个险综合开拓宣导报告课件

1、 综 合 开 拓一. 组织架构二. 业务流程三. 考核政策四. 业务冲突处理原则一.组织架构中支公司综合开拓岗综合开拓室营销部个险综合开拓部团险综合开拓室市场部产险执行小组综合开拓领导小组二.业务流程标准模式展业，立项填投保单初审, 专员送单核保,出单理赔个险产、团综合开拓单证领用流程个险业务员综合开拓专员展业用条款投保单暂收收据暂收收据管理 -使用专员提供的暂收收据 -领用回销：由个险内部完成 被保险人名册综合开拓业务交单流程个险业务员综合开拓专员产、团注:非标准业务须经产、团核保人同意后 方能收取客户保费展业、立项、填投保单核保、出单、客服初审、送单综合开拓佣金发放流程产、团专员业务员核对

2、业绩按综合开拓政策计发佣金提供佣金发放清单综合开拓佣金由个险通过工资代发三.考核制度个险业务员政策销售团险业务,佣金(FYC30%)计入维持和晋升考核,保费在1000元以上的保单算一件销售产险业务,佣金(FYC30%)计入维持考核,不计件数项目内容考核内容团险产险业绩个人（团队）的初年度佣金；团体短期险及产险续年度服务津贴晋 升团险短期险佣金全部记入晋升考核；团险长期险佣金不超过同一考核期内其个险FYC的30记入晋升考核不记入考核维持团险短期险佣金全部记入维持考核；团险长期险佣金、产险佣金不超过同一考核期内其个险FYC的30的部分记入维持考 核件数个人的初年度新契约；团体短期险及产险续年度契约

3、晋升单件实收保费大于1000元（团体长期险续期除外）不记入考核维持单件实收保费大于1000元（团体长 不记 期险续期除外） 入考 核个人寿险业务员开展综合开拓业务的考核：四.业务冲突处理原则公司利益最大化原则:业务冲突的协调以公司利益最大化为原则,因业务冲突损害公司利益的一律退出.项目报备优先原则:业务员应及时将须报备立项的项目向销售方综合开拓部门报备,销售方综合开拓部门及时通知产品方,首先报备的一方为公司认可的经办方.尊重客户意愿原则:客户明显倾向的一方或对项目承保支配力较强的客户关键人物所倾向的一方为冲突项目的主办方. 申请人姓名申请时间业务员代码部门客户名称险种预计保费公关成功的可能性及

4、理由陈述所需支持直属主管意见综合开拓专员意见签名： 年 月 日业评会意见签名： 年 月 日综合开拓立项鉴定申请表 综合开拓立项保护期限表产品 保费 续保业务保护期 新立项业务保护期 1万 保单到期日止 立项之日起一个月内产险 1-10万 保单到期日后10日内 立项之日起一个月内 10万 保单到期日后一个月内 立项之日起三个月内团险短 1万 保单到期日止 立项之日起一个月内 110万 保单到期日后10日内 立项之日起一个月内险 10万 保单到期日后一个月内 立项之日起三个月内 长 200万 保单到期日后10日内 立项之日起一个月内 险 200 万 保单到期日后一个月内 立项之日起三个月内 综合开

5、拓业务的续保规定：脱落人员的续保业务按组织关系递归，优先递归到直接推荐人，若直接推荐人脱落，递 归到直接主管。续保业务的识别规定：公司利益最大化及“以客户方确定续保业务”为原则“三不要”与“三要”：三不要：不要挖掘平安现有的续保业务不要向其他公司卖单不要与产品方直销业务员私下交易三要：风险要如实告知展业要积极配合出险要及时通知 “卖单”的不利之处：可以得到：一次性高额佣金 个人未来的佣金及利益 客户的忠诚度 个人对客户的永续经营权 各级主管的组织利益 稳定的职业生涯无法得到以下利益：个人寿险业务员开展综合开拓业务的各项待遇：个人待遇：新契约初年度佣金续年度服务津贴暂不参与其他各类奖金的计提（季度奖等）综合开拓业绩不计入钻石俱乐部及钻星会员等各项竞赛业绩组织利益：各级主任，部经理按所辖团队当月达成的综合开拓产团险初年度佣金核发初年度固定津贴。各级主任，部经理按所