反洗钱培训教育PPT

1、The user can demonstrate on a computer, or print the presentation and make it into a film to be used in a wider field“洗钱洗钱”的定义的定义反洗钱工作的意义反洗钱工作的意义大额交易和可疑交易报告大额交易和可疑交易报告责任追究责任追究“洗钱洗钱”的定义的定义PART 01The user can demonstrate on a computer, or print the presentation and make it into a film to be used in a

2、wider field 通俗而言，洗钱即是将“黑钱”伪装起来，使之看起来合法的行为。 将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为，即为洗钱。 是指产生用于洗钱活动的犯罪收益的犯罪行为。上游犯罪：上游犯罪：1、基于破坏金融管理秩序犯罪所得2、金融诈骗等犯罪所得3、基于毒品犯罪所得4、基于恐怖活动犯罪所得5、基于走私犯罪所得6、基于贪污贿赂犯罪所得7、基于黑社会性质犯罪所得基于破坏金融管理秩序、金融诈骗等基于破坏金融管理秩序、金融诈骗等犯罪所得犯罪所得 上游犯罪获得的违法所得，为了保障安

3、全会放入不同渠道洗钱，应关注一些从事小额贷款、融资等特殊行业的客户，防止拖入案件中。 上游犯罪为包庇走私、贩卖、运输、制造毒品的犯罪分子的，为犯罪分子窝藏、转移、隐瞒毒品或者犯罪所得的财物的，掩饰、隐瞒出售毒品获得非法性质和来源的财物。反洗钱工作意义反洗钱工作意义PART 02The user can demonstrate on a computer, or print the presentation and make it into a film to be used in a wider field（一）有利于预防洗钱活动，维护经济安全和社 会稳定（洗钱对经济、社会危害性） （二）有利

4、于消除洗钱给金融机构带来的风险， 维护金融安全（洗钱对金融的危害性）（三）有利于切断资助犯罪的资金来源和渠道，遏制相关犯罪（四）有利于保护相关犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会公正（五）有利于参与国际合作，维护我国良好国际形象大额交易和可疑交易报告大额交易和可疑交易报告PART 03The user can demonstrate on a computer, or print the presentation and make it into a film to be used in a wider field(一)单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金

5、缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。(二)法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。(三)自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。(四)交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。客户身份信息异常客户身份信息异常高风险客户高风险客户交易目的异常交易目的异常资金账户支付异常资金账户支付异常非正常保全非正常保全关注的风险关注的风险：客户提供不真实的身份信息或财务信息

6、，利用虚假信息达到洗钱的风险。客户提供不真实的身份信息或财务信息，利用虚假信息达到洗钱的风险。1.1.客户提供给公司的基本信息存在不真实，例如姓名、名称、住所、联系方式、职业种客户提供给公司的基本信息存在不真实，例如姓名、名称、住所、联系方式、职业种类或者财务状况等信息不真实；类或者财务状况等信息不真实；2.2.因为客户原因导致基本信息之间存在矛盾，例如客户职业与收入不符、收入与购买能因为客户原因导致基本信息之间存在矛盾，例如客户职业与收入不符、收入与购买能力不匹配；力不匹配；3.3.客户偏好于购买客户偏好于购买5 5年期及以下期交和趸交型投资类险种，且缴费金额较高。年期及以下期交和趸交型投资

7、类险种，且缴费金额较高。 关注的风险关注的风险：各业务环节高风险客户的业各业务环节高风险客户的业务交易所可能引起的洗钱风险。务交易所可能引起的洗钱风险。 客户属于公司在风险等级评估阶段客户属于公司在风险等级评估阶段已重点关注的高风险客户或者司法机关调查已重点关注的高风险客户或者司法机关调查的客户或者监控名单重点关注的客户。的客户或者监控名单重点关注的客户。关注的风险关注的风险：客户利用保险产品频繁投保、解除合同，并不计损失，客户利用保险产品频繁投保、解除合同，并不计损失，通过多笔、复杂的、大额的资金交易实现洗钱目的的风险。通过多笔、复杂的、大额的资金交易实现洗钱目的的风险。1.1.客户不重视保

8、险本身的保障功能；客户不重视保险本身的保障功能；2.2.客户行为多表现为短期内频繁进行投保或者解除合同；客户行为多表现为短期内频繁进行投保或者解除合同；3.3.客户解除合同不考虑损失，而一般情况下损失较大。客户解除合同不考虑损失，而一般情况下损失较大。关注的风险关注的风险：客户利用大额现金、第三人支付保险费、客户利用大额现金、第三人支付保险费、第三人支取保险金及将保险资金转入非缴费账户达到利第三人支取保险金及将保险资金转入非缴费账户达到利用保险在多个账户之间转移资金的洗钱目的的风险用保险在多个账户之间转移资金的洗钱目的的风险1.1.客户用大额现金进行交易；客户用大额现金进行交易；2.2.第三人

9、支付保险费；第三人支付保险费；3.3.第三人支取保险金及将保险资金转入非缴费账户达到第三人支取保险金及将保险资金转入非缴费账户达到洗钱目的洗钱目的。责任追究责任追究PART 04The user can demonstrate on a computer, or print the presentation and make it into a film to be used in a wider field 违反反洗钱工作管理办法或外部监管机构检查时受到处罚的，公司将根据相关规定追究责任人责任。涉嫌触犯刑律的，依法移送司法机关处理。 瞒报或漏报可疑交易致使公司遭受行政处罚的，公司将根据相关规

10、定追究责任人责任。涉嫌触犯刑律的，依法移送司法机关处理。The user can demonstrate on a computer, or print the presentation and make it into a film to be used in a wider field智聚文库（智聚文库（）简介）简介 智聚文库智聚文库是一个专注提供最新精品文档上传和下载分享的平台最新精品文档上传和下载分享的平台，包括：一、IT类相关资料：智慧解决方案、投标文件、建设方案、行业研究报告、立项规划材料、项目管理文档、项目汇报材料等。二、企业相关资料：企业管理资料、企业员工培训课件、企业制度、人力资源相关资料、合同范本等。三、教育相关资料：小学作文、中学作文、观后感、读后感、主题班会、课件等。四、范文相关资料：工作总结、党团范文、心得体会、ppt模板等。微信扫上方二维码关注我们，或微信搜索公众号“智聚资料共享（id:zjzlgx）”获取获取4040个高质量自学网站、个高质量自学网站、100