所属子公司担保管理实施细则

1、子公司担保业务管理细则总则第一条 为规范XXXXXX集团所属公司贷款担保管理担保的报告、决策、执行及日常监督等业务事项，控制集团对所属公司贷款担保规模，防范和降低对外担保风险，满足上市公司内外部监管要求，特制定本细则。适用对象和范围第二条 本细则所指子公司是指XXXXXX集团履行出资人职责的全资子公司及控股公司，本实施细则适用于集团所有子公司。第三条 本细则适用于XXXXXX集团对所属公司担保管理工作，包括从所属公司提出担保申请至对外担保资料的存档及后续管理等工作。担保业务审批第四条 子公司担保业务审批流程包括：子公司提出担保申请、对子公司申请的接收并进行初审、审阅、修订以及审核，并由相关部门

2、提出意见、编写担保报告、提交议案最后报股东会审批。具体操作步骤如下：（1）由所属公司向公司XX营运中心提出书面担保申请，内容包括：担保金额、时限、申请担保原因、贷款金额、贷款银行、反担保方式情况说明等资料。（2）XX管理部分管职员受理所属公司担保申请，初步审查所属公司申请资料，主要关注：是否符合公司对外担保管理办法及为下属参控股公司担保管理法的规定，完整性与内部审批手续是否齐全等。（3）由XX管理部部长对担保申请审阅，并予以修订，主要关注：担保申请文件的正确与完整性，所属公司担保申请的资格等。（4）由XX营运中心负责人审查担保申请，主要关注：为所属公司担保的可行性与必要性，担保的风险是否可控等

3、。（5）董秘处对所属公司担保申请提供相关意见，主要关注：对所属公司申请的担保额度的控制是否满足公司相关管理办法的规定。（6）XX营运中心分管职员编制关于为所属公司提供担保报告。（7）由XX管理部部长对关于为所属公司提供担保报告审阅，并予以修订，主要关注：担保报告的内容的完备性、分析是否有遗漏，以及是否符合部门的相关管理制度等。（8）由XX营运中心负责人对关于为所属公司提供担保报告审核，主要关注：为所属公司提供担保是否有风险，是否有利于保证集团XX的完整性，风险是否可控等。（9）由分管领导审核担保申请及关于为所属公司提供担保报告，主要关注：为所属公司担保申请是否必要，风险如何，是否有利于所属公司

4、和集团的良性发展等。（10）由董秘处根据所属公司的申请文件及相关报告意见，编写担保议案材料，并提交董事会审议。（11）若单笔担保额不超过最近一期经审计净XX的10%，由董事会行使对外担保批准权。董事会对所属公司担保申请组织审议，主要关注：所属公司担保申请的资格，为所属公司提供担保的必要性，是否存在不可控的风险，如何实施担保，具体以什么XX做抵押，防范担保风险的措施等等；若担保事项属于特殊且必须经董事长审核时，董事长审核所属公司报送材料，主要关注：所属公司董事会会议决议是否满足担保要求，是否存在不可控的风险，如何控制，是否符合公司整体发展战略和利益等；若单笔担保额超过最近一期经审计净XX的10%

5、，则需由董事会提出预案，报股东大会批准。股东会对所属公司担保申请组织审议，主要关注：所属公司担保申请的资格，为所属公司提供担保的必要性，是否存在不可控的风险等。（12）所属公司接收集团相关会议决议，并根据决议要求着手相关材料的报送，报送材料包括：担保合同、所属公司董事会同意提供反担保的会议决议、反担保协议、最近一期的财务报表等。担保合同管理第五条 所属公司报送的担保合同及相关材料经XX管理部部长、法律事务部、XX营运中心负责人审核后，提交集团分管领导审核，最后报送集团总经理审核。第六条 XX管理部根据前期领导的审批意见，统筹所属公司担保合同加盖公司印章的办理等，完成后XX管理部分管职员负责将已盖公司章的所属公司担保合同交予相关银行签字盖章。第七条 XX管理部分管职员负责将担保合同等资料转公司档案室存档，按机密级档案保存，并自留复印件备查。担保资金监控第八条 XX营运中心XX管理部对担保事项进行监控，并关注所属公司贷款资金的使用情况、还款情况等其他状况。第九条 所属公司财务部定期将借款资金用途及