开门红宣导会(下发版)

1、注：本资料仅供内部使用，严禁外传。注：本资料仅供内部使用，严禁外传。1注：本资料仅供内部使用，严禁外传。注：本资料仅供内部使用，严禁外传。双尊产品介绍聚财专享活动介绍行销支持目目 录录2双福老客户方案介绍注：本资料仅供内部使用，严禁外传。注：本资料仅供内部使用，严禁外传。传承经典传承经典 突破升级突破升级双尊作为开门红传统的核心产品，将通过升级产品形态，助力2016年开门红达成。3产品形态全面升级财富尊耀尊宏人生注：本资料仅供内部使用，严禁外传。注：本资料仅供内部使用，严禁外传。升级一：财富尊耀提高生存金、增加升级一：财富尊耀提高生存金、增加5 5年交年交生存金增加5年交，满足客户不同的理财需

2、求从第三个保单年度起每年返还基本保额：25%30%3年；5年增加生存金返还比例交费期4注：本资料仅供内部使用，严禁外传。注：本资料仅供内部使用，严禁外传。5升级二：尊宏人生升级生存保险责任升级二：尊宏人生升级生存保险责任尊宏人生在尊御人生基础上提高生存金的返还比例，新增交费期满的特别生存金。从第3保单年度开始： 60岁周前，每年返还保额的18% 60岁及以后，每年返还保额的20%Your text新增：交费期满的保单年度末，给付所交保费*2%；所交保费=期满当时保额确定的年交保费*交费年度注：本资料仅供内部使用，严禁外传。注：本资料仅供内部使用，严禁外传。升升级三：级三：聚聚财宝单设账户、新增

3、抵交功能财宝单设账户、新增抵交功能单设账户，提高结算利率：聚财宝账户单独结算，从10月起（11月公布）提升万能结算利率至5%。4.25%4.5%5.0%3.80%4.00%4.20%4.40%4.60%4.80%5.00%5.20%2015.1 2015.2 2015.3 2015.4 2015.5 2015.6 2015.7 2015.8 2015.9 2015.12015年万能结算利率抵交保费，让钱“活起来”：新增抵交保费功能，可以用万能账户的现金价值抵交保单的续期保费。6注：本资料仅供内部使用，严禁外传。注：本资料仅供内部使用，严禁外传。7注：本资料仅供内部使用，严禁外传。注：本资料仅供

4、内部使用，严禁外传。主险产品责任主险上市时间2015年12月12日产品类型分红型、两全险保险期间终身生存金从第3个保单周年日开始，每年给付基本保额的30%身故保险金18岁前身故，无息返还所交保费；18岁及以后，首年身故给付保费120%，次年及以后身故给付保费的105% 交费期交费方式3、5年交保单贷款 现金价值的90% 产产品形态品形态8注：本资料仅供内部使用，严禁外传。注：本资料仅供内部使用，严禁外传。产产品费率品费率/ /佣金佣金主要年龄费率：佣金率：年龄男性女性3年5年3年5年04301726289429052620810433202651043164263972043786268404

5、35622668230444852734844158271144045685282154514727829504789929806469212911060526743320150582317356557525365975411034239交费期保单经过年度1年2年3年4年5年3年交5%1%1%-5年交6%2%1%1%-9注：本资料仅供内部使用，严禁外传。注：本资料仅供内部使用，严禁外传。MARGIN/MARGIN/折标折标NBEV Margin：折标系数：交费年期3年交 5年交 财富尊耀0.30.510说明：业务结构在财富尊崇2015年的基础上，假设3年交件数占比90%，5年交件数占比10%。

6、交费期不含聚财宝含聚财宝整体9.9%12.5%39.6%11.9%514.1%17.7%注：本资料仅供内部使用，严禁外传。注：本资料仅供内部使用，严禁外传。11注：本资料仅供内部使用，严禁外传。注：本资料仅供内部使用，严禁外传。产产品形态品形态主险产品责任主险上市时间2015年10月15日产品类型分红型、两全险保险期间终身生存金从第3个保单周年日开始，60岁前，每年给付基本保额的18%60岁起，每年给付基本保额的20% 特别生存金交费期满的保单年度末被保险人仍生存，给付所交保费的2%。所交保费=期满当时保额确定的年交保费*交费年度祝福金第3年后（含）到达60岁时，给付基本保额的50%；如到达第

7、3年时已经超过60岁，不给付祝福金身故保险金18岁前身故，无息返还所交保费；18岁及以后，首年身故给付保费120%，次年及以后身故给付保费的105% 交费期交费方式3、5、10年交保单贷款 现金价值的90% 12注：本资料仅供内部使用，严禁外传。注：本资料仅供内部使用，严禁外传。产产品费率品费率/ /佣金佣金主要年龄费率：佣金率：年龄男女3年交5年交10年交3年交5年交10年交03019418389996930063183029898103097718893103133078518765102092032219196811084831917194831069130342192096311747

8、3370620624114744037904233261344336854226381289050458222841917279432212672515886605650035541-4983031194-657762649397-6183439111-交费期间保单经过年度1年2年3年4年5年3年9%2%2%-5年12%5%4%3%-10年22%5%5%3%3%13注：本资料仅供内部使用，严禁外传。注：本资料仅供内部使用，严禁外传。MARGIN/MARGIN/折标折标NBEV Margin：说明：尊宏3：5：10年交的业务结构参照尊御2015年1季度假设，为76%：17%：7%折标系数：交费年

9、期3年交 5年交 10年交 尊宏人生0.30.5114交费期不含聚财宝含聚财宝整体21.6%23.9%319.3%21.2%524.7%27.5%1038.8%43.8%注：本资料仅供内部使用，严禁外传。注：本资料仅供内部使用，严禁外传。15注：本资料仅供内部使用，严禁外传。注：本资料仅供内部使用，严禁外传。回顾：回顾：20152015聚财专享聚财专享 财富成长活动成果财富成长活动成果u活动期限：3个月u追加率：12%u承保保费：72亿目标客户：110万加保双尊13万14年全年老客户追加率5%16注：本资料仅供内部使用，严禁外传。注：本资料仅供内部使用，严禁外传。回顾回顾：聚财宝万能账户的两大

10、好处聚财宝万能账户的两大好处11.32.44.35.77.710.313.918.711.53.68.613.420.832.450.378.10102030405060708090第1年第10年第30年第50年第60年第70年第80年第90年第100年累积生息3%万能帐户（中档）4.5%4倍按两种情况下的演示利率进行利益对比利益优势明显：假设投入1元，在万能账户、累积生息两种情况下，由于演示利率不同，经过长时间积累后，聚财宝账户利益可达到累积生息利益的4倍。17权益优势明显：附加聚财宝账户，除了收益可以获得提升，由于聚财宝的产品属性，相关权益也比选择累积生息时更具优势。 安全 相比累积生息账

11、户，聚财宝的身故保险金属于赔款范畴，财富传承更具安全性。 累积生息时，投保人只能领取保单红利，生存金属于生存受益人；聚财宝有部分领取功能，增强了投保人对保单的控制权。控制 聚财宝可以通过办理保全与累积生息相互转换，在利率不确定的情况下客户始终有权选择回报更高的方式。转换注：本资料仅供内部使用，严禁外传。注：本资料仅供内部使用，严禁外传。回顾回顾：您有以下困惑吗？您有以下困惑吗？18隐忧根本不存在去年客户都拜访了一遍，今年还有客户可拜访吗？去年易售通达中利益演示大量未查看，何况拜访查看率28%去年能转的都转了，今年还有可转的吗？去年所有目标老客户人均存量生存金/红利10290元，转入生存金/红利

12、人均10740元均值相近，大量高端客户未进入注：本资料仅供内部使用，严禁外传。注：本资料仅供内部使用，严禁外传。再战：再战：20162016聚财专享聚财专享 财富成长财富成长内部培训资料严禁外传19有了15年的成功经验，再做驾轻就熟，且待开发客户量仍然巨大：97万降息通道下，附加万能账户结算利率再提升：10月起提升至5%聚财宝增加抵交续期保费功能15年未参加的老客户延续聚财专享，老客户加保，可以升级老保单15年参加过的老客户以“聚财宝结算提高”“增加抵交续期保费功能”上门拜访，再次寻求加保忠实目标客户再战利好再战目标注：本资料仅供内部使用，严禁外传。注：本资料仅供内部使用，严禁外传。活动规则不

13、变：限时、限人、限产品活动规则不变：限时、限人、限产品老保单“七星”变“九星”：富贵、金裕、尊越、财富一生/尊享/至尊/尊崇、尊御、赢聚15年未附加聚财宝/附加万能两全新保单：财富尊耀（新财富）或尊宏人生（新尊御）或赢聚一生（仅北京、天津）投保申请日在15年12月12日-16年3月31日，且生效在16年附加聚财宝15犹豫期后可通过电子保全或APP渠道为老保单办理新增聚财宝15，不能晚于2016年6月30日。老保单的投保人或被保人为新保单的投保人或被保人之一20注：本资料仅供内部使用，严禁外传。注：本资料仅供内部使用，严禁外传。名单下发活动短信发送电话邀约准备材料介绍活动促成新单活动流程活动流程

14、温馨提示：2015年10-12月承保的尊宏人生不能参加活动，期间活动目标老客户投保投保尊宏人生时，系统会弹出提示“您的客户*是“聚财专享财富成长”活动的尊贵客户，若生效在16年开门红期间，可为其特定保单进行利益升级。请确认是否需要调整投保时间？”。10月23号通过E售通达系统查询老客户11月14日，可进行利益对比演示。12月初公司发送短信。21注：本资料仅供内部使用，严禁外传。注：本资料仅供内部使用，严禁外传。22注：本资料仅供内部使用，严禁外传。注：本资料仅供内部使用，严禁外传。活动方案目的通过双福老客户专属活动在APP和线下宣传，推动业务员上门拜访客户拜访客户01老客户再购02储备开门红客

15、户量03通过拜访老客户，挖掘老客户的需求，推动老客户再购通过对老客户回访，推动转介绍，储备开门红客户资源23注：本资料仅供内部使用，严禁外传。注：本资料仅供内部使用，严禁外传。活动方案内容保障升级方案时间：2015年11月1日2016年3月31日方案对象：购买30种重疾老双福的客户方案内容：方案时间内，符合条件的老客户均可通过在APP或金领系统新增附约的方式，将双福保单的重疾种类升级为45种。方案时间：2015年12月17日2016年3月31日购买且承保在2016年方案对象：2015年9月30日前的双福投、被保人（以承保为准）方案内容：符合条件的客户，可以作为投保人或被保人在开门红期间购买轻症

16、重疾翻倍（40%）的老客户尊享版双福。平安有福2424注：本资料仅供内部使用，严禁外传。注：本资料仅供内部使用，严禁外传。双福客户老双福客户：184万A所有双福客户：268万B老双福（30种重疾）客户可享受专属升级方案，通过新增附约提高重疾种类到45种所有双福客户开门红期间可有权购买专属尊享版双福双福客户数量巨大，且老客户容易加保注：老客户指投保人。25注：本资料仅供内部使用，严禁外传。注：本资料仅供内部使用，严禁外传。途径：借助APP，简化流程，提升客户体验APP途径1、线上推送活动和宣传2、在线简单了解尊享版双福3、在线新增附约传统途径1、E售通达下发名单2、短信通知客户3、业务员上门讲解

17、， 通过MIT新增附约和 购买新产品。26注：本资料仅供内部使用，严禁外传。注：本资料仅供内部使用，严禁外传。活动方案时间节点10月25日为预估时间，因涉及客户端发版，具体时间待IT确定；机构可根据自己的需求调整APP推送和短信的时间，但最早不能早于客户端的发版时间。27注：本资料仅供内部使用，严禁外传。注：本资料仅供内部使用，严禁外传。28活动方案的支持 专属活动彩页制作专属活动彩页，包括致老客户的一封信、活动流程及尊享版产品的特点介绍 客户服务报制作专版，策划以双福客户升级礼遇为核心专版宣传，成为回访老客户的辅助工具 新媒体活动宣传贴策划以双福客户升级礼遇为核心专版宣传贴，方便业务员的利用

18、手机传播 短信及APP推送通知针对双福重疾老客户，发送活动短信和APP信息推送（根据机构节奏） 老客户名单支持通过E售通达提供老客户名单，供业务员上门拜访注：本资料仅供内部使用，严禁外传。注：本资料仅供内部使用，严禁外传。2929APP活动板块上线/定向推送信息客户登陆浏览活动升级重疾/产品预约APP（对于注册APP的客户）传统（对于所有客户）短信通知业务员活动流程图自主升级重疾一账通密码登陆“保单模块”选择新增附加险在线交费升级重疾业务员电话沟通准备材料介绍活动和产品办理新增/促成新单办理新增附约：1、有APP，回到线上办理；2、无APP，下载APP后办理； 或直接线下办理新增附约。预约升级

19、重疾 中心：整项活动以传统线下为主体，以“业务员”为核心，通过APP端的 推广和在线升级，提升客户体验，推动业务员上门，最终实现加保。注：本资料仅供内部使用，严禁外传。注：本资料仅供内部使用，严禁外传。30注：本资料仅供内部使用，严禁外传。注：本资料仅供内部使用，严禁外传。销售流程优化31抢购前抢购当天抢购后制作建议书、投保书预览投保书提交投保书后台自核查看自核结果绑定1080业务员验证码客户银行转账验证码指定生效日柜面交单将后台自核环节前置(原在提交投保书后)，开售前即进行预核，免去开售后集中核保的压力，提升客户、业务员满意度。使用非95511通道发送，避免拥堵。抢购当天页面默认显示“指定生

20、效日为2016年1月1日” ，无需客户手动选择，直接点击下一步，即可完成指定操作95511通道专门用于客户银行转账验证码，避免拥堵。n 自核前置免去集中核保压力n 分通道发送验证码避免拥堵n 默认指定生效日简化操作注：本资料仅供内部使用，严禁外传。注：本资料仅供内部使用，严禁外传。32注：图片仅供参考双尊产品行销支持全国性媒体（2整版）含：尊宏人生优势+“聚财专享财富成长”活动介绍+综合金融优势11月18日双福客户升级活动（1整版）含：活动介绍、高保额理赔，购买高保额理念等11月刊公司实力彩页含：公司实力、荣誉介绍、未来发展等11月20日左右到达按报表人力赠送财富尊耀 彩页1款 财富尊耀 说明书1款尊宏人生 彩页2款（少儿、成人） 尊宏人生 说明书1款11月15日前到达三级机构财富尊耀 彩页：人力8%赠送 说明书：人力8%赠送尊宏人生 彩页：两款均人力50%赠送 说明书：人力8%赠送宣传尊宏人生产品（2整版）含：功夫熊猫版、新春版12月-次年2月底媒体软文客服报彩页实力彩页户外大牌广告注：本资料仅供内部使用，严禁外传。注：本资料仅供内部使用，严禁外传。33首页点击“问医生”绑定家庭医生一对一专属家庭医生两