息总余额利息总收入利息总支出账户总余额本金总余额利息总余额缴存率（本金总余额利息总余额）应缴金额欠缴金额（当缴存率低于

30、限定值，通常为30%）应缴金额（本金总余额利息总余额）总户数据市级总户：对应物业归属的市级。区县总户：对应物业归属的区县级，一个房管局治理一个区县，因此区县总户也理解为房管局总户。街道总户：对应物业归属的街道级，一个街道办事处治理一个时期，因此也可理解为街道总户，然而街道未对物业专项资金执行治理，因此无治理需求。小区总户：对应物业归属的小区级，一个小区由一个业主委员会治理，因此也可理解为业主委员会总户（未成立业主委员会之前称之为楼盘，成立之后称之为小区）。楼栋总户：对应物业归属的楼栋级，多个楼栋组成一个小区进行集中治理，也有单个楼栋独立治理的情况，例如都市中的商务楼。物业分户：对应每一户物业个

31、体。以上总户除物业分户外，其它的总户均有治理部门差不多信息（名称、地址、电话、主办行、开户行、清算帐号）和总户资金项（累计应缴、累计余额、累计本金、累计利息、累计转入本金、累计转入利息、累计使用本金、累计使用利息、累计治理费、总缴存率、累计欠款、累计欠款户数）组成。总户的资金项实际上是下级资金项的汇总值。系统功能系统功能要紧包括物业数据治理、业务处理、自动对账三个方面，本章着重讲明这些功能的治理要点和差不多要求以及易用性要求。这些功能属于物业专项资金治理系统的要紧功能，同时适用于漳州市的治理需求和长乐市的治理需求，但这两个系统在实现这些功能的时候并非一成不变，实际上会依照治理需求的侧重点不同而

32、有所差不。物业治理物业治理要紧针对都市、区县、街道、小区、物业和业主类不的数据提供维护和治理。物业治理的核心是物业和业主数据，都市、区县、街道和小区属于辅助数据，其要紧用途是用于对物业和业主数据的分类和归属，以便用于分析和统计。物业数据具有以下治理特点：数据量大通常采纳批量提取和导入方式进行维护。数据准确性要求较高同时不受光大银行操纵。针对以上情况，物业数据治理模块将提供通过Excel文件批量导入数据的功能，同时批量导入数据时可分类导入（先导入房屋数据、后导入业主数据），因为通常情况下数据文件并不是同时到达取得。另外由于银行无法确定数据的准确性，因此关于房屋数据和业主数据的修改必须记录变更日志

33、，且可查询和对比式查看。以上物业治理模块的设计实现将有效的支持业务开展并保证数据的可追溯性。物业治理要紧有以下功能项：都市设定：设定系统治理的都市参数。区县治理：区县数据和层级关系维护。街道治理：街道数据和层级关系维护。小区治理：小区数据和层级关系维护。楼栋治理：楼栋数据和层级关系维护。物业治理：物业数据和层级关系维护，记录修改日志以及数据导入。业主治理：业主数据和层级关系维护，记录修改日志以及数据导入。业务处理物业专项维修资金要紧业务处理可分为四种：开户、缴存、支取、冲正、理财、销户和结息。其中开户、缴存、支取、结息和销户属于常规性业务，冲正和理财属于专门业务。业务处理功能的设计需要满足银行

34、金融业务的差不多规则同时也要符合国家房屋治理局的政策以及物权法的规定。开户：支持单笔或批量开户，与核心通过批量发卡上送文件进行人为可控交互。缴存：支持单笔或批量缴存，与核心通过批量代发上送文件进行人为可控交互。支取：支持单笔或批量支取，与核心通过批量代扣上送文件进行人为可控交互。冲正：支持按批或按笔冲正，执行冲正业务不能与核心交易相冲突。理财：批量理财开通，与核心通过批量开通理财文件进行人为可控交互。销户：支持单笔或批量销户，与核心通过批量代扣上送文件进行人为可控交互。结息：由自动对账模块通过核心对账文件每日自动完成。物业专项维修资金业务处理时必须对业务数据进行验证，特不是在批量业务处理的情况

35、下，人工验证将严峻阻碍业务的处理效率，同时当数量比较多的时候几乎变的难以完成（例如：在批量业务处理中需要开户1000户，然而其中有两户物业信息不完善），因此系统将设计严格的业务数据验证机制，解放繁重的人力工作，而业务操作人员只需要关注业务数据的验证结果。在业务处理流程中将设计以下的业务处理机制：在业务处理前验证业务数据，当业务数据不符合业务处理要求时系统将提示操作人员并暂停业务处理，直到业务数据获得修正符合业务处理要求。在业务处理中的任意环境可暂停业务处理，同时在后续任意时候可从之前中断的步骤接着执行业务处理。所有业务处理完成后将产生数据记录文件（批量上传文件或批量命文件）的服务器存档，同时可

36、在后续的任意时刻查询并下载产生的文件。通过以上业务机制的设计将能专门好的适应物业专项维修资金的业务治理需求，同时提高操作人员的业务处理效率，保证业务的准确性和完整性。业务审核物业专项维修资金的治理模式是房管局对资金使用执行监管，银行之心资金帐务治理。因此资金的缴存与支取均需要通过房管局的审核，在银行执行缴存和支取业务之前必须通过房管局审核，审核通过才能执行资金缴存和支取。业务审核流程如下所示：开发商、业委会或物管公司提交资金缴存和支取申请。房管局通过系统审核提交的业务申请（通过不通过）。审核通过之后银行执行业务处理。审核不通过退回提来源修正后重新提交业务申请。注：业务审核通过网络进行文件或数据的交流，但关于业务申请者而言必须书面打印并获得房管局书面同意后银行才能受理业务。单据治理物业专项维修资金与传统的资金治理不同，在治理过程中涉及到多