证券培训业务知识ppt课件

1、 金证科技证券软件中心 业务培训之证券根底知识.目录第一章 培训课程简介第二章 名词解释和主要术语第三章 业务分类或种类分类第四章 买卖规那么第五章 业务流程第六章 实现方法第七章 常见问题第八章 参考资料第九章 课后作业.培训课程简介2433帐户开户和销户31资金存取股票买卖转托管和指定买卖大宗买卖35.课程一帐户开户和销户31.名词解释和主要术语1证券买卖所：深圳证券买卖所和上海证券买卖所。2证券买卖市场：对曾经发行的证券进展买卖、转让和流通的市场，也称为二级市场。包括：上海A股、上海B股、深圳A股、深圳B股、创业板、三板、报价转让。3.证券公司：俗称券商。为投资者买卖股票提供通道，是证券

2、买卖所的会员。4.证券登记结算机构：为证券买卖提供集中登记、存管与结算效力的法人。分为上海分公司和深圳分公司。 .名词解释和主要术语5.买卖席位：证券商参与证券买卖，必需先购买席位，席位购买后只能转让，不能撤销。6. 证券帐户：俗称股东帐户、股东代码卡。相当于投资者的证券存折，用于记录投资者所持有的证券种类和数量。7. 资金帐户：是投资者在券商处开设的资金公用帐户，用于存放投资者买入股票所需的资金和卖出股票获得的价款。8.红马甲：由于他们在场内买卖厅穿一件红色的马甲，俗称为“红马甲。马甲背后大字印刷的是席位号码也有买卖所不印席位号的. 上海证券帐户深圳证券帐户人民币普通股票帐户人民币特种股票帐

3、户按买卖所分按用途分证券帐户种类帐户分类.A股帐户按用途分类B股帐户帐户分类基金帐户.业务分类市场证券帐户特征投资者分类投资范围上海A*仅限于国内个人投资者可买卖A股股票、允许场内交易的基金、交易所上市债券，但不能买卖B股股票B*仅限于国内一般机构法人投资者可买卖除了B股股票之外的其他任何在交易所挂牌交易的品种D*仅限于国内证券公司自营使用可买卖除了B股股票之外的其他任何在交易所挂牌交易的品种C*仅限于国外或境外港澳台地区的个人和机构法人投资者只能买卖B股股票 C1开头：用身份证开户的。C9：有部分用身份证开的，大部分是用护照开的E*仅限于国内个人投资者融资融券信用证券帐户F*仅限于国内个人投

4、资者只能买卖封闭式基金、上证基金通、ETF及在交易所挂牌的国债深圳00*或01*仅限于国内个人投资者可买卖A股股票、允许场内交易的基金、交易所上市债券，但不能买卖B股股票06*仅限于国内个人投资者融资融券信用证券帐户08*仅限于国内一般机构法人投资者可买卖除了B股股票之外的其他任何挂牌交易品种001*基金证券帐户只能买卖封闭式基金、LOFS、ETF及在交易所挂牌的国债20*仅限于国内个人投资者只能买卖B股股票27*境外B股个人帐户只能买卖B股股票28*境外B股机构帐户只能买卖B股股票证券账户的分类和编码规那么. 规定：一个自然人、法人可以开立不同类别和用途的证券帐户。对于同一类别和用途的证券帐

5、户，原那么上一个自然人、法人只能开立一个。对于特殊法人机构，如保险公司、证券公司、信托公司、基金公司和QFII等机构，可按规定向中国结算公司恳求开立多个证券帐户。业务规那么.业务规那么证券帐户开户费用深：个人本地40元，异地50元；机构本地300元，异地500元 。深B：个人120港币买卖所收100，开户机构收20；机构投资者每户580港币买卖所收500，开户机构收80。沪：个人40元；机构400元。沪：个人19美圆；机构75美圆。属于登记结算公司的收入. 帐户开立业务流程中国结算公司Text in here基金公司等社会自然人证券公司开户代理机构. 开户流程证券帐户登记公司证券公司银行资金帐

6、户存折/银行卡证券帐户存管帐户客户帐户. 销户业务流程帐户销户流程存管销户股东帐户资金销户客户销户几种情况下不能存管销户须满足几个条件须满足的条件也可单独做销户，完成存管、股东、资金帐户一次性销户.实现方法.业务流程帐户挂失与重新开户每个投资者，每个买卖市场都只能开立一个证券帐户。假设证券帐户不慎丧失，应及时挂失并办理重新开户手续。详细程序是：首先向所在的证券营业部挂失，然后由该证券营业部担任向证券登记结算公司申报，再行办理挂失帐户的证券转户手续。 .常见问题1. 证券买卖所和证券公司有什么区别？ 证券买卖所是一个不以赢利为目的会员制的法人机构，它向市场提供竞价买卖场所，组织买卖的实施，监视市

7、场参与者的行为并提供相应的效力；投资者买卖证券应直接经过买卖所的会员，也就是普通所说的证券公司进展。2哪些人可以从事B股买卖？ 1外国的自然人、法人和其他组织2中国港、澳、台地域的自然人、法人和其他组织3定居国外的中国公民4境内居民个人5中国证监会规定的其它投资人 .参考资料深交所收费规范szse/main/aboutus/service/sjssf/上交所收费规范sse/sseportal/ps/zhs/sczn/jyfy.shtml上交所证券买卖业务常见问题sse/sseportal/ps/zhs/fwzc/cjwt_new.shtml深交所业务规那么szse/main/rule/bsyw

8、gz/index.shtml.课程二资金的存取32.目录关于股民资金的变化 股民帐户上的资金变化，普通有这样几种过程产生：1、银证转账 对A股，股民储蓄帐户和存管帐户之间，对B股而言是股民的储蓄帐户和券商的固定头寸之间2、业务变化的产生 买卖股票，认购申购，申赎，分红派息，季度结息，佣金受害等3、过失的调整 尾差，其他缘由导致的多退少补.目录系统资金的添加作为一个新股民，本地必需有资金的可用数才干做买入或者其他的认购，申购等业务，因此在学习的过程中，对于存管帐户，用存管过失调整即可获得资金，非存管帐户，利用资金的存入可以获得资金，三方存管业务专题将会详解，在此不做讲述。.课程三转托管和指定买卖

9、33.名词解释和主要术语1.转托管:是深交所的证券托控制度，指投资者将其托管在某一证券商那里的证券转到另一个证券商处托管的行为。2. 指定买卖：是指沪市投资者从事证券买卖的制度。只能指定一家营业部作为其买卖买卖的代理机构。3.自动报盘：将委托买卖恳务虚时申报到买卖所接口库，并实时读取买卖所接口库前往确实认数据和报答数据的操作。 4.人工报盘：将委托数据经过的方式报给买卖所的场内红马甲。如今券商的报盘方式根本上都为自动报盘，只在某些异常情况主要是卫星线路或DDN线路中断或买卖所报盘机硬件损坏下才切换到人工报盘。. 转托管业务分类内部转托管和跨系统转托管区别：主要是转托管的席位前缀，席位以6开头的

10、是跨系统转托管，目前主要是运用于LOF。上海转托管目前仅限于开放式基金在有资历的会员营业部与上证所系统外基金代销机构之间转托管，不收取转托管费，转托管证券代码522*。深圳转托管可以将原席位的股票全部转托管到新席位，也可以转出某几支拥股，甚至是某支股票的一部分。转托管费深圳A是30元人民币，深圳B为100港币。业务分类. 业务规那么深交所转托管买卖规那么自动托管随处通买哪买哪卖转托不限.指定买卖买卖规那么指定买卖业务是指在上海买卖所买卖市场从事证券买卖的投资者，均应事先明确指定一家证券营业部作为其委托买卖、清算的代理机构，并将本人所属的证券帐户指定于该机构所属席位号后，方能进展买卖的买卖制度。

11、投资者如不办理指定买卖，上海买卖所买卖系统将自动回绝其证券帐户的买卖申报指令。撤销指定买卖业务是指在上海买卖所买卖市场从事证券买卖的投资者，撤销指定在一家证券营业部作为其委托买卖、清算的代理机构的指令。上海A指定买卖指定买卖证券代码799999,撤销指定买卖证券代码799998,回购指定证券代码799997，撤销回购指定证券代码799996。上海指定买卖不经过柜台委托，柜台不处置上海的指定买卖。.清算的买卖规那么转托管清算处置的接口库：深圳处置SJSGF.dbf，业务类别25表示转出，26表示转入；上海处置kgh文件 128转出，127转入指定买卖清算处置的接口库：gh*.dbf和ZQBD.d

12、bf. 上海转托管深圳转托管基金转托管转托管业务流程转托管业务流程. 撤销指定买卖办理指定买卖变卦指定买卖指定买卖业务流程指定买卖业务流程.常见问题1.转托管未到账，怎样办？ 投资者在办理转托管时，能够会出现错填转入券商席位号而使股票被错转至其它地方或被前往原券商处的情 况。 出现找不到本人股票被转至何处的情况时，可以到原转出券商处，并由原转出券商与深圳证券登记结算公司联 系调账事宜。2.错转托管到另一家券商该怎样办？ 转托管出错有两种情况： 一填写错误的券商席位号，而该席位号并没有对应的券商。 遇此情况，您只需回原证券部查询转出股票能否被返 回，假设是，办了解冻手续后重新转托管即可。 二错填

13、券商席位号，被错转至另一家券商。 遇此情况，请到转出券商处阐明情况，并委托转出券商经过结算公司结算部调账处置，将转错股票调回，重新办理转托管；假设他已查知错转的券商称号、地址，并且他 也能方便地在该证券部进展买卖，那么无妨将错就错，以 免调账延误时间。.常见问题3.深市 B 股转托管手续如何办理？ 投资者买入的 B 股股份、认购的新股托管在其买入或指定的券商名下。 B 股投资者变卦托管券商，可以办理转托管。转托管有以下两种方法，各有不同的适用对象： 一买卖报盘转托管-适用于境内券商之间的转托管，程序同 A 股。 二二类指令转托管-用于涉及境外券商的转托管。 本卷须知： 1权益派发日转托管的，红

14、股和红利在原托管券商处领取； 2配股权证不允许转托管； 3经过买卖系统报盘办理 B 股转托管的业务目前仅适用于境内结算会员； 4转出券商受理转托管业务时，向投资者收取港币100 元的费用。 5境内居民的股份不允许转托管至境外券商处。.常见问题4.在同一家证券公司的不同营业部之间也需求办理深圳证券的转托管吗？ 是的，深圳市场的证券托管是以买卖单元为单位而非证券公司，只需发生席位的变化就必需办理转托管。5.当日买入已成交的深圳证券可以办理转托管吗？ 可以。6.停牌的股票能否可以办理转托管？ 可以。 .常见问题4.什么情况下不能马上办理撤销指定买卖？ 办理全面指定买卖撤销必需在投资者于原指定券商 处

15、已完成清算交收责任且无违约情况的前提下进展。假设 某投资者在上午曾经买进或卖出某股票，由于清算交收还 没有完成，券商可以不予受理该账户的撤销指定买卖申 请。 因投资者未完成清算交收责任而不能撤销指定买卖 的情况有以下多种： 1投资者当日曾经有证券成交，尚未完成买卖交收责任； 2投资者当天曾经办理了委托，但未成交，且投资 者未成交部分的委托尚未全部撤销的； 3投资者账户证券余额有负数未能处理的； 4投资者账户撤销后呵斥券商总的证券余额负数的； 5尚处于新股认购期内的； 6上证中央登记结算公司以为不能撤销的其他情况。. 某投资者在A券商处开户买卖沪、深两市上市股票，由于某种缘由，他欲将资金和股票移

16、至B券商处、而此时他资金帐户内既有上海股票，又有深圳股票，还有资金。那么，他所要办的手续是：1问清B券商的深圳席位称号和席位号；2在A券商处吊销指定买卖；3在A券商处将资金取出(转出)；4在A券商处办理转托管手续，详细填写转托管恳求单，并向A券商交纳30元转托管手续费；5在B券商处开立资金帐户；6在B券商处存入资金并办理指定买卖；7在A券商处办理转托管手续的第二天，到B券商处查询转托管的股票能否已到其在B券商处所开立的帐户内。 转托管和指定买卖举例参考资料.课程四股票买卖34.名词解释和主要术语1.股票:是一种有价证券，是股份签发的证明股东所持股份的凭证。我国上市公司股票又可分为A股、B股、H

17、股、N股、S股等等。 A股，即人民币普通股票，是由我国境内公司发行，供境内机构、组织或个人不含台、港、澳投资者以人民币认购和买卖的普通股股票，目前我国A股股票曾经到达1900余只。 B股，即人民币特种股票，是境内发行的外资股。以人民币标明面值，以外币认购和买卖，在上海和深圳两个证券买卖所上市买卖的股票。它投资人为境外投资者及港澳台投资者。目前我国B股股票共有106只。 H股，即在内地注册，在香港上市的外资股，香港的英文是HongKong，取其字首，即为H股，依此类推，在纽约上市的股票为N股，在新加坡上市的股票为S股。.名词解释和主要术语2.证券市值：该证券的市场价钱乘以发行数量就是该证券的证券

18、市值。3.委托：投资者进展证券买卖时，不能亲身到买卖所办理，必需经过证券买卖所的会员券商进展，以申报单、等方式向券商发出买卖等买卖指令。4.买卖天数：除去星期六、日以及特殊节假日外等，买卖所正常开市买卖的天数。如：通常情况下一周的买卖天数为5天。5.自然天数：即现实生活中的实践天数，如：一周的自然物理天数为7天。6.开市价：又称开盘价，是指某种证券在证券买卖所每个买卖日开市后的第一笔买卖成交价钱。假设开市后一段时间通常为半小时某种证券仍没有买卖或成交，取前一日的收盘价作为当日证券的开盘价。.名词解释和主要术语7.收市价：又称收盘价，通常指某种证券在证券买卖所每个买卖日里的最后一笔买卖成交价钱上

19、海证券买卖所或以每个买卖日里的最后一分钟内一切的成交价加权平均深圳证券买卖所。假设某种证券当日没有成交，那么采用最近一次成交价作为收盘价。初次上市的证券，以其上市前公开销售的平均价钱作为收盘价。8.最高价：某证券在每个买卖日从开市到收市的买卖过程中产生的最高价钱。最高价不得超越涨停限制。假设当日该种证券成交价钱没有发生变化，最高价就是即时价；假设当日该证券停牌，那么最高价就是前收市价。9.最低价：某证券在每个买卖日从开市到收市的买卖过程中产生的最低价钱。最低价不得超越跌停限制。假设当日该种证券成交价钱没有发生变化，最低价就是即时价，假设当日该证券停牌，那么最低价就是前收市价。.买卖规那么买卖种

20、类：股和股买卖时间：周一周五，每天上午9:30 至11:30，下午1:00 至3:00。法定公众假期除外。买卖成交原那么：价钱优先、时间优先。 .买卖规那么价钱优先: 较高价钱买进申报优先于较低价钱买进申报，较低价钱卖出申报优先于较高价钱卖出申报；时间优先: 买卖方向、价钱一样的，先申报者优先于后申报者。先后顺序按买卖主机接受申报的时间确定。计价单位：每股价钱 。 价钱最小变化档位： A 股买卖的申报价钱最小变动单位为0.01 元人民币；B 股上海证券买卖所为0.001 美圆、深圳证券买卖所为0.01 港元。 . 举例有甲、乙、丙、丁投资者四人，均申报卖出X股票，申报价钱和申报时间分别为：甲的

21、卖出价10.70元，时间13:35；乙的卖出价10.40元，时间13:40；丙的卖出价10.75元，时间13:25；丁的卖出价10.40元，时间13:38。 举例阐明买卖的优先顺序答案：丁、乙、甲、丙.买卖规那么涨跌幅限制：股票涨跌幅比例为10%,其中ST 股票价钱涨跌幅比例为5%。股票上市首日不受涨跌幅限制。申报限制：买卖有价钱涨跌幅限制的证券，在价钱涨跌幅限制以内的申报为有效申报。超越涨跌幅限制的申报为无效申报。 委托买卖单位：1手100 股或其整数倍。申报上限：单笔申报最大数量不超越100万股。. 业务规那么X股票的收盘价为12.38元，Y股票的买卖特别处置，属于ST股票，收盘价为9.6

22、6元。那么次一买卖日X股票买卖的价钱上下限分别是多少元？Y股票的呢？ 涨跌幅价钱=前收盘价*1涨跌幅比例X股票上下限=12.38*1 10%Y股票上下限=9.66* 1 5%. 业务规那么首个买卖日不实行价钱涨跌幅限制的情形：1.初次公开发行上市的股票。2.增发上市的股票。3.暂停上市后恢复上市的股票。4.证券买卖所或证监会认定的其他情形。.买卖规那么证券买卖普通采用电脑集合竞价和延续竞价两种方式。集合竞价是指对一段时间内接受的买卖申报一次性集中撮合的竞价方式。延续竞价是指对买卖申报逐笔延续撮合的竞价方式。上交所规定：9:159:25为开盘集合竞价时间，9:3011:30，13:0015:00

23、 为延续竞价时间。深交所规定：9:159:25为开盘集合竞价时间，9:3011:30，13:0014:57 为延续竞价时间， 14:5715:00为收盘集合竞价时间。 . 交收业务规那么股票交收制度B股：T+3交收A股：T+1交收回转买卖和交收制度：证券的回转买卖是指投资者买入的证券，经确认成交后，在交收前全部或部分卖出。根据我国现行有关买卖规那么，债券和权证明行当日回转买卖，B股实行次买卖日起回转买卖。.业务规那么：买卖费用投资人按成交金额的一定比例支付的费用，属于券商收入：包括经手费、证管费、买卖手续费等。 委托买卖的股票基金等成交后，买卖双方为变卦证券登记所支付的费用，属于结算公司收入。

24、 买卖成交双方向国家税务机关上交的费用，目前只需卖出时才收。佣金印花税过户费.业务流程在当地证券登记机构或代办处开立证券帐户卡到选定证券商处办理委托，并开立资金帐户柜台委托非柜台委托委托买卖指令申报买卖所电脑主机撮合成交电 话委 托触 摸 屏委 托 互 联 网可根据语音或文字提示进展委托或查询相关信息结 算不成交.委托买卖数据流委托买入委托卖出发出买入恳求，减少可用金额，冻结金额=委托数量*委托价钱+手续费+过户费+清算费+买卖规费+委托单费+成交单费成交后，添加股份数量是成交的数量，减少资金为各类费用之和客户的资金、股份实践交收按该证券的T+N交收方式进展清算处置发出卖出恳求，冻结委托股数和

25、费用合计费用=印花税+过户费+手续费+清算费+买卖规费+委托单费+成交单费成交后，减少股份数量是成交的数量，添加资金为成交价扣除税金、佣金及各类买卖费用客户的资金、股份实践交收按该证券的T+N交收方式进展清算处置.委托报盘数据流股 民金证后台数据库金证自动报盘买卖所接口库买卖所报盘机买卖所主机报盘是指将委托从营业部证券买卖系统发送到买卖所主机并将买卖所主机成交报答反响回营业部证券买卖系统的全过程。.常见问题1委托申报是以什么最先成交的？买卖所买卖原那么为：价钱优先，时间优先。根据这一买卖原那么，对投资者申报的委托，买卖所电脑撮合系统首先思索的是价钱。举例阐明：集合竞价中，一样时间的两笔委托进入

26、电脑撮合主机，甲买入委托价高于乙买入委托价，那么在进展集合成交处置时对符合条件的甲和乙委托，甲先成交；假设甲卖出委托价高于乙卖出委托价，那么乙先成交。在价钱都一样的情况下，以“时间优先。上述假设甲和乙的委托价钱一样，甲的委托比乙的委托先进入电脑，那么甲先成交。.常见问题2买卖委托被“化整为零是怎样回事？ 投资者甲在证券营业部经过委托卖出深开展200股，但最后只成交了55 股。本来是整数的股票却成了有零股的股票，显然电脑撮合系统将整数委托“化整数为零股。于是投资者甲想将已成零股的“深开展股票凑成整数，所以多次用进展零股委托买进，但每次买进委托都被回绝，投资者甲问，买卖所的零股买卖能否只能卖出而不

27、能买进？由于进入买卖所电脑竞价撮合系统的卖出委托有零股出现，相对应的买入委托就有能够会以零股成交，而不以整数成交；反过来，假设委托买入以零股成交的话，那么整数的卖出委托也能够出现零股成交的情况。.常见问题3停牌的股票接受申报委托吗？ 对于停牌期间的股票的申报委托深、沪证券买卖所买卖规那么不同：在深交所停牌1 小时普通指上午停牌的股票，停牌期间，可以申报，申报也可以撤销；复牌时对已接受的申报实行集合竞价。上交所开市期间停牌的，停牌前的申报参与当日该证券复牌后的买卖；停牌期间，不接受申报，但停牌前的申报可以撤销。.常见问题4零股怎样买卖？ 缺乏100股的股票为零股。零股可以进展委托卖出。买卖的原那

28、么：零股只能一次性委托卖出，但不能委托买入零股。所谓“一次性委托卖出零股，举例：如投资者甲有某只股票170股，70股是零股，这时，投资者甲要么卖出170股；要么先卖100股，然后卖70股，决不能把后面的70股零股拆开来卖，比如不能先卖140股，再卖30股，这样的委托系统不予接受。买卖时间：每一买卖日的任何买卖时间都可以委托卖出零股。.常见问题5股票称号前“ ST标志为何意？ ST 是英文Special Treatment 的缩写，意即“特别处置。该政策自1998 年4 月22 日起实行。针对的对象是出现财务情况或其他情况异常的上市公司。ST 股票日涨跌幅限制为5%，需求指出的是，特别处置并不是

29、上市公司的处分，而只是对上市公司目前的情况的一种客观提示，其目的在于向投资者提示市场风险，引导投资者进展理性投资，假设公司异常情况消除，可以恢复正常买卖。.课程五大宗买卖35.名词解释大宗买卖,又称为大宗买卖。普通是指买卖数量和金额都非常大，远远超越市场的平均买卖规模。针对的是一笔数额较大的证券买卖。我国现行有关买卖制度规那么，假设证券单笔买卖申报到达一定数额的，可以采用大宗买卖方式进展买卖。. 买卖规那么深交所规定A 股单笔买卖数量不低于50 万股，或者买卖金额不低于300 万元人民币； B股买卖数量不低于5万股，或者买卖金额不低于30万元港币 ；基金单笔买卖数量不低于300 万份，或者买卖金额不低于300 万元人民币； 债券单笔买卖数量不低于5 千张，或者买卖金额不低于50 万元人民币； 债券质押式回购单笔买卖数量不低于5 千张，或者买卖金额不低于50 万元人民币。 多只A 股合计单向买入或卖出的买卖金额不低于500 万元人民币，且其中单只A 股的买卖数量不低于20 万股。 多只基金合计单向买入或卖出的买卖金额不低于500 万元人民币，且其中单只基金的买卖数量不低于100 万份。 多只债券合计单向买入或卖出的买卖金额不低于100 万元人民币，且其中单只债券的买卖数量不低于2 千张。上交所规定A 股单笔申报数量不低于50 万股