营业部限制类、报备类流程合规检查标准说明(廖苑媚)

1、运营中心运营中心 廖苑媚廖苑媚20082008年年5 5月月目录目录一、一、限制类流程、报备类流程种类限制类流程、报备类流程种类二、二、合规检查标准合规检查标准三、三、其他注意事项其他注意事项一、一、流程种类流程种类限制类流程种类 1. 1.客户大额取款客户大额取款2. 2.强制取款强制取款( (包括强制现金取款、强制支票取款、强制内转取出包括强制现金取款、强制支票取款、强制内转取出) )3. 3.变更存取款性质或调整现金、支票可用数变更存取款性质或调整现金、支票可用数4. 4.大额市值客户账户解冻大额市值客户账户解冻( (单个账户市值单个账户市值5050万以上万以上) )5. 5.不规范账户

2、的资产转移不规范账户的资产转移( (包括分并户、撤销指定交易、转托管、包括分并户、撤销指定交易、转托管、资资金内转金内转) )6. 6.柜台系统参数级别在柜台系统参数级别在2 2或或2 2以上的业务类系统参数调整以上的业务类系统参数调整( (非电脑人员非电脑人员使用使用) )7. 7.调整资金可用数审批调整资金可用数审批( (仅用于差错调整情形仅用于差错调整情形) )8. 8.不合格账户的规范清理不合格账户的规范清理9. 9.另库存放的不合格账户的销户或启用另库存放的不合格账户的销户或启用10.10.其他其他一、一、流程种类流程种类报备类流程种类1. 1.营业部总经理、财务经理、客服经理预留签

3、名营业部总经理、财务经理、客服经理预留签名2. 2.营业部柜台资金帐户冻结营业部柜台资金帐户冻结3. 3.资金存取冲正报备（使用范围：柜台办理资金存取业务发生差错资金存取冲正报备（使用范围：柜台办理资金存取业务发生差错后的反向操作）后的反向操作）4. 4.小额休眠账户的启用或销户报备小额休眠账户的启用或销户报备5. 5.其他按公司规定应办理报备的业务其他按公司规定应办理报备的业务二、二、限制类流程合规检查标准限制类流程合规检查标准客户大额取款客户大额取款1. 1.客户身份证明材料扫描件客户身份证明材料扫描件2. 2.资金账户开户申请表扫描件资金账户开户申请表扫描件3. 3.证券账户卡扫描件证券

4、账户卡扫描件4. 4.保证金取出单扫描件保证金取出单扫描件5. 5.客户大额资产转移审批表扫描件客户大额资产转移审批表扫描件6. 6.如客户非首次从同一资金账户大额取款时，报批资料仅需保证金如客户非首次从同一资金账户大额取款时，报批资料仅需保证金取出单扫描件、客户大额资产转移审批表扫描件、客户划款指令（取出单扫描件、客户大额资产转移审批表扫描件、客户划款指令（如有），但需在申请原因中注明前次取款审批的时间如有），但需在申请原因中注明前次取款审批的时间 二、二、限制类流程合规检查标准限制类流程合规检查标准强制取款强制取款1. 1.客户身份证明材料扫描件客户身份证明材料扫描件2. 2.资金账户开户

5、申请表扫描件资金账户开户申请表扫描件3. 3.证券账户卡扫描件证券账户卡扫描件4. 4.保证金取出单扫描件保证金取出单扫描件二、二、限制类流程合规检查标准限制类流程合规检查标准变更存取款性质或调整现金支票可用数变更存取款性质或调整现金支票可用数1. 1.客户身份证明材料扫描件客户身份证明材料扫描件2. 2.资金账户开户申请表扫描件资金账户开户申请表扫描件3. 3.证券账户卡扫描件证券账户卡扫描件4. 4.该资金前期存入营业部的银行进账单扫描件和营业部存款单扫描该资金前期存入营业部的银行进账单扫描件和营业部存款单扫描件，前期转入资金若为内部转帐转入，提供保证金内部转帐申请件，前期转入资金若为内部

6、转帐转入，提供保证金内部转帐申请书书扫描件扫描件二、二、限制类流程合规检查标准限制类流程合规检查标准大额市值客户账户解冻（单个账户市值大额市值客户账户解冻（单个账户市值5050万以上）万以上）v 客户申请解冻：客户申请解冻：1. 1.客户身份证明材料扫描件客户身份证明材料扫描件2. 2.资金账户开户申请表扫描件资金账户开户申请表扫描件3. 3.证券账户卡扫描件证券账户卡扫描件4. 4. “账户冻结账户冻结/ /解冻解冻/ /挂失挂失/ /解挂业务申请表解挂业务申请表”扫描件扫描件v 司法机关申请解冻：司法机关申请解冻：1. 1.司法机关执行通知书扫描件司法机关执行通知书扫描件2. 2.两位执法

7、人员有效身份证明文件扫描件两位执法人员有效身份证明文件扫描件二二、限制类流程合规检查标准限制类流程合规检查标准不合格账户的资产转移不合格账户的资产转移( (包括分并户、撤销指定交易、包括分并户、撤销指定交易、转托管转托管) ) 1 1.客户身份证明材料扫描件客户身份证明材料扫描件2. 2.证券账户卡扫描件证券账户卡扫描件3. 3.资金账户开户申请表扫描件资金账户开户申请表扫描件4. 4.流程审批需要的其它材料流程审批需要的其它材料5. 5.保证金取出单、分并户申请书、撤销指定交易、转托管、保证金保证金取出单、分并户申请书、撤销指定交易、转托管、保证金内部转账申请书扫描件（视业务办理需要提供）内

8、部转账申请书扫描件（视业务办理需要提供）6. 6.客户大额资产转移审批表扫描件（取款、撤销指定交易、转托管客户大额资产转移审批表扫描件（取款、撤销指定交易、转托管金额等转移资产额在金额等转移资产额在300300万元及以上）万元及以上）二、二、限制类流程合规检查标准限制类流程合规检查标准不合格账户的资产转移不合格账户的资产转移( (包括分并户、撤销指定交易、转包括分并户、撤销指定交易、转 托管托管) ) 7. 7.下挂账户承诺书（含下挂子账户清单下挂账户承诺书（含下挂子账户清单; ;如账户实际所有人和名义所有人如账户实际所有人和名义所有人不一致时不一致时, ,提供提供关于使用他人账户的说明及承担

9、责任的承诺关于使用他人账户的说明及承担责任的承诺）扫描件）扫描件8. 8.所有下挂账户授权委托书扫描件或资产权属证明资料所有下挂账户授权委托书扫描件或资产权属证明资料9. 9.需在申请原因中列明：需在申请原因中列明： (1)(1)账户资产转移金额账户资产转移金额 (2)(2)子账户挂入时是否为空户挂入子账户挂入时是否为空户挂入 (3)(3)账户实际所有人已出具下挂账户承诺书（含下挂子账户清单）账户实际所有人已出具下挂账户承诺书（含下挂子账户清单） ( (4) 4)提供所有下挂账户授权委托书的情况提供所有下挂账户授权委托书的情况 已提供所有下挂账户授权委托书已提供所有下挂账户授权委托书 若未提供

10、所有下挂账户授权委托书，需说明客户是否提供资产权属若未提供所有下挂账户授权委托书，需说明客户是否提供资产权属 证明资料证明资料二、二、限制类流程合规检查标准限制类流程合规检查标准调整资金可用数审批调整资金可用数审批( (仅用于差错调整情形仅用于差错调整情形) ) 1. 1.客户身份证明材料扫描件客户身份证明材料扫描件2. 2.资金账户开户申请表扫描件资金账户开户申请表扫描件3. 3.证券账户卡扫描件证券账户卡扫描件4. 4.差错处理单差错处理单二、二、限制类流程合规检查标准限制类流程合规检查标准不合格账户规范清理不合格账户规范清理 1. 1.客户身份证明材料扫描件客户身份证明材料扫描件2. 2

11、.资金账户开户申请表扫描件资金账户开户申请表扫描件3. 3.证券账户卡扫描件证券账户卡扫描件4. 4.流程审批需要的其它材料流程审批需要的其它材料 根据根据157157号文，办理中止交易后不合格账户规范业务启用本流程号文，办理中止交易后不合格账户规范业务启用本流程, ,其他材料包括：其他材料包括：剩余不合格账户恢复交易数据报送表剩余不合格账户恢复交易数据报送表（格式（格式为为文本格式）文本格式）二、二、限制类流程合规检查标准限制类流程合规检查标准另库存放的不合格账户的销户或启用另库存放的不合格账户的销户或启用 1. 1.客户身份证明材料扫描件客户身份证明材料扫描件2. 2.资金账户开户申请表扫

12、描件资金账户开户申请表扫描件3. 3.证券账户卡扫描件证券账户卡扫描件4. 4.账户取款单或销户单账户取款单或销户单 5. 5.流程审批需要的其它材料流程审批需要的其它材料二、二、报备类流程合规检查标准报备类流程合规检查标准营业网点总经理、财务经理、客服经理预留签名营业网点总经理、财务经理、客服经理预留签名 预留签名扫描件预留签名扫描件二、二、报备类流程合规检查标准报备类流程合规检查标准营业网点柜台资金账户冻结营业网点柜台资金账户冻结 v 客户申请冻结：客户申请冻结：1. 1.客户身份证明材料扫描件客户身份证明材料扫描件2. 2.证券账户卡扫描件证券账户卡扫描件3. 3.资金账户开户申请表扫描

13、件资金账户开户申请表扫描件4. 4.“账户冻结账户冻结/ /解冻解冻/ /挂失挂失/ /解挂业务申请表解挂业务申请表”扫描件扫描件v 司法机关申请冻结：司法机关申请冻结：1. 1.司法机关执行通知书扫描件司法机关执行通知书扫描件2. 2.两位执法人员有效身份证明文件扫描件两位执法人员有效身份证明文件扫描件二、二、报备类流程合规检查标准报备类流程合规检查标准资金存取冲正报备（使用范围：柜台办理资金存取资金存取冲正报备（使用范围：柜台办理资金存取业务发生差错后的反向操作）业务发生差错后的反向操作） 1. 1.客户身份证明材料扫描件客户身份证明材料扫描件2. 2.证券账户卡扫描件证券账户卡扫描件3.

14、 3.资金账户开户申请表扫描件资金账户开户申请表扫描件4. 4.差错处理单差错处理单5. 5.客户账户资金流水单扫描件客户账户资金流水单扫描件二、二、报备类流程合规检查标准报备类流程合规检查标准小额休眠账户的启用或销户小额休眠账户的启用或销户 1. 1.客户身份证明材料扫描件客户身份证明材料扫描件2. 2.证券账户卡扫描件证券账户卡扫描件3. 3.资金账户开户申请表扫描件资金账户开户申请表扫描件4. 4.账户销户单账户销户单 二、二、报备类流程合规检查标准报备类流程合规检查标准其他按公司规定应办理报备的业务其他按公司规定应办理报备的业务 1. 1.当日开户未办理三方存管需于当日向公司报备，应在

15、申请事项中当日开户未办理三方存管需于当日向公司报备，应在申请事项中具体说明原因具体说明原因2. 2.如按照公司规定支票发生数少于如按照公司规定支票发生数少于5 5万元、又无法原路返回的规范万元、又无法原路返回的规范个人账户办理调现业务个人账户办理调现业务（1 1）申请原因中注明调现原因）申请原因中注明调现原因（2 2）附件）附件l客户身份证明材料扫描件客户身份证明材料扫描件l证券账户卡扫描件证券账户卡扫描件l资金账户开户申请表扫描件资金账户开户申请表扫描件l该资金前期存入营业部的银行进账单扫描件和营业部存款单扫该资金前期存入营业部的银行进账单扫描件和营业部存款单扫 描件描件三、三、其他注意事项

16、其他注意事项 大额资产转移审批权限大额资产转移审批权限 制度依据制度依据:2007:2007年年1111月月2 2日发布的日发布的u 对已进入三方存管系统客户账户，若属于下列情形之一的，由营对已进入三方存管系统客户账户，若属于下列情形之一的，由营 业部办理业部办理 1.2006 1.2006年年7 7月月1 1日（含）以后新开的资金账户日（含）以后新开的资金账户 2.2006 2.2006年年7 7月月1 1日以前开户且在日以前开户且在20062006年年7 7月月1 1日（含）以后发生过资产转移且经日（含）以后发生过资产转移且经 运营中心或风险合规部审批的资金账户运营中心或风险合规部审批的资

17、金账户u 不属上述条件的客户办理资产转移业务，沿用以前的审批方式不属上述条件的客户办理资产转移业务，沿用以前的审批方式 , ,报报 总部审批后营业部再办理总部审批后营业部再办理三、三、其他注意事项其他注意事项使用他人账户客户注销和规范账户使用他人账户客户注销和规范账户v 开户申请表填写的注意事项开户申请表填写的注意事项 举例举例: :张三使用李四的账户于张三使用李四的账户于20002000年年1 1月月1 1日开户日开户,2008,2008年年2 2月月2 2日张三备齐手日张三备齐手 续前来办理账户规范。续前来办理账户规范。 填写开户申请表时：填写开户申请表时： 开户日期填写开户日期填写200

18、02000年年1 1月月1 1日日; ; 申请日期填写申请日期填写20082008年年2 2月月2 2日；日； 客户姓名填写李四；客户姓名填写李四； 申请人申请人( (客户本人客户本人) )签名填写张三。签名填写张三。v 资金账户实际所有人声明及承诺书（附件四）不能改变内容不资金账户实际所有人声明及承诺书（附件四）不能改变内容不能降低标准能降低标准 如客户能够证明资产权属属于自己，但无法提供名义资金账户人授权如客户能够证明资产权属属于自己，但无法提供名义资金账户人授权及承诺书，由客户签署资金账户实际所有人声明及承诺书，并以溢值及承诺书，由客户签署资金账户实际所有人声明及承诺书，并以溢值150%

19、150%的账户总资产作为资产禁取限额标的，的账户总资产作为资产禁取限额标的，3-53-5年不得转出，客户无法年不得转出，客户无法证明资产权属的，由主张的账户所有人自行赴法院进行确权之诉。证明资产权属的，由主张的账户所有人自行赴法院进行确权之诉。 三、三、其他注意事项其他注意事项未取消支票发生数的个人账户未取消支票发生数的个人账户 由于此类账户多数已处于三方存管签约状态，但有支票发生数由于此类账户多数已处于三方存管签约状态，但有支票发生数 无法正常办理取款无法正常办理取款, ,需按如下方式办理需按如下方式办理: :v 以取支票的方式冲支票发生数以取支票的方式冲支票发生数 第一步第一步: :取消三

20、方签约取消三方签约 第二步第二步: :取支票取支票 第三步第三步: :三方签约三方签约v 以调现方式冲支票发生数以调现方式冲支票发生数 适用范围适用范围:1.:1.符合调现条件符合调现条件;2.;2.少于少于5 5万元且无法原路返回万元且无法原路返回. . 启流程报总部调现启流程报总部调现, ,不需取消三方签约不需取消三方签约三、三、其他注意事项其他注意事项不合格账户规范清理流程不合格账户规范清理流程(1)(1)1. 1.适用范围适用范围:2008:2008年年5 5月月1212日至日至7 7月月3131日集中中止交易后办理不合格账日集中中止交易后办理不合格账 户规范业务启用本流程户规范业务启

21、用本流程2. 2.流程填写要求流程填写要求: :(1)(1)申请事项申请事项: :根据业务类别填写根据业务类别填写(2)(2)申请原因注明原账户原不合格类型申请原因注明原账户原不合格类型(3) (3) 不能改变不能改变格式格式, ,正确格式为文本格式正确格式为文本格式3. 3.附件要求附件要求 深、沪两市报送表分开两个深、沪两市报送表分开两个EXCELEXCEL文件报送文件报送, ,文件名称按固定格文件名称按固定格式报送如式报送如0201sz0512,0201sz0512,与开户资料分开附件报送与开户资料分开附件报送4. 4.纯资金户或封闭式基金账户纯资金户或封闭式基金账户(F(F字头字头)

22、)办理规范业务时办理规范业务时, ,不需报送不需报送三、三、其他注意事项其他注意事项不合格账户规范清理流程不合格账户规范清理流程(2)(2)5. 5.其他要求其他要求(1)(1)一户一报一户一报(2)(2)只申报资金账户内不合格的证券账户，合格的不需填报只申报资金账户内不合格的证券账户，合格的不需填报(3)(3)中登公司反馈失败的账户中登公司反馈失败的账户( (含单个市场失败的情况含单个市场失败的情况) )需补齐资料重需补齐资料重新上报，全部申报成功后方可修改客户分类新上报，全部申报成功后方可修改客户分类6. 6.报送时间要求报送时间要求:T:T日日1414点前或点前或1515点后点后7. 7.业务类别为业务类别为0202或或3232的处理方式：的处理方式：报不合格账户规范清理流程、经登记公司申报成功、我部刘杨修报不合格账户规范清理流程、经登记公司申报成功、我部刘杨修改风险要素后，营业部再解除卖出限制、解除取款限制、注销股改风险要素后，营业部再解除卖出限制、解除取款限制、注销股东账户、取款销户，不需另启取