(第八步)制定利润计划 之四、五、六ppt课件

1、第八步 制定利润方案 之四制定现金流量方案.他的企业任何一个月都不能短缺现金。为防患于未然，他必需制定现金流量方案。一旦发现现金流量出现负值时，就要预先采取防备措施加以补救。.教学目的 在本次课终了时，大家将：知道制定现金流量方案的重要性。知道现金流量方案不好制定的缘由。可以制定出本人企业的现金流量方案。.读故事二十九看懂黄亮和李燕的现金流量方案。.数据关系提示1：可支配现金=月初现金销售总收入贷款业主投资现金总支出=采购工资营销费用保险维修费用煤水电费用贷款本息固定资产支出其他费用支出 即“现金流出中各项之和月底现金=可支配现金现金总支出月底现金=下月月初现金.数据关系提示2：请留意各月的“

2、现金销售和“赊账销售 3月份销售产品300件，其中一半是现金销售，所以3月的现金销售是1501.59=238.5 另一半是赊销，赊销款下月收回，所以4月份现金流入中出现了赊账销售238.5元。 而4月份销售的600件中也有一半是赊销，所以4月份的现金销售只需3001.59=477 另有477元的赊销款下月收回。 其他各月依此类推。.从黄亮与李燕加工场的现金流量方案表中看出 三月、四月出现现金流量的短缺。 三月份短缺约700元，看来投入1700元处理不了问题，要预备借钱！ 12月份月底现金为4112元。但并不是利润，有头三个月未领工资需补1800元，只能剩下 4112-1800=2312元。.练

3、习23学习更多现金流量方案的知识94页习题14月份流入的现金总量是：7250元5月份流入的现金总量是：2645元业主期望购买新设备是在4月份。他兴办新企业实践需求资金表中工程不全，难以预测.习题2 时间缘由，请学员课后练习练习23学习更多现金流量方案的知识94页.课后完成96页练习24作出本人企业的真正搞清每组数字的来源！.第八步 制定利润方案 之五资金来源.在第七步中他曾经确定了他的企业所需的启动资金，并且对企业的开展非常看好，那么就要预备这笔资金了！假设本人原来有积存，并且足够，当然最好，假设积存不够，那就想方法筹措了。借蛋生鸡.向谁借？从朋友或亲戚处借从供货商处赊购从银行或其他金融机构贷

4、款他还有别的筹款途径吗？请思索拍卖闲置物、按揭贷款、来料加工、收取预付款或定金、协作融资.读故事三十这个故事提示我们：追加资金后要及时修正、.工艺品工场三月份现金缺口近700元，于是恳求借贷1000元，借期10个月，月息1%。从而在现金流量方案上止住了现金缺口。借了1000元钱得以修正现金流量方案，但要付贷款利息添加了本钱，所以要重新修正销售和本钱方案。.创业者们：他们觉得这么做很费事对吗？不要怕费事。黄亮和李燕就是典范，我们跟着他们修正方案进而为我们本人做好方案。为创业打好扎实的根底！. 别害怕，修正很简单，把修正前后的、比较一下就知道了.第八步 制定利润方案 之六恳求企业贷款.他假设必需贷

5、款兴办企业，那么他应具备如下条件：.1他有半数以上的自有资金。而且被以为是有信誉的人。2他有一个很有胜利希望的创业方案。3他有一个可信的还贷方案。4他能获得担保或由本人提供贷款抵押。 . 提高贷款时机的五个步骤 1、提早约见、2、预备回答关于企业的问题。3、多预备几份创业方案书。4、预备回答个人信誉和企业资产方面的问题。5、讯问何时可以对他的恳求作出回答。恳求被回绝常见的五个缘由 1、创业构思风险太大。2、没有足够的抵押担保品。3、贷款理由不清楚或不能接受。4、不自信、不乐观、不投入，目的不实践。5、没有预备完好的方案书。.假设恳求被回绝了他该怎样办？请修正他创业方案。他要有恒心和决心，直到可以被贷款人接受为止.第八步小结1计算本钱，参考竞争者的定价确定本人产品/效力的价钱。2制定12个月的销售预测。3制定销售本钱方案，看能否可以盈利。4制定现金流量方案，看看他能否有足够的现金来满足流动资金的需求。.进一步认识销售本钱方案与现金流量方案的不同：.理财博士刘彦斌教人们“理财五个一 第一个:终身遵守量入为出