2020年资格考试《基金法律法规》每日一练(第13套)

1、2020年资格考试基金法律法规每日一练考试须知：1、考试时间：180分钟。2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。4、不要在试卷上乱写乱画，不要在标封区填写无关的内容。5、答案与解析在最后。姓名:考号:得分评卷入一、单选题(共70题)1.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价前，基金销售机构应当开展下列工作 ( )。I.执行基金投资人身份认证程序n.核查基金投资人的投资资格m.切实履行反洗钱等法律义务IV.评价基金投资人的风险承受能力A. IB. I 、 IIC. I、II. IIID. I、II、

2、川、N2 .()是基金职业道德规范教育的基础和保障。A.投资者信任B.基金职业道德观念教育C.基金监管法规D.职业道德素养3 .全球基金发展的趋势和特点包括（）I.美国的证券投资基金对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响n.开放式基金成为证券投资基金的主流产品m.少数最大的基金公司所占的市场份额不断扩大IV.退休养老金成为基金的重要资金来源A. IB. I、nC. I、II. IIID. I、II、川、IV4 .基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计 结果予以公告，同时报（）备案。A.中国证券业协会B.中国证监会C.中国基金业协会D.中国银监会5

3、.基金管理人的从业人员（）进行证券投资。A.禁止B.可以C.可以但必须申报D.以上都不是6 .（）有权对基金管理人的投资行为进行监督。A.律师事务所B.基金托管人C.基金代理销售机构D.会计师事务所7 .关于保本基金的宣传推介，正确的是（ ）oA.保本基金能保证最低收益第1页8 .保本基金与金融机构同业存款相似C.保本基金与银行存款相似D.保本基金仍存在本金损失的风险8.出现下列（）情形时，公开募集基金管理人的职责终止。I.被依法取消基金管理资格的n.被基金份额持有人大会解任m.被依法撤销IV.依法宣告破产A. IB. I、nC. I、n. IIID. I、n、川、IV9 .下列关于道德的约束

4、性表述不正确的是（）。A.依靠国家强制力实施B.有效的监督奖惩机制是其约束力的有效保障C.道德观念是道德实施的支撑力量D.道德的约束力是有限的10 .基金投资的有价证券不包括（）。A.股票B.货币C.艺术品D.金融衍生工具11.有下列（）情形之一的，可以取消基金托管人的基金托管资格。I.不再具备基金托管资格法定条件的n.连续3年没有开展基金托管业务的in.违反证券投资基金法规定，情节严重的IV.法律、法规规定的其他情形B. I 、 II 、 IVc. i、in、nd. ii、in、iv12 .投资基金是一种（）A.直接投资工具B.间接投资工具C.直接和间接相结合的投资工具D.混合投资工具13

5、.基金客户个性化服务包括（）。I做好客户的动态分析II基金客户档案管理与保密m通过加强客户沟通了解客户深度需求w做好客户的参谋A. I 、 IIB. I 、 III、 Nc. II、in、ivD. I、II. Ilk IV14.申请募集基金应提交的主要文件包括（）。I基金募集申请报告n招募说明书草案m基金合同草案w基金托管协议草案A. II . IVb. II、in、ivc. I 、 IVD. I、n. Ilk iv15.下列不属于基金管理人内部控制机制的是（）。A.员工自律B.风险控制制度C.董事会领导下的审计委员会和监督员的检查、监督、控制和指导D.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和

6、各项业务的监督控制16.基金销售渠道审慎调查至少包括以下（）方面。I.基金代销机构对基金管理人进行审慎调查n.基金管理人对基金代销机构进行审慎调查in.调查、评价的方法、标准和流程应尽量客观准确并有合理的理论依据IV.应优先根据公开披露的信息A. IB. I、nC. I 、 H 、 IIID. I、II、川、IV17.以下事项要求不是证券投资基金法规定的基金托管人须满足的条件的是（A.有50人以上的从业人员B.有安全高效的清算、交割系统C.设有专门的托管部门D.有符合要求的营业场所18 .下列不属于LOF与ETF区别的是（）.A.申购与赎回的标的不同B.申购与赎回的场所不同C.对申购和赎回的限

7、制不同D.申购与赎回的登记不同19 .守法合规所调整的是（）之间的关系。A.基金从业人员与基金行业B.基金从业人员与基金监管C.基金监管与基金行业D.以上都是20.对基金研究评价机构而言，（）是进行基金评级的基础。A.基金的管理人B.基金的份额C.基金的分类D.基金的收益21.（）是号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益。A.投资决策教育B.权益保护教育C.资产配置教育D.投资实践教育22 .通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本机制，以保证基金份额持有人在保本 周期到期时，可以获得投资本金保证的基金被称为（）oA.系列基金B.避险策略基金C.基金中的基金D

8、.封闭式基金23 .关于基金管理公司岗位分离制度，说法错误的是（）A.交易与清算的分离B.基金会计与公司会计的分离C.投资与交易的分离D.清算与核算的分离24 .（）的目的就是通过外在教育帮助和引导受教育者实现由被动接受教育到主动自我教育。A.职业道德要求B.职业道德教育C.职业道德规范D.职业道德原则25 .诚实守信的基本要求包括（）I不得欺诈客户II不得从事与投资人利益相冲突的业务m不得进行内幕交易和操纵市场 w对于同行不得进行不正当竞争A. I 、 IIB. I、II. IIIC. IIK ND. I、HI、N26 .下列说法正确的是（）。I.销售机构对基金认购申请的受理并不代表该基金申

9、请一定成功 n.投资者在办理基金认购申请时不是直接以认购数量提出申请 m.中国证监会统一规定了基金认购费用及认购份额计算方法 IV.基金认购费用将统一按净认购金额为基础收取A. IB. I 、 IIC. I、II. IIID. I、II、川、N27 .基金公司内控制度包含下列基本管理制度（兀I.风险控制制度和投资管理制度n.基金会计制度和信息披露制度m.监察稽核制度和公司财务制度IV.资料档案管理制度和信息技术管理制度A. IB. I、nC. I 、 II 、川d. i、H、in、iv28.（）在基金运作中具有核心作用。A.基金管理人B.基金份额持有人C.基金销售机构D.证券交易所29 .关于

10、XBRL,以下表述不正确的有（）（A.用于结构化数据B.一次录入，多次使用C.会计准则和计算机语言相结合D,对数据统一进行识别30 .不属于契约型私募基金合同必备条款的是（）A.基金合同的效力、变更、解除与终止B.当事人及权利义务C.私募基金份额持有人大会及日常机构D.利润分配及亏损分担31 .（）也称为“结构性早期干预和解决方案”。A.依法监管B.审慎监管C.适度监管D.高效监管32 .为能够保证本金安全，保本基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日（）的债券。A.短B. 一致C.长D.以上都不是33. A在担任甲基金管理公司监察稽核部负责人时，应其在乙基金管理公司筹备监察稽核部 的同学B的

11、要求，将甲基金的控制制度、工作流程等发送给B参考。在上述案例中，A的行为 违反了基金职业道德规范中（）的要求。A.保守秘密B.守法合规C.客户至上D.诚信守信34 .世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托基金”成立于（）年。A. 1768B. 1420C. 1868D. 168635 .投资基金按照资金募集方式可以分为（）。I.公募基金n.私募基金m.开放式基金IV.封闭式基金A. Ilk IVB. I、II、川、IVC. I、HD. I 、 II 、 IV36.我国开放式基金认购采取下列收费模式（）,I.前端收费模式n.后端收费模式m.不收费模式IV.预收费模式第1页A. II

12、B. I 、 IIC. I、II. Illd. i、H、ni、iv37 .合规独立性不包括（）.A.部门独立性B.机制独立性C.问责独立性D.产品独立性38 .基金销售管理的重要内容与基础的是（）。A.基金客户服务内容B.基金客户档案管理C.基金客户投诉处理D.基金客户跟踪评价39 .基金的服务机构不包括（）。A.基金注册登记机构B.律师事务所C.证券交易所D.基金投资咨询机构40 .基金销售机构在基金销售活动中不得有的行为不包括（A.采取抽奖方式销售基金B.压低基金收费水平C.擅自变更收费标准D.充分的风险提示41 .我国上海、深圳证券交易所属于（）。第1页A.基金自律管理机构B.基金监管机

13、构C.基金投资顾问机构D.基金销售机构42 .在基金宣传推介材料中，不符合法律法规相关要求的是（）.A.登载基金的过往业绩时，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度 的业绩B.基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告C.根据以往该基金的表现，预计该基金经理能够战胜比较基准3个百分点D.按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据43 .下列关于基金管理人的信息披露义务所涉及的时间，说法正确的是（），I.当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，应在2日内编制并 披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方证监局备案n.管理人召

14、集基金份额持有人大会的，应至少提前3。日公告大会的召开时间等事项 m. ETF上市交易后，其管理人应在每日开市前向证券交易所和证券登记结算公司提供申购、 赎回清单IV.在每季结束后20个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告A. IB. I、HC. I、II. IIID. I、II. IIK IV44 .中国基金销售机构开始呈现出根据客户需求，创新和销售多样化产品的特点，这属于基 金销售的（）,.A.促销策略B.产品策略C.价格策略D.渠道策略45 . 一般而言，将流通市值超过（）亿元人民币的公司划归为大盘股票。第1页A. 2B. 5C. 10D. 2046.（）是对基金从业人员职

15、业道德的最为基础的要求。A.守法合规B.诚实守信C.专业审慎D.客户至上47.证券投资基金由（）进行基金财产的保管。A.基金管理人B.基金托管人C.基金投资者D.证监会48 .下列关于全球基金业发展的趋势与特点的说法，错误的是（）,A.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛B.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品C.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出D.基金资产的资金来源发生了重大变化49 .下列关于守法合规的说法错误的是（）A.基金从业人员接受基金监管机构的监管B.避免基金从业人员实施违法违规行为C.仅需要遵守国家法律D.避免为他人违法违规提供帮助50 .信息披露前应经过必要的（）审查。第

16、1页A.合理性B.风险性C.合规性D.内控性51 .在销售基金时，基金销售机构应当通过自身或第三方机构对基金产品的（）进行评价。A.收益B.风险C.类别D.属性52 .基金管理人应在招募说明书中载明收取销售费用的（）。A.项目B.条件和方式C.费率标准及费用计算方法D.以上都是53.下列不属于审慎开展执业活动要求的是（）。A,向客户推荐合适的基金B.记载保留适当记录C.以自己的依据提供投资建议D.树立风险控制意识54 .基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的（）。A.职业行为规范B.职业义务C.职业责任D.以上都是55 .避险策略基金的最大特点是（）。A.由基金管理人对基金份额持有人的投

17、资本金承担保本清偿义务B.其招募说明书中明确引入保本保障机制C.保本义务人在保本基金到期出现亏损时，负责向基金份额持有人偿付相应损失D.保本义务人在向基金份额持有人偿付损失后，放弃向基金管理人追偿的权利56 .当单个交易日开放式基金的净赎回申请超过基金总份额的（）时会产生巨额赎回风险，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。A. 5%B. 10%C. 15%D. 20%57 .某公司通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期向投资者传达专业信息与传输正确的 投资理念，这属于基金客户服务提供的（）方式。A.媒体和宣传手册的应用B.“一对一”专人服务C.邮寄服务D.电话服务中心58 .关于股票基金

18、的特点，以下表述错误的是（）。A.风险较高，但预期收益也较高B.以追求长期的资本增值为目标C.应对通货膨胀有效的手段D.适合短期波段操作，通过买卖价差盈利59 .对基金机构监管包括（）监管。A.市场准入B.从业人员资格C.从业人员执业行为D.以上都是60.基金产品风险评价应当至少依据的因素不包括（）.A.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例B.基金的历史规模和持仓比例C.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度D.基金成立以来有无亏损情况61.证券交易所的设立和解散是由（）决定的。A.中国证券业协会B.中国证券监督管理委员会C.国务院D.国务院证券监督管理机构62 .内部控制制度的

19、制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理 念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善，这体现了制定内部控制制度的（）原则。A.审慎性B.全而性C.适时性D.合规性63 .基金管理公司变更（）应当报经国务院证券监督管理机构批准。A.持股5%以上股权的股东B.公司实际控制人C.其他重大事项D.以上都是64.下列关于股票基金的说法，错误的是（）。A.股票基金的价格在每一交易日内始终处于变化之中B.与其他类型基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高C.股票基金每天只进行一次净值计算，因此每一交易日只有一个价格D,股票型基金80席以上的资产为股票资产65.违规承诺收益或者承担损

20、失是基金信息披露的禁止行为之一，下列说法正确的是 （ ）。I.投资者应根据自己的收益偏好和风险承受能力，审慎选择基金品种，即所谓的“买者自慎”n. 一般情况下，管理人可以受托管理基金资产，托管人可以受托保管基金资产in.托管人可以替代投资者承担基金投资的盈亏IV.对于基金信息披露义务人而言，他没有承诺收益的能力，也不存在承担损失的可能A. IB. I、nC. I、II. IIID. I、II. IV66.基金份额登记是指基金份额的（）等业务活动。A.登记过户B.存管C.结算D.以上都是67.某商业银行拟申请基金托管人资格，其应具备的条件有（）。I.安全保管基金资产的条件n.向监管机构出具有托管

21、能力的保证函m.基金管理人出具委托其托管的委托函IV.基金托管人出具委托其托管的委托函A. IB. I 、 IIC. I 、 II 、 IIID. I、II、川、IV68 .公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额 持有人的合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用（）予以赔偿。A.备用金B.账户存款C.风险准备金D.法定准饴金69 .股票基金分类方式不包括().A.按股票投资规模分类B.按投资市场分类C.按投资风格分类D.按收益率分类70.()不属于具体的基金客户服务流程。A.投资咨询B.投资跟踪与评价C.受理投诉D.公开客户档案第1页单选题答案:

22、1:C2：B3： D4： B5：C6： B7： D8：D9：A10： C11： D12：B13： B14： D15：B16：D17： A18： D19：D20： C21： B22：B23：D24： B25： D26：D27： D28： A29：A30：D31： B32： B33：A34： C35： C36：B37：D38： B39： C40：D41： A42： C43：C44：B45： D46： A47：B48： B49： C50：C51：B52： D53： C54：A55： B56： B57：A58：D59： D60： D61：C62： C63： D64：A65：D66： D67： A68：

23、C69： D70： D单选题相关解析：1:知识点：掌握基金销售适用性基金投资人风险承受能力调查和评价的要求：基金销售机构应当建立基金投资人调查制度，制定科学合理的调查方法和清晰有效的作业 流程，对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价。在对基金投资人的风险承受能力进 行调查和评价前，基金销售机构应当执行基金投资人身份认证程序，核查基金投资人的投 资资格，切实履行反洗钱等法律义务。2：基金职业道德观念教育是基金职业道德规范教育的基础和保障，只有首先树立了基金职 业道德观念，才能使得基金从业人员在职业活动中，潜移默化地提升职业道德素养，进而 把职业道德规范变成自发自觉的职业行为。3：知识点：了解证

24、券投资基金的起源、发展历程、发展趋势与特点：全球基金业发展的趋势与特点：（一）美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛（二）开放式基金成为证券投资基金的主流产品（三）基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出:在证券投资基金的发展过程中，基金市场行业 集中趋势明显，资产规模位居前列的少数较大的基金公司所占的市场份额不断扩大。（四）基金资产的资金来源发生了重大变化:个人投资者一直是传统上证券投资基金的主要投 资者，养老金越来越成为基金的重要资金来源。（五）ETF等 4：基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审 计结果予以公告，同时报中国证监会备案。5：依据证券投资基金

25、法的规定，基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业 人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与 基金份额持有人发生利益冲突。公开募集基金的基金管理人应当建立董事、监事、高级管 理人员和其他从业人员进行证券投资的申报、登记、审查、处置等管理制度，并报中国证 监会备案。知识点：掌握对基金管理人的监管内容；6：根据证券投资基金法规定，为了保证基金资产的安全，基金资产必须由独立于基金 管理人的基金托管人保管，从而使基金托管人成为基金的当事人之一。基金托管人的职责 主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。知识点：证券投资基金

26、的参与主体7：基金宣传材料中推介保本基金的，应当充分揭示保本基金的风险，说明投资者投资于保 本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，并说明保本基金在极端 情况下仍然存在本金损失的风险。保本基金在保本期间开放申购的，应当在相关业务公告 以及宣传推介材料中说明开放申购期间，投资者的申购金额是否保本。8：知识点：掌握对基金管理人的监管内容：依据证券投资基金法的规定，公开募集基金的基金管理人职责终止的事由包括：二被 依法取消基金管理资格：二被基金份额持有人大会解任：二依法解散、被依法撤销或者被 依法宣告破产：匚基金合同约定的其他情形。9：道德具有约束性，但是，道德并不像法律那样依靠国

27、家强制力保证其实施，其约束力是 有限的。道德依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来发挥其约束的作用，因此，与 之相应的社会道德评价标准、行为习惯、道德观念等就成为道德得以实施的重要支撑力 量。树立优良的社会风气、倡导健康的生活习俗、提升人们的道德素养并建立有效的监督 奖惩机制，是道德发挥约束力的有效保障。知识点：道德的约束性10：基金所投资的有价证券主要是在证券交易所或银行间市场上公开交易的证券，包括股 票、债券、货币、金融衍生工具等。C项，艺术品属于投资基金的投资范围，但不是有价 证券。知识点：投资基金的主要类别11：知识点：掌握对基金托管人的监管内容：中国证监会、中国银监会对有下列情形之

28、一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：二 连续3年没有开展基金托管业务的；口违反证券投资基金法规定，情节严重的：二法 律、行政法规规定的其他情形。12：投资基金是一种间接投资工具。知识点：投资基金的定义 13：客户的投资方式以及自身素质、个性、能力的差异性，导致其需求各不相同。因此， 基金销售机构要通过为客户提供个性化服务，来满足客户潜意识的心理需求，在竞争市场 中赢得客户，进而强化客户的忠诚度。包括：二做好客户的动态分析；二通过加强客户沟 通了解客户深度需求：二做好客户的参谋。14：申请募集基金应提交的主要文件包括基金募集申请报告、招募说明书草案、基金合同 草案、基金托管协议草案、律师事务

29、所出具的法律意见书、中国证监会规定提交的其他文 件等。15：风险控制制度属于基金管理公司内部控制制度，而不是基金管理人的内部控制机制。16：知识点：理解基金销售适用性渠道审慎调查的要求；基金销售渠道审慎调查既包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人 对基金代销机构的审慎调查。基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行 审慎调查。具体包括以下四个方面：(1)基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚信状况、经营管理 能力、投资管理能力、产品设计能力和内部控制情况，并可将调查结果作为是否代销该基 金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的

30、重要依据。(2)基金管理人通过对基金17：担任基金托管人，应当具备下列条件：二净资产和风险控制指标符合有关规定：二设 有专门的基金托管部门：二取得基金从业资格的专职人员达到法定人数；二有安全保管基 金财产的条件：匚有安全高效的清算、交割系统；二有符合要求的营业场所、安全防范设 施和与基金托管业务有关的其他设施：二有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度：二 法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。 对基金托管人的监管18：除了选项A、选项B、选项C之外，LOF与ETF的区别还包括：基金投资的策略不 同：在二级市场的净值报价频率不同。19：知识点：掌握守法合规的含

31、义和基本要求；守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基 金行业及基金监管之间的关系。20：对基金研究评价机构而言，基金的分类是进行基金评级的基础。21：权益保护教育即号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护 自身权益。这不仅是巾场化的要求，也是公平原则在投资者教育领域中的体现。投资者权 益保护是营造一个公正的政治、经济、法律环境。知识点：投资者教育的基本原则与内容 22：避险策略基金是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本机制，以保证基 金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。23：公司应当建立科学、严格的岗位

32、分离制度，明确划分各岗位职责，投资和交易、交易 和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠，重要业务部门和岗位应当进 行物理隔离。故D项错误。24：职业道德教育的目的就是通过外在教育帮助和引导受教育者实现由被动接受教育到主 动自我教育。知识点：基金职业道德教育25：诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，在证券投资活动中不得有内幕交易和操纵 市场行为，对于同行不得进行不正当竞争。26：知识点：了解各类基金（开放式、LOF、ETF、QFH、封闭式）的认购方式和程序： 销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接受了认购 申请，申请的成功与否应以注册登记机构的确认

33、结果为准。开放式基金的认购采取金额认 购的方式，即投资者在办理认购申请时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申 请。为统一规范基金认购费用及认购份额的计算方法，更好地保护基金投资人的合法权 益，中国证监会于2007年3月对认购费用及认购份额计算方法进行了统一规定。根据规 定，基金认购费用将统一按净认购金额为27：知识点：理解内部控制制度的组成内容：基本管理制度应当至少包括风险控制、投资管理、基金会计、信息披露、监察稽核、信息 技术管理、公司财务、资料档案管理、业绩评估考核和紧急应变等。28：基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与注册登 记、基金资产的管理等重要

34、职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承 担。知识点：证券投资基金的参与主体29： XBRL（exteasiblebusmessrq）ortinglangiiage,可扩展商业报告语言）是国际上将会计准则 与计算机语言相结合，用于非结构化数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术。 通过对数据统一进行特定的识别和分类，可直接被使用者或其他软件读取并进一步处理， 实现一次录入、多次使用。知识点：XBRL在基金信息披露中的应用 30：契约型私募基金合同的必备条款应包括：声明与承诺；二私募基金的基本情况：私募 基金的募集：私募基金的成立与备案；私募基金的申购、赎回与转让：当事人及权利义

35、 务：私募基金份额持有人大会及日常机构：私募基金份额的登记；私募基金的投资；私募 基金的财产：交易及清算交收安排;私募基金财产的估值和会计核算；私募基金的费用与税 收：私募基金的收益分配：信息披露与报告：风险揭示；基金合同的效力、变更、解除与 终止;私募基金的清算；违约责任；争议的处理：其他事项。D项属于公司型基金章程和合 伙协议的条款。知识点：非公开募集基金募集行31：审慎监管，也称“结构性的早期干预和解决方案”，其精髓在于金融监管机构要尽可能 赶在金融机构完全亏损之前采取有效措施，以便让金融机构股东之外的其他人不受损失。 知识点：基金监管的基本原则32：知识点：理解市场上各类特殊类别基金的

36、特点：为能够保证本金安全，避险策略基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的债 券：同时，为提高收益水平，避险策略基金会将其余部分投资于股票、衍生工具等高风险 资产上，使得市场不论是上涨还是下跌，该基金于投资期限到期时，都能保障其本金不遭 受损失。33：保守秘密，是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向 其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信 息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。由此可见，甲的行为违反了保守秘密的要求。34：世界上第一只公认的证券投资基金一海外及殖民地政府信托”诞生在1868年的英 国。知识点：证券投资基金的

37、起源与早期发展35：知识点：理解证券投资基金与其他金融工具的比较； 按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金两类。36：知识点：了解各类基金（开放式、LOF、ETF、QFH、封闭式）的认购方式和程序： 在基金份额认购上存在两种收费模式：前端收费模式和后端收费模式。37：合规独立性包括部门、机制和问责等的独立性，其中，合规部门的独立性最为重要。 知识点：合规管理的意义38：基金客户档案管理是基金销售管理的重要内容与基础，而不能仅仅把它理解为客户资 料的收集、整理和存档。建立完善的客户档案管理系统和规程以及保密制度，对于提高营 销效率、扩大市场占有率以及与客户建立长期稳定的业务联系具有重要的意

38、义。知识点：基金客户档案管理与保密 39：基金市场的服务机构包括：基金销售机构、基金注册登记机构、律师事务所和会计师 事务所、基金投资咨i旬机构和基金评级机构。40：基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：二在签订销售协议或销售基金的 活动中进行商业贿赂：二以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平;二未经公告擅自变 更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费 标准：匚采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；二其他违反法 律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。知识点：基金销售费用具体规范41：证券交易所是基金的自律管理机构之一。我国

39、的证券交易所是依法设立的，不以营利 为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、 政策规定的职责，实行自律性管理的法人。42：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有预测 基金的投资业绩等情形。知识点：宣传推介材料的业绩登载规范43：知识点：理解基金管理人信息披露的主要内容：对于基金管理人来说，主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，具体 涉及基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节。二正确：管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议 形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。会议

40、召开后，应将持有人大会决定的事项 报中国证监会核准或备案，并予公告。二正确：当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，应在2日内 编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方证监44：在产品策略方而，中国基金销售机构开始呈现出根据客户需求，创新和销售多样化产 品的特点。当前，我国的开放式基金已经构建起了一条包括货币市场基金、债券基金、混 合基金、股票基金等在内的风险从低到高的产品线，以满足不同风险偏好客户的需求。 知识点：销售方式45：按股票市值的大小将股票分为小盘股票、中盘股票与大盘股票。若依据市值的绝对值 进行划分，通常将市值小于5亿元人民币的公司归为小盘股，将超过20

41、亿元人民币的公司 归为大盘股。知识点：股票基金的类型 46：守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员 与基金行业及基金监管之间的关系。47：基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由 独立于基金管理人的基金托管人负责。知识点：证券投资基金的参与主体48：全球基金业发展的趋势与特点包括：二美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅 猛：二开放式基金成为证券投资基金的主流产品；二基金市场竞争加剧，行业集中趋势突 出：二基金资产的资金来源发生了重大变化：二ETF等被动基金规模迅速扩大；二另类投资 基金兴起。49：守法合规中的“法”和“规、

42、除了包括宪法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律 外，主要是指规范证券投资基金领域的法律、行政法规、部门规章，还包括基金行业自律 性规则以及基金从业人员所在机构的章程、内部规章制度、工作规程、纪律等行为规范。 知识点：守法合规50：信息披露合规性风险主要措施包括：（1）建立信息披露风险责任制，将应披露的信息落 实到各相关部门，并明确其对提供的信息的真.实、准确、完整和及时性负全部责任。（2）信 息披露前应经过必要的合规性审查。知识点：信息披露合规性风险51：知识点：掌握对基金服务机构的监管内容；私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应当自行或者委托第三方机构 对私募基金进行风险

43、评级，向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推介私募基 金。52：知识点：掌握销售费用内容（原则性规范、费用结构和费率水平）：基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方 式，在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法。基金销售机构应当依据有关 法律法规及开放式证券投资基金销售费用管理规定，建立健全对基金销售费用的监督和 控制机制，持续提高对基金投资人的服务质量，保证公平、有序、规范地开展基金销售业 务。53：基金从业人员在努力提高并保持自身专业水平的同时，应当本着对投资者高度负责的 态度执业，在执业过程中应当审慎处理各项业务，具体而言，包括以下基本

44、要求：（1）基金 从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当具有合理充分的依据， 有适当的研究和调查支撑，保持独立性与客观性，坚持原则，不得受各种外界因素的干 扰。（2）基金从业人员在执业活动中，必须保持合理的谨慎，做出审慎的判断，应该牢固树 立风险控制意识，强化投资风险管理，提高专业化风险管理水平。（3）基金从业人员应当合 理分析、判断影响投资分析、建议或行动54：知识点：理解基金从业人员职业道德的含义；基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化，是基于基金行业 以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任，在长期的基金职业实践中所形成的职 业行为规范。55：避险策略基金的最大特点是其招募说明书中明确引入保本保障机制，以保证基金份额 持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金。56：基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理 风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个 交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全 部基金份额。知识点：风险提示函的必备内容57：在基金客户服务中，媒体和宣传