中国政法大学考研国际经济法笔记

1、联合国国际货物合同销售公约本公约适用于营业地在不同国家的当事人间所订立的货物销售合同：如果这些国家是缔约国；或如果国际私法规则导致适用某一缔约国的法律。除公约明确规定外，公约与某合同是否有效无关，即其效力需要按照相关国内法规定确定。本公约只适用于销售合同的订立和卖方和买方因此种合同产生的权利和义务。当事人可以按照公约成立合同，但不等于当事人人只能按照公约规则成立合同；除公约明确规定外，符合公约缔约规则的合同也可能无效，而不符合缔约程序也可能有效。故第4条规定为缺乏价格约定的合同存在提供了空间。支付时间之补充规则：买方应当在获得能使其控制货物的交易所时支付货款；卖方可要求买方在卖方将货物交付给独

2、立的第三方承运人前支付货款。除非与当事人议定的净化或交付程序抵触，买方可以检查货物前拒绝支付货款。特别目的：除非合同有不同约定，卖方提交货物需要适用于订立合同时买方曾明示或默示地通知卖方的特定目的，但若卖方能够提供证据表明签订合同时买方并不领事或不应当领事卖方技能和判断力，则卖方仅有义务提供符合同一规格货物通常使用目的的货物即可。卖方义务：一般照合同约定时间地点和方式交付货物义务特别在一般义务不明确时对卖方交付义务的补充：1交付地点不明确，但合同涉及货物运输的，则卖方需要将货物交给符合约定的第一承运人，视为交付；2地点不清，但当事人知道货物的特定生产地或存放地的，则卖方需在此特定地点交货；3其

3、他情况下，卖方可在合同成立时卖方营业地交货。卖方需要在货物包装标签交易所俄语或发货通知书中明确地表明该批货物和相关合同关系。风险转移一般规则：当事人有权决定风险转移时间、地点和方式；除特殊约定外，风险和所有权随货物的交付一起转移。当事人没有特别约定是指当事人没有就风险转移所涉及问题作任何直接或间接约定的情形。当事人约定的详尽程度，约定内容是否完整或有不同，只要有约定，该假定即须作相应修改。如对所有权转移有特别约定，则该原则只能被解读为风险随交付转移。运输合同中销售的货物，从订立合同地起，风险转移到买方。但如果具体交易情况说明需要提前转移风险的，则从货物交付给签发载有运输合同交易所的承运人时起，

4、风险由买方承担。货物在风险转移到买方承担后遗失或损坏，买方支付义务并不因此解除，除非此种遗失或损坏是由卖方行为或不行为造成。要求卖方矫正违约行为：如果货物与合同不符严重，构成根本违约，买方有权要求卖方通过交付替代物方式矫正其履行缺陷。但未构成根本，仅有权要求修理。中止履行：在预期违约情形下，中止履行其合同义务，并进而据情况诉诸其他补救措施。如卖方按规定对不履行义务作出补救，或买方拒绝接受卖方履行义务，买方不得自行降价。虽不能减价，应当仍有权按其他主张全责赔偿。根本违约:一方当事人违反合同结果，如使另一方当事人蒙受损害，以至于实际上剥夺了他根据合同规定有权期待得到的东西，即为根本违反合同，除非违

5、反一方并不预知而且一个同等资格、通情达理的人处于相同情况中也无发生这种结果：1损害严重性；2不可预见性。损害赔偿主要原则：1实际损失是赔偿基础：一方当事人违反合同应负的损害赔偿额，应与另一方当事人因其违反合同遭受的包括利润在内的损失额相等。缔约时已知道或理应知道事实的和情况成为判断违约人预知度基础。2差价权利：若无实际购买替代物或出售合同货物，主张损害赔偿的一方则有权按照合同价格和宣布合同无效时的市场减价主张赔偿。若货物接受后被宣布无效，则按接货时市场价确定赔偿额。3主张利息权利：减损原则和保全货物义务：采取促使措施一方对货物有留置权，作为他方支付合理保全费用的保障。但若费用不合理，采取措施一

6、方应当承担扩大损害责任。国际公法意义上惯例已经成为公认和国际法渊源之一，是国家主权体现，其上无更高位阶的规则体系约束。但商事惯例之缔造者无能力将此上升为法律从而具有约束他人法律效力；且受相关国内法或公约制约，并可被修改、确认或否定。普通法系之买卖合同为货物所有权转移不设附加条件的约定和买卖协议-所有权在将来转移或按照特定条件转移的约定，即附条件合同。中国法院对生效规则解决办法：主张当事人同意签订新合同或书面合同意思表示不足以构成对原来已有合同否定，只有实际上新合同签订才能构成对原来合同否定。但与合同法 基本原理不符。普通法系所有权概念内涵需参考权威论著或经典案例：与我国基本一致，但宣言方式不同

7、，且普未将所有权作为一个特权的下级概念对待。转移的最基本原则：1依约定转移；2交付时转移；3强制规定，法定转移原则，优于交付转移原则。中国法与普通法无实质性差别。实施：不同，普通法提供了五种特定情况下认定当事人就财产转移的共同意思标准，即设立了在缺乏明确意思表示时如何认定当事人默示的标准：1就处于可交付状态的特定物签订无条件买卖合同，所有权于签订时转移到买方，且与具体货物交付时间和货款支付时间无关；2约定由卖方履行特定义务的，卖方履行时且买方知道履行情况时转移。3以买方认可或售后付款的方式将货物在没有签订合同前先交付给买方的，若合同其后成立，则所有权转移时间为合同成立时间；4非特定物依双方同意

8、方式和时间被无条件划拨为特定物时所有权才转移。双方同意可明示或默示，也可事先或事后达成。无条件划拨。以上规定不是以法律强制性规定方式出现，而是以推定当事人默示原则方式出现，故无须援用法定转移原则。风险转移和承担原则：中国1遵循当事人约定和法律强制性规定优先原则；2主要原则还是交付转移原则；3违约人对其违约行为承担风险是风险转移原则之一；3区分单证交付和货物风险转移-除非当事人约定单证交付成为货物风险转移标志，卖方按照约定未交付有关标的物单证和资料的，不影响标的物毁损、灭失风险的转移；4区分风险承担和违约责任的原则普通法1除当事人明确约定外，风险和所有权一起转移；2除非有特殊约定，适用交付转移原

9、则；3卖方协助买方安排海运保险。普通法：违约救济：普通法中货物买卖法有明确规定时，优先使用法律规定措施。 支付记帐双方同意内容可被修改、限定或变通，因其为惯例托收光票托收，卖方仅提供汇票委托银行向买方收取货款，商业单证早于或晚于支付时间，无须单证与汇票捆绑。交易中银行收取佣金或服务费用，一般不需代垫或代付。与直接托收差别：卖方可以征得托收行同意后，直接将跟单或光票托收所需单证连同指示书寄 给在买方国家或地区银行，代收行仍以托收行代理身份与卖方直接接触。只是简化操作程序，并没简化法律关系。代收行与买方因托收基础交易形成合同关系，但一般不构成买方代理。普通法系汇票类于中国商业汇票。国务院支付结算办

10、法仅适用于国内托收，不适用于多数国际托收。免责条款：银行对经授权从事的行为，托收所提交的文件的真伪和有效性、传送过程中的延误及不可抗力导致损坏不承担责任。我国汇票与普通、大陆法系汇票之差别：1仅承认与中商业汇票类似汇票，不承认银行汇票；我国银行汇票与本票基本相同；2要求出票人对合法扶植人承担赔偿责任，但无中明确要求出票人具有支付汇票金额的可靠资金来源；3规定不同导致托收法律操作不同。普通与大陆之间对汇票之理解类似。我国与普通、大陆及公约对汇票内容具体要求亦有差别。汇票法律冲突及其对托收影响：我国票据法：1国际条约和国内法无特殊规定的，可适用国际惯例；2票据债务人民事行为能力原则适用本国法律；但

11、依行为地法律为完全民事行为能力的，适用行为地法律；3背书、承兑、付款和保证行为，适用行为地法律。提示期限、有关拒绝证明方式、出具拒绝证明期限、丧失时请求促使权利适用付款地法律；追索权行使期限，出票地法律。信用证支付方式与融资安排。可撤销是开出后可被开证行随时撤销；不可撤则为开证行承诺一定时间内不撤销。UCP600仅承认不可撤销，但并不等于当事人不能使用可撤销信用证。若当事人同意，可通过明确选择500方式确保该信用证能够执行。同理，若当事人创造了一种UCP无的信用证，可通过不选择UCP方式确保该信用证至少在法理层面能够得以存在。实践中无适当规则解决并不意味着其不能在法律上存在。保兑行一般是受益人

12、所在地银行。可转让信用证：被要求转让全部或部分款额的银行都有权决定是否按要求转让，其存在不构成强制任何银行请求实际完成转让依据。自由议付与限制议付即期与远期委托受益人所在地银行为通知行通知其信用证内容UCP合理谨慎的缺失意味着法庭不再引入类似带有主观判断色彩的标准判断银行行为。此缺失在中国可能产生另外一个完全不同的结果。1通知行有审查信用证表面真实性义务，并据其判断决定是否按照信用证通知受益人；2信用证条款只有在开证行与受益人都同意时才能修改，并对受益人生效。若有保竞行，也须其同意；3指定行有在明确通知受益人且愿意作为指定行议付信用证时才承担议付义务；4银行已不再遵循严格一致原则，只要某些文件

13、与要求实质相同（与要求无冲突或实质作用相同），银行就可接受。受益人地址变化没超出特定国范围的，都可被视为一致；5审单行可就部分不符点要求申请人放弃，但须在5个工作日内通知交单方是否接受、拒绝或暂时持有单证等待申请人或交单人指示；6可转让信用证须表明可转让，但除非银行明确同意具体转让要求，退伍也无按照请求转让额度义务。600主要作用是规范银行在信用证使用过程中主要权利和义务预付 国际货物运输法海牙承运人势力强大，为维护美国货主利益之哈特法，统一提单的若干法律规则的国际公约；影响最大，中未加入；无收货人定义规定；排除活牲畜及舱面货。如承运人或其代理人有合理能正确代表实际收到的货物，不一定必须将任何

14、货物标志号码数量或重量表明或标示在提单上。提单是承运人收到提单所载货物的初步证据，可向承运人提出异议，如承运人能提出足够证据证明辞海货物并未装上船则就可不对短少货物负责1强制性承运人最低限度义务-1适航（开航前和开航时之时间段）船舶-海商法亦是；1） 时间-仅指提单所载航次之开航，不受以后中途港开航时不适航的影响；广义航程包括船舶供应分段主义，增加运输能力并减少运费；2）程度-相对适航，主观上谨慎处理使，即使船舶由于不能发现的潜在缺陷而客观上实际并不适航，承运人对由此造成的货损不予负责。无确定定义，英美判例认为承运人谨慎处理包括其雇员、代理人或非独立的承包商之谨慎处理；3）内容-无具体规定，实

15、践中认为当包括船舶的适航、适员和适货2管货：适当谨慎1） 装载搬运-无规定装货责任开始时间，依惯例为钩至钩，托运人自行装载承运人不负责。班轮运输一般由承运人负责装货。2） 积载-适当配载货物；3）运送-不得进行不合理绕航，约定-习惯-地理上最近的安全航线。合理主要包括求助或企图求助人命或财产、航程需要、船货方共同利益、条款允许绕航；4）保管照料-若有需特殊之照料，承运人还须依常识进行其他事项照料，若不具备不能成为其免责理由；5）卸载-至货物卸到驳船上且驳船准备离开时止2责任期间：装-卸，即钩至钩，装船和卸货过程应包括在内。岸吊情况下，以船舷为责任期间起止点。驳船时，挂上吊钩时起至卸至驳船上时止

16、。英美有延长码头仓库业者管领货物之判例3承运人免责：1）船长、船员、引水员或承运人的廖人员在驾驶或管理船舶中的行为、疏忽或不履行职责。管理船舶过失与管理货物过失以行为对象和目的区分，当难以区分时，法院态度是管货过失，不给予免责。2）火灾：但由于承运人实际过失或私谋所致者除外；3）海上或其他可航水域的灾难、危险或意外事故-引用此的成功率不高，因海难由法庭判断，海事声明中记载有夸大因素仅能为参考；4）天灾；5）战争；6）：公敌行为，指以船旗国为敌的敌人所为的行为，不一定为交战国，海盗也是；7）君主、当权者或人民的扣留或管制或依法扣押，不包括因商务纠纷引起的扣押和因违反港口的法规引起的由港务当局采取

17、的禁止行为；8）检疫限制；9）货物托运人或货主、代理人的除包装不当标志不当或不清以外的其他行为或不行为；10）全面的罢工、关厂、停工或劳动力受限；11）暴乱和民变；12）求助或全力求助海上人命或财产；13）货物固有瑕疵、性质或缺陷所造成灭失或损害，举证很重要，承运人须证明其已依一般常识适当和谨慎地照料了货物，且其固有对不具有专门知识的人来讲是显而易见的；14）包装不当；15）标志不清或不当；16）尽适当谨慎所不能发现的潜在缺陷；17）非承运人实际过失或私谋或其代理人或雇佣人员的过失或疏忽引起的任何其他原因4赔偿责任限额：每件或单位<=100英镑，但托运人于装货前已申明该货物的改天换地和价

18、值并在提单上注明者不在此限。兑换价不一故货主择地起诉；且单位已不能适应集装箱运输之需5运输合同无效条款：最低法定义务不得约定减轻或免除，否则无效6托运人义务责任：资料不正确所造成的损失责任；危险品若隐瞒承运人发现可立即将其抛弃而不须负责，托运人还应赔偿船东及三方因载此货物引起的损失；如表明，只有在面临危险才可抛弃而不须负责；7索赔通知与诉讼时效：3日内提出索赔通知，若无则是交货时货物表面状况良好初步证据，但不意味着收货人丧失索赔权，只是日后索赔时，举证责任加重。联合检验则不需出具索赔通知。未规定必须进行联检（港方、船方、货方）；诉讼时效1年，自货物交付起算，货物灭失自应交付起算。8适用范围：任

19、何缔约国签发的一切提单，不适用于租船合同，但若提单是在船舶出租情况下签发，应符合本规则规定维斯比修改统一提单的若干法律规则的国际公约议定书，中未参加；增加提单对于善意受让人来说是最终证据；采内装件数论，若提单未注明内装件数，以成组运输工具件数为件数1明确规定提单对善意受让人是最终证据2责任限制之双重责任限额制，每件、每单位10000或每公斤30金法郎为限，两者取高；贬值问题故不使用货币单位，为含金量计算单位。随金价涨落无法保持稳定，故之后海牙-维斯比规则议定书，将计算单位改为特别提款权，15为1，故为每件或单位666.67特别提款权，或按货物毛重每公斤2特别提款权3承运人代理人员或代理人责任限

20、制：海牙无此规定，货方为了避开合同中关于责任限制规定，损失由雇佣人员引起时通过侵权行为起诉雇佣人或代理人；承运人为自身利益此后在班轮提单中加入喜马拉雅条款，使雇佣人员和代理人享受责任限制保护。被肯定：对承运人提起的货损索赔诉讼，无论违约或侵权均可适用责任限制规定；其雇佣人和代理人也可享受此项保护4诉讼时效：1年，双方协商可延长，将此法定化；对第三者追偿诉讼1年时效届满后仍有3个月宽限期；允许起诉的时间自提起此种诉讼的人已解决索赔案件或可向其本人送达诉状之日起算，不得少于3个月5适用范围：提单在缔约国签发；从一个缔约国港口起运；提单中列有首要条款汉堡1联合国海上货物运输公约定义海上运输合同，中未

21、加入2第一次引入实际承运人，与承运人对海上运输的货物都负有赔偿责任的，应当在此项责任范围内负连带责任；有实际托运人规定；3活动物+托运人提供的装运工具或包装+舱面货（承运人只有在符合协议或习惯或法律情况下才有权往舱面装货，并承担相应责任）；4第一次明确提单概念：提单在承运人与受让人间不仅是运输合同证明，而且是运输合同本身；5非欺诈性保函在当事人间有效；6收-交1承运人对由于货物灭失损坏延迟交付造成的损失负责，除非能够证明及其受雇人和代理人已为避免事故采取一切所能合理要求措施-核心。取消航行过失免责，先推定过失制定；取消火灾过失免责，将火灾举证责任扒给索赔人，但货方很难证明，故仍可间接享受火灾免

22、责。2第一次明确规定承运人应对延迟交货负责，限额为该迟交货物应付运费2.5倍，但不应当超过应付费用总额。3责任期间：接-交4最高赔偿责任限额：835或2.5.如货损如故意造成，丧失责任限制权利5保函效力：若有欺诈意图则无效，应赔偿第三者损失，且不能享受责任限制6适用范围：承运人依协议、惯例、法律要求有权在舱面装货。承运人须于相应单证作相应说明；若没有载明则无权援引该货装舱面约定，对抗善意提单受让人或收货人。违反协议之舱面货为严重违约，承运人应对将货物装于舱面造成的损失负赔偿责任，且丧失责任限制权利；与海商法同，若活动物受损是因其固有特殊风险（须专家检验报告）造成，承运人可免责但须证明已按托运人

23、特别指示输相关事宜7与实际承运人连带责任8索赔通知和诉讼时效：收货后第1个工作日 内提交；损害不明显时15日内。延迟交货连续60日内提交；时效自交货起两年，被索赔人可在时效期间内向索赔人提出延长时效书面声明。届满仍可在诉讼所在国法律许可时间内提起诉讼，但所许可时间，自起诉人已解决对其索赔的案件或已接到向其本人送达的诉状之日起算不少要于90日9管辖权：原告起诉地点 ：被告主要或其通常居所；合同订立地，但合同是通过被告在该地、分支机构或代理机构订立；装货港或卸货港；运输合同中其他地点。扣押船舶法院也有管辖权，但被告有权请求原告将诉讼移送由其选定的上述有管辖权的法院。移送前被告应提供充分担保，以偿付

24、日后可能判给原告的赔偿金额。10公约适用：单证在某一缔约国签发；载明适用汉堡规则或采纳该规则的任何国内法首要条款；装货港或卸货港或备选卸货港位于缔约国；不适用于租船合同，但适用于其项下提单海商法1只适用于中国港口与外国港口间运输。大陆港口与港澳台港口间运输参照适用。2有实际承运人+实际托运人规定；无收货人定义规定；3活动物+托运人提供的装运工具或包装+舱面货；4提单概念采汉堡-如不在提单上批注货物表面状况的，则承运人签发的提单就是承运人已经按照提单所载状况收到货物或货物已经装船的初步证据。5记名提单不得转让，除贵重物品运输外，一般不使记名。有关适航和不得不合理绕航的规定强制适用于出租人；有关船

25、舶租用合同规定为任意性，只有当事人地约定或没有不同约定时适用班轮提单、件杂货或零担运输。谈判地位不平等，往往会对第三方产生约束力，故一般强制性调整，上述三规则也从此角度调整。承运人为船舶所有人租船航次、定期、光船，后两种又称为船舶租用合同，经营权在租方；无统一公约，由契约调整。调整提单运输的公约不适用于租船运输，但适用于租船合同项下签下的提单。除光船租船外，航次和定期的船员及运输在船舶所有人控制下，提单也往往由船舶所有人廖的船长签发，船舶所有人对货主是否承担责任因此有争议。实践有提单上承运人识别条款（光船租船条款），规定船舶所有人是承运人，但多数国家司法实践仍会判定租船人为承运人。航次租船：程

26、租合同，出租人雇佣船长和船员，船舶由其经营。承租人除负担装卸等费用外不直接参与经营。合同格式为统一杂货租船合同，租约代号GENCON.由波罗的海国际航运公会制定定期：合同格式为定期租船合同，租约代号土产格式，NYPE NEWYORK PRODUCE EXCHANGE.出租人向承租人提供约定的由出租人配备船员船舶，承租人于约定期间按约定用途使用并支付租金。航次成本由承租人承担，有燃油消耗量航速规定；时间损失由承租人承担，故有停租规定；经营权归承租人，故有关航区、可装运货物范围等航次租船合同中没有的规定光船：船舶出租人向承租人提供不配备船员船舶，约定期间内由承租人占有使用和劳动，并向出租人支付租金

27、。财产租赁合同性质，不属运输合同国际多式联运：以集装箱为媒介，法律不统一。汉堡及海商法有调整我国以允许以副本提单提货之变通规定，在司法判决中上述文件仅为协调作用，只能对国内船舶及与此有关的专业部门有作用，对国外当事人无任何法律约束力。无法律依据+实践中消极作用。提单由载货船舶船长签发的，视为代表承运人签发。正本一般一式二份或三份，签发人应在正本上签署，副本不必签署。正面应记载提单正本份数，同时还应规定，凭其中一份提货后，其他失效。提单副本不可转让，并显著位置上加注字样。实践中除集装相运输由于在装卸区或货运站接收货物不便签发已装船提单外，其他海上货物运输一般均采已装船提单；收货待运提单-当船舶在

28、某港停泊时间较短而货物又需用驳船运到装货港时，如在装船后再签发，限制了托运人忙取得提单，及时收回货款。签此之后，待装船后换取已装船，或于原提单上加注已装船。多用于集装箱运输，如信用证规定应提供已装船提单，就应在集装箱装船后，换取已装船提单。海运保函：1装船时已发现货物表面状况有问题，发货人仍以保函换取清洁提单，有欺诈因素，应归于无效；发货人应补修或更换；2数量等有分歧，无从查验，则托运人出具保函承运人签发清洁提单为商业之变通做法，若非恶意串通且承运人不能肯定货物确有瑕疵，应承认。直达与转船（船方签发的包括全程的提单，往往由第一程船的承运人签发，写“在某地装上替代船转运”，中途港名填写于卸货港一

29、栏中，目的港载于最后目的港一栏，银行只有在信用证中规定可接受时才接受）、联运（签发人为多式联运经营人，签发地点在货物接收点，不论该点是在装货港还是发货人仓库）提单属格式条款，各国法律一般进行强制性调整正面提单记载事项（缺少前款规定一项或几项的，不影响提单性质）及声明性条款背面双方权利义务之实质性条款；各种格式不尽相同，但主要内容基本一致海运单与空运单作用相似，仅起提货凭证作用。程序：3收货人签署到货通知，将通知退还船舶代理人；4船舶代理人据以签发提货单给收货人；5船舶抵达目的港后，收货人凭提货单提货。提单以外单证只具初步证据效力。航空航空管理条约即巴黎公约，第一部有关国际航空运输的多边公约。芝

30、加哥公约体系：国际民用航空公约为核心，公法性及宪章性，成立国际民用航空组织，为联合国专门机构之一华沙公约体系：规范私法行为。我国为此及海牙议定书参加国。最基本公约，其补充瓜哈拉达公约规定缔约承运人和实际承运人概念和责任，海牙及瓜为补充航空刑法体系我国也为蒙特利尔公约缔约国，改变承运人责任制度的混乱状况，新公约的实质性改动铁路国际货约、国际货协-中国为此参加国 海上货物运输保险法我国海商法无投保人概念，理解为被保险人。保险利益：合法、确定、经济利益最大诚信告知义务：有限告知与无限告知结合；保证：其他事项约定即指保证条款，又称为特别约定，一般都在保险合同中有明确书面规定，故又称特约条款或保证条款。

31、损失补偿及时赔偿；例外-1定值保险，海上常采此，保险金额中除货价外还有运费、保险费及预期利润等；2重置重建保险-按超过实际价值的重置重建价值签订保险合同，得到重置重建原料厂房和原有机器设备保险补偿，但不能好于或大于原有状况近因无明文规定；限定性赔偿合同国际海上运输货物保险合同的转让无需经保险人同意。一般保险合同转让都应经保险人同意转让：船舶保险合同转让即是。不须经保险人同意转让：合同转让时尚未支付保险费的，被保险人和合同受让人负连带支付责任。保险合同变更一般用批单形式加以批注，效力大于保险单效力，保单经过批注事项，以指间所规定内容为准。保险价值均包括了保险费，以便使被保险人在保险标的发生损失时

32、随之一起损失的保费也能得到补偿。保险金也有不限于保险标的本身利益而包括与该标的相关利益，如货运险，还有运杂费，预期利润等；例外情况如定值保险、重置成本保险等做法，为保险补偿实际损失原则例外。海上风险包括自然灾害和意外事故。保险费等于保险金额乘保险费率。大数法则预测各种风险损失率，在此基础确定保险费率。通常采逐个计算法，另有同类计算法（对某类标的，保险人均采统一保险费率方法，如火险）。委付之推定全损说，认为委付限于发生推定全损情况，我国海商法学者多数采此主张。对保险人而言可接受可不接受。代位求偿：保险人以保险人名义行使代位求偿权，被保险人未向第三人起诉的，保险人应以自己名义向该第三人提起诉讼。专

33、门保险：海洋货物运输冷藏货物保险和海洋货物运输散装桐油保险。平安险：FREE FROM PARTICULAR AVERAGE，单独海损不赔：自然灾害之全损+意外事故之全损或部分损失+运输工具已发生意外事故下后自然灾害造成的部分+装卸或转运时由一件或数件整件货物落海造成的全损或部损+被保险人支付的合理费用，但以不超过该批货物保险金额为限+避难港之特别费用+共同海损牺牲分摊和求助费用+运输合同中订有船舶互撞责任条款，据该条款规定应由货方偿还船方的损失。推定全损指货物发生保险事故后，认为实际全损已不可避免，或者为避免发生实际全损所需支付的费用与继续将货物运抵目的地费用之和超过保险价值的损失状态。单独

34、海损指货物由于意外造成的部分损失，其危险只危及船舶或货物中一方利益，纯粹是意外事故造成的损失，无人为因素，由单方承担水渍险：WITH PARTICUALR AVERAGE保险期限仓至仓保险人责任以被保险货物在最后缷货港全部缷离海轮后满60日为止。保险责任从分配时止扩展责任包括绕道、转运、变更航程等情况航程终止被保险人无法控制情况下，保险货物被运往非保单所载明的目的地，使运输条款先于保险责任终止而失效，保险合同继续有效，责任至货物被出售交付时止驳运条款驳船上发生的货损特别附加险：一般附加险属一切险范围，保了一切险无须附加任何一般附加险；特别附加险承保的风险已超出一切险范围，往往与政治行政等人为因

35、素及一些特别因素有关，包括舱面险特殊附加险：1战争险：除外责任-1）敌对行为使用原子或热核制造的武器所致的损失和费用，期限限于水上危险或运输工具危险，为了避免保险货物在当地仓库积累数额过大，风险过于集中2）据执政者、当权者或其他武装集团的扣押、拘留引起的承保航程的丧失和挫折而提出的任何索赔。2罢工险：直接损失和上述行为引起的共同海损牺牲、分摊和求助费用，但对于间接损失不负赔偿责任。包括因此而引起的动力或燃料缺乏而使冷藏机停止工作所致的冷藏货物货物的损失均不负赔偿责任 国际金融法国际货币制度、国际资金融通（借贷、证券融资、国际租赁）、国际金融监管法律制度。包括公法与私法规范，国际法与国内法规范。

36、1主体广泛性与特殊性：国经组织基于以下三种关系成为主体：与成员国金融交易+管理+与私人金融交易；2客体的多样性和复杂性：货币、货币资产和行为；3内容跨国性与实践性 货币制度国际金本位制最早出现，制止劣币驱逐良币布雷顿森林体系国际货币基金协定（黄金、美元为中心，第一次通过国际条约形式达成统一的国际货币制度，货币金融关系进入统一法律秩序）+国际复兴开发银行协定1建立一个永久性国际金融机构-国际货币基金组织；2可调整的固定汇率制，法定汇率上下1%幅度内浮动，未经基金组织同意，不得随意改变本国币对美元固定汇率，保持外汇市场稳定；2取消经常项目外汇管制；3提供资金以调节国际收支-行使一般提款权，即以本国

37、货币向基金组织换取外汇，日后再以外汇向基金组织购回本国货币特别提款权与牙买加制度特里芬难题：美元荒或美元灾。特别提款权作为基金组织分配给成员国的一种使用资金的特别权利，可同黄金、美元一样作为国际储备；牙买加制度-基金协定第二次修订，背景为美国单方面宣布停止美元兑换黄金，改为浮动汇率，布雷顿崩溃。其诞生法律上宣布布的结束：1取消货币平价，确认浮动汇率制合法化-固定与浮动并存，各国自主安排外汇制，但各成员国汇率政策仍应受基金，以防竞争性货币贬值；2黄金非货币化，成为单纯商品，取消黄金作为各国货币定值标准，改由特别提款权；取消成员国和基金组织间及各成员国间黄金支付义务；基金组织所持黄金将逐步减持；3

38、强调和提高特别提款权国际储备地位-为主要国际储备将门，交易和转移无需基金组织同意，支付可使用；4扩大对发展中国家资金融通，以出售黄金所得收入拨充信托基金，用于援助发展中国家我国现行基金协定确立了以国际法律调整国际货币关系重要地位，奠定了二战以来基调与格局。一、汇率安排：1一般义务：各国实施稳健的货币、金融政策及其他有秩序的经济政策；2监督制：有管理的浮动汇率制，以市场供求为基础的、单一的二、汇兑措施：1一般义务：第8会员国，其货币即被承认为可兑换货币，要求只限于经常项目的多边自由兑换，对资本项目限制并不受第8条约束。我国“国家对经常性国际支付和转移不予限制”符合基金协定。有些国家对资本项目的外

39、汇管制不加约束，故其货币不仅是基金组织认可的可兑换货币，且是完全可自由兑换货币，如美元、英镑、日元及欧元等。人民币改革的最终目标就是要实现经常项目和资本项目完全自由可兑换；2过渡安排：如一成员国退出第14条磋商国成为第8条，则不得重回过渡安排，中国已成为第8会员国三、资金支持：1来源：主要为各成员国认缴份额，向私人筹资须被借货币发行国同意，迄今为止未向私人国际资金市场筹款，最主要借款来源：贷款总安排与新贷款安排；2贷款方式：基金组织对成员国贷款通常被称为成员国对基金的提款权，必须交付等值的本国货币，即用本国货币换取外币，为购买；偿还贷款为购回。普通贷款分为储备贷款（认缴基金份额25%）和信用贷

40、款（100%，共分四档，每档各占25%，有条件，逐渐趋严，尤其为其后通常被称为高档信用贷款）。因基金组织规定各成员国认缴份额25%须用黄金，后改为特别提款权或可兑换货币缴纳，其他部分则可用本币，故储备贷款部分提取相当于运用成员国自己国际储备，此部分使用无条件。成员国从基金组织普通资金帐户取得普通贷款的权利，就称为普通提款权，最基本、主要，贷款期限一般为3-5年四、国际储备：1）特别提款权-成员国在基金组织账户上一种用数字表示的人为资产。主要用作成员国及基金间国际支付工具和货币定值单位，并可在成员国和基金组织间兑换成可自由使用的外汇。特别：1人为的账面或虚拟资产，成员国集体创造的信用资产，法定价

41、值；2仅限于官方间使用；3分得特别提款权，无须向基金组织缴纳任何其他资金，成员国运用特别提款权也无需任何条件，并且其可归成员国长期使用。2）定值：纸黄金，与黄金脱钩，采用一篮子货币定值的方法。1单位特别提款权的美元值，价格由世界银行逐日挂牌公布 国际资金融通法律制度陈述与保证法律事项+商务状况（与保证不符，即构成违约，贷款人有权解除贷款协议、中止提供或要求提前还款，效力延续至整个豆浆协议有效期限届满时止，即永久保证，也称四季青保证，往往约定非重大事项免于永久保证）先决条件1涉及全部贷款义务之先决条件，也称总括先决条件2涉及提供每一笔款项的先决条件约定事项1消极担保条款；2平等位次条款-一般而言

42、，不得超越法定优先受偿权，如国家税收、职工工资、保险金等应优于其他任何债权受偿；3财务约定事项；4贷款用途条款；5限制资产处置；6保持主体同一违约事件1实际违约；2预期违约-1）交叉违约：贷款人不履行对其他人的债务也视为对贷款人违约，骨牌效应；2）贷款人丧失清偿能力：国际融资协议通常还会规定“累加救济条款”，即贷款人行使上述约定救济措施并不妨碍其采取各种法定救济方法，约定累加于法定之上 国际融资基本形态国际金融机构贷款政府贷款1国际货币基金组织：只限于成员国政府，普通资金帐户外贷款与一般意义贷款方式相同，短期、临时、援助、方式特别性和条件性2世界银行集团贷款：联合国专门机构-国际复兴开发银行（

43、第一世行，硬贷款，政府、政府机构或政府担保的私企用于生产性中长期）、国际开发协会（第二世行，软贷款，最贫困成员国公共工程和发展项目长期优惠）、国际金融公司（商业运作，无需政府担保情况下专对成员国私企发放贷款）及非金融机构-解决投资争端的国际中心和多边投资担保机构主要面向发展中国家，一般只对成员国特定项目发放、明显开发性；期限长、条件优惠。欧洲货币贷款泛指一国银行以其非所在国货币提供的贷款。产生于欧洲。货币发行国境外的银行存款或放款的货币即为欧洲货币，为治外货币，只要存款不受国内银行法管制，便称为欧洲货币。法律上不受货币发行国管制，业务上采取借短放长运作方式，市场风险大。1补偿银行损失条款+2市

44、场动乱条款（无法进入同业拆借市场，通常由贷款人提出可行替代议案，如贷款人不同意，贷款人可终止高利贷义务，同时有权要求贷款人提前偿还已提取贷款，故被称为替代基准条款）+3成本增加（银行管理规章或税收政策的变化，贷款人承担此种新增成本或给予相应补偿）+4货币补偿条款（本币判决原则，非贷款货币偿还贷款，汇率变化可能给贷款人造成损失及支出额外费用，此种补偿请求也可构成独立诉因，即诉讼进行并不妨碍贷款协议其他条款继续履行，也不被视为对贷款协议的违约事件而导致加速到期或连锁违约）+5非法性条款（贷款义务，借款人应立即提前还贷）国际银团贷款国际辛迪加贷款，由分处于不同国家的多家银行联合组成一个银行集团，共同

45、向贷款人提供巨额中、长期贷款的一种信贷方式。风险大、技术性或专业性强1直接参与型：真正，最基本，所有银团成员按统一约定的贷款条件单独与借款人签订贷款协议，参与银行与借款人形成直接债权债务关系，各银团成员间互不承担连带责任。1）经理行选择，委托书和承诺书仅有信誉效力而无法律效力，但事实上一般会提供全部贷款；借款人收到承诺书后若同意初步贷款条件，即应向经理行递交授权书，正式授权经理行组织银团，具有法律效力；2）银团成员招募：情况备忘录法律文件说明借款人法律地位作为参与依据，经理行对其须尽适当注意，如误述或漏述构成欺诈，经理行除承担民事责任外，还可能承担相应刑事责任；3）贷款协议签署：还包括各种调整

46、银团成员间关系的条款，为核心内容：按份之债原则+银团民主原则（银团部分决策权将由多数贷款权银行掌握）+比例分享原则；4）代理行确定：实践中一般为原经理行，但也可由另一家更方便银行充当，只是银团成员代理，非借款人代理，需对银团承担代理法义务，须通过独立的信托账户履行与贷款有关的一切往来收支，确保银团贷款享有独立受清偿权2间接参与：由经理行或牵头行单独与借款人签订总贷款协议，然后将贷款权以适当法律方式部分移转其他愿意提供贷款的参与行，共同组成银团。避免与他行争夺客户且有效分散贷款风险。1）权利让与：牵头行向各参与行转让自己对贷款人享有的权利，包括收取本息的权利及贷款协议项下其他相关权利，若参与行不

47、履行义务，牵头行仍得自己履行；2）转贷款：分包或背靠背，参与行贷款给牵头行，牵头行将这笔款转贷给贷款人。参与行对牵头行其他财产无追索权，若牵头行破产，参与行也不能就贷款人对参与行还款享有优先受偿权，参与行实际将承担来自贷款人和牵头行履约不能的双重风险；3）合同更新：合同替代，由借款人、牵头行和参与行达成协议，解除牵头行与借款人签订的贷款协议项下部分贷款权利与义务，改由参与行承担。实践中少；4）隐名代理。5）证券化方式中出现可转让贷款证书-贷款可像证券一样自由转让和流通；可转让贷款参与权证书是转贷款方式下的可转让贷款证书形式。从法律性质上讲，是一种以银团贷款为担保品的带有抵押性质的间接参与方式项

48、目贷款项目融资，贷款人向某一特定的工程项目提供贷款，贷款人以该项目预期收益作为还款的主要资金来源、以项目资产本身作为随附担保的一种融资方式。特征：1对象为项目公司，非主办人；2还款来源；3贷款担保为项目资产和收益；类型：1无追索权-纯粹，收益；2有限追索权-收益及项目实体外的第三个提供担保，国际项目贷款一般采有限追索权的项目贷款方式结构：1双层-一般适用于独家银行贷款，一般有完工担保（由项目主办人与贷款人签订，不能按期完成，主办人应偿还贷款一部或全部）、投资协议（签订后项目公司同志将该协议项下的权利让与贷款人）和购买协议（项目主办人与贷款人间协议，由主办人承担偿还贷款责任）；2三层：涉及项目产

49、品购买人，并由三套合同将各方当事人权利义务联结起来，购买人既可以是主办人也可是其他第三人。第一：贷款人与项目公司；第二：项目公司与项目产品购买人远期购买协议，通常称为提货或付款协议，也称绝对付款合同；第三：项目主办人向项目公司提供担保，保证购买人履行在提货或付款协议中承担的必须付款的义务。然后由项目公司将提货或付款协议项下的权利连同项目主办人为该协议提供的担保，一并转让给贷款人。提货或付款协议为项目贷款的各种信用支持中最有力一种，一般都有排除一般合同规则的相关规定，以防止购买人援引冷气法中相关规则排除其绝对付款义务。3四层次：另有由贷款人合资拥有的金融公司。第一：贷款人与金融公司贷款协议，由贷

50、款人向金融公司提供贷款，金额相当于项目公司拟借入数额；第二，金融公司和项目公司订立远期产品购买合同；第三，金融公司与项目产品购买人签订提货或付款协议，并以所得货款偿还贷款人贷款；第四，项目主办人就项目公司依远期产品购买合同应当履行的交付产品义务向金融公司提供担保，金融公司将项目主办人提供的担保全部转让给贷款人，作为金融公司向贷款人偿还贷款担保。原因：1许多国家法律不允许银行直接从事商业交易，规避法律限制；2银团贷款，经济方便；3金融公司开展使贷款人税收优惠 国际融资担保贷款方或第三方以自己信用或资产为跨国豆浆活动向贷款方所作的还款保证见索即付担保担保人（银行）应申请人（债务人）要求或指示，对受

51、益人（贷款人）欢度在其要求付款时，向其支付约定金额1担保人承担第一位付款责任2担保独立性3无条件性：只需符合担保合同规定手续即可（提交一定单证），证明文件只是具有书面形式要求，保证人无须核实贷款人是否违约，自动担保或自杀保函。保证人为主债务人，价值取向从安全转向效益，保全债权走向媒介融资备用信用证开证行（保证人）应申请人（债务人）要求向受益人（债权人）开出的，凭受益人提交的与信用证条款相符的单据（债务人的违约证明书及其他单据）付款的一种独立的书面承诺。19世纪中叶产生于美国的特殊信用证形式。与见索即付：均是担保人以自身信用向受益人作出的付款承诺，法律性质几乎等同。区别：1适用的法律规范：惯例与

52、担保法，且信用证可适用见索即付保函统一规则；2生效条件：英美法系国家对商业合同均有对价要求，见索即付保函亦是，备用信用证无对价也可成立与商业跟单信用证：同样适用于跟单信用证统一惯例：1适用范围：各种形式国经交易担保与只是国贸领域；2单证要求：未适当履行基础合同与适当履行基础合同，故审单义务不同；3付款责任：担保与基础合同正常履行的自然延伸。备用往往备而不用；4权利保障：除非另有反担保，开证行对贷款人追偿权只能是无担保债权VS赎单前开证行持有的由收益人提交的提单等代表货物所有权单据成为自然质押物安慰信一国政府为其下属机构或母公司为其子公司而向贷款人出具的，表示支持并愿意为该下属机构或子公司的还款

53、提供适当帮助的书面文件：仅有道义拘束力，无法律拘束力。若有明确担保承诺，法院会轻其名重其实，推定其为一种有法律拘束力担保。1知悉函：出具人表明其已知晓并同意贷款人融资安排；2允诺函，以示母子公司共担风险，不会以退股或减资方式弃其于不顾，有的出具人进一步承诺，若抽回或减资则应向贷款人出具一份具有实质意识的保函；3支持函浮动担保浮动抵押：债务人以共现有的或将来取得的全部或某一类财产，为贷款人利益设定的一种特权担保，特征：1范围；2价值和形态的不确定；3不移转占有；4于约定事件发生时转化为固定担保。始于19世纪中叶英国 国际金融监管法律制度跨国银行及其分支机构1代表处：不具东道国法人资格，不得从事任

54、何直接营利的经营活动；2分行：依母行法律设置的海外分支机构，不具东道国法人资格，几乎能从事全部银行业务；3子行：附属银行，依东道国法律成立，由一家外国银行全部或多数股权的独立的法律实体，具东道国法人资格，几乎等同于当地银行；4合资银行：与控股银行之别母行对其不拥有多数控股权，没有一家银行对其拥有绝对控股权，且至少有一个股东是外国银行，只能通过行使股东权的方式影响合资银行的经营活动东道国对跨国银行法律管制1监管原则；2市场准入监管；3业务运营监管；4风险管制母国对跨国银行的并表监管并表监管：相对于单一监管而言，指对一银行或银行集团所面临的的所有风险，无论其机构注册于何地，应从银行或银行集团整体予

55、以综合考虑的一种方法。包括业务并表（资产负债表内外业务合并汇报）与地域并表（跨国银行及银行集团应将其本身和附属机构的全部经营活动合并汇报），长期性的有计划的全面监管安排。是对传统属地管辖优先原则的突破，导致监管重点由东道国转移至母国，从而形成了以母国并表监管为主的特殊监管模式。母国并表监管不能独立存在，仍然要领事于东道国基础性监管。巴塞尔协议体系巴塞尔体制：国际清算银行发起和主持，跨国银行国际监督与管理，巴塞尔委员会诞生，标志着国际银行监管合作正式开始，是在不同法律框架间建立协调与沟通。1神圣公约与新神圣公约：基石，银行海外机构监管原则第一个文件，第一次联合对国际商行实施监管，确定母国和东道国

56、监管责任，明确了各国金融监督机构对国际银行监管责任的划分，规定了跨国银行国外分行和子行的划分标准；1983协议为新2巴塞尔资本协议：确定了统一的资本充足率计算方法和最低资本充足率标准，即资本对风险资产的比率不低于8%，其中核心资产不低于4%，并以并表为基础进行计算，故一般所称即是特指该资本协议。核心资本：一级资本，包括实收股本和公开储备；附属资本：二级资本。具备规定特征的一级与二级资本成分之总和为合格资本；建立以风险加权为基础的银行资产计量架构，即据银行资产的不同性质划分其风险权重，即将资产负债表上的各类资产及表外业务所涉风险大小进行加权。资本充足率=资本/风险资产*100%，通过银行资本金来

57、控制国际银行业务的风险正是资本协议核心所在。3有效核心监管原则：有效银行业监管的核心原则，一般简称巴塞尔核心原则，全方位、多角度、全过程，当局+自身风险防范机制；单一要素+综合并表4新资本协议：1）最低资本要求：除传统信用风险外，将市场和操作风险也纳入，即资本充足率=总资本/（信用风险+市场风险+操作风险）；2）监管当局的监督检查；3）市场纪律也称市场约束，第一次引入市场约束机制性质意义1988资本协议与协议体系，所有法律文件不具也不打算具有法律强制拘束力，不能作为国际条约看待，但具有公认国际惯例性质，具法律的确信并被反复使用，最佳实践。我国目前尚未引正式引进和接受巴塞尔新资本协议监管标准。 国际投资法直接投资：投资者对投资对象有经营管理权和控制权；一般不仅涉及货币资本流动而且带动商品及生产要素的转移，是以控制企业经营管理和控制权为核心，以获取利润为目的的跨越