合规知识测试题库

1、合规知识测试题库一、单选题1.保险代理人代为销售保险单、收取保险费等的依据是（A）。A.保险代理合同中与保险人的约定B.保险代理合同中与投保人的约定C.保险代理合同中与受益人的约定D.保险代理合同中与被保险人的约定2.保险代理人的代理权产生于保险人的委托授权，属于（B）。A.约定代理B.委托代理C.法定代理D.指定代理3.保险代理人的劳务报酬即为佣金，保险代理合同中应明确规定佣金的（A）。A.支付标准和支付方式B.支付标准和支付地点C.支付方式和支付地点D.支付方式和支付频率4.保险合同中被保险人只有在投保人支付了相应的保费的基础上才能享有约定的赔偿或给付保险金权利，这说明（C）。A.保险合同

2、是单务合同B.保险合同是协商约定合同C.保险合同是有偿合同D.保险合同是附和合同5.根据最大诚信原则，在保险实践中，弃权与禁止反言所约束的对象主要是（A.投保人B保险人C被保险人D保险经纪人6.保险销售从业人员在保险销售活动中，符合保险销售从业人员监管办法有关规定的 行为是（A）。A不利用行政权力、职务或者职业便利强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同B.利用行政权力、职务或者职业便利为其他机构、个人牟取不正当利益C.伪造、擅自变更保险合同D.为保险合同当事人提供虚假证明材料7.从性质上看，人身意外伤害保险属于（A）。A定额给付保险B.定额补偿保险C.变额给付保险D.变额补偿保险8.根据保险销售

3、从业人员监管办法的有关规定，保险代理机构应当对保险销售从业人员进行培训，培训内容至少应当包括业务知识、法律知识和（A）。A职业道德B.国家政策C.职业规划D.管理能力B）。9.根据保险销售从业人员监管办法的有关规定，保险销售从业人员执业前取得的执业 证书的发放单位是（D）。A.中国保监会B.中国保监会派出机构C.中国保监会保险中介监管部D.所在保险公司、保险代理机构10.人寿保险责任准备金是人寿保险中最重要的概念之一，其含义是（B）。A.保险人为过去发生的债务而提存的资金B.保险人为将来发生的债务而提存的资金C.保险人为过去产生的利润而提存的资金D.保险人为将来产生的利润而提存的资金11.下列

4、属于保险公司保险准备金存在的主要形式是（D）。A.资本金、保险费、总资本金B.资本金、总准备金C.赔款准备金、保险保障基金D.未到期责任准备金、寿险责任准备金、未决赔款准备金和总准备金12.下列属于可保风险条件之一的是（C）。A.风险应当会导致重大损失B.风险的发生是必然的C.风险应当使大量标的均有遭受损失的可能性D.风险必须是投机风险13.客户史某投诉称：其投保了某终身保险，每年交费750元，20年交，保险金额3万元。营销员在向其介绍保险条款时说，这个保险既是人寿险，又是重大疾病险，只需交费二十年，受益终身。如果交满二十年后确有需要，还可以退保，退保金3万元，肯定比存银行合算。上述营销员的行

5、为属于（D）：A.销售人员夸大公司经营业绩和公司实力；B.销售人员向客户如实告知保险条款中相关注意事项；C.销售人员隐瞒保险合同中如免除责任等待观察期等重要信息；D.销售人员夸大了退保金额，没有说明退保是按保单现金价值额度退保;14.保险业是以高度信用为基础的金融行业，保险合同常常被称为（B）合同。A.生死B.最大诚信C.承保D.商业15.保险销售从业人员从事保险销售，应当遵守（C）。A.法律、法规和经济管理部门规章B.法律、法规和中国保监会的特殊规定C.法律、行政法规和中国保监会的有关规定D.法律、地方法规和中国保监会的一般规定16.保险销售从业人员在执业活动中，应主动避免利益冲突，不能避免

6、时，应向客户或所 属机构作出说明，并确保客户和所属机构的利益不受损害。这所诠释的是职业道德原则中 的（A）。A.客户至上原则B.诚实信用原则C.勤勉尽责原则D.专业胜任原则17.根据江苏保监局非保险金融产品投诉处理工作相关要求，以下哪项内容不属于应落实的工作制度机制。 （C）A.首问负责制B.把手负责制C.季度报告制D.投诉处理月报制度18.根据中国保监会关于进一步做好保险业防范和处置非法集资工作的通知规定，各 保险机构在非法集资风险预警监测中， 以下哪种项目不属于系统性监测预警机制之一 （C）？A.资金监测B.舆情监测C.职场监测D.投诉监测19.中国保监会关于进一步加强保险业风险防控工作的

7、通知（保监发201735号）指出,保险业需要增强哪一个能力？（B）A.加强名誉风险防范，切实增强舆情应对能力。B.加强声誉风险防范，切实增强舆情应对能力。C.加强名誉风险防范，切实增强舆论应对能力。D.加强声誉风险防范，切实增强舆论应对能力。20.要坚持把防范风险作为保险业健康发展的生命线，不断完善以偿付能力、公司治理结构和市场行为监管为支柱的现代（C）制度。A、保险管理B风险管控C保险监管D保险经营21.保险销售从业人员监管办法明确规定，保险公司、保险代理机构发放保险销售从业人员执业证书的条件不能是（B）。A.对保险知识有基本了解B购买保险产品C尊重企业文化D身体健康状况良好22.保险销售从

8、业人员监管办法中的保险销售从业人员是指为（C）销售保险产品的人员。A保险公估机构B.保险经纪机构C.保险公司D.保险咨询服务公司23.保险代理是代理行为的一种，属于（B）。A、经济法律行为B民事法律行为C合同法律行为D行政法律行为24.如果保险内容发生变化，经保险双方当事人协商确定修改，则此时需要采用（B）进行修改。A.小保单B.批单C.暂保单D.保险凭证25.在按比例给付型重大疾病保险中，当被保险人罹患某一种重大疾病时，保险人承担的 保险责任是（C）。A、按重大疾病保险金额的全部数额给付，且死亡保障不变B按重大疾病保险金额的全部数额给付，且死亡保障为零C按重大疾病保险金额的一定比例给付，且死

9、亡保障不变D按重大疾病保险金额的一定比例给付，且死亡保障为零26.直接销售渠道和间接销售渠道的分类标准是（A）。A、有无保险中介参与销售B有无熟人介绍C是否借助网络D是否通过电话营销27.职业道德常常表现为某一职业特有的（B）。A、阶级道德和道德品质B道德传统和道德习惯C社会公德和道德准则D道德传统和社会公德28.保险营销员从事保险营销活动，每年应当接受累计不少于（ ）小时的后续教育，其中接受保险法律知识、职业道德和诚信教育时间累计不得少于（A）小时。A.36 12B.48 16C.72 18D.80 2029.保险销售人员在保险产品税收优惠宣传中应严格按照（ 大或变相夸大保险产品税收优惠利益

10、， 严禁销售人员通过虚假税收优惠宣传欺骗投保人。A、合同法B税收法规和政策C公司法D险法30.因个人保险代理人行为导致投保人没有如实告知，其产生的后果，由（D）承担。A、投保人B保险公司C保险人D个人保险代理人31.在任何情况下，如果保单期满前的（B）不足以支付当前的保险成本及费用，保险公司应当提前通知投保人，特别应当说明在这种情况下保障将提前结束，并提出维系保单继续 有效的条件。A、所缴保费B现金价值C账户金额D应付保费32.保险销售从业人员在执业活动中应遵守保险监管部门的相关规章和规范性文件，服从保险监管部门的监督与管理。这所诠释的是职业道德原则中（A）。A、守法遵规原则B）进行宣传，不得

11、向投保人夸B诚实信用原则C勤勉尽责原则D专业胜任原则33.以下关于非法集资说法正确的是： （B）A、非法集资在我国刑法上属于一个单独的罪名B未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法集资C对于非法吸收或者变相吸收公众存款的行为，一律应对追究刑事责任D个人非法吸收或者变相吸收公众存款10万元以上的，应承担刑事责任34.保险从业人员的（B）化、专业化，是保险业发展的必然趋势。A.正规B职业C标准D规范35.保险销售从业人员在执业活动中要主动避免保险双方利益的冲突。不能避免时，应向（D）作出客观、准确的说明。A人民法院B.保险行业协会C.中国保监会D.客户或所属机构36.

12、保险销售从业人员在执业活动中应当首先向客户声明的内容是（D）。A、所属机构的营业场所B所属机构的组织形式C所属机构是社会责任D所属机构的名称、性质和业务范围37.保险销售从业人员在执业活动中应遵守保险行业自律组织的规则。这所诠释的是职业 道德原则中的（A）。A.守法遵规原则B.诚实信用原则C.勤勉尽责原则D.专业胜任原则38.保险销售从业人员职业道德是社会对从事（A）工作的人们的一种特殊道德要求。A.保险销售B.保险精算C.保险经纪D.保险公估39.某保险销售从业人员在获得基本的上岗资格后，继续积极认真地学习保险专业产品知 识、销售技能和相关法律法规等知识，不断提高自身专业水平，在执业中学以致

13、用。该从 业人员遵循的职业道德原则是（B）。A.守法遵规B.专业胜任C.勤勉尽责D.客户至上40.我国的保险监管机关是（D）。A.中国保险行业自律组织B.中国保险行业学会C.中国保险行业协会D.中国保险监督管理委员会41.下列属于信用风险所造成的损失的是（C）。A.因产生销售有缺陷的产品给消费者带来损害B.因驾驶机动车不慎撞人，造成对方伤残或死亡C.进出口贸易中，出口方因进口方不履约而遭受的经济损失D.因医疗事故造成病人的病情加重、伤残或死亡42.保险营销员首次从事保险营销活动前，应当接受累计不少于（A、12B、36C、48D、8043.保险营销员不得与（B）从事保险业务、保险中介业务的机构或

14、者个人发生保险业务往 来，或为其他同业公司、代理公司代理保险业务。A.无效B.非法C.不再D.没有接受委托44.保险公司履行最大诚信原则的内容主要包括（A、弃权与禁止反言。D）小时的岗前培训。A、如实告知B履约C赔付D合同45.坚持诚信营销，就是要毫不夸张地向顾客宣传和解释保险目的、承保范围、保险责任、 适用费率、（C）以及投保人的权利和义务等。A理赔原则B.投保原则C.赔偿原则D.客户服务46.在保险营销展业中贯彻诚信原则，一个重要的前提是业务人员有过硬的（A）。A.专业素质B.沟通技巧C.专业修养D.销售技巧47.保险销售从业人员监管办法中的保险销售从业人员除了包括保险公司的保险销售 人员

15、，还包括（A）。A.保险代理机构的保险销售人员B.保险经纪机构的保险销售人员C.保险公估机构的保险销售人员D.保险咨询机构的保险销售人员48.按照最大诚信原则内容，保险人要求投保人或被保险人在保险期限内担保对某种特定事项的作为或不作为或担保其真实性。这一内容被称为（B）。A.告知B.保证C.弃权D.禁止反言49.保险费率厘定的“公平性原则非法2017”是指（D）。A.投保人交纳的保险费要与保险人赚取的利润相适应B.各个保险人收取的保险费要尽量一致C.各个被保险人承担的保险费要尽量保持统D.投保人交纳的保险费应与其保险标的的风险状况相适应50.保险销售从业人员在执业活动中应当遵循一定的原则，其中

16、，A.守法遵规B.诚实信用C.客户至上D.专业胜任51.从法律角度看，保险代理人在代理合同授权范围内，代表（A.保险人B.投保人C.受益人D.被保险人52.确定保险代理人权利和义务的依据是（B）。A.保险合同B.保险代理合同C.保险代理执业证书D.保险代理营业执照53.我国现行指导保险销售从业人员职业道德建设的纲领性文件是（A.保险代理机构管理规定B.中华人民共和国保险法C.保险代理从业人员执业行为守则D.保险代理从业人员职业道德指引（B）原则是核心。A）的利益开展业务。D）。54.下列属于保险理赔应予遵循的原则之一的是（A）。A.重合同，守信用B.利润最大化C.重公益，轻盈利D.客户利益最大

17、化55.在实际展业中，营销员要引导客户对投保单、保险合同等资料亲自签名，对不会书写的保户将采取（A）方式确定行为的有效性。A按手印B.其配偶代签C.其近亲属代签D.代理人帮助签名56.对保险营销员职业道德的具体要求是：;树立诚实守信的服务形象;树立客户至上的服 务理念；全面履行应尽（B）积极参加岗前培训和后续教育。A.如实告知原则B.销售职责C.服务职责D.工作职责57.以下哪项工作不属于中国保监会关于进一步做好保险业防范和处置非法集资工作的 通知规定的非法集资案件处置时，保险机构应配合有关部门采取的措施？（D）A.加强舆论引导B.积极配合侦办C.协助管控资产D.及时赔偿损失、多选题1.中国保

18、监会关于强化保险监管打击违法违规行为整治市场乱象的通知（保监发201740号）指出,着力整治哪些市场乱象？（ABCD）A.着力整治虚假出资，切实解决资本不实问题。着力整治公司治理乱象，提升治理机制有效性。B.着力整治资金运用乱象，坚决遏制违规投资、激进投资行为。着力整治产品不当创新，坚决清退问题产品。C.着力整治销售误导，规范销售管理行为。着力整治理赔难，提高理赔服务质量和效率。D.着力整治违规套取费用，规范市场经营行为。着力整治数据造假，摸清市场风险底数。2.中国保监会关于进一步加强保险业风险防控工作的通知（保监发201735号）文件中，保险公司要加强对流动性风险的监测， 需要充分考虑哪些因

19、素对公司流动性的影响？（BCD）A.产品发布B.产品停售C.业务规模下降D.退保和满期给付等因素3.中国保监会关于进一步加强保险业风险防控工作的通知（保监发201735号）文件中，严查违规套取费用需要重点关注哪些保险业务？（ABC）A.商业车险B.农业保险C.大病保险D.巨灾保险4.下列有关被保险人或者受益人向保险人请求赔付保险金的诉讼时效期间的表述，正确的有：（ACDA.人寿保险以外的其他保险的被保险人或者受益人，向保险人请求赔付保险金的诉讼时效期间为二年B.人寿保险的被保险人或者受益人向保险人请求给付保险金的诉讼时效期间为三年C.人寿保险的被保险人或者受益人向保险人请求给付保险金的诉讼时效

20、期间为五年D.诉讼时效期间自被保险人或者受益人知道或者应当知道保险事故发生之日起计算5.按照有关法律规定，认定构成非法集资的，应同时具备（ABCD）A.未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金B.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报D向社会公众即社会不特定对象吸收资金6.中国保监会关于进一步加强保险业风险防控工作的通知（保监发201735号）文件中，健全流动性管理制度机制，有哪些要求？（ABC）A建立完善流动性风险管理的目标、风险容忍度和风险限额B制定流动性风险管理策略和具体管理制度C做好流动性风险管理。

21、D发现流动性风险及时报告。7.中国保监会关于进一步加强保险业风险防控工作的通知（保监发201735号）文件中要求，摸清风险底数，保险公司主要对哪些系统开展全面清查，摸清公司的主要风险点和风险隐患，真正做到对公司的风险底数心中有数？（BCD）A网络系统B财务系统、承保系统C理赔系统、信息系统D投资系统8.按照保监会 关于加强反保险欺诈工作的指导意见 的规定， 反保险欺诈的工作原则为： （ABCD）A.坚持健全长效机制与短期重点惩治并重B.坚持内部管控与外部监管双管齐下C.坚持行政执法与刑事司法协调配合D.坚持多方参与，协同合作9.加强反保险欺诈工作需强化以下哪些措施： （ABCD）A.健全组织体

22、系B.建立健全制度机制C.加强宣传教育D.建立和完善技术规范10.中国保监会关于进一步加强保险业风险防控工作的通知（保监发201735号）文件中，密切跟踪关注各类新型保险业务，切实防范新业务风险，具体有哪些要求？（ACD）A.加强新业务风险研判。B.完善应急处理机制。C.严控信用保证保险业务风险。D.严防互联网保险风险。11.中国保监会关于强化保险监管打击违法违规行为整治市场乱象的通知（保监发201740号）文件关于强化保险监管，打击违法违规行为，整治市场乱象的工作要求？（ABC）A.加强组织领导B.坚持“严”字当头C.注重长效机制D.加强自身建设12.保险公司应当在犹豫期内对合同期限超过一年

23、的人身保险新单业务进行回访，并及时记录回访情况。回访应当包括以下内容（ABCD）A.确认投保人是否已经阅读并理解产品说明书和投保提示的内容；B.确认投保人是否知悉保险责任、责任免除和保险期间；C.确认投保人是否知悉退保可能受到的损失；D.采用期缴方式的，确认投保人是否了解缴费期间和缴费频率。13.按照保监会关于加强反保险欺诈工作的指导意见的规定，反保险欺诈的工作原则为：（ABCDA坚持健全长效机制与短期重点惩治并重B.坚持内部管控与外部监管双管齐下C.坚持行政执法与刑事司法协调配合D.坚持多方参与，协同合作14.中国保监会在人身保险行业组织开展“治乱打非”专项行动中，针对产品乱象问题，扰乱保险

24、市场秩序等违法违规有哪些？（ABCD）A.变相改变保险期间B.变相提高产品现金价值C.变相降低产品现金价值D.变相突破监管规定15.中国保监会关于进一步加强保险业风险防控工作的通知（保监发201735号）指出，切实防范哪八类风险？（ABCD）A.完善流动性风险管理体系，切实防范流动性风险。加强保险资金运用管理，切实防范保 险资金运用风险。B.完善公司治理管理体系， 切实防范战略风险。 密切跟踪关注各类新型保险业务， 切实防 范新业务风险。C.加强外部风险摸排和管理，切实防范外部传递性风险。加强消费者权益保护，切实防范 群体性事件风险。D.着力摸清风险底数，切实防范底数不清风险。加强资本管理，切

25、实防范资本不实风险。16.根据中国保监会关于进一步做好保险业防范和处置非法集资工作的通知规定，对 于非法集资风险防控处置工作，各保险机构（含下属分支机构）要承担以下哪些主体责任？ （ABCD）A.人员管控责任B.风险管控责任C.监测预警责任D.风险处置责任17.保监会关于加强反保险欺诈工作的指导意见将（ACD保险欺诈行为列为重点打击 对象。A.保险金诈骗类B.伪造假保险单证类C.非法经营保险业务类D.保险合同诈骗类18.中国保监会关于进一步加强保险监管维护保险业稳定健康发展的通知（保监发201734号）文件中要求强化监管力度，持续整治市场乱象，将把哪些异常机构作为监管重点？（BC）A.分支机构

26、过多。B.业务扩张激进。C.风险指标偏离度大。D.业务规模巨大。19.中国保监会关于进一步加强保险监管维护保险业稳定健康发展的通知34号）文件中创新体制机制，提升保险服务实体经济能力和水平要求？（ABC）A.充分发挥保险风险管理与保障功能。B.创新保险产品和业务模式。C.助力公共治理体系建设与社会保障体系完善。D.努力扩大市场规模。20.中国保监会在人身保险行业组织开展“治乱打非”专项行动中，主要严厉打击哪些渠 道乱象行为？（BCD）A.线上线中线下全方位销售B.保险公司对保险代理人“恶意挖角”C.虚列费用套取资金向中介渠道账外暗中支付手续费D.虚列费用套取资金向中介渠道账外暗中支付其它利益2

27、1.中国保监会在人身保险行业组织开展“治乱打非”专项行动中针对那些问题将对涉案 机构依法采取顶格罚款、责令停止接受新业务、吊销业务许可证等处罚措施？（A.严重销售误导B.违规套费C.恶性竞争D.非法经营三、判断题：1.销售人员应提示投保人在回访中对各项问题如实答复，不清楚的地方可以立即提出，并要求保险公司进行详细解释。（V）（保监发2017ABCD)2.在内容符合公司及监管部门规定的前提下，营销员可以自行制作、发放保险宣传材料。（X ）3.因部分长期寿险储蓄功能较突出，为使客户充分认识长期寿险的储蓄功能，在推销保险时可以将其与银行储蓄做比较。4.保险销售人员拜访客户应事先约定时间、地点，事先未约定的拜访应选择客户合适的时间，以不影响客户正常的生活和工作为原则。（V）5.根据保险销售从业人员监管办法 ，保险公司、 保险代理机构不得向已经由其他机构办 理执业登记的人员发放执业证书。（V）6.营销员不能代替客户签署投保资料，但客户夫妻之间可以互相代替。（X）7.未经客户同意，保险销售人员不得擅自为其办理保单变更手续、更改客户资料等事宜。（V）8.在客户明确拒绝投保的情况