反洗钱业务知识竞赛试卷

1、反洗钱业务知识竞赛试卷洗钱，试卷，业务，知识，竞赛一.填空题（每小题1分，共30分）1 .我国反洗钱依据的“一个规定，两个办法”指的是和,02 .“一个规定，两个办法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是和,3 .“一个规定，两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是,4 .金融机构反洗钱工作的监督管理机关是。05 .人民币大额和可疑支付交易报告管理办法规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的和,。6 .2005年人民银行反洗钱宣传活动的主题为。7 .个人存款账户实名制规定中要求，个人在金融机构开个人存款账户时，应当出示使用。8 .金融机构应制定支付交易报告和,

2、并向人民银行报告。9 .金融机构的营业机构经过分析人民币支付交易，对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的，应立即报告同时报告。10 .金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予;构成犯罪的，移交司法机关依法追究。11 .中国人民银行活着国家外汇管理局经分析研究金融机构的大额和可疑交易报告,对认为涉嫌犯罪的，应当按照规定的程序将报告等资料移送司法机关，并不得对和其他人员泄漏报告的内容。12 .洗钱通常经过,和归并阶段（或融合，整合阶段）。13 .洗钱者利用金融机构洗钱的技巧包括,控制银行和其他14 .成立于1989年的的全称是打击洗钱金融行动工作组，这个组织是

3、目前全球最有影响的。15 .随着金融交易的复杂和多样，建立集中收集分析可疑交易的已成为有效开展反洗钱工作的关键所在。16 .我国于2004年建立了,作为人民银行的直属事业单位，履行反洗钱信息的接收和分析工作。17 .作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的。18 年9月，中国人民银行正式成立反洗钱局。19 .反洗钱工作是落实党中央和国务院关于,的一系列指示精神，有效防范和打击洗钱犯罪，维护国家,安全和正常的经济秩序与的需要，也是遏制其他严重刑事犯罪的需要。20 是金融机构反洗钱活动的基础。21 .金融机构反洗钱工作的重点在于不断完善和严格执行

4、,堵塞可能被洗钱等犯罪活动利用的漏洞，及时报告,配合司法机关打击洗钱等犯罪。22 .金融情报中心的建立，主要发挥俩方面的作用，一是二是。23美国金融犯罪执法网络的信息来源于三大信息库：,和。24 .银行结算账户的开立和使用应当遵守法律，行政规范，不得利用银行结算账户进行,逃废债务，及其他违法犯罪活动。25 .金融机构人民币可疑支付交易报告的最终接受者是。26 .联合国打击跨国有组织犯罪公约的宗旨是,以便更有效地和打击跨国有组织犯罪。27 .账户不得办理现金收付业务。28 .票据的签发，取得和转让，必须具有关系和。29 .严格控制现金的是反洗钱的关键环节。30 .我国规定，凡办理现金收付业务色商

5、业银行，城乡信用社都必须建立大额现金制度。一.判断题。（每小题1分，共30分）1 .我国是金融行动特别工作组（FATF）的正式成员。（）2 .日前，我国反洗钱已正式实现本外币交易信息合并监测。（）3 .金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核，分析。发现涉嫌犯罪的，应于发现之日起3个工作日内报当地公安部门并报送外汇局分支局。（）4 .金融机构违反反洗钱法规定，情节严重的，由中国人民银行停止核准其开立基本存款账户，暂停或停止其部分或全部支付结算业务，并取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格。（）5 .金融机构违反外汇反洗钱规定，情节严重造成重大损失的，外汇局可以暂停或停止部分或全部结售汇

6、业务。（）6 .金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构负责反洗钱工作（）7 .我国是欧亚反洗钱与反恐融资小组的创始成员国。（）8 .我市各国有商业银行应向市人行报告人民币大额和可疑支付交易信息。（9 .2004年2月1日后，金融机构未按规定向市人行报告人民币大额和可疑支付交易的，应按人民银行法第46条的规定处罚。（）10 .金融行动特别工作组的四十项建议和九项特别建议已被国际货币基金组织和世界银行认可，作为打击洗钱和恐怖筹资的国际标准。（）11 .我国尚无一部统一的，完整的反洗钱法。（）12 .储蓄实名制就是储蓄记名。（）13 .中国人民银行对金融机构，其他单位和个人履行反洗钱规定的行为可依法行

7、使检查权（）。14 .反洗钱管理工作的主要宗旨是防止金融机构及其他容易被洗钱活动利用的行业或机构被洗钱犯罪犯罪分子利用，对已经发生的洗钱行为及时发现并移交司法机关处理。（）15 .在金融机构工作人员履行了金融机构反洗钱内控规定的情况下，仍然发生了洗钱犯罪行为，有关工作人员一般要承担法律责任。（）16 .金融机构为单位客户办理开户，存款，结算等业务的，应当按照中国人民银行有关规定要求其提供有关证明文件和资料。（）17金融机构为个人客户开存款账户，办理结算的，应当要求其出示本人身份证件，不进行核对，但得登记证件的姓名和号码。（）18 .在普通支票左上角划两条平行线的。为划线支票，划线支票只能取现，

8、不能转账。（）19 .我国具有FIU（金融情报中心）职能的机构是中国反洗钱监测分析中心20 .我国现有法律规定的洗钱犯罪的上游犯罪有4种。（21 .当前，我国银行只需对个人的结算账户履行反洗钱义务，而不必对个人储蓄账户履行反洗钱义务。（）22 .临时存款的有效期最长为2年，但到期可疑办理展期。（）23 .陕西省大额现金支付管理实施细则规定的大额现金的标准与反洗钱法办法规定的大额现金标准是一致的。（）24 .企业单位不得使用现金银行汇票和现金银行本票，银行不得为企业单位签发和解付现金银行汇票和现金银行本票。（）25,金融行动特别工作组九条特别建议是针对制止恐怖分子筹资而单独制定的特别建议。（）2

9、6 .至2004年底，中国反洗钱监测分析中心已开通开通了与15家商业银行总行的担子数据报送渠道。（）27 .国际上第一个打击洗钱犯罪的国际公约是禁毒公约。（）28 .美国的金融情报中心是由美联储管理的。（）29 .金融机构为了反洗钱可以不遵守为客户信息保密义务。（）30 .目前世界通行的反洗钱交易报告制度主要是以美国，澳大利亚等国为代表的大额交易和可以交易报告制度。（）三：选择题。（每小题1分，共40分）1 .按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）年。A:三年B:5年C:10年D:15年2 .世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（）A:英国B:法国C:澳大利亚

10、D;美国3 .我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（）。A:20万B:50万C:100万D:500万4 .洗钱的过程具有以下哪些特征（）A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。B:改变有关金钱的形式C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。5 .反洗钱现场检查程序一般包括（）的档案整理阶段。A:检查准备B:检查实施C:检查报告D:检查处理6 .金融机构个分支机构应于每月初（）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。A:3B:5C:10D157 .我国政府已签署并批准了下列哪

11、些国际公约（）A:联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约B:联合国打击跨国有组织犯罪公约C:联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约D:联合国反腐败公约8 .违反反洗钱法规定，被人民银行通报并处罚50万元的是（）樟树市支行。A:工商银行B:农业银行C:中国银行D:建设银行9 .根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（）A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。D:未按照规定报告大额

12、交易和可疑交易的。10 .我国反洗钱工作有哪些重要意义（）A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。B:是眼里打击经济犯罪的需要C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要11 .金融情报中心具备（）基本功能A:收集金融信息B:分析金融信息C:分发金融信息和分析结果D:情报交流12 .我国（）最先明确了洗钱属于犯罪。A:修订后的新宪法。B:修订后的新刑法C:修订后的新中国人民银行法D:金融机构反洗钱规定13 .金融机构反洗钱法乙个规定，两个办法”在（）正式实施A:200年3月1日B:2003年7月1日C:2003年2月1日D:2004年4月1日14 .公检法

13、等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局，人民检查院。人民法院签发的（）A:介绍信B:办案协查函C:协助查询存款通知书D:查询令15 .中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是（）A:公安部B:国务院C:中国人民银行D:财政部16 .9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（）。涉及反恐融资,给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。A:美国银行保密法B:美国洗钱管制法C:反恐宣言D:爱国者法案17 .人民银行在反洗钱工作中的职责包括（）A:反洗钱立法B:制定金融业反洗钱规则的职能C:对金融业

14、反洗钱的行政管理职能D:负责反洗钱的资金监控18 .存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证A:储蓄存款账户C:一般存款账户B:基本存款账户D:临时存款账户19.按人民币大额和可疑支付交易报告管理办法的规定，具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。（）短期内资金通过金融机构流转A:集中转入，集中转出C:分散转入，集中转出B:集中转入，分散转出D:分散转入，分散转出20 .中国人民银行发布的大额现金支付登记备案规定和大额现金支付管理通知。对大额现金交易有所规范，取现必须事先预约的标准为（）A:个人提取3万元以上的B:个人提取5万元以上的C:单位提取20万元以上

15、的D:单位提取50万元以上的21 .我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下哪些情况除外（）A:重大疾病的医疗费B:临时差旅费借支款C:代发工资D:小额个人劳务报酬22 .金融机构反洗钱工作中的义务包括（）A:建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员B:客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励C:向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索D:保密和宣传培训业务23 .不得作为实名证件使用的有（）A;临时身份证B:学生证C:机动车驾驶证D:介绍信E:

16、法定身份证件的复印件24 .下列属于可疑外汇现金交易的有哪些（）A:居民张三当日单笔存入外币现金3万美元B:居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑C:居民王五当日单笔提取外币现金5万美元D:甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取E:某外商投资企业以外币现金方式到A地投资25 .金融机构对下列外汇现金交易应进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并付相关附件（）A:甲企业外汇账户10月20日存入11万美元，10月21日支取10.9万美元B:张三将5笔共4万美元现金存入李四的外币储蓄账户，张三的账户同时收取人民币约33万美兀C:李四当日单笔支取外币现金5万美

17、元D:美籍华人游客在个人信用卡单笔存入10万美元E:乙企业连续5天用大量人民币现钞购入日元26 .邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入（）管理A:存款账户B:储蓄账户C:单位银行结算账户D:个人银行结算账户27 .一般存款账户不得办理（）A:现金缴存B:现金支取C:资金收入转账D:资金付出转账28 .金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？（）A:境内外汇账户管理规定B:境外外汇账户管理规定C:个人结算账户管理规定D:个人存款账户实名制规定29 .开户银行对本行签发的超过大额现金标准，注明现金”字样的哪些票据，应视同大额现金支付，实行登记备案制度？（）A:银行本票B:

18、支票C:银行汇票D:信用证30 .对于个人及来华人员超过等值（）以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。A:1万元人民币B:1万美元C:3万元人民币D:3万美元31 .金融行动特别工作组的工作目标是（）A:向全球所有国家和地区推广反洗钱信息B:在金融行动特别工作组成员内监督执行四十项建议C:在全球推动反洗钱专门立法D:关注和检讨洗钱和反洗钱措施的发展趋势。32 .下列哪些法律属于澳大利亚的反洗钱法律（）A:1987年犯罪收益法B:1987年刑事事务相互协助法C:1988年金融交易报告法D:1994年禁止洗钱法33 .下列哪些情况，存款人可疑申请开立临时存

19、款账户（）A:经营临时业务B:设立临时机构C:异地临时经营活动D:注册验资34 .下列哪些专用账户不能支取现金（）A:金融机构存放同业资金账户B:证券交易结算资金专用账户C:期货交易保证金账户D:信托基金账户35 .下列哪些专用账户不能支取现金（A:基本建设基金账户B:更新改造资金专用账户C:政策性房地产资金专用账户D:财政预算外资金专用账户36 .下列哪些专用账户可以支取现金而无需人民银行批准（）A:粮棉油收购资金专用账户B:社会保障基金专用账户C:住房基金专用账户D:党团工会经费专用账户37 .下列哪些组织属于专业反洗钱国际组织（）A:亚太反洗钱小组（APG）B:欧亚反洗钱与反恐融资小组（

20、EAG）C:巴塞尔银行监管委员会D:金融行动特别工作组38 .在柜台发生的下列哪些现金支取活动属于异常大额现金（）A:开户单位一日两次申请支取大额现金B:开户单位提取大额现金的时间出现异常变化C:开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化D:开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30万元的现金银行汇票39 .金融行动特别工作组四十项建议规定的常规客户身份尽职调查措施有（）A:确立客户身份并利用可靠的，独立来源的文件，数据或信息来验证客户身份B:确立受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份状况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权

21、和控制权结构C:获得有关该项业务的目的和意图属性的信息D:对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况的认识40 .金融行动特别工作组四十项建议规定的各国反洗钱的基本义务是（）A:签署反洗钱国际公约，通过国内立法，以保证国际间反洗钱领域各个层次的合作有效开展B:将洗钱犯罪定为刑事犯罪C:洗钱犯罪的上游犯罪尽可能的广泛D:制定将犯罪收益查封和冻结的法律反洗钱业务知识竞赛题答案竞赛题，洗钱，业务，知识一.填空题1 .金融机构反洗钱规定.人民币大额和可疑支付交易报告管理办法和金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法2 .合法审慎原则，保密原则和与司法机关，行政机关全面合作原则。3 .“了解客户”制度，大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记录制度。4 .中国人民银行.5 .真实性。完整性。合法性6 .”2005反洗钱-一中国在行动”7 .本人身份证。实名.8 .内部管理制度。操作规程9 .当地公安机关.其上级单位10 .纪律处分。刑事责任11 .行政执法机关移送涉嫌犯罪案件的规定。金融机构客户12 .处置（放置）阶段，离析（培植）阶段.13 .匿名存储。利用银行贷款掩饰犯罪收益1